知敬畏，守底線，講合規心得體會4篇

知敬畏，守底線，講合規心得體會1

曾國藩曾説“心存敬畏，行有所止”，敬畏其實就是人類對待世間萬物的一種態度。凡善怕者，必身有所正，言有所歸，行有所止 。身為一名銀行員工，“合規”二字必然要時時秉承，事事堅守，懷有一顆敬畏之心，堅守底線，促進合規發展，辦理業務守在規矩中，為人處世居在方圓內，方能行之高遠。

一、防患未然合規牢記於心。合規是銀行之魂，是風險管理的要求，它貫穿於銀行的各個流程，各個工作環節。近年來我國各大銀行違規案件頻繁發生，一方面給我國銀行業造成巨大的財物損失，另一方面也給銀行的聲譽帶來一定的負面影響。

5月6日，脱口秀演員池子髮長文起訴笑果文化侵權，稱在經紀合約糾紛案中，笑果文化寄給他的材料含有他的銀行的個人賬户交易明細，屬於侵犯公民個人信息。文中提到，中信銀行在沒有獲得個人同意的前提下，打印了池子兩年的流水交給笑果，説是配合大客户的要求。7日凌晨，中信銀行給出迴應，承認員工未嚴格按規定辦理，並對支行行長予以撤職。這是最近發生在我們身邊的真實案例，保護客户信息安全是銀行秉持的服務宗旨，也是銀行的生命線。在客户信息保護方面，每家銀行都建立了一整套制度及流程，但中信銀行的個別員工未嚴格按照制度操作，最終導致這次事件的發生。

這起事件的主要原因即是員工的合規意識淡薄和僥倖心理作祟，錯誤的認為違規打印流水後本人不會有察覺，不會發生問題，不會有人找，但事與願違，終究釀成大禍，造成支行行長撤職，員工受到處分，對銀行聲譽也造成重大影響。風險無處不在，如果知敬畏，形成合規的思維習慣和行為模式，做好員工案防培訓，這類錯誤是完全可以避免的。

二、警鐘長鳴守住合規底線。風險無小事，合規留心中，作為一名銀行員工，我每天面臨着大量業務合規性監督與檢查的工作，必須要警鐘長鳴，規範操作行為，遏制違法違紀和防範案件發生。合規文化的一個重要特徵是自覺性，與其監督發現問題，不如事前合規辦理業務不出問題。

熵增定律啟示我們——如果在封閉的環境下且不對該系統內部做功，事物總是會朝着混亂的方向發展。同樣，我們可以把一個單位或一個集體看成是一個系統，系統內的每一個人接觸的事物都是單一的（每天的工作內容），整體來看，系統是較封閉的，如果沒有人去做功（晨夕會督導與員工自身學習進步），就會埋下風險隱患——時間長了，每個人都會有麻痺大意的思想，都會有懶惰的情緒。因此，在網點的晨會和夕會上，風險合規教育是必要的，知曉了規矩，才守得住底線，抵得住風險。

三、從我做起合規人人有責。營業網點業務種類多、客户雜，在保證合規的前提下，高高效提供優質服務是我作為一名銀行員工的工作目標。“合規人人有責、合規創造價值、合規防控風險”，合規不是在事故發生後亡羊補牢，而是在業務辦理的那一刻心中牢系合規的準繩。比如中信銀行這次事件給予我們的警示，我在工作中打印流水的這個環節也有體會——必須要有法人授權書要且驗印後方可打印流水，核實客户身份才可辦理業務，同時為防止投訴，做好解釋工作。

知敬畏、存戒懼，銀行的發展才會不偏正軌，穩健經營；守底線、知廉恥，全體員工才會凝心聚力謀發展，敬業奉獻書新篇；促合規、強管理，相信我們農行定會實現高質量發展，實現跨越與騰飛！

知敬畏，守底線，講合規心得體會2

近日，總行在全行組織開展合規文化建設大討論活動，不斷增強員工合規理念，強化合規意識，提高合規經營的自覺性。本人通過這次的學習活動總結了以下心得：

一合規建設必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構建合規文化宣講教育常態機制作為基礎，我們必須找出全行上下在合規管理和合規文化建設中存在的突出問題，從教育、制度、執行、監督、整改、獎懲等方面進行深入討論，促進合規文化深入推廣根植，保障全行各項業務又快又好的發展。合規建設不但是為農行，而且是為他人，更是為自己，“合規是嚴肅的愛，是一種對每個人負責任的愛”。

二我們要着力解決思想認識不到位、制度執行不到位、監督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，接受合規約束、養成合規習慣的良好氛圍，促進合規文化推廣的根植。

合規文化宣講的成功實踐證明，無論做什麼事，只要瞄準目標，認真抓，認真做，就能取得事半功倍。合規就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。很多人都認為一提到合規，就覺得受到了束縛、業務不好做了、發展也受到了影響，在接受合規管理時總會自覺或不自覺地產生這樣或那樣一些牴觸情緒。但是我們要明確這點“合規文化是立行之本，經營之本”，合規與業務發展不是矛盾的、更不是對立的。合規像紅綠燈一樣維護着業務發展的秩序，擔負着為經營管理保駕護航的職責和使命。

三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規建設的重要性，十次小的違規操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風險，杜絕違規操作，不給“事故”留下任何可乘之機。只有這樣，才能保障我們的事業在合規大道上又好又快的發展。我們要經常參加一些“學內控制度，創合規文化”的活動，真正的使合規文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業務活動，為全行業務實現又好又快發展奠定了堅實的合規基礎。四合規文化建設是一項十分艱鉅而又意義重大的系統工程，我們大家必須再接再厲，結合日常業務工作提升年活動創新工作思想和方法，把合規文化建設各項工作深入開展下去，為打造優秀大型上市銀行提供強有力的合規文化支撐!

知敬畏，守底線，講合規心得體會3

xxxx年3月11日我行展開了“合規管理年”活動的學習總動員會。通過我們深入學習，把理論具體化，根據實際建章立制，以規章制度管理人，以規章制度約束人，以規章制度培養人，以此我們要堅決遵循合規守紀的行為習慣。從“嚴”開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀、依法合規經營的觀念和抵禦職務犯罪的能力。經過學習，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日後更加時刻提醒自己的主動合規“意識。

有這樣一則笑話：一個人和他的女朋友逛街，看到紅燈便闖了過去。女朋友説，你連紅燈都敢闖，什麼違法的事不敢做，就跟他分手了。他又結識了一個女友，逛街時，看見了紅燈，便老老實實地等，女友不高興了，説你連紅燈都不敢闖，還能幹什麼事?

這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規則的漠視。事實上，在我們的身邊，規則意識缺失的現象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現象，有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高於社會規則，個體行為凌駕於制度約束之上，這是一件非常可怕的事情。

沒有規矩，不成方圓。法律和行業規則是社會運行、企業發展的基石，是社會有序運轉、企業健康發展、人與人和諧共處的基本元素。合規是銀行職業者的生命線。我們可以設想一下，如果法律富有彈性，形同虛設，社會必定混亂無序;如果規則可以靈活掌握，隨意調整，人人不擇手段，以實現一已私慾為目的，企業又會變成什麼樣子?

遠的不説，從近年來，郵政儲蓄所發生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發生案件的最主要原因。

以案為鑑，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發展取得顯著成績，信貸業務發展的同時，提高現代經營理念，深入推進違規積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環節。旨在提倡高標準的職業道德行業規範，弘揚誠信、合規、盡職等職業價值理念，提高銀行業從業人員的整體素質和職業道德水準。應該意識到，規矩不是阻礙個性發展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業穩健經營的核心環節和可持續發展的內在動力。

誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之後，違規操作的問題捲土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發生，卻只能在事後感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本，建立起防範“人”險的長效機制，最為一名信貸員，我應該從自身做起，從小事做起，從經辦的每一筆業務做起，從這一分鐘做起。做一名合規守紀的信貸員，關健要樹立四種意識、做到兩個加強。

四種意識為：一樹立合規辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事、憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習，摒棄片面強調業務發展，忽視風險管理;片面重視市場開拓，忽視規章制度建設的陳腐觀念，從管理的結構和細節中加強風險管理和防控。二樹立責任意識，信貸員應本着對事業負責任、對領導負責任、對自己負責任，認真執行各項規章制度，處理業務要認真審核各項要素。用制度規範工作和業務操作，將安全經營貫穿於業務始終，杜絕風險控制“盲區”，有效防範操作風險。

三樹立監督意識，員工相互之間不能盲目信任，領導和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監督的意識，養成相互監督的習慣。四樹立保密意識，信貸員要作好行內貸款人員資料保密工作，更要作好為客户的保密工作。兩個加強為：一要加強違規監管力度，工作中凡不執行規章制度、違規操作業務的，不論是否造成經濟損失，都要依據有關規定進行相應的處罰;二要加強工作作風建設，在工作作風上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。主動熱情的為廣大客户及周圍同事排憂解難，創造良好的服務環境。完成好領導交給的各項任務。在日常工作中，提高守法意識，從業務風險點和薄弱環節入手，加強規範化建設，對於業務操作違規的行為警鐘長鳴，從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發生。

知敬畏，守底線，講合規心得體會4

在實際工作中，人們往往把誠信服務理解為刻板的服務需要，即態度好就等於服務好，其實不然，服務有其更深刻的內涵，並且與嚴格執行規章制度之間有着密不可分的聯繫。

孟子曰：不以規矩，不成方圓。淮南子有訓：矩不正，不可為方;規不正，不可為圓，合規管理是金融業的生命保障線，對作為上百年曆史的銀行業來説，客户是其發展的天然基石，質量是其分展的永恆主題，形象是其發展的亮麗衣裳，而制度是其發展的根本保障。

合規作為一門獨特的銀行風險管理技術，如今已得到全球銀行業的普遍認同。合規風險也與銀行的其他風險一道，納入銀行的全風險管理框架之中。如何真正體現商業銀行應有的誠信與正直的價值觀念，如何大力倡導建立銀行自身的合規文化，都已成為各家商業銀行探究的主題。

近年來，我行始終將完善制度、從嚴治行作為固本之策，以把握政策、誠信待客、建章立制、規範操作作為着力點，不斷加強合規建設和風險管理，通過學習教育使我們深刻認識到：只有把風險扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護我行利益，最終使每一位員工受益，因為稠州行的發展與繁榮關乎我們每一位員工的利益。

合規是我行內部的一項核心風險管理活動，合規操作是企業合規文化的重要構成要素。"合規"包含着兩個層次的涵義：一是有一個"合格"的"規";二是大家都去"符合"這個"合格的規".在我行的內部控制檢查中，曾發現了不少問題，例如授權流於形式，疏於審核相關信息;重控管理存在漏洞;查庫管理不夠規範;對賬管理不夠到位等等，從中揭示出我們日常工作中的有章不循，制度執行不嚴的現象，這些檢查都給我們敲響了警鐘，合規就像一個警示牌，時刻提醒着我們要嚴格遵守法律法規和各項規章制度。風險防範有時就在一念之間，有責任心的人就能把風險拒之千里，沒有責任心的人是害已又害人，我們不能憑感情辦事，違規操作，最終自食其果。

當然，制度和規定有時和客户需求會產生矛盾，客户需求往往受到制度和規定的制約，作為員工的我們要把握政策，規範操作，控制風險，絕對不能以習慣代替制度，以人情代替紀律，以信任代替管理，不搞違規操作，堅持以誠相待，以高效率和高質量取得客户的信任。

恪守誠信，合規為本，讓我們嚴守行規，從我做起，從現在做起。我們沒有豪言壯語，只有樸實無華的言行;沒有光輝的事蹟，只有平凡普通的工作;沒有英雄的形象，只有忙碌的身影。但就是這樸實、平凡和忙碌中，充分説明了我們對工作的熱愛和忠誠。我希望用我們的努力，用我們優質的服務做出更好的成績。