分行關於電信網絡詐騙治理工作的彙報

自公安部開展“斷卡行動”以來，農業銀行積極響應國家號召，針對銀行卡及賬户開立展開了全面風險排查。對涉案賬户及可疑賬户採取管控措施，對個人新開立銀行賬户採取了更為嚴格的客户身份識別，從根源上杜絕銀行卡出租、出售、買賣等違規違法行為。最大程度的預防電信網絡詐騙。主要採取的做法是：

一、加強員工培訓，提高員工防範意識。利用晨夕會、案防會學習上級行關於電信網絡詐騙相關文件，培訓講解各項細則，確保每一位員工都能快速識別可疑特徵，無論辦卡還是卡片啟用，或者辦理卡片掛失換卡等業務，尤其是要加大對異地人員、老年人、剛步入社會或在校大學生進行嚴格認真審核。將“八詢問”內化於心，外化於行；寧可少辦卡，切勿開疑户。

二、加大宣導力度，樹立客户風險意識。在客户開户過程中，主動做好風險提示引導工作，明確提示出租、出借、買賣銀行賬户面臨的法律風險，要求客户閲讀並簽署公安機關下發的個人結算賬户開立和使用風險承諾書。對出現個人客户信息存在疑問、受他人組織、分批集中開户、開户目的不明、按他人指令操作、含糊回答、拒絕簽署風險提示書等情況的，拒絕辦理開户業務。

三、加大審查力度，杜絕風險事件發生。在開户時，客服經理不僅要審核客户提供的各類證明文件，對於可疑人員要加大審核力度，必要時延長辦卡時間，上門核實實際居住地或電話確認該單位是否存在該客户。多角度審核客户提供信息，確認客户真實意願，聯繫方式信息是否本人使用；在存續期內，將開户一個月內的所有客户批量進行電話外呼確認是否本人使用，對於空號、關機等現象重點關注，必要時對賬户進行管控待核實無誤後方可解控或銷户處理。