2019年保全管理崗個人工作總結

一、2019年上半年保全崗工作總結

（一）完善內控制度，落實風控舉措

1、為進一步做好全省系統2019年滿期給付和退保工作，促進公司業務發展，根據總公司文件精神，於2019年1月下發了《2019年滿期給付和退保工作應急預案》，加強對全省2019年滿期給付和退保工作的組織領導，細化省公司各部門與中支工作流程，有針對性地做好滿期給付與退保業務風險防範工作，夯實全省系統保全管理。

2、為進一步加強全省系統保全業務風控管理工作，提高各中支客服中心保全作業質量和工作效率，防範給付類保全業務風險，省公司保全管理崗於每週開展給付類保全業務自核件影像複查及委託件電話回訪抽查工作，核實中支保全業務操作的規範性及回訪話術的準確性。

（二）建立風險排查長效工作機制，加強風險管控，防範重點保全業務與公司經營風險

1、根據總公司《關於開展業務操作風險排查的緊急通知》（人保壽險辦發〔2019〕108號）要求，開展全省系統業務操作風險排查，通過本次業務操作排查進一步完善全省系統保全業務機制，有效落實保全風控管理工作，做好重點風險的防控與監測。

2、2019年上半年根據總公司《關於與四級機構“掃雷行動”同步開展經營情況審計的檢查方案》要求，開展我省“掃雷行動”與四級機構審計的現場檢查工作，主要針對四級機構團隊和業務人員管理情況、四級機構系統操作的用户和權限管理情況、大額保單退保、滿期給付、貸款超期未歸還等保全業務進行排查。根據中國銀保監會的統一部署，開展2019年反非法集資風險排查整治活動，組織轄內各分支機構進行相關排查工作。2019年6月協助泉州中支進行人行反洗錢自檢工作。

3、為貫徹落實償二代二支柱監管要求，提高風險管控能力，根據償二代監管及《關鍵風險指標庫及限額設置明細表》相關要求，針對全省2019年當月與季度退保率監測指標超限額的原因分析，結合各業務渠道的整改舉措，對處於預警或超限的指標加強管理，提高承保質量，提升客户滿意度，降低退保率。

（三）服務渠道，服務中支，優化業務高峯階段保全服務舉措

1、服務渠道，為渠道提供滿期給付客户二次開發資源。

通過報表系統下載《未來滿期業務保單清單》及《退保業務清單》，由中支業務渠道根據清單聯繫客户，在有效協助客户辦理業務的同時，為渠道提供客户二次開發資源。

2、服務中支，制定2019年開門紅退保業務與滿期業務處理指導方案及開門紅服務舉措，實行保全審批區域負責制與假日值班制，開通協議業務處理綠色通道，避免客户投訴升級事件。

（四）統籌部署，方式得當，開展分紅服務工作

1、省公司保全管理崗根據總公司分紅工作統一部署，下發《關於做好全省系統2017年度分紅保險業務紅利分配相關工作的通知》及反饋確認各機構通知書的認領方式情況。要求各中支高度重視，明確職責，安排好分紅的交接派送、宣傳、通知、解釋、諮詢投訴等相關工作，做到責任到人，工作到位，準備充分，有效落實分紅服務工作。

2、省公司保全管理崗通過編制《2017年度各險種分紅情況(2018年8月派發數據）》，指導中支紮實做好分紅通知書派送及業務諮詢等相關工作。

四、上半年工作不足與改進措施

1、2019年上半年全省系統全面啟用一體機業務辦理，因一體機、電腦等設備存在問題，目前存在部分三、四級機構櫃面的一體機還無法正常使用，之後將落實追蹤各機構一體機存在的問題，解決問題，確保全面啟用全省櫃面的一體機，推進機構櫃面的規範性保全業務操作，防範業務風險。

2、目前微信保全平台推廣的力度不夠，我省的微信保全功能使用率還不夠理想，各機構各渠道可通過各個培訓班、早夕會等形式，宣導微信保全功能，提高保全服務時效，提升對外服務。

二、下半年工作計劃

（一）持續監測，定期排查，有效落實保全風控管理工作

1、根據福建保監局要求，省公司保全管理崗定期提交我司退保與滿期給付旬/月報及年度監管報表與分析報告。

2、根據監管單位與總公司要求，及我省保全業務內控制度，加強重點保全業務風險排查工作，具體安排如下：

（1）2019年8月底前完成保單貸款風險排查工作；

（2）2019年12月底前完成2020年度退保與滿期給付業務風險排查與預測工作。

3、為規範運營業務管理，提升運營品質和客户服務水平，有效防範運營風險，促進業務持續健康發展，根據總公司運營管理部統一部署，有效開展福建省分公司2019年運營品質管理檢查工作。

4、根據總公司《關於與四級機構“掃雷行動”同步開展經營情況審計的檢查方案》及省公司《開展2019年業務風險排查工作》要求，下半年持續開展我省“掃雷行動”與四級機構審計的現場檢查及保全業務風險排查工作。

5、以周為單位，持續開展全省保全自核業務影像資料，給付類保全委託件電話回訪錄音，三、四級機構櫃面《保全資料交接登記表》抽查工作。

   （二）多措並舉，提升保全服務時效，提高服務質量

1、進一步推廣微信保全功能服務，制定推廣方案及業務處理要求，日常加強對業務團隊微信公眾平台保全業務功能的宣導及培訓工作；指導客户通過關注“人保壽險在線”微信平台二維碼，可在線操作辦理目前已上線的微信保全項目（微信在線的保全項目在逐漸開發增加），提升客户體檢，提高服務質量。

2、為規範全省櫃面一體化業務，下半年省公司將進一步完善業務操作要求，規範全省櫃面業務操作流程，為公司打造佈局合理、功能完善、標準統一、體驗一流的中國人民保險櫃面服務體系提供強有力的幫助。

（三）全面啟動櫃面一體機業務辦理，防範保全業務風險

2019年下半年，根據上半年一體機使用情況的基礎上，加強落實及追蹤，持續推進櫃面使用一體機辦理業務，優化一體機操作流程及注意事項，防範全省保全業務辦理風險，強化全省保全業務管理工作。

（四）責任到人，工作到位，方式得當，有效做好2018年度紅利通知書的派送工作

2019年將繼續嚴格執行總公司“關於做好2018年度分紅保險業務紅利分配相關工作的通知”與“2018年保單分紅話術”要求，並編制《2018年度各險種分紅情況一覽表》，定期生成下載分紅通知書數據，按各中支的紅利通知書的派送方式，有效開展分紅通知書打印派發等工作，有效服務中支做好全省系統分紅工作。