銀行客户部年度工作總結多篇

【第1篇】2022年度銀行客户部工作總結暨明年工作計劃

今年以來，原支行個人業務部和公司業務部認真貫徹上級行會議精神，以全年計劃為目標，狠抓各項營銷措施落實，分管業務均取得了較快發展。7月份組建客户部以來，我部及時理順工作關係，調整工作思路，整合客户資源，突出發揮前台職能作用，狠抓重點客户拓展營銷，為全行整體業務經營奠定了堅實基礎。

一、主要業務指標計劃完成情況

（一）負債業務

（二）資產業務

（三）中間業務

二、主要工作措施

（一）加大業務宣傳力度，努力擴大社會影響力。元月份，訂製了3萬張“福”字、4000份四聯、5000份年畫和1300個布兜，在春節前後組織客户經理和各營業網點外勤人員，採取上門走訪、送“福”進家、座談調研、短信拜年等多種形式，集中開展了宣傳活動，並在各營業網點懸掛了“金鑰匙春天行動 帶給您財富春天”宣傳橫幅，利用電視媒體自春節至元宵節廣做字幕廣告和拜年廣告，多種形式提升了我行社會影響力。

（二）細化營銷措施，夯實負債基礎

1、加強春天行動的組織領導。制定了《“伴你成長 金鑰匙春天行動”綜合營銷實施方案》，對活動計劃進行了分解落實，匹配了5萬元績效工資和10萬元費用，細化和明確了各項獎懲措施，力促活動深入紮實開展，取得了明顯成效。3月末，各項存款較年初增長5763萬元。

2、努力扭轉單位存款增長乏力局面。

3、進一步細化個人存款營銷措施

一是依託“迎奧運文明規範服務系列活動”和我行“文明服務優勝單位”評選活動，堅持每月組織優質文明服務檢查，按月通報，嚴格兑現獎懲，促進了櫃枱服務質量不斷提高，增強了門市吸儲蓄能力。

二是督導營業網點建立個人優質客户台帳，建檔率達到了90%以上。通過上門走訪，徵求客户意見，及時改進服務，積極做好維護工作。同時對他行客户上門重點營銷，積極宣傳推介我行網絡優勢和產品優勢，有針對性地為客户制定服務方案。

（三）穩步加快有效信貸投放步伐。今年以來，本着規範操作、加大有效信貸投入的原則，我部立足維護優質存量客户、放眼拓展增量客户，將信貸投放的重點放在aa級以上法人客户、小企業貸款、住房貸款、銀行承兑匯票及個人類貸款等方面。

3、以住房按揭貸款作為新的利潤增長點，先後與臨朐縣興隆置業有限公司和青島天一集團櫻珠山房地產開發有限公司簽定了《住房按揭協議》，按揭貸款金額2300萬元。同時，對去年簽定《住房按揭協議》3處樓盤，繼續組織對剩餘待售房產的營銷工作。全年累計發放個人住房貸款620.5萬元，清收不良貸款81.8萬元。

4、以公務員、私營企業主等星級客户為個人資產業務營銷主體，積極營銷個人綜合消費貸款、個人汽車消費貸款、個人生產經營貸款等產品，進一步簡化手續，提高效率，以資產業務的有效發展為依託，充分發揮資產業務的輻射、拉動和衍生效益，全年累計發放非住房個人貸款（含小額農户）1496萬元。

5、以收入穩定、信用度高的農户為營銷主體，加快小額農户貸款投放，全年累計發放小額農户貸款86組234萬元。同時按照“整體推進，穩步營銷，加快投放，防範風險”的原則，制訂了《臨朐縣支行三農綜合服務方案》，確定了至2022年全行服務“三農”總體目標。

6、加強貸款管理，做好不良資產剝離工作

在積極營銷信貸業務的同時，嚴格按信貸新規則運行程序操作，嚴把調查關。堅持例會制度，認真學習上級行新精神，對執行中存在的問題及時糾改，進一步規範貸款操作，切實防範貸款風險。

為加快不良資產處置進度，確保股份制改革順利進行，我部集中人員加班加點，配合有關部室在上級行規定時限內完成了剝離任務，共計剝離不良資產4899筆金額38459萬元。

（四）強化中間業務產品營銷

【第2篇】2022年度最新銀行客户部工作總結範文

今年以來，在支行領導班子的正確帶領和上級行專業部門的認真指導下，我部堅持以市場為導向，以經濟效益為中心，以組織資金，拓展市場，調整資產結構，培植黃金客户，尋求贏利化為目標，踏踏實實，攻克難關，較圓滿地完成了本年度的各項工作，現將具體情況形成總結如下：

一、客户部xx年工作的簡單回顧

(一)存款工作

1、單位存款方面：xx年，支行的單位存款增勢迅猛，截止12月31日，單位存款餘額達萬元較年初淨增萬元，較上年同期增加了萬元，完成年度計劃的%，單位存款旬均增長萬元，完成年度計劃的%。其中，新增單位存款主要是xx市財政局社保資金户的億元增量和xx理工大學的億元存款。在這項工作中，支行堅持穩定老客户，努力拓展新客户的營銷原則。全年重點抓了以下幾項工作： 第一，加強領導，落實責任。年初，支行多次召開單位存款工作會議，認真總結經驗，制定了今年的單位存款工作實施方案。明確了工作步驟，將各項指標分解落實到基層，並按季指定了相應的考評方案和獎懲措施，增強了基層單位的責任感和緊迫感，提高了員工的積極性和創造性。 第二，更新觀念，強化管理。一是從轉變觀念入手，多次組織對員工的學習培訓，使大家樹立了“圍繞效益，瞄準市場，主動出擊，全員創利”的經營理念，變“要我攬儲”為“我要攬儲”。二是堅持以“管理出效益”為原則，強化對內管理，狠抓服務質量。我行成立了“營銷存款工作領導小組”，由一把手親自掛帥，並堅持執行《大額存款轉移報告制度》，同時，採取各種措施改善工作環境，提高員工服務質量。 第三，抓住契機，努力增存。4月份，總行批准了我行向理工大學發放3億元貸款項目。此筆貸款，按理工大學的原意應按工程進度，分期、逐筆發放。但我行本着早放款早受益、創造效益的想法，經與理工大學多次協商，在迅速做好貸前調查及一系列相關工作的情況下，於4月30日向理工大學全額發放了3億元貸款，至年末，滯留資金過億元，該校收取學費的資金帳户也轉到我行，對我行完成全年單位存款任務起到了關鍵作用。 2.儲蓄存款工作：至xx年末，支行儲蓄存款餘額達萬元，較年初淨增萬元，較上年同期增加了萬元，完成年度計劃的%;儲蓄存款旬均增長萬元，完成年度計劃的%;其中外幣儲蓄餘額摺合人民幣萬元，較年初淨增加萬元，完成年度計劃的%;教育儲蓄餘額萬，較年初淨增萬元，完成年度計劃的%。 在第一季度的“迎新春”活動中，支行立足於搶先抓早，積極部署，羣策羣力，在本次活動中取得了較好的成績。支行外幣儲蓄餘額折人民幣高達萬元，獲得外幣儲蓄先進單位稱號，支行營業部人民幣儲蓄較年初淨增萬元，獲得儲蓄先進集體稱號，景陽分理處的張祝平同志榮獲先進個人稱號。

(二)中間業務

截止12月末，支行中間業務收入成績喜人，實現萬元，較上年同期增加萬元，完成年度計劃的%。其中，代理壽險工作成績突出，全年共計實現保險代理業務保費收入萬元，較上年同期增加餘萬元，為支行創效萬餘元，此外，銀行卡中間業務收入也達到了較高水平(此項工作將在銀行卡工作中詳細説明)。從以上數字可以看出，我行的中間業務收入增勢迅猛，代理壽險業務功不可沒。我們的主要做法是： 1、安排專人負責與各保險公司的業務聯絡和關係協調，加強與保險公司合作;同時，派多人次到市內其他商業銀行“取經”，以客户身份，進行實地瞭解，學習其好的做法和經驗。 2、提高全員對代理保險業務的認識，增強其工作的積極性，主動性。年初，我行將代理保險業務的計劃進行層層分解，落實給各分理處和每名員工，做到“千斤重擔大家挑，人人肩上有指標”。我行注意加大對內宣傳力度，使員工意識到代理保險業務是一項惠己利行的新興業務，激發起工作的積極性、主動性。對外宣傳方面，通過各服務網點張貼宣傳海報，發宣傳單，面對面講解等方式，大力宣傳保險業務益處，增加其知名度，讓更多的人認識和了解保險。 3、採取行之有效的措施，加大崗位培訓力度，提高其從事該業務的服務技能。為了做好代理保險業務工作，我行克服人手少，任務重的困難，與各家保險公司大力合作，積極組織人員利用統一休息時間和串休時間，分期分批組織員工進行保險業務培訓，講解保險知識，傳授營銷技巧。 4、建立代理保險業務的日報告制。我們指定了操作性很強的檢查考核方案，實行“日報告”、“周檢查”、“月通報”制度，建立了保險業務銷售台帳，時時掌握銷售信息。

(三)銀行卡工作

截止12月31日，支行銀行卡業務收入表現不俗，共計實現了萬元，完成年度計劃%;存款餘額萬元;銀行卡髮卡量餘額張，較年初淨增張;銀行卡消費額累計消費萬元，完成年度計劃的%。自xx年2月16日起，農行開始實行新的金融服務收費標準，許多客户並沒有因為收取手續費而不在我行辦理業務，這主要是因為雖然相應的收取了手續費，但我行的員工服務熱情，以真誠贏得了廣大客户。以青年路分理處為例，該分理處銀行卡中間業務收入激增就是因為該行員工不怕困難，積極爭取周邊的個體工商户到我行辦理銀行卡異地匯款業務(這些個體工商户存款的券別多為10元以下面值)，從而使得該分理處銀行卡中間業務收入大幅度提高。 雖然支行銀行卡收入完成的較好，但是，其他指標年度計劃的完成不容樂觀。針對支行銀行卡各項指標發展較不均衡的經營狀況，今年5月份，支行制定並實施了《xx支行xx年銀行卡和電子銀行經營考核評比辦法》和《xx支行xx年度金穗卡“1+n”活動實施方案》，目前看，這兩個考核辦法均已取得成效，充分調動了全體員工的銀行卡工作積極性，“愛我金穗，用我金穗”已成為我行每位員工的工作宗旨，僅僅6月份一個月的時間，員工持卡消費高達50餘萬元，同時，經支行多方公關營銷，與xx理工大學等大專院校達成協議，為新生辦理借記卡餘張，為支行的銀行卡工作帶來質的飛躍，全面帶動銀行卡髮卡量、銀行卡存款和銀行卡業務收入的均衡、快速發展。 (四)貸款工作 截止12月31日，我行客户部各項貸款餘額合計為萬元;不良貸款按四級分類年初餘額為萬元，不良貸款按五級分類年初餘額為萬元;截止12月末，不良貸款按四級分類餘額為萬元。不良貸款按五級分類餘額為萬元。培植優良客户4户，共新投放信貸資金35800萬元，有力地支持了區域經濟的發展;在不良貸款清收上，我們發揚有條件上，沒有條 件創造條件上的精神，調整思路，轉換觀念，因地制宜，因企施策，共清收不良貸款萬元，盤活萬元。

總結全年，主要做了以下幾方面的工作：

1、合理調整信貸資產結構，積極培植黃金客户，切實提高信貸資產盈利水平。 科學合理的信貸資產結構對於改善資產質量，控制信貸風險，實現良好的綜合效益具有重要的作用。工作中，我們認真執行省行提出的以利潤為目標，以市場為導向，大力調整信貸資產的方針，在對客户信用測評的基礎上，對於限制類和淘汰類客户堅決不予貸款支持，制定嚴密的壓縮計劃，積極倡導“一保、二爭、三擴、四退”的經營策略，完善劣質客户退出機制。在確定新增貸款投向上，我們堅持風險控制和綜合效益相結合的原則，力求將有限的資金用在“刀刃”上，徹底杜絕點貸、指貸、人情貸、關係貸款，千方百計控制信貸投放切入點，深入挖掘潛在客户資源，積極主動地加大優質客户的開發力度，重點培植規模較大的黃金客户和經營前景較好的優勢企業，切實優化貸款結構。xx理工大學欲進行南校區項目建設，急需銀行的信貸扶植，這無疑是我行合理調整信貸資產結構，積極培植黃金客户，切實提高___信貸資產盈利水平的絕好項目。經過周密準備，統籌規劃，客户部門在行領導的帶領下，把營銷的觸角伸向了xx理工大學。xx理工大學項目的巨大效益引來了共行、建行、交行等多家實力雄厚的競爭者，均欲將其收入自家囊中。面對這種局面，我行領導在上級行的大力支持下，積極開展市場營銷。一次不行，就去兩次，在對學校營銷的同時，又巧妙地對該校的主管部門開展更高層次的營銷。百折不撓的精神終於感動了校領導，他説：“我真服了你們這股韌勁了，領導我見得多了，可像你們這麼敬業的領導我還是頭一次見，行了，我們就與你們建立信貸關係了”。為了使該校項目的信貸資金早投放，早見效，為了使該校項目的信貸資金早投放，早見效，在上級行的幫助下，我行又向總行申請了“特事特辦”，行領導多次前往總行，彙報項目情況，尋求政策支持。經過不懈努力，終於成功地將xx理工大學發展成為我行的優良客户，銀企雙贏，互惠互利的格局已經形成。此外，我行又向xx市路燈處、xx洗浴有限責任公司等企業發放貸款5800萬元。

2、根據上級行部署，實施不良資產分帳經營。 年初伊始，按照上級行的部署，我行客户部門積極實行不良貸款的分帳經營。加班加點，保質保量地完成了這一具有戰略意義的工作。共計對28263萬元不良貸款實現了分帳經營，此舉對於我行減輕經營壓力，優化資產質量，改善資產結構，起到了至關重要的推動作用。

3、改進工作方法，細化工作措施積極做好收息工作。 我行客户部門的領導和工作人員在行領導的正確帶領下，改進工作方法，細化工作措施，積極深入企業，將利息及早落實。此外，前台會計人員協助看好貸款企業帳户，做到貸款利息一分不流失。由於領導有方，措施得力，收息工作取得了較好的成績。全年共實現利息收入萬元。 4、上半年，在優化增量的基礎上，我們加大了對存量不良貸款的清收整治力度。結合各項指標和工作實際，經過精密測算，將指標橫向分解落實到人，縱向分解落實到企業，做到“千斤重擔大家挑，人人肩上有指標”。在不良貸款清收工作中，我們精心部署，周密安排，取得了清貸收息攻堅戰的階段性勝利。 5、紮紮實實做好貸後管理工作。xx年，xx銀行總行從戰略的高度將貸後管理工作作為本年度的“四大工程”之一作為全年信貸工作的重中之重。為了將信貸客户的貸後工作做實做細，我行客户部門在行領導的帶領下，努力學習貸後管理的相關知識和業務，在實踐中不斷鑽研和探索，紮紮實實地做好貸後管理工作。xx理工大學是我行的大客户，貸後管理工作尤其重要。貸款發放後，我行認真執行上級行的貸款管理制度，對企業用款和項目進展情況進行適時監測。先後多次深入學校教學和建築施工場所，進行實地檢查，並按照貸後管理的有關規定，加強了該貸款貸後管理人員隊伍的調整力度，將業務精良，責任心強，素質高的人員充實到其中來，建立了客户經理組，設立了風險經理。客户經理組人員為，組長：孫國啟，副組長：x0，組員：x1、x2、x3，確定了經營行行長為貸後管理主責任人;風險經理為x4、x5。作為重點客户，省市行均配備了客户經理組，貸後管理過程中，我行客户部門嚴格履行客户部門的貸後管理主要職責，對資金用途、限制性條款的落實、項目的建設及其他相關情況進行認真的審核和處理。按照客户經理組制定的貸後管理方案努力做好貸後的維護工作。

二、xx年工作的部署與展望

回首xx年的工作，我們雖然基本完成了年初既定的工作劃，取得了一定的成績，但個別方面存在的差距和不足也是不容忽視的，我們將總結經驗，彌補不足，鼓足幹勁，開拓創新。因此，明年的工作重點我們將放在繼續控制成本，擴大市場營銷力度，大力拓展市場營銷份額，強化服務，完善信貸管理。

1、加強成本控制 目前，從我行的各項業務經營情況的量化分析中，我們可以看出存款餘額的增加比例和利潤的增加比例並不是完全一致的，銀行卡的髮卡量和銀行卡餘額也是不成正比的。分析其原因，主要是收入增加的同時，我們對成本的控制仍然不夠。例如，銀行卡的髮卡量方面，在以前年度，有些分理處單純追求髮卡的數量而不顧質量和效益，開出了許多空卡和長期不動卡，這種處於休眠狀態的卡不產生利潤卻增加了成本，因此我部將在明年嚴格控制成本，以保證實現利潤的化。

2、加大市場營銷力度 市場營銷是現代商業銀行工作中永恆的主題，有鑑於此，xx年，我部將積極公關，加大宣傳力度，爭取把營銷工作做實做細、做大做強。同時，還將繼續推行“1+n”銀行卡持卡消費活動，這裏的“1”指員工持卡消費，“n”指員工發展和動員的持卡人(非農行員工)持卡消費，即以員工的持卡消費帶動周圍消費羣體的消費，以期擴大我行銀行卡的影響力，增加中間業務收入和銀行卡存款。另外我部也將繼續督促和指導各分理處和儲蓄所加大對存款的營銷力度，努力拓展壽險代理業務市場，開發新的目標客户，為支行創造更大效益。

3、強化服務 在日趨激烈的市場競爭中，服務的優劣對企業的效益有直接的影響，例如“海爾”的服務，在質量相當的情況下贏得了更多的客户。在目前已有的軟和硬件條件下，我行強化服務是增加效益的一個有效途徑。2022年，我部要積極把提升服務質量，改進服務方式作為日常工作的重要環節常抓不懈。對在定期不定期的監督檢查中發現的問題，及時糾正，嚴肅處理。在員工中間開展“假如我是一名客户”的大討論，進行換位思考，使之想客户之所想，急客户之所急，設身處地地為客户排憂解難。

4、完善信貸管理 xx年的工作讓我們清醒地意識到成績的背後還隱藏着這樣那樣的差距和不足。基於此，明年我們將在總結經驗，分析不足，鞏固已有成績的基礎上，堅定信心，再鼓幹勁，着重做好如下工作： (1)、進一步調整信貸結構，強化信貸風險管理，提高信貸資產質量。 要做好這項工作，必須做到“三加”，即信貸結構調整要加速;不良貸款清收要加力;風險管理要加強。結構調整要“加速”是指按省行黨委確立的“抓兩頭和一保、二爭、三擴、四退”的經營發展戰略，大力壓縮劣質客户的貸款佔用，努力提高優良客户貸款佔比，積極擴展、培植和鞏固優良客户羣體。要以市場為導向，以客户為中心，以效益為目標，更新經營理念，積極搶佔消費貸款市場份額，加快消費貸款的發放，改善信貸資產結構;清收盤活要“加力”是指要進一步集中精神，集中時間，集中人力，加大力度，限度地盤活不良貸款，以緩解資金緊張狀況，從而騰出有限信貸資金，支持產品有市場，經營見效益的客户，提高資金使用效益;風險管理要“加強”是指要向管理要質量、要效益，選準新增貸款投降，加強貸後管理，切實優化增量，努力防範和化解信貸資產風險，提高信貸資產營運管理水平。 (2)、在優化增量的基礎上，避免前清後增的基礎上，我們要繼續加大對存量不良貸款的清收整治和利息的回收工作力度。要加強領導落實責任，明確階段性目標，堅持抓早和常抓不懈。要結合各項指標和工作實際，進行精密測算，將指標橫向分解落實到人，縱向分解落實到企業，清收目標分解到信貸員之後，要簽定《不良貸款清收責任書》，明確具體目標，然後與個人的工資和獎金掛鈎。按月考核，按季兑現。要按照責任和時間的要求，把收息工作落到實處，作到該收必收，應收盡收。要採用目標清收、責任清收、領導包大户清收、依法清收、感情投入法進行清收，因企施策，一企多策，多策並舉，爭取早見成效，早出效益。

【第3篇】2022年度銀行客户部工作總結

今年以來，原支行個人業務部和公司業務部認真貫徹上級行會議精神，以全年計劃為目標，狠抓各項營銷措施落實，分管業務均取得了較快發展。7月份組建客户部以來，我部及時理順工作關係，調整工作思路，整合客户資源，突出發揮前台職能作用，狠抓重點客户拓展營銷，為全行整體業務經營奠定了堅實基礎。

一、主要業務指標計劃完成情況

(一)負債業務

截至12月30日，全行各項存款餘額161131萬元，比年初增加39793萬元，完成年度計劃的248.7%。其中，單位存款餘額33989萬元，較年初增長6148萬元，完成年度計劃的123%;個人存款餘額127141萬元，較年初增加33645萬元，完成年度計劃的305.9%。

(二)資產業務

截至12月31日，全行法人客户人民幣貸款餘額14067萬元，淨增流動資金貸款4180萬元，辦理借新還舊9537萬元，累計發放信用證貸款120.02萬美元，累計辦理全額質押承兑2289萬元。

全行非住房個人貸款餘額792萬元, 較年初增加210萬元，其中：個人生產經營貸款餘額314萬元，累放344萬元;個人綜合消費貸款餘額50萬元，累放25萬元;個人汽車消費貸款餘額96萬元，累放38萬元;個人質押貸款餘額121萬元，累放 855萬元;農户小額貸款累放86筆234萬元，餘額78筆211萬元。

全行個人住房貸款餘額2061萬元，累計發放620.5萬元，清收不良貸款81.8萬元。

(三)中間業務

截至11月末，全行實現銀行卡業務收入382.4萬元 ，完成年度計劃的78% ;新增貸記卡髮卡3308張，完成年度計劃的119%，其中惠農卡2604張，完成年度計劃的104.2%，激活率84.5%;辦理轉賬電話173部，完成年度計劃的108.1%;個人網銀和企業網銀客户新增3739户、8户，分別完成年度計劃的304%和44.4%;新增電話銀行客户318户，完成年度計劃的106%;新增銀聯特約商户23户，完成年度計劃的135.3%;代理開放式基金新開户293户，實現基金銷售收入30.4萬元，分別完成年度計劃的24.4%和15.2%。

截至11月末，實現代理新單保額2649萬元，完成全年計劃的125%，代理保險費收入79萬元，完成全年計劃的100%;實現國際結算量1063萬美元，國際結算業務收入9.1萬元，結售匯業務量968萬美元，結售匯收入11萬元，分別完成年度計劃的42.5%、91%、56.9%和44%;實現常年財務顧問收入13.5萬元，完成年度計劃的90%。三方存管新增開户368户，完成年度計劃的55.8%。

二、主要工作措施

(一)加大業務宣傳力度，努力擴大社會影響力。元月份，訂製了3萬張“福”字、4000份四聯、5000份年畫和1300個布兜，在春節前後組織客户經理和各營業網點外勤人員，採取上門走訪、送“福”進家、座談調研、短信拜年等多種形式，集中開展了宣傳活動，並在各營業網點懸掛了“金鑰匙春天行動 帶給您財富春天”宣傳橫幅，利用電視媒體自春節至元宵節廣做字幕廣告和拜年廣告，多種形式提升了我行社會影響力。

(二)細化營銷措施，夯實負債基礎

1、加強春天行動的組織領導。制定了《“伴你成長 金鑰匙春天行動”綜合營銷實施方案》，對活動計劃進行了分解落實，匹配了5萬元績效工資和10萬元費用，細化和明確了各項獎懲措施，力促活動深入紮實開展，取得了明顯成效。3月末，各項存款較年初增長5763萬元。

2、努力扭轉單位存款增長乏力局面。一是重點維護好一棉、華建、電力公司等重點法人客户和財政集中支付中心、勞動保險處、醫療保險處、土管局、國税局等機構大户，做好企業流動資金、國庫資金、醫保資金、住房公積金、税務代保管資金、安監局安全保證金等各類資金的歸集工作，同時對縣委縣府機關單位及廣電局、公安局、衞生局、交通局、計生局等在他行開立基本帳户的單位加大公關力度，限度地將資金歸集到我行。二是積極開辦全額質押承兑業務，增加派生單位存款。全年累計辦理全額質押銀行承兑匯票 2289萬元，增加派生存款2289萬元。三是結合縣委(府)招商引資進度，及時做好分析研究，積極與招商局、經貿委等單位聯繫，捕捉信息，跟蹤公關，年內新拓展客户16家，增加對公存款 960萬元。12月30日全行對公存款餘額達33989萬元，較年初增加6148萬元，完成年度計劃的123%。

3、進一步細化個人存款營銷措施

一是依託“迎奧運文明規範服務系列活動”和我行“文明服務優勝單位”評選活動，堅持每月組織優質文明服務檢查，按月通報，嚴格兑現獎懲，促進了櫃枱服務質量不斷提高，增強了門市吸儲蓄能力。

二是督導營業網點建立個人優質客户台帳，建檔率達到了90%以上。通過上門走訪，徵求客户意見，及時改進服務，積極做好維護工作。同時對他行客户上門重點營銷，積極宣傳推介我行網絡優勢和產品優勢，有針對性地為客户制定服務方案。

三是建立了分層次責任營銷機制。網點主任和客户經理實行責任營銷，行長和中層領導實行包户營銷，有效提高了負債業務營銷實效。在此基礎上建立了負債業務營銷進度每週統計、按旬通報制度，對進度緩慢的網點採取電話督促、實地蹲點幫促相結合的辦法，促進了業務全面開展。12月30日個人存款餘額達127141萬元，較年初增加33645萬元，完成年度計劃的305.9%。

(三)穩步加快有效信貸投放步伐。今年以來，本着規範操作、加大有效信貸投入的原則，我部立足維護優質存量客户、放眼拓展增量客户，將信貸投放的重點放在aa級以上法人客户、小企業貸款、住房貸款、銀行承兑匯票及個人類貸款等方面。

1、加大對優質法人客户信貸投入，支持其合理流動資金需求。在對aa級以上法人客户全年流動資金需求調查摸底的基礎上，建立了《企業資金需求檔案》，加強了對企業生產經營的關注，作為營銷重點，全年累計為2家企業發放流動資金貸款1500萬元，辦理借新還舊9537萬元，辦理全額質押承兑2289萬元。

2、加大對小企業客户羣體支持力度。對全縣符合小企業標準的50 多個客户進行了調查，摸清了企業的經營狀況和資金需求，年內累計為17家企業辦理小企業貸款2680萬元。

3、以住房按揭貸款作為新的利潤增長點，先後與臨朐縣興隆置業有限公司和青島天一集團櫻珠山房地產開發有限公司簽定了《住房按揭協議》，按揭貸款金額2300萬元。同時，對去年簽定《住房按揭協議》3處樓盤，繼續組織對剩餘待售房產的營銷工作。全年累計發放個人住房貸款620.5萬元，清收不良貸款81.8萬元。

4、以公務員、私營企業主等客户為個人資產業務營銷主體，積極營銷個人綜合消費貸款、個人汽車消費貸款、個人生產經營貸款等產品，進一步簡化手續，提高效率，以資產業務的有效發展為依託，充分發揮資產業務的輻射、拉動和衍生效益，全年累計發放非住房個人貸款(含小額農户)1496萬元。

5、以收入穩定、信用度高的農户為營銷主體，加快小額農户貸款投放，全年累計發放小額農户貸款86組234萬元。同時按照“整體推進，穩步營銷，加快投放，防範風險”的原則，制訂了《臨朐縣支行三農綜合服務方案》，確定了至2022年全行服務“三農”總體目標。

6、加強貸款管理，做好不良資產剝離工作

在積極營銷信貸業務的同時，嚴格按信貸新規則運行程序操作，嚴把調查關。堅持例會制度，認真學習上級行新精神，對執行中存在的問題及時糾改，進一步規範貸款操作，切實防範貸款風險。

為加快不良資產處置進度，確保股份制改革順利進行，我部集中人員加班加點，配合有關部室在上級行規定時限內完成了剝離任務，共計剝離不良資產4899筆金額38459萬元。

(四)強化中間業務產品營銷

1、銀行卡業務方面。一是在發揮櫃面主銷渠道效能的基礎上，先後開展了“批發市場銀行卡業務綜合營銷活動”、“金穗卡刷卡消費有獎活動”和“慶祝金穗卡髮卡量超3億張”主題營銷宣傳活動，組織了代收代付業務“以卡換折”集中營銷活動，有效促進了營銷進度。二是積極發揮典型推動效應，對5月末營銷業績突出的冶源辦事處，支行專門召開了銀行卡業務工作現場會，對其先進經驗和做法進行了總結推廣，助推了全行銀行卡業務的發展。截至11月末，全行共發行借記卡20977張，貸記卡3308張，分別完成年度計劃的140%和119%。三是省行惠農卡發行視頻動員大會召開後，我部對惠農卡的發行做了具體安排部署。分層做好彙報，加強產品宣傳，做好思想動員，搞好業務培訓，明確業務分工，強化溝通協調，精心選擇網點，穩妥搞好試點，為惠農卡的全面推廣積累了經驗。截至11月末共發行惠農卡 2604張，完成年度計劃的104.2%，激活率84.5%。四是嚴控貸記卡業務風險。針對當前貸記卡髮卡量迅速膨脹的實際，明確了“誰營銷、誰受益、誰負責”的原則，責權利相結合，髮卡受益，協助催收責無旁貸。同時，在全年考核辦法中明確規定了拖欠5期以上受理人負責協助清收，從而較好的控制了貸記卡業務風險。

2、電子銀行業務方面。堅持瞄準系統性、集團性、信貸、結算大户以及中小優質企業、個人高端客户，大力宣傳推介電話銀行、網上銀行、轉賬電話等業務，督導客户經理深入專業市場和零售商業集中區強化對客户的現場營銷和維護輔導，推動了電子銀行業務的快速發展，至11月末全行企業網銀註冊客户總量48户，個人註冊客户總量5116户;轉賬電話總量245部，實現電子銀行業務收入31.4萬元。

3、代理保險業務方面。在對客户羣體進行綜合分析的基礎上，一是加強與各家保險公司聯繫，制定了代理保險業務營銷方案和保險代理業務營銷專管人員行為規範，促進了業務發展。二是充分運用現有信貸客户資源，按照制度要求對新增法人類和個人類貸款全部辦理了財產保險。三是強化代理保險業務的考核調度，把代理保險業務作為提高中間業務收入的重要品種來抓。截至11月末，代理保險額達2649萬元。

【第4篇】銀行客户部年度工作總結範文

今年以來，在支行領導班子的正確帶領和上級行專業部門的認真指導下，我部堅持以市場為導向，以經濟效益為中心，以組織資金，拓展市場，調整資產結構，培植黃金客户，尋求贏利化為目標，踏踏實實，攻克難關，較圓滿地完成了本年度的各項工作，現將具體情況形成總結如下：

一、客户部xx年工作的簡單回顧

(一)存款工作

1、單位存款方面：xx年，支行的單位存款增勢迅猛，截止12月31日，單位存款餘額達萬元較年初淨增萬元，較上年同期增加了萬元，完成年度計劃的%，單位存款旬均增長萬元，完成年度計劃的%。其中，新增單位存款主要是xx市財政局社保資金户的億元增量和xx理工大學的億元存款。在這項工作中，支行堅持穩定老客户，努力拓展新客户的營銷原則。全年重點抓了以下幾項工作： 第一，加強領導，落實責任。年初，支行多次召開單位存款工作會議，認真總結經驗，制定了今年的單位存款工作實施方案。明確了工作步驟，將各項指標分解落實到基層，並按季指定了相應的考評方案和獎懲措施，增強了基層單位的責任感和緊迫感，提高了員工的積極性和創造性。 第二，更新觀念，強化管理。一是從轉變觀念入手，多次組織對員工的學習培訓，使大家樹立了“圍繞效益，瞄準市場，主動出擊，全員創利”的經營理念，變“要我攬儲”為“我要攬儲”。二是堅持以“管理出效益”為原則，強化對內管理，狠抓服務質量。我行成立了“營銷存款工作領導小組”，由一把手親自掛帥，並堅持執行《大額存款轉移報告制度》，同時，採取各種措施改善工作環境，提高員工服務質量。 第三，抓住契機，努力增存。4月份，總行批准了我行向理工大學發放3億元貸款項目。此筆貸款，按理工大學的原意應按工程進度，分期、逐筆發放。但我行本着早放款早受益、創造效益的想法，經與理工大學多次協商，在迅速做好貸前調查及一系列相關工作的情況下，於4月30日向理工大學全額發放了3億元貸款，至年末，滯留資金過億元，該校收取學費的資金帳户也轉到我行，對我行完成全年單位存款任務起到了關鍵作用。 2.儲蓄存款工作：至xx年末，支行儲蓄存款餘額達萬元，較年初淨增萬元，較上年同期增加了萬元，完成年度計劃的%;儲蓄存款旬均增長萬元，完成年度計劃的%;其中外幣儲蓄餘額摺合人民幣萬元，較年初淨增加萬元，完成年度計劃的%;教育儲蓄餘額萬，較年初淨增萬元，完成年度計劃的%。 在第一季度的“迎新春”活動中，支行立足於搶先抓早，積極部署，羣策羣力，在本次活動中取得了較好的成績。支行外幣儲蓄餘額折人民幣高達萬元，獲得外幣儲蓄先進單位稱號，支行營業部人民幣儲蓄較年初淨增萬元，獲得儲蓄先進集體稱號，景陽分理處的張祝平同志榮獲先進個人稱號。

(二)中間業務

截止12月末，支行中間業務收入成績喜人，實現萬元，較上年同期增加萬元，完成年度計劃的%。其中，代理壽險工作成績突出，全年共計實現保險代理業務保費收入萬元，較上年同期增加餘萬元，為支行創效萬餘元，此外，銀行卡中間業務收入也達到了較高水平(此項工作將在銀行卡工作中詳細説明)。從以上數字可以看出，我行的中間業務收入增勢迅猛，代理壽險業務功不可沒。我們的主要做法是： 1、安排專人負責與各保險公司的業務聯絡和關係協調，加強與保險公司合作;同時，派多人次到市內其他商業銀行“取經”，以客户身份，進行實地瞭解，學習其好的做法和經驗。 2、提高全員對代理保險業務的認識，增強其工作的積極性，主動性。年初，我行將代理保險業務的計劃進行層層分解，落實給各分理處和每名員工，做到“千斤重擔大家挑，人人肩上有指標”。我行注意加大對內宣傳力度，使員工意識到代理保險業務是一項惠己利行的新興業務，激發起工作的積極性、主動性。對外宣傳方面，通過各服務網點張貼宣傳海報，發宣傳單，面對面講解等方式，大力宣傳保險業務益處，增加其知名度，讓更多的人認識和了解保險。 3、採取行之有效的措施，加大崗位培訓力度，提高其從事該業務的服務技能。為了做好代理保險業務工作，我行克服人手少，任務重的困難，與各家保險公司大力合作，積極組織人員利用統一休息時間和串休時間，分期分批組織員工進行保險業務培訓，講解保險知識，傳授營銷技巧。 4、建立代理保險業務的日報告制。我們指定了操作性很強的檢查考核方案，實行“日報告”、“周檢查”、“月通報”制度，建立了保險業務銷售台帳，時時掌握銷售信息。

(三)銀行卡工作

截止12月31日，支行銀行卡業務收入表現不俗，共計實現了萬元，完成年度計劃%;存款餘額萬元;銀行卡髮卡量餘額張，較年初淨增張;銀行卡消費額累計消費萬元，完成年度計劃的%。自xx年2月16日起，農行開始實行新的金融服務收費標準，許多客户並沒有因為收取手續費而不在我行辦理業務，這主要是因為雖然相應的收取了手續費，但我行的員工服務熱情，以真誠贏得了廣大客户。以青年路分理處為例，該分理處銀行卡中間業務收入激增就是因為該行員工不怕困難，積極爭取周邊的個體工商户到我行辦理銀行卡異地匯款業務(這些個體工商户存款的券別多為10元以下面值)，從而使得該分理處銀行卡中間業務收入大幅度提高。 雖然支行銀行卡收入完成的較好，但是，其他指標年度計劃的完成不容樂觀。針對支行銀行卡各項指標發展較不均衡的經營狀況，今年5月份，支行制定並實施了《xx支行xx年銀行卡和電子銀行經營考核評比辦法》和《xx支行xx年度金穗卡“1+n”活動實施方案》，目前看，這兩個考核辦法均已取得成效，充分調動了全體員工的銀行卡工作積極性，“愛我金穗，用我金穗”已成為我行每位員工的工作宗旨，僅僅6月份一個月的時間，員工持卡消費高達50餘萬元，同時，經支行多方公關營銷，與xx理工大學等大專院校達成協議，為新生辦理借記卡餘張，為支行的銀行卡工作帶來質的飛躍，全面帶動銀行卡髮卡量、銀行卡存款和銀行卡業務收入的均衡、快速發展。

(四)貸款工作

截止12月31日，我行客户部各項貸款餘額合計為萬元;不良貸款按四級分類年初餘額為萬元，不良貸款按五級分類年初餘額為萬元;截止12月末，不良貸款按四級分類餘額為萬元。不良貸款按五級分類餘額為萬元。培植優良客户4户，共新投放信貸資金35800萬元，有力地支持了區域經濟的發展;在不良貸款清收上，我們發揚有條件上，沒有條件創造條件上的精神，調整思路，轉換觀念，因地制宜，因企施策，共清收不良貸款萬元，盤活萬元。

總結全年，主要做了以下幾方面的工作：

1、合理調整信貸資產結構，積極培植黃金客户，切實提高信貸資產盈利水平。 科學合理的信貸資產結構對於改善資產質量，控制信貸風險，實現良好的綜合效益具有重要的作用。工作中，我們認真執行省行提出的以利潤為目標，以市場為導向，大力調整信貸資產的方針，在對客户信用測評的基礎上，對於限制類和淘汰類客户堅決不予貸款支持，制定嚴密的壓縮計劃，積極倡導“一保、二爭、三擴、四退”的經營策略，完善劣質客户退出機制。在確定新增貸款投向上，我們堅持風險控制和綜合效益相結合的原則，力求將有限的資金用在“刀刃”上，徹底杜絕點貸、指貸、人情貸、關係貸款，千方百計控制信貸投放切入點，深入挖掘潛在客户資源，積極主動地加大優質客户的開發力度，重點培植規模較大的黃金客户和經營前景較好的優勢企業，切實優化貸款結構。xx理工大學欲進行南校區項目建設，急需銀行的信貸扶植，這無疑是我行合理調整信貸資產結構，積極培植黃金客户，切實提高___信貸資產盈利水平的絕好項目。經過周密準備，統籌規劃，客户部門在行領導的帶領下，把營銷的觸角伸向了xx理工大學。xx理工大學項目的巨大效益引來了共行、建行、交行等多家實力雄厚的競爭者，均欲將其收入自家囊中。面對這種局面，我行領導在上級行的大力支持下，積極開展市場營銷。一次不行，就去兩次，在對學校營銷的同時，又巧妙地對該校的主管部門開展更高層次的營銷。百折不撓的精神終於感動了校領導，他説：“我真服了你們這股韌勁了，領導我見得多了，可像你們這麼敬業的領導我還是頭一次見，行了，我們就與你們建立信貸關係了”。為了使該校項目的信貸資金早投放，早見效，為了使該校項目的信貸資金早投放，早見效，在上級行的幫助下，我行又向總行申請了“特事特辦”，行領導多次前往總行，彙報項目情況，尋求政策支持。經過不懈努力，終於成功地將xx理工大學發展成為我行的優良客户，銀企雙贏，互惠互利的格局已經形成。此外，我行又向xx市路燈處、xx洗浴有限責任公司等企業發放貸款5800萬元。

2、根據上級行部署，實施不良資產分帳經營。 年初伊始，按照上級行的部署，我行客户部門積極實行不良貸款的分帳經營。加班加點，保質保量地完成了這一具有戰略意義的工作。共計對28263萬元不良貸款實現了分帳經營，此舉對於我行減輕經營壓力，優化資產質量，改善資產結構，起到了至關重要的推動作用。

3、改進工作方法，細化工作措施積極做好收息工作。 我行客户部門的領導和工作人員在行領導的正確帶領下，改進工作方法，細化工作措施，積極深入企業，將利息及早落實。此外，前台會計人員協助看好貸款企業帳户，做到貸款利息一分不流失。由於領導有方，措施得力，收息工作取得了較好的成績。全年共實現利息收入萬元。

4、上半年，在優化增量的基礎上，我們加大了對存量不良貸款的清收整治力度。結合各項指標和工作實際，經過精密測算，將指標橫向分解落實到人，縱向分解落實到企業，做到“千斤重擔大家挑，人人肩上有指標”。在不良貸款清收工作中，我們精心部署，周密安排，取得了清貸收息攻堅戰的階段性勝利。

5、紮紮實實做好貸後管理工作。xx年，xx銀行總行從戰略的高度將貸後管理工作作為本年度的“四大工程”之一作為全年信貸工作的重中之重。為了將信貸客户的貸後工作做實做細，我行客户部門在行領導的帶領下，努力學習貸後管理的相關知識和業務，在實踐中不斷鑽研和探索，紮紮實實地做好貸後管理工作。xx理工大學是我行的大客户，貸後管理工作尤其重要。貸款發放後，我行認真執行上級行的貸款管理制度，對企業用款和項目進展情況進行適時監測。先後多次深入學校教學和建築施工場所，進行實地檢查，並按照貸後管理的有關規定，加強了該貸款貸後管理人員隊伍的調整力度，將業務精良，責任心強，素質高的人員充實到其中來，建立了客户經理組，設立了風險經理。客户經理組人員為，組長：孫國啟，副組長：x0，組員：x1、x2、x3，確定了經營行行長為貸後管理主責任人;風險經理為x4、x5。作為重點客户，省市行均配備了客户經理組，貸後管理過程中，我行客户部門嚴格履行客户部門的貸後管理主要職責，對資金用途、限制性條款的落實、項目的建設及其他相關情況進行認真的審核和處理。按照客户經理組制定的貸後管理方案努力做好貸後的維護工作。

【第5篇】2012年度銀行客户部工作總結暨明年工作計劃範文

今年以來，原支行個人業務部和公司業務部認真貫徹上級行會議精神，以全年計劃為目標，狠抓各項營銷措施落實，分管業務均取得了較快發展。7月份組建客户部以來，我部及時理順工作關係，調整工作思路，整合客户資源，突出發揮前台職能作用，狠抓重點客户拓展營銷，為全行整體業務經營奠定了堅實基礎。

一、主要業務指標計劃完成情況

（一）負債業務

（二）資產業務

（三）中間業務

二、主要工作措施

（一）加大業務宣傳力度，努力擴大社會影響力。元月份，訂製了3萬張“福”字、4000份四聯、5000份年畫和1300個布兜，在春節前後組織客户經理和各營業網點外勤人員，採取上門走訪、送“福”進家、座談調研、短信拜年等多種形式，集中開展了宣傳活動，並在各營業網點懸掛了“金鑰匙春天行動 帶給您財富春天”宣傳橫幅，利用電視媒體自春節至元宵節廣做字幕廣告和拜年廣告，多種形式提升了我行社會影響力。

（二）細化營銷措施，夯實負債基礎

1、加強春天行動的組織領導。制定了《“伴你成長 金鑰匙春天行動”綜合營銷實施方案》，對活動計劃進行了分解落實，匹配了5萬元績效工資和10萬元費用，細化和明確了各項獎懲措施，力促活動深入紮實開展，取得了明顯成效。3月末，各項存款較年初增長5763萬元。

2、努力扭轉單位存款增長乏力局面。

3、進一步細化個人存款營銷措施

一是依託“迎奧運文明規範服務系列活動”和我行“文明服務優勝單位”評選活動，堅持每月組織優質文明服務檢查，按月通報，嚴格兑現獎懲，促進了櫃枱服務質量不斷提高，增強了門市吸儲蓄能力。

二是督導營業網點建立個人優質客户台帳，建檔率達到了90%以上。通過上門走訪，徵求客户意見，及時改進服務，積極做好維護工作。同時對他行客户上門重點營銷，積極宣傳推介我行網絡優勢和產品優勢，有針對性地為客户制定服務方案。

（三）穩步加快有效信貸投放步伐。今年以來，本着規範操作、加大有效信貸投入的原則，我部立足維護優質存量客户、放眼拓展增量客户，將信貸投放的重點放在aa級以上法人客户、小企業貸款、住房貸款、銀行承兑匯票及個人類貸款等方面。

3、以住房按揭貸款作為新的利潤增長點，先後與臨朐縣興隆置業有限公司和青島天一集團櫻珠山房地產開發有限公司簽定了《住房按揭協議》，按揭貸款金額2300萬元。同時，對去年簽定《住房按揭協議》3處樓盤，繼續組織對剩餘待售房產的營銷工作。全年累計發放個人住房貸款620.5萬元，清收不良貸款81.8萬元。

4、以公務員、私營企業主等星級客户為個人資產業務營銷主體，積極營銷個人綜合消費貸款、個人汽車消費貸款、個人生產經營貸款等產品，進一步簡化手續，提高效率，以資產業務的有效發展為依託，充分發揮資產業務的輻射、拉動和衍生效益，全年累計發放非住房個人貸款（含小額農户）1496萬元。

5、以收入穩定、信用度高的農户為營銷主體，加快小額農户貸款投放，全年累計發放小額農户貸款86組234萬元。同時按照“整體推進，穩步營銷，加快投放，防範風險”的原則，制訂了《臨朐縣支行三農綜合服務方案》，確定了至2012年全行服務“三農”總體目標。

6、加強貸款管理，做好不良資產剝離工作

在積極營銷信貸業務的同時，嚴格按信貸新規則運行程序操作，嚴把調查關。堅持例會制度，認真學習上級行新精神，對執行中存在的問題及時糾改，進一步規範貸款操作，切實防範貸款風險。

為加快不良資產處置進度，確保股份制改革順利進行，我部集中人員加班加點，配合有關部室在上級行規定時限內完成了剝離任務，共計剝離不良資產4899筆金額38459萬元。

（四）強化中間業務產品營銷