銀行精準扶貧工作驗收報告

XX銀行精準扶貧工作驗收報告

為深入貫徹黨的十八屆五中全會提出的扶貧工作總體部署，根據《中共中央國務院關於打贏脱貧攻堅戰的決定》和以及省委、省政府關於扶貧工作整體部署和安排，確保XX銀行金融扶貧工作落到實處，總行成立了金融扶貧驗收工作組對各支行金融扶貧工作進行驗收，具體情況如下：

一、 信貸支持總體情況

XX區共有建檔立卡貧困户2923户（2018年），我行對貧困户累計投放149筆，累計授信金額118萬元，目前用信貸款筆數146筆，餘額116萬元。

二、 驗收工作開展情況

2018年7月5日至15日，審計部、三農事業部和微貸事業部組成聯合工作組對全行有金融扶貧任務的支行進行驗收，此次驗收工作歷時10天，驗收共計12個支行，累計電話抽查貧困户65户，上户抽查貧困户62户。

截至2018年7月15日，建檔立卡貧困户上户照片1844張，佔總貧困户數63.30%；上門見面户數共1838户，佔總貧困户62.88%；上門未見面共691户；電話對接總共812户，佔總貧困户27.77%；貧困户本人接聽有497户，佔總電話對接户數61.20%；未與貧困户本人對接總共588户，佔總貧困户20.11%。總體來説，各支行都開展了此項工作，但是仍存在部分支行對金融扶貧工作思想重視程度不夠，工作開展不到位的情況。如部分支行有貧困户還未上門的情況或者以打電話替代上門的情況過多；部分支行未落實扶貧檔案資料管理要求，將照片存檔在電腦中但未註明照片是哪一位貧困户；部分支行留存的照片為貧困户的房屋照片或者連心卡照片，無工作人員與貧困户合影；有支行未及時更新建檔立卡貧困户名單，仍然用未在建檔立卡户內的名單應付檢查；部分支行貧困户基本信息表未記錄貧困户是否有授信需求，調查不實等現象。

三、各支行核查具體情況

（一）XX支行（79户）：全面留存了79户銀行工作人員與貧困户合影的照片影像，對於建檔立卡貧困户建立了台賬、基本信息表並記錄了貧困户是否有授信需求，按照一户一檔要求將以上材料整理成冊。經上户抽查了3户貧困户周明生、周水生、王小英，均表示行工作人員到了家中並告知了扶貧貸款政策。

（二）XX支行（30户）：建立了30户貧困户的基本信息表並記錄了貧困户是否有授信需求，有27户銀行工作人員上户的照片，但其中1户蘆冬娜不在家未能見面。支行對剩下3户李八仙、姚成永、蘇建英是以電話方式進行告知並在基本信息表上記錄了客户是否有授信需求。經上户抽查了2户貧困户李清香、蘆冬娜，李清香表示行工作人員上門宣傳過扶貧小額信用貼息貸款政策。蘆冬娜未在家，電話為其女兒接聽表示不願瞭解貸款政策也未透露現住址。電話抽查了5户，分別為姚成裕、徐江林、鄭德奀、葉桂花、王福華，其中姚成裕、葉桂華、王福華、徐江林表示銀行工作人員宣傳過扶貧小額信用貸款政策，撥打鄭德奀電話聲稱不是鄭德奀。

   （三）XXX支行（265户）：均建立了貧困户台賬和基本信息表（265户），有248户貧困户有上户照片，其中151户照片規範，97户照片不規範，如只照了貧困户房屋、連心卡、貧困户户主或者家人的照片，沒有與工作人員同框合影；無照片17户主要為解放村13户，由網點人員電話告知政策，未上門走訪，故無照片；車頭村2户、周田村2户，網點人員反映為上述4户2018年已被清除出建檔立卡貧困户名單，故未走訪。現場檢查共電話抽查10户，其中8户接聽電話、1户未接聽、1户電話號碼錯誤：8户接聽電話中，李仕貴、李德清、夏旺生、夏善發、梅相國、呂翌華、鄭小金、梅相田等8户均知曉扶貧小額貸款事項；1户未接聽的貧困户是鄭義富；電話號碼錯誤的是鄭雪香。經詢問網點負責人，上門核實都是網點人員與村幹部一起上門走訪，因村落地形複雜，未單獨上門核實，故此次未上門抽查核實。

（四）XXX支行（24户）：對24户貧困户全面建立了台賬、貧困户基本信息表並記錄了貧困户是否有授信需求，有24户銀行工作人員上户的照片。電話抽查了4户貧困户，分別為李金華、邱元林、鄭金榮、王德富，4位貧困户在電話中均表示銀行工作人員上門宣傳過扶貧小額貼息貸款政策。

（五）XX支行（4户）：對4户貧困户全面建立了貧困户基本信息表並記錄了貧困户是否有授信需求，有4户銀行工作人員上户的照片。電話抽查了1户貧困户洪金華，其在電話中表示銀行工作人員上門宣傳過扶貧小額貼息貸款政策。

（六）XX支行（56户）：建立了台賬，有55份貧困户基本信息表但未記錄貧困户是否有授信需求，有55户銀行工作人員上户的照片。電話抽查了4户貧困户，分別是劉美英、陳賢光、餘玉玲、鄭漢耀，其中1户劉美英電話為空號，1户餘玉玲電話未打通，2户陳賢光、鄭漢耀為本人接聽，表示銀行工作人員來過，知道扶貧貸款政策。

（七）XX支行（149户）：支行建立了台賬，據支行反映西園村1户徐育清已從建檔立卡貧困户名單中刪除,所以有148份貧困户基本信息表並記錄了貧困户是否有授信需求。有148户銀行工作人員上户的照片。經實地走訪了王村村曾範璣、曾範牛、曾奀冬，溪邊村鄢澤貴、鄢澤樹、朱茶仙6户。曾範璣、曾奀冬、朱茶仙在家表示銀行工作人員上門並對接過，其他三人未在家。對其中1户曾奀冬發放了2萬元扶貧小額信用貼息貸款。

（八）XX支行（284户）：支行建立簡單的貧困户台賬，有74份貧困户基本信息表但未填寫貧困户是否有授信需求，其餘209户中有208户村委會對貧困户填寫的檔案卡照片，有272户貧困户照片，但是部分照片不規範，如只照了貧困户房屋或連心卡照片。電話抽查10户貧困户，其中8户接聽電話、1户未接聽、1户電話錯誤。接聽電話的8户中，謝紫薇、鄭禮軍、鄭良龍3户知曉扶貧小額貸款事項，楊建福常年在外務工，表示不熟悉該事項(支行已上門對接過並提供了上門對接照片）；徐加泉、鄭良聰、徐春金、朱發升等4户是村幹部或者幫扶幹部接聽。1户未接聽的貧困户是黃興木。1户電話錯誤的貧困户是翁三仙。上户抽查貧困户11户，分別為石壠孔村貧困户鄭雙娟、徐世團、侯彩花、徐詩明、徐志海、徐世開、徐世汪，朝陽村陳位興、鄭乾高、陳奀德、陳子配。上門見面户數7户，為本人或者家庭成員在家，均表示蔡家信用社有人來過，宣傳過扶貧貸款政策，未見面4户（徐詩明、徐志海、陳位興、陳子配）。

（九）XX支行（190户）：建立了貧困户台賬和基本信息表，有64户貧困户照片，但是部分照片不規範，如只照了貧困户房屋、連心卡的照片。電話共抽查7户，其中6户接聽電話、1户未接聽。6户接聽電話中，鄭春梅、邱金芳、王桂紅、鄭光忠、魯軍崽、陳祥飛等6户知曉扶貧小額貸款事項。1户未接聽的貧困户是王小仙。上門抽查貧困户6户，分別為獅山村虞克明， 下潭村周仟榮、柯詩林，中潭村周七華，盤石村龔元良、徐忠兵，6户均為本人或親屬在家，均表示銀行工作人員上門宣傳過扶貧貸款政策。

（十）XX支行（627户）：建立了貧困户台賬和基本信息表，但部分基本信息表未記錄貧困户是否有授信需求，有191户貧困户照片，但是部分照片不規範，如與村幹部合影或只照了貧困户房屋、連心卡的照片。電話抽查12户，其中9户接聽電話、1户未接聽、2户電話為空號。9户接聽電話中，徐厚淼、鄭宜忠、葉節富、陳桂政、李春水、佔彩紅、吳後樟、黃行土8户知曉扶貧小額貸款事項，李先鬆常年在外務工，表示不熟悉該事項。1户未接聽的貧困户是鄭德東。2户電話空號的貧困户是李小榮、徐孝湖。上户抽查貧困户10户，分別為五里村貧困户鄭端午、葉月利；青巖村婁永雪；向陽村仇四花、祝正光；宋宅村宋恆培、宋恆善；鉛嶺村邱模賢、陳金蘭、邱燦敏10户。其中向陽村仇四花、祝正光以及鉛嶺村邱燦敏未在家中，五里村鄭端午為貧困户哥哥在家，經詢問知曉扶貧小額信用貼息貸款政策；其餘6户均表示行工作人員到過家中且我行工作人員已上門對接過，其中2户祝正光、婁永雪已授信。

（十一）XX支行（574户）：建立了貧困户台賬，未建立貧困户基本信息表，未反映貧困户是否有授信需求情況。有372户貧困户照片，但是部分照片不規範，如只照了貧困户房屋的照片。據支行客户經理反映部分貧困户未留存照片是因為去年走訪時未拍攝照片，但當時有村幹部陪同可以作證。電話抽查10户，其中9户接聽電話、1户張康應未接聽。9户接聽電話中，7户知曉扶貧小額貸款事項，分別為丁國軍、鄭月鴛、鄭美川、段春嬌、曾金仙、鄭春壽，1户方小君是其母親接聽電話，表示不熟悉該事項，1户徐翠方表示未接聽過電話，但客户經理通話記錄顯示，7月4日5時已經電話聯繫。上户抽查貧困户10户，其中楊昌榮未在家，其餘9户或其家屬聲稱認識我行工作人員且我行工作人員已經上門對接過，其中有2户已授信，分別為鄭有林、方倫軍。

（十二）XX支行（641户）：建立了貧困户台賬和基本信息表，但部分基本信息表未記錄貧困户是否有授信需求，有390户貧困户照片，但是部分照片不規範，如只照了貧困户房屋、連心卡的照片。電話共抽查12户，其中8户接聽電話、2户未接聽、2户電話關機。8户接聽電話中，徐珍芬、吳冬蓉、餘連波、翁偉銘、祝維華、鄭耀田、吳志旺等7户知曉扶貧小額貸款事項、翁制能是由户主父親接聽電話，表示不熟悉該事項。2户未接聽的貧困户是朱順發、鄭貴女。2户電話關機的貧困户是鄭安棋、楊金芳。上門抽查貧困户11户，分別為佔村村鄭宜發、餘明炎、餘振高、餘永忠以及路底村張炳河、張炳爐、鄭三女、羅來國、羅賢水、羅賢芳、鄭培金，除1户餘永忠不在家外，其餘10户為本人或親屬在家，均表示銀行工作人員上門宣傳過扶貧貸款政策。