銀保客户經理工作的心得體會精彩多篇

銀保客户經理工作的心得體會 篇一

轉眼間我到xx銀行工作已經六年了，在領導的培養幫忙和同事們的支持下，我從一個法學專業出生的學生成長為一個能夠熟練掌握大部分業務的銀行員工。20xx年x月我從xx分理處調至xx支行從事客户經理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收穫頗豐。

一、加強學習、提高素質

我今年二月份從xx分理處調到xx支行從事客户經理工作，以前對資產業務接觸比較少，並且各項業務變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業務知識，在我到崗理清思路後，我自覺加強各種金融產品的理論知識學習，提高我對我行金融產品的理解，並在較短時間內熟悉信貸業務，在領導和師傅們的幫忙下，很快就上手了。我想僅有我對業務掌握透徹後才能更好的為客户供給服務。作為一名客户經理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客户經理是我行資產業務對公眾服務的一張名片，是客户與我行聯繫的樞紐，怎樣更好地服務好客户是我要學習和提高的地方，一方面要熟悉我行裏的業務產品，明白我能夠給客户帶來什麼，另一方面，要明白客户需求什麼，尤其是後一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的服務客户。

二、腳踏實地、勤奮工作

作為一名客户經理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業務，為單位創造效益的同時還要時刻把握業務風險，不能因為我的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調查要屬實，報告要認真，分析要專業，在維護好存量客户的同時要努力挖掘新的客户，並以專業的業務處理本事來滿足客户的需求，在優先獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證信貸資金的安全。

三、存在不足

對挖掘現有客户資源，客户好中選優，提高客户數量和質量，提升客户對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多幹少説，在實踐中完善提高自己。

在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改善工作方式方法，進取努力工作，增強服務意識，爭取在各個方面取得提高，成為一名優秀客户經理。

經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客户經理是我行對公眾服務的一張名片，是客户和我行聯繫的樞紐。與客户的交際風度和言談舉止，均代表着我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面蒐集優質客户信息，及時掌握客户動態，拜訪客户中間橋樑，下到企業、機關，深入客户，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每一天對不一樣的客户進行日常維護，哪怕是一條信息祝福與問候，均代表着我行對客户的一種想念。熱情、耐心地為客户答疑解惑，從容地用簡便地姿態和親切的微笑來應對客户，快速、清晰地向客户傳達他們所要了解的信息，與客户良好的溝通並取得很好的效果，贏得客户對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸後檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款xxxx餘萬元，按時清收貸款xxx萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

四、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了必須的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

1、是學習不夠，應對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

2、是對挖掘現有客户資源，客户優中選優，提高客户數量和質量，提升客户對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

3、是進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多幹少説，在實踐中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。

在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改善工作方式方法，進取努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實我的業務基礎，朝着更高、更遠的方向努力，用“新”的工作實際工作中遇到的種種困難。

銀保客户經理工作的心得體會 篇二

我從xx年4月加入保險業，至今也9個年頭了，取得了優異的成績，獲得了無數的獎勵。xx年就走出國門到韓國旅遊，從一個農村婦女，到今天的樓房、汽車和代表着身價的多張保單，證明了我當初的選擇是正確的，這個行業是一個機會無窮的行業，xx人壽是一家培育成功者的公司，xx區部是一個能給人帶來財富，增長能力的大課堂！所以我代表各位經理，真誠地感謝保險行業，感謝中國人壽，感謝xx區部，感謝所有的夥伴們！

世間自由公道，付出就有回報，所有獲得榮譽的夥伴，都能夠深深的體會這句話的含義。我們正面臨一個充滿機遇與挑戰的新時代，誰能抓住時機，勤於動腦，努力工作，誰就能立於不敗之地。我作為一名主管，親眼看到很多夥伴靠自己的智慧和汗水實現了自己的夢想，我為他們感到由衷的高興；同時我也見到，很多夥伴沒有經受住市場的考驗，無法突破自己而選擇了放棄，我為他們感到惋惜。親愛的夥伴們，珍惜現在所擁有的一切吧，請你堅信，只要我們有一顆執着上進的心，有永不服輸的精神，再加上我們的智慧和汗水，命運之神就不會虧待我們，成功就一定屬於我們，夥伴們，你們説是嗎？

再説説咱們xx區部，有這麼一位和藹可親、能文能武的好經理，帶領大家一起學習、成長、旅遊、長見識、如何掙更多的錢！大家也許不知道，x總的愛人去年和今年都生病住院，可她一天工也不歇！堅持每天工作，這種精神難道不值得我們學習和敬佩嗎？有這麼好的總經理，咱們應該感到自豪和驕傲！讓我們把最熱烈的掌聲送給我們敬愛的胡總！

我代表各位經理，向x總和各位夥伴表個態：我們一定緊跟公司的步伐，服從區部指揮，勇往直前，胡總走到哪，我們就衝到哪，用優良的業績和人力回報公司給予的支持和厚愛，同時也為我們自己的發展添柴加火！我們部經理要以身作則，每月帶頭舉績增員，做區部的展業高手和增員高手！我們一定要加入20xx年精英俱樂部會員的行列！請夥伴們把鼓勵和祝福的掌聲送給我們，為我們加油助威吧！只要心中有目標！不怕路途有多遠；你的夢想有多大，你的保險生涯有多長，都在於你今天所下的決心！希望更多的夥伴努力增員和展業，爭當主管，使我們xx區部大家庭人氣越來越旺，業績越來越高，收入越來越火！心若在，夢就在，讓我們堅定信心，奮勇向前，在新的一年裏掙更多鈔票，讓父母有更多條件享受天倫之樂，兒女有更多機會接受良好教育，讓全家過上更加幸福美滿的生活，夥伴們願意不願意？

下半年銷售計劃 篇三

導語：我們以優異的業績結束了上半年的銷售工作，我們在詳細的上半年銷售工作總結中吸取到了更多的經驗、精華。這樣在制定下半年銷售工作計劃時，我們的目標更明確，思路更清晰，銷售更有信心。（一）細分目標市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。首先，這裏多是09年下半年工作計劃中的銷售重點，部門負責的客户大體上可以分為四類，即現金管理客户、公司無貸户和電子銀行客户客户。

我們以優秀的事蹟結束了上半年的銷售工作，我們在細緻的上半年銷售工作總結中汲取到了更多的經驗、精粹。如許在訂定下半年銷售工作籌劃時，我們的目標更明瞭，思路更清楚，銷售更有決議信念。

（一）細分目標市場，大力大舉展開多層次立體化的營銷推行活動。

最終，這裏多是09年下半年工作籌劃中的銷售重點，部分當真的客户大要上可以分為四類，即現金辦理客户、公司無貸户和電子銀行客户客户。聯合全年的成長目標，堅定以市場為導向，以客户為中間，以賬户為根本，抓大不放小，採納“確保穩住大客户，竭力變化小客户，自動拓展新客户”的計謀，訂定詳營銷籌劃，在全公司展開系列的媒體宣揚、網點銷售、大型產品推介會、重點客户上門推介、構造投標和集結營銷活動等，構成連續的市場推行攻勢。

鞏固現金辦理市場領先職位處所。連續分層次、深切推行現金辦理辦事，竭力進步產品的客户代價。要經過議定抓重點客户擴大市場感化，加強現金辦理的品牌效應。各行部要對轄區內重點客户、行業大户、集體客户進行查看，深切分析其策劃特點、模式，計劃切當的現金辦理方案，自動進行營銷。對現金辦理存量客户開掘深層次的需求，辦理存在的題目，進步客户貢獻度。本年篡奪新增現金辦理客户185200户。

深切開闢公司無貸户市場。中小企業無貸户，這也是我行的根本客户，併為資財產務、中間交易成長供給緊張來歷。200x年在客歲展開中小企業“弘業結算”主題營銷活動根本上，總結經驗，強化營銷，加強營銷結果。要保存全公司的公司無貸户市場營銷在量上增加，並珍視改進質量；要優化佈局，進步優良客户比重，低落籌資本錢率，增加高附加值產品的銷售。要重點抓好公司無貸户的開户營銷，竭力擴大市場佔比。要加強對公司無貸户保護辦理，深切分析其結算特點，進行全產品營銷，擴大我行的結算市場份額。200x年要竭力兑現新開對公結算賬户358001户，結算賬户淨增加272430户。

做好系統大户的營銷保護工作。針對全市另有部分鎮區財務所未在我行開户的近況，經過議定調用各種資本進行營銷，篡奪周全開花。並借勢向各鎮區其他當局分支機構展開營銷攻勢，篡奪更大的存款份額。同時對大中型企業、名牌企業、全國10強、納税前8000名、出入口前7334強”等10多户重點客户掛牌認購工作，鎖定他行目標客户，進行重點攻關。

（二）加強辦事渠道辦理，深切展開“結算優良辦事年”活動。

客户資本是全公司相稱緊張的資本，對公客户是全公司的優良客户和潛力客户，要利用對公聯合視圖系統，在周全供給優良辦事的根本上，進一步表現本性化、多樣化的辦事。

要構築好三個渠道：

一是要根據總行要求“二級分公司結算與現金辦理部分起碼配置設備擺設3名客户經理；每個對公交易網點（含綜合交易網點）該當根據交易成長環境起碼配備1名客户經理，客户資本比較充裕的網點應得當增配，”構建起高本質的營銷團隊。

二是加強物理網點的構築。如今，因為對公結算交易方法品種多樣，公司辦理模式的差別，對公客户最經常使用的仍然是櫃面辦事渠道。我行要加強網點構築，在高朋理財中間改革中要富裕思慮對公客户的業必必要，滿足客户的需求。各行部要訂定細緻的網點對公交易營銷指南，對差別網點業態對公交易的辦事內容、辦事要求、辦事行動典範、辦事流程等進行教導。

三是要拓展電子銀行交易渠道，擴大離櫃交易佔比。本年，電子銀行交易在連續“跑馬圈地”擴大市場佔比的同時，還要“精耕細作”，拓展有層次的目標客户。各行部應富裕珍視與利用分公司下發的目標客户清單，有側重、有針對地展開營銷工作，要在優良客户市場上佔有絕對優勢。同時做好客户辦事與深度營銷工作。經過議定建立企業客户電子銀行台賬，並以此作為客户贊成和辦事的緊張根據，及時為客户辦理在利用我行電子銀行產品進程中碰到的題目，並當令將電子銀行新產品保舉給客户，進步“動户率”和客户利用率。

深切展開“結算優良辦事年”活動。要建立以客户為中間的當代金融辦道理念，梳理軌制，整合流程，以目標客户需求為導向。加快產品立異，進步辦事效果，及時處理題目，加強辦事辦理，進步客户如意度，構建以客户為中間的辦事模式。周全提拔部分辦事質量，兑現全公司又好又快地成長目標。

（三）加快產品立異步調，加大新產品推行利用力度

結算與現金辦理部作為產品部分，負擔着產品立異、保護與辦理的責任加強營銷贊成系統構築。做好總行全公法律人客户營銷、單位企業級客户信息辦理和單位銀行結算賬户辦理三大核心繫統的推行工作，為履行科學的營銷辦理供給技巧伎倆。

導語：我們以優異的業績結束了上半年的銷售工作，我們在詳細的上半年銷售工作總結中吸取到了更多的經驗、精華。這樣在制定下半年銷售工作計劃時，我們的目標更明確，思路更清晰，銷售更有信心。（一）細分目標市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。首先，這裏多是09年下半年工作計劃中的銷售重點，部門負責的客户大體上可以分為四類，即現金管理客户、公司無貸户和電子銀行客户客户。結合全年的發展目標

美滿結算產品立異機制。一是要履行產品經理制制，各行配備產品經理。產品經理要成為彙集、研發產品的緊張負擔者。二是建立信息反饋機制。各行部將客户需求彙總後報送分公司結算與現金辦理部。分公司按期構造關聯行、重點行召開產品立異交易鑽研會，集結辦理客户關心的題目。

進步財智賬户品牌的市場認知度。本年要連續履行結算與現金辦理品牌計謀，以“財智賬户”為核心，在聯合品牌下擴大品牌內涵，提拔品牌代價。要對新開闢的結算與現金辦理產品及時進行品牌計劃，訂定得當的品牌計謀，納入到聯合品牌系統中。加強財智賬户品牌的推行力度，做好品牌保護，保存品牌感化力。

成長第三方存管交易。抓住多銀行第三方存管交易的機會，擴大銀證交易佔比，闡揚我行電子銀行便利快捷的優勢，

加大新產品推行利用力度。各行部要加強對產品需求的收集和新產品推行利用的構造辦理，明瞭職責，加強考核，構成觸角廣泛、反響伶俐的市場需求反饋收集和任務詳細、鼓勵有效的新產品推行機制，加強市場急劇響應本領，真正使投放的新產品能夠儘快霸佔市場、獲得紅利。本年將推出本外幣一體化資金池、單位客户短信關照、金融辦事證書、全國自動料理系統等新產品。

（四）抓好客户經理和產品經理步隊構築，趕緊培養部分人才

要加強人員辦理，履行平常工作典範，訂定行動標準，建立和美滿工作日記軌制、客户檔案軌制、訪問客户軌制以及信息反饋軌制。

加強交易培訓。本年分公司將連續構造各種結算和現金辦理交易、電子銀行交易培訓和營銷技巧培訓，實行更加多樣化的培訓方法，經過議定深切基層培訓，擴大受訓人員範疇，竭力進步交易人員本質，以適該當代貿易銀行市場競爭需求。

（五）強化流程辦理，進步風險把握程度

要以風險防控為主線，自動美滿結算軌制系統構築。在產品立異中，堅定軌制先行。要按期傳達結算案件的動向，訂定切當的防備辦法，堅定禁止結算案件產生。加強對結算中間交易收益的辦理，加大對賬户辦理的力度。進一步加強監督力度，管帳查抄員、過後監督要要珍視闡揚平常交易查抄監督的效用，及時發覺、堵塞交易過錯和弊端，各網點對存在的題目要進行整改。

金融工作計劃書 篇四

XX年，我支部將在中支黨委的領導下，認真學習貫徹“三個代表”重要思想，認真領會十六大四中全會精神，把握精髓，結合實際，轉變觀念，不斷增強基層黨組織的創造力、凝聚力和戰鬥力，發揮黨支部的戰鬥堡壘作用，以嶄新的精神面貌、飽滿的工作熱情、高度的政治責任感做好各項工作。使黨支部工作進一步走向科學化、制度化、規範化。

一、加強學習，增強責任意識和創新意識

1、進一步完善學習制度，為學習活動的開展提供有力的保證。制定學習規劃，系統地選定學習內容，認真安排好學習活動。進一步提高學習能力，將支部學習與自學有機結合，力爭拿出1-2篇有較高質量的學習心得。

2、以保持黨員先進性教育教育為重點，注重政治理論學習的針對性和實效性。在學習過程中，要體現學習形式的多樣性。結合各項專題教育，積極開展內容豐富，形式多樣，生動活潑的學習活動。充分利用黨建例會、組織生活，結合行內工作和思想實際，有重點地開展學習教育。

二、開展有計劃、有安排、有組織的民主生活會和組織活動，來提高認識，增進團結。

加強黨組織和黨員的思想、組織、作風建設，發揮好黨支部的政治核心作用、黨支部的戰鬥堡壘作用和保證監督作用，將職業道德教育和員工素質教育與創先建優工作有機結合起來，進一步推動基層央行建設工作。

三、確保在保證質量的前提下，做好新黨員的發展工作：

將支部現有黨員及預備黨員劃分為2個黨小組；由組長擔任入黨積極分子的入黨聯繫人和培養人，明確入黨聯繫人對重點培養對象的考察內容，主要包括本人的思想作風、工作作風、生活作風以及綜合能力等方面，並將重點培養對象的名單、發展計劃及其在培養過程的表現，及時提交支部例會討論。

銀保客户經理工作的心得體會 篇五

基於提高客户經理隊伍綜合素質，激發員工的工作熱情，自從9月初ｘｘ銀行ｘｘ省分行營業部組織客户經理業務知識培訓以來，到目前為止已連續開展了八期培訓授課，內容也從資金結算產品營銷技巧與操作延續到了行內外理財產品的功能介紹及市場定位等，各位上課的老師都以豐富的業務知識結合自己多年的工作實踐，通過多種形式和生動的事例讓我們深刻的品讀着每一堂的精彩內容。

我作為一名上半年新入行員工，源於內心的興趣和嚮往，應自願報名的形式，我很榮幸的參加了這次培訓與學習的過程。雖然每週二忙完一天瑣碎和精細的櫃面工作後身心略顯疲憊，但晚上學習那些新穎的業務知識和技能以及成功的案例，都能讓自己保持良好的精神面貌。因此，在一次次向領導和同事的學習與交流過程中，自己也逐漸地擺脱了對工作和業務的懵懂的狀態，並在自己對業務知識掌握和理解基礎上以全新的思想看待工作將應注意的問題。培訓過後，感觸良多。

第一，注重基礎、追求產品創新。

對於一項信貸業務而言，其涉及到的流程和按照不同的客户羣體和用途來分門別類，工作量大及種類繁多，更何況公司客户經理經辦的業務不止一些存貸款，還包括很多的表外業務和產品，若不熟悉這些業務的基礎知識以及ｘｘ銀行的一些信貸政策，我們在實際的工作過程中就會遇到很多意想不到的困難。同時，在營銷拓展和服務優質客户時，當我行現有的信貸產品不能滿足客户需求時，我們就需要在已有的產品中根據客户的實際狀況進行靈活的運用和創新，從而實現在風險可控的條件下追求收益的最大化。在當前經濟形勢複雜多變、跨國貿易頻繁及企業銷售形式多種多樣的背景下，就更加要求我們以紮實的基礎創造出更多適合他們的產品，方能在同業激烈的競爭中居於優勢地位。

第二，擴寬視野、把握宏觀趨勢。

在每節培訓課程中，受邀專家都會有銜接當前的經濟發展形勢講述產品的動態環節。如國家對房地產業實施從緊的信貸政策就導致房地產市場迅速降温，隨之而來的將是市場風險的擴大和銀行收益的波動，在此情況下我們如何採取有效的措施和方案來防範不良資產的產生將是一個迫在眉睫的議題。因此對於一個客户經理而言，密切關注宏觀變動趨勢對不同行業的影響，並以此進行一定程度的預測是一個必不可少的過程。

總而言之，營業部組織的客户經理培訓給我提供了一個學習和成長的平台，換個視角讓我去了解和體會銀行信貸知識，夯實基礎、豐富自我。在今後的學習和工作過程中，我相信我們將會以更加積極的心態、良好的服務、嫻熟的技能及廣闊的視野面對我們的客户，迎接美好的未來。

下半年銷售計劃 篇六

導購工作充滿了挑戰和樂趣，更充滿了知識和成就感，對於我們導購員來説，軟裝飾產品銷售的銷售核心就是對自我的銷售，對公司品牌的銷售，對公司企業文化的銷售。顧客對我們的第一映像直接影響到我們的銷售，因此，我們必須擁有紮實的專業知識以及優秀的溝通技巧，專業知識是我們每個導購員必須掌握的基本功，對於自己公司所經營的軟裝產品的材質，製作工藝等，要爛熟於心。

在銷售過程中還必須要了解客户的房型，尺寸，空間佈局，風格喜好，這樣我們才能根據客户需求推薦適合的產品，久而久之，我們就完成了從單純的銷售人員到軟裝顧問的蜕變。有了專業知識，還必須有良好的溝通技巧與之配套，才能推動銷售最終取得成功，溝通往往從被拒絕開始。而技巧卻從一次又一次被拒絕中提煉，總被人拒絕，該有多沮喪，多憤怒，但我們必須保持微笑和坦然，用真誠來打動顧客，因為我們的消極情緒一旦寫在臉上，就意味着溝通失敗，溝通從信賴開始，要站在顧客的立場和需求考慮問題，不一定給顧客推薦的產品是最好的，最貴的，但必須是最合適的。導購要達到銷售的最高境界————銷售自我，需要長期的積累和澄澱，必須具備一定的消費心理學，行為學，公關學和家裝知識甚至還要掌握一些家裝風水知識，要能揣摩顧客心理，從而掌握最佳的銷售時機。

20xx下半年，我將一如既往地按照公司的要求，在上半年的工作基礎上，本着“多溝通、多協調、積極主動、創造性地開展工作”的指導思想，確立工作目標，全面開展下半年的銷售工作。現制定工作劃如下：

①在每天上班的8小以內，把百分百的精力放到工作上，端正工作態度，用感恩的心去工作，熱愛自己所從事的工作，每天以飽滿的精神，滿腔的熱情充分發揮自己的特長接待每一位顧客，心裏永遠都要明白：人生就是一個不斷銷售自我的過程，微笑是全世界最通用的語言！心在遠方，路在腳下！儘可能的認真做好自己份內的工作，盡力協助李明經理打造宜家居勝鷹和諧銷售團隊，讓勝鷹和諧銷售團隊成為宜家居最具有凝聚力和合作精神，最具有殺傷力的銷售團隊，

②要不斷加強業務方面的學習，多看書，上網查閲相關資料，和公司其他員工要有良好的溝通，有團隊意識，多交流，多探討，才能不斷增長業務技能，要多與同行們交流，向他們學習更好的方式方法。在工作中儘可能地向李明經理學習一些精闢的銷售技巧和技能以及窗簾更多的專業知識和經驗。

③對自己的工作要堅持日小結，周小結，月大結，看看有哪些工作上的失誤，及時改正下次不要再犯。

④下半年本人的銷售目標是36萬。

⑤以上就是我20xx年下半年的銷售工作計劃，工作中總會有各種各樣的困難，我會向公司領導請示，向同事探討，共同努力克服。儘可能的為公司為勝鷹銷售團隊做出自己最大的貢獻！在宜家居軟裝館工作。我相信我能堅持學習下去，畢竟軟裝產品銷售成功的樂趣是無窮的，在德勝世博店銷售軟裝產品的前景是無限的，我堅信在這裏一定能體現我的自身價值。

下半年銷售計劃 篇七

在將近2個的時間中，經過我們團隊的共同的努力，使我們公司的產品知名度在湘潭市場上漸漸被客户所認識，良好的售後服務加上優良的產品品質獲得了客户的一致好評，也取得了寶貴的銷售經驗和一些成功的客户案例。這是我認為我們做的比較好的方面，但在其他方面在工作中我們做法還是存在很大的問題。特對個人銷售工作計劃分析如下：

下面是我們新聘團隊近2個月的銷售情況：

從近2個月的銷售業績上看，我們的工作做的是不好的，可以説是銷售做的十分的失敗。在湘潭市場上分紅險產品品牌眾多，中國人壽。平安。由→←於比較早的進入湘潭市場，分紅險產品價格混亂，這對於我們開展市場造成很大的壓力。

客觀上的一些因素雖然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的問題，主要表現在

1)銷售工作最基本的客户訪問量太少。新聘團隊是今年5月中旬開始工作的，在開始工作倒現在有記載的客户訪問記錄有200個，加上沒有記錄的概括為270個，總體計算××銷售人員一天拜訪的客户量××個。從上面的數字上看我們基本的訪問客户工作沒有做好。

2)溝通不夠深入。銷售人員在與客户溝通的過程中，不能把我們公司產品的情況十分清晰的傳達給客户，瞭解客户的真正想法和意圖；對客户提出的某項建議不能做出迅速的反應。在傳達產品信息時不知道客户對我們的產品有幾分瞭解或接受的什麼程度。

3)工作沒有一個明確的目標和詳細的計劃。銷售人員沒有養成一個寫工作總結和計劃的習慣，銷售工作處於放任自流的狀態，從而引發銷售工作沒有一個統一的管理，工作時間沒有合理的分配，工作局面混亂等各種不良的後果。

4)新業務的開拓不夠，業務增長小，個別業務員的工作責任心和工作計劃性不強，業務能力還有待提高。

一、上半年的工作總結：

1、整個市場的銷售情況不理想沒有達到預期的目標，跟自身業務能力有莫大的關係。下半年將加強自身各方面知識的學習，整理工作的套路，總結以前的各種經驗並分析希望能夠得出一套適合自己適合品牌的工作方法。

2、工作中很多細節沒有把握好，導致很多工作都做了無用功。爭取以後把每個細節落到實處，不好高騖遠，不急不躁，一步一個腳印地把每一個小事做好。

3、在工作過程當中沒有把工作當着是自己的一份事業來經營，導致在工作過程中有些思想方面的停滯以及行動方面的懶惰。下半年調整好心態，理好思路，按照公司的指導思路去調整。將以一個積極主動的心態去面對工作，去迎接接下來的挑戰。

4、隨着工作時間的推移我學到了很多的東西，也體會了很多東西。但是還遠遠的不夠，各方面的能力還很欠缺，對市場的把握還不夠，對人情的關係建立還不到位。多瞭解行業相關的一些信息，瞭解市場的動向，競品的相關信息，以及人與人怎麼處理關係的方法。

二、下半年的工作計劃與安排：

1、第三季度：主要是做好市場網點的開發以及現有商場銷售的推動，為讓其能夠持續的銷售打好基礎。

（1）、加強鄉鎮市場的開發力度，增加跑市場的時間，儘量少待在公司，提升市場開發的成功率。

（2）、蒲江、仁壽前期以我們帶動銷售為主，就以擺展做活動的形式。就是金堂前期一樣，一有機會我們就過去擺展做活動，讓其促銷員認識我們，認同我們，喜歡我們。讓其能夠正常的銷售。

（3）、金堂、資陽應做好相應的服務（售前、中、後）與聯繫，保持高密度的聯繫與溝通。並把感情進一步加深，時不時做些獎勵政策或者一些客情關係。

（4）、在九月初就定好中秋與國慶（中秋為9月30號與國慶很近）的活動方案。所有現有商家做一次統一的活動，達到整個市場一盤棋，以點帶面的效果，藉機宣傳我們的品牌以及產品。

2、第四季度：為銷售旺季，在第三季度的銷售情況下提升百分之50的銷量。並做好市場的強勢推廣以及各項服務的跟進。

（1）、藉助我們現有商場在當地的影響力與號召力，加大對其周邊地區以及鄉鎮市場的輻射。達到以點帶面，面面相連的效果。

（2）、分析第三季度各個地區的銷售情況，針對不同的情況作出相應的調整方案，為旺季的銷售打好基礎，達到壓貨最大化的目的。

（3）、與商場和工廠一起做好市場的推廣和服務，加強商場終端形象的建設為旺季的銷售打好基礎。

（4）、各種相關流程的完善，建立公司與商場良好的進銷通路。

3、緊跟公司的發展戰略步伐，以公司目標為最終工作目標。並加強自身業務能力的提升，以期跟上公司的發展所需。

4、積極開動思想，創造性思維把工作的每一個細節每一環節都爭取都做好。以期把工作做好做細做活。並和公司以及商場建立良好的溝通，充分體現自我價值。

三。市場分析

現在湘潭市場分紅險很多，但主要也就是人壽。平安。新華等。公司，現在我們公司的產品從產品質量，功能上屬於上等的產品。

市場是良好的，形勢是嚴峻的。在湘潭九華市場可以用這一句話來概括，在技術發展飛快地今天，下半是大有作為的半年，假如在下半年內沒有把市場做好，沒有抓住這個機遇，我們很可能失去這個機會，永遠沒有機會在做九華這個市場。

四。××下半年工作計劃

在下半年的工作規劃中下面的幾項工作作為主要的工作來做：

1)建立一支熟悉業務，而相對穩定的銷售團隊。

人才是企業最寶貴的資源，一切銷售業績都起源於有一個好的銷售人員，建立一支具有凝聚力，合作精神的銷售團隊是企業的根本。在下半年的工作中建立一個和諧，具有殺傷力的團隊作為一項主要的工作來抓。

2)完善銷售制度，建立一套明確系統的業務管理辦法。

銷售管理是企業的老大難問題，銷售人員出去拜訪，見客户處於放任自流的狀態。完善銷售管理制度的目的是讓銷售人員在工作中發揮主觀能動性，對工作有高度的責任心，提高銷售人員的主人翁意識。

3)培養銷售人員發現問題，總結問題，不斷自我提高的習慣。

培養銷售人員發現問題，總結問題目的在於提高銷售人員綜合素質，在工作中能發現問題總結問題並能提出自己的看法和建議，業務能力提高到一個新的檔次。

4)銷售目標

下半年的銷售目標最基本的是做到月月有保單進帳。根據公司下達的銷售任務，把任務根據具體情況分解到每月，每週，每日；以每月，每週，每日的銷售目標分解到各個銷售人員身上，完成各個時間段的銷售任務。並在完成銷售任務的基礎上提高銷售業績。在下半年我向公司領導呈落一定能夠在九華完善的搭建一個50人的團隊

我認為公司下半年的發展是與整個公司的員工綜合素質，公司的指導方針，團隊的建設是分不開的。提高執行力的標準，建立一個良好的銷售團隊和有一個好的工作模式與工作環境是工作的關鍵。

以上是我對××年下半年銷售工作計劃的一些不成熟的建議和看法，如有不妥之處敬請諒解。

銀保客户經理工作的心得體會 篇八

20xx年，對於咱們銀行員工來説有許多值得回味的東西，尤其是工作在客户經理崗位上的我，感觸就更大了。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裏和我較上了勁，必須要勤奮努力，不辱使命，是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟部門領導班子的步伐，圍繞部門工作重點，盡力的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。

客户在第一，存款是中心

由於客户政策變化因素和內部的不正當惡性競爭，致使我的存款有了很大的減少，截至此刻，我存款任務仍然日均xx萬元，完成個人攬儲xx萬元。我在工作中始終樹立客户第一思想，把客户的事情當成我的事來辦，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客户對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人。

“客户的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作本事，隨着銀行改革的需要，我的工作本事和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨着各階段的改革得到了更新和提高。為了不辱使命，盡力完成上級下達的各項工作任務，我作為客户的客户經理，應對同業競爭不斷加劇的困難局面，在部門的幫忙下，大膽開拓思想，樹立客户第一的思想，徵對不一樣客户，採取不一樣的工作方式，努力為客户供給最優質的金融服務，我對工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作

隨着我國經濟體制改革和金融體制的改革，客户選擇銀行的趨勢已經構成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客户對我行的業務發展起着舉足輕重的作用。