銀行年度工作總結

銀行年度工作總結

一年來，我行貫徹落實省市分行年度工作會議精神，按照省分行財務會計處及運營管理處工作部署，圍繞全行中心工作，在做好疫情防控的前提下，積極推動財會職能轉變，持續在基礎管理、履職保障、績效引導、系統運行等方面下功夫，努力以高質量的財會管理服務全行高質量發展。2020年，累計實現賬面利潤 萬元，完成全年利潤計劃 萬元的 %，，FTP利潤 萬元，完成計劃 萬元的 %，財務可持續發展能力持續向好。

一、多措並舉，助力打好疫情防控阻擊戰

從2月3日復工以來，嚴格執行各項防疫措施，合理安排人員，保證營業和運營狀態，確保疫情防控期間客户各類業務正常辦理：一是做好新核心系統、網上銀行、賬户管理系統、ACS系統、財税庫銀TIPS 等多個系統運行監控，發現異常及時處理上報;二是密切監測全行支付業務辦理情況和查詢查復業務應答配對情況，及時有效處理業務異常；三是執行各項減費讓利政策，疫情期間減免客户5大類46項服務費用，最大力度降低客户成本，同時積極引導客户通過線上渠道辦理業務，減少接觸感染風險；四是全力保障客户疫情期間各類資金需要，及時瞭解同業現金收支政策，滿足客户現金支取需求；對涉及防疫貸款及資金匯劃業務通過延遲系統關機，採取“急事急辦”、“特事特辦”方式，全力發揮財會對金融服務的保障支持作用。

二、夯實基礎，提升財會規範化水平

（一）財會管理水平持續提升

1．推進全面預算管理。我行結合各縣支行組實際情況，合理分解省分行下達的任務計劃，將總行全面預算理念貫穿其中，加強業財預算融合，對全轄業務發展進行詳細測算，將任務計劃合理分解各縣支行，同時根據省行要求，教育引導各行學習掌握FTP口徑利潤測算方法，為以FTP口徑利潤作為利潤預算核定模式奠定基礎。同時對各行收支情況進行隨時監測，定期預測各行組偏離預算程度，及時瞭解把握我行全年各項任務計劃完成情況，對全行業務經營情況進行翔實分析，為領導決策提供有力依據。一是貸款利息收入作為我行的主要收入來源，在日常管理中，隨時關注貸款額度變化，高度重視收息工作，確保各項貸款利息應計全計、應收盡收，12月末，我行貸款利息收息率達 %；二是在綜合考慮機構、人員等因素基礎上，從嚴、從實、適度從緊逐步壓縮保障性財務費用比例，進一步優化財務資源配置，突出配置的科學性和導向性，鼓勵業務發展，發揮財務資源激勵作用，對重要事項及大額開支進行集體審議，累計召開財審會 次，審議通過事項 個，金額 萬元；三是通過財管系統集中核算，對支行費用支出合規合理性進行初審，有效防控違規列支和支付風險，提高財務規範化水平；關注支行費用列支進度，加強結構性和節奏性調控，有效提升了條線執行力。

2．持續規範集中採購。為強化集中採購管理，提高集中採購工作效能，對納入集中採購範圍的採購項目，落實“事權”、“財權”和“採辦權”審議職責相分離原則，嚴格執行財務開支集體審議制度和集中採購制度，注重操作流程規範，根據上級行批覆續簽了全轄食堂服務外包合同；採用單一來源談判方式進行了機關物業服務集中採購，通過邀請招標方式完成了機關土地平整集中採購。

3．合理籌劃税款收繳。一是對我行繳納税款種類進行了全面梳理，樹立税務風險管理理念，杜絕納税風險。二是建立與當地税務機關的溝通機制，有效解決我行在對税收政策尤其是新政策的理解把握問題，提高本行納税管理的科學性和有效性，同時和諧雙方關係，營造良好的外部環境。

4.有效發揮績效考評效力。為引導各行貫徹省分行經營戰略和發展、風控、效益目標，保證經營水平穩步提升，財務會計部對省分行新修訂的績效考評實施細則，結合我行每季度考核情況，編寫課件在全行進行兩次講解，對各項經營績效指標進行分析研判，指導各行組聚焦重點領域，攻堅發展難點，補齊發展短板。同時，對全行經營發展進行合理籌劃，充分發揮了經營績效考評的導向性功能，為黨委決策提供理論依據。

（二）會計服務能力逐步增強

1.增強賬户管理服務能力。按照人民銀行取消企業銀行賬户許可工作要求，落實賬户監管主體責任，對賬户開立、使用、變更和撤銷實行全生命週期管理，日常管理中減少不必要業務流程，大力縮短客户辦户時間，尤其是疫情期間，我行推行客户開户電子資料審核，減少客户櫃面佔用時間，受到客户好評，7月份，積極與人行及省分行對接，參加賬户輔助管理系統培訓，熟悉系統接入、 配置等操作，進一步優化企業開户服務，盡力做到“讓信息多跑路， 讓企業少跑路” ,12月末，我行共有存量賬户 個，賬户業務辦理流程順暢，未發生投訴情況；按月對賬户使用管理情況進行監測，重點關注客户賬户和資金的異常變動，及時上報大額和可疑交易，辨別可疑交易，在源頭上控制洗錢風險，同時規範對賬管理，對客户重要賬户和同業賬户餘額按要求核對，確保賬賬相符。

2.規範重控使用管理。將櫃面業務印章、印模、USB Key、重要空白憑證全部納入尾箱管理，嚴格執行“專用印證、分管分用”，對因崗位變動等原因，需進行交接的重要物品及單證，要求清單移交，並按級別安排監交，確保物品安全交接，責任清晰明確；按要求對重要憑證及物品進行查庫，進一步防範了操作風險和道德風險，提高內控合規水平。

3.積極配合上級行加強渠道建設。一是積極推廣網銀業務。根據總行、人民銀行等監管部門支付結算管理要求，規範支付操作流程，大額資金實行“雙線驗證”；疫情期間，大力推廣網銀業務，引導客户線上交易，不斷提升電子支付業務替代率，全行累計辦理支付結算業務 筆，金額 億元，其中網銀業務 筆，金額 億元，佔比分別為 %。在為客户提供快捷安全的支付結算服務的同時，保障客户資金安全，未發生資金支付風險問題。二是配合開展無紙化上線工作。按照總行新核心業務系統無紙化項目總體計劃安排，對電子印章、電子憑證、實物印章印控儀管理、事後監督、電子會計檔案庫、客户電子回單、電子對賬等相關係統進行了驗證、演練及試運行，為明年順利推廣無紙化相關係統積累了經驗。同時大力推進電子對賬業務，力爭網銀客户全部開通網上對賬功能，為客户提供便捷的賬户核對服務。

三、全力推進，加快解決歷史遺留問題

今年以來，市分行黨委高度重視財務歷史遺留問題的解決，持續狠抓整改落實，結合實際情況，不斷研究調整解決方案，力求圓滿解決。

今年以來，加快了機關原營業用房土地處置進度，一是領導重視。多次召開黨委會、行長辦公會、周例會，研究部署歷史遺留問題的解決，尤其是行長相繼來我行調研後，行領導多次在各類會議上進行強調，明確把歷史遺留問題的解決擺在與業務發展同等重要位置，要求財會部門每週向黨委和上級行彙報進展情況，以便黨委和上級行能及時瞭解和解決出現的新情況，切實推動歷史遺留問題的解決。二是召開座談會。針對基建疑點，邀請時任經辦及領導座談，就土地出讓金繳納等重要事項展開調研。三是與政府相關部門保持密切聯繫，為解決問題後續工作奠定基礎。四是主動向省分行彙報情況、溝通方案。按照“整體統籌，分步實施”的原則，制定解決方案，力爭早日完成土地處置。

四、加強監測，確保系統平穩運行

日常注重維護財會十多個系統安全運行，特別是對主要的櫃面系統，進行隨時監測，一是保障新核心系統安全平穩運行，督促轄內機構規範系統操作，按日監測各機構系統簽到簽退、查詢查復、錯匯退匯、日切對賬等關鍵環節做到，認真學習省分行每日業務提示，按期參加考試酷制度練習及考試，全面提升櫃麪人員對制度的理解掌握及對系統操作的熟練程度，同時隨時收集支行在系統操作中出現的各類問題，特別是存在的應用問題、功能缺陷，為系統優化建言獻策，加強案例學習、交流共享，真正促進核心業務系統從“好用”向“用好”轉變。二是按照省分行要求，充分發揮集中授權、集中後督、集中財務和電子憑證影像庫功能，落實前後台分離、崗位制約等內控要求，對關鍵風險點進行有效控制。三是根據總行安排，完成人民幣準備金存款賬户資金歸集工作，每日監控ACS前置直連繫統資金歸集業務的自動賬務處理和賬户餘額自動核對進行，進一步提升全行資金集約管理水平。

五、注重服務，努力完成全國文明城市創建任務

為貫徹落實市委、市政府決策部署，在市創文指揮部等待的具體指導下，主要做了以下工作：充分利用營業廳窗口，通過LED屏、室內視頻等形式宣傳文明創建內容，營造文明創建氛圍；熟悉創建知識，積極參加金融辦組織的創文活動，彰顯我行社會形象；精準對照測評體系要求，逐條梳理存在問題，着力補齊短板和漏洞；豐富志願者服務，努力為客户及大眾創造良好的業務辦理環境，為晉城市創建文明城市做出了貢獻。

六、2021年工作打算

一是提升黨建統攬業務的高度和水平，繼續以“不忘初心、牢記使命”主題教育為統領，把“守初心、擔使命、找差距、抓落實”要求貫穿財會業務始終，把“守初心”融入財會職能的實踐中，把“擔使命”體現在財會職責的行動上，把“找差距”貫穿到財會業務的全過程，把“抓落實”體現在財會業務的方方面面。

二是在集中運營、新核心系統、財管系統上線的基礎上，規範操作、積累經驗，為持續深入推進運營集約化改革、新核心系統項目羣建設、手機銀行等信息系統的相繼運營做好充分準備。

三是全方位落實風險防控要求，加強風險防控。首先要嚴格防控操作風險，以櫃面操作這一重點環節為切入點，防控操作風險，發揮監督效能；其次要嚴格監督制約機制，梳理業務准入、業務辦理、業務存檔、業務管理流程中的監督制約機制，依託集授、後督、遠程監控系統，全方位進行管控。

四是完善經營績效考評機制，發揮業務經營分析效能，協助省分行做好管理會計體系構建、業務經營分析等相關工作。

五是秉承服務基層、服務客户的原則，一方面要發揮管理行的指導和監督作用，為基層行有效開展財會工作提供指導；另一方面要提高服務意識，改善服務質量，促使全行達到業務質量高標準，服務水平上檔次的目的。

六是強化隊伍建設。加強業務培訓，激發財會人員學習熱情，全面提升綜合素質。同時，要積極搭建平台，組織各行優秀財會人員之間的交流學習，建立市分行、縣支行共享事項管理及問題處理機制，推進全行財會工作發展再上新台階。