調查檢查報告多篇

【第1篇】思唐鎮農村統計調查數據質量檢查自查報告

思唐鎮農村統計調查數據質量檢查自查報告

縣統計局：

思唐鎮農村統計調查工作在鎮政府的領導下，在上級業務部門的指導下，高舉鄧小平理論的偉大旗幟，堅持以“三個代表”重要思想為指導，堅持解放思想，開拓創新，紮實工作，農村統計調查工作較為圓滿完成了上級組織交給的任務。根據思統字（）5號文件《縣統計局關於開展農村統計調查數據質量檢查工作的通知》精神，結合本鎮實際，現將本鎮農村統計調查數據質量檢查工作自查情況報告如下：

一、統一思想，提高認識。統計是黨和國家實行科學決策和進行現代化管理的一項重要基礎工作，沒有正確的統計，就會影響黨和國家決策的科學性、正確性。因此，鎮政府對農村統計調查自查工作高度重視，成立了以黨政辦主任為組長，鎮統計人員為成員的自查工作小組，認真領會上級自查工作精神，再次學習《統計法》和《省統計管理條例》，統一了思想，提高了認識，明確了統計調查自查工作的重要性。

二、數據的來源。

1、充分依靠廣大村（社區）幹部開展統計調查。農產量抽樣調查、畜牧抽樣調查、農業年報、私人建房調查、固定資產投資調查、100萬元以下工業調查、農業普查、人口普查、經濟普查等統計調查工作絕大部分是充分發揮廣大村（社區）幹部的主觀能動性，依靠他們完成基礎統計調查工作。

2、鎮直有關部門上報各種報表及表冊。如派出所提供的人口年報，畜牧站上報的畜牧生產季報表、年報表，農業服務中心上報的農村經濟收入和農民負擔調查表，鄉企站上報的鄉企年報等。

3、鎮統計人員到有關單位蒐集相關的統計基礎材料。統計人員到鎮直管財政所、畜牧站、農業服務中心等單位蒐集勞動情況及年報材料，到鎮營業所、信用社、工商所、鎮醫院等垂管單位蒐集相關統計材料，到縣有關單位如縣移動公司、縣電信局、縣短途客運公司等單位蒐集相關統計材料。

4、統計人員親自到有關單位開展統計調查：如的鎮第五次體育普查、鎮第一次經濟普查等。

三、數據質量分析。

1、農作物產量：2001年農作物種植面積38800畝，其中糧食作物種植面積28710畝，產量7743噸。2002年農作物種植面積40600畝，其中糧食作物種植面積33615畝，產量8043噸。2003年農作物種植面積38330畝，其中糧食作物種植面積30225畝，產量8120噸。農作物種植面積39091畝，其中糧食作物種植面積31255畝，產量8523噸。從統計數據可以看出農作物歷年種植面積基本保持平衡，但農作物產量在逐年增長。主要原因是加大了農作物品種改良，提高了科技含量，增加了對農業的投入。

2、畜牧業情況：2001年牲畜出欄52500頭、只，肉產量2290噸。2002年牲畜出欄62700頭、只，肉產量2320噸。2003年牲畜出欄69500頭、只，肉產量2377噸。牲畜出欄80600頭、只，肉產量2429噸，從統計數據可以看出，本鎮畜牧業出欄數量、肉產量都在逐年上升。其主要原因是鎮黨委、政府高度重視畜牧支柱產業，加大對畜牧業品種改良，努力引進良種，增加對畜牧業的投入，實行了一系列優惠政策。

3、固定資產投資：2001年502萬元，2002年522萬元，2003年876萬元，1154萬元。從統計數據可以看出，本鎮固定資產投資增幅較快。主要原因是上級出台了一系列扶持農業的政策，鎮裏抓住國家對中西部開發的歷史機遇，積極招商引資。

4、勞動情況。2001年職工168人，工資支出119萬元。2002年職工176人，工資支出138萬元。2003年職工173人，工資支出140萬元。職工178人，工資支出175萬元。從統計數據上可以看出，職工增加較少，但工資支出卻在上升，主要原因是上級相對提高職工工資待遇。

5、其它歷年統計數據調查基本趨於合理。綜合歷年統計數據分析，本鎮人均糧食250-300公斤，人均肉產量80-85公斤，人均純收入900-1100元，固定資產、職工工資等呈上升趨勢，可以説絕大部分統計調查數據比較符合實際。也有統計調查數據有一定出入的情況：1996年鎮第一次農業普查、2000年鎮第五次人口普查、鎮第一次經濟普查，主要原因是統計調查面大，調查工作複雜、數據難於掌握。

四、基礎工作。

1、加強學習，努力提高統計人員的理論水平及業務素質。統計人員能堅持學習鄧小平理論、“三個代表”重要思想。能堅持認真學習《統計法》及工作中的有關法律法規，按時按規定參加統計工作會議，有關統計培訓，統計執法考試，提高了自身素質，適應了工作需要。

2、對統計工作有計劃、有安排、有落實。根據上級業務部門的安排，鎮黨政辦及時擬定了年工作計劃，向分管領導彙報，每年召開統計工作會議，認真傳達上級統計工作會議精神，再一次學習《統計法》，對統計工作進行安排部署，保證了統計工作順利開展。

3、堅持實事求是、嚴格統計執法，認真做好統計調查工作，按時按規定上報各種報表及表冊，較好地完成了統計工作任務。

（1）統計機構健全、制度完善。鎮直各單位、各村都明確了統計員，制定了較為完善的統計制度，保證統計工作有人負責，有人管理。

（2）認真做好統計調查，堅持沒有統計調查就沒有統計發言權，統計工作從不閉門造車，鎮直各單位、村（街）統計人員利用經常去開展其它工作的機會，對轄區統計情況進行資料蒐集，做到平時抓與專門抓相結合，鎮統計人員每年都要抽出一部分時間，深入有關單位進行統計調查，蒐集統計資料，利用趕場天在辦公室諮詢趕集的廣大村（街）幹部、羣眾瞭解轄區工農業生產，羣眾生產、生活等各方面情況，進一步核實統計數據，保證統計數據的真實性、可靠性。嚴格統計執法，按時按規定上報各種報表及表冊。

4、認真搞好檔案管理。將歷年普遍統計資料裝訂成冊，將重要統計資料整理歸檔。由於基礎工作做得紮實，統計數據來源可靠，廣大統計人員加強學習，責任心強，業務素質較好。因此，本鎮歷年農村統計工作沒有發生虛報、瞞報、偽造、篡改統計資料的違法行為。

五、存在的不足。

1、對統計人員培訓較少。對鎮直有關單位統計人員培訓較少，尤其是對村（社區）統計人員業務知識培訓較少，村（社區）統計人員業務素質較差，不能適應統計工作的需要。

2、鎮統計人員對統計調查工作督促較少。由於鎮統計人員是兼職，對村（社區）統計人員開展的統計調查督促較少，致使一部分村（社區）統計人員責任心不強，一部分統計人員沒有到調查點調查，致使調查有部分失實的情況。

六、下一步工作的打算。

1、加強學習，努力提高統計人員的業務水平。鎮統計人員要加強政治理論及業務知識的學習，要認真學習黨的路線、方針和政策，學習與統計有關的法律、法規，按規定參加上級業務部門舉行的會議、培訓、執法考試，努力提高統計人員的業務知識水平，不斷適應新時期統計工作的需要。

2、加強對村（社區）統計人員業務培訓，努力提高村（社區）統計人員的業務素質。要蒐集準備培訓資料，擬定培訓計劃，每年至少對村（社區）統計人員進行業務培訓一次以上，使其統計業務素質有一定的提高。

3、建立統計工作獎懲制度。對村（社區）統計人員在統計工作中成績突出的人員給予一定的獎勵，對統計工作不負責的人員給予一定的處罰，進一步增強統計人員的責任心和使命感。

4、加強對村（社區）統計調查工作的督查，鎮統計人員每年要抽一定的時間到鎮屬三個以上調查點進行抽查督促，以提高調查數據的真實性。

5、規範統計檔案管理。認真蒐集統計資料予以保存，規範建檔。

6、熱情給領導與有關部門及人員提供統計服務。

7、堅決按規定按時上交各種報表及表冊。

七、建議。

1、建立鄉鎮專門統計機構，設置專業統計人員1-2名。

2、適當提高鄉鎮統計人員待遇。

3、加強鄉鎮統計人員培訓，提高業務水平。

5月20日

【第2篇】大學生建行市分行接受各類檢查的調查報告範文

一、調查對象：建設銀行分行及其分支機構

二、調查時間：5月17日至6月15日

三、調查目的：金融機構內外審應如何有機的統一和結合，從而達到節約審計成本，有效掌握和防範金融風險。

四、調查內容：

1、建行分行及其分支機構接受檢查的總體情況

2、建行分行及其分支機構接受檢查所支付的審計成本

3、建行分行及其分支機構接受檢查發現問題情況

五、調查結論和體會

建議是由人民銀行、銀監會以及審計署等相關機構相互協調，建立一個能夠達到信息共享的“金融機構檢查體系平台”，在這個平台上，在該平台上集成相關金融機構的“基本情況信息庫”、“檢查、審計發現問題庫”、“已整改問題庫”等等，使各類檢查、審計機構能夠更為清楚的掌握被檢查、審計機構的相關信息，這樣才能夠改變目前相對複雜且混亂的檢查、審計現狀，從而提高檢查、審計的效率。目前，商業銀行在開展各項業務的同時，不得不花費大量的人力、物力來應付各種審計和檢查，這些審計和檢查包括來自銀行內外部的各類稽核、審計、紀檢監察、人民銀行、銀監局、審計署、地方勞動局、税務以及局派駐的監事會等。商業銀行接受各種形式的檢查是必要的，但是，上述機構的檢查有相當一部分是重複的、表面的、低效甚至無效的，其對於商業銀行內部控制及治理結構的改善起到的效果不明顯，主要表現為各種案件、違規層出不窮。基於這種情況，文作者對建設銀行市分行接受的各類檢查進行了調查和統計，並就調查和統計的結果進行了簡單分析。

一、調查對象概況

建設銀行作為中國四大國有商業銀行之一，其經營的業務、產品以及長期以來形成的管理模式在中國銀行業具有相當的代表性，特別是中國銀行、建設銀行的股改上市，已成為當前金融業改革的焦點。建行作為建設銀行家一級分支機構之一，其經營規模及盈利水平與兄弟行相比在近兩年來一直名列中等偏上的水平，目前下轄二級機構個，正式員工多名。

二、調查方法

為了能夠節省調查對象的時間並能夠有針對性的獲得相關數據，文作者主要採用了問卷的形式，對建行市分行本級及其個下轄二級分支機構進行了調查。

三、調查內容

5月17日至6月15日，對建行市分行本級及其下轄個二級機構全年接受的各類檢查、審計的相關情況進行了調查。通過調查我們得出以下數據：

（一）市分行本級及下轄機構接受的各類檢查、審計共計次，檢查機構來人共計人次，用時共計個工作日。

（二）市分行全轄用於接待各類檢查、審計的費用共計萬元，其中車船費支出萬元，接待用餐費支出萬元，調查對象為配合檢查提供場地及相關配套設施等支出萬元，其他支出萬元。另外調查對象為配合各項檢查、審計，共動用人次，用時共計個工作日。

（三）各類檢查、審計共計發現各類問題個，去除多次檢查發現的同一個問題的重複統計數目，各項檢查、審計共計發現問題個，涉及金額共計億元，其中調查對象的內部審計、檢查沒有發現的問題共計個，涉及金額萬元。

四、調查結論

通過調查發現，建行市分行接受的各類檢查、審計從整體上看存在以下幾個值得注意的方面：

（一）各類檢查、審計發現的問題具有較強的重複性，例如對於同一筆業務的同一個問題，重複檢查、審計發現了餘次。

（二）調查對象為了接待各類檢查付出的人力、財力過多，且國家目前沒有對相關的檢查事項進行系統的約束或管理。

（三）檢查、審計單位的信息共享不夠，致使相當一部分檢查雖然付出了大量的精力，發現的卻是其他檢查單位已經發現過的問題。更深入的分析可以看出，主要原因是來自調查對象外部的檢查、審計整體上難以協調，特別是一些地市、縣級金融管理機構的檢查，往往帶有明顯的功利性。

五、調查體會

通過調查和分析我們知道，各項檢查、審計還是發現了一些值得調查對象關注的問題，因此，我們並不主張將現有的檢查、審計體系推倒重建。

我們的建議是由人民銀行、銀監會以及審計署等相關機構相互協調，建立一個能夠達到信息共享的“金融機構檢查體系平台”，在這個平台上，在該平台上集成相關金融機構的“基本情況信息庫”、“檢查、審計發現問題庫”、“已整改問題庫”等等，使各類檢查、審計機構能夠更為清楚的掌握被檢查、審計機構的相關信息，這樣才能夠改變目前相對複雜且混亂的檢查、審計現狀，從而提高檢查、審計的效率。

【第3篇】縣人民檢查院文明單位的調查報告

xx縣精神文明指導委員會：

平遙縣人民檢察院是於xx年被授予縣級文明單位稱號的，訖今已第14個年頭。期間，經歷了四屆領導班子的更替和傳承。在文明單位建設方面，歷屆黨組一班人認識明確、思想統一、思路清晰、密切配合，緊緊圍繞機關文明建設，在檢察機關工作的不同時期、不同階段，堅持與時俱進，持續不斷地採取全方位的有效措施，適時地根據時代的發展和形勢的需要，賦予新的內涵，注入新內容，使我院文明建設取得了一步又一步的可喜成績。特別是xx年換屆以來，以李發恆檢察長為首組建的新一屆領導班子，堅持以鄧小平理論、“三個代表”重要思想為指針，確立了以‘素質強檢人為本，業務立檢法為本，公正執法民為本’為建院方針，以‘強化硬環境，致力於軟環境，精心打造特色檢察文化環境’為切入點，以‘執法無私，護法無畏，奉獻無悔’的‘三無’境界，鍛造一支‘政治堅定，業務精通，紀律嚴明，作風優良’的檢察隊伍，開創檢察工作新局面，建設具有平遙特色的學習型、專業型、服務型先進檢察院的工作思路。為了貫徹這一工作思路，檢察長李發恆在今年年初的黨組會議和全院工作會議上，響亮地提出：文明單位建設，反映了一個機關的文明程度，我院已經連續13年保持了縣級文明單位，今年我們的目標是使我院進入市 級文明單位的行列。通過全院幹警的拼搏創新，奮發進取，使我院的面貌煥然一新，各項檢察工作提速升位，取得了物質文明和精神文明雙豐收。

一、班子建設方面

班子建設是檢察工作的核心。xx年8月，平遙縣人民檢察院完成了本屆領導班子的換屆。面對檢察工作迎來的科學技術不斷更新、社會經濟文化的不斷髮展、公民法律意識的普遍增強的機遇和挑戰，“建什麼樣的班子、帶什麼樣的隊伍，如何創建自身過得硬、羣眾信得過的新世紀、高素質檢察隊伍，肩負起法律賦予的神聖職責”，成為新一屆領導班子的工作重點。院黨組結合檢察工作實際，廣開言路，全院達成共識，在傳承歷屆領導班子優良傳統和智慧結晶的基礎上，確立“兩手抓兩手都要硬”的方針，把機關文明建設作為一把手工程，列入黨組的重要議事日程，做到有總體佈置、有項目內容、有落實措施、有制度保障、有總結考評，使機關文明建設形成了經常化、制度化的新格局。

為保證文明單位建設有堅強的政治基礎和組織保障，班子成員先從自身做起，以班子建設帶動隊伍建設和基層院建設。結合今年全國檢察機關開展的引深‘強化法律監督，維護公平正義’教育活動和“公正執法樹形象”活動。從三個不同角度針對性地提出了“如何在實踐中踐行‘三個代表’和‘兩個務必’?解決為誰執法的問題;如何從思想上提高嚴格執法和公正執法的意識?解決如何執法的問題;聯繫鄭培民事蹟，如何爭做一名優秀的檢察官?解決如何做人的問題”三個討論題目。把班子成員的思想認識統一、提高到“實現人民羣眾的根本利益是檢察工作的出發點和歸宿”上來，統一、提高到“必須堅定共產主義信念，遵守職業道德規範，自重、自警、自勵、自尊、自愛，在執法中一身正氣、無私無畏、剛正不阿、敢於碰硬、執法如山，象鄭培民同志那樣權為民所用、情為民所繫、利為民所謀”上來。在兩項活動中，通過潛心學習，自我解剖，誠納意見，認真整改，增強了領導班子的凝聚力、戰鬥力、和創造力。

班子成員通過堅持每半年一次黨組民主生活會，及時解決班子中容易滋生的各種問題，狠抓了“一課三會”制度的落實，不斷加強黨組的思想作風建設。在兩項活動的整改階段，黨組通過民主生活會的形式，開展了認真嚴肅的批評與自我批評，使院領導班子達到了空前的團結。通過每月一次的黨組中心組學習，使班子成員解決問題、團結協作的能力大大提高，創新爭先意識進一步增強。特別是院黨組鄭重地向全院宣佈了“五帶頭”承諾，“請向我們看齊、請對我們監督”，拉近了同廣大幹警的距離，向心力明顯增強。大大地提高了班子成員的工作激情，廉政勤政成為班子成員的自覺行動。班子成員的表率作用在廣大幹警中潛移默化，為全院文明建設提供了堅實的政治組織基礎，同時成為我院文明創建活動的寶貴財富。

二、隊伍建設方面

隊伍建設是檢察工作的關鍵。隊伍素質的高低、好壞不僅事關檢察機關的文明建設，更事關檢察工作的全局。因此，近年來，我院始終把加強隊伍建設，創建高素質的檢察官隊伍作為機關文明建設的核心內容放在重要位置。

xx年，為了貫徹年初提出的工作思路，我們在隊伍建設方面，提出了“抓班子、帶隊伍、夯基礎、出亮點”的口號，從班子和隊伍入手，突出抓了職業道德建設，業務建設，制度、機制建設和形象建設。我們堅持“三為本”的建院建隊方針，堅持黨組、支部、紀檢、政工、中層幹部“五位一體”的政治思想工作機制，以實現公正執法為目標，堅持高標準、嚴要求，不斷提高廣大幹警的政治素質、業務素質，建設高素質、專業化的檢察隊伍。

——在提高隊伍政治修養方面，以制訂的《xx年度政治教育規劃》為依託，通過“三種”教育形式，即：指導性教育、自覺性教育和無意識教育，使全體幹警牢固樹立立檢為公、執法為民的思想，通過有計劃、有安排、有形式、有陣地、有效果的政治思想作風教育，培養廣大幹警愛崗敬業的優良品質、克己奉公的奉獻精神和忠於法律的職業道德。使我們的幹警樹立正確的人生理想、人生態度和人生價值，實現對黨忠誠、對人民忠誠，從而做到權為民所用、情為民所繫、利為民所謀。

——在提高隊伍工作能力和業務水平方面，我們堅持以學歷教育與崗位培訓相結合，為檢察隊伍業務建設注入新的活力。一方面，我們拓寬教育渠道，發展學歷教育，在經費嚴重不足的情況下，院黨組合理安排，優先投資，使全院形成了遠程、自考、黨校等多種深造渠道“你追我趕，不甘人後”的良性競爭。從一九九九年六月，全院幹警100%達到大專以上文化水平以來，在我院又掀起了新的向本科學歷深造的高潮，截止目前的統計：全院達到大學本科學歷的人數已達到23人，佔到全總人數的46.94%;還有12名幹警正在攻讀本科，佔到全總人數的24.49%。有兩人取得續職資格。到xx年，我院檢察人員大學本科學歷的比例將達到100%。另一方面，我們以制訂的《xx年度業務培訓計劃》為依託，通過以指導性施教、自學性學習相結合為原則，開放式教育為形式，利用週三陣地，貫穿業務主線，抓基層、打基礎，大練基本功，全面提高幹警業務素質，保證能夠正確履行檢察職能。

——為了規範和約束隊伍執法行為，實現勤政、廉明，忠於法律，忠於事實的要求，我們以機制管理和制度建設為依託，把依法建院與創新發展作為推動檢察工作的動力，實現檢察工作法制化、制度化、規範化建設與時俱進，在全院全面推行“雙責任制”。一是崗位目標責任制，由檢察長、各分管檢察長、部門負責人逐級簽訂《崗位目標責任書》，從綜合工作和業務工作兩個方面詳細規定了各科、室、局、隊的工作任務及崗位目標，形成了職責明確，責任到頭，權利相隨，一級抓一級，層層抓落實的工作格局，為檢察工作的深入開展提供了有力的保障。二是緊緊圍繞領導幹部廉潔自律、預防和查處幹警違法違紀、糾正檢察行業不正之風三項任務，出台了《平遙人民檢察院xx年度黨風廉政建設和反腐敗工作責任分解意見》，在全院全面推行黨風廉政建設目標責任制，簽訂了《黨風廉政建設目標責任書》。增強了廣大幹警正確運用檢察權力的自覺性。

【第4篇】價格監督檢查調查報告範文

一、價格監督檢查輿論監督的實踐方法

（一）強化領導，創造良好工作條件。我們充分認識到輿論監督在價格監督檢查中的重要意義，認識到領導重視是其中關鍵性的問題。對此，我們不將領導重視停留在口頭上，而是採取措施從三方面予以落實：第一思想上高度重視。只要有會議，我們就要強調輿論宣傳的重要性，並在各階段工作中把輿論宣傳放在重要議事日程，在工作目標考核中將輿論宣傳進行量化予以考核評比；第二捨得投入。在人員、資金、工作條件等各個方面捨得花大力氣投入，為輿論宣傳創造良好的工作條件。首先，輿論宣傳指派專人負責，成立了由分管領導為組長的新聞小組，並指定專人負責價格檢查系統的新聞報道工作及與各家新聞單位的聯繫協調工作，新聞單位對熱點動向有什麼需要，通過他們進行反饋和運作；其次，為改變輿論宣傳工作完全依賴新聞單位的被動局面，掌握輿論宣傳工作的主動權，加大對輿論宣傳工作的資金投入購買設備器材；另外，為從事輿論宣傳的工作人員創造優異的工作條件，給他們提供一個安靜的工作環境，幫他們解決輿論宣傳工作中出現的問題和困難。通過加大對宣傳報道的組織領導，為宣傳報道創造良好的外部環境，不僅提高了有關人員的工作積極性和主動性，而且為輿論監督的蓬勃開展打下堅實的物質基礎。

（二）掌握全局，準確把握價格輿論監督工作導向。做好價格輿論監督工作的關鍵是正確把握導向。它是一柄雙刃劍，運用得當，能夠較好地發揮正面積極作用；運用不當，則可能引起負面消極影響。因此需要我們牢牢把握價格輿論監督工作的方向，把握實際操作中的分寸和度。在這個問題上，我們始終做到“三個堅持”即一要堅持以有利於推動價格監督檢查工作，有利於維護政府和物價部門形象，有利於穩定物價、維護社會安定為原則；二要堅持以黨的重要輿論工具為主陣地，以正面宣傳為主，以事實為依據；三要堅持以優化投資環境，服務經濟發展，減輕企業及羣眾負擔為目的，通過內外有別、選準角度、講究策略來確保導向不出偏差。

（三）抓往重點，緊緊圍繞價格檢查工作中心任務開展輿論監督。圍繞價格檢查的中心工作開展輿論監督是由物價部門涉及領域的廣泛性所決定。物價工作涉及到各行各業，延伸在方方面面，但規範價格行為的職能主要由物價檢查機構承擔。因此，價格輿論監督要贏得政府重視、企業理解、羣眾支持，必須緊緊圍繞各階段價格監督檢查的中心任務，緊貼政府工作重點和羣眾關心的熱點來作文章。同時，在價格輿論監督運作時應注意協調好眼前利益和長遠利益的關係。眼前利益是指羣眾關心的熱點、難點問題，長遠問題指的是政府關注的經濟運行軟環境，眼前利益必須服從於長遠利益。有鑑於此，我們新聞小組每月初都要召開工作例會，研究提出下一個月的宣傳報道要點。如近年來，我們在宣傳報道中不但緊緊抓住政府關注、羣眾關心的“米袋子”、“菜籃子”等基本生活必需品價格以及羣眾負擔較重、呼聲較高的醫療、教育收費，藥品、房地產價格等行業檢查，及時報道檢查情況，體現政府對羣眾的關心，而且抓住以“清費治亂減負”為重點的收費專題檢查，為政府招商引資，加快經濟發展提供良好的價格環境。針對各個階段價格檢查的重點任務，採取典型曝光、系列報道、專題採訪等多種形式，積極主動地開展輿論監督。 本站語文網 www.

（四）關注熱點，堅持採用專題系列報道與現場跟蹤報道形式。我們堅持針對不同的社會熱點採取不同的報道形式。專題報道具有重點突出、針對性強的特點。在價格監督檢查中，經常採用專題報道的方法來解決某一行業中帶有傾向性的價格問題和羣眾關心的“熱點”問題，以達到專項治理的目的。一度時期，涉農收費投訴較多，我們及時抓住六合縣農機監理站對農村拖拉機手亂收費的典型案件，在電視台進行了連續四次跟蹤系列報道，剖析案例，分析原因，宣傳價格法規政策，嚴厲打擊了價格違法行為，對糾正涉農亂收費行為收到了明顯效果。跟蹤報道現場感強，通過展示檢查人員的執法過程具有較大的威懾作用。去年以來，房價不斷上漲成為市民談論的熱點話題，我們及時抓住全國開展土地建設和涉房收費專項檢查的契機，利用南京電視台《社會大廣角》欄目拍攝系列專題片“三問南京房地產”這一機遇，參與拍攝了一期有關房地產明碼標價檢查的專題節目，取得了較好的社會反響。報道內容的多樣化，還要求報道形式不能單一，要求我們除了學會運用傳統的新聞載體，更應藉助現代媒體的優勢進行宣傳，如2002年上半年我們充分利用南京市物價局自建的“南京價格信息網站”優勢，在網上開展“向人民學習，問計於民”的活動，包括就如何制止藥價過高進行網上討論、向市民問計，向社會公開徵求《南京市物業收費管理實施辦法》修改意見等。除此以外，我們在拓寬報道形式方面也進行了積極的探索，如邀請新聞單位錄播或直播市民關心的有關價格聽證會；去年7月1日與南京電台聯合開闢每週1期15分鐘的《價格導航》專欄；2001年5月在《南京日報》開闢“南京三信三優”專版，該專版通過正面宣傳的形式，在各行各業中樹立了一批價格管理的模範單位，從而引導經營者正確執行價格政策和法規。

【第5篇】國小生作業自主檢查現狀調查報告

在做《國小生數學作業常見錯題分析研究》課題時，我們發現，學生作業不檢查而導致作業錯誤率大幅提升的現象很普遍，是學生作業產生錯題的主要原因。良好的檢驗習慣，不僅能夠提高學習成績，而且從長遠看會對孩子們的一生產生積極影響，因此，我們圍繞學生作業自主檢查現狀展開了一次調查。

一、調查目標和方法。

(一) 調查目標

1、通過對學生作業自主檢查現狀、教師教學引導以及家庭教育配合情況三方面的調查，發現學生作業自主檢查缺失的原因及根源，為培養學生自查習慣，提高學生作業正確率作好鋪墊。

2、通過調查研究實現對學生作業自主檢查習慣的培養，調動學生的學習積極性和主動性，增強學生學習數學的自信心，使學生樂於學習，善於反思，具有一定的責任感。

3、經歷調查分析促使學生養成學生良好的學習習慣，學生中形成“正能量”，促進教學互長，營造師生之間良性和諧的教學氛圍。

(二)調查方法

1.調查時間、對象與範圍

時間：xx年1月。

對象與範圍：電力國小三至六年級，每班隨機抽取十名學生及家長，部分教師。

2.調查方法

問卷法：學生問卷。

觀察法：隨堂進行觀察，查看作業本，測試情況。

訪談法：與教師、學生及家長交談。

分析法：數據統計分析

3、調查內容

充分地瞭解學生在客觀因素與主觀因素的影響下，數學學習過程中的心理因素與實際行為。其中包括學生數學學習狀態，課業負擔狀況，學生作業自主檢查習慣的實際情況，家長在督促學生學習方面的行為與方式，以及教師對於學生作業自主檢查習慣的理解和定位等等。

二、現狀分析

經過為期一個月的周密調查，走訪了一線的數學教師，與部分學生和家長進行交談，隨機發放100份學生問卷，並全部收回，我們發現學生的數學作業自主檢查現狀令人擔憂。

1、忙於學習，無暇思考，動力欠缺。

經過調查我們發現，學生作業自主檢查現狀令人堪憂：只有25.16%的學生能積極主動地檢查作業;61.33%的學生靠他人(父母等)來檢查才能發現錯題，自己不檢查;還要13.51%的學生從不檢查作業。

之所以出現如此的現狀，我們調查發現，這和學生的學習興趣、動力以及精力有關。大部分學生的學習需要老師或家長的一些督促和幫助，還有一小部分學生必須在老師和家長的監督和催促下才能完成學習任務，失去了督促和檢查則不能順利完成學習任務。由此可見，學生的學習興趣不濃，學習仍然處於“要我學”的被動狀態。從調查中我們發現還發現，相當一部分學生經常會參加課外活動或學習，僅有少部分學生沒有參加課外學習和輔導，學生每天基本處在忙於應付老師和家長安排的學習任務中，在這一狀態長久的影響下，致使學生們無暇思考：“我為什麼而學?”“我該怎樣學?”失去了學習的原動力。

2、重視成績，輕視引導，氛圍欠缺。

從學校教學中可以瞭解到，目前多數教師在實施新課標理念中，比較重視課堂教學的改革和創新，對如何利用日常練習、作業、測試培養學生學習習慣等關注不夠。教師過於關注學生答題的正確率，過於關注題目的答案本身，對於學生出錯的其它客觀或主觀因素(例如：環境、心理、情緒、行為習慣等等，其中也包括學生自查習慣)沒有引起足夠的重視，這些隱性的學習力制約和影響着學生的進步和成長。

在社會因素和家庭期望的影響下，多數學生和家長都渴望考取理想的中學，為孩子營造更加理想的學習環境和氛圍，所以成績成了衡量學生的唯一標杆。在課改和教育導向的正確引導下，應試教育的不良影響逐步被扭轉，但成績依然是學生學習評定的硬指標。為此家長們努力實現自身的最優化，打造孩子的最佳化。他們望子成龍，望女成鳳，對於學習嚴格把關，往往將作業檢查的任務，甚至測試反思大包大攬，出現學習上的問題及時指導。表面上，當日問題當下解決，但長此以往，形成了孩子強烈的依賴心理，成為的做作業的機器，計算的工具，不願自查，只是坐等家長的評判，而這使得家長們也騎虎難下，也叫苦不迭。

3、流於形式，難成實效，方法欠缺。

學生在學習中為了快速完成學習任務，留給自己更多“自由”的時間，他們急於完成學習任務往往忽略自查這一環節。在課堂練習中，只有答案不同才會思考錯因。在交作業後，見到老師批改的錯號才會找自己解決問題的誤區，缺乏自主檢查的意識。即使檢查，方法也比較單一，難成實效。調查發現，自主檢查的學生中，只是檢查作業數字、符號是否抄錯的高達76.15%，還檢查方法是否正確的佔18.23%，而採用多種方法檢查的只5.62%。

三、解決對策。

由於一方面，時下常見的做法是教師佈置完作業，總不忘要求學生讓家長檢查簽字，這樣既助長了學生學習的依賴性，削弱了學生的自我評價能力和意識，淡化了他們心中的責任感，同時也增加了家長的負擔。另一方面，面對學生過重的課業負擔，特別是國小中高年級，由於對作業失去了熱情，往往是隻要完成作業就萬事大吉，不願關心作業完成的質量，更不願去反思從作業中得到什麼啟示。針對學生自主檢查習慣缺失這一現狀，我們可以通過以下方式作以嘗試：

1、教給學生檢查作業的方法。

(1)全過程複查法。即檢查整個解題過程，推敲每個環節，使解答正確合理，每一步運算有根有據。

(2)一題多解複查法。即用多種方法解答同一個題目。通過多解既檢查解答的正確性，又可以提高學生的發散思維能力。

(3)編題複查法。即把原問題與一個已知條件對調，使原問題成為已知條件，一個已知條件成為所求問題，最後解答出來與原題對照。

(4)查找錯因檢查法。即學生拿到教師已經批改好的作業之後，對做對的作業要總結解題方法，提高解題模式，加以記憶。對做錯的題目要認真查找錯因，吸取教訓，做到“吃一塹，長一智”。

2、及時鼓勵，體驗自查效應

無論是課堂練習中，還是在作業中，教師都應作一位善於觀察的引路人，發現學生自查行為應及時肯定，對於學生收穫自查成果，教師更應大力表揚，引導學生去浮躁，靜思考，運用榜樣的力量感召學生細心自查，讓“正能量”擴散開來，使得數學素養的提升習慣和自查習慣相輔相成，學生通過心理體驗感受自查的帶來的良性效應，促進自查方法的呈現多樣化，自查技巧的提升快速化，以及自查習慣的養成常態化。

3、家校溝通，營造自查氛圍。

在家庭作業這一環節，關於作業自查學生和家長的心理有一定的矛盾衝突，呈現的形態是學生草草檢查流於形式，家長檢查才是實質。在學生自查時家長更有甚者在孩子旁邊不斷提示，指指點點，造成孩子強烈的依賴心理。而學生本存的一丁點兒自查自信也被家長的一聲怒斥和好心指點所取代，取而代之的是不相信自己，只相信家長，相信老師。因此，建立有效的家校聯繫，家長及時反饋學生的自查成果，教師定期在家長中給予方法上的引導和孩子自查成果的展示，排除家長的困惑，形成家校合力，為學生營造自查氛圍。

【第6篇】國小生作業自主檢查的現狀調查報告

國小生作業自主檢查的現狀調查報告

一、調查目標和方法。

（一） 調查目標

1、通過對學生作業自主檢查現狀、教師教學引導以及家庭教育配合情況三方面的調查，發現學生作業自主檢查缺失的原因及根源，為培養學生自查習慣，提高學生作業正確率作好鋪墊。

2、通過調查研究實現對學生作業自主檢查習慣的培養，調動學生的學習積極性和主動性，增強學生學習數學的自信心，使學生樂於學習，善於反思，具有一定的責任感。

3、經歷調查分析促使學生養成學生良好的學習習慣，學生中形成“正能量”，促進教學互長，營造師生之間良性和諧的教學氛圍。

（二）調查方法

1.調查時間、對象與範圍

時間：2013年1月。

對象與範圍：電力國小三至六年級，每班隨機抽取十名學生及家長，部分教師。

2.調查方法

問卷法：學生問卷。

觀察法：隨堂進行觀察，查看作業本，測試情況。

訪談法：與教師、學生及家長交談。

分析法：數據統計分析

3、調查內容

充分地瞭解學生在客觀因素與主觀因素的影響下，數學學習過程中的心理因素與實際行為。其中包括學生數學學習狀態，課業負擔狀況，學生作業自主檢查習慣的實際情況，家長在督促學生學習方面的行為與方式，以及教師對於學生作業自主檢查習慣的理解和定位等等。

二、現狀分析

經過為期一個月的周密調查，走訪了一線的數學教師，與部分學生和家長進行交談，隨機發放100份學生問卷，並全部收回，我們發現學生的數學作業自主檢查現狀令人擔憂。

1、忙於學習，無暇思考，動力欠缺。

經過調查我們發現，學生作業自主檢查現狀令人堪憂：只有25.16%的學生能積極主動地檢查作業；61.33%的學生靠他人（父母等）來檢查才能發現錯題，自己不檢查；還要13.51%的學生從不檢查作業。

之所以出現如此的現狀，我們調查發現，這和學生的學習興趣、動力以及精力有關。大部分學生的學習需要老師或家長的一些督促和幫助，還有一小部分學生必須在老師和家長的監督和催促下才能完成學習任務，失去了督促和檢查則不能順利完成學習任務。由此可見，學生的學習興趣不濃，學習仍然處於“要我學”的被動狀態。從調查中我們發現還發現，相當一部分學生經常會參加課外活動或學習，僅有少部分學生沒有參加課外學習和輔導，學生每天基本處在忙於應付老師和家長安排的學習任務中，在這一狀態長久的影響下，致使學生們無暇思考：“我為什麼而學？”“我該怎樣學？”失去了學習的原動力。

2、重視成績，輕視引導，氛圍欠缺。

從學校教學中可以瞭解到，目前多數教師在實施新課標理念中，比較重視課堂教學的改革和創新，對如何利用日常練習、作業、測試培養學生學習習慣等關注不夠。教師過於關注學生答題的正確率，過於關注題目的答案本身，對於學生出錯的其它客觀或主觀因素（例如：環境、心理、情緒、行為習慣等等，其中也包括學生自查習慣）沒有引起足夠的重視，這些隱性的學習力制約和影響着學生的進步和成長。

在社會因素和家庭期望的影響下，多數學生和家長都渴望考取理想的中學，為孩子營造更加理想的學習環境和氛圍，所以成績成了衡量學生的唯一標杆。在課改和教育導向的正確引導下，應試教育的不良影響逐步被扭轉，但成績依然是學生學習評定的硬指標。為此家長們努力實現自身的最優化，打造孩子的最佳化。他們望子成龍，望女成鳳，對於學習嚴格把關，往往將作業檢查的任務，甚至測試反思大包大攬，出現學習上的問題及時指導。表面上，當日問題當下解決，但長此以往，形成了孩子強烈的依賴心理，成為的做作業的機器，計算的工具，不願自查，只是坐等家長的評判，而這使得家長們也騎虎難下，也叫苦不迭。

3、流於形式，難成實效，方法欠缺。

學生在學習中為了快速完成學習任務，留給自己更多“自由”的時間，他們急於完成學習任務往往忽略自查這一環節。在課堂練習中，只有答案不同才會思考錯因。在交作業後，見到老師批改的錯號才會找自己解決問題的誤區，缺乏自主檢查的意識。即使檢查，方法也比較單一，難成實效。調查發現，自主檢查的`學生中，只是檢查作業數字、符號是否抄錯的高達76.15%，還檢查方法是否正確的佔18.23%，而採用多種方法檢查的只5.62%。

三、解決對策。

由於一方面，時下常見的做法是教師佈置完作業，總不忘要求學生讓家長檢查簽字，這樣既助長了學生學習的依賴性，削弱了學生的自我評價能力和意識，淡化了他們心中的責任感，同時也增加了家長的負擔。另一方面，面對學生過重的課業負擔，特別是國小中高年級，由於對作業失去了熱情，往往是隻要完成作業就萬事大吉，不願關心作業完成的質量，更不願去反思從作業中得到什麼啟示。針對學生自主檢查習慣缺失這一現狀，我們可以通過以下方式作以嘗試：

1、教給學生檢查作業的方法。

（1）全過程複查法。即檢查整個解題過程，推敲每個環節，使解答正確合理，每一步運算有根有據。

（2）一題多解複查法。即用多種方法解答同一個題目。通過多解既檢查解答的正確性，又可以提高學生的發散思維能力。

（3）編題複查法。即把原問題與一個已知條件對調，使原問題成為已知條件，一個已知條件成為所求問題，最後解答出來與原題對照。

（4）查找錯因檢查法。即學生拿到教師已經批改好的作業之後，對做對的作業要總結解題方法，提高解題模式，加以記憶。對做錯的題目要認真查找錯因，吸取教訓，做到“吃一塹，長一智”。

2、及時鼓勵，體驗自查效應

無論是課堂練習中，還是在作業中，教師都應作一位善於觀察的引路人，發現學生自查行為應及時肯定，對於學生收穫自查成果，教師更應大力表揚，引導學生去浮躁，靜思考，運用榜樣的力量感召學生細心自查，讓“正能量”擴散開來，使得數學素養的提升習慣和自查習慣相輔相成，學生通過心理體驗感受自查的帶來的良性效應，促進自查方法的呈現多樣化，自查技巧的提升快速化，以及自查習慣的養成常態化。

3、家校溝通，營造自查氛圍。

在家庭作業這一環節，關於作業自查學生和家長的心理有一定的矛盾衝突，呈現的形態是學生草草檢查流於形式，家長檢查才是實質。在學生自查時家長更有甚者在孩子旁邊不斷提示，指指點點，造成孩子強烈的依賴心理。而學生本存的一丁點兒自查自信也被家長的一聲怒斥和好心指點所取代，取而代之的是不相信自己，只相信家長，相信老師。因此，建立有效的家校聯繫，家長及時反饋學生的自查成果，教師定期在家長中給予方法上的引導和孩子自查成果的展示，排除家長的困惑，形成家校合力，為學生營造自查氛圍。

【第7篇】市農村信用合作聯社全面檢查調查報告

為確保我市農村信用社持續、合規穩健發展，根據**銀監分局的整體工作部署和相關監管要求，我社於XX年*月**日至*月**日，對全市農村信用社業務經營合規性、資產風險狀況和內控制度建立與執行情況、法人治理結構完善情況等進行了全面自查，現將自查情況彙報如下：

一、領導重視，認識到位

接到**銀監分局對我聯社進行全面檢查的通知後，聯社黨委高度重視，召開專題會議，研究佈置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。希望通過這次檢查，能促進內控制度得到進一步完善與執行，能促進更加合規穩健經營，能促進業務工作的順利開展，為我社可持續發展打下堅定基礎。為此，聯社黨委研究決定，成立了**市農村信用合作聯社全面自查工作領導小組，***同志任組長，***同志任副組長，各部室負責人為成員，各部室配備業務骨幹參與自查工作。同時要求各營業網點主任負責本單位的自查工作，並參加信貸方面的檢查，確保自查工作取得成效。

二、分工明確，責任到人

聯社全面自查工作領導小組對各部室組織開展自查進行了分工，人力資源部負責法人治理結構和機構及高管人員管理方面的自查，財務會計部負責資本金和所有者權益管理、資產負債比例管理、資產業務、負債業務、資產負債共同類、盈虧狀況、表外科目、內控制度的遵守等方面的自查；資金營運部負責支農需求、貸款管理狀況及風險控制等方面的自查；資產保全部負責抵貸資產管理的自查；監審部對稽核部門履職情況、內控制度的建立和執行情況進行自查；辦公室配合財會部對固定資產和低值易耗品進行檢查，並根據各部門的自查結果形成聯社全面自查報告。按照分工各部室積極組織實施，財務會計部召開內勤主任、主辦會計會議佈置各網點自查要求，聯社各部室相互協作、相互配合。元月**日至*月**日各網點開展自查，並根據自查結果，各自形成了書面報告。*月**日至**日，聯社資金營運部、財務會計部按抽查面不低**%的要求，對部分網點進行檢查，並將檢查情況形成書面報告。

三、自查結果

㈠、法人治理結構方面：

作為**地區農村信用社完善法人治理結構試點單位，我社進一步深化改革，在省聯社和上級銀監部門的統一部署和熱忱指導下，堅持立法在先，依法完善，重在建設，逐步健全，制定和修改聯社章程，不斷完善法人治理結構，積極探索黨管幹部與市場化運作的最佳結合模式，嚴格按照法人治理結構運作和管理制度開展工作，社會代表大會、理事會、監事會、經營班子制定有明確的議事規則，“三會”結構符合規定，定期召開會議，正常地履行各自的職責，分別發揮決策、執行和監督職能，初步建立起了理事會、主任室、監事會各負其責、協調運作、有效制衡的法人治理結構。

㈡、機構和高級管理人員管理方面：

1、機構設置：我社目前共有**個營業網點，其中城區網點**個，鄉鎮網點**個，都是經銀監會批准設立的，無擅自設立、撤銷和遷址。聯社機關設置七部一室，分別為人力資源部、財務會計部、資金營運部、監察審計部、資產保全部、信息科技部、安全保衞部和辦公室。但各營業網點行政公章、業務用章、營業執照、銅牌、税務登記證等仍延用“**市農村信用合作社聯合社××信用社”字樣，與銀監部門核發的金融許可證核准的名稱不符，同時全轄有長江、紅葉、解放路、浦東等四個網點原由人民銀行**中心支行核批名稱均為“營業部”，現**銀監分局重新核批名稱，均改為“分社”，相關章印、銅牌未及時變更，其中：浦東、紅葉兩網點、營業執照也未作變更，究其原因主要是本聯社法人執照正處於變更階段，因而帶來全轄營業執照難以變更，在營業執照未能變更的前提下，更換章印、銅牌等名稱，必然會影響各網點主體資格，現計劃在聯社法人執照變更完善後，對全轄所有營業執照作一次全面變更，同時對相關章印、銅牌、税務登記證等進行一次徹底規範。

2、高管人員管理：我社現有從業人員***人，大專以上學歷的有***人，佔**%；有***人具有不同層次的專業技術職稱，取得中級及以上職稱的有**人，佔**%。聯社理事長、主任、監事長各一人，副主任*人；機關部室共有*名正、副經理（主任）；營業網點共有**名正、副主任。需銀監部門審批的高管人員均上報**銀監分局任職資格審查批准。對所有高管人員離任原崗位都進行稽核審查。機關部室和營業網點的負責人的任用都採取競聘上崗的方式，通過公開報名、資格審查、文化專業知識考試、公開面試、民主測評、組織考察、任前公示等嚴格程序，初步建立起了“能者上、庸者下”的用人機制。

㈢、資本金和所有者權益方面：

XX年末，我社股本金餘額為****.**萬元，盈餘公積餘額為****.**萬元，所有者權益合計為*****.**萬元，具體為：

1、股本金結構：內部職工股****萬元，佔**%，符合不超過股本金總額**%的規定；非職工自然人股****萬元，佔**.**%，符合不低於股本金總額**%的規定,最大單個自然人持股**萬元，未超過股本金總額的*‰；法人股****萬元，佔**.**%，最大單個法人及其關聯企業持股額***萬元，未超過股本金總額的**%。

2、****年我社累計增擴股金****萬元，擴股審批手續完備，賬務處理符合規定。

3、我社股本金中存在零散股金（即以前年度募集的未達到資格股金額的股金）**.**萬元，按照銀監部門規範股金管理的要求，我社於XX年*月份已開始對這部零散股金的以累計轉讓的方式進行全面清理。同時研究制定了《**市農村信用聯社股金管理辦法》，嚴格規範股金募集、轉讓、分紅及股金證掛失等業務操作程序。但在零散股金清理工作中，部分營業網點對臨時墊付款項未及時辦理轉讓，至****年末合計在其他應收款墊支**.**萬元，涉及**家網點。聯社已要求上述營業網點在XX年*月底前完成清理股金的轉讓工作。

㈣、支農服務方面：

1、總體情況：我社始終堅持“以農為本、與農共興”的經營戰略，以發展地方經濟為己任，以提高經濟效益為中心，把廣大農户、個體私營經濟、中小企業作為最基本客户。積極開展農村信貸需求調查，掌握農村信貸需求。每年初制定全年的農業貸款投放計劃，做到目標明確，並將任務分解到各基層信用社，同時對信貸人員實行業務量考核，以促使信貸人員樹立營銷理念。對支農再貸款全部用於“三農”發展，專款專用。積極做好小額信用貸款和農户聯保貸款的發放工作，並按信用程度實行不同優惠利率標準，貸款手續簡便，並注意通過多種形式與當地農户進行溝通，與農户之間的距離貼近了，農户反映的貸款難問題基本得到了解決。充分發揮了農村金融主力軍的作用，為支持我市地方經濟發展做出了積極貢獻。截止XX年末，全社各項貸款餘額為**.**億元，比上年初增加了*.**億元，其中農業貸款餘額為*.**億元，佔各項貸款的**.**%，分別比上年初上升了*.**億元和*.**個百分點，農户小額信用貸款和聯保貸款餘額分別為****萬元和**萬元。全社建立農户經濟檔案*.*萬户，評定信用户*萬户，分佔有效農户的***%和**%，核發“信用户證”*.*萬本，目前全市有***個信用村，*個信用鄉（鎮）。

2、支農工作中主要存在的問題是：部分營業網點未能按年開展農村貸款需求調查，農業貸款增長計劃和任務分解不明確。農户經濟檔案建檔質量不高，檔案內容未能做到及時更新，有幾筆農户小額貸款形成不良。

㈤、資產業務方面：

1、存放農行及其他同業款項賬户的使用與管理

聯社財務會計部分別於XX年*月、XX年*月對營業網點開設在商業銀行的賬户進行了檢查與清理，撤銷了非業務經營用賬户，並對業務經營用賬户做到資金統籌調度、賬户使用合規。

2、現金管理

XX年我社對營業網點現金庫存限額管理不夠嚴謹，為了規範現金管理，我社於XX年元月根據營業網點資金規模，區域經濟情況重新核定了營業網點現金庫存限額，要求做到勤解勤調，減少不生息資金的佔用。

3、貸款管理狀況及風險檢查

(1)、貸款對象。自查中發現有少數借款單位為非法人的事業單位、黨政部門和村委會，合計**筆****.**萬元。具體為：①聯社營業部發放非法人的事業單位貸款*筆****萬元，分別為財政局****萬元、交巡警大隊***萬元、人民法院***萬元；②胥浦社發放村委會貸款*筆**.**萬元；③**社發放村委會貸款*筆**.*萬元；④**社發放村委會貸款*筆*.*萬元；⑤**社發放村委會貸款*筆*.*萬元；⑥**社發放村委會貸款*筆*.*萬元；⑦**社發放村委會貸款*筆*.**萬元；⑧**社發放村委會貸款*筆*.*萬元；⑨**社發放村委會貸款*筆*.*萬元；⑩**社發放村委會貸款*筆**.**萬元。這主要有兩個方面：一是集中在聯社營業部，佔**%；二是陳欠貸款主要以是村委會名義承貸的，這類貸款目前絕大多數都以形成不良，雖落實還款計劃，但清收的難度較大。存在部分營業網點為了以貸引存，發放部分跨區域貸款。

(2)、貸款用途。貸款用途基本符合國家產業政策和信貸政策，無發放不符合國家產業政策和信貸政策貸款現象，無發放借款用途不合規貸款。但由於我市的實際情況，對建築業及相關行業貸款投放過大，我們正逐步壓縮對建築行業的貸款投入。

(3)、貸款方式。①信用貸款方面，能做到嚴格控制信用貸款的發放，除小額信用貸款外，基本都落實了有效的保障措施，無對不符合信用借款條件的借款人發放信用借款現象。②擔保、抵押貸款方面，能嚴格按照《擔保法》和《貸款通則》的要求，認真辦理，並積極落實好有關手續。在擔保貸款中有少量夫妻互保和相互擔保現象，主要因為落實陳欠貸款和部分村委會私貸公用貸款；抵押貸款存在抵押率偏高現象，主要集中在聯社營業部（具體為：新世紀汽修廠**.*萬元、金屬粉末廠***萬元、真州房地產公司***萬元，三家單位的抵押率均為**%），部分借款單位用機械設備作為抵押物，變現能力不足，在辦理抵押登記時有的未能做到房產證和土地使用證全部登記，抵押物抵押期限短於貸款期限。③質押貸款方面，質押物真實、足值，止付手續齊全，質押物有專人保管。

(4)、貸款期限。全社基本能做到合理確定借款期限，無人為縮短期限現象，並按照規定對符合展期條件的借款進行展期。

(5)、貸款金額。新增貸款的貸款額度能嚴格依照還款人還款能力確定，做到按照借款合同放款，無超合同放款現象。

(6)、貸款利率。嚴格執行人民銀行規定的基準利率和浮動幅度，無變相提高利率行為，借款合同和借款利率一致。但存在結息制度執行不嚴現象，未能做好按季結息，部分網點加罰息利率執行有誤。

(7)、貼現貸款。按照有關規定，嚴格審查票據的真偽、商品交易的單據，無承兑匯票質押貸款。貼現到期能按期足額收回，有關管理制度和內控制度健全。對新開辦的簽發銀行承兑匯票業務，嚴格按照制定的實施細則，規範操作，控制風險。

(8)、單户貸款和最大十户貸款。兩項指標均符合規定，對最大一户貸款比例為**.**%，對最大十户貸款比例為**.**%。

(9)、貸款質量。能做到及時調整貸款形態，準確反映信貸資產質量，無在其它資產科目中隱藏不良貸款現象。但存在部份貸款佔用形態未及時調整現象，主要為營業網點當月形成的逾期貸款未及時調整，月底作相應調整，目前要求營業網點對形成的不良貸款當日必須調整。

(10)、呆賬核銷。信貸部門嚴格執行呆賬核銷有的關規定，用規定提取的呆賬準備金核銷確已形成的呆賬貸款，對已核銷的呆賬貸款做到賬銷案存，收回的按規定衝入呆賬準備。

(11)、貸款企業在實行承包、租賃、聯營、合併、分立等產權有償轉讓和股份制改造等體制變更過程中，信用社能積極與政府和企業進行交涉，落實貸款債權。對部分資不抵債和關停並轉的轉改制企業實施以資抵債的方式，以儘可能地減少信用社貸款損失。

(12)、能認真貫徹中央宏觀調控政策，對熱點行業的貸款嚴格控制投放，無發放關係人貸款現象。

(13)、貸款基礎管理工作中，能做到會計憑證要素基本齊全，按合同放款，貸款形態真實，貸款有關台賬登記齊全，內容完整，統計數據正確。但在會計科目使用上存在極少數錯誤現象，在中長期貸款中核算助學貸款，在短期農户貸款中核算農村工商業貸款。

4、抵債資產

⑴、總體情況：

對抵債資產的取得和處置基本做到民主決策，手續合規，按程序按規定進行，準確核算，力求抵債價值和處置收入公正合理，加強抵債資產的日常管理，建立健全了有關規章制度和管理辦法，做到賬實相符，有關收入及時入賬。XX年，我社收回抵債資產**.**萬元，核銷抵債資產***.**萬元，到年末，待處理抵債資產金額為***.**萬元。

⑵、存在的主要問題：

一是****年前取得的部分抵債資產權證手續不齊全，未能取得所有權，共有*處房產未取得所有權，抵債金額**.**萬元。具體是：高集張學平房產，抵償金額*.**萬元，由於是住房，法院未能執行到位，高集物資站房產，抵償金額**.**萬元，由於土地權屬問題，法院未能執行到位，營業部孫寶珍房產，抵借金額*萬元，由於是住房，法院未能執行到位。

二是有部分抵債資產未辦理過户手續，抵債金額***.**萬元，具體為：①聯社營業部：**市鋼板廠房屋及設備，抵債金額***.**萬元；②樸席信用社：樸席二席廠房屋，抵債金額**.*萬元；③樸席信用社：樸席供銷公司房產，抵債金額***.*萬元。由於辦理過户手續難度較大和辦理過户手續費用較高，未能辦理過户手續。

5、投資業務

我社****年初投資科目餘額*****.**萬元，其中債券投資****.**萬元，為南方證券****萬元，申銀萬國****萬元，應收利息**.**萬元；保險投資****.**萬元，為太平洋保險公司****萬元，人壽保險公司****萬元，應收利息**.**萬元；**年國債*.**萬元；企業投資**.*萬元；其他投資***.**萬元。根據銀監部門規範農村信用社投資業務的要求，我社對投資業務進行了清查，****年做了以下工作：

⑴、通過債券置換，將原託管在申銀萬國證券公司的****年記賬式（**期）國債****萬元，委託省聯社購入銀行間市場****期國債，同時為了增加資金收益，共計購入****期國債*****萬元。

⑵、清收投資在人壽保險公司的投資****萬元。

⑶、清收投資在太平洋人壽保險公司投資***萬元，仍有餘額**萬元，我社已採取法律措施，委託**市中立信律師事務所進行法律訴訟，目前正在訴訟期間。

⑷、清收工業投資*萬元，為投資十二圩通寶機械廠長期投資。

⑸、在成本中列支投資損失，清理提留的應收利息計**.*萬元。

⑹、積極進行託管在南方證券****萬元****期國債的維權與清收。

截止****年末，我社投資餘額*****.**萬元，其中銀行間市場國債*****萬元，託管證券公司****萬元，保險投資**萬元，企業投資**.*萬元，其他投資***.**萬元。

****年年初，我社即對投資業務進行了總結，制定了清收方案。

⑴、*月**日我社訴訟**太平洋人壽保險公司的案件第一次開庭，作為債權方，我社勝訴的可能性較大，我社將積極通過法律手段收回資金。

⑵、企業投資**.*萬元，已形成損失無法收回，我社將研究處置方案，儘早進行投資損失的賬務處理。

6、其他應收款

⑴、我社****年起加強了依法收貸的力度，通過法律訴訟與執行清收不良貸款成效明顯，但因部分訴訟案件執行未終止，或部分網點對執行到位款項賬務處理不正確，使得墊付的訴訟費、執行費至****年**月**日達******萬元，財務會計部與資產保全部已於****年**月起對營業網點墊付訴訟費、執行費進行了清理，至年末清理*.**萬元，並在“營業費用—訴訟費”進行核算。****年聯社資產保全部將對墊付費用再進行全面核查與清理，使其核算逐步規範。

⑵、****年末聯社清算中心其他應收款餘額為**.**萬元，核算聯社財務會計部墊付相關費用，明細為：墊支城區網點營業税**.**萬元、印刷費*.*萬元、聯社經費**萬元、電子設備購置費**.**萬元。目前已對這些墊付費用進行了清查與核實，以確保費用墊支合法、合規。

7、固定資產、折舊和在建工程

⑴、****年我社通過清產核資，對我社固定資產進行了全面盤點、清理、建檔，並以年終決算為時點重新記載固定資產賬、卡，做到賬、卡、物相符。

⑵、****年度我社採用綜合折舊率，計提固定資產折舊，綜合折舊率為*.**%。

㈥、負債業務方面：

1、對公業務

⑴、我社嚴格執行《人民幣銀行結算賬户管理辦法》，營業網點賬户開立較規範，但部分網點對開户單位原始資料的留存與歸檔做的不好。由於****年三季度、四季度農户貸款收息時與借款户約定可以從其個人結算賬户上扣劃利息，營業網點個人結算賬户開立較多，部分開户資料不完整，財務會計部已結合賬户年審與人民幣銀行結算賬户管理系統的推廣，要求營業網點補齊相關開户資料。

⑵、我社部分營業網點存在一般賬户取現現金，主要為村鎮經費賬户、駐鎮機關、事業單位（如派出所、交警中隊、水務站、農經服務站）賬户，這些客户因無相關企事業單位代碼證等申請資料。無法開設基本賬户，但考慮到村鎮財務核算的特殊性，部分賬户已在**人行申請備案處理。

⑶、單位定期存款辦理不符合規定，表現為期限的約定超過*年，分別是聯社營業部發生**筆，金額*******.**元；胥浦信用社發生**筆，金額*******元。原因是為了保證組織存款的穩定性，主要集中在聯社營業部。我社已通過財務自查，認識到這一違規現象的嚴重性，及時下發了《關於嚴格執行存款管理辦法的通知》，規範此類業務的辦理。

2、儲蓄業務

我社開展儲蓄業務嚴格執行儲蓄政策，無直接或變相提高儲蓄利率情況，未發現公款存儲蓄、公款私存等違規現象，掛失手續齊全，認真執行儲蓄實名制和大額存款支取備案制度。近日，聯社又下發了《關於嚴格執行存款管理辦法的通知》，要求各營業網點認真執行儲蓄政策。

3、保證金賬户的核算與管理。我社於****年*月經**銀監局核准開辦銀行承兑匯票業務，同時制定了完整、合規的銀行承兑匯票管理辦法與操作規程，規定銀行承兑匯票統一由聯社清算中心簽發，客户保證金存放在清算中心保證金賬户上。至****年末簽發銀行承兑匯票***萬元，保證金餘額***萬元，差額為紅葉分社受理的某一客户保證金以客户單位定期存款方式存放在紅葉分社。聯社財務會計部已要求該客户於****年*月底前將保證金足額上劃聯社清算中心。

4、其他應付款的核算。聯社財務會計部分別於****年年終決算、****年元月份財務檢查，對其他應付款科目進行了逐筆清查，查減了部分網點長期未發生，已無法確定債權、債務的款項，賬務處理符合規定。

㈦、資產負債共同類方面：

清算中心負責聯社與基層各社之間的往來資金清算，各往來科目之間、往來科目與其他科目之間轉賬正常，往來賬務處理及時準確，清算中心每月都按規定及時發放對賬單，查清未達賬，保證了聯社與信用社、信用社與信用社之間賬務的平衡和準確。

㈧、盈虧狀況方面：

1、利息收入。我社於****年*月份對貸款利息核算進行了全面檢查，發現營業網點沒有較好地按合同約定的結息方式計息，表現為年內到期的約定為按季結息的農户貸款未按季結息。聯社財務會計部及時下發了整改與規範要求，轄內營業網點從三季度結息開始規範結息方式，四季度結息嚴格執行合同約定。****年元月份，我社組織了全轄營業網點年終決算真實性檢查同時在本次自查中，發現部分網點在清非工作中，只注重清收本金對本金對應的利息有的未做賬務處理。針對這一現象，聯社財務會計部要求各社全面清查，將這部分貸款利息及時入表外應收息核算，並結合清收貸款本金，向借款户發出催息通知，制定還息計劃；同時要求嚴格規範清收不良貸款的賬務處理。

2、金融機構往來收入。來源主要是存放中央銀行及各專業銀行的準備金和備付金利息收入，清算中心能及時將收入入賬，未有轉移、隱瞞收入、截留情況。

3、手續費收入。主要是代扣儲蓄利息税手續費、代理太平洋保險手續費、結算手續費等，部分營業網點存在少收、漏收結算業務手續費現象，涉及樸席、馬集、陳集、謝集四家網點，目前已通過自查進行了補收或規範執行收費標準。

4、投資收益。我社於****年**月**日購入的銀行間市場****期國債*****萬元，四季度未進行應收利息的提留，****年我社將規範債券應收利息的核算。

5、營業外收入。主要有固定資產處置或盤盈收入、租賃收入等，賬務處理正確。

6、利息支出。應付利息計提的方法、範圍基本正確，餘額充足，列支科目正確。

7、金融機構往來支出。主要是借入央行支農再貸款利息支出，對當年應支付利息按規定計入當期損益。

8、費用開支檢查。實行費用包乾和結報制度，對除年度包乾費用以外的所有費用列支由聯社費用管理委員會進行審核決策，嚴格費用列支，有效控制全轄綜合費用的增長，有效規範財務手續，杜絕費用亂列亂支現象的產生，費用支出合理合法，費用單據真實有效，科目核算正確。

9、其他營業支出。主要是提取的呆賬準備金和固定資產折舊，提取範圍、方法正確，無多提或少提。

㈨、表外科目方面：

1、表外核算的已核銷呆賬存在個別網點賬存據無的情況，主要是銀行、信用社分設前部分核銷呆賬的借據丟失，一是樸席信用社****年以前核銷的貸款借據丟失，計******.**元；二是劉集信用社****年以前核銷的貸款借據丟失，計******元。目前，聯社財務會計部已對這一情況進行了清查與核實，查找核銷材料與清單，保證已核銷呆賬核算的準確性。

2、低值易耗品管理存在賬實不符，我社已於****年**月份及年終決算，對營業網點低值易耗品進行了全面清查，以做到賬實相符，核算完整。

㈩、主要內控制度的建立健全與執行方面：

根據農村信用社改革和發展目標，結合省聯社和銀監部門的工作要求，聯繫自身實際，我社所有的管理制度進行了全面整合和修訂完善，在此過程中，注意充分徵詢全轄各層次、各崗位員工的意見，將修訂初稿彙總徵求當地銀監部門的意見，在經過反覆修改後，形成一套較為完備的、具有針對性、時效性和可操作性的內部管理制度，逐步建立和完善風險控制機制。同時，狠抓制度的落實，堅持以人為本，強化約束，做到有章必循，違章必究，真正發揮制度的制約作用。

1、財務會計出納制度

⑴、會計交接制度。各營業網點的會計主管交接由主任會同聯社會計主管或指定人員監交，會計員的交接由會計主管監交，交接的簽章手續完備，建立了“會計人員短期代理交接登記簿”，登記及時完整。

⑵、印章、密押(機)管理制度。建立了“會計專用印章使用登記簿”，實行印、押（機）分別保管、分別使用。聯行專用章指定了第一、第二管印人，密押（機）指定了第一、第二管押（機）人，職責分明，並嚴格執行錢賬分管、印押分管制度和迴避制度，無配偶和直系親屬共同操作的情況。

⑶、有價單證和重要空白憑證管理制度。聯社及營業網點的有價單證和重要空白憑證由專人入庫保管。有價單證實行賬證分管，數量、金額與表內、外科目核算的有價單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實相符，按順序使用，無跳號使用現象，作廢重要空白憑證按規定處理。堅持重要空白憑證領用登記、報賬銷號，併入櫃保管。

⑷、物品採購制度。制定了《**市農村信用合作聯社物品採購制度》，對固定資產購置、大宗物品採購等實行公開招標，陽光操作，集體討論，會議決定，杜絕了腐敗和鋪張浪費現象，從而達到質量更優、價格合理。

⑸、庫房和現金調運管理制度。庫房及安全設施符合規定，實行雙人守庫、雙人押運，每日填寫守庫記錄簿，無擅離職守現象，款項押運交接到位。

2、貸款內控制度

(1)、我社於****年在全轄推行了“兩賬三簿”制度，即貸款台賬、新增貸款台賬、貸款檢查登記簿、信貸員工作日誌、借款户經濟檔案，並以“三簿”為載體，以制度為保障，實施了一系列新的管理措施，把貸款“三查”工作落到實處，促使貸款“三查”工作逐步走上了制度化、經常化的軌道。但部分網點“三查”制度執行不力，尤其是貸後檢查次數不足，是普遍存在的問題。

(2)、實行貸款會辦制度。各基層網點成立由主任、副主任、信貸員、主辦會計等人員組成的貸款會辦小組，負責對*萬元以上的貸款審查和在授權範圍內的貸款審批。聯社成立貸款審查委員會，有理事長、各主任以及計劃、信貸、會計、審計等部門負責人組成，負責對分支機構授權授信、*萬元以上的貸款和內部人員承貸、擔保貸款的審查和審批，從規避貸款的風險入手，強化科學決策，完善貸款審批程序和責任制度，並明確發放貸款的信貸員為貸款清收的第一責任人。貸款審貸會上充分民主，堅決杜絕一言堂，真正使得信貸管理工作更科學、更民主、更規範。

(3)、嚴格按照《**市信用聯社信貸授權授信制度》對貸款進行授權授信管理，力爭做到授權、授信額度合理。並根據各基層信用社的經營管理水平和不同的貸款方式進行分類授權，確定不同的貸款權限和授信額度，基本杜絕了超授權授信現象。

(4)、信貸人員各崗位責任制明確，信貸調查崗、審查崗、決策崗互為交叉，信貸人員對責任清收貸款實行包放包收包效益，負終身清收責任。

(5)、不良貸款監測考核制度。一是做好不良貸款時點控制，力爭將不良貸款絕對額控制在較低水平；二是對不良貸款發生額控制，使新增不良貸款發生率控制在較低的水平；三是對存量貸款每年下達清收盤活任務，並將任務分解到月，實行每月序時考核和年終綜合考核相結合的考核辦法；四是佈置基層信用社加強日常不良貸款的管理，確保催收時效；五是呆賬貸款核銷由聯社統一認定和進行賬務處理；六是貸款展期能按有關展期要求進行辦理。存在的主要問題是貸款轉據現象，從****年**月起，要求所有貸款轉據不論金額大小、是否部份轉據必須報聯社貸審會審批。

(6)、貸款催收制度。一是能認真做好到逾期貸款催收工作；二是能做好不良貸款催收，加強貸款時效性管理；三是催收方式採用多種形成，對催收通知書難以送達的，採取公證催收，確保貸款的時效不喪失。但少數信貸員在執行貸款催收制度中有不到位現象，主要是當月到期的貸款，主要以電話催收為主，未能發出催收通知書。

(7)、貸款清收考核。建立風險責任追償制度，實施貸款責任終身制，年末信貸人員責任清收貸款中不良貸款餘額（剔除信貸風險補償金）超過**萬元的、主任超過**萬元的收回責任人貸款發放權，實行限期清收，限期內不能收回的實行下崗清收，下崗清收期間只發生活費。同時，要求營業網點負責人不再作為第一崗直接發放貸款，只負責審批貸款。對違規違章貸款按調查人、責任人追究經濟、行政和賠償損失責任，對違法貸款造成一定損失的追究刑事責任，對聯社確認的崗位清收貸款，因工作失責而造成貸款損失的由責任信貸員負賠償責任。

(8)、積極完善好信貸檔案資料管理，按照信貸管理的要求，收集齊全各種檔案資料，確保檔案的完整規範。

3、計算機管理制度

為了防範風險，確保計算機系統安全、高效運行，根據公安部門及省聯社相關規定，我社制定了《計算機安全管理辦法》，在日常計算機系統安全管理上堅持預防為主、安全第一、依法辦事、綜合治理。聯社成立了由主任任組長，各個職能部門負責人蔘加的計算機信息系統安全保護領導小組，負責監督、檢查、指導營業網點的計算機安全保護工作。其次，明確了聯社網絡信息中心及營業網點計算機系統管理與操作人員的崗位設置，並制定了詳細的崗位職責，做到安全責任落實到人。在組織落實、責任明確的前提下，我們將信息中心與營業網點的各類操作行為根據業務需要制定了具體的操作方法，從硬件管理、密碼管理、數據管理等方面規範操作行為，杜絕安全隱患。

4、人事、收入分配管理制度

我們根據省聯社的工作要求，聯繫農村信用社法人治理結構的運行機制，在充分徵詢基層各層次人員以及銀監部門意見的基礎上，對人事部門的一系列管理制度進行建立和完善，內容涉及員工假期、勞動用工、幹部競聘、收入分配、學歷職稱等各方面，使現行管理制度更具科學性、時效性和針對性。

(十一)、稽核部門履行職責方面：

****年度，聯社監察審計部及時制定和完善了相關稽核制度，獨立有效地開展了常規稽核、專項稽核、離任離崗人員稽核、以及信貸服務質量徵詢表的發放調查工作。

首先，監察審計部本着有章可循的原則，及時制定和完善了《**市農村信用社內部稽核制度》、《**市農村信用社關鍵崗位離崗稽核制度》、《**市農村信用社稽核人員崗位責任制度》、《**市農村信用社違反業務管理規定和業務操作規程處罰辦法》、《**市農村信用社民主稽核、遵紀守法、案件防範工作考核辦法》等制度和辦法，確保稽核按章操作，處罰有據可依。

其次，強化稽核審計職能，認真做好稽核檢查工作。一是開展常規稽核，促進規範化管理。在日常工作中，監察審計部圍繞控制風險、穩健經營這個目標，加大審計監察力度，每年對轄內**個網點和清算中心的內控制度執行、會計核算質量及信貸基礎管理進行兩個輪次的審計稽核。在稽核內容和對象上基本做到既全面覆蓋，不留死角，又有所側重，突出重點，從審貸程序、科目使用、賬户設置、信貸檔案、會計核算、現金收付、內控制度等方面入手，查找不足，堵塞漏洞。通過檢查發現：⑴櫃面業務操作不認真，事中複核不嚴密；⑵教育儲蓄開户、支取有不合規；⑶賬户使用、管理不嚴密；⑷信貸管理工作有不足等方面問題。針對上述不足，向被稽核網點及聯社有關領導作專題彙報，及時提出整改建議、措施，對違規和發現的差錯，按照處罰辦法給予了相應的處罰。同時對照常規稽核情況以簡報形式通報各基層網點，要求各網點對照通報，認真排查，把其他網點已發生的問題列為本單位稽核的重點，有則改之，無則加勉，促使基層網點依法合規經營，真正體現審計的幫、促作用。二是開展專項審計，規範操作行為。根據聯社領導掌握的情況和基層網點反映的熱點問題，對全轄進行了以下幾個專項審計：①按照省聯社監事會要求，在聯社監事會組織領導下，對信貸資產質量的真實性和最大十户貸款風險進行了監督檢查。②會同聯社辦公室，對聯社的低值易耗品進行了專項檢查，進一步規範了聯社低值易耗品的領用與保管。③對近幾年的股金募集、清冊的登記情況及分紅管理進行了檢查。④每月對聯社的費用列支情況進行檢查，並向費用管理委員會彙報。⑤對員工反映較為強烈的業務宣傳費使用情況進行了專項檢查，要求網點負責人以適當的方式向職工公佈使用情況，規範了使用程序，理順了幹羣關係。通過專項審計，及時發現了存在的問題和潛在的風險，規範了操作行為，提高了經營管理水平。三是開展崗位審計，做好離任、離崗的稽核工作。監察審計部結合聯社崗位交流、人員變動，遵循“實事求是，客觀公正“的原則，今年對全轄所有調動的內勤人員進行了離崗稽核，促進幹部員工認真履行職責，強化內部管理，及時發現和糾正苗頭性問題，消除風險隱患，與信貸部門配合對離崗的*位信貸人員經辦的貸款逐筆認定，在交接雙方上門與借款户核對的基礎上，對發現的違規放貸問題以書面形式予以確認，並責令其限期收回，全年共界定責任清收貸款***筆、金額***.*萬元，最大程度遏制了貸款的風險，提高了貸款的安全性。

第三，積極做好信貸服務質量徵詢表的發放調查工作。為規範信貸人員的信貸行為，促進信貸人員轉變工作作風，做到廉潔自律，按章辦事，在公開辦事程序，公開監督電話，接受客户監督的情況下，又向全市與信用社有信貸關係的客户發放了信貸服務質量徵詢表***封，收回了***封，從信貸服務態度、服務質量、服務水平、廉潔自律、遵章守紀等方面徵求客户意見和建議，對客户反映不滿意的問題做到及時調查清楚，分清責任，耐心給客户解釋，對客户的建議如利率偏高、額度偏小等及時反饋給領導，並積極做好説明解釋，對客户反映的違規違紀、服務質量差等問題，做到了及時調查取證和嚴肅處理，全年對*個網點進行了通報批評，對**人進行了經濟處罰，對*人進行了下崗處理，對主要負責人進行了戒勉談話等，此舉收到了較好的效果，有力地促進了信貸人員信貸工作服務態度的轉變，樹立了信用社良好的社會形象，信用社的社會地位明顯得到了提高。

存在的不足：一是監察審計隊伍的人員和素質還需進一步充實和提高，知識結構還有待不斷完善，工作的範圍和方式，還需進一步拓展和創新，還必須從深度和廣度上下功夫。二是對查處的問題處罰力度不夠到位，未執行逐筆處罰，而是按類型處罰。三是對稽核檢查發現的同類不足也偶有同類型材料反映偏少現象，與作業工作底稿有少量筆數誤差等，針對上述問題，我部在來年的工作中一定加以改正，在努力加強自身業務知識學習的同時，加大對網點的稽核檢查和處罰力度，更好地從廣度和深度上做好稽核工作，為**市農村信用社各項工作的規範運作做好保駕護航。

(十二)、非現場監管報表和資料的真實性方面：

及時上報各類非現場監管報表資料，數據真實有效，沒有虛假和隱瞞重要事實的情況。

以上是我社全面自查的主要情況，不當之處，敬請指正。

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