公司內控合規問題(精選多篇)

目錄

第一篇：公司內控合規問題第二篇：公司內控合規問題建言獻策第三篇：在公司內控合規工作會議上的講話第四篇：公司內控合規專題講座主持詞第五篇：保險有限公司 內控合規監察／審計辦事處管理辦法更多相關範文

正文

第一篇：公司內控合規問題

關於***公司內控合規問題

**公司的規模和速度發展得越快，越容易忽視和掩蓋業務和發展中存在的思想偏頗和運營過程中存在的管理鬆懈問題。隨着***公司的迅速發展，基層網點的不斷增多，團隊的擴張增員，營銷方式的不斷創新，公司內控合規工作中存在的一些問題日益凸顯。

（一）思想認識不足。對內部控制認識不足，崗位設置

缺乏牽制性。人是企業最重要的資源，也是重要的內部控制因素。公司人員素質、職業道德水平參差不齊，對內部控制認識不足在所難免。有的幹部、員工認為，員工在激烈的競爭中拓展市場，我們坐在家裏找人家的事，搞不好會影響業務發展的大局，招致領導的怪罪，得不償失，多一事不如少一事；有的幹部、員工缺乏系統的教育培訓，在營銷方式的轉型過程中，缺乏辨別是非的能力，甚至認為合理不合法的變通和腐敗能促進了保險業務的發展。

（二）合規理念不足，跟不上新產品和法律法規變化的發展。隨着新產品的廣泛研發，各產品線不斷有新產品投入運營，因此合規人員除了要加強法律法規與內控合規制度的學習外，還必須要加強業務學習，特別是要熟練掌握各產品線保險產品的條款，包括銷售對象、銷售範圍、銷售金額、銷售責任、除外責任、義務、費用支付標準等法律法規及國家制定的各項制度等，因此必須做好合規員的即時培訓工作。所謂即時，就是頒發了新的法律、法規，出台新的制度規定，產品線投入運營新的產品等，合規員要在最快最短的時間內學習掌握。

（三）培訓教育不足，合規隊伍素質偏低，組織架構不完善。內控合規以道德規範、行為自律、遵章守紀、風險控制為基礎的管理性工作。合規員首先應德才兼備，具有良好的工作作風和思想道德，工作一絲不苟，遵守國家、企業、行業的各項法律法規及規章制度；其次，應該具備比較高的專業素質，能夠科學合理、嚴謹有序地制定和完善內控制度，保證企業經營科學高效；再次，要具備較好的協調能力，設計和協調好各部門、各環節的關係，確保內控制度得以有效實施。最重要的是合規員能夠通過制定和執行合規政策，開展合規監測和風險管控，有效地預防、識別、評估、報告和應對合規風險，全面推進企業管理和效益水平。

（四）渠道管控不足。一方面，是合規管理權威性不強，作為合規崗不可能全面參與經營管理的全過程，對各部門的協調能力極為有限；另一方面，是專業性不夠，合規崗和兼職合規員一般缺乏專業知識和專業訓練，在參與風險管控方面明顯缺乏相應的技巧與能力。因此，這種合規管理與風險管控的結構雖然是暢通的，但實際作用卻是極其有限的。基層機構要牢固樹立壽險經營就是風險經營的概念，大力提高風險管控和合規管理的權威性，在公司運營成本允許的情況下，建立直接由總經理室領導的內控合規工作的專業隊伍。

（五）制度保障不足，內控合規制度執行標準未達到剛性化的程度。內控合規相關規定性文件一般都是上級部門經過反覆調研的規範性文件，不管哪一級的內控制度規定，沒有必要逐級向下制定本單位的規定，因為一旦逐級制定相關的規定，其規定的嚴密性必然被破壞，甚至出現更多的漏洞。即使根據當地的實際情況，確實需要對內控規定進行補充的，應該報請上級決策部門同意後，制定簡要的補充規定。因此，對上級下發的內控制度和規定要不折不扣地嚴格執行，不能另行制定一套相似的制度或規定。

第二篇：公司內控合規問題建言獻策

關於內控合規問題的建言獻策

公司的規模和速度發展得越快，越容易忽視和掩蓋業務和發展中存在的思想偏頗和運營過程中存在的管理鬆懈問題。隨着人保公司的迅速發展，基層網點的不斷增多，營銷團隊的擴張增員，營銷方式的不斷創新，公司內控合規工作中存在的一些問題日益凸顯。

（一）思想認識不足。對內部控制認識不足，崗位設置缺

乏牽制性。人是企業最重要的資源，也是重要的內部控制因素。公司人員素質、職業道德水平參差不齊，對內部控制認識不足在所難免。有的幹部、員工認為，員工在激烈的競爭中拓展市場，我們坐在家裏找人家的事，搞不好會影響業務發展的大局，招致領導的怪罪，得不償失，多一事不如少一事；有的幹部、員工缺乏系統的教育培訓，在營銷方式的轉型過程中，缺乏辨別是非的能力，甚至認為合理不合法的變通和腐敗能促進了保險業務的發展。

（二）合規理念不足，跟不上新產品條款和法律法規變化的發展。隨着保險新產品的廣泛研發，各產品線不斷有新產品投入運營，因此合規人員除了要加強法律法規與內控合規制度的學習外，還必須要加強業務學習，特別是要熟練掌握各產品線保險產品的條款，包括保險對象、保險範圍、保險金額、保險費率、保險責任、保險除外責任、保險義務、手續費支付標準等法律法規及保監會制定的各項制度等，因此必須做好合規員的即時培訓工作。所謂即時，就是頒發了新的法律、法規，出台新的制度規定，產品線投入運營新的保險產品等，合規員要在最快最短的時間內學習掌握。

（三）培訓教育不足，合規隊伍素質偏低，組織架構不完善。內控合規以道德規範、行為自律、遵章守紀、風險控制為基礎的管理性工作。合規員首先應德才兼備，具有良好的工作作風和思想道德，工作一絲不苟，遵守國家、企業、行業的各項法律法規及規章制度；其次，應該具備比較高的專業素質，能夠科學合理、嚴謹有序地制定和完善內控制度，保證企業經營科學高效；再次，要具備較好的協調能力，設計和協調好各部門、各環節的關係，確保內控制度得以有效實施。最重要的是合規員能夠通過制定和執行合規政策，開展合規監測和風險管控，有效地預防、識別、評估、報告和應對合規風險，全面推進企業管理和效益水平。

（四）渠道管控不足。一方面，是合規管理權威性不強，作為合規崗不可能全面參與經營管理的全過程，對各部門的協調能力極為有限；另一方面，是專業性不夠，合規崗和兼職合規員一般缺乏專業知識和專業訓練，在參與風險管控方面明顯缺乏相應的技巧與能力。因此，這種合規管理與風險管控的結構雖然是暢通的，但實際作用卻是極其有限的。基層機構要牢固樹立壽險經營就是風險經營的概念，大力提高風險管控和合規管理的權威性，在公司運營成本允許的情況下，建立直接由總經理室領導的內控合規工作的專業隊伍。

（五）制度保障不足，內控合規制度執行標準未達到剛性化的程度。內控合規相關規定性文件一般都是上級部門經過反覆調研的規範性文件，不管哪一級的內控制度規定，沒有必要逐級向下制定本單位的規定，因為一旦逐級制定相關的規定，其規定的嚴密性必然被破壞，甚至出現更多的漏洞。即使根據當地的實際情況，確實需要對內控規定進行補充的，應該報請上級決策部門同意後，制定簡要的補充規定。因此，對上級下發的內控制度和規定要不折不扣地嚴格執行，不能另行制定一套相似的制度或規定。

第三篇：在公司內控合規工作會議上的講話

在公司內控合規工作會議上的講話

尊敬的周總，各位同事:大家上午好！

年關將至，公司的各項工作都面臨一個盤點，檢點，都需要一個新的規劃，計劃。今天的內控合規工作會議，就是召集大家就今年的內控合規工作做一個總結，工作只有總結才會提高;就明年的內控合規工作提出一個預想,凡事預則立，不預則廢。藉此機會，想談四個方面的意見：

一，關於公司2014年公司內控合規工作的基本評價

1，認識上提得高：今年的內控合規工作，集團領導高度重視。吳董事長説“內控合規是公司的生命線”，這句話成為全集團內控合規工作的指導思想。在大大小小的會議上，對內控合規工作，做到了逢會必講，逢事必講，逢人必講。領導思想上的重視貫穿到了集團工作的方方面面。

2，制度上抓得嚴：集團風險管理委員會圍繞吳董事長的講話，結合集團十二五發展規劃，出台了內控合規工作三年規劃。為集團的內控合規工作做了一個整體規劃和設計。意義很重大，規劃是集團發展新時期加快發展方式轉變的重要保證。

3，工作上抓得細：集團內控合規年度工作會議召開後，隨即出台了三年規劃，後又配套下發了2014年內控合規工作要點，共分六大方面20大要點。工作要點不僅是對合規規劃的積極主動響應，，也是圍繞內控合規實務，結合全集團工作實際，提出了全集團2014年內控合規工作的重點，難點和熱點問題，成為我們公司內控合規工作的方法論。我們公司今年內控合規工作要點的出台就是以此為藍本。

4，協調上抓得緊：集團風險管理委員會每個季度都要召開內控合規工作例會，上報內控合規情況，提交風險管理報告，合規信息都能及時發放我們手中。為了幫助子公司提高對內控合規工作的思想認識和工作本領，集團法律合規部深入基層提供幫助。祝用總今年就對我們分公司部門總以上幹部進行了培訓，反響很好。集團莊總裁對風險管理工作都要到會講話做指示。確保內控合規工作在任何一個階段都一條心，一股繩，一盤棋。

這些工作為公司的業務發展，健康發展，品牌塑造創造了一個很好的氛圍。

二，關於大家討論發言的問題

就大家剛剛發言談到的工作中存在的問題，我做了一個歸納，主要是以下五大方面的問題：

1，對內控合規工作的認識不夠深刻。公司從管理幹部到員工，有背靠大樹好乘涼的感覺，以為自己是大型央企，政府監管會有所照顧。還有一種認識是目前中介行業還處在發展初期階段，大家都在走內控合規的鋼絲，打擦邊球，法不責眾，人隨大流不挨罰，這是一種很典型的阿q精神。再有就是一種不負責任的託詞，業務壓力大，業務規範要向業務發展讓步。凡此種種，都是認識上的誤區。

2，對內控合規工作的配置不夠到位。內控合規工作的主體與客體都是人。由於公司的歷史原因，我們在內控合規工作上，資源配置是不到位的。沒有專門機構，也沒有專業人員。人員和職能的缺位導致工作上的弱化，使內控合規工作處於被動應付的局面。

3，對內控合規工作的技術不夠重視。公司的業務管理，人力資源管理和財務管理缺乏強大的系統支持，很多管理工作仍然依靠手工作業。大量人為的工作，對於內控合規工作的效率和技術保障造成了困難。

4，對內控合規工作的制度不夠完善。用制度管人，按制度辦事，這是內控合規工作的基本要求。但我們公司的內控合規工作只有一些基本的制度，但還不夠完善，體系建設也不夠健全。制度建設還有很長的一段路要走。

三，關於本次會議討論發言的體會

聽了大家的發言，感覺大家對內控合規工作思考得很深入，情況掌握全面，這是搞好公司內控合規工作的基礎，也是我們明年在內控合規工作上做出成績的希望。有兩點感觸：

1，很受啟發。中盛是大型央企，是業內的一面紅旗，業內頗有口碑。但在內控合規工作方面，與業內比，與集團兄弟子公司比，與領導的要求比，我們的軟硬件建設不夠，欠賬很多，業務發展積累一定的風險。大家對此很有認識，對我也有啟發：內控合規工作的必要性，緊迫性和艱鉅性已到了我們不得不認真面對的地步。

2，很受教育。內控合規工作不能閉門造車，不能束之高閣，要與一線，與基層緊密聯繫。因為業務一線就是風險積聚的最前沿。大家從一線來，從實踐中來，對於風險和內控合規工作的認識是深刻的，大家對內控合規工作要不要做，如何做最有發言權。你們剛才對內控合規工作談到的呼籲就是對我們從事內控合規工作同志最好的激勵。這對於我們是很好的教育。

四，關於下一步工作的思考

結合大家的討論，正值周總在場，想對明年內控合規工作談一些粗淺的思考。因為沒有彙報，算不上正式意見。最終以周總的工作指示為準。

1，對組織機構和人力資源的思考。內控合規工作是公司戰略的重要組成部分。既然是戰略，就應該有戰略的思考，戰略的手段，戰略的資源配置。設置內控合規專職部門，配置內控合規專職人員是總經理室必須解決的一個問題。這是組織保障！

2，對教育培訓的思考。公司今年在培訓方面下的功夫比較大，但主要集中在業務知識和業務技能的培訓上，對於內控合規和業務規範的知識培訓相對弱化了些。培訓一可以解決認識問題，二可以解決技能問題。內控合規要從班子抓起，從分支機構一把手抓起。毛主席説，沒有落後的羣眾只有落後的幹部。領導的思想認識不解決好，員工的內控合規思想認識問題就解決不好。所以內控合規的培訓就從領導幹部抓起，業務管理部要把這項工作落實好！

3，對技術平台建設的思考。隨着公司的快速發展，內控合規工作對先進的信息技術平台和系統的要求越來越急迫。業務管理系統，財務集中支付，人力資源系統，零現金支付等都需要強大的系統平台支持。技術越先進，內控合規工作的手段越先進，我們在內控合規工作上取得的成績和成效就越巨大。總經理室對加快財務系統建設提出了明確要求，希望相關部門要認真研究，拿出執行方案。

4，對公司制度安排的思考。內控合規工作要靠制度來保障。現有的制度要檢點，不能適應內控合規工作新形勢新要求的要改正。對內控合規制度相牴觸不兼容的其他制度也要反思改革。比如薪酬提獎制度就要改革，可以採用低工資高提獎的方法，取代現在的業務成本支付模式，同時可以降低固定成本，提高外勤人員業務發展的積極性。考核制度方面要實行一票否決制度。充分體現內控合規工作既是生命線還是高壓線的指導思想，這些思想要通過制度安排來實踐。

5，對問題消化處理的思考。問題已浮出水面的要解決，對還沒有浮出水面的要進行梳理。自查自糾，拿出整改方案。自查的問題即便是監管查到了，監管部門會區別對待。説明公司在內控合規方面上開展了常態性的工作。有制度，有安排，有整改，有態度，有成效，監管部門就會有策略。所以，希望相關部門就暴露出來的問題，要有高度的責任感，舉一反三，開展翻老賬，算新帳活動，防微杜漸，為公司的快速發展保駕護航！

謝謝大家！

第四篇：公司內控合規專題講座主持詞

公司內控合規專題講座主持詞

尊敬的x總，x總，各位同事：

大家下午好！

7月29日的集團半年工作會議上，xx事長做了一篇題為《xxx》的重要講話。報告標題中“健康可持續”就是內控合規的代名詞。大家知道，要建設一家百年老店，有兩點是必須堅持的：一是必須符合國家法律規定；二是必須符合國家發展趨勢。我們在上週，就本次半年工作會議主題，也進行了討論和研究，xx總提出了安排一個內控合規的專題培訓。真是英雄所見略同！這體現了公司經營哲學與集團保持了高度的方向一致性，也體現了公司對內控合規工作的高度重視！

在我們國家法學界，有這樣一位風流倜儻的青年俊才，其文化名片是中國政法大學法學博士，中國國際貿易仲裁委員會仲裁員，中國保險法研究會常務理事、副祕書長，中國商法學研究會理事及該會保險委員會副主任，國家財政部企業內部控制標準委員會諮詢專家，執業公司著名大牌律師，參加過《保險法》、《海商法》等多部法律法規和國際條約制定、修改論證，發表過保險法，金融法和風險與合規管理有關論文，著作多篇，多次出席國際國內學術會議發表演講。他，就是中國人保集團風險管理部和法律合規部總經理xx先生。今天下午，xx博士和他的助手xx博士來到了我們會議現場，請大家伸出熱情的雙手，歡迎李總為我們做精彩授課！

剛才，李博士用2個小時，從法學，保險學和行政學結合的角度，給我們上了一堂非常生動，非常有意義的保險經營，風險管控的講座。內容十分豐富、數據十分翔實、信息量很大、政策性很強、案例有警示和教育意義。聽完之後，收穫很多。藉此機會，也代表大家向x總彙報我們在四個方面的聽課收穫：

一是樹立了風險管理和內控合規的基本理念；

二是懂得了風險管理與內控、合規之間的內在聯繫；

三是認識到了集團為何要把內控合規定性為企業發展的生命線和紅線的內涵；

四是堅定了我們在加快發展方式轉變中保持健康可持續發展的信心。

有了這些收穫，我們就收穫了一份責任和使命，收穫了對於公司發展的希望和未來，收穫了我們廣大幹部與時俱進的行為自律和原則。作為分支機構一把手，我們肩上有兩副擔子：一是發展的擔子，一是風險的擔子。誠如温總理在國務院安全生產會議上講的：在安全生產和風險管理上“黨政同責，一崗雙責”。今天這堂課，對於強化我們的內控合規意識，搞好內控合規工作，促進公司發展，保護幹部成長具有重要的現實指導意義！

讓我們再次用熱烈的掌聲感謝xx博士的精彩演講！

謝謝x總！

第五篇：保險有限公司 內控合規監察／審計辦事處管理辦法

內控合規監察／審計辦事處管理辦法

（暫行）

第一章總則

第一條為充分發揮各內控合規監察／審計辦事處（以下簡稱內控辦事處）的職(請你支持)能作用，保障內控辦事處各項工作規範、有效開展，特制定本辦法。

第二條內控辦事處的管理遵循以下原則：

（一）獨立運行原則。內控辦事處行政上隸屬於省分公司，業務上接受省分公司監察部／審計部、合規部的指導，根據工作職責在轄區內獨立開展工作。

（二）垂直管理原則。內控辦事處的工作安排、財務開支、人員調配、幹部任免、業績考核、薪酬福利等事項均由省分公司負責。

（三）精幹高效原則。內控辦事處的人員編制實行精簡優化、合理配置，日常行政事務依託所在地市級分公司，以有效控制成本，提高工作效能。

第二章機構設置及人員編制

第三條內控辦事處分別設在鄭州市、新鄉市和漯河市，統一以駐地城市命名，稱“＊＊＊＊股份有限公司河南省分公司××內控合規監察／審計辦事處”。

第四條內控辦事處的轄區劃分。

（一）鄭州內控辦事處轄區：三門峽市分公司、洛陽市分公司、開封市分公司、商丘市分公司、新鄉市分公司、漯河市分公司。

（二）新鄉內控辦事處轄區：安陽市分公司、鶴壁市分公司、焦作市分公司、濮陽市分公司、鄭州市分公司。

（三）漯河內控辦事處轄區：許昌市分公司、駐馬店市分公司、信陽市分公司、周口市分公司、平頂山市公司、南陽市分公司。

第五條各內控辦事處配置4－5人，其中：主任1人，工作人員3－4人。

第六條內控辦事處人員從系統內部調配。主任由省公司黨委按照幹部選拔任用程序組織考察任免；一般工作人員從現有審計人員中選聘，缺編的從所在地市分公司在編員工中擇優聘用。

第三章工作職責

第七條內控辦事處按照省分公司的統一安排和部署，負責對所轄市級分公司進行定期或不定期的監督檢查和審計，及時向省分公司提交檢查稽核情況報告，並根據檢查稽核情況就加強和改進所轄市級分公司的經營管理、風險管控等工作提出意見和建議。

第八條內控辦事處主要履行以下工作職責：

（一）根據省分公司年度工作計劃和工作任務，在省分公司職能部門的組織協調下，結合轄區實際情況，組織實施合規風險監測，識別、評估和報告合規風險。

（二）監督檢查國家保險政策、法規及中國保監會、中國人保集團公司、人保財險總公司和省分公司的重大決策、重大決定以及指示、規定和要求的貫徹落實執行情況。

（三）監督檢查公司經營授權管理、規章制度、業務流程、操作規範等執行情況，及時發現內控合規制度方面存在的問題，撰寫報告，提出建議，上報省分公司。並根據情況適時提出制定或者修改內部規章制度和業務流程的意見建議，為省分公司決策提供服務。

（四）圍繞業務、財務等經營情況，開展依法合規經營、數據質量、政策措施落實、內控制度和“六條禁令”執行等情況的監督檢查和審計，撰寫報告，提出建議，上報省分公司。

（五）根據省分公司的安排，對所轄市分公司及縣區支公司領導幹部進行經濟責任審計。撰寫報告，提出整改意見和建議，上報省分公司。

（六）根據省分公司的安排，對所轄公司進行經濟效益審計或其他專項審計。撰寫報告，提出整改意見和建議，上報省分公司。

（七）督促被檢查或被審計單位落實審計決定和整改建議。

（八）根據省分公司的安排，對有關違法違紀違規問題或案件進行調查或督查，撰寫報告，提出處理意見建議，上報省分公司。

（九）做好與轄區內有關監督部門的溝通工作，加強與監察、業務、財務等部門的信息交流和工作配合，反饋相關意見和建議。

（十）每季度向省分公司提交檢查、審計發現問題的歸納分析報告，提出處理意見和建議。工作中發現的重大違法違紀違規問題和案件要隨時報告。每年度、半年度撰寫工作報告及其他合規報告，上報省分公司。

（十一）負責做好本辦事處的檢查、審計有關業務數據統計、分析、上報和文檔管理工作，加強對本辦事處員工的教育、培訓和績效考核工作。

（十二）負責做好辦事處的日常行政管理，固定資產和各種費用管理和使用工作。

（十三）完成省分公司交辦的其他工作。

第四章管理體制

第九條內控辦事處是省分公司的派出機構，由省分公司管理，接受省分公司黨委、總經理室的領導。

第十條省分公司人力資源部是內控辦事處的人員管理職能部門，具體負責內控辦事處的人員調配、業績考核、薪酬福利等事項。

第十一條省分公司監察部／審計部、合規部是內控辦事處的業務管理部門，具體負責對內控辦事處業務的計劃管理和監督指導。

第十二條省分公司財會部是內控辦事處的經費管理職能部門，具體負責內控辦事處各項經費預算和決算的管理。內控辦事處的財務實行報賬制，其行政管理經費及其他預算費用由省分公司統一撥付，委託所在地市分公司代辦。

第十三條內控辦事處的黨、工、團等接受省分公司的指導，日常活動依託所在地市分公司本部開展。

第十四條內控辦事處列入公司有關文件發放範圍，主任出席省分公司召開的重要工作會議。

第五章薪酬待遇

第十五條內控辦事處主任薪酬參照省分公司本部高職等部門正職薪酬標準核定；一般工作人員薪酬參照所在地市分公司高職等崗位薪酬標準核定，並適當發放工作津貼。

第十六條內控辦事處主任薪酬由省公司負責發放；一般工作人員薪酬由省分公司劃撥，委託所在地市分公司代為發放。

第十七條內控辦事處主任的社會保險、企業年金、住房公積金等由省分公司統一管理。一般工作人員的社會保險、企業年金、住房公積金等由原公司管理。

第十八條內控辦事處所有人員的節日費、防暑降温費等日常福利比照所在地市分公司標準確定，由所在地市分公司代為辦理、發放。省分公司於每年年底與所在地市分公司統一進行結算。

第六章辦公場所及設施

第十九條

第二十條

第七章附則

第二十一條省分公司職能部門依據本辦法、結合公司有關規定，負責制訂相關的具體管理制度，以完善內控辦事處的各項制度建設。

第二十二條本辦法自下發之日起執行。

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