信貸領域違規行為專項治理活動自查報告

信貸領域違規行為專項治理活動自查報告

縣行信貸管理部：

     根據縣行《長武農商銀行信貸領域行為專項治理活動實施方案》（長農銀髮〔2019〕21號）的有關要求，為進一步做好信貸領域違規行為專項治理活動，我行已經於3月份成立自查小組，以支行行長***為組長，******，組員進行自查，未發現違規行為，經過近期排查現將情況彙報如下：

一、按照方案要求，再次紮實開展自查自糾。
    我行利用晨會學習信貸領域專項治理文件，日常按照“十個嚴禁”嚴查發放冒名貸款；發放壘大户貸款；發放跨區域貸款；發放虛假交易貸款；授意、指令客户經理髮放違規貸款；發放具有非法集資或資金掮客行為人的貸款；發放謀取私利的貸款；發放家庭成員具有未結清不良記錄的貸款；行社內部工作人員為客户代辦貸款結算業務；未經授權查詢、泄露客户徵信信息等情況。

二、積極加強學習，努力提高風險防控能力。
    通過3月份的學習和推進大家對信貸領域違規行為的危害認識深刻，進一步提高對風險防控工作的認識。同時，我支行把提高員工素質作為工作中的一個基本點，通過查看信貸資料，上户核實雙管齊下，嚴查信貸方面的違規違紀違法行為。

全員行動，按照“合規創造價值、合規防控風險、合規保障發展”的整體目標，多措並舉，從全員着裝、工作作風、考勤會風、優質服務、工作效率等方面樹立六路口支行新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。

三、今後工作思路

在今後的工作中，我支行將繼續加強職工的政治思想教育，將信貸合規文化提升工作貫穿於整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防範信貸操作風險。
  通過學習“十個嚴禁”有效識別業務風險要點，學習業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保客户經理更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化提升年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防範我行內部操作風險。

通過這次自查使我支行深刻認識到開展信貸領域行為專項治理活動的重要意義，雖然沒有發現問題，但我們要時刻繃緊自律的弦，確保我支行信貸業務健康、快速發展。

====支行

                                   2019年4月15日