銀行案防心得體會（集錦7篇）

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篇1：銀行案防心得體會

2017銀行安全防範心得體會篇四：案件防控學習心得

這兩天，通過對沈義明副行長關於《深刻反思 從嚴管理 周密部署 認真做好當前案件防控和旺季營銷工作》報告的學習，結合最近發生的案例，我瞭解到銀行案件會給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題突出，為了切實加強對商業銀行管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進，通過學習現將本人的心得體會淺淡如下：

案件的發生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：無論哪個案件的發生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經濟損失，而案件的發生，引發社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的後果。會給單位業務開展帶來嚴重後果。試想，假如我們自己是客户，而為我們服務的銀行經常出現案件，那麼我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎?答案是毋庸置疑的，案件的發生，使客户懷疑我們誠信經營和服務水平。最終會斷送了自己美好前途和職業理想。作為一名金融工作從業者，我們都有着更好的前途和發展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那麼等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業，甚至是牢獄之苦。那麼我們數年數十年的努力，將毀於一旦，而自己的職業理想，也會在頃刻之間化為烏有。

懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發生，我覺得主要應該從以下幾個方面着手：

首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業價值觀和職業道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神聖的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。 其次，在容易引發案件的環節多家注意。在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關聯企業多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業的對賬制度;會計業務的相互分離、相互制約;業務處理“一手清”現象;印、證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最後，同事之間，相互監督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監督，相互提醒，勇於勸阻，必要的時候檢舉，將案件發生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其於威困。

通過這次活動，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，並對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今後工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。

銀行安全防範心得體會範文五：銀行安全防範學習心得

近年來，銀行業金融機構犯罪案件頻發，特別是暴力犯罪凸顯且居高不下。金融犯罪形式的層出不窮與犯罪分子手段的殘忍，對銀行的安全保衞與內控工作都提出了新的挑戰。面對日益嚴峻的銀行安保形勢，我行審時度勢、高瞻遠矚，組織全行員工學習銀行安全防範知識與開展防搶、防盜演練。通過學習與演練讓我受益匪淺，感觸頗多。

“凡事預則立，不預則廢”。正確合理的安保措施是保證資金與人員安全的有效屏障。我們應當充分認識到，加強員工安全防範意識教育，提高員工的警惕性與處置突發事件能力的重要性;同時我們應當深刻認識到，建立與完善安保規章制度並嚴格執行的必要性。只有做到“人防”、“物防”、“技防”相結合，才能建立起一道有效的安全保護網。縱觀金融案件的發生，儘管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要制度缺失，管理缺位。主要反映在以幾個方面：

一是防患意識不強，忽視管理。大部分銀行注重業務發展，忽視了安全防範，一手硬一手軟的現象較為普遍，尤其在基層銀行，效益第一，任務至上，僅注重主要業務指標的考核，不重視內部管理，忽視安全教育，淡化責任意識，為數不多的警示教育也往往流於形式，甚至欺上瞞下或走過場式的敷衍學習。二是法律意識較差，疏於教育。銀行點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規範化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，思想教育無意義。久而久之，員工思想道德水準下降、法律法規觀念淡薄，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。三是稽核力度較弱，監督不足。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最後導致發生重大經濟案件。

通過學習，特別是對案件的深入剖析，我認為，要在銀行系統減少案件的發生，使防控機制行之有效，必須做好以下幾點。

首先要加強法規制度建設。當然，銀行內部的各項規章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多員工看來只是牆上的制度，並沒有很好的予以落實，規範自已的行為。但是，我們不能因此而忽視制度建設的必要性和重要性。雖然制度不是萬能的，但是制度是必要的，不可或缺的。我們更要進一步提高制度執行力，堵塞管理漏洞，促使制度覆蓋到業務經營和管理的各個環節和各個層面是十分重要的。一切要用制度落實責任，用制度説話。第一，每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，己不勞心。有了良好的制度，更要有一批執行制度的人予以落實，才能收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實情況的後續跟蹤和監督工作，對於嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出銀行隊伍。

其次要加強防範機制完。機制漏洞是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背後，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些漏洞，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防範案件的發生。做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等，避免員工在同一崗位長期工作帶來的負面效應，避免因熟知了監管漏洞而產生的犯罪誘惑。要以制度化的形式作好內控制度執行的有效性。

第三，要加強風險教育管理。要樹立全員風險意識，突出防範重點。每個崗位、每個環節、每個職工都是防範風險的關鍵，稍有不慎就會形成損失，釀成風險。所以要把案件防控治理和完成業務經營目標結合起來，把風險案件專項案件治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來。提高全員風險防範意識。

第四，要加強安防軟環境營造。一要關心員工的疾苦，解決員工的學習、生活和工作困難，解決一線員工諸如中午吃不上熱飯，飯後得不到休息等櫃員後顧之憂，使他們能夠一門心思幹工作，滿腔熱情搞服務。二要提高員工收入。事實充分證明員工的收入高低與案件發生頻率有很大的關係，員工的收入高、工作穩定、無後顧之憂的單位和行業，其案發率就低些或為零。增加員工收入水平，起碼能夠保持與物價指數漲幅持平，使低收入員工無後顧之憂，精心工作，自覺抵制任何形式的違規。三要傾聽員工的心聲，關注員工思想變化。各級領導要到基層充分與每個員工廣泛接觸，善於用領導的藝術和方法使他們把內心的、想説的話都説出來，以利於掌握思想動向，注意疏導和解決他們所面臨的各種生活、學習、工作困難和矛盾，及他們所關注的焦點、難點問題，化消極為積極。

第五，要加強防控意識教育。進一步提高防控意識。要加大學習教育力度，通過創新學習形式，豐富學習內容來增強學習效果，讓制度規定等合規文化在員工中熟記於腦，爛記於心，不斷提高防控意識。要讓員工在教育中學會透過現象看本質，居安思危，善於從平靜中發現暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態、起始階段，做到自我警覺，自我防堵，自我保護，自我提高。進一步提高內控執行力。要從案例教育、制度學習、業務操作、檢查和被檢查及問題的發現、整改等過程中，全面加強內控執行力建設，進一步提高全員內控執行能力。要高度重視抓好內部管理薄弱環節。發現苗頭性問題和隱患，對查出的違規問題強力整改、從重追究、從嚴懲處，時刻保持高壓態勢，要達到使每一個微小的違規都能引起高度重視和警覺，從根本上消除違規現象。銀行安全是銀行業務迅猛發展的基石，共同築牢我行安全防範屏障，是為我行業務快速發展提供有力保障和支撐。

銀行安全防範心得體會範文六：銀行安全防範心得

隱患就是事故，平安才能遠行

面對日益嚴峻的銀行安保形勢，我行審時度勢，高瞻遠矚，從上至下，組織全行員工學習銀行安全防範知識，開展“根治安全隱患屢查屢犯”專項活動。在學習和活動開展的過程中，我感觸頗多。

縱觀安全事故和金融案件的發生，儘管形式各異，但究其原因，主要是制度缺失，管理缺位。主要反映在以幾個方面：

一是防患意識不強，忽視管理。大部分銀行注重業務發展，忽視了安全防範，一手硬一手軟的現象較為普遍，尤其在基層銀行，效益第一，任務至上，僅注重主要業務指標的考核，不重視內部管理，忽視安全教育，淡化責任意識，為數不多的安全警示教育也往往流於形式，甚至欺上瞞下或走過場式的敷衍學習。

二是稽核力度較弱，監督不足。銀行稽核力量相對較輕，對於銀行點多、面廣、線長的特點，客觀上難以全面實施有效的監督，有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最後導致發生重大安全事故。

通過學習，特別是對案件的深入剖析，我認為，要在銀行系統減少案件的發生，使防控機制行之有效，必須做好以下幾點：

第一，要加強安防意識教育，進一步提高安防意識。要加大學習教育力度，通過創新學習形式，豐富學習內容來增強學習效果，讓制度規定等合規文化在員工中熟記於腦，爛記於心，不斷提高防控意識。要讓員工在教育中學會透過現象看本質，居安思危，善於從平靜中發現暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態、起始階段，做到自我警覺，自我防範，自我保護，自我提高。進一步提高內控執行力。要從案例教育、制度學習、業務操作、檢查和被檢查及問題的發現、整改等過程中，全面加強內控執行力建設，進一步提高全員內控執行能力。

第二，落實到人，分清責任。建立“誰主管，誰負責”和“一把手”負總責的機制，將各項安防任務進行全員學習，但是在具體的執行上落實到人，分工明確，使“根治安全隱患屢查屢犯”專項活動得到具體落實，不流於形式。

第三，強化督查和考核，通過定期或不定期的現場安全檢查，形成良好的監督與整改局面，使網點疏漏的安防問題得到及時發現和妥善解決，將各種安全隱患消除在萌芽狀態。同時，在檢查的過程中也應獎懲結合，對各個網點實行打分機制，獎優懲劣，促進網點安防健康發展。

第四，整個安防過程中，應將“人防”“物防”和“技防”完美結合起來，促進安防工作的全面協調可持續發展。“人防”是核心，“物防”是重點，“技防”是關鍵。只有人人具有安防意識，才不會使“物防”和“技防”流於形式;只有使營業網點的各項設施處於正常的運轉軌道上，“人防”和“技防”在安全事故發生時才能實現;只有以現代化的高科技完善網點各項安全保衞設施，才能更快更好地服務於“物防”和“技防”。

“千里之堤潰於蟻穴”。只有樹立“隱患就是事故”的預防理念，切實做好防範，才能根治安全問題屢查屢犯，打造“平安中行”，為實現我行持續、協調、發展創造良好的內外部環境。

篇2：銀行案防心得體會

銀行內部風險防控學習心得

通過對沈義明副行長《深刻反思 從嚴管理 周密部署 認真做好當前案件防控和旺季營銷工作》報告的學習，結合自身目前工作的具體內容，對於各項具體業務我認為應從以下幾點防範：

一、嚴格堅持開立個人網銀業務，在開立網銀業務時必 須由客户本人親自辦理。

二、大堂經理、櫃員、複核、授權人都應提高警惕，防 止不法分子利用職務之便進行非法活動。

三、大額儲户一定要留有客户的電話，及進和客户進行 對賬，對客户的賬户資金變動進行動態提示。

四、對網銀業務綁定的手機電話號碼一客要和客户進行現場確認，確保為客户本人所有並視同要件進行管理。

五、堅持“四眼制度”複核 、授權人員要前移到櫃員內，現場複核，確認業務全程無誤後再進行復核。

六、嚴禁櫃員人員留存客户身份證複印件，並進行經常性的檢查。

七、加強對員工銀行業務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。

學習研究監管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

八、充分發揮錄像監控作用。

安排有業務經驗人實時查看錄像。

通過案例學習，完善內控制度建設，是保障業務健康發展的首要務條件。

按“內控優先、制度先行”和“開辦一項業務、出台一項制度、建立一項流程”的原則，對現有規章制度和業務流程的科學性、嚴密性、完整性進行評價，制定和完善所有機構、全部業務的規章制度、業務流程，確保使每一個環節和流程均“有章可循，有規可依”;員工培訓到位，培養其遵守制度的素養;強化崗位流程制約。

通過制定崗位職責、操作規範，明確崗位權利、義務和責任;加強重點環節控制。

建立對要害部門，重點業務和重要人員的風險排查制度。

總之，在工作中要嚴格遵守各項規章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風險意識，警惕思想，堅定信念，合規辦事，杜絕一切違規和風險。

2016銀行案防心得體會四：

案件防控學習心得

這兩天，通過對沈義明副行長關於《深刻反思 從嚴管理 周密部署 認真做好當前案件防控和旺季營銷工作》報告的學習，結合最近發生的案例，我瞭解到銀行案件會給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題突出，為了切實加強對商業銀行管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進，通過學習現將本人的心得體會淺淡如下：

案件的發生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：無論哪個案件的發生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經濟損失，而案件的發生，引發社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的後果。

會給單位業務開展帶來嚴重後果。

試想，假如我們自己是客户，而為我們服務的銀行經常出現案件，那麼我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎?答案是毋庸置疑的，案件的發生，使客户懷疑我們誠信經營和服務水平。

最終會斷送了自己美好前途和職業理想。

作為一名金融工作從業者，我們都有着更好的前途和發展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那麼等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業，甚至是牢獄之苦。

那麼我們數年數十年的努力，將毀於一旦，而自己的職業理想，也會在頃刻之間化為烏有。

懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發生，我覺得主要應該從以下幾個方面着手：

首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業價值觀和職業道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神聖的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。

其次，在容易引發案件的環節多家注意。

在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關聯企業多頭放貸。

而在會計方面，銀行與企業的對賬制度;會計業務的相互分離、相互制約;業務處理“一手清”現象;印、證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最後，同事之間，相互監督，相互提醒。

在日常工作中，同事之間相互監督，相互提醒，勇於勸阻，必要的時候檢舉，將案件發生的可能降低到最低限度。

這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其於威困。

通過這次活動，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，並對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今後工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。

篇3：銀行案防心得體會

這次全行“強化內控管理、全員防範案件”專項治理活動的開展，我們認真學習了《xx銀行防範案件工作指引》、《xx銀行員工行為守則》、《xx銀行山東省分行員工違規行為積分管理實施細則》（試行）《xx銀行會計主管內控操作手冊》《關於加強會計內控管理的若干意見》、《四個一律》、《銀監會防範操作風險十三條》等制度資料。透過學習，提高了思想認識，充分認識到這次“強化內控管理、全員防範案件”專項治理活動的重要好處。

加強內部控制、防範化解經營風險，是商業銀行經營管理永恆的主題。真正把“強化內控管理、全員防範案件”專項治理活動落實到實處，是一項長期的綜合工程。結合這次學習，以下心得體會。

一、加強員工教育，營造內控管理的良好氛圍。

制度最終靠、人來執行，管理的核心是人的管理。營造和諧的內部環境，真正從源頭上防控風險。

堅持常規培訓與警示教育相結合，強化員工教育。為讓全行每一位員工瞭解內控管理中存在的問題、構成風險的原因以及預防措施，堅持提示在前、預警在先，提高全員對會計內控管理工作的認識和重視程度。

堅持激勵與約束相結合，加強員工行為管理。牢固樹立“違規就是風險、“安全就是效益”的觀念，規範員工操作行為。

堅持嚴格管理與關心職工工作生活相結合，營造和諧氛圍，基層營業一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大，深入基層，與員工談心交流，關心員工的工作生活，經常交流溝通，營造心齊氣順的良好發展環境，徵求員工對全行經營管理的意見，瞭解員工思想狀態和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員應對面地共同查找內管工作的難點和問題，與櫃員談心瞭解在職責履行中的問題和困難，密切幹羣關係，穩定一線員工隊伍，營造和諧的發展環境。

二、加強基礎管理，握高全員內控管理工作的自覺性。

管理務必從管理層抓起、從基層基礎抓起。在風險控制上出現問題，很重要的一個原因就是管理職責履行不到位，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減、風險控制措施層層減弱。

加大精細化管理，提高對風險的控制力。應對防範和控制操作風險的壓力，按照工作求細、措施求實、手段求新、執紀求嚴的要求，狠抓制度落實，促進精細化管理水平的提升，加強會計內控管理體系建設，構成齊抓共管的內控管理格局。

強化突擊檢查，突出檢查的隨機性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點業務、重點環節、重點崗位、重點時段等容易發生問題和案件的風險點的檢查。完善制約機制，防範對賬風險，明確職責義務，加快對帳進度，強化對賬管理，切實防範對賬風險。關注細節，持續改善，提高管理效果，紮實開展創“三鐵”活動，全面提高會計內捏管理水平，強化全行創“三鐵’活動的氛圍，有效推動活動的開展。

三、案件專項治理縱深發展。

穩步推進案件專項治理活動向縱深發展，還需要強化對專項治理活動的領導、協調、督導工作，制定切實可行的實施細則，一級抓一級，層層抓落實，有計劃、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業務、重點環節和重點單位進行重點治理，認真履行案件專項治理的職責，指導、督促本條線做好對重點業務環節的治理。強化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規章制度的專項清理、修訂和完善工作，構成用制度管人、按制度辦事的內控機制，對無章可循的，要抓緊制定規範的操作規程，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區”；對不適應發展變化要求的現有規章要及時進行修訂和完善，持續管理的連續性和風險的可控性。強化基礎管理工作，要把基礎管理擺在與業務拓展同等重要的位置，大力推進全面風險管理，不斷提高發展質量。各單位要認真查找內控管理中的`薄弱環節和漏洞，要回顧基礎管理檢查工作發現的問題，集中時光、人員和精力，認真梳理存在的問題，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案，落實整改。

制度是規範人的行為的保證，是相互控制的基礎，員工之間、部門之間、上下級之間要相互控制監督，建立一種制度防範長效機制。強化職責意識教育，抓住時機，以高度的政治職責感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務意識、合規意識、品牌意識，做到科學發展、規範發展，透過開展案件專項治理活動，到達全行員工合規經營理念，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強，實現案件專項治理的任務目標。

管理是商業銀行經營發展的根本，迸一步強化會計內控管理，深化內部機制改革，全面加強合規文化建設和執行力建設，努力實現“兩個控制”目標，確保各項經營管理工作安全穩健運行。

篇4：銀行案防心得體會

近期，通過對案件防控制度文件的學習，使我受益匪淺，啟發良多，使我明白在社會經濟日益發展的今天，人們的法律意識越來越強的情況下，銀行信貸風險防範的重要性，必然性。“以銅為鑑，可以正衣冠，以史為鑑，可以明得失”，現就所學案件防控的文件，結合自身的工作崗位談談以下幾點體會：

1、貸前盡職調查：

要充分認識到貸前調查的重要性，我們在貸前調查的過程中，切不可聽取借款人申請人的一面之詞，要保持高度的職業敏感，對借款人申請人的自敍，所提供的相關資料合理懷疑，對其户提供資料的完整性，真實性，有效性進行調查核實，做到每一筆信貸業務調查採取現場和非現場相結合的方法，從貸款申請人的上下游單位、所處的工業區或周邊企業以及其所在居委會、村委會甚至是工商部門、法院等方面，多多瞭解貸款申請人的情況，對借款申請人的各項財務指標清晰瞭解，事無鉅細，對能想到的貸前風險點均不放過，同時努力提高綜合業務素質，提高判斷能力，只有自已的信貸業務素質過硬，才不會被借款申請人牢着鼻子走，才能把握主動權。

2、堅持面籤面談制度，檢驗身份證件的真實性：

無論是個貸借款人，擔保人，還是公司貸款中的個人擔保，均要不折不扣實行面籤制度，並查實身份證件的真實性。要堅持貸款面籤制度，切不可因為情面或貪圖方便了事，在無法確認簽字人的身份時，有必要進入公民核查系統進行核查身份相貌對比。

3、貸款用途必需一致。

在同一筆貸款中，借款申請書，借款合同，借款借據合法的貸款用途必需保持一致，切不可憑着想象，任意而寫之，那樣容易發生爭議。這個風險點今後還得認真對待，杜絕發生。

4、抵質押物的風險點：

先前認為，一筆貸款，只要有抵押物，此筆貸款就是風險可控，就可高枕無憂。經過對信貸業務的深入理解，才發現並不是有抵押物就能確保萬無一失，比如，設備抵押就存在設備拆零轉移的風險，庫存材料抵押有流轉替換的風險，在建商品房抵押有扣除優先抵償權的風險，土地使用權有政策性風險等。前段時間在網上看到20xx年紹興曾有這麼一個案例，一部分從紹興德馬一汽馬自達4S店中購買的汽車遲遲拿不到合格證，究其緣因，是因為4S店早就將合格證抵押於銀行，而就在幾天後，紹興德馬4S店董事長因資金鍊斷裂而潛逃，且不論此案後繼如何，光是從銀行的角度看，車子已在消費者手中，就有留權大於質押權，質押權大於抵押權的風險，銀行就存在抵押執行困難。這個案例告訴我們一定要做好抵押物的風險點排查和相關評估工作。

經營銀行就是經營風險。銀行面臨的風險有很多，比如信用風險、操作風險、合規風險等。這就要求我們客户經理時刻保持對風險的敏感性，及時、有效、完整地對行內風險進行提示與報告，為業務經營提供決策依據，為業務的健康持續發展保駕護航。

通過這次學習，我認為我們客户經理在日常的工作、學習中要做到兩點：一是要加強思想教育，思想決定行動，在平時的工作中，應有較強的風險意識，加強道德風險、法律風險的自我教育。二是要注重專業技能的加強，努力提高學識才能，注重實際工作操作性，在實際工作中積累經驗。

篇5：銀行案防心得體會

這些天認真學習了關於銀行的案防制度和一些具體案件和重大風險事件防控上的有關內容，並結合在一些有關銀行人員身上犯下的特殊案例，深刻了解到銀行案防工作的重要性，也更加明確銀行案防工作的重要性！再回想起一些銀行工作人員大多作案的人卻總帶着僥倖心理，認為自己高明，不會被發現，鋌而走險最終走向了不歸路，以至於用聲淚俱下的懺悔，和他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之後，頗多感慨。

銀行案防工作就是通過對案件的調查與防範同侵害銀行安全因素作鬥爭，是保障銀行安全的方式、方法，也是銀行安全防範的一種手段和措施，也是銀行安防工作的一種！作為一名在銀行的工作的職業人員，每天接觸的鉅額的金錢交易和服務，也是無形的誘惑，所以作為一名銀行工作人員能在自己的崗位上盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作是最基礎的工作素質，而且最重要的一點銀行工作人員還應該具有良好的道德觀念、價值觀念以及敏鋭的觀察力和智慧的頭腦，並且在工作中和一起共事的同事共同嚴格堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，我在這裏用到兩個嚴格也是為了表達我作為一名銀行工作人員要堅決做到嚴格有效地抑制案件發生的決心和表明我要從自身做好銀行案防工作的態度。

做好銀行案防工作不僅要從銀行單個員工做起，也要在銀行整體工作上制定一定的銀行案防工作措施才能更好的做好銀行案防工作。

制定相關的銀行案防工作工作措施，比如定期圍繞銀行風險點進行排查、對員工行為動態管理、內控監管等工作開展，並且認真的總結分析，在查擺問題的基礎上，根據可能造成影響銀行案防的因素制定相關措施切實抓好抓實案件防範工作等等也是做好銀行案防工作必不可少的一部分。

面對當前社會經濟形態，銀行業機遇與挑戰並存的形勢，銀行各部門要做好案防工作就必須在及時傳達會議精神，掌握案防制度的內容，維護案防制度執行的權威的基礎上，通過不斷創新案防工作的機制、手段、措施，在日常工作中執行好案防工作要求。

通過這次的銀行案防的學習我必須再次表明自己作為一名銀行工作人員的決心，一定要忠於自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化於血液，並體現於行動，在自己的崗位上要堅定信念，放鬆要求必然迷失方向，抵禦不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路，在金融行業中穩步踐行，在自己的工作崗位上做出一番成就。

篇6：銀行案防工作心得體會

通過紮紮實實開展雙基管理長效機制建設，推動各項業務蓬勃發展，客户滿意、員工滿意、社會滿意，企業形象不斷提升，首先靠“雙基管理”練好內功，通過學習活動不斷提升人員素質，打造一支過硬的員工隊伍，促進了全行的團結。我對案防工作的幾點看法：

一、雙基管理，隊伍建設注重素質化。

“人防勝於案防”。銀行業作為高風險行業，不僅要迎接來自外部環境的競爭與挑戰，還要應對內部的因為“人”的因素而產生的風險，而後者的風險能否妥善化解更是直接決定了銀行機構在強手如林的金融行業競爭中的可持續發展力和競爭力的強弱。雙基管理長效機制建設，從創建一個團結務實的支行領導班子入手，打造一支過硬的員工隊伍，是案防工作的重中之重，業務發展就有了堅實的基礎。

關愛員工，經常為員工減壓，是創建一流團隊的動力。每半年一次的家訪是支行的必修課，也案防工作的重要一環。及時瞭解員工生活、工作、家庭動態，又可在關愛員工上辦事實，凡是員工生病住院或家中有紅白喜事，支部成員都一一上門看望、慰問，員工生日送鮮花祝福，逢年過節召開家屬聯誼會，平常工會注重員工文體活動的開展，使員工充分享受主人翁的尊榮，充分感受大家庭的温馨。

二、高度重視，案防教育堅持經常化。

“安全就是效益”。不斷向員工灌輸案防理念，嚴格做到事事講安全，時時重安全，處處保安全。為了加強雙基管理長效機制建設，支行領導堅持逢會必講安全，經常繃緊案防與維穩這根弦，每月一次案防工作分析會，支行不管多忙都鐵板不移地堅持下來，形成制度。近年來，支行充分利用“晨會”的時間，重點講評安全與案防工作。同時，還結合各個時期的工作實際開展了以案論法、警示教育、先進典型報告會、艱苦樸素教育、典型案例分析、風險防範與管理等生動形象的教育活動。在安全教育中，根據所要防範的風險，採取了實戰演練、案例對比、情感觸動、先進感召等方法，對員工進行了形勢多樣的安全教育。支行制定了按季分月案防工作計劃，使支行的案防工作與安全教育一環套一環，環環緊靠，使支行形成團結向上的良好氛圍。

定期案防分析形勢是確保安全的有效辦法。多年來，支行堅持每月召開一次防案形勢分析會，分析新情況，研究新措施，解決新問題，深入剖析典型案例，認真查找內部不安全因素。嚴肅而認真的分析會使大家認識到，過去無案件大事故既有人和，也有天時，但不代表今後平安無事，要樹立一切從“零”開始的觀念，堅持做到防案這本經常念不煩。

三、措施得力，內控管理重在制度化。

長期以來，犯罪分子以商業銀行為作案目標，極易發生各種經濟和刑事案件，大案要案時有發生，無數事實證明：十案九違規。因此，切實加強內部控制，嚴格執行規章制度，有效防範案件顯得尤為重要。為確保安全，我行從加強領導班子的作風建設和整章建制入手，按章辦事，杜絕違章操作。近年，支行紮紮實實開展了“雙零”活動，進行了“有章不循,違規操作”專項治理工作，支行從作風建設入手，狠抓勞動紀律，重申了內部管理制度，勞動紀律、會計核算、雙基管理納入績效考核，事事做到有章可循。多年來，支行的領導班子在變動，員工隊伍在流動，但規章制度的嚴肅性始終不變。每年年初，在制定全年工作計劃時，支行對安全防範工作均進行重點部署，全面安排，並作為一項必不可少的工作，具體落實在安全教育、人員配備、制度建設與安全設施的完善、檢查督促、獎勵與處罰上。

支行堅持把案防工作落在實處，支行每年安全教育不少於12次，案防專題會議不少於12次，員工行為排查不少於４次，三查(查出入庫、查閲錄像、查崗)“一把手”不少於12次，支行領導確保自身廉潔不犯錯誤，領導幹部對員工必須做到“四個知道”：即知道員工在想什麼，知道員工需要什麼，知道員工在幹什麼，知道員工關心什麼。時時繃緊案防防範這根玄。同時，堅持每天網點主任值班制度，值班領導必須是每天最後一個離開營業場所的人，為安全營運站好每天最後一班崗。

狠抓制度落實是搞好內部控制的關鍵。內控管理不走過場，在執行制度上不熱一陣、冷一陣，編制一張疏而不漏的安全網。二是檢查督促做到三個雷打不動，即“一把手”每月下一次網點親自查庫、巡查防案工作雷打不動，分管行長每旬一次下網點巡查防案工作雷打不動，會計主管每天盤庫自查雷打不動。三是重獎重罰，賞罰分明。對違規行為從不心慈手軟，不循私情，不搞下不為例，使制度真正鐵起來。

支行靠嚴格管理，在員工中形成一種從嚴治行的良好氛圍。在日常管理中注意做到四個到位。一是責任到位。安全工作實行“一把手”負責制，行長親自抓，分管行長對一把手負責，具體抓，網點負責人對分管行長負責天天抓，編織一張疏而不漏的安全網。二是檢查督促到位，強化檢查力度，平常注重自查，在第一時間堵塞各種風險漏洞，對照上級行所列明的關鍵風險點逐項檢查，一個不漏、不留死角。嚴格執行“誰主管誰負責、誰檢查誰負責”的原則，實現問責制。三是執行到位。要求委派會計主管和網點負責人率先垂範、恪盡職守，發揮好各道防線的作用，根除以往用習慣和人情替代制度的不良現象，控制好每筆業務每個環節的風險，確保制度規章的執行力在每個環節都不打折扣。四是整改到位，對上級與審計部門發現的問題，制定整改方案，認真落實整改，營造一個“有章必循、違章必究”的良好氛圍，促使遵章守紀成為員工的自覺行為和工作常態，確保了“雙基管理”工作成為業務發展的助推劑。

四、方法靈活，案防工作營造個性化。

支行積極創新，不斷完善和改進案防措施，支行緊密聯繫工作實際，堅持內防與外防並重，使案防工作儘量個性化。一是摒棄當“老好人”，多栽花，少栽刺，怕得罪人的思想，實行責任追究制度。堅持每季對員工進行一次行為排查，及時發現苗頭。二是營造家園氛圍。支行注重加強企業文化建設，在關愛員工上下功夫，努力凝聚人心，使員工團結一致，同舟共濟，遵紀守規，建立一個制度完善、操作方便、反應快速、處理及時的案防網絡，把安全教育，防範演練，提高員工士氣，快速發展業務，樹立品牌銀行形象融為一體。

銀行的雙基管理、案防工作是一個永恆的主題，我們的工作還任重道遠，只有堅持求真務實、開拓進取、常抓不懈，在管理上堅持規範化、標準化、具體化、制度化，以安全中求發展，在發展中保安全。

篇7：銀行案防工作心得體會

20xx年上半年，在總行及分行領導的正確領導下，在當地各監管部門的指導關心下，我分行認真貫徹落實總行、各監管單位的安保及案防工作文件精神與監管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化隊伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衞及案件防範工作穩步進行。現將我分行20xx年上半年案件防範及安全保衞工作情況彙報如下：

一、高度重視案防安保工作，制定計劃逐一落實

（一）抓好防範保安全，強化責任是關鍵。我分行黨委班子高度重視總行下發的《20xx年安全保衞及案件防範責任書》，並結合與銀監分局簽訂的《案件防控承諾書》的相關要求，積極組織召開分行年度安保工作會議，明確安全保衞工作責任，逐條分解細化責任書要求，結合分行實際制定了我分行20xx年安全保衞及案件防範工作計劃，嚴格落實“一把手”負責制、防範風險“十三條”措施及內控“十個聯動”建設要求，將安全目標管理擺在重要位置，層層簽訂了責任書並明確了責任，強化領導責任和全員參與意識，一級向一級負責。按月總結計劃完成情況，確保各項安保及案防工作按計劃要求完成，分行領導定期或不定期組織全體員工學習貫徹監管部門及總行的有關文件精神和要求;每季度定期組織一次安保及案件防範專題會;不定期在行務會上通報內控制度執行情況及風險事件;並經常帶領安保工作人員聯合風險部門開展全行安全檢查，長假節前大檢查等;按責任書要求親自參與全行的消防設施檢查、監控報警系統巡檢。時刻注意掌握轄內安全動態，及時解決我分行保衞工作中存在的不足和問題。

（二）強化案防常識學習、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴格落實案防知識學習和教育制度，在每一季度的安全例會上，堅持安全常識學習和教育，繼續加強分行的安防保衞制度及各項應急預案的學習，將多媒體與書面教育相結合，積極收集消防火災視應急處置技能培訓視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能，並收集近期各地發生的大案要案進行通報警示教育，並舉一反三，結合轄內社會治安形勢，提升案防意識，抓自查促整改，使廣大員工對安全防範的嚴峻性、必要性有一個清醒的認識，增強憂患意識和緊迫感，克服麻痺和僥倖心理，做到警鐘長鳴，並要求前台員工在日常工作中，做好客户安全提示，提高客户離行後的安全防範意識。

二、抓隊伍建設，提高安全防範技能

在日常工作中，加強隊伍建設、政治思想教育建設，緊抓隊伍身體素質鍛鍊，培訓臨櫃人員對自衞器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓，要求駐網點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規章制度，還要求駐網點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓，向各部室下發傳閲學習安保及案防培訓材料，保持高壓態勢，確保案件風險得到有效防控。

三、完善制度及管理體系，加大風險防控力度

（一）強化檢查整改。為促進安全保衞工作制度化、規範化，落實檢查效果。年初，我分行積極認真總結20xx年度安全保衞工作情況，根據總行制定的安全保衞檢查實施辦法和違規違紀處罰實施細則，採取常規性自查與不定期自查、並與重大節日專題查相結合的方式，時刻注意掌握轄內安全保衞工作動態，整改隱患，堵塞漏洞，防患於未然。

（二）加強技防物防建設。根據分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發、從實際出發的原則，完善了分行技防物防建設。定期按照巡檢制度做好設備巡檢，積極配合總行對新設立網點安防建設工作進行督促指導，嚴格按照公安機關相關金融機構網點安防設施建設規範進行施工，最終通過驗收順利開業，各項技防物防系統穩健運行。根據總行部署，將遠程監控與本地監控相結合，在原有本地監控網絡的基礎上積極對ATM自助銀行等高風險區域接入總行遠程監控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全係數。

（三）嚴控風險事件，預防案件發生。上半年，我分行在推進業務發展的.同時，保衞部門及風險管理部門定期召開聯席會議，兩部門協調配合，按照風險管理及案件防範要求對各項業務進行風險防控，嚴格貫徹落實信貸風險管理規定對信貸部門各項信貸業務進行風險管控，組織相關部門每月定期對營業部門進行重要空白憑證及現金進行檢查，及時消除隱患，將分行各項內控制度落到實處。