融資計劃（精品多篇）

融資計劃 篇一

【商業計劃書】

商業計劃書(Business Plan），是公司、企業或專案單位為了達到招商融資和其它發展目標之目的，在經過前期對專案科學地調研、分析、蒐集與整理有關資料的基礎上，根據一定的格式和內容的具體要求而編輯整理的一個向讀者全面展示公司和專案目前狀況、未來發展潛力的書面材料。商業計劃書是一份全方位描述企業發展的檔案，是企業經營者素質的體現，是企業擁有良好融資能力、實現跨越式發展的重要條件之一。完備的商業計劃書，不僅是企業能否成功融資的關鍵因素，同時也是企業發展的核心管理工具。

【無人機專案商業計劃書價值體現】

《無人機專案商業計劃書》基於產品分析、把握行業市場現狀和發展趨勢、綜合研究國家法律法規、巨集觀政策、產業中長期規劃、產業政策及地方政策、專案團隊優勢等基本內容，著力呈現專案主體現狀、發展定位、發展遠景和使命、發展戰略、商業運作模式、發展前景等，深度透析專案的競爭優勢、盈利能力、生存能力、發展潛力等，最大限度地體現專案的價值：

——作為專案運作主體的溝通工具。《無人機專案商業計劃書》著力體現企業的價值，有效吸引投資、信貸、員工、戰略合作伙伴，包括政府在內的其他利益相關者；

——作為專案運作主體的管理工具。《無人機專案商業計劃書》可視為專案運作主體的計劃工具，引導公司走過發展的不同階段，規劃具有戰略性、全域性性、長期性；

——作為專案運作的行動指導工具。《無人機專案商業計劃書》內容涉及到專案運作的方方面面，能夠全程指導專案開展工作。

【無人機專案商業計劃書質量保障】

我們具備撰寫高質量商業計劃書的能力和資質要求：運通科學高效的溝通技巧，快速全面瞭解您的需求；我們具有多名8年以上經驗高階產業分析師，他們熟悉各行業的市場需求、供給、政策、技術、企業、投資、行業管理的現狀和未來發展趨勢，這種專業知識能從更高的角度，提供更為全面深入可信的資訊；我們具有中國經濟報告課題組強大專家顧問團隊，從國家層面解讀各種政策及法律法規；另外我們所具有的金融和財務知識對高質量商業計劃書的制定也具有同等重要性。

圖：商業計劃書撰寫流程

我們的商業計劃書撰寫團隊均來自政府部門、科研高校、行業協會等權威機構，團隊成員多數具有投融資經歷、創業及公司運營經驗，能夠有效地為客戶提供高質量的商業計劃書，保證您達到專案融資、專案商業化運作的目的。

【無人機專案商業計劃書目錄】

第一部分 摘要

一。 公司概況描述

二。 公司的宗旨和目標

三。 公司目前股權結構

四。 已投入的資金及用途

五。 公司目前主要產品或服務介紹

六。 市場概況和營銷策略

七。 主要業務部門及業績簡介

八。 核心經營團隊

九。 公司優勢說明

十。 目前公司為實現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還

十一。 融資方案（資金籌措及投資方式及退出方案）

十二。 財務分析

1、財務歷史資料

2、財務預計

3、資產負債情況

第二部分 綜述 第一章 公司介紹

一．公司的宗旨

二．公司簡介資料

三．各部門職能和經營目標

四．公司管理

1、董事會

2、經營團隊

3、外部支援

第二章 技術與產品

一．技術描述及技術持有

二．產品狀況

1、主要產品目錄

2、產品特性

3、正在開發/待開發產品簡介

4、研發計劃及時間表

5、智慧財產權策略

6、無形資產

三．產品生產

1．資源及原材料供應

2．現有生產條件和生產能力

3．擴建設施、要求及成本，擴建後生產能力

4．原有主要裝置及需添置裝置

5．產品標準、質檢和生產成本控制

6．包裝與儲運

第三章 市場分析

一．市場規模、市場結構與劃分

二．目標市場的設定

三．產品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析

四．目前公司產品市場狀況，產品所處市場發展階段（空白/新開發/高成長/成熟/飽和） 產 品排名及品牌狀況

五．市場趨勢預測和市場機會

六．行業政策

第四章 競爭分析

一 ．有無行業壟斷

二．從市場細分看競爭者市場份額

三．主要競爭對手情況：公司實力、產品情況

四．潛在競爭對手情況和市場變化分析

五．公司產品競爭優勢

第五章 市場營銷

一．概述營銷計劃

二．銷售政策的制定

三．銷售渠道、方式、行銷環節和售後服務

四．主要業務關係狀況

五．銷售隊伍情況及銷售福利分配政策

六．促銷和市場滲透

1、主要促銷方式

2、廣告/公關策略、媒體評估

七．產品價格方案

1 。 定價依據和價格結構

2、影響價格變化的因素和對策

八。 銷售資料統計和銷售紀錄方式，銷售週期的計算。

九。 市場開發規劃，銷售目標

第六章 投資說明

一．資金需求說明（用量/期限）

二．資金使用計劃及進度

三．投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優先股、任股權/對應價格等）

四．資本結構

五．回報/償還計劃

六．資本原負債結構說明

七．投資抵押

八．投資擔保

九．吸納投資後股權結構

十．股權成本

十一．投資者介入公司管理之程度說明

十二．報告

十三．雜費支付

第七章 投資報酬與退出

一．股票上市

二．股權轉讓

三．股權回購

四．股利

第八章 風險分析

一．資源風險

二．市場不確定性風險

三．研發風險

四．生產不確定性風險

五．成本控制風險

六．競爭風險

七．政策風險

八．財務風險

九．管理風險

十．破產風險

第九章 管理

一．公司組織結構

二．管理制度及勞動合同

三．人事計劃

四．薪資、福利方案

五．股權分配和認股計劃

第十章 財務分析

一．財務分析說明

二．財務資料預測

1 。 銷售收入明細表

2、成本費用明細表

3、薪金水平明細表

4、固定資產明細表

5、資產負債表

6、利潤及利潤分配明細表

7、現金流量表

8、財務指標分析

融資計劃 篇二

第一部分:融資租賃方案及建議

一、對承租人融資方案及建議

1、租期：根據承租人的計劃，最佳時間為*年；而出租人最佳租期為*年，原則上是從中擇優選擇。

2、點差：同期銀行基準利率 -*個點。原則是承租人既能接受和承擔，出租人也保證收益。

3、租金支付：根航運業習慣，租用是採用月初付款，屬預付性質；根據金融業習慣，是採用月末付款，貸款期末還錢。融資租賃名為借物，實為借錢，兩者支付方式都行，從中商議選定。

4、首付：*%總船價，視為第0期租金支付。

5、殘值：*%總船價，期滿將按此支付給出租人，作為到期轉讓名義船價。

6、保證金，*%總船價，同首付一起支付給出租人，法律上歸承租人所有，但作為保證事項使用，由出租人實際控制，期間應計息但實際上不計息，期末歸還承租人。實際上則好與船舶殘值數額相等，可以對衝抵消。

7、建議風險隔離，分攤成本。建議對於承租人所有的其它船舶，設立單船公司，作到單隻船舶風險的隔離；但經營管理由獨立的管理公司專業管理，既做到了精專，又分攤了船舶管理成本。

8、建議租期或承包運輸（coa）與現貨經營比例適中。期租或coa經營現金流量穩定，可穩定或鎖定租期限內收益，但不利於效益的最大化，不利於對市場的瞭解把控；現貨經營隨市場行情波動，短期內可能有較好收益，更重要的是有利於經營團隊建設，充分把握市場脈搏，但收益及現金流量不穩定。兩種經營模式各有利弊，視情況保持合適比例為明智選擇。

9、財務管理。安排好現金流量管理，做到有計劃，不怕變化，做到租金不逾期，提高信貸美譽度，爭取更大更廣的資金支援。

10、船長及船員的管理。讓船長及船員愛船如愛家，對僱主忠誠，甘於付出。同時要求船長及船員勝任，注重工作與休養相結合。

11、安全管理。安全第一，防患與未然，只有安全才有效益和穩定。嚴格執行自有ism管理體系。

12、技術管理。水上運輸技術性強，化工品運輸技術要求更高，承租人機務、海務專業隊伍要強，做到：高責任、高素質、高標準。

13、成本管理。營運成本的管理，如燃油價格鎖定。當對於人員工資獎金和備件物料採用嚴控不縮水的管理。

14、船舶維護維持保養。承租人有責任有義務讓船舶增值，保持良好的船風船貌，按期按規維護維持保養。【融資租賃公司計劃書】

15、保險。承租人、出租人、抵押權人為保險共同受益人，但抵押權人與出租人為優先受益人。同時參加船舶商業險，和船東互保險。

二、對銀行貸款方案與建議

1、融資比例。承租人：出租人：銀行=***。承租人*成的自付比例，增加了承租人的違約成本，降低了專案的貸款風險；出租人*成資金，既與自身的資金實力相匹配，也有效地鞭策出租人在專案中盡心盡責，更進一步降低了專案的貸款風險。

2、貸款期：*年。相對於承租人方案中的*年，縮短了回收時間，降低了專案風險；*年期滿，仍可以有*年期的較短期貸款選擇，即出租人可選擇繼續抵押貸款，條件不變，期限 *年。

3、建議相對同期銀行基準利率下浮*%，以激勵出租人。

4、設立優次級貸款分類。對於承租人融資的*成資金中，銀行的6成資金為優先順序貸款，優先受益，優先受償，優先還款；出租人的1成資金為次級貸款（相對銀行而言），次於銀行受益，受償，還款。

5、船舶保險。銀行作為抵押權人，與出租人、承租人為共同受益人，但銀行與出租人為第一受益人。

6、債權保證。承租人及其股東提供無限連帶擔保；出租人為借款人，自動盡債權償還義務。

7、財權保證。船舶抵押給銀行。

8、資產管理。由出租人負責對船舶資產管理、跟蹤、追償、處置，出租人自覺成為銀行船舶租賃資產的管家，處理相關一切事務。

9、分部分核實。對於承租人，因處於擴張變化期，重點考核其管理能力，技術能力，發展前景。對於償還能力，重點考核標的船舶單船的現金流量，及擔保人的履約保證償還能力。

三、對出租人的租賃方案及建議

1、提供船舶總價1成的資金，承擔抵押債權償還義務。

2、對承租人管理水平、技術能力及營運能力考核。

3、對擔保人（承租人主要股東）擔保能力考核。

4、負責船舶資產的管理，盡監管、跟蹤船舶資產營運狀況及處置船舶資產義務。

5、保證船舶租賃專案內部報酬率（irr）*%，槓桿租賃irr在*%間。

6、利差：與租期的同期銀行貸款利率基礎上的*間。

7、服務費：*%總船價。計算依據：以租期7年計算，第一年*%總船價；第二年*%總船價，類推最後一年*%，共計*%。支付時間，最佳方式：期七年級次性支付，還可每年期初分期支付，有協商的彈性。

8、保險，代收代付。

9、公證。建議不作公證或作部分公證。公證作用有三：證明作用；直接強制執行作用；生效法律要件作用。因船舶有嚴格的登記管理制度，適用優先使用行業法-海商法，合約屬私法，有合約約定自由，所以公證的作用對於船舶租賃業務相當有限。考慮經濟效用原因，故建議不作公證或部分公證。

10、租賃性質。從稅法角度看屬融資租賃；從融資角度看屬槓桿租賃。

11、設立全資單船公司作為船舶所有人，與公司其它資產風險隔離，船舶註冊登記到公司所有單船公司。

第二部分:專案計劃書

目的：專案運作按步驟分階段進行，作到方向明確，有條不紊，無遺漏缺失。

第一階段

任務：確認承租人的租賃合作意向，確認銀行融資安排可能性。

檔名目：

1、租賃合作協議書：承/出租人明意願、表態度，作到保密、或/和排他。

-立項類檔案

2、立項申請表

3、船舶技術規範

4、承租人/擔保人資料

5、專案方案設計

6、專案內部報酬

率測算

7、銀行貸款計劃預案

8、專案調查計劃書

第二階段

任務：核實船舶、承租人/擔保人情況，溝通商定租賃方案，商定合同條款，彙總編寫專案報告提交內審委和銀行。

檔名目及內容：

1、船舶租賃專案報告-分項評分（附評分標準）

1）專案簡介：

-承租人

-擔保人

-船舶

-資金安排：合作銀行

-租賃方案概要

2）承租人分析：管理、技術、行業地位、優勢

3）擔保人分析：擔保能力

4）船舶分析：造船廠、船舶技術規範，船級評述、價格（購置、二手船處置、船價預測）分析，營運收益

5）細分市場分析：

-同業競爭

-貨源分析

-船舶運力分析

-運價或租金走勢市場分析

-行業收益及前景分析

6）單船現金流量分析及預測

-租金（運費）收入分析

-營運成本分析：船員工資、燃油成本（自營運費收用）

7）銀行融資可行性分析

8）融資租賃方案分析

9）合同主要條款及特別條款約定

-承租人違約時，出租人有解約權，同時有對財權/債權追索的選擇權

-租金逾期處理：寬裕期、撤船、限時反應和沉默權。

-經營賬戶監管

-特別時期臨時監管營運

-承租人違約時，船舶資產自由處置權，處置時有盡職免責。

-承租人無解約權

-延長租期及提前還款選擇權

-船舶瑕疵免責

-有權在租期間設立抵押權

-出/承租人與抵押權人三方協議

-船舶登記檔案

-保險項：商險、pni，油汙特別險

-交還船約定

-所有權轉移

-優先權、留置權

-承租人對租金無追索權

10）專案風險分析

-法律：註冊、公證、優先權

-營運：欺詐、失誤

-環境：汙染

-道德及信用：

-資產處置：流動性

-租金支付風險

11）結論：

第三階段

任務：合同的簽訂及相關事宜協調處理。

檔名目：

-合同類：

1、船舶買賣合同

2、光船租用合同

3、貸款合同

4、擔保合同

5、船舶抵押合同

6、船舶保險合同

7、抵押權人、承/出租人三方協議

-輔助性檔案

9、船舶交接書

10、商業發票

11、賣據

12、無債務保證書

13、董事會決議：承租人、擔保人

14、授權書

15、船級紀錄

16、交接船通知書

17、付款通知書

18、登出證書

19、船舶照片及船名申請

-證書類：

20、所有權證書

21、國籍證書

22、船體證書

23、機器裝置證書

24、危險品營運證書

25、載重線證書

26、配員證書

27、無線電使用證書

28、防油汙證書

29、噸位證書

-圖紙類：

30、總佈置圖(ga)

31、中/橫/縱剖面圖

32、線型圖

-承租人（船舶）資質類：

33、ism證書

34、doc證書

35、船級檢驗報告

36、管理人員證書

第四階段

任務：運營、監管、違約處理及期滿所有權轉移。

檔名目：

1、寬租通知

2、撤船通知

3、提前還款通知

融資計劃 篇三

第一部分 摘要

一、公司概況描述

二、公司的宗旨和目標

三、公司目前股權結構

四、已投入的資金及用途

五、公司目前主要產品或服務介紹

六、市場概況和營銷策略

七、主要業務部門及業績簡介

八、核心經營團隊

九、公司優勢說明

十、目前公司為實現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還

十一、融資方案（資金籌措及投資方式及退出方案）

十二、財務分析

1、財務歷史資料

2、財務預計

3、資產負債情況

第二部分 綜述

第一章 公司介紹

一、公司的宗旨

二、公司簡介資料

三、各部門職能和經營目標

四、公司管理

1、董事會

2、經營團隊

3、外部支援

第二章 技術與產品

一、技術描述及技術持有

二、產品狀況

1、主要產品目錄

2、產品特性

3、正在開發/待開發產品簡介

4、研發計劃及時間表

5、智慧財產權策略

6、無形資產

三、產品生產

1、資源及原材料供應

2、現有生產條件和生產能力

3、擴建設施、要求及成本，擴建後生產能力

4、原有主要裝置及需添置裝置

5、產品標準、質檢和生產成本控制

6、包裝與儲運

第三章 市場分析

一、市場規模、市場結構與劃分

二、目標市場的設定

三、產品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析

四、目前公司產品市場狀況，產品所處市場發展階段（空白/新開發/高成長/成熟/飽和） 產 品排名及品牌狀況

五、市場趨勢預測和市場機會

六、行業政策

第四章 競爭分析

一、有無行業壟斷

二、從市場細分看競爭者市場份額

三、主要競爭對手情況：公司實力、產品情況

四、潛在競爭對手情況和市場變化分析

五、公司產品競爭優勢

第五章 市場營銷

一、概述營銷計劃

二、銷售政策的制定

三、銷售渠道、方式、行銷環節和售後服務

四、主要業務關係狀況

五、銷售隊伍情況及銷售福利分配政策

六、促銷和市場滲透

1、主要促銷方式

2、廣告/公關策略、媒體評估

七、產品價格方案

1、定價依據和價格結構

2、影響價格變化的因素和對策

免責宣告：本文僅代表作者個人觀點，與本網無關。

融資計劃 篇四

電影專案

商業計劃書

內容詳情/syjhs/

前 言

《電影專案商業計劃書》為中國產業資訊研究網獨家首創針對專案投融資諮詢服務的專項計劃書。計劃書分為：行業通用版、專業定製版。行業通用版是三勝諮詢根據行業一般水平測算好了行業指標資料，作為行業通用的模板計劃書，企業可以自行補充單位資訊，稍做調整就可以作為專案計劃書使用。我們也可以根據企業具體專案要求專項編寫專業定製版，並根據詳細要求合理報價，為企業專案立項、上馬、融資提供全程指引服務。

商業計劃書（Business Plan）是企業或創業者為了達到招商融資和其它發展目標之目的，在經過前期對專案科學地調研、分析、蒐集與整理有關資料的基礎上，根據一定的格式和內容的具體要求而編輯整理的一個向投資商及其他相關人員全面展示公司和專案目前狀況、未來發展潛力的書面材料。商業計劃書是包括專案籌融資、戰略規劃等經營活動的藍圖與指南，也是企業的行動綱領和執行方案。

商業計劃書是一份全方位描述企業發展的檔案，是企業經營者素質的體現，是企業擁有良好融資能力、實現跨式發展的重要條件之一。一份好的商業計劃書是獲得貸款和投資的關鍵。如何吸引投資者、特別是風險投資家參與創業者的投資專案，這時一份高品質且內容豐富的商業計劃書，將會使投資者更快、更好地瞭解投資專案，將會使投資者對專案有信心，有熱情，動員促成投資者參與該專案，最終達到為專案籌集資金的作用。

商業計劃書是爭取風險投資的敲門磚。投資者每天會接收到很多商業計劃書，商業計劃書的質量和專業性就成為了企業需求投資的關鍵點。企業家在爭取獲得風險投資之初，首先應該將商業計劃書的製作列為頭等大事。一份完備的商業計劃書，不僅是企業能否成功融資的關鍵因素，同時也是企業發展的核心管理工具。作為中國最早的投融資策劃專業公司之一，三勝諮詢具有：一流專家團隊、豐富編制經驗、數百個可查詢案例、國際規範、質量超值。

《電影專案商業計劃書》由三勝諮詢公司領銜撰寫，依託三勝諮詢龐大的細分市場資料庫，在大量周密的市場調研基礎上，主要依據了國家統計局、國家商務部、國家海關總署、電影相關行業協會、中國產業資訊研究網的基礎資訊，對我國電影行業的供給與需求狀況、市場格局與分佈等多方面進行了分析，並緊密結合專案情況對電影專案未來發展前景進行了研判。本報告深入挖掘專案的優勢，將專案潛力、商業模式、運營規劃、財務預計等方面的內容完美地展現給投資者，最大限度提升您的公司/專案價值，確保您的商業計劃處於同行領先水平，將是您成功融資的敲門磚。我們策劃製作的商業計劃書在投資商與金融機構的慎審下確保您的專案計劃處於同行領先水平，是您成功融資立項的先決要素。

【說 明】商業計劃書分通用版和定製版

【定 價】通用版全套：￥9500 電子版：9000 可開具增值稅專用發票

【定 制 版】定製版根據具體專案合理報價，是結合客戶提供的資料清單，打造個性化的商業計劃書，突出亮點，更容易打動投資方。詳情請諮詢線上客服>>

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商業計劃書合作流程：

雙方初步溝通——我方出方案及報價——確定合作簽訂合同——貴方付款——雙方深入溝通，貴司提供專案資料——我方起草材料——交付修改最終定稿。

第一章 概要

1.1 專案背景

1.2 專案基本情況

1.3 專案總體描述

1.4 主要財務指標

1.5 專案投資亮點

1.5.1 亮點一

1.5.2 亮點二

1.5.3 ……

1.6 專案投資回報

第二章 公司基本情況及未來發展戰略

2.1 公司基本情況

2.1.1 公司簡介

2.1.2 經營宗旨及目標

2.1.3 公司商業模式

2.1.4 專案的贏利點

核心贏利點

產業鏈贏利點

2.2 公司的發展戰略規劃

2.2.1 企業定位

2.2.2 公司的發展戰略

企業發展目標

企業發展策略

企業發展計劃

戰略實施步驟

**【商業計劃書收費標準】**

第三章 電影市場分析

3.1 國際電影市場分析

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內容詳情/syjhs/

3.1.1 國際電影市場現狀及趨勢

3.1.2 國際電影產業發展的啟示

3.2 國內電影市場分析

3.2.1 國內電影市場規模及增長

3.2.1 國內電影市場利潤規模及增長

3.2.1 國內電影市場發展面臨的問題

3.3 電影產業發展態勢

3.3.1 行業生命週期

3.3.2 市場競爭對手分析

3.3.3 行業發展態勢分析

3.3.4 電影市場潛力分析

第四章 專案目標市場分析

4.1 專案建設給客戶帶來的價值

4.1.1 價值一

4.1.2 價值二

4.1.3 ……

4.2 電影目標市場分析研究

4.2.1 電影市場規模分析及預測

4.2.2 電影目標客戶的購買力

4.2.3 電影市場中關鍵影響因素

4.2.4 電影細分市場分析研究

4.3 專案計劃擁有的市場份額

4.4 企業競爭力分析

4.4.1 企業在整個行業中的地位

4.4.2 和同型別企業對比分析

4.4.3 競爭對手分析

4.4.4 SWOT分析

4.5 競爭策略

第五章 產品/服務介紹

5.1 專案方案

5.1.1 專案建設規模

5.1.2 產品/服務特點

產品/服務效能

技術特點

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5.1.3 專案盈利模式

盈利模式一

盈利模式二

……

5.2 專案業務描述

5.2.1 經營業務

電影方案設計

業務一

業務二

……

5.2.2 服務物件（客戶定位）

5.2.3 服務市場（市場定位）

5.3 產品/服務的競爭優勢

5.3.1 專案運作優勢

5.3.2 專業人才優勢

5.3.3 ……

5.4 市場驗證

第六章 專案建設計劃

6.1 專案建設主要內容

6.1.1 建設規模與目標

6.1.2 專案建設內容

6.1.3 專案進度安排

6.2 原材料保證

6.3 建設工期計劃

**【商業計劃書範文】**

第七章 運營管理及營銷策略

7.1 公司管理

7.1.1 組織形式

公司組織結構

公司管理團隊

7.1.2 人力資源管理

考評制度

激勵機制

員工培訓

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融資計劃 篇五

一、公司介紹

1、公司簡介

主要內容包括公司成立的時間、註冊資本金、公司宗旨與戰略、主要產品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們瞭解你公司的歷史和團隊。

2、公司現狀

在此將您公司的資本結構、淨資產、總資產、年報或者其他有助於投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經過審計的財務報告以附件形式提供。如果經過審計請註明審計會計師事務所，如果未經審計也請註明。

3、股東實力

股東的背景也會對投資者產生重要的影響。如果股東中有大的企業，或者公司本身就屬於大型集團，那麼對融資會產生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。

4、歷史業績

對於開發企業而言，以前做過什麼專案，經營業績如何，都是要特別說明的地方，如果一個企業的開發經驗豐富，那麼對於其執行能力就會得到承認。

5、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會決議

對於需要融資的專案，必須經過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。

二、專案分析

1、專案的基本情況

位置、佔地面積、建築面積、物業型別、工程進度等，都是房地產開發的基本情況，需要在報告中指出。

2、專案來歷

專案來歷是指專案的來龍去脈，專案的上家是誰，怎麼得到的專案，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況檔案

專案是否有土地證、用地規劃許可證、專案規劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要影印件。

4、資金投入

自有資金的數額、投入的比例、其他資金來源及所佔比例、建築商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解專案的資金狀況。

5、市場定位

指專案的市場定位，包括專案的物業型別、檔次、專案的目標客戶群等

6、建造的過程和保證

專案的建築安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致專案無法按期交付使用。

三、市場分析

1、地方巨集觀經濟分析

房地產是一個區域性的市場，受到地方經濟的影響比較大。而表徵一個地區的經濟發展的指標等資料和經濟發展的定性說明等需在本部分體現。

2、房地產市場的分析

房地產市場的分析比較複雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區房地產市場的發展，平均價格，各種型別房地產的目標客戶群等。複雜些說明則需要在時間數軸上表徵價格的走勢波動，但是，因為很多地區沒有進行常規的價格跟蹤，所以，嚴格資料的分析很難完成，但是可以通過典型專案的分析來代替。

3、競爭對手和可比較案例

分析現有的幾個類似專案的規劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手專案情況，以及未來的市場供應量等情況。

4、未來市場預測及影響因素

未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的週期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。

四、管理團隊

1、人員構成

公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經歷和特點。如果一個團隊有足夠多經驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

2、組織結構

企業內部的部門設定、內部的人員關係、公司文化等都可以進行說明。

3、管理規範性

管理制度，管理結構等的評價。可以由專門的管理顧問公司來評價和說明。

4、重大事項

對於企業產生重要影響的需要說明的事項。

五、財務計劃

一個好的財務計劃，對於評估專案所需資金非常關鍵，如果財務計劃準備的不好，會給投資者以企業管理者缺乏經驗的印象，降低對企業的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現金流量表、資產負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內容。

其中，對於企業自有資金比例和流動性要求較高。

六、融資方案的設計

1、融資方式

（1）股權融資方式（注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在於是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關係。）

方式：融資方式將以融資方（包括專案在內）的股權進行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風險資本投資於擁有能產生較高收益專案的公司，協助融資人快速成長，在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風險投資協議書

A、對融資方的債務債權進行核查確認

B、簽訂風險投資協議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時間、確定管理上的監控方式、確定協助義務。

C、在有關管理部門辦理登記手續

（2）債權融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。

（3）債轉股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關係進行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時，按相應的比例折算成相應的股份。

（4）房地產信託融資

（5）多種融資方式的組合

在不同的時間階段用不同的融資方式。在專案的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產負債情況不會有很大的壓力；在中後期階段可以運用股權、債權方式，這個階段融資方對整個專案有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。

2、融資期限和價格

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風險分析（任何投資都存在風險，所以應該說明專案存在的主要風險是什麼，如何克服這些風險。）

對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。

A、投資方的投資資金及收益風險在專案無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。

B、投資方不能有效監控好管理者的經營從而產生新的債務而產生的連帶風險。

C、破產風險

D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產生無法回購的風險

E、融資者為掌控全域性經營，在回購時利益出讓增加風險。

F、融資者提前回購而付出的資金成本風險。

風險化解方案

A、資方對是否資金進入後可以完成計劃要進行評估和測算。

B、投資方對融資方的專案程序進行監控，並按照程序需要分批進行投資款的專款專用。

C、投資方對融資方的相關專案所簽訂的合同進行核審後，評估其付款和還款能力。

D、資方稽核融資方的還款計劃可行性，一旦確定後將按還款計劃回款。

4、退出機制（絕大多數的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。）

A、股權方式融資的退出

專案進行中投資方退出；

專案完成投資方退出一種方式是融資方按時按預定的回報率加本金額度進行現金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應的物業面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個專案的分紅；

B、債權方式融資退出

專案進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；

專案完成投資方退出，按時還本付息；

5、抵押和保證

在涉及到投資安全的時候，投資者最關心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。

6、對房地產行業不熟悉的客戶，需要提供操作的細節，即如何保證投資專案是可行的。

七、摘要

長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對於在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

房地產專案融資流程

一。 專案融資流程

1、房地產公司提出地產專案融資需求意向；

2、房地產公司提供初步資料：土地證、《建設用地規劃許可證》、《建設工程規劃許可證》，如果專案特別好的，可以先提供前兩證；

3、對專案所在城市房地產市場及融資專案作初步瞭解、考察與評估，判斷專案融資風險及可行性，如果可行將繼續下一步，如果風險大，則本專案終止；

4、與專案方方簽訂房地產融資服務協議，明確融資佣金比例、房地產專案公司所需融資金額及可接受的融資年利息比例；協議期限一般為半年至一年，可根據實際情況順延；

5、出資方（地產信託、地產基金或銀行合作公司）實地考察專案並與專案決策人會談，

6、出資方正式專案核實調研；

7、出資方給出專案融資正式意見；

8、專案符合條件，決定放款；

9、如果決定放款，出資方與專案方簽訂專案貸款協議，明確專案借款的金額、期限、利息及資金管理方法；

10、提供貸款所需資料（見附件），執行貸款手續。

11、放款成功後，按融資服務協議支付服務費等。

二。 房地產專案融資資料清單：

1、經年檢的企業法人營業執照正、副本影印件

2、組織機構程式碼證影印件

3、稅務登記證影印件（國稅、地稅）

4、開戶許可證

5、房地產開發資質證書

6、最近一期公司章程（修正案）

7、法人身份證明、法人身份證影印件

8、最近一期驗資報告

9、最近三年經審計的完整財務報告和最近一期財務報表

10、公司最近一期財務報表主要科目明細

11、公司貸款卡影印件（卡號、密碼）

12、公司介紹

13、股權結構圖（直到最終股東），股東介紹

14、公司實際控制人簡歷、公司高管簡歷

15、專案批覆檔案（立項、環保等）

16、專案可行性研究報告或盡職調查報告

17、已投入資金憑證。如股東投資憑證、契稅繳納憑證、出讓金繳納憑證、土地補償費支付憑證等

18、存量借款明細表（銀行、金額、起止日期、用途、抵/質押物）

19、《土地使用權出讓合同》、轉讓合同及補充協議等

20、土地證、《建設用地規劃許可證》、《建設工程規劃許可證》、《建設工程施工許可證》、預售許可證（或規劃意見書、審定設計方案等）

21、專案形象進度說明

22、專案預計進度（規證辦理、施工、銷售等）

23、專案客戶群定位、主力戶型分佈、戶數

24、房地產開發經驗：已開發專案簡介；目前在建專案簡介（位置、專案公司、總建築面積、建築型別、工程進度、銷售情況等）

融資計劃 篇六

20xx年，我國經濟仍然存在諸多不確定因素，一是國際金融環境不容樂觀，歐元區國家經濟形勢進一步惡化，中東地區政治局面不穩，美國市場仍舊未能走出低迷態勢，從而影響我國的一大批進出口企業，導致國內經濟局勢不穩，gdp增速減緩；二是我國為抑制通貨膨脹，加大巨集觀調控力度，數次提高存款準備金率，銀行信貸政策緊縮；三是原材料價格波動幅度較大，增加了企業的成本，加大了企業的資金困難。為保持我市經濟增速強勁勢頭，給繼續擴大融資規模帶來新的挑戰，據此提出以下目標：

一、業務目標

（一）我公司全年擔保融資目標為確保5億元爭取5.5億，並以此作為公司考核目標。

（二）鑑於經濟走勢的不確定性，信貸政策的收緊可能會造成相當部分企業流動性降低，考慮到涉農企業經營風險較大，加之公司處於初創階段，面對的客戶規模較小，按業務增長幅度比例適度調高逾期代償額，全年風險代償率控制在8‰以內。

二、發展目標和思路

發展目標和思路是：通過不斷創新，優化資源配置，在繼續保持公司現有業績的基礎上，積極開拓業務，爭取創出優異業績，實現公司自身進一步發展。

（一）調整經營思路，拓寬業務領域。一是對符合黨委、政府發展戰略和政策導向的新興產業，在風險基本可控的前提下，放寬條件給予支援。二是對各區縣招商引資專案進行培育扶持。三是積極加強與四川省現代農業融資擔保有限公司合作，對市內涉農企業資金需求較大、超過公司擔保上限，且母公司難以解決的，通過與省農擔公司的聯手，滿足這部分企業的融資需求。四是創新服務，探索有效解決“三農”信貸難的新途徑。

（二）繼續保持與現有合作銀行良好關係，努力開拓擔保渠道，積極爭取更多銀行授信。公司將針對銀行在授信時提出的一些規定，繼續與銀行保持溝通，爭取採取直接授信為主再授信為輔的方式，爭取獲得更多銀行授信，開拓銀行渠道資源。

在新的一年裡，我們將緊密圍繞市委、市政府發展戰略，在市經委的堅強領導下，與時俱進，奮發圖強，開拓進取，全力提高農業企業信貸增量，為確保我市“三農”經濟持續增長作出更大貢獻。

二ｏxx年一月三日

融資計劃 篇七

一、企業融資策劃

企業融資策劃和投資策劃是在邏輯上和目的上互生互逆的，在商性思維過程中相輔相成的概念與行為，不能孤立論述。為更適應大多數人的習慣認知，在這裡仍然沿用“融資策劃”的概念，對應論述同時存在的一組策劃思維。就像商務策劃課程所要求的，任何融資策劃書都必須有兩個版本：融資策劃和投資策劃——一樣，只有對應整合闡述，才能更完整，更辨證。

二、登尼特企業融資策劃具體內容

1、尋找投資者，解決資金問題

登尼特利用全球的資源，為有資金需求的企業或個人提供資金籌集、融通服務，為企業尋找合適的投資者，如果你專案需要資金，或者企業發展需要融資，登尼特可以幫您通過不同的途徑來解決後顧之憂。

2、尋找可行性的專案，使有資金客戶的資源得到有效利用

登尼特利用全球的資源，為客戶尋找合適的投資專案，如果你有大量的資金，或者有大量的無形資產，登尼特可以在全球範圍內為你提供更好的服務。

3、實現投資者和融資者的有效配對

登尼特利用自己全球的服務、系統平臺，為投資者和融資者的資源得到合理的配對，實現有效的配置。

4、專案包裝

登尼特面向各行業各地區具有各種融資調研、投資調研、情況調研等專案調研需求的機構、企業或個人，提供對專項專案、行業發展、企業發展、企業內外環境、產品與市場、資源等方面進行調查、分析、研究、評測的專業化服務。

5、融資上市

登尼特以投行技術、財務技術、管理技術、法律技術為根本，以專業技術人員為基礎，為企業上市前提供必要的輔導。

三、登尼特投資融資方案策劃

1、企業投資策劃

人們進行投資的目的無非是為了增加自己的財產，或為了保護現有利益而進行避險，而具體投資的方式和投資工具則有很多。首先，總的來講要確認投資的思路 ：為對內擴大再生產奠定基礎，即購建固定資產、無形資產和其他長期資產支付的現金；對外擴張，即對外股權、債權支付的現金。

其次，主要投資方式的選擇，金融市場上買賣的各種資產，如存款、債券、股票、基金、外匯、期貨等，以及在實物市場上買賣的資產，如房地產、金銀珠寶、郵票、古玩收藏等，或者實業投資，如個人店鋪、小型企業等。

2、企業融資策劃

制訂可行的融資方案將會有針對性的進行融資運作，提高融資的效率。能使公司廣泛吸收社會資金，迅速擴大企業規模，提升企業知名度，增強企業競爭力。使企業有了更好的發展機遇，能夠得到更多的發展機會，並且由於接受監管當局嚴格的監管，是公司在治理方面更加規範。所以通常要考慮融資的原因、融資條件、融資方式、合作期限及資金退出方式等。

首先，總的來講中小企業融資的總思路 ：企業資金成本達到最低的時候，企業價值就達到最大。資金數量上追求合理性，使用上追求效益性，資金結構上追求配比性；運作上，在追求增量籌資的同時更加註重存量籌資，籌資渠道上，追求以信譽取勝。

其次，融資渠道的選擇。公司可以提供多種融資方式，如民間融資、銀行融資、典當融資、風險投資、上市融資、國際貿易、租賃融資、擔保信託等機構。

四、投融資方案實施流程

首先要選擇風險投資公司，這是融資過程中甚為重要的一環。如果對投資者不進行調研和選擇，就容易造成無謂的四處推銷，從而拖延融資過程。

在選擇投資者時，通常應考慮到地域、行業重點、發展階段以及所需資金量等因素。其它一些因素也同等重要，例如投資者在融資中是否為主投方，已投資過的企業是否會與你的公司進行互補或競爭。

其次是向投資方遞交商業計劃書。如果投資者對計劃書感興趣，他就會與融資方聯絡，進行合作洽談。投資者要對企業的經營前景、管理團隊、所處行業、財務預測等各方面進行深入細緻的分析。雙方會對合作細節作充分的洽談，有時需要融資方根據資金方的要求對融資方案或企業條件作修改或調整。

五、投融資策劃方案需要注意的問題

1、政策性問題

簡單的講是中國進入WTO後，一些對政策有極大依賴的投資專案，公司如果不能及時考慮好撤退、轉向或是減少對政策的依賴，一旦政策調整，都將面臨難堪的境地。

2、非市場競爭問題

也就是很多投資者熱衷於與壟斷行業做生意甚至力圖進入壟斷行業，他們看到了壟斷行業豐厚的利潤、穩定的回報，卻忽視了即將遭遇的非市場競爭的堅冰。

3、技術及人才問題

一般而言，擁有成熟的技術是所有投資者投資的前提，問題是，技術能否保證成熟？一些投資者相信“只要有錢，不怕買不來技術”，目前的市場情況也確實如此，但問題又來了，買來技術真能用嗎？ 人才問題也是新進入一個行業的投資者特別容易踏進的陷阱。這類問題有一個共同特徵：為企業經營所必備，容易從市場獲得所以投資者不重視，但評判是否合適卻非常困難，往往成為新投資專案成敗的關鍵。

4、規模經濟陷阱

今天仍有眾多的企業盲目追求投資的規模，追求做大的樂趣。企業的擴張、連鎖經營以及多元化甚至併購大多是基於規模經濟的考慮，對投資者而言，以規模擴張為投資出發點或是過分追求投資規模，是一種十分有害的傾向。

5、“專案運作”問題

資金鍊斷裂是專案運作最大的陷阱。利用超市的鉅額現金流量進行專案運作即是一種主要操作方式，其中的典型案例是鬧得全國媒體沸沸揚揚的東北最大超市萬集源猝死案。

六、登尼特的承諾

通過登尼特所領取的證書、檔案，我們確保其真實性，由中港美專業律師把關。如有虛假，登尼特承擔法律責任，並雙倍作出賠償。24小時投訴電話：香港***** 深圳 ***** 。

七、登尼特的優勢

1、登尼特已經在中國建立了服務網路，投資中國總有一家登尼特在您身邊，方便您以後的發展；

2、團隊優勢、24小時服務；

3、強大的商貿服務中心，供求配對平臺，代（帶）客採購；

4、幫助域名註冊，做中國網站；

5、為中小企業建立服務平臺、物流中心、資訊中心；

6、強大的財稅團隊，提供理財方案；

7、十年的成功經驗，兩萬多家的成功案例；

8、“五品”優勢：品牌、品貌、品格、品質、品位。

八、聯絡我們

如有需要任何相關服務，歡迎隨時訪問登尼特網站：*****

融資計劃 篇八

專案介紹：西安市北大街大廈（圖1），位於陝西省西安市北門裡黃金地段，南臨鐘樓，北臨經濟技術開發區，東臨羅馬市步行街，西臨鼓樓，每天的顧客可人數總流量大約有30萬多人次。

北大街大廈始建於1995年，總面積達16700平方米。總樓共有6層。分為三棟。正門1（圖2）可以用來做賓館，KTV，和各種娛樂場所。正門2（圖3）可以用來做各種大型的超市，賣場和大型的店鋪和各種廣告設施。正門3（圖4）可以用來做辦公室，餐廳和大型的餐飲場所北大街大廈因欠各類款項不明。因此法院與最近摺合拍賣。總價1。2億人民幣。初步估計投資兩億可以因為地皮的炒作，房價的升高。可以在1年之後盈利，6年之內可以還完各類款項。

專案總負責人：黃鵬

專案業務：大型KTV，賓館，網咖，大型賣場，餐廳，寫字樓。

專案計劃財務：20xx年1月~20xx年~12月

大型KTV，賓館，網咖。500萬RMB

大型賣場。200萬RMB

餐廳，寫字樓。100萬RMB

20xx年1月~20xx年~12月

大型KTV，賓館，網咖。800萬RMB

大型賣場。500萬RMB

餐廳，寫字樓。140萬RMB

專案總融資：2。1億人民幣（2。6千萬美元）

專案目標：未來5年之內的成長最迅速的消費娛樂和商業結合性公司。

短期目標：專案的各項運作基本到位，專案的管理，技術基本能夠形成完整的體系。

專案收攏資金介紹：基本的各個子系統的收入（1。3千萬/年）。品牌戰略盈利（400萬/年）

專案基本工作年限：3年/人

專案品牌戰略概述：專案如果各類運作內容到位，基本上能夠實現以人為本，提高專案的個體素質和專案的競爭力。加強各類業務的提高，

大力提高專案在各種條件下的實力，達到每年專案的利比上年超高20個百分點，在兩年之內達到專案在全市，全省，全國的知名度和企業的影響力，在專案的發展初期能夠大力的和國際具有500企業的資格公司合手，加強自己的競爭力。

專案的競爭資本：1）資源基本80%具備國內大型公司的決策能力和具備國內一流本科院校的知識。

2）專案有獨特的銷售和運作模式，走在流行的最前沿。

3）加強自己的經濟能力和資本的合理運用模式。

專案優勢：地理位置服務態度員工素質領導能力宣傳策劃