非法集資風險專項排查情況報告

為進一步防範化解非法集資風險，實現對非法集資打早打小，降低非法集資行為給羣眾財產帶來損失和導致的社會穩定風險，根據《廣西打擊和處置非法集資工作領導小組關於印發2020年開展涉非涉穩風險專項排查工作方案的通知》(桂處非發(2020)1號)有關要求，某某公司（以下簡稱“我行”）開展非法集資風險專項排查行動。現將我行落實專項排查情況報告如下：

一、加強組織領導

為切實做好非法集資風險專項排查的相關工作，我公司成立了非法集資風險專項排查工作領導小組，負責全面組織領導本次工作的有序開展。

二、明確排查重點，切實加強風險管控

(一)聚焦重點領域非法集資專項排查。

加強對網絡借貸、民間投融資類中介機構、融資租賃業等金融業或類金融業領域，以及私募基金、養老服務、虛擬貨幣、區塊鏈、電子商務等重點領域進行專項排查。高度關注疫情防控期間出現的新苗頭新動向。

(二) 聚焦重點賬户非法集資專項排查。

對賬户交易具有分散轉入集中轉出、定期批量小額轉出、交易金額、頻率、流向等存在異常、公司經營性質、經營業務與賬户資金流水不匹配等重點可疑賬户加強、分析、排查、監測。

(三) 聚焦重點區域非法集資專項排查。

對非法集資違法犯罪案件高發、經濟活躍度較高、民間借貸較普遍地區；寫字樓、產業聚集區等非法集資高發區域；開發區、高新區、拆遷安置地區、農村地區等非法集資易發區域進行重點排查。

經過本次排查未發現涉及非法集資案件。

三、加強非法集資宣傳。

我行利用各營業網點LED屏滾動播放非法集資宣傳片。各營業網點內設立諮詢台，並擺放防範非法集資宣傳展板等宣傳材料。營業網點內的液晶屏電視滾動播放防範非法集資公益宣傳片。

我行以社會公眾宣傳典型案例為切入點，介紹非法集資的風險及社會危害，非法集資的明顯特徵、表現形式和常見手段，揭露犯罪分子的慣用伎倆，提高公眾對非法集資行為的風險意識和防範能力。同時為社會公眾普及相關金融知識，向公眾介紹合法的投資渠道和理財方式，營造良好的金融活動環境。

四、工作成效

本次非法集資專項排查達到預期目標，取得較好成效。一方面，通過此次排查，使我行員工充分認識非法集資的危害性和嚴重性，規範我行員工的注意遵規守法，員工自覺樹立遠離非法集資意識。在我行內部開展非法集資風險專項排查整治活動，有效確保我行各項經營行為的合規性。另一方面，面向社會公眾普及防範非法集資宣傳工作取得良好效果，越來越多的公眾認識到了非法集資的明顯特徵和常見形式，加深了公眾對非法集資犯罪的防範意識，促進金融市場健康發展。

五、下一步工作計劃

加強監測預警，及時報送非法集資線索，加強協調聯動，及時處置涉嫌非法集資線索加強與當地地方金融監督管理、公安機關、市場監管、網信等部門的溝通協調，及時向監管部門報告非法集資案件有關情況，認真履行防範非法集資職責，積極配合有關部門做好防範非法集資相關工作。做好工作總結，按時報送非法集資風險排查情況報告。