保險業務員年度工作總結【新版多篇】

保險業務員工作總結 篇一

剛來到公司就參加了短期培訓學習，我象回到了年少時代，作回了教室，我認真聽取所學的知識，好用於以後的實踐中。經過培訓後我被分到業務部，得到了同事們對我的幫忙，使我備感親切，我認真學習企業文化，業務知識，熟記險種條款、保險職責範圍、職責免除範圍，學習投保單的填寫，做到不懂就問，學習上有了極大的進步。

要出去展業了，我想營銷員是公司的先鋒兵，是代表公司形象的體現，必須要牢記公司禮貌禮貌用語，按照公司儀表要求着裝，把公司的良好形象傳遞給客户。第一個客户成為我追求的第一個目標，我記得跟第一個客户接觸，向客户介紹天安文化、條款險種、特色服務後，得到的是拒絕，我失望、沮喪，經過同事們對我精神上的鼓勵，透過再與客户接觸，最後得到了信任。由最初與客户接觸、懷疑、拒絕、再接觸、憂慮、信任，最後得到了支持理解，使我邁開了成功的第一步。透過對第一個客户宣傳天安，讓第二個……讓更多的客户瞭解天安、認可天安。

四月份牡丹花會期間，我用心到舉辦車展中去宣傳天安文化，車險條款，售後服務，讓洛陽市民瞭解天安、認可天安，進而選取天安。八月份用心參加客户温馨活動月，更好地為客户服務，個性是車險售後特色服務，如：“小額賠款現場賠付”、“重大賠案限時賠付”、“事故車輛自主擇廠修理”受到了客户青睞。

夏天天空象小孩的臉説變就變，我為了及時能把保單交給客户，冒着大雨，不留意路上滑了一跤，但是想到不影響客户審車，必須要把保單送到，客户見了我很是感動，説我太認真。當今世界，客户決定企業的發展和生存，使客户滿意，是我就應做的。

認真學習陳總《以科學發展觀為指導，堅持規模、品牌、效益的有機統一，把公司發展推向品牌建設新階段》的重要講話，使我意識到品牌是一種無形的財富，品牌塑造就能擁有此刻，擁抱未來。認真鑽研《業務員展業手冊》，虛心向同事們學習，體會到一名營銷人員學習獲得知識越多，展業成功的機會就越大。

今年出去展業，也遇到不少挫折，有的客户不理睬，有的客户不信任，但我不會向困難低頭，我相信勞動的付出會有報答，我相信最完美的詞就是“自信”。從事保險的十個月期間，每週都給自己下計劃，按計劃一家家單位去宣傳，業務也有大的進展，先後承保了幾家單位車險。每當我簽下一張保單，我的情緒個性高興，應對競爭激烈的市場，能得到客户的信任，能給客户帶來方便的同時，自己也覺得很充實。感謝領導、同事對我的幫忙，感謝客户對我工作的支持。

透過學習企業文化，使我由一個沒有從事過保險業，沒有朝氣的我轉變成朝氣蓬勃、用心進取的人，公司發展了，員工才有好的未來。企業文化也無時無刻都在激勵着我，使我感到青春、主動、進取，要對事認真，對人感恩，對物珍惜。同學朋友也感到我的變化，説我比以前有涵養，又年輕了，在這個變化中也給公司進行了傳播。

透過學習省公司會議精神，以後三年天安公司七個目標、八個意識，使我看到了公司的發展和未來。我為自己是一名天安員工而高興。在公司我為天安人用心向上拼搏精神所感染，和同事們相處的互幫互愛完美日子裏，我很快就發自內心寫了一首詩《真好》——記我的同事們。今年當選為“優秀員工”，感謝領導和同事們對我極高的評價和厚愛，同時覺得自己很慚愧，自己離一名合格的營銷人員還相差的太多，今後更加努力學習和工作。艱辛與期望同在，我將用高度的熱情，懷着感恩的心去勤奮工作，不斷開拓新的領域，迎接完美未來。

保險業務員工作總結 篇二

轉眼間，xx年已成為歷史，但我們仍然記得去年激烈的競爭。天氣雖不是特別的嚴寒，但大街上四處飄飄的招聘條幅足以讓人體會到xx年閥門行業將會又是一個大較場，競爭將更加白熱化。市場總監、銷售經理、區域經理，大大小小上百家企業都在搶人才，搶市場，大家已經真的地感受到市場的殘酷，坐以只能待毖。總結是為了來年揚長避短，對自己有個全面的認識。

一、任務完成情況

今年實際完成銷售量為5000萬，其中一車間球閥xx萬，蝶閥1200萬，其他1800萬，基本完成年初既定目標。

球閥常規產品比去年有所下降，偏心半球增長較快，鍛鋼球閥相比去年有少量增長；但蝶閥銷售不夠理想（計劃是在1500萬左右），大口徑蝶閥（dn1000以上）銷售量很少，軟密封蝶閥有少量增幅。

總的説來是銷售量正常，oem增長較快，但公司自身產品增長不夠理想，“雙達”品牌增長也不理想。

二、客户反映較多的情況

對於我們生產銷售型企業來説，質量和服務就是我們的生命，如果這兩方面做不好，企業的發展壯大就是紙上談兵。

1、質量狀況：質量不穩定，退、換貨情況較多。如xxx客户的球閥，xxx客户的蝶閥等，發生的質量問題接二連三，客户怨聲載道。

2、細節注意不夠：如大塊焊疤、表面不光潔，油漆顏色出錯，發貨時手輪落下等等。雖然是小問題卻影響了整個產品的質量，並給客户造成很壞的印象。

3、交貨不及時：生產週期計劃不準，生產調度不當常造成貨期拖延，也有發貨人員人為因素造成的交期延遲。

4、運費問題：關於運費問題客户投訴較多，尤其是老客户，如xxx、xxx、xxx等人都説比別人的要貴，而且同樣的貨，同樣的運輸工具，今天和昨天不一樣的價。

5、技術支持問題：客户的問題不回答或者含糊其詞，造成客户對公司抱怨和誤解，xxx、xxx等人均有提到這類問題。問題不大，但與公司“客户至上”“客户就是上帝”的宗旨不和諧。

6、報價問題：因公司內部價格體系不完整，所以不同的客户等級無法體現，老客户、大客户體會不到公司的照顧與優惠。

三、銷售中的問題

經過近兩年的磨合，銷售部已經融合成一支精幹、團結、上進的隊伍。團隊有分工，有合作，人員之間溝通順利，相處融洽；銷售人員已掌握了一定的銷售技巧，並增強了為客户服務的思想；業務比較熟練，都能獨當一面，而且工作中的問題善於總結、歸納，找到合理的解決方法，xxx在這方面做得尤其突出。各相關部門的配合也日趨順利，能相互理解和支持。好的方面需要再接再勵，發揚光大，但問題方面也不少。

1、人員工作熱情不高，自主性不強。上班聊天、看電影，打遊戲等現象時有發生。究其原因，一是制度監管不力，二則銷售人員待遇較低，感覺事情做得不少，但和其他部門相比工資卻偏低，導致心理不平衡。

2、組織紀律意識淡薄，上班遲到、早退現象時有發生。這種情況存在公司各個部門，公司應該有適當的考勤制度，有不良現象發生時不應該僅有部門領導管理，而且公司領導要出面制止。

3、發貨人員的觀念問題：發貨人員僅僅把發貨當做一件單純任務，以為貨物出廠就行，少了為客户服務的理念。其實細節上的用心更能讓客户感覺到公司的服務和真誠，比如貨物的包裝、清晰的標記，及時告知客户貨物的重量，到貨時間，為客户儘量把運輸費用降低等等。

4、統計工作不到位，沒有成品或半成品統計報表，每一次銷售部都需要向車間詢問貨物庫存狀況，這樣一來可能造成銷售機會丟失，造成勞動浪費，而且客户也懷疑公司的辦事效率。成品倉庫和半成品倉庫應定時提供報表，告知庫存狀況以便及時準備貨品和告知客户具體生產週期。

5、銷售、生產、採購等流程銜接不順，常有造成交期延誤事件且推脱責任，互相指責。

6、技術支持不順，標書圖紙、銷售用圖紙短缺。

7、部門責任不清，本未倒置，導致銷售部人員沒有時間主動爭取客户。

以上問題只是諸多問題中的一小部分，也是銷售過程中時有發生的問題，雖不致於影響公司的根本，但不加以重視，最終可能給公司的未來發展帶來重大的損失。

四、關於公司管理的想法

我們雙達公司經過這兩年的發展，已擁有先進的硬件設施，完善的組織結構，生產管理也進步明顯，在温州乃至閥門行業都小有名氣。應該説，只要我們戰略得當，戰術得當，用人得當，前景將是非常美好的。

“管理出效益”，這個準則大家都知道，但要管理好企業卻不是件容易的事。我感覺公司比較注重感情管理，制度化管理不夠。嚴格説來公司應該以制度化管理為基礎，兼顧情感管理，這樣才能取得管理成果的最大化。就拿考勤來説，卡天天打，可是遲到、早退的沒有處罰，加班的也沒有獎勵，那麼打不打卡有什麼區別？不如不打。又如員工工作怠慢沒人批評指正，即使有人提起最後也是不了了只，這是姑息、縱容，長此以往，公司利益必然受損。

過程決定結果，細節決定成敗。公司的目標或者一個計劃之所以最後出現偏差，往往是在執行的過程中，某些細節執行的不到位所造成。老闆們有很多好的想法、方案，有很宏偉的計劃，為什麼到了最後都沒有帶來明顯的效果？比如説公司年初訂的倉庫報表，成本核算等，開會時一遍又一遍的説，可就是沒有結果，為什麼？這就是政令不通，執行力度不夠啊。這就是為什麼國內企業最近幾年都很關注“執行力”的一個重要原因，執行力從那裏來？過程控制就是一個關鍵！完整的過程控制分以下四個方面：

1）工作報告

相關人員和部門定期或不定期向總經理或相關負責人彙報工作，報告進展狀況，領導也抽出時間主動了解進展狀況，給予工作上指導

2）例會

定期的例會可以瞭解各部門協作情況，可以共同獻計獻策，並相互溝通。公司的例會太少，尤其是縱向的溝通太少，員工不瞭解老總們對工作的計劃，對自己工作的看法，而老闆們也不瞭解員工的想法，不瞭解員工的需要

3）定期檢查

計劃或方案執行一段時期後，公司定期檢查其執行情況，是否偏離計劃，要否調整，並佈置下一段時期的工作任務

4）公平激勵

建立一隻和諧的團隊，調動員工的積極性、主動性都需要有一個公平的激勵機制。否則會造成員工之間產生矛盾，工作之間不配合，上班沒有積極性。就我的個人看法，我認為銷售部的工資偏低，大環境比較行業內各個閥門廠銷售人員的待遇，小環境比較公司內各部門的待遇。雖然銷售部各員工做得都很敬業，實際上大家內心都有一些意見。如果公司認為銷售部是一個重要的部門，認可銷售部員工的辛苦，希望能留住那些能給公司帶來利潤的銷售人員，那麼我建議工資還是要有相應調整，畢竟失去一位員工的損失太大了。

另外一個方面就是公司管理結構和用人問題。由於公司自身結構的特殊性，人事管理上容易出現越級管理、多頭管理和過度管理等現象。越級管理容易造成部門經理威信喪失，積極性喪失，最後是部門內領導與員工不融洽，遇事沒人擔當責任；多頭管理則容易讓員工工作無法適從，擔心工作失誤；過度管理可能造成員工失去創造性，員工對自己不自信，難以培養出獨當一面的人才。

以上只是個人之見，不一定都對，但我是真心實意想着公司未來的發展，一心一意想把銷售部搞好，為公司也為自己爭些體面，請各位老總們斟灼。

xx年銷售的初步設想

銷售目標：

初步設想xx年在上一年的基礎上增長40%左右，其中一車間蝶閥為1700萬左右，球閥2800萬左右，其他2500萬左右。這一具體目標的制定希望公司老闆能結合實際，綜合各方面條件和意見制定，並在銷售人員中大張旗鼓的提出。為什麼要明確的提出銷售任務呢？因為明確的銷售目標既是公司的階段性奮鬥方向，且又能給銷售人員增加壓力產生動力。

銷售策略：

思路決定出路，思想決定行動，正確的銷售策略指導下才能產生正確的銷售手段，完成既定目標。銷售策略不是一成不變的，在執行一定時間後，可以檢查是否達到了預期目的，方向是否正確，可以做階段性的調整，

1、辦事處為重點，大客户為中心，在保持合理增幅前提下，重點推廣“雙達”品牌。長遠看來，我們最後依靠的對象是在“雙達”品牌上投入較多的辦事處和部分大客户，那些只以價格為衡量尺度的福建客户無法信任。鑑於此，xx年要有一個合理的價格體系，辦事處、大客户、散户、直接用户等要有一個價格梯度，如辦事處100，小客户105，直接用户200等比例。給辦事處的許諾要儘量兑現，特別是那些推廣雙達品牌的辦事處，一定要給他們合理的保護，給他們周到的服務，這樣他們才能盡力為雙達推廣。

2、售部安排專人負責辦事處和大客户溝通，瞭解他們的需求，瞭解他們的銷售情況，特別對待，多開綠燈，讓客户覺得雙達很重視他們，而且服務也很好。定期安排區域經理走訪，加深瞭解增加信任。

3、擴展銷售途徑，嘗試直銷。閥門行業的進入門檻很低，通用閥門價格戰已進入白熱化，微利時代已經來臨。公司可以選擇某些資信比較好的，貨款支付合理的工程嘗試直銷。這條路資金上或許有風險，但相對較高的利潤可以消除這種風險，況且如果某一天競爭激烈到公司必須做直銷時那我們就沒有選擇了。

4、強化服務理念，服務思想深入每一位員工心中。為客户服務不僅是直接面對客户的銷售人員和市場人員，發貨人員、生產人員、技術人員、財務人員等都息息相關

5、收縮銷售產品線。銷售線太長，容易讓客户感覺公司產品不夠專業，而且一旦發現實情可能失去對公司的信任。現在的大公司採購都分得非常仔細，太多產品線可能會失去公司特色。（這裏是指不要外協太雜的產品如減壓閥、煤氣閥、軟密封閘閥等）

銷售部管理：

1、人員安排

a）一人負責生產任務安排，車間貨物跟單，發貨，並做好銷售統計報表

b）一人負責對外採購，外協催貨及銷售流水賬、財務對賬，並作好區域經理業績統計，第一時間明確應收賬款

c）一人負責重要客户聯絡和跟蹤，第一時間將客户貨物數量、重量、運費及到達時間告知，瞭解客户需求和傳遞公司政策信息等

d）一人負責外貿跟單、報檢、出貨並和外貿公司溝通，包括包裝尺寸、嘜頭等問題

e）專人負責客户接待，帶領客户車間參觀並溝通

f）所有人員都應積極參預客户報價，處理銷售中產生的問題

2、績效考核

銷售部是一支團隊，每一筆銷售的完成都是銷售部成員共同完成，因此不能單以業績來考核成員，要綜合各方面的表現加以評定；同樣公司對銷售部的考核也不能單一以業績為尺度，因為我們還要負責銷售前、銷售中、銷售後的方方面面事務。銷售成員的績效考核分以下幾個方面：

a）出勤率

銷售部是公司的對外窗口，它既是公司的對外形象又是內部的風標，公司在此方面要堅決，絕不能因人而異，姑息養奸，助長這種陋習。

b）業務熟練程度及完成業務情況

業務熟練程度能夠反映出銷售人員業務知識水平，以此作為考核內容，可以促進員工學習、創新，把銷售部打造成一支學習型的團隊。

c）工作態度

服務領域中有一句話叫做“態度決定一切”，沒有積極的工作態度，熱情的服務意識，再有多大的能耐也不會對公司產生效益，相反會成為害羣之馬。

3、培訓

培訓是員工成長的助推劑，也是公司財富增值的一種方式。一是銷售部不定期內部培訓，二是請技術部人員為銷售部做培訓。培訓內容包括銷售技巧、禮儀、技術等方面。

4、安裝專業報價軟件，提高報價效率，儲存報價結果，方便以後查找。

以上只是對來年銷售部的初步設想，不夠完整，也不夠成熟，最終方案還請各位老總們考慮、定奪。

保險業務員工作總結 篇三

現將xxx上週工作及本週安排彙報如下：

上週工作彙報：

本週的前三天繼續着對新區陌生地盤的拜訪，也花了較大的精力在潛在客户的拜訪追蹤工作上。艾禮富電子使我們接下來重點跟蹤的企業，包括起財產險和團體意外險都是我們的潛在的合作項目。

到週三，我們正式接到了之前一位車險客户的簽單電話，一開始由於時間一拖再拖我們都有點不抱希望了，直到接到客户的電話心裏喜出望外。接下來開始忙活着報價、出交款通知單直到幫客户交款然後出保單送給客户，這每一步我們謹慎的在完成，生怕出錯會丟失掉這個客户。最終我們成功的出完了單，送保單給客户的同時送去了我們平安的雜誌，這也給客户留下了一個好印象。

上週工作收穫：

完整的做了一次保單，整個流程在心中已經有了底，以後在遇到就會很從容地去完成。這一週學着做了財產險的方案，也是第一次接觸，跟幾位前輩們請教收穫頗豐。期待能儘快的簽下一單財產險的單子，這樣才是近期的最大願望。

以上保險公司周工作總結就為您介紹到這裏，希望它對您有幫助。如果您喜歡這篇文章，請分享給您的好友。更多總結範文，盡在總結報告。

保險業務員工作總結 篇四

雖然上半年的保險銷售工作已經結束卻讓我引發了許多反思，主要是銷售工作中的努力與取得的績效是否足夠優秀，畢竟僅僅滿足於每月績效的完成卻不去開拓市場的話很難取得進展，而且帶着得過且過的想法也很難讓保險銷售工作得到較好的完成，所以我能夠嚴格執行年初的計劃並將精力都放到銷售工作中去，回顧過去也應該對完成的保險銷售工作加以總結。

認真學習保險業務的知識並做好和客户的溝通，想要做好銷售工作自然得爭取獲得客户的認可才行，但無論是同行競爭還是銷售員自身專業度的問題都會引起客户的反感，所以要重視保險業務知識的學習並將其運用到工作中去，通過簡練的語言讓客户瞭解道保險業務的大致內容，而且也要通過言語表達讓對方明白保險業務的辦理是為了客户自己好，畢竟防患於未然才能夠在造成損失以後及時得到相應的彌補，通過保險業務的辦理讓客户感到安心也是自己的職責所在，而且辦理保險業務所需的花費並不高自然要懂得取捨才行。

做好客户拜訪工作從而通過自身的努力獲得對方的認可，對我來説能夠在工作中做到上門拜訪也是認真負責的表現，畢竟不體現出自己的誠意往往很難在銷售工作中獲得對方的認可，所以我在上半年積極拜訪客户並向對方詳細講解保險業務的相關內容，讓客户感受到自己的重視自然能夠提升成功的機率，若是連這點苦都吃不了的話則很難在銷售工作中取得較大的成就，須知在部分客户的眼中往往會將銷售人員當做騙子，而且對於保險業務的解釋並非僅僅通過電話的形式便能夠全部表達出來。

在銷售過程中做好客户信息的收集並整理好相應的檔案，為了做好保險銷售工作自然得重視客户信息的收集才行，畢竟只有收集好資料並進行分析才能明白銷售工作中應該如何去做，無論是誠意的體現還是銷售技巧的運用都是十分重要的，所以我在開展銷售工作之前會對客户類型進行分析並採取相對應的技巧，在工作中打消客户的顧慮並讓對方瞭解到辦理保險業務的必要性，而且做好檔案的整理未嘗不是對自身銷售工作表現的反思。

正因為重視銷售工作的完成才會為了公司的發展而努力，所以我要勇於挑戰銷售工作中的難題並將其解決才行，在今後的工作中也會遇到不少機遇和挑戰自然要認真對待，所以我會做好保險銷售工作並爭取在今後創造更多的效益。

保險業務員工作總結 篇五

今年以來，在外部經濟形勢和市場環境更加複雜多變的情況下，xx公司全體員工齊心協力，攻艱克難，緊緊扭住經營績效這一主線，牢牢把握經營管理這一根本，始終盯住隊伍建設這一關鍵，立足自我求發展，勇於創新求突破，克服了種種困難，業務發展和經營管理都取得了較好的成績。現總結如下。

一、擴大車險及非車險保費規模

今年以來，xx公司根據分公司各項會議精神和分公司總經理室的要求，充分抓住內部業務政策改善和外部環境規範的機遇，重點抓好了車險業務的續保工作和特種車的增保工作，並新開多家4S渠道業務新保了車隊業務，使車險的保費規模快速擴大。此外我們還通過分公司相關部門的大力協助，今年續保工作得以順利完成，為全年的非車險工作任務奠定了基礎。在此基礎上，支公司還在積極拓展其它渠道的非車險業務。

二、全面推行各項考核制度

考核制度是驅動經營行為最重要的指揮棒，是經營行為正向激勵的機制保證。公司在考核管理中採取了一系列措施，建立和完善了以利潤考核為中心，以總成本控制為前提，提獎比例與保費規模、險種分類相掛鈎的績效考核機制，在發展過程中根據實際情況，動態適時調整策略，並對為公司爭得特殊榮譽的員工，給予相應的獎勵。這些機制促進了業務的正常發展，有力的保障了支公司保費規模的達成。

三、努力防範經營風險

預算管理是總公司近幾年提出的新型管理思路，給我們的利潤預測工作帶來了很大的挑戰，我們根據分公司計劃財務部的要求，對保費收入、滿期賠付率、險種結構等要素設計了不同的動態模板，對利潤指標進行科學預測，並以此為基礎加強內部監督和經費控制，實現了全面預算管理。合理高效合規的使用費用，並進一步開展對“財務業務數據真實性”自查和“中介業務合規自查”整頓工作，以提升管控水平。

四、工作中存在的主要不足

業務結構相對單一，保費構成不盡合理。支公司車險業務偏大有其歷史原因，但是由於市場競爭的因素，非車險業務有所下滑，人身險業務又一直無法打開局面，所以，支公司的保費結構不盡合理。歷年制賠付率不理想。因為業務結構不盡合理，在遇到較大的賠款時，賠付率偏高，效益狀況不理想。人員結構和素質有待提高。展業員工偏重車險，對非車險、人身險等險種不瞭解，不專業，所以，在非車險、人身險業務上始終難於突破。此外支公司內高級管理人才和優秀銷售員工缺乏，內部培訓還比較薄弱。

保險公司業務員工作總結 篇六

按照上級部門的安排部署，在20xx年政策性農業保險工作中，做了大量的工作，現就具體工作情況總結如下：

一、成立組織，為政策性農業保險工作提供保障

政府為加強政策性農業保險工作，首先成立了以鎮長為組長，分管負責人為副組長，財政、農綜等部門負責人為成員的領導小組，領導小組下設辦公室，具體處理政策性農業保險工作。同時為加強政策性農業保險理賠工作，鎮政府成立了專家理賠領導小組。真正做到了具體工作有人抓，銜接工作有配合，管理工作有組織的一套完整的工作機制，這些都為抓好今年的農業性保險工作提供了組織保障。

二、廣泛宣傳，為政策性農業保險工作提供知曉度

政府清醒的認識到，再好的政策老百姓不知道、不瞭解都很難抓好、抓落實。為抓好這項工作，鎮政府抽調專人具體抓政策性農業保險工作的宣傳工作。

一是拉橫幅宣傳；

二是通過會議宣傳；

三是張貼渦陽縣政策性農業保險致廣大農民朋友的一封信進行宣傳；

四是下發縣制定宣傳畫宣傳；

五是下鄉和羣眾面對面宣傳；

六是通過廣播宣傳；

七是培訓協保員宣傳等等。

由於宣傳得力，羣眾知曉度高，今年的政策性農業保險工作很順利完成。

三、工作細緻，為政策性農業保險工作打好基礎

有了組織的關心，有了良好的宣傳範圍，再加上工作人員的認真、細緻，店集的政策性農業保險工作開展的就好。

一是表現在投保上，今年店集的小麥、大豆、玉米等農作物，是全面百分之百投保，不僅投保率高，而且投保質量好。

二是表現在理培上，由於報災及時，勘災得當，定災合理使今年的小麥、大豆、玉米理賠順利，羣眾滿意、幹部心理踏實，上級部門放心。

四、認真總結，為今年政策性農業保險工作做好計劃

雖然今年的政策性農業保險工作已全部完成，但與組織要求還相差很遠，要認真總結，總結工作中存在的問題，更好的指導下年的工作。下年主要做好以下幾個方面的工作：

一是繼續加強領導組織建設。

二是進一步加大宣傳力度，家喻户曉。

三是進一步加強基礎信息工作。

四是加大工作力度，使老百姓應保盡保。

五是加強服務意識，真正讓老百姓投保放心，理賠順心。