銀行關於銀行卡業務案件防控工作總結

銀行關於銀行卡業務案件防控工作總結

****銀行工作在辦事處統計科的指導下，以加強銀行卡業務管理，防範各類風險為重點，合理安排部署，確保銀行卡工作有序開展。現將銀行卡業務風險排查情況彙報如下：

一、排查銀行實名制和超數量開卡。我行上半年對於銀行卡的開銷户、掛失、等風險類交易對是否在實際業務操作中都嚴格按照相關管理規定進行操作進行排查，嚴格審查客户資料的真實性和有效性，杜絕違規操作。同時按照上級部門安排，對超數量開卡進行逐個瞭解情況，對於客户不經常使用的銀行卡建議客户到網點進行銷户，防範風險。

二、積極宣傳電子銀行安全知識，引導客户做好安全防範工作。我行通過網站告示、微信宣傳等多種渠道向客户宣傳電子銀行相關知識，提高客户的應用及操作處理能力，避免客户操作失誤引發資金風險。同時，引導客户增強自我保護意識，嚴格保護自身的銀行賬號及密碼，妥善保管和正確使用銀行提供的安全工具，警惕互聯網上中獎、網絡購物等各種形式的詐騙，確保資金安全。

三、是加大業務培訓，提高員工業務風險防控能力。為了提高櫃員的業務素質，我行二季度特對POS、自助銀行等業務等制度進行整理，組織員工進行培訓，進行了集中學習，講解各項業務的風險點，樹立員工的風險意識。

三、對特約商户加強回訪力度。為了加強我行布放的特約商户管理，我行將特約商户實行外包。邦銀公司按要求每季度對布放的所有商户進行全面回訪一次，並對收銀員進行現場培訓，發現問題及時上報，我行進行及時解決，確保了pos的安全穩健運行。

以上是****銀行2015年1-5月份在加強管理、防控風險方面所做的工作，今後，我行也必將按照銀行卡業務開展的各項規章制度嚴格要求經辦人員，合規辦理各項銀行卡業務；加強對開辦業務的檢查工作，及時解決存在的問題；加大對銀行卡業務的培訓工作，提高員工的操作能力和水平。