銀行監事會履職情況的工作總結

2016年，***支行監事會在全體監事的共同努力下，認真落實《公司法》、《商業銀行法》、《商業銀行公司治理指引》、《商業銀行監事會工作指引》等監管要求和本支行公司章程相關規定，緊密圍繞支行中心工作，通過多種形式發揮監事會的職能作用，使監事會工作不斷深入，現就2016年度監事會工作總結彙報如下：

一、監事會開展工作情況

（一）以履職監督為中心，不斷完善履職評價工作

根據本支行章程、監管部門要求，監事會於2016年一季度完成了本支行理、監事2015年度履職評價工作。通過理、監事日常工作情況記錄和監事會評價等多種途徑綜合彙總得出履職評價結果並及時反饋本支行理、監事及三會一層。

（二）定期召開監事會會議，有效落實監督職能

報告期內，監事會共計召開了5次監事會會議，主要提交審議通過了包含2015年度監事會履職報告、股金分紅方案、2015年度財務決算情況及2016年財務收支預算方案、貸款呆賬核銷的報告、法人股權轉讓的報告、營業網點裝修、2016年度“三會一層”換屆選舉工作方案等各類議案26項，並對報告期內理事會的召開、議案的審議進行了現場監督，並就相關議題發表監督意見，提高了監督效果。

（三）積極籌劃部署，順利完成換屆工作

為切實做好支行換屆工作，支行組織成立換屆工作領導小組，制定換屆工作方案、分階段實施換屆工作步驟，根據《***支行章程》有關規定和上級有關精神，籌劃部署換屆工作，完善優化理、監事會和經營管理層結構，增強班子整體功能，為全面推進**支行科學發展永續發展提供堅強有力的組織保證。

（四）加強風險巡查工作，強化監督作用

報告期內，**支行監事會堅持定期與不定期組織開展監事長風險巡查及其他各類監督檢查項目，積極探索和總結檢查監督方法與經驗，嚴格處罰問責機制，對稽核檢查中發現的突出問題，有針對性地對相關責任人進行誡勉談話，對存在問題及時溝通，並要求限期整改，對違規操作行為起到震懾的作用。主要工作情況如下：

1.日常監督情況

**支行監事會主要通過列席會議（理事會、社員代表大會以及其他重要經營管理會議）、部門訪談、基層調研、調閲資料、與外部審計人員溝通交流等方式對支行經營決策、風險管理、內部控制、薪酬管理、重大財務活動等進行監督。針對監督檢查過程中發現的問題，及時向經營層提出意見建議，促進各項業務穩健發展。

2.集中監督情況

集中重點監督情況，主要是圍繞各年度**支行執行國家政策法規及“三重一大”制度、主要經營指標、持續發展能力、內控管理及風險防範、各年度披露問題的整改和建議採納情況以及理事、各層級管理人員及一般員工履職盡職情況等內容展開。報告期內，**支行能夠較為嚴格地執行國家各項政策法規、能夠較好的完成年初計劃的各項經營指標，內控管理和風險防範水平持續提升。

3.專項檢查情況

監事會結合**支行經營實際，定期和不定期開展監事長巡查，監督指導稽核部門積極開展各類常規、專項和臨時檢查工作，充分履行監督職責，有效防控風險隱患。報告期內，從穩健性、從風險控制出發，共開展各類巡查項目23餘項，重點監測各項制度執行、內控制度執行、授信業務風險、存款業務風險、貸記卡業務風險、檔案管理、大額授信和關聯貸款、員工行為等。從提升內部控制出發，重點監測內部控制環境建設、重點領域和關鍵環節的風險識別與評估、內部控制措施的有效性以及各條線、基層網點檢查整改反饋機制的建設。

結合監事長風險巡查、審計專項排查中發現突出問題，監事會要求稽核部門督促落實問題整改及時組織發送監督提示和檢查信息，共累計下發風險提示書15份，整改通知書21份，從不同角度傳遞支行風險控制、管理狀況等信息，促進日常監督工作，有效發揮監事會職能作用。

4.案防工作情況

**支行監事會高度重視案件防控工作，堅持黨委統一領導、“一把手”負總責、監事長為常務副組長，各部門負責人各負其責、紀檢監察部門組織協調的領導體制和上下聯動、全員參與的案件防範工作機制。近年，通過按季召開案防聯席會議方式，不斷提升案防形勢分析，案防工作統籌的能力。

結合自身案防特點和風險管理能力，監事會督促各條線部門制定年度案防工作計劃，包括稽核檢查項目計劃、安全保衞定期自查、財務不定期櫃面業務風險排查等各項活動；要求各職能部門制訂年度培訓學習計劃並組織開展培訓活動，並且結合各自條線的業務經營、安全狀況等，定期發佈風險預警報告等。

5.機制建設情況

在監事會督促下，**支行制定完善了各類業務等制度三十多項制度，並根據上級行社和支行自身規範化管理的需要，進一步規範了經營管理行為，也為更好的實施監督提供了基礎和依據，促進了我社各項業務的穩步發展。

二、監事會自身建設情況

**支行監事會不斷建議和優化支行專門委員會成員結構，不斷強化監事在公司治理和履職方面的知識，持續提升監事履職能力。監事會持續從架構、人員和知識等方面加強自身建設，切實提高工作水平。重視基層調研，能夠切實瞭解基層經營現狀以及工作中存在的困難。監事會以風險為導向，以履職監督、財務監督和內控與風險監督為重點開展工作，積極探索履職途徑，充分發揮外部監事作用，關注**支行內部控制建設與運行，促進落實各項發展戰略，促進支行穩健經營與健康發展，在公司治理中有效發揮了監督制衡的作用。

三、對理事會、高級管理層工作的總體評價

監事會按照《公司法》、支行《章程》、《監事會議事規則》和有關法律法規的規定，認真履行了監督職責。認為理事會和高級管理層，能夠認真執行股東大會的決議，勤勉的履行了職責，沒有發現**支行理事及高級管理層有違法違規和損害支行股東利益的行為。

理事會的各項決議符合《公司法》和我社《章程》等法律法規的規定，理事會運作規範，通過的一系列重要決策程序規範，合法合規，切合實際。高級管理層在報告期內的工作盡心盡職，較好地完成了股東大會提出的年度工作目標，對所取得的經營業績應予以肯定。

報告期內，**支行依法經營，不斷改進管理，內控機制不斷完善，財務報告真實、客觀、準確地反映了支行的財務狀況和經營成果，基本能夠實現質量、效益、規模的協調發展。

四、2017年監事會工作的工作目標

（一）進一步加強監事會自身建設，提升監事會履職水平。一是注重提高監事人員專業素養。監事會將繼續加強金融業務知識以及監管政策的學習，積極開展工作交流，增強業務技能，創新工作方法，提高監事會監督水平。二是着力提升監事履職意願，引導監事及相關部門共同推動監事會職能建設和服務經營發展的水平，維護廣大股東、職工及我社利益。

（二）加強履職監督。通過列席我社理事會、股東大會、貸審會和財審會等，全面瞭解經營發展情況，監督股東大會及理事會重大決議在日常經營管理過程中的落實情況，加強對支行經營班子會決議落實情況的監督檢查，促進部門提高履職效能，確保各項決議得到有效貫徹執行。

（三）進一步提高稽核質效，增強審計效果。一是利用二代稽核審計系統，實施在線審計，逐步實現無紙化審計。二是探索建立稽核工作再監督制度，加強稽核人員管理，強化稽核質量控制，提高稽核管理的精細化程度。

（四）進一步落實整改，規範經營管理。要求全面加強後續整改跟蹤，加大對整改情況的檢查頻度，嚴格督促整改落實到位，加強對整改不到位行為責任人和管理人員的問責，提高管理人員責任意識，堅決杜絕屢查屢犯行為，促進經營管理更加規範化。

（五）注重風險防控，突出重點檢查。一是繼續完善監督機制，不斷改善工作方法，提高工作質效，創新風險防控舉措。二是持續重點加強操作風險、信用風險檢查和非現場內控管理監督，及時制止、糾正不規範經營和操作，防止風險從量變轉化為質變，嚴格防控重大風險案件事故發生。三是繼續加強警示教育、加強審計監督、深入開展突擊替崗等，加大違規問責力度，切實提高全體員工風險防控意識，確保我社安全經營無事故。