關於打擊防範電信網絡詐騙犯罪的探索與思考

近年來，在各級國家機關及社會各界的協作配合下，電信網絡詐騙的打擊治理取得顯著成效，滋生蔓延勢頭得到有效遏制。但在互聯網技術快速發展並且與人們生活全面融合的時代背景下，電信網絡詐騙依然持續高位運轉，手法層出不窮，技術不斷迭代更新，詐騙與反詐騙的對抗全面升級，形勢依然嚴峻。能否遏制注電信網絡詐騙犯罪的高發勢頭，直接關係着社會治安大局穩定，考驗着國家治理能力和水平，關係着黨和政府的威信和形象。本文以電信網絡詐騙犯罪為研究對象，立足本地實際，分析犯罪形勢、特徵和變化，並研究提出意見建議，為打擊治理電信網絡詐騙犯罪工作提供借鑑參考。

一、電信網絡詐騙犯罪整體形勢

近年來電信詐騙頻繁出現在人民羣眾的生活中,給人民羣眾財產造成了巨大損失。由此可以預見,電信詐騙將在未來相當長的一段時間內依然是公安機關需要嚴厲打擊的對象。

（一）整體形勢

受近三年疫情影響，人民羣眾在線辦公、居家上課、網絡購物成為重要的生活學習生活方式，詐騙分子趁機擴大用户接觸面，全面升級詐騙手法、套路，使電詐風險呈現明顯上升態勢。據《新形勢下電信網絡詐騙治理研究報告（2020）》稱，截至2020年11月，信息通信行業累計處置涉詐網絡資源15.3億件次，其中詐騙呼叫2.3億次較去年增長10.9%、短信13億次、互聯網賬號103萬個環比增長36%、域名2.5萬個，受理電信網絡詐騙用户舉報15.2萬件次。

（二）主要特點

電信網絡詐騙犯罪與傳統詐騙犯罪有較大差異，防範治理工作已經進入攻堅期，形勢依然嚴峻複雜。從實施詐騙的角度看，違法分子相對集中與重點治理地區，詐騙電話集中於雲南、廣東、湖南、河南、江蘇五省，實施渠道更加多樣、技術鏈條更加完善；從受害者角度看，被騙羣體呈現年輕化，據《新形勢下電信網絡詐騙治理研究報告（2020）》稱，90後成為詐騙分子重點詐騙對象，受騙人數超過其他年齡段總和，佔比高達63.7%，反映出詐騙分子正將目光投向剛步入社會羣體和大學生羣體。

（三）***市電詐防範手段

2021年4月8日，全國打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作會議在北京召開，會議傳達了習近平總書記對打擊治理電信網絡詐騙犯罪工作作出的重要指示。4月16日，***委常委會聽取了省公安廳關於落實習近平總書記重要指示的工作彙報及工作建議，省委政法委起草了《***關於進一步加強打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作的指導意見》。***市公安局結合本市實際，全面落實中央和省委、省政府有關決策部署，代市委政法委起草《***市打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作實施意見》，不斷強化“人、卡、案”三要素的管控壓降，深入開展重點人員、重點區域和重點領域綜合整治，打擊治理電信網絡詐騙犯罪工作取得初步成效。

2020年，共處理電詐警情**起，破獲電詐案件**起，查獲犯罪嫌疑人**人。2021年，***成立偵查中心，樹立“深度分析、精準研判、合成作戰”理念，探索建立打防新機制，向電信網絡犯罪發起凌厲攻勢。全年共破獲電詐案件***起、同比提升**%，抓獲犯罪嫌疑人**人、同比提升**%，破獲部省督電詐案件**起，均為近**年最高。

二、易受騙人羣分析

***市屬於五線城市，2021年人均經濟全國排名**較為靠後，年末總人口為***萬餘人，其中17歲以下佔12.1%、18至34歲佔17.9%、35至59歲佔44.6%、60歲以上佔25.3%，女性佔49.4%。現對***市受騙人羣情況進行分析：

（一）受害者性別分析

根據《中國網民網絡安全意識調研報告》稱，約有5.6%的男性和7.1%的女性曾經被騙。從我市電信詐騙受害羣體來看，女性佔發案總數的66%。經瞭解，女性對社會新聞關注度不高，生活圈相對單一，與外界交流較少，對網絡依賴性較強，網購、網淘成為生活常態，防騙意識較為薄弱，更容易被各類騙子矇蔽和侵害。

（二）受害者年齡分析

根據《中國網民網絡安全意識調研報告》稱，90後的網絡詐騙受害者佔90後總數的8.4%，80後的網絡詐騙受害者佔80後總數的6.5%，70後的網絡詐騙受害者佔70後總數的4.9%。同時，從我市受害者年齡結構來看，受害者中90後佔36%、80後佔35%、70後佔27%。經分析，90後青年羣體社會經驗缺乏、經濟壓力較大，對及時套現、網貸、刷單等興趣較大，容易成為詐騙犯罪主要受害羣體。

（三）受害者婚姻狀況分析

根據《電信網絡詐騙治理研究報告（2021）》稱，婚姻狀況對人的防騙能力有重大影響。研究顯示，已婚、未婚和利益人羣防騙能力依次下降。有具體統計數字來看，離異人士中曾被騙的人數量佔比約為8.1%，，未婚人士中曾被騙人數佔比7.3%，已婚人士中曾被騙人數佔比5.1%。意味着單身是被詐騙的幫兇，婚姻和愛情是防詐騙的護盾。

三、電詐犯罪特點

互聯網的快速發展，在為人民羣眾日常生活提供大量便利的同時增加的使用網絡的依賴性，在一定程度上為電信網絡詐騙犯罪提供了繁育根基。

（一）調查取證難。在偵辦日常常規案件中，往往採取比對嫌疑人體貌特徵等待定的偵查方法確定犯罪嫌疑人。而電信詐騙依託的電信技術和金融技術服務不斷髮展,犯罪嫌疑人不斷研究公安機關的偵查手段和技能,高薪聘請技術人員進行相關知識的培訓,反偵察能力逐年提升,對手機等網絡通訊設備進行“專卡專用”,僅是通過使用通信工具與受害人進行聯繫，雙方不進行面對面的直接接觸，沒有物理意義上的犯罪現場，難以發現、固定和提取犯罪證據，受害人對嫌疑人的瞭解僅限於電話號碼、銀行賬號等，不掌握嫌犯體貌特徵和其他痕跡物證，難以通過傳統對比的方法確定作案者。

（二）犯罪形式多樣化。隨着科技日新月異，犯罪手法出現多樣性，從犯罪分子選取的詐騙理由來看,其呈現出多樣性的態勢。從一開始的“猜猜我是誰”,“恭喜您中獎了”等誘惑型短信,再到“生活出軌”,“兒子在外缺錢花”等恐嚇型短信,再到現在的利用支付寶“花唄”,“二維碼”掃描付款等新型詐騙手段。緊跟社會熱點,花樣不斷,針對不同羣體量體裁衣,普通人稍有不慎就會落入犯罪嫌疑人設下的圈套中。據《新形勢下電信網絡詐騙治理研究報告（2020）》稱，2020年全國交易類、貸款利詐騙多發分別佔比達到40%、30%，其次為仿冒類（12.3%）、理財類（8.8%）、網絡交友類（5%），詐騙模式方式呈現多樣化，部分詐騙分子結合時事發出新型詐騙也是層出不窮。目前在我市出現的詐騙手段有網絡刷單、冒充電商客服、貸款辦卡、平台投資類、網上購物返利、冒充公檢法（熟人）等多達64種類型。2022年高發案件類別為網絡刷單、冒充電商客服、網絡貸款，共佔總數的59%，和全國基本情況相符，沒有展現出特別地域特徵。

（三）作案方式信息化。不法分子利用行業監管的漏洞,從事相關的灰色產業,如盜取販賣個人信息,利用偽基站獲取通訊用户信息等。使用手機和筆記本電腦,通過短信羣發器、短信發信機等相關設備,攝取以其為中心,一定半徑範圍內的手機等通訊設備相關信息。電信詐騙分子通過網絡匿名等途徑與灰色產業人員取得聯繫,購買公民個人信息,然後通過偽裝成運營商的基站,冒用他人手機號給用户手機發送虛假信息,以騙取錢財,大肆實施詐騙活動,形成鬆散的犯罪網絡。同時，他們藉助計算機、電話等，通過互聯網服務器，使用任意顯號軟件、VOIP方法網絡電話等技術手段，批量羣發短信羣撥電話，誘導受害人向指定賬户轉匯資金，隨後通過網銀系統在短時間內轉存，再利用自動櫃員機多出分散提現，給案件調查、嫌犯控制、贓款追繳帶來較大困難。

（四）作案形式集團化。電信詐騙多是團伙作案，一是有一套為詐騙網絡平台提供技術服務的人馬。詐騙犯罪團伙往往在境外租賃服務器，依託不法運營商在互聯網上提供的詐騙網絡平台作案。二是有一班專門撥打誘騙電話的人馬。詐騙犯罪團伙在境外設立窩點，組織一班人員專門撥打詐騙電話和羣發詐騙短信等。三是有一批外圍人員負責轉取贓款。這三部分人員分工明確、組織嚴密、相互配合，呈現明顯的集團化特徵。

（五）作案目標廣泛化。電信詐騙作案分子往往在某一時段內集中向某一號段或者某一地區撥打電話、發送短信，侵害對象除地域集中外，無其他特定條件，受害者包括社會各個階層，被詐騙者有普通民眾、企業老闆、學校老師，各行各業都有可能成為電信詐騙的受害者，受害面廣泛。

（六）打擊挽損難度大。近年來，詐騙團伙利用金融機構內部監管和微信、支付寶等第三方支付平台漏洞，形成一套“流水化”轉移贓款作案方式。贓款流動快速化從銀行轉賬匯款到對方賬户資金到賬往往只需要幾分鐘，十幾分鐘的時間。實施詐騙成功後，嫌犯會在資金到賬的第一時間，將第一賬户內的贓款在幾分鐘內轉至全國範圍數百個賬户，贓款追繳極其困難、查詢源頭極其不易。若受害人未及時發現受騙，很難在提現前採取凍結支付等控制措施。並且部分案件的核心成員、詐騙窩點、服務器等均在國外，調查、取證難度很大，部分案件即使破獲，也僅能抓獲國內“下線”，無法查清全部犯罪事實。

（七）社會危害巨大化。由於電信詐騙對象具有廣泛性，受害羣體大，對整個社會都構成嚴重危害。同時，其詐騙數額巨大，動輒就是幾十萬上百萬甚至數千萬元，使受害者蒙受巨大的損失，嚴重擾亂經濟秩序，對社會的危害極大。2022年以來，***市共立電信詐騙案件**起，涉案總金額在***萬元以上。

四、防範打擊電信網絡詐騙犯罪的對策和建議

通過對電信網絡詐騙犯罪地域特徵、侵害對象、犯罪特點分析，本文認為，在當前信息化、數據化時代，打擊治理電信網絡詐騙犯罪要在堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導的基礎上，堅持以人民為中心，堅持打防結合、防範為先，強化預警勸阻，加強宣傳教育，堅持科技支撐、強化反制,強化源頭治理、綜合治理，加強行業監管、屬地管控，堅持廣泛動員、羣防羣治，發動羣眾力量，匯聚羣眾智慧，堅持創新打擊、防範和治理方式，堅決遏制電信網絡詐騙違法犯罪多發高發態勢，提升社會治理水平，推動形成社會共治的新局面。

（一）突出組織領導，加強綜合治理。電信網絡詐騙已經滲透到人民生活日常的方方面面，僅依靠公安機關事後打擊來應對違法犯罪，很難達到理想的治理效果，必須從上層建築着手，調配整合資源，多管齊下。一要壓實各方工作責任。地方政府應當把打擊治理電信網絡詐騙犯罪工作列入黨政重點工作，同當地經濟發展同研究、同部署，將打擊治理成效納入平安建設和黨委政府責任制。建議成立市級層面的防範打擊治理電信網絡詐騙犯罪工作領導小組，推動落實市鄉村“三級書記”反詐主體責任，加強工作指導。 二要完善聯席會議制度。進一步完善打擊治理電信網絡新型違法犯罪聯席會議機制，定期研判會商，部署階段性工作，嚴格落實領導責任、部門責任、單位責任，協調相關行業單位配合案件偵辦，推動各相關部門加強源頭治理，定期通報各單位工作情況，倒逼工作全方位落實，提高打擊治理工作積極性，督導行業部門及時整改監管漏洞，形成合力。三要堅決堵塞風險漏洞。相關部門要嚴格履行監管職能，重視銀行卡、電話卡實名認證問題,嚴格審查客户身份,加強審查異地客户異常開户及代理他人開户的情況,並將異常情況及時記錄，對存在大量“放行”未實名銀行卡的銀行予以追責,倒逼銀行落實開卡實名制政策。同時要組織基礎運營商加大語音網關異常設備監測，對涉案號碼同批次、同基站、高頻次在電詐危險地區號碼，應堅決封停。

（二）突出嚴打嚴控，提升打擊質效。要想遏制電信詐騙犯罪的高發態勢,從嚴打擊是關鍵手段，公安機關要發揮主力軍作用，牢固樹立主場、主責、主力軍意識，政府相關職能部門各司其職、各負其責、高效聯動，形成既分工負責、又一體作戰的整體環境，對電詐犯罪實施全鏈條全領域打擊治理。一要抓好科技支撐。電信網絡詐騙犯罪是典型的高智能、高科技犯罪，偵辦過程中必然涉及網絡安全、電子通信、互聯網金融等專業領域問題，沒有一門專門力量很難做到專業打擊。******成立偵查中心嚴打電詐以來，通過及時支付、及時反饋、專業隊伍，為羣眾守住了錢袋子。二要抓好打發創新。電信網絡詐騙犯罪是產業鏈條裏最最重要的一環，上下游均有黑灰產業鏈，有專門負責做銀行卡、手機卡、建立基站、發佈信息等多個團伙。因此打擊灰色產業鏈是從源頭進行防範的有效途徑之一，成立網上調查小組,對非法的釣魚網站進行查處和關閉,對幕後操縱者進行嚴懲, 順藤摸瓜找出利益關係人迅速打擊必不可少。三要抓好協同配合。強化公安、銀行、電信部門、三大運營商之間的協調配合，在落實實名制上加大審核力度，一旦發現可疑信息與異常轉賬，及時上報公安機關。同時銀行有必要開通快速查詢支付與凍結通道，協助執法部門提高偵破效率。

（三）突出防範在先，做強技術反制。打擊電信網絡詐騙，實踐證明，提升羣眾防詐意識、識詐能力是最有效的途徑，因此做好宣傳就是最有效、最直接的方式。一要推動構建反詐新格局。着力構築“黨政主導、公安主力、部門協同、全民參與”的反電詐工作格局。堅持“打、防、管、控、宣”同步推進，不斷強化公安機關的主打責任，逐級壓實各鄉鎮（辦、區、園、場）黨委政府的主防責任、行業部門的主管責任、社區村組的主控責任，構建職責清晰、系統完備、科學規範、運行有效的打擊治理體系。借鑑精準扶貧的經驗做法，利用各鄉鎮鄉村振興工作隊的組織架構，把反詐工作任務納入工作隊駐村工作職能，確保反詐工作落實落地，做到家喻户曉。對涉詐重點鄉鎮要實施警告、約談、掛牌整治等措施；對主體責任落實不力、工作連續落後的地方，要依法依紀追責問責。 二要堅持優化宣傳新方式。全面建立電詐被害人全量回訪機制，將精準宣傳、深度宣傳作為回訪工作的重要部分，防止其再次被騙，同時採取以案説法、現身説法的方式製作警示宣傳片。通過對被害人相關信息的綜合分析，進一步調整宣傳方式。要深入研究信息化時代羣眾生活方式，特別是線下、線上閲讀方式和習慣，比如，小區出入口、菜場、電梯轎廂、樓梯台階縱面等，在這些羣眾必經必看的區域張貼醒目標語，效果遠大於宣傳櫥窗、電子顯示屏；線上宣傳在優化宣傳渠道的基礎上，要以廣告思維、娛樂思維開展宣傳，增強代入感、沉浸感，多出羣眾喜聞樂見的短視頻等宣傳內容，解決視覺疲勞、對反詐宣傳無感的問題，真正讓人民羣眾提高識騙能力。 三要切實抓好宣傳新定位。詐騙分子分類人羣實施精準詐騙，我們的預防宣傳也應該精準實施，提高針對性、有效性。要及時覆盤已遂案件，梳理總結新手法、新伎倆，結合現有詐騙規律和特點，突出重點人羣的防詐宣傳。例如：教育部門盯緊網上兼職、刷單、退款、招生、貸款等方面，加強學生羣體的個人信息安全和防詐意識提升。街道社區守住居家婦女、空巢老人、留守老人等接觸社會信息少的羣體，多講解、多上門減少他們被看病消災、保養健身、投資理財等方面詐騙風險。公安機關要做好典型宣傳，將打擊電詐的成果大力宣揚，將詐騙套路、手段、方式做成典型案例和警示教育片為廣大羣眾和企事業機關提高防詐意識。

綜上所述,電信詐騙案件正處於高發態勢。它利用現代先進的網絡服務技術,犯罪手段翻新快,犯罪團伙分工明確,跨境跨區域犯罪突出。究其原因,主要是犯罪成本低,收益高只有提高民眾的自我防範意識,才能有效遏制電信詐騙案件的發案勢頭,減少人民羣眾的財產損失。因此我們與電信網絡詐騙犯罪是一場遭遇戰，更是一場持久戰，必須對黨、對社會、對人民高度負責，注重源頭治理、綜合治理，努力營造全社會防騙防詐濃厚氛圍。