理財工作總結多篇

理財工作總結篇1

20xx年的工作已經結束，回首一年的工作，作為銀行理財經理，在工作中認真學習貫徹落實黨的十八大精神，不斷提高自身的思想政治素質和綜合素質，切實充實自我，提高自身的工作業務能力，得到了我行領導和同事們的一致好評與讚揚，當然也有很多需要改進和提升的地方。現將本年度工作情況總結匯報如下：

一、各項任務指標、學習和工作情況：

1、任務指標：

基金個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。理財產品個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。理財客户新增户，完成111%。貴金屬任務指標萬，銷售萬，完成率115%。白金卡任務指標張，完成張，完成率13%。貸記卡個人任務指標張，完成張，完成率26%。

2、學習上：

20xx年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經具備了afp、cfp、保險、基金、等從業資格。

3、工作上：

1)、積極營銷新客户。

有一次，一個客户向我諮詢我行辦vip卡的條件，我按經驗推斷該客户有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸後，得知客户近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。後來我為其辦理了vip卡，客户從外地匯過來xxx萬元。

2)、細心維護老客户。

定期給老客户打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客户。一個老客户，不願意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不願意買，就買國債或存到銀行。後來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客户對此非常感興趣，我先後陪其去市行多次，先後買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業務手續費。

3)、耐心解答客户問題。

經常會有客户向我諮詢基金方面的問題，每個客户我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客户的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，週末我在家接到一個客户的電話，在我解答完之後，該客户説還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客户經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什麼經驗，但我知道客户給我打電話就是對我的信任。

4)協助行領導積極營銷。

在做好本崗的同時，協助行領導營銷了多個單位的的電子結算業務。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客户資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。

2、營銷力度有待提高。

三、明年的工作打算：

1、業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌櫃系統，重點開發大客户，提高大客户對我行的忠誠度。

2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

以上就是我個人20xx年的工作總結匯報，不當之處還請領導和同事們批評指正!

理財工作總結篇2

一、工作指標完成情況彙報

1、截止11月底完成綜合交易額xxxx萬元，完成全年預算的xxxx，日均成交xxx萬元，較上年全年日均成交xxxx萬元增長xxx。累計交易週轉率為xxx次，市場佔有率為xxx，較上年全年xxxx增長xxxx，交易活躍度較上年有明顯提升。

2、xxxxxx營業面積較小，升級之後營業部對客户服務方向進行調整，重要發展網上交易客户以及手機交易客户羣體，這一年營業部非現場交易已達到89.5%,已經幾乎佔據營業部整體交易的全部。作為公司大力倡導手機證券交易方式，營業部同時也作為重點發展方向，目前為止，營業部手機交易佔比達到7.9%，是全公司手機交易佔比最高的營業部。這也和營業部在年初制定一系列完善的推廣策略密不可分，同時理財顧問部與營銷部相互配合，對營銷團隊營銷的每一個客户、新入市的客户在如何使用手機證券都進行認真講解，所以在手機委託推廣方面理財部全體員工也起到的推波助瀾作用。

3、標準化服務考核工作全年完成情況：營業部全年標準化服務

考核指標完成情況良好，營業部在標準化服務考核中秉承做有所用的基本原則，每一項工作都進行了認真的梳理，如：客户數據統計方面根據營業部的實際需求進行了調整，並對每月客户數據進行綜合分析，根據數據分析情況制定工作策略，如果發現異常賬户及時進行溝通，做好營業部客户的基礎服務工作。在認真完成營業部基本分值標準化工作基礎上，理財顧問部加強了諮詢協作參與力度，全年多次參加公司的諮詢協作,已成為e週刊的固定協作成員，全年投稿20多篇。為營業部在標準化服務考核中添磚加瓦。二、工作目標完成情況1、投資者教育工作完成情況

本年度在投資者教育方面，營業部共計舉行了兩期股民學校。6月舉辦第一期股民學校，也取得一定的成效，但同時也暴露一些問題。理財顧問部結合本期培訓投資者課後反饋的意見，又再次精心準備了營業部的中期培訓，本年度第二次股民學習，考慮到營業部目前非現場客户佔比已經很高，如果像以前培訓都安排在開市期間，大多上班客户無法參加，為了能讓每一次培訓都能發揮更好的效能，經過理財顧問部全體員工的商議決定，將股民學校培訓時間調整為週末。本次中期培訓以週末方式進行之後，得到了大多客户好評，雖然大家都犧牲自己的休息時間，但是卻得到了客户的認可，以後會多增加週末的培訓活動。本次培訓無論從課程的安排上，還是從課件的組織架構，都得到了進一步的提升，客户也非常滿意，很多客户希望以後多增加類似的培訓，此項工作已經在策劃之中，爭取明年一季度做好培訓體系的搭建。

2、投資者諮詢服務工作情況

目前諮詢服務方面已經不能僅僅侷限在簡單日常信息傳導，客户在諮詢方面的需要越來越多元化，為了能更好的滿足客户的需求，理財顧問部對現有的諮詢工作進行梳理。

⑴短信信息內容以及發送及時性進行了調整，首先，充實短信信息內容，除及時傳導公司諮詢信息以外，營業部還增設了多個欄目，擇機擇時的發送，如：行業透視、政策追蹤、短線薦股、薦股追蹤、操作策略等多個有針對性，有特色的短信信息。信息發送嚴格按公司標準化流程進行。各種信息要求做到最快傳導。

同時要求提高營業部qq羣活躍度，並且安排專人負責，其它人協助的服務模式。經過努力，目前理財顧問部在信息傳導方面有了積極的改善。並且能保障信息傳導的及時性，從而讓客户感受到營業部的諮詢服務的提升。

經過一段時間的運行，目前客户反饋良好。雖然已經取得了一些成績，但是向客户堅持提供高質量的諮詢服務工作，必須持之以恆、堅持不懈充實自我，才能更好的完成上述工作。

⑵在諮詢服務方面，理財顧問部結合今年十二五工作會議精神，配合市場熱點及時的舉辦了五期行業策略報告。每一期行業報告策略選擇的時機都與市場熱點吻合，如：理財顧問部安排稀土永磁概念行業策略報告會之後，暴發了稀土永磁概念行情，成為本輪市場漲幅最高的行業之一，在客户中反響不錯，隨後又相繼舉行了《新能源概

念行業報告》《鋰電池池概念行業報告》《新一代信息產業行業報告》《高精端裝備製造行業報告》，根據公司四季度操作策略，融合十二五整體規劃提及的戰略新興產業可能引出的市場機會，全面的分析講解戰略新興產業特性，並且又再次成功的舉辦了一期《季度策略報告會》。通過對行業的研讀，投資者能及時瞭解行業的方向以及行業中個股的基本情況，提高投資者市場行業分析能力。3、營業部所有員工諮詢能力提升情況

由於xxxxxx為新升級營業部，員工隊伍比較年輕，缺少市場經驗積累，提升營業部整體諮詢力量是刻不容緩的事情，營業部年初就向理財顧問提出要讓營業部前台及後台員工的諮詢能力提升的要求。

理財顧問在員工諮詢能力提升方面進行了以下幾點的工作：1、充分利用每天晨會時間，由於參會人員較多，晨會召開時間又短，為了能讓所有人都能在晨會上得到鍛鍊，晨會以輪流制進行。通過晨會市場信息的分析，鍛鍊大家對市場重要信息提煉的能力，通過短線股票挑選工作，能讓大家瞭解不同股票的形態以及短線分析方法，大家相互交流可能提高看盤能力。讓大家在良好的諮詢氛圍中獲得知識儲備和能力的提高。

2、“一週聚集”的活動的開展

每週三舉辦一次“一週聚集”員工的交流活動，週三的交流活動比較靈活，會根據不同情況安排，除對近期市場進行分析以外，還會融入一些基礎知識的學習，安排前後台人員進行講課。每月還會要求所有人都進行月度股票推薦，並且評出月度最佳推薦人獎、大盤分析

最準確獎。通過一段時間的運行，目前“一週聚焦”已經成為員工學習交流的平台，成為晨會交流很好的補充，在這裏交流可以暢所欲言，盡情的讓大家發揮，通過大家不斷的交流，可以進一步的提升員工與客户的溝通交流能力。

通過一段時間的培養，目前營業部可以參與理財專職講座的講師達到4位，已經培養後備講師3位，目前營業部講師理論知識積累方面已經達到要求，但在實踐中缺乏經驗，還需要繼續進一步加強培養。

三、工作中的不足之處

1、本年度投資者教育工作沒能形成培訓體系，培訓時間間隔過長。2、短信方面未能及時整理短信平台，造成短信發送出現重複、無效、錯發的現象較多，增加了營業部的經營費用，目前短信平台正在整理當中。

3、理財顧問部工作與市場部的配合不夠緊密。未能達到通過理財服務吸引客户的工作效果。

4、營業部非現場客户諮詢傳導不暢通，目前諮詢信息部分客户無法正常傳導，在日後工作中如何能提高非現場客户的受眾面將是理財部重要工作方向。

5、存量客户回訪雖然已經分成兩部分進行，但是客户回訪的長效性未能保證，沒能按公司要求達到回訪數量。在以後的工作中客户回訪將作為理財顧問部人員的考核指標。四、未來一年的工作計劃

1、由於營業部目前基數較小，未來一年我們擴大基數是營業部重要目標，理財顧問部會發揮諮詢實力，在下一年度要與市場部緊密配合，做好營銷服務工作，爭取進一步擴大營業部基礎客户羣體，將長期固定安排配合營銷團隊的協作講座，堅持把營銷團隊的“投資者交流會”活動做好，做大，做強，讓“投資者交流會”成為我們營業部營銷團隊的品牌推介服務之一。

2、第一季度理財顧問部將要做好金玉滿堂前期準備工作、認真學習中台服務系統的使用。根據公司推廣進度，提前做好客户推廣準備工作，要確實利用好中台的服務平台，體現出中台服務的及時性，實現核心客户一對一服務，讓客户真實感受到新服務模式帶來的便捷。3、建立客户多層級回訪機制，根據目前回訪情況，再結合新服務模式逐步完善營業部的回訪機制，並將客户回訪納入考核機制，要求營業部每一個部門及員工都要有客户維護意識，提升回訪質量。4、建立營業部詳細的客户分級數據庫，根據客户回訪情況，搭建營業部客户細分情況資料檔案。計劃年初安排客户細分學習，儘快的讓員工瞭解客户細分工作的詳細內容，以客户回訪為基礎，做好客户資料收集工作。

5、建立客户分級服務標準，在公司客户分級標準的基礎上，再細分客户服務標準分類，根據公司諮詢服務產品的服務分類再結合營業部客户自身情況分類，針對不同客户羣體充實不同服務項目。6、繼續加強對營業部前後台員工諮詢能力培養工作，明年要根據營業部目前情況，提升營業部每週“一週聚焦”的交流活動的質量。

理財工作總結篇3

時間如梭，轉眼間又臨近歲尾，我加入工商銀行廣東支行這個大家庭已經有五年半了。回首這一年的工作，雖然忙碌，但十分充實，理財經理崗位雖然業務種類簡單但是付出的心思卻不會比別的崗位少，經過一年的磨礪，使我有了更多的收穫、更深的感悟。現將我這一年的工作情況總結如下：

今年是零售轉型的第五年。零售業務的發展的重心在於aum的新增和中間業務收入這兩項，就需要理財經理在銷售理財產品，而是更要注重對保險、基金等代銷產品的營銷力度並且努力挖掘新客户。首先來談談aum增量，aum的新增是我的薄弱環節，由於從事理財業務已4年有餘，存量客户能挖掘的基本已經挖掘了，存量客户的挖掘進入瓶頸期，只能通過爭取行外新客户的方式來提升aum。上半年的拉新工作主要通過客户介紹客户來進行，但是人以類聚，我手下的客户層級主要都是一些中小客户，他們的朋友也大多是中小客户，所以aum增量很不理想。下半年支行的客户活動漸漸多了起來，我也從活動中獲取了一些客户。總體來説下半年aum增量完成情況好於上半年，但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客户上多花心思多下功夫。接着今年的中收任務完成的一般，主要原因：期交保險產品銷售太少，主要原因還是開口太少，因為之前有一段時間我是遇到客户就會推銷保險，但是客户聽到保險的反應都很反感，漸漸的我也就不敢開口了。我總結了一下客户反感的原因，可能是我營銷的方式方法上存在問題，太急功近利，想要一下子改變客户對保險產品的看法。以後還是應該慢慢引導客户，給客户灌輸資產配置的理念，而不是一味的窮追猛打。

個人理財業務雖然不像公司業務那樣複雜，但兩者的`側重點不同。由於客户眾多理財經理更需要用心經營客户，與有價值的客户交朋友，談感情，而不是一味的推銷產品，在這一點上我比去年有了一定的進步，但離優秀的理財經理還是有一定的差距。在今後的工作中，我會不斷學習改進自己的不足之處，努力提升人際交往能力，不斷提高自己獨立思考和解決問題的能力，培養自己對業務的鑽勁，提升自己的專業度，多動腦，多思考，提升自己的'業務創新能力，努力完成各項經營指標，為支行發展貢獻自己的一份力量。

理財工作總結篇4

我在xx公司任理財顧問崗位。這是第一次正式與社會接並軌踏上工作崗位，開始與以往完全不一樣的生活。每天在規定的時間上下班，上班期間要認真準時地完成自己的工作任務，不能草率敷衍了事。

以下是我入職以來的感受總結：

一、自學能力

我擔任的是理財顧問（或稱操盤手），平時在工作就是面對電腦觀察外匯市場行情的變化，查找和了解最新的國際金融政策和一些重要商業機構的財務情況，在根據這些信息和數據判定外匯市場的走勢，最後找準時機，選擇合適的價位進倉。看上去是乎沒用上自己所學的專業知識。不過其他的同事他們的專業也是百花齊放，有英語專業的，有國際經濟於貿易、市場營銷、工商管理等等。但是現在的社會是知識複合型的社會，它所要求的不僅是專業的更是全面的。我們這一批新的員工都是經過高等教育的，這在我們培訓中就顯現出來了，在我們工作一星期後我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分説明了我們有及強的適應能力和自學能力。在這個信息爆炸的時代，知識更新太快，靠原有的一點知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤於動手慢慢琢磨，不斷學習不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設法解決，實在不行可以虛心請教他人，而沒有自學能力的人遲早要被企業和社會所淘汰。

二、工作日常

和幾個同學一起租房住，住的地方離工作的地方不算是很遠，但是每天很早就得起牀去擠公交車，公司有一個好處就是週末從來不加班，因為週末的外匯是不開盤的，我們上班要求很嚴格，男士一定要正裝，要打領帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須剋制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來，而不像在學校可以睡睡懶覺，實在不想上課的時候可以逃課，自由許多。

每日重複單調繁瑣的工作，時間久了容易厭倦。象我就是每天就是坐着對着電腦看k線圖和一些相關的經濟指標，顯得枯燥乏味。但是工作簡單也不能馬虎，你一個小小的錯誤可能會給客户帶來巨大的麻煩或損失，還是得認真完成。如果哪個客户有意向的還得到處奔波去商談。而事實上所有的業務並不是一次就能交易成功的，他們必須具備堅忍不拔的個性，遭遇挫折時絕不能就此放棄，犯錯遭領導責罵時不能賭氣就辭職。一直以來，我們都是依靠父母的收入，而有些人則是大手大腳的花錢。也許工作以後，我們才能體會父母掙錢的來之不易，而且要開始有意識地培養自己的理財能力！

理財工作總結篇5

結合年初制定的工作計劃，今年我完成了以下各項工作：

1、在文明優質服務方面：以“以客户為中心”為指導思想，以多年的業務知識積累為基礎，我做到熱情，高效的服務。同時有意識地分流中小客户辦理的簡單業務到自助終端辦理，提高自助終端的使用率。

2、在營銷方面：“優質的服務是的營銷手段”，在此基礎上我堅持“一句話營銷”，推銷xx等產品。同時累積目標客户羣，為平時的營銷及今後營銷做好準備。

3、在內控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的差錯率完成各項工作，做到真正的高效。對新同事做好傳、幫、帶。協助業務經理做好各項自查工作。在銀企對賬的工作上，以當面，電話提醒、催收的方式來提高我行的對賬率。

4、在自我學習與提高方面：以做好工作、提高自身素養為目的，積極參加各種培訓，如：個人理財，afp後續培訓等等

一、工作總結

客户維繫、挖掘、管理、個人產品銷售工作：

1、抓基礎工作，挖掘理財客户羣；通過前台櫃枱輸送，運用crm系統，重點發展vip客户，新增vip貴賓客户；

2、進一步收集完善客户基礎資料，運用crm系統將客户關係管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客户信息。在瞭解客户基本信息對客户進行分類維繫的同時。進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效；

3、加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；

4、結合市場客户投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣週末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售

二、存在的不足

儘管我行理財業務已得到初步發展，但由於理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業務收入，僅僅在發展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，展現我行的特色產品的專業性理財產品。

不足處：

1、基礎理財客户羣（中、高端客户）較少，對客户信息資料瞭解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客户的維護；

2、營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力；

3、業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道從前台向理財室輸送客户信息；

四、以後工作打算

1、在鞏固已取得的成績基礎上，瞭解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務；

2、不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓；進一步提高業務水平；

3、加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客户量的增長。

理財工作總結篇6

回首xxx年工總行制定的“xxx服務價值年”和“創建客户最滿意銀行”工作中，本着緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本着網點中間業務收入和經營目標為xxx年工作風向標，做好銀行與客户之間橋樑作用。不斷學習充實自己的工作能力，用專業知識贏得客户遵從，用細緻周到服務留住客户，為網點整體業績提升多盡一份力量。

xxx年學習業務知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客户經理資格證書、以及afp資格證書，目前還執着與cfp理財師考試中。本人繼續努力學習不斷豐富自己的專業知識，鍛鍊寫理財專業文章。今年工行門户網站原創舞台有我關於理財、保險、基金、案例等十多篇專業文章，在九月現代商業銀行雜誌中以工總行理財支持團隊身份發表保險專業文章。在金融理財師持證人期刊中也發表十餘篇理財文章。每週二或四晚上利用qq羣做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動，通過與各家基金公司學習機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進作用，有幾隻重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%!為本網點和支行做出理財師應有的貢獻。

xxx年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網點領導做好各項營銷工作，及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間，勤於學習與工作有關的業務知識，運用到實際工作中，給網點領導提供好的參謀建議，與網點領導配合默契，按照上級風向標做好本網點營銷理財工作。

個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客户銀行產品直銷人員;而是我幫助客户買好銀行理財產品做好後續跟蹤服務的銀行理財師。簡單説：我不是賣產品，而是幫助客户買產品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態的不同;工作效果必然不同。由被動變為主動，主動尋找目標客户之後幫助客户找到適合的理財產品，我的理財工作即為橋樑，讓銀行與客户雙方皆大歡喜的工作。

xxx年做好本網點優質客户數量的提升：在管理網點300名客户中有理財金卡客户數量並不多，就把這項工作改變，做為上任理財經理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行客户標準，對開欲辦理財金卡客户，的確起到很好的吸引力作用。經過辛勤努力xxx年網點開立理財金卡總數量410張，自己營銷的業績佔70%以上。個人業績從接手時，全行網點排名由194名提升到60名以內。三季度評為先進網點受到嘉獎。

xxx年工作業績彙報如下：一年中常規理財產品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。xxx年一月至十一月為網點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。

通過一年努力結果，由擁有幾十户理財金客户，現在網點擁有理財金客户數量達到410多户，截止年底客户達到七星貢獻有7户，六星71户，明年工作中爭取發展100到150位六以上客户羣，為網點綜合客户素質提高勤奮工作。