2020年網點績效考核方案

2020年網點績效考核方案

為充分調動全體員工積極性，營造團結、奮進、和諧的團隊精神，有效地調動全體員工的工作積極性，實現本網點戰略產品營銷的全面突破，根據分行下發的工資分配辦法、KPI考核方案網點人員KPI“一人一表”考核辦法，再結合網點實際，制定季度績效分配方案，具體內容如下。

第一章  分配原則

一、真實性原則

真實性原則即誰維護，劃歸誰；誰營銷，分給誰。網點管理崗人員（包括網點負責人、營銷主管、營運主管）實際維護的客户和營銷的業績作為公共資源，不能分配至非管理崗員工（包括客户經理、產品銷售經理、大堂經理、營運副理）。

二、及時性原則

網點拓展的客户和營銷的業績應及時分配到人；人員崗位變動應將其維護客户重新調整，調出客户重新分配到網點其他人員，涉及到崗位變動的人員應做好客户交接，並通知客户其專職維護人員的變動情況。

三、公平性原則

網點的客户和業績的分配由網點負責人或營銷主管負責分配。

四、公開性原則

網點應及時將所有員工已分配的客户和業績、綜合營銷團隊成員間的業績分成比例和分配結果、調整後的計價績效在網點內公開。

五、嚴肅性原則

網點所有客户分配及業績分成比例一經確定，原則上不得隨意變更。

第二章  客户分配細則

一、個人客户分配

個人客户分配遵循全員參與原則、客户相熟原則、崗位匹配原則、及時分配原則。個人客户原則上直接分配到個人，即維護比例為100%，不進行維護比例分配；條線每季度下發的個人客户維護獎罰將按實際維護落實到每位員工。

（一）全員參與原則

網點八崗位所有員工均應參與個人客户的維護，網點綜合考慮各崗位員工實際人數、待分配客户的數量以及工作職責等，確定每個員工的維護客户量，確保網點重要客户分配比例達到100%。各崗位員工維護客户數量參照個金下發指引。

（二）客户相熟原則

為了提高維護效率和客户體驗，客户儘可能分配給與該客户最熟悉的網點員工進行維護，員工直接營銷的客户直接分配到個人維護。網點員工可主動向網點負責人申請維護指定的某個客户，當多個員工均與客户熟悉或申請維護某客户時，由網點負責人考慮綜合員工崗位、工作能力以及客户情況決定客户的維護人員。

（三）崗位匹配原則

網點負責人按照網點員工的崗位、能力分配客户，營銷崗位相對其他崗位應承擔更多的客户維護責任。網點負責人、營銷主管、客户經理、A類產品經理分配客户人數原則上不超過500人，營運主管、營運副理、B類產品經理、大堂經理分配客户原則上不超過300人，網點內同一崗位員工的分配客户數量差異原則上不超過2倍。

（四）分層維護原則

在相熟原則的前提下，原則上，網點負責人、營銷主管應承擔網點重點客户的維護責任，高端客户由網點負責人、營銷主管和客户經理維護，中高端客户由客户經理和A類產品經理維護，分層維護原則如下：

一是日均存款餘額100萬元以上客户，由網點負責人、營銷主管、客户經理參與維護；

二是日均存款餘額20至100萬元客户，按照客户的重要性，依次分配給客户經理、產品經理維護；

三是日均存款餘額5至20萬元客户，按照客户的重要性，依次分配給產品經理、大堂經理維護；

四是日均存款5萬元以下客户，按照客户的重要性，依次分配給大堂經理、營運主管、營運副理、B類產品經理維護。

二、對公客户分配

對公客户區別有貸户、無貸户，按重要性進行分配。對公客户原則上直接分配到個人，即維護比例為100%，不進行維護比例分配；但由網點負責人及其他員工共同維護的對公客户，網點負責人比例為70%、共同維護的員工比例為30%。

（一）有貸户分配規則

按照客户的重要性及貸款管護權歸屬，原則上要求依次分配給網點負責人、網點客户經理、產品經理。貸款金額200萬以上的直接由網點負責人維護，貸款金額在200萬及以下的由客户經理、產品經理維護。

（二）無貸户分配規則

按照客户的日均存款多少確定重要性，依次分配給網點負責人、營銷主管、客户經理、產品經理、大堂經理。

一是日均存款餘額100萬元以上的客户，由網點負責人、營銷主管、客户經理參與維護；

二是日均存款餘額20萬元以上的客户，按照客户的重要性，依次分配給客户經理、產品經理；

三是日均存款餘額20萬元以下客户，按照客户的重要性，原則上依次分配給產品經理、大堂經理。

（三）相熟客户分配原則

為了提高維護效率和客户體驗，客户儘可能分配給與該客户最熟悉的網點員工進行維護，員工直接營銷的客户直接分配到個人維護。

三、住房按揭樓盤分配

為了提高維護效率和客户體驗，客户儘可能分配給與該客户最熟悉的網點員工進行維護，員工直接營銷的客户直接分配到個人維護。當有異議時，由網點負責人考慮綜合員工崗位、工作能力以及客户情況決定客户的維護人員。目前本網點的住房按揭樓盤維護人員清單詳見附件二。

維護人員是維護該樓盤的第一責任人，負責跟進樓盤按揭件的所有進度、給件情況等。如有出現樓盤、客户投訴等現象，視情節嚴重，給予責任人不低於200元、不高於500元扣罰。

四、車行維護分配

誰營銷的車行歸誰維護，若有人員調動，由網點負責人進行分配。車行維護不能僅依靠購車團隊，需要主動與車行取得密切聯繫，敢於問車行拿件，維護人員是該車行維護的第一責任人，若連續三個月出現沒件，換人維護。若進件量季度超10件、且排名本網點前3名，依次給維護人員獎勵500元、400元、200元。

目前本網點的車行維護人員清單詳見附件三。

五、裝修公司維護分配

誰營銷的裝修公司歸誰維護，若有人員調動，由網點負責人進行分配。維護人員是該裝修公司維護的第一責任人，若連續三個月出現沒件，換人維護。若進件量季度超5件、且排名本網點前3名，依次給維護人員獎勵500元、400元、200元。目前本網點的裝修公司維護人員清單詳見附件四。

第三章  業績及計價績效分配細則

一、分配原則

（一）在公平競爭的機制下實現“多勞者多得，不勞者不得”。

（二）網點管理崗位人員由市分行直接考核，不參與網點的業績及計價績效分配，其維護客户的業績及計價績效作為公共資源，但可以參加專項方案獎勵分配，具體比例需根據個人貢獻大小來確定，不得超分行設定的最高比例和最低比例。

二、分配小組成員

分配小組由網點負責人、營銷主管、營運主管及員工代表組成，主要職責是負責草擬、調整、審核和執行業績及計價績效分配細則，核對數據準確性，審議分配中的重大事項和分配結果，反饋員工意見，提供調整建議等。

三、數據來源

（一）產品銷售數據以營銷人員預約或營銷時記錄客户資料和產品為準，大堂經理負責每天業績核實登記，於次日晨會或微信羣公佈；產品牽頭負責人於每週、月、季彙總登記網點員工業績登記表，公示後作為業績及計價績效分配基礎數據。

（二）按市分行相關部門統計數據為準，如員工自行登記超出市分行通報的數據，需核查後作相應調整。

（三）員工“一人一表”考核數據根據日常業績真實認領作為依據。

四、業績及計價績效分配

網點員工計價績效工資由市分行按照系統業績積分和積分單價進行計價績效工資的一次分配。網點可按規定提取網點員工計價績效總額的30%與管理崗位人員的計價績效共同作為公共資源，按照非管理崗位人員綜合貢獻度進行二次分配。（小企業貸款除外）

為鼓勵積極營銷及獨立經辦小企業貸款，獨立經辦的，貸款計價提取10%公共部分，90%歸營銷經辦人員分成，營銷經辦分成比例為4：6。1+1經辦的貸款提取70%公共部分，30%歸營銷人員。貸後管理不抽取公共部分，全額歸經辦人員。

住房貸款、分期營銷推薦與經辦的比例是2.5：7.5。

其他產品營銷推薦與經辦的比例是5：5；保險、基金、理財、黃金等若涉及到雙錄的，營銷推薦與經辦的比例是：2.5：7.5.

剩餘屬於網點公共的績效可用作方案獎勵及其他分配。按照每位非管理崗位人員貢獻度係數進行分配,係數的確定由管理崗位人員以10分制打分，取平均分排名。按照排名分別設置優、良、中、及格四個等級，每個等級的係數根據實際情況依次遞減。打分人員應根據員工業績、工作態度、是否獲得市分行或更高級別獎勵、平時是否常取得精神卡、是否合規經營等多維度考量。

分配結果須經網點分配小組集體研究，並向網點所有員工公開。

（三）戰略性產品業績及計價績效。

網點員工的戰略性產品業績及計價績效與個人戰略產品營銷業績直接掛鈎。網點管理崗位人員的戰略性產品計價績效由市分行根據網點全體員工戰略性產品平均績效的一定倍數直接確定，其戰略性產品業績及計價績效作為公共資源。網點非管理崗位人員的戰略性產品業績實行台賬登記制度，每個季度末上交台賬並由網點績效小組確認。網點非管理崗位人員的戰略性產品業績分配原則如下：

網點非管理崗位人員戰略產品計價績效由市分行按照系統內統計的戰略性產品營銷業績積分和積分單價進行戰略性產品計價績效工資的分配，計價總額的70%分配給營銷人員，剩餘30%納入公共資源。

（四）中間業務計價績效

網點管理崗位人員的中間業務計價績效由市分行根據網點全體員工戰略性產品平均績效的一定倍數直接確定。網點非管理崗位人員的中間業務計價績效由網點根據各崗位貢獻度進行分配，原則如下：

網點非管理崗位人員的中間業務計價績效統一納入公共資源參與分配，與個人貢獻度係數直接掛鈎，按照每位非管理崗位人員貢獻度係數進行分配，

（五）違規扣罰

1．服務檢查中，由於服務不規範造成網點被扣分的員工每次每分扣罰100元，連續兩次及以上造成網點被扣分的則逐次遞增每分扣罰100元的倍數。

2．出勤：遲到或早退每次扣罰20元；每月累計遲到或早退3次及以上的，每次扣罰100元。曠工每次扣罰100元並上報市分行。以釘釘打卡時間為準。

3. 稽核差錯獎勵 : 整個季度沒有發生任何差錯，則設無差錯獎300元。獎勵附加條件：第一：當季沒有一般違規或屬於屢查屢犯類型差錯；第二：櫃員月均業務量筆數必須達到全行平均水平以上。

4. 稽核差錯扣罰：

（1）規範類稽核差錯：每確認一筆規範類差錯，經辦責任人扣100元。

（2）一般違規類稽核差錯：每確認一筆一般違規類差錯，對經辦責任扣200元。

（3）嚴重違規類稽核差錯：對經辦責任人扣300元/筆。

對於一般違規類、嚴重違規類積分，另外分行財會與營運管理部下發積分, 內控合規部在積分系統按輕微違規行為積分標準積分，由內控合規部審批後報人力資源部每季減發績效。

其他違規差錯的扣罰：按省分行季度考評結果扣罰，即網點季度考評中有扣分項目的，例如：“逆流程、違規操作、各項檢查發現的屢查屢犯問題、客户身份識別、客户信息不完整或者錯誤、櫃面支付審核、暫收暫付掛賬超期限掛賬”等各類差錯被省分行納入突出風險事項、屢查屢犯等問題另行再扣分的，差錯經辦人加罰扣100元/筆。

5. 在安全保衞、紀檢檢擦方面，違反相關規定，造成網點被扣分的，對當事人進行扣罰，具體扣罰金額視情節嚴重程度而定。

6. 對網點各項管理工作造成扣分項的，視具體情況進行100至500元扣罰。

第四章  產品主管考核辦法

根據市分行下達的產品任務計劃，本網點為各項主要產品指定一名產品主管。一名員工可以是多項產品指標的產品主管，產品主管由班子成員根據網點實際情況商量指定。

為激勵產品主管積極推動產品營銷工作，市分行對產品主管設置薪酬待遇相關的考核、獎懲方案。本網點為加大對各項重點產品的推動，除執行分行相關考核制度外，在二次分配中將對產品主管作如下獎罰：責如下：

1.產品主管必須做到重點產品每天晨會通報，每月統計業績。

2.產品主管A對產品的推動負主要責任，產品主管B協助並向產品主管A學習精通此產品，是該產品的後備產品主管,A休假時B頂上。若在產品推動的協助上起到重要作用可與產品主管A進行協商分配績效獎勵。

第五章  附則

一、本細則由網點負責人負責解釋。

二、本細則在全體員工簽名確認後並報備市分行後生效。

員工確認簽名欄：