風險自查報告（實用8篇）

本站小編為你精心整理了8篇《風險自查報告》的範文，但願對你的工作學習帶來幫助，希望你能喜歡！當然你還可以在本站搜索到更多與《風險自查報告》相關的範文。

篇1：風險自查報告

為真實反映我社信貸資產質量，進一步增強合規意識，提高信貸合規執行能力，準確把握市場風險，根據省聯社《關於開展信貸風險排查的緊急通知（新農信辦[xxx]194號）文件精神，聯社領導高度重視，積極組織開展、紮實推進，抽調40餘人，組成12個工作小組，加班加點，按文件精神要求開展了信貸風險排查工作，現將我社信貸風險排查自查情況報告如下：

一、基本情況

截止xxx年7月31日，我社各項貸款餘額119603萬元，筆數30123筆，其中正常貸款類118922萬元，筆數29977筆，不良貸款681萬元，筆數146筆；按貸款方式劃分：小額信用貸款筆數18570筆，金額45857萬元；農户聯保貸款筆數9431筆，金額26114萬元；保證擔保貸款1986筆，金額32456萬元；抵136筆，金額15176萬元。按貸款金額劃分：10萬元（含）以下貸款28914筆，金額76502萬元；10萬元至30萬元貸款1043筆，金額21209萬元；30萬元至50萬元貸款72筆，金額3233萬元；50萬元以上貸款94筆，金額18659萬元。

二、貸款風險排查工作開展情況

按照省聯社信貸風險排查文件精神，一是聯社理事長沙及時傳達會議精神，做好宣傳動員工作，通過宣傳動員，使員工瞭解了信貸風險排查工作的原則、範圍、活動內容及要求等，為順利開展排查工作營造積極氛圍。二是成立了縣聯社貸款風險排查工作領導小組，並制定了《縣聯社貸款風險排查活動實施方案》。三是落實了人員、車輛，並從聯社機關和各基層社抽調40餘名員工，組成了3個檢查大組12個檢查小組，對此項工作進行了統籌安排。四是先後制定了貸款風險排查工作計劃、工作流程、風險排查工作附表等，對排查工作組成員進行了排查前培訓。五是要求排查人員寫出風險排查承諾，並要求排查人員承擔歷史責任，此舉為確保貸款排查工作質量打下了良好基礎。六是主動向當地政府彙報工作，並與基層鄉鎮協調溝通，加強正面宣傳，確保活動順利開展。七是排查工作堅持了交叉排查和雙人排查的原則，以確保貸款風險的充分暴露；檢查組人員早出晚歸，中午不休息，犧牲了雙休日及節假日，頂着烈日走村入户紮紮實實開展排查工作；八是聯社領導做到靠前指揮、督促進度，各組不定期的召開碰頭會，就各檢查組檢查存在的問題和困難進行及時解決。九是聯社領導包片負責，巡迴督導工作質量和進度，保證此項工作的順利開展。十是充分發揮協管員的作用，與排查人員密切配合，保證了排查工作順利完成。

三、排查出風險情況

截止xxx年9月18日，排查工作已全面完成，共排查出風險貸款266筆，金額2124.55萬元，其中貫徹落實規章制度方面排查出風險10筆，金額290.4萬元；未到期貸款排查出風險191筆，金額1379.20萬元；逾期貸款排查出風險65筆，金額454.95萬元。

（一）貫徹落實規章制度方面存在的風險

1、未做貸後檢查2筆，金額80萬元；

2、貸款手續不齊全2筆，金額74萬元；

3、貸款“三查”制度不到位，存在風險的1筆，金額100萬元；

4、未向貸款擔保人發送催收通知書的'2筆，金額22萬元；

5、貸款金額超出還款能力的2筆，金額4.4萬元；

6、虛假合同的1筆，金額10萬元。

（二）未到期貸款排查存在的風險

1、借款人下落不明1筆，金額15萬元；

2、借款人死亡2筆，金額40萬元；

3、遭受自然災害的133筆，金額905萬元；

4、棉花款農場未及時兑現的55筆，金額419.20萬元。

（三）逾期貸款排查存在的風險（問題）

1、表內逾期貸款排查出以下風險（問題）

(1)借款人死亡6筆，金額13.35萬元；

(2)借款人下落不明5筆，金額10.97萬元；

(3)借款人坐牢1筆，金額1.81萬元；

(4)借款人或配偶住院經濟困難6筆，金額43.65萬元；

(5)借款人參與賭博1筆，金額1萬元；

(6)借款人還款意願差且債務較多1筆，金額1.5萬元；

(7)借款人將款借給他人未能收回11筆，金額61.77萬元；(8)借款人經營管理不善14筆，金額244.29萬元；

(9)借款人經濟情況差12筆，金額41.69萬元；

(10)借款人破產1筆，金額0.36萬元；

(11)棉花款農場未及時兑現的5筆，金額30.4萬元。

2、表外置換貸款排查出以下風險(問題)

(1)借名貸款1筆，金額3.16萬元；

(2)假名貸款1筆，金額1萬元。

四、整改情況

貫徹落實規章制度方面存在風險貸款未整改5筆，金額36.4萬元，部分整改1筆，金額100萬元，已整改的4筆，金額154萬元。未到期風險貸款未整改188筆，金額1324.20萬元，部分整改3筆，金額55萬元；逾期貸款未整改59筆，金額441.6萬元，部分整改6筆，金額13.35萬元。

五、處理情況

此次在貫徹落實規章制度排查中發現問題12筆，合計金額294.56萬元，處罰人員23人次，處罰金額2.24萬元。其他處理1人次。

六、對排查發現的問題及風險採取的措施

（一）對貫徹落實規章制度方面存在問題的相關人員根據情況進行了處罰和其他處理。

（二）將對風險貸款進行責任落實，簽訂風險責任書，風險整改情況與績效掛鈎。

（三）對於排查發現的問題貸款，將對責任貸款規定清收時限，並要求相關責任人在規定時限內清收完畢，在規定期限內未清收完畢的將離崗清收。

(四)要求客户經理把風險貸款做為重點監控對象，一户一策，對風險狀況較大的貸款及時採取補救措施，最大限度消除風險隱患。

（五）將風險貸款較多的網點列為重點監控對象。

（六）對於處罰款進行及時清收。

篇2：風險自查報告

風險自查報告 -報告

一、加強領導，提高認識，全面推動腐敗風險預警防控工作

按照學校的統一部署，動畫學院把腐敗風險預警防控作為黨風廉政建設的一項首要工作來抓，精心組織，認真部署，紮實推進腐敗風險預警防控工作，

根據要求，我們認真組織學習了學校關於推進腐敗風險預警防控工作的有關文件精神，把建立腐敗風險預警防控機制工作作為一項重要的政治任務來抓，列入重要的議事日程，動畫學院黨總支及時召開了黨員專門會議，對腐敗風險預警防控工作進行了認真的組織部署。要求全體教師黨員幹部、學生黨員要統一思想，提高對腐敗風險預警防控工作重要性的認識，不斷增強自我防控意識。

二、加強領導，組建專門工作小組

為加強動畫學院腐敗風險預警防控工作的組織領導，成立了動畫學院腐敗風險預警防控體系建設領導小組，黨總支書記為第一責任人，負責腐敗風險預警防控機制工作的組織領導，領導小組下設辦公室，由輔導員、辦公室祕書負責具體工作。另外，輔導員負責領導學生黨支部建設，在學生黨員中宣傳黨風廉政建設，培養學生黨員的廉潔自律意識。

三、加大宣傳教育力度、開展對腐敗風險點的排查

為了進一步推進動畫學院腐敗風險預警防控工作，組織全體黨員幹部學習有關文件精神，認真研究分析當前反腐敗鬥爭的嚴峻形勢，從工作實際出發，認真查找崗位職責風險，要求全體黨員幹部要自覺接受監督，增強黨員幹部的腐敗風險防範意識，制定有效防範措施，積極化解腐敗風險。

在排查過程中，重點突出一個“細”字，圍繞崗位權力以及權力運行過程中可能出現腐敗問題進行查找，抓住重點部位和環節，從思想道德、崗位職責、外部環境等方面，認真查找系部領導崗位、輔導員崗位、辦公室崗位等三個層次的腐敗風險，確保查找風險點無遺漏。

總之，動畫學院在開展腐敗風險預警防控工作中，從實際出發，認真工作，取得了一定的成效，全體教職工防腐拒腐意識明顯增強、工作作風明顯改進、教學、管理效率不斷提高。在今後的工作中，我們將繼續努力，總結經驗，找出工作中的不足，邊學邊查，邊查邊改，查缺補漏，逐步完善，把腐敗風險預警防控工作抓緊抓好、抓落實。

————————

資溪縣工商局認真貫徹落實上級關於開展崗位風險廉能管理工作的有關要求，以崗位廉能風險的查找、防範、控制為主線，以權力的清理、制約、監督為核心，以反腐倡廉制度建設、規範、執行為主要內容，從崗位職責、業務流程、制度機制、工作效率和外部環境等方面，圍繞行政審批、行政執法、隊伍管理及“三重一大”等事項職權，確定市場監管、行政許可、行政執法、行政收費、人事管理、財務管理六個易發風險環節，全面開展崗位風險廉能管理工作，查找出不同類型的廉能風險點148種，並建全完善了相關防控制度，制定了業務流程圖，製作各類崗位風險警示牌並上牆上桌，推行風險點分級預警防控，初步構建了具有工商行業特色的風險崗位廉能管理工作新機制。現將開展工作情況報告如下：

一、着力“三個到位”開展崗位風險廉能管理工作

（一）組織領導到位。成立了以縣局黨組書記、局長桂忠任組長,其他黨組成員任副組長，機關各股室主要負責人為成員的崗位風險廉能管理工作領導小組，一級抓一級，層層責任落實到人。縣局監察室負責雙風險點防範管理工作的組織、協調、督導、考核，各分局、機關各科室指定專人負責，各單位負責人對該項工作負總責。形成了上下聯齊抓共管的工作格局。

（二）思想發動到位。召開了全縣系統開展崗位風險廉能管理工作動員大會，進行了思想發動。組織開展各類廉政主題教育，充分利用宣傳欄等媒體，加強宣傳工作，形成全員參與、人人受教育的濃厚氛圍。

（三）工作思路到位。制定了工作方案，確定了以“崗位為點、程序為線、制度為面”環環相扣的工作思路，採取學習教育和動員部署同時開展、查找風險點和修訂制度同步進行、防範措施在推進中逐步完善的工作方式，健全了風險崗位廉能管理工作責任分解體系，確保了工作任務層層落實。

二、着眼“四個突出”推進崗位風險廉能管理工作

（一）突出一個“找”字，做到風險查找全面準確深入。

一是崗位自查。召開了風險查找動員會，就風險查找的重點、方法、步驟進行了專題培訓；繪製了風險查找流程圖,指導每個幹部職工根據所在工作崗位的特點，進行深入自查，填寫崗位風險點自查表。二是股室互查。各股室結合各自職能，對本股室職權行使的每個工作環節可能存在的廉能風險進行深入排查，填寫科室風險點自查表。三是領導評查，

報告

局班子成員按照職責分工，對分管部門及分管崗位人員廉能風險點排查工作進行評審，加強對崗位及科室風險點排查的監督和把關，完善自查，彌補遺漏，確保風險點排查到位，不留死角。四是集體審查。採取召開局領導小組會議等多種形式，對各單位和每一個崗位確定的風險點進行認真細緻的審定。對查找不準、不全、不深等問題，責令其重新查找，直到審定通過為止。通過認真排查，全系統共查找出風險點148個，確定風險崗位39個，其中一級風險人員16個，二級風險人員13個，三級風險人員10個。

（二）突出一個“防”字，做到制度建設具體實在管用。

一是強化教育，築牢思想道德防線。圍繞崗位教育、示範教育和警示教育，重點開展以《中國共產黨黨員領導幹部廉潔從政若干準則》為主要內容的反腐倡廉教育活動，築牢幹部職工廉潔自律的思想道德防線。二是細化規定，築牢制度機制防線。針對權力透明運行中存在的突出問題，先後制定和完善行政審批、行政執法、市場監管、“三重一大”事項決策及人財物管理等監管制度27項。三是實行公開，築牢羣眾監督防線。建立了集黨務公開、政務公開和辦事公開為一體的立體式公開模式,將行政審批事項、行政執法程序、行政處罰類別、“三重一大”決策事項等向幹部職工和羣眾公開，接受社會和羣眾的監督，確保權力在陽光下運行。

（三）突出一個“控”，做到風險預警實時快捷科學。

一是預警監控分級化。建立“前期預警提醒、中期預警評估、後期預警處置”的模式，實行了風險崗位預警三級管理，目前正積極收集預警信息。二是市場監管網格化。加大基層監管模式改革力度，全力實施“網格化”監管，按照“定區域、定人員、定職責、定任務、定獎懲”的`要求，將各項監管工作直接納入“網格”，明確每個幹部職工的“責任田”，促進職權、責任相輔相成、相互統一,有效防止了在監管源頭腐敗行為的產生。三是執法監督網絡化。建立網上行政執法案件管理系統,抓住行政處罰案件的“立、查、審、結”全過程，實現了辦案程序的規範化、執法效能的最大化、案件監控的陽光化。從技術上有效防止了行政執法過程中辦人情案、關係案、以案謀私等行為的產生。

（四）突出一個“實”字，做到風險防控立足行業特點。

圍繞日常工作，實施“四個重點抓好”。一是重點抓好乾部提拔使用過程中的風險防範。嚴格按照《黨政領導幹部選拔任用工作條例》的規定把好程序、民主推薦、考察、廉政審核、集體研究“五關”,規範幹部選拔使用工作程序，堅持全面、客觀、公正地提拔任用幹部。二是重點抓好執法辦案過程中的風險防範。加強對調查取證、暫扣罰沒物資處置、行政處罰自由裁量權使用等行政執法全過程的監督，推行案件回訪制，嚴防辦案過程中違法違紀違規行為的發生。三是重點抓好市場監管失缺的風險防範。全面拓展社會監督渠道，推行行政許可結果、執法辦案結果、優惠政策享受結果、服務承諾落實結果“四公示”；積極組織開展述職述廉評廉活動,加大對履職行為的監督力度，嚴查不作為、亂作為等行為，促進依法履職。四是重點抓好“三重一大”事項決策和實施過程中的風險防範。凡有“三重一大”事項，紀檢監察全程介入，加強組織領導和監督；嚴格執行項目報批、招投標和政府採購等有關規定，實行公開透明的程序化運作。

三、着重“四個建立” 打造高素質工商幹部隊伍

（一）建立廉政教育長效機制。始終堅持教育在先的原則，把風險防範教育納入反腐倡廉宣傳教育總體部署，不斷改進教育方法、豐富教育內容、創新教育形式，做到警鐘長鳴、自覺防範。開展廉政教育。結合“創先爭優”、“創業服務年”等活動的創建要求，採取多種手段和形式，開展廉政教育。一是注重廉政文化建設。利用辦公樓走廊、宣傳欄等場所，大力開展廉政文化宣傳。二是開展反腐倡廉教育。縣局黨組高度重視反腐教育工作，把反腐倡廉教育作為重要學習內容，黨支部也不定期組織進行專題學習。三是開展廉政心得體會徵集活動，增強了黨員幹部的廉政意識。

（二）建立風險崗位廉能管理工作制度體系。認真清理原有的規章制度，堅持“適用的保留、不適用的剔除、缺失的建立和完善”的原則，重點圍繞行政審批權、行政執法權和隊伍管理權，健全完善風險崗位廉能管理工作總體措施, 形成用制度管人、靠制度辦事的工作機制。

（三）建立權力運行的監督機制。以落實防範措施為關鍵，強化對崗位權力運行的監督和制約。抓好“一崗雙責”的落實，推行領導幹部監督五項監督制度，採取行政效能監察、廉政和行政指導、警示提醒、誡勉糾錯、明察暗訪和發動社會各界監督的辦法，形成良好的監督制約機制。

（四）建立科學可行的考核問責機制。將風險崗位廉能管理工作納入單位績效考核和公務員個人年度考核內容之中，作為評先選優、幹部提拔使用的重要依據。出台問責辦法，對廉政、監管、作風等問題予以問責處理，促進全縣工商幹部廉潔從政。

篇3：風險自查報告優秀

為進一步推進懲治和預防體系建設，強化對部門權力運行的內部制約和監督，逐步健全完善治賄糾風工作長效機制，促進商務又好又快發展，根據市委辦、市政府辦《轉發<市紀委、市監察局關於開展廉政風險防控管理工作的實施意見>的通知》（德委辦[20xx]77號）文件精神和要求，按照局黨委部署和安排，從20xx年8月起，通過“找、防、控”三個環節，我局認真排查本局在廉政方面存在的個性和共性問題，全面開展以人為點、以程序為線、以機制為面的環環相扣的廉政風險防控工程，建立起融教育、制度、監督於一體，從源頭有效防控廉政風險的'新機制，紮實推進懲防體系建設，廉政風險防範和行政權力運行監控機制工作取得明顯成效。

一、加強領導，提高認識

為了切實做好廉政風險防控管理工作，從源頭上預防，促進幹部廉潔從政，推進懲治和預防體系建設，確保各項防範管理措施落到實處，我局成立了廉政風險防控管理工作領導小組，由局長陳若愚同志任組長，紀委書記和副局長任副組長，職能科室主要負責人為成員。領導小組下設辦公室，具體負責此項工作的組織協調工作，制定了《德陽市商務局廉政風險防控管理工作實施方案》，通過認真分析查找我局權力運行的風險點和薄弱環節，樹立廉政風險防控管理意識；明晰風險點的崗位、部位和環節，進行科學評估；建立廉政風險防控和監管機制，拓展從源頭上防治工作領域；增強幹部廉潔從政、依法行政意識，降低廉政風險。以黨委會、局辦公會、中心組學習、職工會等形式，重點學習了《中國共產黨黨內監督條例（試行）》、《中國共產黨員紀律處分條例》、《中國共產黨黨員領導幹部廉潔從政若干準則(試行)》，通過學習，使大家認識到開展廉政風險排查、建立防控機制工程是融教育、制度、監督於一體，能從源頭上有效防控廉政風險的新機制，從而做到人人主動參與，人人提高認識。

二、積極部署，廣泛動員

20xx年8月，我局召開了廉政風險防控管理工作動員會，陳若愚局長進行了專項工作的動員部署，強調“排查廉政風險、建立防控機制”是黨風廉政建設工作的創新舉措，它以關口前移的方式，把有效防範和化解廉政風險的責任落實到每個科室、每個崗位和每個人，從而建立預防的長效工作機制，能真正做到用制度管權、管人、管事。這次專項工作從8月中旬開始，分五個階段進行，即：宣傳動員、風險

自查、風險評估、制定措施、風險監管五個階段組織實施。要求各科室要從貫徹落實黨的xx大精神，建立健全懲防體系，推進源頭治理和加強黨的執政能力建設的政治高度，認識廉政風險防控工作的重要性、必要性和緊迫性，加強組織領導，周密部署安排，認真組織實施。

三、深入查找，積極預防

根據實施方案的總體要求，我局採取自下而上和自上而下相結合的方式，以人為本、注重預防、突出重點、公開透明的工作原則，全面開展了排查工作。圍繞市商務局職能，進行權限梳理、確認、登記；以規範權力運行為核心，查找重點崗位、關鍵環節和重點人員，在崗位職責、業務流程、制度機制、外部環境等方面，可能產生不廉潔行為或誘發的風險點。從行政管理事項、業務工作流程等方面，逐一排查廉政風險點，經組織嚴格審核把關後，將風險點登記彙總。20xx年11月共排查出科室風險點25個，黨委審定後報市廉政風險防控管理領導小組審定風險點為7個。填寫了《廉政風險防控管理權力清單登記表》和《廉政風險防控管理風險點登記表》。

20xx年4月，根據市紀委、監察局印發《關於全面開展廉政風險防控管理工作的實施意見》（德紀發[20xx]5號）文件精神，我局就繼續開展廉政風險防控工作又作了安排佈置，重新排查出科室風險點46個，黨委審定後報市廉政風險防控管理領導小組審定風險點為8個。特別是在建立針對性強的防控措施制度方面提出了新要求。

四、完善制度，動態防控

在廉政風險防控管理工作中，我局結合商務工作實際，制定《廉政風險評估預警防控實施細則》，進一步完善原有的工作制度，用制度管人管事，防止崗位廉政風險轉化為行為。同時不斷完善機制、優化工作流程、規範工作規則、加大對熱點、重點崗位人員定期交流或輪崗力度等措施，鎖定履權界限，控制自由裁量權，實行權力制衡。深化以黨務公開牽頭的各類公開，搭建公開平台。對於在廉政風險防控管理工作中形成的材料、制度，都彙總成冊，其中《廉政風險防控管理權力清單登記表》和《廉政風險防控管理風險點登記表》都在網站、電子顯示屏上公開，隨時接受廣大職工和社會各界的監督。為了對風險控制進行有效控制，實行廉政風險預警，暢通廉政風險預警信息“綠色通道”，採取事前預防、事中監控、事後處置辦法，及時發現傾向性、苗頭性問題，及時處理，避免問題演化發展成違紀違法行為。

廉政風險防控管理工作是一項長期而艱鉅的工任務，我們要從不同層面開展多種活動，採取多種形式，進一步促進領導幹部廉潔自律，強化自我約束機制和社會監督機制，深入貫徹落實科學發展觀，打造政治過硬、作風過硬、業務過硬的商務幹部隊伍，按照市委、市

政府“加快發展、科學發展、又好又快發展”的總體取向和跳起摸高、追趕跨越、努力創造和發展德陽在四川、在西部的優勢和領先地位的工作要求，為實現我市“爭當四川科學發展排頭兵，建設中國西部經濟文化強市”的目標以及德陽商務工作又快又好發展提供堅強的紀律和作風保障。

篇4：風險排查自查報告

根據總行文件《濮陽市商業銀行“風險排查”活動實施方案》的要求，範縣支行立即組織開展全行逐個崗位、逐個業務經營風險點排查活動，制定方案、組織力量從6月x日至6月6日，對我支行業務進行了首次全面排查，現將活動排查情況報告如下：

一、工作組織情況

20xx年6月x日上午，範縣支行行長馬兵偉召開全體員工會議，傳達總行風險排查工作會議精神。他指出要高度重視此次排查活動，一方面員工要着重自查存款及櫃枱業務、授信業務、不規範經營風險、員工行為風險等內容。另一方面，我支行內部成立排查小組，不定期抽檢員工業務行為規範。通過此次活動排除風險隱患、促使員工合規經營，促進我支行各項業務安全穩健的發展。6月5日下午，我支行再次召開全體會議，着重討論“合規經營以排除風險”的自查心得、改正措施及合理建議。6月6日上午，由馬行長領導的排查小組對我支行營業室及客户部進行了檢查。重點檢查了營業室名章、鑰匙及密碼管理情況，對公賬户管理及大額匯款合規、客户部借款人提供資料的真實完整性及貸後管理等內容。

二、排查結果

（一）操作風險

1、存款及櫃枱業務方面

我支行營業室及對公區櫃員印章及重要空白憑證管理比較好，重要空白憑證按種類分類管理；從上級行領用的重要空白憑證入庫及時入賬，重要空白憑證入庫數與入庫的重要空白憑證實物一致；指定專人管理庫房重要空白憑證嚴格按照“人走章離、退出屏幕”等規章制度；授權制度執行情況良好，不存在私自授權現象。大額存取款管理情況，大額資金的支付交易的報告程序符合有關規定要求，不存在漏報等現象。存在問題是賬户的管理方面，對公賬户開立受理審核、操作應分離制度執行不到位，銀行與企事業單位對賬不及時。

2、授信業務方面

通過自查及我支行排查小組抽檢，信貸人員受理客户提供的資料都能達到真實、完整；抵押貸款金額均不超過其抵質押品評估價值的50%；嚴格審貸分離制度，不存在越權審批現象；嚴格執行面籤制度；符合受託支付的進行受託支付，監測其款項用途；辦理承兑匯票時堅持“一票一户”逐筆開立，不存在挪用保證金現象；存在問題是貸後檢查雖然做到實地檢查，但報告內容形式簡單。

（二）信用風險

我支行客户部人員都能做到對貸款户進行貸後管理，但貸後檢查明顯不足。對於個人借款人的財務狀況、還款能力及意願在貸後沒能進行詳細的跟蹤檢查，貸款户每月付息不及時；對於企業貸後實地考察其資產及實際經營情況不徹底。

（三）不規範經營風險

我支行嚴格按照總行績效考核辦法對員工進行考量，不加硬性指標，嚴格按照總行績效標準進行獎勵。同時，及時公示收費標準並嚴

格按照公示項目進行收費，沒有發生不合理收費、超出公示範圍收費等收費亂現象。

（四）員工行為風險

我支行通過自查方式，確定我支行員工未有參與民間高利貸、違規融資、充當“掮客”等行為；未從事高風險投資與兼職活動；不存在不正當交易等行為。

三、風險分析

1、開立對公賬户時，受理審核與操作應分離，一人審核與操作往往對該申請資料的真實性、合法性與完整性審核不到位，不及時發現，造成開户管理不符合人行規定，給日後企事業單位辦理業務造成不便。對賬不及時發現銀企賬户餘額不一致的可能性，造成不良影響。

2、貸後管理不到位易產生不良貸款隱患。

四、處臵方案

1、我支行行領導指定對公賬户開立的審核人與操作員，實行核實與操作分離制度。建立開户單位客户身份及聯繫方式登記制度、及時通知企事業單位會計人員對賬。

2、建議建立統一的貸後管理平台，統一培訓貸後檢查的內容及入手點，以防止不良貸款的形成。

通過此次活動，增強了我支行全體員工的合規意識和責任感，有力地促進了全員按制度辦事、依規程操作的自覺性，積極主動地參與這次排查活動，在排查中發現問題，總結經驗，為以後的工作打下了堅實的基礎。

篇5：風險排查自查報告

根據包新農金髮今年30號《包商銀行新型農村金融機構管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作，提高全行員工案件防範意識，加強內控制度建設，查找風險點，及時發現並上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風險點排查工作的紮實有效開展。

案件防控風險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責任人。各部門負責人組織本部門的排查工作，充分認識案件風險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實負責，把案件風險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。

一、業務操作流程排查。

（一）存款方面：

（1）單位結算賬户的自查處理。

1、賬户管理：們按照人民銀行《單位結算賬户管理辦法》，對開業至今開立的單位結算賬户進行了詳細的自查。共清查賬户55户含我行在同業（荊門人行1户、漢口銀行1户、掇刀中行1户、掇刀農行1户、向陽農行1户）開立賬户5户，其中：基本賬户3户、專用賬户1户、一般賬户50户、註冊驗資户1户；經清查，發現問題若干：

一是待核準類基本賬户在他行未銷户，在我行又開立基本賬户，致使在我行開立的賬户長期處於“黑户”狀態。該賬户屬於我行自身賬户，最初註冊驗資時是在掇刀中行辦理，驗資成功轉為基本賬户。我公司正式營業後，欲將基本賬户變更到我行營業部辦理，因中行變更手續繁雜一直久拖不決。後續在請示行領導後，我們將根據指示進行處理。

二是報備類一般賬户在他行有久懸户和基本賬户變更，致使在我行開立的賬户不能報備。經與開户單位主管人員聯繫，目前，變更賬户的2家單位已將最新的單位開户許可證送交我行，我行也已在人行結算賬户管理系統報備。在他行有久懸賬户的單位2家，1家已經做銷户處理，還有1家正在要求基本賬户開户行做久懸賬户轉為正常賬户處理，後續將視情況做出相應處理。根據自查發現的問題，在今後的工作中，我們在要求櫃員保證開户單位資料的完整性、合規性的同時，還要求櫃員，單位結算賬户在沒有通過人行結算賬户管理系統核准、報備絕對不允許使用，如10日內還不能處理好的一

（2）個人賬户的自查情況：根據管理行和本行的《個人結算賬律進行銷户處理。户管理辦法》，對至今開立的個人結算賬户進行了自查，截止今年11月27日，全行共開立人民幣結算賬户474户，公民聯網身份核查474户，留存客户身份證複印件474户，全部都進行了身份核查。其中活期儲蓄户共388户，總金額1305萬元；定期存款共86户，總金額共計830、4萬元。共開出普通存摺354本，一本通存摺63本，定期存單87張。我行在日常工作中能嚴格按照《個人存款賬户實名制規定》《人民幣銀行結算賬户管理辦法》等相關法律制度規定辦理個人銀行結算賬户的開立業務，能夠認真核對存款人身份證件的姓名、號碼及照片，並全部通過公民身份聯網核查系統核實，留存客户身份證件複印件，對冒用他人證件開户、虛假身份證件開户的均不予辦理，要求客户提供真實有效身份證件；對於由代理人開户的，能嚴格審核代理人的身份證件，聯繫被代理人進行核實，留存電話號碼及詳細住址等重要信息，每日客户開户資料隨傳票裝訂。對個人銀行結算賬户30萬元以上大額劃轉業務及20萬以上的現金業務，我行建立了大額劃轉登記簿，大額交易嚴格按照反洗錢的相關規定逐筆進行了審批，並詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，凡是轉賬超過30萬元以上必須由部門經理和會計主管審批方能轉出，並由部門經理籤批大額資金籤批單。我行做到了支付資金層層把關，授權管理，責任明確。

2、存款程序與記錄：開業至今我行共辦理單位定期存款一筆，金額1000萬，存期一年，由客户提供開立單位賬户的相關資料並留存印鑑；辦理單位通知存款一筆，金額1000萬，儲種為七天通知，目前沒有到期也不存在提前支取現象；單位協定存款一筆，協定金額50萬；開立1户單位註冊驗資户。未開辦存款證明書及教育儲蓄業務。經清查存款程序與記錄，發現以下問題：一、未建立應解匯款及臨時存款登記簿。我行目前沒有大小額支付系統，依託他行網銀處理往來賬，不涉及應解匯款及臨時存款此會計科目，但是為了以後的業務發展，要完善此業務；

二、大額轉賬支取未嚴格執行預約登記制。

現就此情況，已清查以往的所有往來業務，經行詳細登記與記錄，在以後的業務操作中要做到一筆一清，詳細記錄。

3、財務核對：嚴格執行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業終了由會計主管和綜合櫃員核對交易往來的筆數和金額是否正確一致。

（二）會計業務方面：

1、會計主管履行職責：嚴格執行會計主管責任制度，禁止從事與職責無關的業務，並按規定對會計業務進行監督和審核，並做好《會計主管工作日誌登記簿》的記錄和處理。

2、會計程序與記錄：核查以往的會計記錄，發現如下問題：

一、會計憑證存在不合規不正確的現象，如沒有大寫金額，沒有簽章等。櫃員的內部自制憑證（現金收入付出憑證），出現忘寫大寫金額的現象或者書寫不正確現象。現已督促其改正，並制定相關整改措施，保證以後不再出現此類情況；

二、會計檔案裝訂不合規，有掉頁現象。已對檔案進行修補裝訂，指定專人審核會計檔案裝訂。

3、財務核對：嚴格執行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業終了由會計主管和綜合櫃員核對交易往來的筆數和金額是否正確一致。

（三）財務核算方面：

1、根據《掇刀包商村鎮銀行財務管理辦法（試行）、有關實施條例和法律法規及規定編制符合我行體制、防範財務風險、推動各項業務持續健康協調發展的財務年度計劃，主管部門嚴格按我行各財務規定及年度計劃展開財務工作。

2、建立由我行各級領導組成的財務領導小組，各項財務工作在董事會及行長的領導下由會計結算部具體實施；對於我行大宗費用的開支由我行人員集體進》《掇刀行決策；各項財務工作均按《掇刀包商村鎮銀行財務管理辦法（試行）、包商村鎮銀行財務審查管理辦法（試行）》等規章制度和實施細則的要求進行；各崗位人員按有利於分工協作，有利於相互制約，有利於提高效率的原則設置，對財務管理審批、採購、保管、會計核算等不可相互兼容的崗位實行崗位分離制。

3、財務核算及收支管理均以權責發生製為基礎；對每筆財務收支準確核算，按各財務規章辦法等合理合規列入相應賬目；合理規範的開立費用賬户並按《掇刀包商村鎮銀行費用管理辦法（試行）》等財務制度使用，開業至今已發生91筆費用，金額為1109133、81元，其中：業務招待費為63183、6元，電子設備運轉費15102元，郵電費16071、5元，勞動保護費189800元，印刷費25133元，公雜費95203、4元，職工工資273360元，差旅費4564、3元，水電費35190、1元，職工福利費11223元，職工教育經費9659、72元，費用性税金46347、3元，保險費25081、69元，社保23356、2元低值易耗品攤銷261388元，住房公積金12864元，經查，每一筆單據，要素（事項）、時間等均符合我行費用管理辦法；對各種費用的借支均按我行規定填制借款單，由我行各級領導給出意見後方可實施；各費用的支出需填寫費用報銷憑證、附原始費用憑證、寫明用途，且嚴格實行授權管理下的“一支筆”審批制度；各應收應付款按各有關規定掛賬開業至今已發生。

（四）出納業務方面：

1、定期查庫：建有“查庫登記簿”及“櫃面業務交接登記簿”，櫃員交接班、營業終了時由授權櫃員檢查並核對實物與賬務記載一致；會計主管每週對有價單證和重要空白憑證使用管理情況檢查；營業機構負責人每半個月查庫；會計結算部至少每月進行一次全面庫存檢查；分管行長至少每季進行一次全面庫存檢查；主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查；董事長每年至少進行一次全面庫存檢查。”制度，碰箱必須在監控錄

2、崗位制約：櫃員必須堅持“一日三碰庫（箱）像視線範圍內進行，做到賬款、賬實相符。

3、程序與記錄：經核查，我行目前沒有假幣收繳資格，未開辦現金領繳代理業務，櫃員現金出入庫實行雙人清點核實，款箱交接雙人簽字確認，明確責任。

4、庫存現金安全與管理：庫存現金實行限額管理制度，對超限額部分及時繳存開户行，保證資金安全和有效流通。

（五）對賬管理方面：

我行自8月11日正式營業起已經3月有餘，對賬工作也已進行3次。按照《掇刀包商村鎮銀行對賬工作管理實施細則》我們逐次進行了自查。第一次8月份，共產生3户對賬單位，發出3户收回3户，對賬率100；第二次9月份，共產生15户對賬單位，發出13户收回10户，對賬率67；第三次10月份，共產生27户對賬單位，發出22户收回17户，對賬率63；在本次自查清理中發現開户後一直未發生業務，餘額為零的單位賬户9户佔總户數的29，空户較多；外地和外地經營的單位賬户7户佔總户數的21，對賬管理非常困難。根據我行對賬率嚴重不達標實際，在以後工作中：

一是嚴把准入關。要求單位開户後每月必須發生3筆以上業務，不然不予開户。對已經開户單位，要求本月必須發生業務，不然限期銷户；

二是“專人”對賬。對在外地和外地經營的單位賬户，由其客户經理負責對賬，改變由營業部指定1人專門負責對賬模式。三是對照久懸賬户要求對長期不對賬的單位納入久懸賬户管理。通過有效措施促進我行對賬質量快速提升。

（六）現金管理方面：

現金業務必須堅持“當日核對、雙人管庫、雙人押運、離崗必須查庫”的原則，做到內控嚴密、職責分明。現金收付必須堅持“收入現金先收款後記賬，付出現金先記賬後付款”的原則。進行款箱交接時，交箱前必須核對接箱人是否為被授權人，接箱時必須核對總箱數，檢查款箱是否完整無損，並詳細登記相關交接登記簿。

（七）印鑑密押、重要空白憑證、授權卡、櫃員卡等管理情況：嚴格遵守“證印分管，證押分管”原則，櫃員卡專人使用，專人保管，定期或不定期更換密碼，做到“誰使用，誰保管，誰負責”。截至到目前，未發現有任何錯用亂用冒用現象發生。

（八）重要空白憑證方面：嚴格執行《掇刀包商村鎮銀行重要空白憑證管理辦法》。

1、重要空白憑證和有價單證保管：建有“重要空白憑證保管登記簿”定專人保管重要空白憑證和有價單證，重要空白憑證和有價單證實物應當與賬務記載核對一致。經管人員變動時，嚴格辦理交接登記手續，詳細記載交接情況。憑證經管人員未辦妥交接手續前，不得離崗。

2、重要空白憑證和有價單證使用：領用重要空白憑證，根據領用數量登記，註明起止號碼。簽發時，必須按順序號使用，逐份銷“重要空白憑證登記簿”號，號碼必須銜接。屬銀行簽發的重要空白憑證，嚴禁有客户簽發，不得事先蓋好印章備用。由於我行目前暫時沒有支票和代理業務，因此此方面不存在風險。，並且規定會計主管每週對有價單證和重

3、定期檢查：建有“查庫登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查；營業機構負責人每半個月查庫；會計結算部至少每月進行一次全面庫存檢查；分管行長至少每季進行一次全面庫存檢查；主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查；董事長每年至少進行一次全面庫存檢查。經查看檢查開業至今的“查庫登記簿”並突擊檢查庫存情況，發現所有賬證、賬款、賬實相符。在以後的工作中，我們仍要堅持定期不定期的庫存檢查，保證銀行及客户資金財產安全。

（九）中間業務方面：目前我行暫時未開辦中間業務。

（十）安全保衞：根據管理行和本行《安全保衞工作實施細則》的規定，我們及時對安防設施等進行了自查。

一是測試110報警器是否處於正常工作狀態。經與110聯繫測試，確認我行報警系統正常，運行良好；

二是詢問櫃員掇刀公安，均能正確應答；

三是檢查報警裝置的按紐是否局的電話號碼（0724—249xx）安裝在櫃員隨手方便之處，是否處於正常工作狀態。經查看和測試均符合內外部安全保衞部門的要求。

四是突擊檢查營業人員是否雙人臨櫃，聯動門是否關閉，是否有非營業人員。經檢查沒有發現單人臨櫃現象，聯動門緊閉處於鎖定狀態，也沒有發現除營業人員以外的其他人員進入營業室；

五是突擊檢查櫃員現金箱和重要空白憑證庫。進行賬實、賬款、賬證、賬賬核對，沒有發現白條抵庫、賬實、賬款、賬證、賬賬不符的現象；

六是檢查櫃員交接是否合規。經查看《櫃面業務、交接登記簿》《業務印章、認證卡、密鑰交接登記簿》等沒有發現交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項不清、交接事項不實或交接時間不清等事項，各項交接均符合我行制度規定；

七是檢查消防、自衞器材。經查看，營業部有滅火器箱2個（每個裏面有2個滅火器），消防栓3個，均有專人保管並貼有封籤，檢測時間在有效期內。沒有看到自衞器材，目前，已將情況向行領導反應。

三、下一步工作開展計劃

1、進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。我行充分認識開展關鍵風險點監控檢查工作的`重要性，防止和切實落實監控檢查職責，“檢查走過場”“檢查疲勞”，確保監控檢查工作取得實效。

2、加大監控檢查發現問題的整改落實工作力度，確保檢查發現問題得到有效整改。對於監控檢查發現的問題，按照有關規定落實整改，並做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發現的問題，要求各部門要高度重視，認真對待。

3、加強業務學習，進一步提高案件防控水平。

4、進一步提高工作實效和質量。堅決克服“管理疲勞”“見怪不怪”、的現象，對發現的問題引起高度重視，堅決杜絕發現問題不報告的情況發生。

5、加強案件防控及整改，保證整改工作落到實處。各管理部門將定期或不定期組織對所在部門案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責任人，並對整改情況進行重點抽查。機構網點因整改落實不到位，造成風險隱患的，要從重處理責任人。

篇6：風險排查自查報告

xxx市防震減災工作領導小組辦公室：

按照《xxx市人民政府辦公廳關於開展地震應急防範準備督查工作的通知》（x政辦明電發[20xx]18號）要求，我局組織市公路管理處、xxx交通投資有限公司、xxx濱河黃河公路大橋管理有限責任公司對我市轄區內道路橋樑等交通基礎設施開展了全面的隱患排查工作，現將具體工作彙報如下：

一、具體情況

我局養護公路總里程281.91公里，其中國道2條，分別為國道211（銀榕線）、國道244（烏江線），養護里程18.53公里；省道2條，分別為省道104（銀蘇線）、省道305（石平線），養護里程28.42公里；縣道4條，分別為縣道101（銀通公路）、縣道103（新小公路）、縣道104（新南公路）、縣道106（賀新公路），養護里程55.414公里；鄉道7條，分別為鄉道051（滾蘇巖畫公路）、鄉道101（永通公路）、鄉道102（新干公路）、鄉道103（銀閥公路）、鄉道104（環閲海湖公路）、鄉道243（興洲北路）、鄉道306（新干公路加長段），養護里程74.497公里；專用道路1條（濱河大道），養護里程26.802公里；村道4條，分別為村道244（孔富路）、村道245（濱河大道連接線）、村道505（惠平線）、村道505（銀麻西線），養護里程29.232公里；黃河大橋2座，分別為濱河黃河公路大橋（由濱河黃河大橋管理有限責任公司負責管養）、兵溝黃河公路大橋（由xxx交通投資有限公司負責管養），養護里程49.105公里。

二、總體情況

我局負責管養的公路總體情況良好，經自查，主要存在的問題有：

（一）路基、路面工程

1、銀通公路沿線學校、集貿市場等路段均無減速震盪標線；

2、新南公路、滾蘇巖畫公路、永通公路、銀閥公路、環閲海湖公路無路面標線，標誌丟失、損壞情況嚴重；

3、新干公路K7+228～K11+468段路面狹窄，且自西向東方向為長4.24公里的連續下坡路段，無避險車道及減速設施和標誌；

4、新小公路因自行車道及基礎配套設施改造工程施工，路基路面遭到嚴重破壞；

5、滾蘇巖畫公路因受8.21賀蘭山特大山洪侵襲，路基路面、橋涵受損嚴重；

6、新南公路、新干公路部分路段為超期服役路段，路面破損嚴重，影響行車安全。

針對以上問題，我局正在公路安全生命防護工程申請資金對隱患路段標誌標線及安全防護設施進行補充完善，修建緊急避險車道，對超期服役路段實施改建。其中，滾蘇、巖畫公路水毀路段修復工程已完施工招投標工作。

（二）橋樑、涵洞及排水設施整治。

1、新干公路K1+190處排水溝橋樑板斷裂，經評定為五類危橋。

2、新南公路K15+918處涵洞，涵頂局部坍塌，涵頂跳車嚴重，第三、四、五道拱波拱腳處斷裂、混凝土剝落、鋼筋外露，第七道拱波縱向開裂，屬危涵。

3、永通公路K17+857涵洞，台身兩側底部橫向裂縫，牆身局部砂漿脱落，屬危涵。

以上危橋（涵）均存在嚴重的安全隱患，對此我局正在申請專項資金對橋樑進行加固處理，同時為保障行車安全，已在危橋、危涵兩側設置了限載警告標誌，提醒過往車輛行人安全通過。

（三）應急準備情況

1、加強應急管理組織工作。一是進一步完善了《xxx市交通運輸局地震應急預案》，確保應急救援預案的可操作性。二是完善了管理制度。明確了工作職責，落實了工作任務，確保了應急管理工作的高效運轉。堅持24小時值班和領導帶班制度，保障信息渠道暢通；對重點路段和主要運力通道實行日巡路制度，及時掌握道路通行情況，消除安全隱患，為廣大羣眾出行創造了良好的道路交通條件。三是開展地震救援應急演練工作。圍繞發生地震後發生公路損毀、橋樑坍塌後開展公路、橋樑保通應急演練，切實加強了我局應急救援隊伍保障公路暢通工作能力。

2、應急物資儲備和應急資源管理。根據應急突發事件處置工作需要，市公路管理處財務科在年初預留一定數量的應急專項資金，應急資金的使用嚴格按照支出計劃管理的相關要求，納入內部審計業務，實行嚴格的內部審計和監管。同時根據工作實際，制定了應急物資、裝備儲備方案，更新了xxx市應急平台數據採集系統相關數據，儲備了必要的搶險物資並由專人負責管理調配。

3、應急培訓和演練。定期有針對性的開展防震避險、自救互救知識學習，開展防震救災應急演練，夯實防震救災能力，提高全體職工防震救災意識和自救互助能力，提高應對地震災害避險、救災能力。

三、存在的問題

在此次地震應急防範自查工作中發現各單位在應急管管理工作中還存在以下不足之處：

1、xxx交通投資有限公司管養的兵溝黃河公路大橋地震應急預案不完善，缺少災情發生時繞行方案，已要求進行整改並完善。

2、濱河黃河大橋管理有限責任公司個別職工安全意識不足，應急救援人員專業素質有待提高。

3、缺少專業的應急救援隊伍，各單位應急救援隊伍由在職職工擔任，均未接受過專業的教育培訓。

4、市直各單位救援隊伍、應急預案之間缺乏相互銜接。

針對以上問題，我局要求各單位切實加強災後應急管理及保暢工作，儘快完善各級預案，對組建的應急救援隊伍開展專業知識培訓，進一步提高全體職工防震救災意識和自救互救能力。

xxx市交通運輸局

20xx年xx月xx日

篇7：風險排查自查報告

為認真落實教育部《義務教育學校管理標準（試行）》，推動學校依法辦學、科學管理，完善義務教育管理體系，全面提升管理水平，實現學校治理的法治化、規範化、科學化和精細化，實現學校高位優質均衡發展，我校結合《太原市義務教育學校管理評估標準細則（試行）》中的相關內容，認真開展了自查活動，現將活動以來的工作自查彙報如下：

一、總體進度：

依據區教育局文件相關要求，我校認真學習了《太原市義務教育學校管理評估標準細則（試行）》，通過開展自查活動，強化了學校現代管理意識，建立了現代學校制度。在學校的教學管理、課程建設、學生髮展、師資培養、推進義務教育公平等方面落實公平的教育觀。推進學校管理的法治化、規範化、科學化和精細化。構建充滿生機與活力的競爭機制、激勵機制和約束機制，努力形成管理規範、運轉有序的工作格局，促進義務教育學校在提高管理水平方面取得成效，在改進工作作風方面取得成效，在提升教育教學質量方面取得實效。促進學生全面發展，全面落實立德樹人的根本任務，積極培育和踐行社會主義核心價值觀。使學校初步建設成辦學行為規範、管理科學、校風良好、育人氛圍濃厚的和諧校園。

二、具體做法：

平等對待每位學生，能維護學生平等入學權利

1.根據國家法律法規和教育行政部門的相關規定，落實招生入學方案，我校面向社會公開了招生學區劃分範圍、招生的程序、時間、結果，凡是在我學區適齡兒童少年，都能平等地接受義務教育。

2.堅持免試就近入學原則，學校沒有舉辦任何形式的入學考試。

3.實行均衡編班，不分重點班與非重點班。編班過程邀請相關人員參加，接受各方監督。

4.實行收費公示制度，嚴格執行國家關於義務教育免費的規定。

建立了“控輟保學”工作機制

1.執行國家學籍管理相關規定，使用全國中國小生學籍信息管理系統，由教務處對學籍管理。

2.執行學生考勤制度，每天統計學生到校、上課信息，實行缺勤跟蹤。學校要求教師進行晨檢，放學時清查班級人數。

3.全校無學生輟學，今後如果出現，會及時將學生輟學情況書面上報主管部門，在義務教育年限內為其保留學籍，在學籍系統中進行標註。

4.能主動聯繫輟學學生家長，針對輟學原因，積極幫助學生返校。

滿足需要關注學生的需求

1.制定了保障教育公平的制度，通過宣傳欄和校園網等多種形式進行宣傳，不讓一名學生因學習、家庭、身體、性別等因素而受到歧視，平等對待每一名學生。

2.堅持合理便利原則，滿足適齡殘疾學生隨班就讀需要，併為其學習、生活提供幫助，學區內的，只要出具相關殘疾證明，我校一直是無條件接收。

3.能關愛特殊學習需要的學生。

4.學校能為需要幫助的兒童提供情感關懷，特別是對留守兒童。

（二）促進學生全面發展

提升學生道德品質

1.加強愛國主義教育、理想信念教育、優秀傳統文化教育、公民意識教育、生態文明教育等，讓學生熟記並踐行社會主義核心價值觀。

2.貫徹落實《中國小生守則》，讓學生內化於心，外化於行。

3.發揮各學科獨特育人功能，統籌課程資源，落實全員責任，體現綜合育人。

4.能創新德育形式，開展適合的社會實踐和公益活動，增強學生社會責任感。

5.在學校管理各個環節分層開展養成教育，培養學生良好行為習慣和健康生活方式。學校制訂了《實驗國小學生一日常規》，分年級有不同的要求。

6.落實《中國小心理健康教育指導綱要》，將心理健康教育貫穿於教育教學全過程。配備兼職心理健康教育教師，根據學生身心發展特點，科學開展心理輔導。

幫助學生學會學習

1.營造良好的學習環境與氛圍，激發和保護學生的學習興趣，培養學生的學習自信心。

2.遵循學生認知規律，幫助學生掌握科學的學習方法，養成良好學習習慣。

3.引導學生獨立思考和主動探究，培養學生良好思維品質。

4.採用靈活多樣的教學方法，因材施教，培養學生終身學習的能力。

增強學生身體素質

1.確保學生每天鍛鍊1小時，開足並上好體育課，使每個學生掌握兩項體育運動技能，養成體育鍛煉習慣。

2.制訂並實施陽光體育運動方案，積極開展體育活動。每年舉辦一次田徑運動會，每班全員參與。

3.落實《國家學生體質健康標準》，每年開展一次學生體檢或體質健康監測，重點監測學生的視力和營養狀況，及時向家長反饋。建立學生健康檔案，將學生參加體育活動及體質體能健康狀況等納入學生綜合素質評價。

4.能配齊體育教師，加強科學鍛鍊指導和體育安全管理。有效利用體育場地和設施器材，滿足學生體育鍛煉需要。

5.科學合理安排學校作息時間。

6.保障室內採光、照明、通風、課桌椅、黑板等設施達到規定標準，端正學生坐姿，做好眼保健操，降低學生近視率。

提高學生藝術素養

1.按照國家要求開設音樂、美術、書法課。開設了適合校情的校本課程，培養學生對家鄉的熱愛和藝術愛好。

2.按照國家課程方案規定的課時數和學校班級數配備音樂教師，設置音樂教室和舞蹈教室，並按照國家標準配備藝術課程教學和藝術活動器材，滿足藝術教育基本需求。

3.面向全體學生組織開展社團活動，建立學生興趣小組。

4.充分利用社會藝術教育資源，利用當地文化藝術場地資源開展藝術教學和實踐活動。

培養學生生活本領

1.增加學生勞動和社會實踐的機會，能適當佈置學生家務勞動，培養勞動觀念，掌握初步勞動技能。

2寒暑假能佈置與勞動或社會實踐相關的作業。

3.指導學生利用學校資源進行科技小製作。

（三）引領教師專業發展

加強教師管理和職業道德建設

1.要求教師熟知和踐行社會主義核心價值觀。能經常開展師德教育和法制教育，增強教師立德樹人的榮譽感和責任感。

2.引導教師加強學習，閲讀經典，提高修養。要求教師衣着整潔得體，語言規範健康，舉止文明禮貌。

3.認真貫徹《中國小教師職業道德規範》，要求教師尊重學生人格，不諷刺、挖苦、歧視學生，不體罰或變相體罰學生，不收受學生或家長禮品，不從事有償補課。

4.健全教師管理制度，保障教師合法權益，完善教師考核評價機制，制訂了《實驗國小教師績效考核制度》，激發教師的積極性和創造性。

5.關心教師生活狀況和身心健康，工會經常組織形式多樣的活動，定期安排教師體檢。

提高教師教育教學能力

1.組織教師認真學習課程標準，熟練掌握學科教學的基本要求。

2.學校每學期開展集體備課、聽課、説課、評課等校本研修，研究教材、研究學生、研究教法，提高教師專業水平和教學能力。

3.落實《中國小班主任工作規定》，制定班主任隊伍培訓計劃，提高班主任組織管理和教育能力。落實班主任工作量計算、津貼、獎勵、表彰等待遇和保障。

4.加強教師教學基本功考核，提升教師普通話水平，規範漢字書寫，增強學科教學能力和信息技術應用能力，促進信息技術與教育教學的深度融合。

建立教師專業發展支持體系

1.完善教師培訓制度，制訂教師培訓規劃，指導教師制定專業發展計劃，建立教師專業發展檔案。

2.能按規定將培訓經費列入學校預算，支持教師參加必要的培訓，落實每位教師五年不少於360學時的培訓要求。

3.引進優質培訓資源，定期開展專題培訓，促進教研與培訓有機結合，發揮校本研修基礎作用。

4.能鼓勵教師利用網絡學習的平台開展教研活動，建設教師學習共同體。

（四）提升教育教學質量

建設適合學生髮展的課程

1.落實國家義務教育課程方案和課程標準，嚴格遵守國家關於教材、教輔管理的相關規定，確保國家課程全面實施。不拔高教學要求,不加快教學進度。

2.落實綜合實踐活動課程要求。

3.根據學生髮展需要和學校、社區的資源條件，對學生進行教育。

4.引導教師創新課程實施方式，加強實踐教學環節，提高課堂效率。

實施以學生髮展為本的教學

1.每學期開展教學質量分析，研究學生的學習興趣、動機和個別化學習需要，採取有針對性的措施，提高教學有效性。

2.建立了基於過程的學校教學質量保障機制，統籌課程、教材、教學、評價等環節，主動收集學生反饋意見，及時改進教學。

3.採取啟發式、討論式、合作式等多種教學方式，積極推進高效課堂，提高學生參與課堂學習的主動性和積極性。

4.能合理控制作業量，佈置分層作業，創新作業方式。

建立促進學生髮展的評價體系

1.實施綜合素質評價，重點考察學生的品德發展、學業水平、身心健康、興趣特長、實踐能力等方面的發展情況。對照中國小教育質量綜合評價改革指標體系，開展檢查，改進教育教學。

2.建立學生綜合素質檔案，做好學生成長記錄，真實反映學生髮展狀況。

3.減少考試次數，實行等級加評語的評價方式。考試內容不超出課程標準，考試成績不進行公開排名，不以分數作為評價學生的唯一標準。

提供便利實用的教學資源

1.按照規定配置教學資源和設施設備，指定專人負責，建立資產台賬，定期維護保養。

2.建立了圖書館（室）、實驗室、功能教室等的使用管理制度，面向學生充分開放，提高使用效益。提供便利實用的教學資源.

(五)營造和諧安全環境

建立切實可行的安全與健康管理制度

1.積極藉助政府部門、社會力量、專業組織，構建學校安全風險管理體系。組織教職工學習有關安全工作的法律法規，落實《中國小校崗位安全工作指南》。

2.建立健全學校安全衞生管理制度和工作機制，採取切實措施，確保學校師生人身安全、食品飲水安全、設施安全和活動安全。學校無校車。

3.制訂了突發事件應急預案，預防和應對溺水、交通事故、不法分子入侵、校園暴力、自然災害和公共衞生事件。

建設安全衞生的學校基礎設施

1.配備保障學生安全與健康的基本設施和設備，落實人防、物防和技防等相關要求。

2.將校舍安全信息等錄入國家教育信息管理系統並及時更新，定期對校舍、食堂、廁所、體育場地和器材、消防設施、飲用水設施等進行檢查，及時消除安全衞生隱患。校舍安全隱患要向主管部門及時書面報告。

3.設立了衞生室或保健室，按要求配備專兼職醫務人員，落實日常衞生保健制度。

4.設置安全警示標識和安全、衞生教育宣傳櫥窗，定期更換宣傳內容。

開展以生活技能為基礎的安全健康教育

1.有計劃地開展生命教育、防災減災教育、禁毒和預防艾滋病教育，11月9日，舉行消防滅火演練，在5月12日，學校舉行疏散演練。

2.普及疾病預防、飲食衞生常識及生長髮育和青春期保健知識。

3.落實《中國小幼兒園應急疏散演練指南》，提高師生應對突發事件和自救自護能力。

營造尊重包容的學校文化

1.樹立尊重差異的意識，尊重不同民族文化和地域文化，營造多元包容、和睦相處的環境。

2.培養學生法律意識和規則意識，營造體現法治精神的校園文化氛圍。教育引導學生依法上網、文明上網、健康上網、安全上網。

3.做好校園綠化、美化、淨化工作，合理佈置和設計校園，有效利用空間和牆面，建設生態校園、文化校園，發揮環境育人功能。

4.每年通過科技節、藝術節等形式，因地制宜組織豐富多彩的學校活動。

（六）建設現代學校制度

提升依法科學管理能力

1.每年組織學習《教育法》、《義務教育法》、《教師法》和《未成年人保護法》等法律，增強法治觀念，提升依法治校能力。

2.依法制定學校章程，規範學校治理行為，提升學校治理水平。

3.制定學校發展規劃，確定年度實施方案，客觀評估辦學績效。

4.健全管理制度，建立便捷規範的辦事程序，完善內部機構組織規則、議事規則等。

建立健全民主管理制度

1.每年召開校務會議，民主決策學校重大事項。

2.發揮學校黨組織的戰鬥堡壘作用和黨員教師的先鋒模範作用。

3.健全教職工代表大會制度，涉及教職工切身利益及學校發展的重要事項，提交教代會討論通過。

4.設置了信息公告欄，公開校務信息，保證教職工、學生、相關社會公眾對學校重大事項、重要制度的知情權。

5.落實學校領導接待日製度，設立校長信箱，搭建信息溝通平台，聽取學生、教職工和家長的意見和建議。

6.發揮共青團、學生社團的作用，引導學生自我管理或參與學校治理。

構建和諧的家庭、學校、社區合作關係

1.完善家長委員會，設立學校開放日，形成育人合力。

2.引入社會和利益相關者的監督，密切學校與社區聯繫。

3.能主動爭取社會資源和社會力量支持學校改革發展。

4.有序開放學校體育文化設施，服務社區居民。

三、亮點工作：

（一）貫徹新課改理念，全面推進素質教育

全面落實“愛與責任”的教育，用優美的校園環境薰陶學生的心靈，用奪目的校園文化感染激勵學生。讓每一面牆都會説話，成為對學生進行潛移默化教育的載體，教學樓走廊懸掛科普櫥窗、名著賞析、讀書格言、班級座右銘等。操場修建文化牆，粉刷標語，極大地豐富和繁榮了學校文化氛圍。我們努力營造高雅的校園文化，全面提升良好的辦學品位，讓學生處處得到教育。

為了全面發展學生的個性特長，學校嚴格按照省市區頒標準開齊、開足課程，合理開發各類學科資源，對有特長的學生，學校開設了各類興趣班，學校於20xx年開展了以“校本課程開發和學生社團活動”為重點的校園特色建設活動。目前已開展合唱、舞蹈、管樂、鼓樂、民樂（二胡、笛子、琵琶、揚琴）、體育、美術、微機、武術操、播音主持、科學制作、圍棋、健美操、DI（目的地想象）等五十多個學校社團活動。57個班級社團活動班，分年級分時段進行，學生學習興趣濃厚，積極性空前高漲，在平等、自主、和諧的學習氛圍中全面成長，我們爭取使教育惠及每一名學生，不放棄每一名學生的教育，全面推進素質教育。

（二）植根校本教研，打造高效課堂

隨着素質教育和新課程改革的不斷深入，課堂教學的效率和效益越來越受到重視。我校以校本教研為出發點，找準教學突破口，徹底更新教學理念，徹底進行教學改革。我們不斷完善校本教研及校本培訓制度，啟動了“六個一”工程,即每位教師有一個研究專題，每課寫好一個課後小結，每週讀一篇課改前沿文章，每週寫出1篇教育教學手記或反思，每月寫好一份教學案例，每學期寫好一份課改專題小結或論文，促進了教師從“經驗型”向“科研型”轉變。校本教研模式是

“確定課題——學習研究——公開展示——評價提高——反思重建”。每週的組內教研都按這一模式進行。19個教研組每週一次活動，每次活動四節課，第一節確定課題，學習研究，集體備課；第二節觀課；第三節議課；第四節反思重建，形成教案。議課內容：講課教師自我反思陳述，同組評議。同時講課教師要填寫“全全教科研行動”課堂教學互動評議表，同教研組教師填寫“2+2”觀課議課表和課堂教學評價表，教研組長彙總每位教師的觀課議課表及打分表，給每位講課教師在互動評議表上做一個整體的反饋。同時把觀課議課情況納入本學期教師的業務考核中。

我們努力開發適合學校校情的校本教材，並廣泛運用到教學實踐之中去。

目前，適合3—6年級使用的校本教材《趣味英語》、《數學思維訓練》和《國學經典閲讀》已使用3年，取得了良好的效果。

四、存在的問題

1.沒有創造條件為有特殊學習需要的學生建立資源教室，配備專兼職教師。

2.因學生人數多，也沒有實踐基地，因此沒有組織學生到基地開展學工、學農等綜合實踐教育活動。沒有落實綜合實踐活動課程要求，組織學生開展研究性學習、社區服務與社會實踐以及勞動技術教育，培養學生的創新精神和實踐能力，提高學生綜合解決實際問題能力。

3.沒有指定專人負責學校法制事務，或聘請專業機構、人員作為法律顧問協助學校處理法制事務。

五、改進措施

1.創造條件，為有特殊學習需要的學生建立資源教室，配備專兼職教師。

2.指導學生利用學校資源、社區資源完成個性化作業和實踐性作業。

3.指定專人負責學校法制事務，處理好法制事務。

篇8：風險排查自查報告

一、加強組織領導，將自查工作落實到位

目前我行只開展代理保險業務和代理銷售理財產品業務兩項代理業務。我行保險代理業務處於起步階段，只開展保險代理推銷業務，由客户親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，並沒有代理銷售保險。此次代銷業務的風險排查重點在我行代理銷售xxx銀行“xxx”人民幣理財產品業務。

對於此次代銷業務自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實到位，由個人金融業務部組織，要求各分支行嚴格按照文件精神要求，有序開展代銷業務的自查工作並形成自查報告上報個人金融業務部，個人金融業務部再進行抽查。由於我行代理銷售理財產品業務尚處於起步階段，僅在xxx區各網點開展，代理業務內容涉及面窄，總行要求各分支行、營業網點以自查工作為契機，重點在於全面加強學習代銷業務的規範要求，為我行代銷業務的全面發展打下堅實的基礎。

二、自查內容

按照《中國銀監會辦公廳關於銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知》的規定，我行積極開展代銷業務情況的自查工作，自查結果彙報如下：

（一）審慎選擇合作方及代銷產品

我行審慎選擇代理銷售的理財產品。經我行多方面調查，xxx銀行經過多年的發展完善，已具有高效的風險控制體系，通過銀銀平台與多家銀行簽訂合作協議。我行與xxx銀行簽訂《銀銀平台理財產品銷售合作協議》，代理銷售xxx銀行風險級別為基本無風險級別、低風險級別及較低風險級別的理財產品，主要為保本浮動收益型的`理財產品，充分降低客户的投資風險。

我行與xxx銀行在協議中明確發行方、代銷方的責任和義務，代理銷售的理財產品的產品風險和客户收益由xxx銀行承擔，我行在銷售過程中充分向客户揭示產品風險。每一期理財產品的銷售我行還與xxx銀行單獨簽訂分期的《理財產品銷售合同》，如對方存在違規行為和重大風險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續跟蹤“xxx”的業績表現，每期均能保本並實現預期收益。

（二）內部制度及執行方面

從銷售流程方面，我行已制定《xxx銀行股份有限公司理財業務管理辦法》、《xxx銀行股份有限公司代理銷售理財產品業務操作流程》、《xxx銀行股份有限公司代理銷售理財產品業務會計核算辦法》，成立理財產品管理領導小組，明確相關部室在各環節的責任，環環相扣，沒有脱節。在實際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴格執行各項規章制度，保證了我行該項業務各個環節運行平穩，從未出現差錯。總行定期對銷售網點的理財業務進行檢查監督，整理客户及理財業務人員的意見及建議，總結相關問題，完善內控制度。

（三）理財業務人員方面

我行已對理財業務人員進行多次培訓，理財業務人員已具備銷售理財產品的業務素質。經排查，我行理財業務人員在銷售過程中，均能做好客户風險承受能力評估，將有關風險評估意見告知客户，嚴格遵守風險匹配原則，向客户推介與其風險承受能力相適應的理財產品，充分揭示理財產品的風險，在每一步做好客户親筆簽字確認。不存在向擅自推薦或銷售與客户風險承受能力不匹配的理財產品或未經批准的第三方機構產品的現象。

（四）業務流程方面

我行採取手工記賬和機器扣劃相結合的方式。由銷售人員建立手工枱賬，資金歸集行在募集期結束時從客户理財賬户批量扣劃資金，歸集我行的清算賬户中，在資金劃轉日調撥到xxx銀行指定的歸集賬户中，到期日負責查收理財資金的本金、收益及管理費用，並將理財資金及收益批量劃付至客户的理財賬户。所有的`賬務處理均經總行個人金融業務部授權後由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。

（五）客户投訴的處理

我行特制定了《xxx銀行股份有限公司客户投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客户的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關於代理銷售理財產品業務的客户投訴。

三、自查總結

通過此次理財產品代理銷售業務自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財產品業務的整個業務流程，各營業網點都嚴格按照相關制度開展了理財產品代銷業務，不存在違規問題。今後，我行將繼續嚴格按照各項規章制度開展代銷業務，同時加強對理財業務人員的投資理財業務專業知識的學習，提升業務人員的綜合業務素質，並考取相關資格證書，進一步帶動我行理財業務的發展。