銀行合規心得（新版多篇）

銀行合規教育心得體會 篇一

合規是銀行所有員工的責任，樹立“合規人人有責”理念，使合規成為我們郵政每位員工的行為準則和自覺行動，保證合規管理的貫徹落實。作為一名一線負責人，我深深的感受到合規操作的重要性。自己的一言一行都影響左右着支局的每一位員工，影響着每一位前來辦理業務的客户，影響着公眾對郵政的認知。為此，一切要從自身做起，從根本上消除無所謂、捆手腳、放不開等錯誤觀念，制度和文件規定嚴格禁止的事項，就要嚴格遵守，不能踐踏“雷區”。同時要教育支局員工進一步增強法治意識、制度意識，從正確的導向和良好的習慣抓起，培養合規意識。

提高員工合規能力，就要求我們一切工作“從我做起、從一點一滴做起”，不斷提高業務知識水平，主動學習業務、學習各項規章制度，熟悉自己的崗位工作和業務，具備崗位所需的專業知識、資格與能力。全員共同去監督不良行為，共同去遏制違規行為的發生。嚴格按照規範化操作規程辦理各項業務，做到準確、快捷，保持文明規範的行為舉止，加強服務營銷意識，應變、協調、推介能力，努力提高自身服務能力，挖掘潛在的優質客户。工作態度認真，堅守工作崗位，業務精益求精。平時做好工作中的每一項細節，細緻做好每一項日常履職，多梳理各業務流程中的風險點，結合所在崗位可能產生風險的環節，認真學習、防止風險的發生。

在日常工作中，要求大家在辦理業務時，絕不能有講人情，先辦後補，麻痺大意等有規不遵，有章不遁的現象存在。如果引起經濟案件的發生，不僅使企業遭受聲譽風險和經濟損失，同時我們企業的一切努力都將功虧一簣！因此合規經營絕不是説一説，或是寫在紙上就完了，而是要求我們每位員工用實際行動去做，只有全員都積極參與、認真履行職責才能達到。

加強學習各項規章制度，把制度學習和業務提升放在同等高度去對待開展工作，在制度下學習，在工作中提升，要求全體員工熟練掌握郵政儲蓄新的員工違規處理辦法的各項規章制度辦事，在日常工作中不斷總結學習，發現查找改正存在風險點，做到合規發展。

強化風險意識前移，日常工作中養成逐項排查，逐項分析，隨時排除和堵塞各種隱患和漏洞，以防患於未然，練就駕馭各種風險的本領的習慣。

合規是一把雙刃劍，一邊督促我們在規定的範圍內開展工作，為我們日常工作的開展保駕護航，另一方面又在我們頭頂懸了一把利劍，設置了一個高壓線，讓我們處處驚醒，不敢逾越雷池半步，合規的開展，保證了我們職業生涯的順豐順水，更監督了我們工作的成長開展。

雖然辦法對我們的要求更高，處理的手段和處罰的標準也更高，但是面對現階段金融形式的日新月異發展和不斷變換的社會風氣，更要求我們用更加規範嚴格的標準去要求我們自己，時時處處依法合規，做到盡職免責。

讓我們珍惜現有的工作、愛崗敬業，樂於奉獻，自覺抵制各種誘惑，遠離違法亂紀，具備良好的職業道德，遵章守法，主動合規，自覺履職，嚴防風險的發生，做一個合格的金融從業人。

銀行合規心得體會 篇二

作為銀行業，合規是市場的要求。我們銀行每天也在將合規建設當作重點工作來落實。在我的日常工作中，每一項工作都會和合規建設產生交集。每一個數字，每一個簽名，每一個印章，每一份情況説明，每一次系統交接，都是依託於我行的制度要求，按規定來進行辦理。合規文化對我行來説，也是老生常談。存在即為合理，制度的產生畢竟有其必要性，合規文化亦是如此。我們相信，“人之初，性本善”，然而處於不同環境的我們，會因為客觀情況的變化，出現不符常理的行為，這些行為有的是小事無關緊要，而有的將是致命的錯誤，將造成無可挽回的損失，這就是“惡”的設想。因此，制度的約束，就成為我們超越理智的阻礙，也成為了我們隱形的保護傘。

誠然，合規有可能意味着繁瑣，意味着低效，也有可能意味着人性化的缺失，可換個角度思考，正是由於制度的完善，規定的執行，我們才避免出現主觀錯誤，也很大程度上避免了因為別人的錯誤而被殃及，這何嘗不是合規創造效益的體現？我們在抱怨的同時，是不是也應該慶幸，正是制度的嚴格，才讓我們沒有機會衝破理智的防線，正是規定的死板，我們才能快樂生活，開心工作。

曾經在辦櫃面業務的時候，我抱怨過制度的死板與非人性化。在工作中經常會因為制度的執行效率低下，產生客户抱怨甚至導致客户投訴事件的發生。而抱怨於我來説，只是那一秒鐘情緒的發泄，我內心中還是意識得到，合規的建設，制度的執行，才是企業的長遠保障之道。我們不能隻立足於眼前的利益，而丟失了發展的思想，撿了芝麻丟了西瓜的行為，我們決不能幹。因為於長遠來説，合規意味着客户利益的保障，服務標準的提升，內部員工的保護，金融秩序的維護，企業的長遠發展甚至國民金融安全的提升。畢竟，少錯一筆賬，就少有一樁糾紛，少一筆投訴，企業形象就會逐漸上升。我們在合規創造企業效益的同時，也在落實着社會責任，作為一家異地城商行，合規建設是我們的自我要求，也是我們的義務體現。

當然，合規的建設不僅僅是一個人的責任，它是我們全行上下都需要高度重視並強硬落實的鐵業務。只有我們認識到位，足夠重視，抓緊落實，高效執行，我行的合規建設才會形成全行上下齊心協力的氛圍，合規文化的建設才能更徹底。

銀行合規心得體會 篇三

自##年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業務發展與內控管理並舉的經營策略，在規範操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。

現將全行內控管理情況報告如下：

一、內部控制管理的基本情況 支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場客户部、財務會計部、國際業務部、合規部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業機構，另設、、、、、6 個儲蓄所。到 10 月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前後台業務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在制度執行上嚴格要求規範操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度，為內控管理保駕護航。總體上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環環相扣、風險防範能力日益提高。

二、當年內控管理採取的主要措施、取得的效果和成績 為確保全行內控管理的良好態勢，今年以來我行在內控管理工作上採取了以下措施：

1、領導重視，組織落實，##年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規範業務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計次，參加人員人次，今年以來，根據行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業務審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調用對監管中發現的問題進行延伸檢查建立了問題整改台賬督導了內控評價自查自糾工作。

2、及時傳達銀監會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到 9 月底共向支行本級轉發內外部上級行業務性文件十多隻，向營業機構轉發內外部上級行業務性文件多隻，收文後及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規範了員工業務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業務發展和內控管理上，支行今年來出台了各類制度保障性及業務性文件，新成立了、、委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出台了年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出台使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。

4、高度重視存在問題，明確落實整改責任，紮實抓好整改工作。整改工作由支行合規部門牽頭，各業務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規部門建立全行性整改台賬，對今年來上級行各種內外部檢查出來的問題及整改結果逐一登記，並對業務主管部門發送《通知書》，全程監控各單位的整改情況業務主管部門對上級行各種內外部檢查及季度自律監管中存在問題建立系統整改台賬，並根據《通知書》深入基層抓整改落實問題存在單位重點落實整改責任人，堅持誰經辦，誰整改，誰不整改處理誰原則。通過責任到位，縱橫結合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過常

5、自律監管程序逐步規範，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。

6、積極組織員工培訓，提高員工規範操作意識。

銀行合規心得體會 篇四

在市行召開“守規矩、防風險、建設合規銀行”的專題會後，我深入學習了省聯社黨委書記、理事長李亞華同志的重要講話精神，深刻認識到在當前經濟金融形勢下我們面臨的七大風險，深刻領悟到做為一名黨員幹部必須嚴守五個規矩，深入瞭解了我行轉型發展為“三大銀行”的新目標。這份報告高屋建瓴，主題鮮明，目標明確，是今後一個時期我們全省農商行轉型發展的明燈和方向，使我受益匪淺，精神振奮，信心百倍。

一是嚴守規矩，提升黨性。

作為一名服務基層的黨員幹部，我遵守黨的政治紀律、政治規矩；維護組織的各項紀律要求；做到心中有戒、廉潔奉公；帶頭踐行社會主義核心價值觀，樹立崇高道德追求。我會以身作則，帶領熊口支行的全體幹部員工堅決服從市行黨委領導，不折不扣貫徹落實市行黨委各項決策部署。

二是防控風險，查漏補缺。

加強風險防控，堅守不發生系統性風險底線，是全省農商行面臨的重要任務。結合熊口支行的實際情況，我行將從信用風險、操作風險、案件風險等方面仔細篩選比對現階段存在的風險漏洞，查漏補缺。嚴把大額增量貸款准入關和大額風險貸款處置關；加強一線操作人員的業務培訓，嚴格執行操作風險防控十三條，規範業務操作行為；加強案防教育，提高案防工作的針對性和有效性。

三是抓好合規，改革創新。

這次在專題會上提出的“三大銀行”目標，不僅是省聯社領導通過深入調研和汲取經驗提出的正確決策，更為我們今後的工作指明瞭方向，繪畫了藍圖。這一目標將合規文化與銀行建設緊密結合，從責任、合規、智慧三方面着手塑造出一個更有擔當、更規範和更創新的銀行形象。這一工作的重中之重就是抓好合規建設，讓合規意識潛移默化在每個幹部員工的內心。

在今後的工作中，我會在行內開展多種形式的合規教育，積極響應市行組織的合規主題徵文、合規知識考試、合規主題演講等活動，帶動全體員工全身心參與，深化全體員工對合規政策、合規意識、合規職責和合規理念的理解，充分認識到個人和單位的生存和發展都離不開合規，讓合規成為全體員工共同接受、共同遵守、共同維護、共同追求、共同信仰的思想行動自覺，爭做人人、事事、時時、處處合規的銀行，為潛江農商行的發展做出積極貢獻。

銀行合規心得體會 篇五

為打造農業銀行成為優秀大型上市銀行，總行在全行開展“合規文化建設大討論”活動，堅持以合規管理促經營、以改革創新促發展，圍繞影響全行管理過程中得質量、水平、效能的關鍵環節和重點領域，長短結合，標本兼治，持續優化制度流程，創新管理工具，完善管理機制，強化信息支撐，提高全行員工素質，提升管理科學化、精細化和信息化水平，進一步增強農業銀行市場競爭力、風險控制力和價值創造力，為打造優秀大型上市銀行提供堅強的保障。

合規文化大討論，是落實“基礎管理提升年”活動，不斷增強合規管理基礎的重要環節。開展合規文化大討論，就是針對合規管理中影響農行基本面最直觀、最突出的問題進行深刻的討論分析，讓新型的合規文化理念深入人心，是我們真正明白只有深入開展合規文化大討論，將合規管理理念滲透到業務經營全過程，努力做到時時合規、事事合規、處處合規，才能有限防控風險，降低案件發生；只有深入開展合規大討論，引導我們樹立全新的合規文化理念，才能深入推進合規文化建設，進而將“基礎管理提升年”活到落到實處，從肯本上增強合規管理基礎，確保農行穩健經營、長治久安和科學發展。

一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。

開展合規文化教育強化學習提高樹立農業銀行良好形象。開展合規文化教育活動對規範操作，杜絕違法違紀和防範案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的熟悉，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷湧現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。

要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的熟悉，員工是企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。要集中精力做好業務的指導和培訓，力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，使農行員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工正確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規經營。

二、加強合規文化教育，是建立農業銀行長效發展機制的需要。

企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要採取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到農業銀行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在農行這個大家庭中自已是什麼角色，自已出了多少力，對農行的改革與發展有何建設性意見。要通過人生觀、世界觀、價值觀培育，以此建立我行的合規文化，進而提高農行的凝聚力、核心競爭力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最後要結合工作實際，認真開展規範化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和櫃枱服務形勢，認真總結和細分客户羣體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客户需要，提升企業合規文化精華。

三、加強合規文化教育，是提高農業銀行經濟效益的需要。

加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低文化經濟資本佔用，實現企業效益的最大化。工作中，要掌握各項規章制度。要始終把制度掌握放在突出位置，注重用制度來約束自己的操作，用制度規範日常自己的行為。結合工作實際，熟悉掌握一系列規章制度，堅持用制度來規範業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。

“合規文化大討論”的學習，是我更加認識到“建設島城一流現代商業銀行”的重要意義，深入開展“合規文化建設大討論”，引導我樹立全新的合規文化理念，為促進農業銀行發展做出自己應有的貢獻。