支行客户部經理上半年個人工作總結

今年以來，本人擔任處州支行客户部經理崗位，認真貫徹落實市分行、支行各項決策部署，積極配合支行領導開展各項旺季營銷活動，以公私聯動為抓手，協同網點及部門做好旺季營銷工作，具體工作情況總結如下：

一、持續加強理論學習。今年以來，本人作為xx支部的黨支部書記，持續帶領支部的黨員加強理論知識的學習，積極參加支行黨委中心組擴大學習，積極開展支部黨史學習教育活動，先後共參加學習6次，以身作則引導黨員幹部銘記黨的光輝歷史，深刻領悟黨史學習教育的重大意義。同時，每週開展一次部門例會，學習信貸業務知識以及警示教育、案例學習，提升部門理論知識水平和風險防控能力。

二、認真履行部門各項職責。在年初與個金經理配合討論制定了全行旺季綜合考核方案以及專項考核方案，加強對網點對公業務的指導，按周統計各項指標進度並督導網點及時完成落後指標。同時制定了對公客户經理全年考核方案以及月度考核方案，對部門對公客户經理實行按周制定計劃表，按月制定派工單制度進行核算和考核績效工資，督促轄內客户經理及時做好月度小微企業利息催收及存款歸行率的提升，按周制定公私聯動方案，每週聯繫2個企業與網點配合走訪營銷代發工資、信用卡等業務。

三、積極上報項目貸款。配合支行領導積極走訪xx公司對接xx項目貸款，經過多次協商和討論確定上報方案，並在較短時間內收集資料，撰寫項目貸款調查報告，一個月內發起貸款流程，在三月底成功獲批，與xx務積極溝通後續開立賬户及放款事宜，為二季度項目貸款發放做好基礎工作。同時針對xx兩個項目，協助客户經理做好業務上報與其他溝通協調工作，主要包括負責與客户的對接以及與上級行業務部門的對接和溝通，並傳導至客户經理做好業務的上報工作。一季度成功獲批xx項目貸款3000萬元，xx5000萬元正在積極對接中，預計二季度可上報。

四、維護重點客户，提升核心業務。一是積極對接機構類客户。主要負責關注招投標網站的動態，及時獲取賬户招投標信息，並與支行領導討論參標細節。一季度參加存款招投標項目2次，成功中標xx存款招投標，新增機構類存款xx萬元。二是加強對xx集團公司維護和對接。陪同省分行投資銀行部及市分行機構部領導走訪和營銷xx公司，積極上報流貸週轉業務和集團發債業務和理財融資業務，三月底留存轉貸資金xx億元，完成流貸上報工作，併發起授信變更和理財融資業務流程，預計二季度可上報至省分行。三是陪同支行行長積極走訪房地產公司做好資金留存工作，加強對xx公司銷售資金回籠監管和集團資金營銷，提升日均存款。四是加強對重點客户的走訪和營銷。積極走訪製造業龍頭企業xxxx等公司的走訪和營銷，及時瞭解融資需求，制定融資方案等，同時做好日均存款的留存和維護工作。五是分層維護，陪同網點負責人積極走訪5-50萬元日均餘額客户，瞭解客户需求，挖局客户潛能，提升網點對公業務經營能力。

五、做好管户客户管理工作。一季度兼任客户經理，管户12户，主要為項目貸款客户和xx集團、xx等重點客户的管户工作，一個是做好日常走訪工作，除了陪同支行領導走訪外，個人按周拜訪財務相關人員，做好日常維護聯繫工作，及時獲取客户需求及融資信息。二是做好客户年度評級、授信以及貸款週轉，確保客户評級及授信在有效期內。三是做好貸後管理工作，及時完成客户的上門貸後檢查及其他貸後管理工作。

六、強化三線一網格管理，加強員工行為管理。加強對部門員工的管理，因客户部除法人客户經理外還包含了個金經理以及卡電團隊負責人和一名負責抵押登記的老員工，日常加強對所有員工的工作管理和生活方面人文關懷，重點排查員工是否有非法集資、代客理財等違法違規行為，確保所有業務在風險可控範圍內平穩運行。

七、不足之處：一是對網點業務指導不足，公私聯動程度不足，一季度對公業務經營指標落後，作為客户部負責人，對網點指標的督促和指導不足，導致部門指標落後；二是普惠小微業務發展緩慢。雖然制定了考核辦法，要求網點和客户經理積極營銷小微企業，但是效果不佳，新發放貸款難以覆蓋年初下降的小微貸款量；三是營銷能力有待提高，對公貸款和對公存款的營銷能力不足，難以提升支行的核心業務。

八、下階段工作措施：一是持續做好本部門履職工作，包括員工管理、員工業務能力提升以及績效考核工作，提升員工營銷積極性及工作效率；二是制定全年綜合考核方案，針對旺季期間的弱項和短板認真思考，着重考核，提升網點經營能力；三是做好項目貸款發放和落地，針對已審批的項目，協助客户經理做好貸款發放工作，並加強與企業的溝通，妥善解決各種問題，為支行領導減輕負擔，對於未落地的項目及時跟蹤進度，爭取在二季度完成上報和審批以及項目落地；四是加強貸款營銷，積極走訪工商局等單位獲取優質企業名單，對於有融資需求的客户及時跟蹤落地，提升業務上報效率，增強客户滿意度，通過客推客拓寬客户來源。五是加強學習，提升自我業務水平。持續開展黨史學習工作，帶領黨支部提升黨史理論水平，同時加強自身業務知識學習，對於新興的產品要首先學習，再對客户經理進行業務指導，不斷加強管理水平。