小貸公司整改報告

小貸公司整改報告

尊敬的金融辦領導：

我公司於2017年12月07日接受金融辦工作人員對業務開展情況的檢查，對領導提出的整改意見，現如下進行改正。

根據自治區金融辦的要求，以及《新疆維吾爾自治區小額貸款公司管理暫行辦法>的通知》（新政辦發【2017】160號）文件規定，已接受現場檢查。 

（一） 借款合同，借款憑證，保證合同及展期協議中貸款無催收通知書。

（二） 借款合同，借據，均無法定代表人簽章。

（三） 貸前調查表，記錄調查人為“單人”，未能堅持雙人調查，同時沒有董事會集體同意放款決議記錄。

（四） 未持續對存量借款進行風險分類管理，未按季進行貸後跟蹤管理並形成管理報告。

（五） 貸款檔案資料中無貸後管理相關資料。

（六） 不良貸款比例過高。

   以上6點是檢查我公司存在的問題，檢查之後我公司已經通知全體職員全力在進行整改，關於2017年現場檢查的情況與以上存在的問題：從業人員業務水平偏低，造成風險把控能力較差，貸款手續簡單；財務處理有待提高，賬務處理不及時等；信息來源比較狹窄，客服信用瞭解困難，放貸對象多為信用客服，風險等級偏高，風險評估較難，小企業和信譽度差的個體等，很難辨別。

我公司員工已在檢查後整改：組織員工系統學習法律法規、金融業務知識，增加風險防範意識；加強內部管理、規範業務操作及範圍，保證公司合規經營，持續發展，給予中小企業與個體提供融資渠道。

在今後的放貸工作中一定嚴謹，盡職盡責，規避違規及細節不足的問題，儘量做到嚴謹，仔細，全面。

另積極申請望能接入人行徵信系統，便於在業務中可查企業與個體信息，減少風險。

以上是我公司整改報告的內容忘領導查閲！

                    ******小額貸款有限責任公司

                             2018年12月02