銀行合規風險心得體會2022多篇

銀行合規風險心得體會2022篇1

根據分行開展“行為管理我盡職”大討論活動的精神，在內控合規部門的宣傳、組織和動員下，以及在xx支行全體員工討論下，我認真，深入地參加了此次大討論活動。通過此次活動進一步強化了我的合規操作的觀念，提高了風險防範意識，並且明晰了崗位的責任。

本人認真學習了《xx市分行“行為管理年”工作實施方案》精神，以及《進一步加強員工行為管理的方案》文件，通過學習和大討論進一步認識到依法合規經營對銀行經營管理的重要性，深刻認識到違規經營的危害性。以下是我在學習相關內控文件及大討論後的幾點心得體會。

一、提高個人思想素質，增強合規經營理念

加強個人思想教育，加強個人法律法規和規章制度學習，從源頭上杜絕違規違章行為的發生。加強對員工的風險防範教育，使每個人都認識到銀行經營風險的普遍性，銀行是高風險行業，必須把風險防範放在第一位。網點內定期開展規章制度的學習，利用身邊違規違章案例進行現身説法，讓網點內每位員工保持清醒的頭腦，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。我們要每天從自身出發，從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違法，違紀，違規，違章行為。要根除以情面代替紀律，以信任代替管理，以習慣代替制度。我們應該視制度如生命，糾違規如排雷，珍惜自己的職業生涯，增強自我保護意識和合規經營理念，做到合規操作，進而從源頭上預防案件的發生。

二、加強合規文化教育，更新經營服務意識

加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。網點內定期開展合規文化教育，能夠有效地遏制違法犯紀，防範案件發生，規範操作行為。加強合規文化教育，進而提高企業的凝聚力、向心力和戰鬥力，降低金融風險，提高網點的效益。一方面，加強各級領導對合規文化教育的認識，使之成為網點合規文化建設的倡導者，策劃者，推動者，實踐者，形成上行下效的良好局面。只有端正經營指導思想，增強依法合規經營意識，網點的各項業務才能健康長效的發展。另一方面，當今社會新事物不斷湧現，新知識，新業務更是應接不暇。新形勢下要求我們不斷地加強學習，不斷地更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應建行高速發展的業務。我們更要注重政治理論、法律法規和金融業務等專業知識的學習，增強抗腐防變和明辨是非的能力。

三、落實精細化的管理，樹立正確銀行經營

落實精細化的管理，是提高經濟效益的需要。網點內要實施網格化管理機制，網格管理員和成員明確一張任務清單，每位成員建立一份合規檔案。促使網點員工從“被動控”到“主動管”轉變，促進網點形成責任共同體，進而提升網點的治理水平，達到正確的經營模式。網點要建立健全的內控合規制度，用制度規範日常行為，用制度來約束人。確保業務經營過程中有章可循，確保每一個環節的不出現問題，讓安全性，流動性，效益性始終貫穿於整個經營過程。

我相信每個人在思想形成合規經營的意識，在行為管理上盡責，這樣才能助力新金融的發展。

銀行合規風險心得體會2022篇2

近日，我參加了省聯社黨委組織的黨員幹部政治紀律和政治規矩集中教育視頻會議和xxx銀行黨委組織的嚴明政治紀律，嚴守政治規矩集中教育培訓，特別是認真學習了省聯社劉理事長講話和xxx銀行王董事長輔導報告後，使我對"嚴明政治紀律，嚴守政治規矩"在思想上有了深刻的變化，主要體現在以下三個轉變：

從與己無關到與己有關轉變。最初，對於政治紀律政治規矩，我錯誤認為那是大領導的事情，那是中央、省、市的事情，與我沒有什麼關係。但通過學習劉理事長講話和王董事長輔導報告，使我認識到這個活動事關黨和國家的興衰滅亡，不僅僅是中央、省、市的事情，也關係到基層、關係到每個黨員、關係到我本人。政治紀律和政治規矩與我息息相關，沒有國哪有家，沒有黨哪有今天的發展？如果不講政治紀律、不講政治規矩，我們就要受到處罰和追究，就會影響到我們日常的工作，更談不上盡到黨員的責任。一句話，政治紀律政治規矩與我相關，息息相關！

從盲目樂觀到還有差距轉變。最初，對於政治紀律和政治規矩，我樂觀認為，我是個講政治守規矩的人，但細讀政治紀律和政治規矩的相關要求後，我感覺自己還有不小差距。比如，我們黨的優良傳統是什麼？我執行的怎樣？我的黨修養夠不夠？面對重大問題，是否隨便發表個人意見？把聽來的小道消息當做"新聞"傳播？在執行上級制度辦法規定上有沒有打"擦邊球"等等。這些，都是與我相關的，也是我做的有差距的方面。

從應付過關到自我加壓轉變。最初，對於政治紀律和政治規矩的學習教育活動，我是有種應付過關思想的。但現在，我認識到，我應該積極認真的參加這次活動，以這次活動為契機，認真學習黨的紀律，黨的規矩，認真做好筆記，撰寫體會，豐富自己的理論知識，加強自己的黨性修養，提高自己遵守政治紀律和政治規矩的能力。更為重要的是，在日常生活工作中，遵守政治紀律和政治規矩，遵守各項制度辦法，認真執行上級要求。

"嚴明政治紀律，嚴守政治規矩"集中教育活動，體現黨要管黨、從嚴治黨的堅定決心。我會立足崗位，積極參與，在思想上重視，在學習上認真，在執行上堅決，做一個講政治守紀律的明白人、清白人。

銀行合規風險心得體會2022篇3

廉潔自律是每位銀行從業人員必須恪守的職業操守，也是樹立精彩的社會形象，有着積極的促進作用。

我認為廉政自律，是規範員工從業行為、教育和指導員工自我約束、自我激勵、提高員工從業素養和職業道德水平的需要。積極貫徹廉潔職業操守，不僅有利於提高全行員工的整體素質，增強員工隊伍培植，而且對構建地方道德風險和操作風險的長效機制。夯實道德基礎，培育清正廉明的企業文化，樹立和廉潔銀行的形象，有着深遠的意義。廉潔明晰了員工職業行為的底線和鴻溝，是我們銀行從業履職的根基準則和根基要求。增強廉潔自律，必須做好四大方面工作。

一是把增強職業操守教育與法律法規教育、廉潔從業教育、典型案例教育相結合，並從自身做起，不斷增強職業道德意識、風險意識、法律意識和自我提防意識。

二、依法合規遵章守紀。依法合規、遵章守紀首先要培養自己良好的職業道德觀念和過硬的政治思想素質，確保自己樹立正確的職業道德操守。築牢制度紀律防線，提高遵章守紀能力，增強規章制度對自身行為的約束力。由於銀行經營對象的特殊性，員工在日常工作中要接觸大量的金錢。並且在生活中經常面對外界的唔知誘惑。我必須牢固樹立正確的人生觀和價值觀，提高服務的責任感、使命感，提高自身的道德水平，從思想和道德上增強防腐拒變的能力。

三、廉潔從業親友迴避。由於市場經濟以利益為導向，在利益調控機制不健全的情況下，容易誘發“一切向錢看”的思想；由於市場經濟以競爭為手段，在市場規則不健全的情況下，容易引發不正當競爭，催生利己主義思想；市場經濟實行等價交換原則，但資本主義腐朽的拜金主義、享樂主義和極端個人主義等腐朽思想也會乘虛而入。中國有句古訓：“物必自腐而後蟲生”，所以廉潔從業對於銀行的發展也尤為重要。由於銀行工作每天都與錢打交道的特殊情況，還要求我們堅持“親友迴避”原則，同時這也與“廉潔合規從業”原則相輔相成，共同約束我的操作行為，使其行之有效。

通過學習增強責任意識、風險防範意識和自我保護意識；促進自身提高廉潔合規從業、遵章守紀、盡職履責的自覺性；提高自己案件風險防範能力，從根源上防範案件和操作風險的發生，促進我行各項業務穩健發展。

銀行合規風險心得體會2022篇4

近年來，我行始終將完善制度、從嚴治行作為固本之策，以把握政策、誠信待客、建章立制、規範操作作為着力點，不斷加強合規建設和風險管理，通過學習教育使我們深刻認識到：只有把風險扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護我行利益，最終使每一位員工受益，因為稠州行的發展與繁榮關乎我們每一位員工的利益。

合規是我行內部的一項核心風險管理活動，合規操作是企業合規文化的重要構成要素。“合規”包含着兩個層次的涵義：一是有一個“合格”的“規”；二是大家都去“符合”這個“合格的規”。在我行的內部控制檢查中，曾發現了不少問題，例如授權流於形式，疏於審核相關信息；重控管理存在漏洞；查庫管理不夠規範；對賬管理不夠到位等等，從中揭示出我們日常工作中的有章不循，制度執行不嚴的現象，這些檢查都給我們敲響了警鐘，合規就像一個警示牌，時刻提醒着我們要嚴格遵守法律法規和各項規章制度。風險防範有時就在一念之間，有責任心的人就能把風險拒之千里，沒有責任心的人是害已又害人，我們不能憑感情辦事，違規操作，最終自食其果。

當然，制度和規定有時和客户需求會產生矛盾，客户需求往往受到制度和規定的制約，作為員工的我們要把握政策，規範操作，控制風險，絕對不能以習慣代替制度，以人情代替紀律，以信任代替管理，不搞違規操作，堅持以誠相待，以高效率和高質量取得客户的信任。

恪守誠信，合規為本，讓我們嚴守行規，從我做起，從現在做起。我們沒有豪言壯語，只有樸實無華的言行；沒有光輝的事蹟，只有平凡普通的工作；沒有英雄的形象，只有忙碌的身影。但就是這樸實、平凡和忙碌中，充分説明了我們對工作的熱愛和忠誠。我希望用我們的努力，用我們優質的服務做出更好的成績。

銀行合規風險心得體會2022篇5

近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，通過觀看視頻，並結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。

近年來，金融案件頻發，發案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻。縱觀金融案件的發生，儘管形式各異，但追究原因主要是由於與以下幾方面：

一、是員工法紀意識差，教育乏力。俗話説，千里之堤，潰於蟻穴。銀行網點眾多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規範化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到淨化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

二、是防患意識不強，管理乏力。近幾年來， 大部分銀行注重了業務開展，忽視了案件防範，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

三、稽核檢查圖形式、走過場、監督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行網點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最後導致發生重大經濟案件。從以上幾個方面看，本人認為： 要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：

一、加強銀行內部風險防控

(一)嚴格堅持開立個人網銀業務，在開立網銀業務時必須由客户本人親自辦理。

(二)大堂經理、櫃員、複核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動。

(三)大額儲户一定要留有客户的電話，及進和客户進行對賬，對客户的賬户資金變動進行動態提示。

(四)對網銀業務綁定的手機電話號碼一客要和客户進行現場確認，確保為客户本人所有並視同要件進行管理。

(五)堅持“四眼制度”複核 、授權人員要前移到櫃員內，現場複核，確認業務全程無誤後再進行復核。

(六)嚴禁櫃員人員留存客户身份證複印件，並進行經常性的檢查。

(七)加強對員工銀行業務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

(八)充分發揮錄像監控作用。安排有業務經驗人實時查看錄像。

二、加強自身素質修養、提升合規操作意識

案件防控的根本在於每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學習相關業務操作和金融法律法規知識，最終從自身的角度杜絕案件發生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，並對有關金融法規、銀行規章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今後工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規案件得到遏制。從自身出發，持之以恆，提高防範意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規操作，消除案件隱患，才能達到有效地目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑，共同創造出一個和諧、合規的工作環境。

同時，案件防控工作關鍵點在於落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防範貫穿於具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢紮根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發生。

三、加強業務知識學習

身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防範能力，全面加強櫃面營銷和櫃枱服務，是我們臨櫃人員最為實際的工作任務。作為臨櫃人員，我深知臨櫃工作的重要性，因為它是顧客直接瞭解我行窗口，起着溝通顧客與銀行的橋樑作用。因此，在臨櫃工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛鍊技能，耐心辦理業務，熱心對待客户。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業、快捷、創新、個性、尊享的優質服務才能為我行爭取更多的客户，贏得更好的社會形象。

通過此次的案件防控學習活動，我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規範操作行為和消除風險隱患。總之，在工作中要嚴格遵守各項規章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風險意識，警惕思想，堅定信念，合規辦事，杜絕一切違規和風險!

銀行合規風險心得體會2022篇6

合規，對於業務操作崗位的我，尤為重要。在我行舉行的《守規矩防風險建設合規銀行大討論》專題中，個個鮮明的案例回放，不僅使我們瞭解合規的重要性，更應在腦中懸掛警鐘，時刻敲響，規範自己的行為。

以下是我對合規教育活動的幾點體會：

一、心正，行正。由於銀行業的特殊性，直接與金錢打交道，因此首先須保持一顆正直的心，不妄生邪念。在職業上，講求道與德。俗語説：一失足成千古恨。如果不慎走錯路，就會迷失了方向，何談職業理想，何談社會貢獻，只能使自己陷於萬劫不覆的深淵。

二、對人，對已，對工作，有責任心。作為臨櫃人員，每天上班，不論自己心情狀態如何，都要首先告誡自己，認真投入工作當中，按照規程辦好每一筆業務，並認真做好六個方面的工作：第一，要求自己在辦理業務時一定要認真，細心，做到一次過，儘量避免重複審查憑證；第二，統籌合理的安排自己的時間，不做無用功以便提高工作效率；第三，對於特殊的業務一定要在辦理時格外小心審核，合規操作；第四，在辦理業務時同事間要相互提醒，發現有任何不合規的問題時，一定要及時指出；第五，每日現金、重空一定要認真清點；第六，登記簿絕不流於形勢，一定要做到帳實相符。 現在，正值中行it藍圖上線的特殊時期，正值我高新區支行升為管轄行的轉型時期，合規操作，對中行的發展有着至關重要的作用。我們每個人都要明確在履行職責過程中自己該做什麼、不該做什麼，自覺規範、約束自身的行為。這不僅是對客户負責，對單位負責，最終是對自己負責。

三、加強業務學習，提升合規意識。合規操作，必先熟知銀行的各項規章制度及實際工作中的'各項規範。規章制度的執行與否，取決於廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，話説“車行千里始有道”，因此，作為一線員工，不僅要提升自己的業務能力，同時也要學習如何規範操作，各項制度不能放鬆。可能有人會説“有些制度不過形式罷了”。其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是經歷了許許多多續血的教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才能更好地保護自已、單位和廣大客户的利益。

合規，對於銀行來説，是一個永恆的話題。同時合規文化的建設也需要全體員工“從我做起”。