經濟責任審計工作總結精品多篇

經濟責任審計工作總結 篇一

受黨委組織部委託，按照《關於轉發河南科技學院幹部任期經濟責任審計聯席會議領導小組〈關於對部分中層領導幹部進行任期經濟責任審計的通知〉的通知》（院辦字﹝20__﹞7號）要求，審計處成立審計組，從20__年5月7日起，對70名（組織部委託被審計人員78人，其中3人申請延期審計，5人被確定無經濟責任）中層領導幹部進行任期經濟責任審計，目前審計工作已全部完成，歷時5個月，現將具體工作總結如下：

一、明確指導思想

以貫徹落實科學發展觀為指導，通過審計，摸清被審計人員任職期間對所在部門、單位財務收支的真實性、合法性和效益性以及有關經濟活動應當負有的經濟責任，在其他工作中所承擔的工作責任等。切實加強對領導幹部的監督管理，增強責任意識，促進廉潔從政，加強黨風廉政建設，為組織部門考核、任用幹部提供參考依據。

二、審計工作的實施

（一）領導重視，精心準備

接到黨委組織部委託後，相關校領導高度重視，組織召開了幹部任期經濟責任審計聯席會議，成立了審計領導小組，並在審計處設立辦公室，確保此次審計工作順利實施。審計處結合工作實際，制訂了《任期經濟責任審計實施方案》，並從組織部、紀委、監察處、財務處、資產處抽調7名人員，組成了3個審計工作組，每個工作組中分配1名專業財務人員參加；審計處印發了《內部審計指南4號—高校內部審計（第五章領導幹部經濟責任審計）》、《審計署關於加強審計紀律的八項規定》、《河南省教育系統處級以下領導幹部任期經濟責任審計實施辦法》（教審﹝2010﹞634號）、《河南科技學院幹部任期經濟責任審計聯席會議制度》（院發字﹝20__﹞73號）等10餘份審計工作學習資料，組織各審計組人員加強學習，夯實理論基礎。

（二）堅持原則，依法審計

各審計組嚴格按照《河南科技學院經濟責任審計暫行辦法》（院發字[2009]13號）、《河南科技學院經費預決算管理辦法（修訂）》（院發字[2009]148號）、《河南科技學院事業經費二級財務預決算管理辦法（試行）》（院發字[20__]128號）、《河南科技學院國有資產管理暫行辦法》（院發字[2010]17號）等規定，本着客觀公正、實事求是的態度，嚴格執行審計準則、審計程序，採取查閲資料、走訪調查、調閲電子數據、統計核查、實地考查等方式進行了審計，做到了審計程序、審計結果有法可依、有據可查。

（三）細化責任，突出重點

審計處根據每個領導幹部工作性質的不同，把被審計人員分為四類：黨務領導幹部，行政機關、教輔單位領導幹部，教學院(部)、獨立學院行政領導幹部，二級財務獨立核算單位領導幹部，做到責任細化，重點明確。

1、黨務領導幹部審計的重點。依法履行黨務管理職能情況；校撥黨建經費、學生經費管理使用情況；本人遵守國家財經法規和財務制度、有無違規違紀情況等。

2、行政機關、教輔單位領導幹部審計的重點。依法履行經濟管理職能情況；校撥經費及其他經費管理使用情況；各類資產是否安全完整、使用效益情況；本人遵守國家財經法規和財務制度、有無違規違紀情況等。

3、教學院(部)、獨立學院行政領導幹部審計的重點。依法履行經濟管理職能情況；單位經費的收入支出是否納入預算管理，財務收支是否合法合規及資金使用的效益情況，會計賬目是否清楚正確等；固定資產使用是否安全完整，使用效益情況如何；教學經費、科研經費及籌集的各種基金、資金、社會捐贈等的管理使用狀況，有無擠佔、挪用和損失浪費等問題；單位有無經濟實體，其資產、負債、所有者權益和盈虧狀況如何；財務管理制度等內部控制制度是否健全、有效；各項經濟目標的完成情況，各項決策是否按規定程序進行，效果如何，有無重大失誤；本人遵守國家財經法規和財務制度、有無違規違紀情況等。

4、二級財務獨立核算單位領導幹部審計的重點。依法履行經濟管理職能情況；財務收支是否合法合規及資金使用的效益情況，會計賬目是否清楚正確，原始憑證保存是否完整、齊全，有無違規違紀和損失浪費現象等；固定資產使用是否安全完整，使用效益情況如何；科研經費及籌集的各種基金、資金、社會捐贈等的管理使用狀況；所辦產業的效益、資產、負債、所有者權益和盈虧狀況如何；內部控制制度是否健全、有效；各項經濟目標的完成情況，各項決策是否按規定程序進行，效果如何，有無重大失誤；本人遵守國家財經法規和財務制度、有無違規違紀情況等。

（四）措施到位，確保質量

各審計工作組按照要求到被審計人員所在單位召開進點工作會議。根據被審計人員具體情況，認真做好審前、審中調查，審後核查；審計前及過程中，對被審計人員進行詳細的調查摸底，通過查閲提交的審計材料，詢問本人，找相關人員座談等形式明確調查事項，並對以前審計結果的整改情況進行了解，做好審計工作底稿；審計後期，審計人員認真撰寫審計報告徵求意見稿，收到反饋意見後，對被審計人員提出的異議、問題再進行核實，力求做到審計結果客觀、公正。

三、審計工作的結果

（一）肯定成績，再接再厲

通過審計，70名被審計人員能夠履行經濟責任，在工作中做出了一定的成績。主要有：

1、經費管理使用方面

一是被審計人員基本能夠執行學校相關財務制度；部分單位能夠結合實際制定經費管理使用方面的規章制度，使經費的管理使用規範化。二是經費使用比較合理，大多數單位能夠按照學校年度綜合財務收支預算方案使用劃撥經費，以提高辦公質量效率和教學科研水平。三是新科學院、高職學院、成人教育學院等二級財務獨立核算單位能夠按照學校年度綜合財務收支預算方案的要求，完成上交學校經費任務。

2、固定資產方面

隨着學校招生規模的擴大，發展步伐的加快，固定資產的購置逐年增加，總值顯著提高。在審計期間內，被審計教學院（部)、科研部門和圖書館的固定資產共增加了9000餘台(件），總值增加了2070餘萬元；圖書館藏書增加了14萬餘冊，總值增加了460餘萬元。與審計期初相比，均有較大增加。

3、內部控制制度建設方面

重視內部控制制度建設。經審計，56個部門單位共制訂相關經費管理使用及財務管理制度150餘項，規範了劃撥經費和單位財務收支使用管理。

4、重大經濟決策執行方面

工作中，對於需要決策的重大經濟事項，被審計的部門單位基本能夠按照學校有關規定執行實施。黨務、行政及教輔等部門能夠經過處（部)務會議等協商討論，報主管校領導審批；教學院(部）能夠通過黨政聯席會議討論後，報主管校領導審批。

（二）找出問題，及時整改

審計過程中，共發現了需要解決和改進的問題28項，主要集中在：

1、執行學校財務收支預算和單位內控制度不力，經費使用存在超支現象。

2、個人暫借款時間較長，影響資金的使用效率。

3、部分教學院(部)教學經費支出中，設備費支出低於30%，旅差費高於15%，不符合學校經費預決算管理辦法要求。

4、二級財務獨立核算單位中，有部分賬務處理使用的原始發票、單據不規範。

（三）提出建議，加強管理

在肯定成績，找準問題的前提下，為加強管理，提出以下主要建議：

1、各單位應緊密結合實際，科學合理地編制經費使用預算，本着量入為出的原則加強經費管理，實施年度工作計劃時，儘量避免經費的超支使用。把年度經費使用情況列入有經濟責任中層幹部的年度考核述職內容，加大對單位預算經費使用的監督力度。

2、根據《河南省省直機關及事業單位工作人員借用公款管理暫行辦法》和學校財務處相關規定，要求部門內有個人借款的人員，及時到財務處核銷賬目，保障財務工作的正常開展。

3、學校資產管理部門應進一步加強固定資產管理，要定期對學校的固定資產進行核查，把固定資產清理核算作為年度的重要工作，結果向主管校領導彙報，向審計、財務等相關部門通報。

4、針對文科類教學院（部)購置實驗設備、實驗材料較少，出差參加學術交流會議較多；理工科類教學院（部）學生外出實踐實習較多等具體情況。學校在教學經費使用管理方面，應結合實際，適當提高文科類、理工科類教學院（部）旅差費支出比例，降低文科類教學院(部）設備費支出比例。

5、二級財務獨立核算單位應進一步加強財務監管，對於一些非正式、不符合財務制度規定的原始票據，應嚴格把關，不予報銷。

四、切實加強審計隊伍建設的建議

建設一支數量充足、結構合理的審計隊伍，是保障審計工作順利開展的基礎。根據《內部審計實務指南第4號—高校內部審計》總則要求，高校內部審計機構應配備足夠的具有相關專業素質的內部審計人員，結合我校實際還需做到：

1、增加專業審計人員。隨着我校各項事業的快速發展，審計部門面對各類審計對象，承擔的工作任務不斷增加。本次審計過程中，審計組抽調人員都為兼職辦公，大量具體工作的實施，由審計處工作人員完成，審計人員的缺少也為審計工作的開展帶來了一定的壓力，加強審計隊伍專業化建設，是順利完成審計工作的充要條件。

2、增加審計經費。針對審計對象、審計任務增加的情況，審計處開展市場調研、外出詢價等工作事項不斷增多，加大對審計經費的投入是維持審計部門開展常態化工作的有效保證。

本次對部分中層領導幹部進行任期經濟責任審計，在校黨委、校行政的領導下，在各相關單位的支持配合下，工作進展總體比較順利。審計人員在時間緊、任務重的情況下，能夠以工作大局為重，平時加班加點工作，利用暑假投入工作，保證了審計工作的順利完成。通過反饋的意見來看，任期經濟責任審計工作在廣大幹部思想意識中引起了高度重視；對學校劃撥經費的使用和部分單位規範財務收支，起到了重要的監督作用。通過本次審計增強了廣大幹部的經濟責任意識，促使他們在工作中以德為魂、廉潔從政；為組織部門考核、任用幹部提供了參考依據；為學校各項事業又好又快發展起到了保駕護航的作用。

述職人：__

____年__月__日

經濟責任審計工作總結 篇二

首先，誠摯地歡迎審計局審計組各位領導和同志來我鄉對我進行任期內的經濟責任審計。下面，按照審計組要求，我將20__年12月份至20__年12月份（其中20__年5月接手財務審批權）任鄉長以來的工作情況作以下簡要彙報:

一、理清全鄉經濟社會發展的基本思路

肥田鄉是一個純農業鄉鎮，位於耒陽市東北部，轄16個自然村，205個村民小組，30228人，區域面積51、2平方公里，其中耕地面積19941畝，全鄉設黨委、人大、政府、政協等機構，外加財政所、計生辦、派出所等，在職幹部14人，退休幹部7人，遺囑補助5人。要完成肥田經濟的發展，實現建設社會主義新農村的目標，首先要培植財源，壯大鄉財實力，加大招商引資力度；二是加強農村基礎設施建設；三是加強計生文化、教育、衞生、民政為重點的社會事業建設；四是加強以民主法制教育、社會綜合治理為主要內容的平安肥田建設；五是加強政府自身建設，努力提高政府駕馭全局的能力、依法行政的能力、勤政為民能力和抗腐防變的能力。

二、圍繞目標，強化措施，狠抓工作落實

任職以來，在市委、市政府和鄉黨委的正確領導下，始終以經濟建設為中心，堅持物質文明和精神文明兩面手抓，兩手都要硬。20__年全鄉經濟總量達1、39億。同比上年增加10%，人均純收入達2615元，同比上年增長125元。20__年全鄉財政總收入為505、36萬元，同期增長9%，其中完成國地兩税6萬元，基本支出226萬元，項目支出達273、36萬元，重點實現了保運轉、保民生、保穩定。

（一）抓好財源建設，做大做強鄉財蛋糕

1、招商引資成果顯著。20__年總投資規模達3000萬元的温氏集團現代化肉雞養殖場落户圍塘村和五嶽村；投資500萬元的旺泰鞋廠已在飛躍村建成生產；投資500萬元的衡陽市何家生態野豬繁養場已落户板石塘村，還有投資意向的蒙牛集團和大皮江水庫系列開發，還有不斷在發展的宏信鋼構廠，這些將對肥田的經濟發展注入新的活力。

2、紅色旅遊初見成效。目前正在如火如荼施工的革命烈士謝維俊故居主休維修工程已基本完工，展廳及配套設施都在建設中。故居周邊生態造林同步進行，故居將帶動肥田鄉紅色旅遊發展，推動肥田經濟發展。

（二）抓好“三農”工作，努力建設社會主義新農村

1、抓好農業工作。一是嚴控耕地被非法佔用和稻田拋荒，確保糧食種植面積，20__年共落實雙季稻種植面積7000多畝，油茶麪積15030畝，新造林3000畝。二是積極推廣新優品種，調整農業產業結構，對困難户採取民政救助和爭取信用小額貸款予以扶持，資金達7萬多元。

2、抓好涉農政策落實。一是加強對涉農政策的宣傳力度，確保農民羣眾的知曉權。二是認真做好涉農資金髮放數據的審核錄入工作。三是加強對補助類資金的監管力度，20__年共發放涉農補貼資金769、46萬元，受益農户達15674户。

3、抓好基礎設施建設。一是完成村內公路建設里程達30公里，分別為二官塘、白米山、合意、同心等村總投資額達500萬元；二是完成小二型水庫修繕2處，渠道清淤10000米，渠道防滲3000米，山塘水庫維修硬化20項，共完成投資達358萬元，很好地改變了肥田的水利條件；三是完成村級活動場所建設3個，總投資量128萬元；四是完成一事一議項目11個資金量95萬元，強化農村基礎設施建設。

（三）抓好社會事業，保民生，促進全面協調發展

1、抓好計劃生育，促進人口和環境資源相協調。落實計劃生育工作村為主，以人口出生核查排查隱患，落實補救措施和節育措施，加大社會撫養費徵收力度為重點，加強流動人口管理，確保工作落到實處，有效控制人口增長。全鄉計劃生育率達85%以上，人口自然增長在11‰，人口出生性別比控制在100:117以內，20__年期內出生計劃生育率86%。

2、抓好文化、教育、衞生事業建設，促進民生事業健康發展。一是修建了高標準的文化綜合樓和文化廣場，完成9個村電視遠程教育建設，加強村級信息化建設，積極正確引導板石塘和肥美村的民間腰鼓隊的建設，豐富廣大人民羣眾生活。二是多方籌措資金，加大對教育的投入，20__年投入89萬元改善了合意、同心、五嶽等村級國小和鄉中心校及鄉中學的教學環境，全鄉適齡兒童入學率和義務教育普及率達100%。三是推行新型農村合作醫療保險，全鄉參合率達98%，完成衞生院的改造，推動村級衞生院的建設達12個，進一步改善醫療條件。

3、做好民政工作。20__年全鄉累計發放民政各類資金達113萬元，其中保證了肥田鄉敬老院正常運轉和肥田鄉五保、低保、特困户等各類羣眾的生活生產，體現了政府的温暖。

4、加強社會治安綜合治理，努力構建和諧發展環境。一是開展平安創建活動，加強陣地和隊伍建設，落實工作責任制，健全相應工作機制，認真排查調處矛盾糾紛，確保不發生案子民轉刑和羣眾性事件，加強安全知識教育，舉行森林防火知識教育培訓3次，認真排查安全隱患，組織進行集中整治煙花炮竹、三輪車、施工企業、學生輪渡10次，確保無安全事故。20__年被評為耒陽市安全生產管理先進單位。二是加大對違紀違法犯罪分子的懲處力度，認真組織開展禁毒、禁賭、地下liù hé彩，嚴厲打擊各類違法犯罪。20__年共查處違紀案件2起，黨紀處分2人，挽回經濟損失1萬元。三是加強信訪工作，認真接待羣眾來訪，實行台帳登記，領導定期接待，及時處理信訪案件，共接待20餘起，妥善處理了羣眾來信來訪。

三、加強政府自身建設，提高服務效能

1、加強幹部思想政治教育，全面貫徹落實科學發展觀。強化執政為民理念，把羣眾滿意作為工作的第一追求。轉變領導方式，改進工作方法，深入調查瞭解民情、社情，力爭科學決策，不輕易盲目表態。堅持政務公開，確保羣眾知情權，接受社會各界監督，加強行政效能建設，進一步提高行政效率，為方便羣眾辦事，實行逢場部門聯合辦公日製度，堅持依法行政，加強黨風廉政建設，用政策法律規範言行，樹立公正誠信廉潔形象。

2、加強制度建設，健全財務管理制度，機關內務制度和幹部日常管理制度等，堅持用制度來管人，用制度來約束人，逐步實現由對幹部職工的管理變成其自覺行為，進一步控制支出，節約行政成本，落實工作責任。加強村級管理，增加村幹部待遇，提高其工作積極性，實行目標考核，工作與經費和獎懲相掛鈎，確保工作責任到位。

任職以來，我盡職盡責，做了一些工作，取得了一定成績，但也存在一些不足，主要表現在工作中求穩意識重和機關制度建設抓得不緊，還存在少數幹部職工拖沓散慢現象。今後的工作中，我會逐步克服存在的不足之處，並加以解決，以更進一步推動工作，加快全鄉的發展步伐。

述職人：__

____年__月__日

經濟責任審計報告 篇三

根據《湖北省農村信用社領導幹部任期經濟責任審計辦法》的相關規定，按照聯社的安排，組成由XX任組長，XXX、XX為成員的審計組，於20xx年3月10日到3月12日對XXX信用社現任主任XXX同事自20xx年3月至審計日的工作業績及存在的問題採取看、聽、談等方式進行了審計，現將審計情況報告如下：

一、XXX同事基本情況：

XXX，女，生於1972年10月，土家族，中共黨員，大專文化，1992年8月參加信用社工作，在此期間，先後任過信用社會計，主管會計，20xx年3月到今任XXX信用社主任。

二、XXX信用社基本情況：

XX、XX信用社現有在崗員工9人，其中管理人員2人（主任、主管會計各一人），信貸員4人，綜合櫃員3人，截至2008年2月末，該社各項存款餘額3873萬元，比任期前1724萬元淨增2149萬元，增幅為124.6%，各項貸款餘額2273萬元，比任期前1218萬元淨增1055萬元，其中不良貸款餘額277萬元，佔比12.2%，存貸比58.7%，三年共實現收入543萬元。

三、審計評價：

XXX同事在任職期間，能認真執行黨的各項方針政策，努力實踐“三個代表”，落實科學發展觀，認真貫徹執行上級聯社各項規章制度，樹立“存款立社”的經營觀念，根據任職期間的各項業務數據和與員工們的座談，給XXX同事的評價為：業務熟悉，處事公道、穩妥，工作思路清晰，作風潑辣而紮實，關心員工，有較強的管理能力，是一位稱職的信用主主任。

（一）安全保衞，內控管理方面：

任職期間，能及時貫徹傳達上級的有關文件精神，經常組織員工學習安全保衞等各項規章制度，確保該社內控制度得到進一步落實。一是按照安全保衞有關文件要求，落實安全防範責任制，在每年年初同全體員工簽訂《安全責任書》，確保了該社安全保衞制度進一步落實；二是落實好庫存現金檢查規定，基本能堅持做到每月不少於一次，對重要空白憑證、庫存現金檢查，以及時發現問題和解決問題，有效的防範了各類事故案件發生；三是基本能按上級稽核、財務等職能部門在檢查中提出的整改意見，落實整改，進一步規範了該社各項業務操作規程。

（二）信貸管理方面

①信貸支農：在信貸支農工作中，引導全員牢固樹立“三農”服務的經營理念，把“興一方經濟，富一方百姓”作為本職工作，找準信貸槓桿的支點，只要符合產業結構調整，資金就予以保證，通過開展信用村評定活動，全力支持農民發展生薑、烤煙等高附加值名優產品，三年共發放支農貸款2893萬元，在服務經濟中求得自身發展，在支持農村經濟發展的同時，不大力支持中小企業的發展。

②清收不良貸款：06年到期貸款894萬元，當年收回791萬元，收回率為88.5%，其中小額農户貸款收回率為80.7%，其它貸款收回率為94%；07年到期貸款937萬元，當年收回771萬元，收回率為82.5%，減去免責因素後收回率達100%；08年到期貸款763萬元，當年收回到期貸款692萬元，收回率達91%，減去免責因素後小額貸款收回率達89%，其它貸款收回率達100%，任期前不良貸款餘額為669萬元，截止20xx年2月末，不良貸款餘額為277萬元，淨收回392萬元。

（三）存款方面：

任期前1724萬元，20xx年2月末餘額3873萬元，淨增2149萬元。

（四）財務管理方面：

20xx年各項收入138萬元，比上年淨增收13萬元；2007年實現收入175萬元，比上年淨增收37萬元；08年實現收入230萬元，比上年淨增收55萬元。

四、存在的不足：

（一）充分調動全員工作積極性不夠，致使工作不平衡，有的信貸員業績突出，而有的信貸員達不到要求。

（二）工作實地調查研究不夠，掌握的貸户資料欠準確，致使部分貸款不能按期收回。

（三）對大額貸款管理乏力，特別是對上級審批的大額貸款不能按期收回，而且佔比大，有的貸款在一公平程度上已形成風險。

五、審計結論：

通過審計，我們認為XXX同事業務熟悉，辦事公道，處事穩妥，思路清晰，工作紮實，關心職工，成績顯著，具有很高的管理能力。對在審計中未發現的問題，若在以後檢查被髮發現，原責任人應繼續承擔相關責任。

XX縣農村信用聯合社審計組

審計人員簽字：

被審計單位意見：

20xx年3月20日

經濟責任審計報告 篇四

一、業務經營持續發展，經營效益穩步提高

任職期內，通過嚴格財務收支管理，加大市場營銷力度，積極培植增收來源，不斷拓寬創收渠道，促進了全行創利能力逐年增強。實現了xx年扭虧為盈，xx年盈利能力大增，盈利大行之列的目標。評價期內累計實現經營利潤達4445萬元。其中：xx年上半年全行實現經營利潤1204萬元，完成全年計劃的92.3%。

1、嚴格財務成本管理。對組織存款實行存款付息率約束制度，並對活期存款進行單項考核，促使各基層單位加大組織低成本資金力度，降低資金組織成本。對費用實行計劃管理，與業務經營成果掛鈎，並實行集中審核，保證了各項費用的合規列支。全行費用總額和生活招待費、會議費、差旅費、宣傳費、公雜費等開支都控制在市分行下達的計劃以內。對辦公用品一律實行集中採購，安全設施購置及改造一律參與市分行組織的公開招標，機關來客原則上在食堂就餐，有效地控制和降低了費用開支。

2、科學資金調度。做好資金預測，包括資金組織、使用和現金收入、支出預測，同時，做好系統內往來、聯行往來的資金預測、管理。在此基礎上採取措施控制庫存現金率和留存準備金率，使其既能滿足業務經營的正常需要，又使其壓縮在最低的佔用額內。通過幾年來的實踐證明，科學資金調度是檢驗基層經營行盈利能力的重中之重。

3、強化各項收入管理。對貸款利息收入、票據貼現收入、中間業務收入、資金處置等各項收入都做到全額及時入帳；在固定資產管理上，支行成立了計財部、科技部、監保部、機關服務中心人員為專班的固定資產管理小組，每年都要對全市xxxxxx固定資產進行了逐一清理，核對帳實，掌握固定資產家底。使規範管理固定資產和有效發揮固定資產使用效能達到最佳的切合點。計劃財務管理工作紮實有效的開展，促進了全行連年取得良好的經濟效益。

二、加強信貸結構調整，提高信貸綜合管理水平等

xx年以來，xxxxxx認真執行“審慎、規範、穩健”的信貸管理要求，以促進有效發展為目的，以控制信貸整體風險為核心，以加強質量管理為手段，穩步加強信貸調整，優化貸款結構，不斷提高信貸綜合管理水平等。

1、堅持“三嚴”標準，落實信貸制度。嚴格准入條件，認真開展企業評級授信工作，確定企業最低進入門檻；嚴格程序管理，確保新增貸款的規範運作；嚴把貸款增量關，狠抓增量貸款上報資料的審查，真正從源頭把好貸款的投向關、安全關，確保資產業務經營的穩健發展。

2、建立信貸主動退出機制，做到“退出早抽身”，以退促進，以退促管。

一是制定退出計劃，明確了退出對象和退出的重點，對已經出現風險信號或存在風險的關注類客户堅決實施退出，xx年共主動退出關注類客户28户，金額863.4萬元；

二是加大監管考核力度，為了將信貸退出工作落實到實處，該部積極配合前台部門將信貸指標及時落實分解到客户、到借據、到客户經理和經營主責人，並定期上報退出進度，按季考核業績。

3、狠抓優良資產營銷，優化貸款結構。一是加大優質資產營銷力度，在優質大客户、大項目上抓突破，積極爭取一批新客户、滲透一批好客户、培植一批優良客户，xx年，僅新開發的金燁天燃氣有限公司就注入資金3000萬元；二是積極穩妥地拓展中小企業客户資產業務，在有效控制風險的前提下，嚴格按照產業政策導向，穩步拓展有市場、有效益、有資本實力、企業制度健全的AA級及以上優良中小企業資產業務，全行評定AA級以上客户11家，授信11家金額21350萬元，實際用信18350萬元。三是全力抓好個人資產業務的拓展，在規範程序的前提下發展門面房抵押貸款和等風險較低的個人貸款業務。

三、積極推進負債業務增長方式的轉變，為增存增效打下基礎

xx年以來，xxxxxx同事圍繞以市場營銷總攬業務全局的工作思路，在業務經營活動中，着力突出存款工作的基礎地位，把大力營銷存款放在第一位來抓，通過突出營銷重點，創新服務手段，完善激勵機制等措施，實施資產、負債、中間業務和本外幣一體化營銷，任期內存款業務實現了“三超”即增幅超歷史、增量超同行、總量超同業。到xx年6月末，全行存款餘額達到28.73億元，比xx年初淨增15.02億元，增幅達109%。xx年前6個月，存款淨增3.84億元，逼近三年平均遞增速度。市場佔有率達54.8%，繼續保持在區域商業銀行中的領先的地位。

1、加大對公存款的組織力度。鑑於對公存款多年的薄弱環節，支行採取多種策略，上下聯動，加大攻關力度，在人、財、物等方面給予傾斜，從而實現了對公存款連年都有新突破。到xx年6月末，該行對公存款達到4.67億元，比xx年初淨增2.56億元，增幅達121.3%。

2、切實加強和改進服務方式和手段。對不同層次的客户實行精細化、差異化服務，努力提高櫃面收存率，同時最大限度地發揮自助設備對櫃面服務的補充和調劑作用，緩解櫃面壓力。

3、大力拓展鄉鎮籌資市場。根據鄉鎮籌資市場出現的新情況，農民收入大幅度增加和其它金融機構網點大幅收縮的實際，主要加強對同業動態的研究、信息的蒐集，以黨政機關、事業單位、專業市場個人客户為重點，加大發展卡業務和外出務工人員收存營銷力度，保持了該行在農村市場中的競爭優勢。

4、改進完善資金組織考核辦法。支行對分理處的人均存款實行等級管理和評價，將存款與基本費用直接掛鈎，以最大限度地獎勵存款高產單位，對未能完成存款任務的分理處負責人進行問責，並作為崗位調整的重要依據。通過嚴格的考核機制，有效地調動了全員營銷存款的積極性，實現了負債業務的強勁增長。

四、強化內控管理，確保業務經營穩健發展

該行認真落實“兩手都要硬”的指導方針，牢固樹立內控優先意識，從強化風險管理入手，在基礎管理上下功夫，夯實業務發展基礎。切實抓好內控管理和全面風險防範，確保業務經營穩健發展。連續5年被評為“內控管理一類行”，xx年初受到省分行的嘉獎。

1、嚴格操作監測控制，遏制操作風險。重點做到三個到位：一是內控制度到位。將上級行制定的各項管理制度、操作規程和本行制定的具體辦法下發到基層營業單位，做到了從行為上進行嚴格規範；二是監管到位。採取專職監管員現場監管、系統在線監管和組織各基層單位會計主管進行交叉檢查等方式，促進監管工作制度化、規範化；三是整改到位。對監管發現重大問題及時報告，並定期聽取監管情況彙報。同時做到對監管中發現問題及時整改，對存在問題進行認真分析研究，一季度通報一次，有效的消除了各種操作風險隱患。xx年以來，全行會計結算安全無事故。

2、落實信貸制度，嚴格規範運作。一是嚴格轉授權管理，不越權審貸款，不違規辦理信貸審查業務；二是嚴格對新增貸款、票據業務堅持審貸分離，強化制約。正確處理好前後台關係，切實做到職責分明，相互監督，相互制約，確保了全行信貸業務的規範運作；三是認真履行貸審會職能。按貸審會議事規則，堅持民主

決策，按信貸業務操作要求所有新增貸款都辦理了報備手續，規避了信貸決策風險的發生。四是強化貸後管理行為。支行建立並完善風險預警及處理機制，規範落實客户經理定期聯繫協調製度、定期風險分析預警制度、貸後管理定期報告制度。實行“三管”齊下的管理模式，即前台監管與後台監管相結合，遠程監管與現場監管相結合，自律監管與檢查監督相結合，建立多層次、全方位的貸款風險監控體系。

3、實行領導責任逐級追究制。凡發生違規行為的，行長追究分管行長責任，分管行長追究部門經理責任，支行追究分理處主任責任。由於強化逐級負責制，從而為全行安全經營提供了強有力的制度保障。

4、以加強安全教育，落實安全工作責任制為契機，進一步提高業務操作前台和一線員工的防範意識和防衞能力。同時，注重員工業務素質和技能的培訓，通過集中組織培訓和參加上級行舉辦的培訓班，以及以會代訓等形式，每年培訓員工達700人次以上，促進了一線員工操作技能的提高。幾年來，全行未發生刑事案件和重大責任事故。

經濟責任審計工作總結 篇五

首先，誠摯地歡迎區審計局、審計組各位領導和同志來我局對我進行任期內的經濟責任審計。下面，按照審計組要求，我將__年至2013年人局長以來的工作情況作以簡要彙報。

我於__年元月任婁星區教育局局長。任職以來，面對特殊的形勢和繁重的任務，在區委、區政府的正確領導下，帶領教育一班人，牢固樹立科學的發展觀和正確的政績觀，積極克服種種不利因素的影響，推進了婁星教育事業的持續快速健康發展。在經濟社會發展相對滯後的情況下，婁星區堅持“政羣重教、多元投入、改革創新、均衡發展”的原則，以小財政辦出大教育，取得了可喜成績。先後榮獲全國基礎教育、特殊教育、素質教育、掃盲工作先進區4項國家級榮譽和全省成人教育、迎“兩基”國檢先進區等17項省級榮譽。__年以來，共有21人考上清華北大，各項大學聯考指標連續6年名列全市前茅。教育成為婁星區的一大亮點。

一、不斷加大教育投入，全面改善辦學條件。一是以兩項督導評估為契機，爭取財政投入按時足額到位。__年以來，我們以迎接省、市兩項督導評估為契機，積極向區委、政府領導反應教育的困難，使得我區在財力十分有限的情況下，區財政對教育的預算支出做到了優先考慮、盡力保證、只增不減。光__年-__年年，財政對教育的投入累計達到2.95億元，年均增長12.56%，其中__年年教育支出佔到同期財政支出的32.48%，確保了教育經費的“兩個比例”、“三個增長”。二是大力興辦民辦教育。為有效緩解公辦學校的辦學壓力，我局積極鼓勵社會力量投資辦學，致力發展民辦教育。

近年來，由民營企業投資8000多萬元辦起了一批上檔次、上規模的中國小校和幼兒園，如鉑金玫瑰幼兒園、恩雅幼兒園投資都在500萬元以上。目前，全區民辦學校（幼兒園）總數達到64所，在校學生（幼兒）達到14000多人，民辦教育成為區域教育體系的重要組成部分。三是多元投入強硬件。為把公辦學校做大做強，我局採取多元投入的形式全面改善公辦學校的硬件設施。__年以來，吸納社會資金1560多萬元，完成了12所薄弱學校的改造任務，徹底消除了d級危房。

二、三、四中3所高中學校通過銀校合作、社會贊助和教師集資共籌措資金8000多萬元，建好了學生公寓、食堂、科教樓和體育館。城區教育佈局調整取得實質性進展，今年投資600多萬元的先鋒學校、婁底五小等項目建成後，城區大班額的緊張局面可望得到一定程度的緩解。

二、圍繞體制機制創新，不斷深化各項改革。改革創新是教育發展的不竭動力。我區以小財政辦出大教育，改革創新是活教之源。一是課程改革創特色。我區財政雖小，但通過率先課改創新教育特色。__年，我區作為全省第一批新課改實驗區，局裏就優先安排了60多萬元專項資金，對3000多名教師進行了通識培訓，組織近300名青年骨幹教師外出學習交流課改經驗，先後有12個課題在國家、省級立項。體育教育、校園文化、血性教育、家庭教育等校本教育獨具特色。__年，全省基礎教育課程改革現場研討會在婁星區召開。__年，婁星區被教育部確定為“全國校本教研製度建設基地”。

近3年來，有21名教師在全國、全省各類教學比武中獲一等獎，89名學生在全國、全省各類競賽中獲一等獎，我局連續3年榮獲教育部主題教育集體一等獎。成人學校堅持市場導向，致力培養技能型農民，目前已有3所成校先後被評為省級示範性成校。二是人事改革添活力。我區財政雖小，但通過“精兵簡政”激發全員活力。從__年起，全面實行教職工聘任制、行政幹部競聘選拔制和全員績效工資制，徹底打破了“鐵交椅”、“大鍋飯”和“終身制”，切實增強了行政幹部和教職員工的競爭意識、責任意識和效率意識。目前，全區共待崗培訓教師580人，轉崗分流教師32人，並全部清退代課教師和臨時工；全區106名局管幹部全部通過公開競聘產生，30名優秀教師走上行政崗位，24名原有的行政幹部被轉崗分流。

三是體制改革提效益。我區財政雖小，但通過體制改革提高資金效益。__年，我局在全市率先建立了教育資金管理中心，這不僅大大縮短了教育資金的運轉週期，而且大幅節約了公務費支出成本，切實提高了教育資金的使用效益。__年全區中國小校的公務費支出只有313萬元，比__年的1062萬元節減749萬元。同時，為有效減少教育管理層級，節省行政成本，__年至__年年，我局採取先行試點、分期分批的方式，在全省率先撤銷了鄉鎮辦事處學區，原學區的管理職能由所在地中學或中心國小承擔，45名行政人員重新回到教育教學第一線。

三、堅持維護羣眾利益，努力構建和諧教育。均衡發展是人們對教育的迫切要求。我區以小財政辦出大教育，均衡發展是穩教之策。一是城鄉教育一體化。小財政的區情，決定我局必須堅持城鄉教育一體化，促進城鄉教育的均衡發展。__年，通過資源整合，我局將原有的117所區屬中國小校調整優化為69所。為有效緩解中心城區學校班額大、上學難問題，通過擴容提質和新建學校，新增學位2700多個。近幾年累計投入4700多萬元完成了農村學校現代遠程教育工程以及中心國小以上學校的現代化教學設施裝備工作。目前，全區有6所學校成為省級現代教育技術示範學校。二是惠師政策人性化。

小財政的區情，決定了我局對事業單位進人必須嚴之又嚴，但因教師結構老化和補員渠道不暢又需對補充優質師資給編從寬，__年以來，全區每年安排50名以上專項編制用於招聘優秀專任教師，新招聘的教師全部安排到師資薄弱的農村學校任教，並規定6年之內不許調動。同時，優先保證師資培訓經費，努力提升專任教師的學歷層次。目前，全區國小、國中、高中專任教師學歷合格率分別達到99.9%、96.8%、92.5%，遠遠高於全省平均水平。通過實行工資統發、足額繳納“三金”、參照公務員津補貼標準發放教師適當補貼以及設立偏遠農村學校教師專項津貼等，給全體教師以真情關懷。

三是辦學行為規範化。小財政的區情，決定了我局要以小財政辦出大教育，決不能因為小財政而違規辦教育。我局從1987年起即取消了國小畢業升學考試，並嚴格學籍管理，義務教育階段全部實行免試就近入學。從__年下期起，全區停辦了“校中校”招生，取消了所有學校開辦的重點班、實驗班，所有新生一律實行電腦隨機編班、任課教師均衡搭配、班主任抽籤確定班級。

認真落實義務教育階段學雜費減免政策，全面推行學校收費公示制度，堅決杜絕亂收費行為。__年年以來，共免除城鄉義務教育學雜費1546.9萬元，為貧困生提供生活補助和書籍費356萬元。對農民工子女到城區學校就讀全部免收借讀費。嚴禁家教家養，對公辦教師以給學生補習為名亂收費的行為進行了嚴肅查處。

述職人：__

____年__月__日

經濟責任審計報告 篇六

集團董事會：

根據集團部署，我們於20xx年X月X日起對集團財務總監xx同事自20xx年X月至XXX年X月任期內的經濟責任，依據相關單位提供的相關資料進行了就地審計。我們查閲了有關的財務報表和賬冊憑證，與集團部分高管進行了交流，對財務管理部和資金計劃部部分人員進行了書面詢問調查，採用詢問和抽樣調查相結合的必要的審計程序，並就本報告與xx同事交換了意見，現將審計情況報告如下：

一、概況

xx同事自20xx年X月起任ABC集團財務總監，併兼任集團財務管理部和資金計劃部經理，全面負責集團財務和資金的規劃、籌集、運作和管理。

本次離任審計時間跨度為20xx年X月至20xx年X月，其間集團下達財務總監的主要考核指標：項目20xx年20xx年合計財務填報完成情況説明融資部門預算執行海外資本運作完成海外上市任務，確定全部海外上市程序通過了盡職調查，擬上市資產整合，對在美反向收購上市進行了有益的探討，XX公司已轉為外商獨資企業。

財務管理制度

x月x日前建立財務管理制度體系框架，x月x日前完成制度健全和完善，建立內控系統，完成財務信息化集團財務制度按計劃完成了根更新和完善，統一的集團會計核算制度自xxxx年1月起全面執行，總部實現電算化，異地公司年內同步運行至甩賬。

全面預算管理

提出預算控制指標，並實施考核方案，全面實行預算管理。

預算管理已初見成效，按月向預算單位提供預算執行反饋，及時修正預算，正式開始編制工程預算。財務分析提交財務分析報告，半年內部往來清理進行了兩次大的往來清查核對，大大減少內部隨意掛賬。部門建設員工滿意率>55%，培養1—2個骨幹，優秀人才流失≤1人，優秀人才服務期2年以上基本上完成

二、考核指標完成情況

1、根據財務管理部和資金計劃部的工作總結和我們收集的其他資料，集團融資目標經調整後為：萬元。

實際完成萬元，其中20xx年萬元，20xx年萬元，與計劃相比完成情況不是很令人滿意；由於部分貸款歸還後未能再獲續貸，期間貸款規模縮減了萬元。主要原因是宏觀調控對全行業的巨大影響、XX公司項目融資條件不成熟以及集團可抵押資產規模。

2、預算執行情況，xx所負責的財務管理和資金計劃兩部門的年度預算均沒有突破，預算外支出萬元，也事前經過審批。經對這兩部門的費用報支情況抽查，未見越權和違規審批情況。

3、海外上市計劃，目前已進行了擬上市企業的資產剝離、重組工作，並通過了合作方的盡職調查，實施擬上市企業股權調整，已完成xx字公司的改制工作。

4、集團預算管理已搭建了初步的框架，今年又開始將工程、營運費用等全面納入預算體系，在預算管理方面已初見成效，並在對一些存在問題進行修訂、完善。

5、制度建設，集團於XXX年X月試行的制度、流程已涵蓋了相關財務管理制度，集團會計核算制度也已從20xx年X月X日起全面推行，集團上海、北京、南京、成都、深圳等已全面實行會計電算化，這將全面提升集團財務信息質量。

6、財務分析，我們注意到財務分析還是以零星建議、報告方式分散提交，目前尚未制度化、定期化地提交集團系統財務分析，對集團往來賬的清理還有好多工作要做，目前仍存在較多子公司間往來不公平現象。

7、20xx年X月至X月，集團財務管理部為員工先後提供了用友軟件操作培訓、税務籌劃培訓等提高財務人員素質的學習安排，財務人員隊伍相對保持了數量穩定，但財務人員進出比較頻繁：有新進財務、融資人員10人，離職7人，05年1—4月，新進2人，離職1人。

三、任期內主要工作業績

xx同事在任期內工作認真負責，帶領財務管理部、資金計劃部員工為集團財務目標的完成付出了辛勤的勞動，主要管理業績如下：

1、開拓融資渠道，新闢融資主體。在全行業面臨金融、財税等宏觀調控措施多管齊下的時候，集團融資工作難度加大，在xx總監的努力下，集團仍融資萬元，除了銀行貸款外、銀行承兑匯票融資也初次引入；行業融資受限制，集團將AA、BB、CC等非宏觀調控重點公司作為融資平台，爭取到萬元的融資，較好地滿足資金需求。

2、強化基礎管理，推進制度建設。集團財務、融資相關制度和流程地制定和完善緊跟集團管理規程和流程建設的'步伐，如期完成擬稿、審議和定稿工作，並制定集團統一的會計核算辦法，同一集團會計政策，明確集團會計信息質量要求。

3、積極探索海外資本運作之路。圍繞集團海外資本運作計劃，財務部和資金計劃部對納入此計劃地子公司進行了資產清查重組，在20xx年X月通過盡職調查，並開始着手有關公司股權結構調整工作，已完成XX字公司的轉制手續。

4、税務籌劃得到高度重視。20xx年增設專人負責税務事務，先後安排多次培訓，並實施了多項税務籌劃方案，有效地降低集團税負。如新公司註冊地的選定、如關於業務招待費、廣告費、人員工資等税前扣除事項採取了一些籌劃措施、如對關聯交易的運用等。

5、預算管理作用得到進一步發揮，擬推行工程費用估算和投資控制管理體系。

四、主要工作不足

1、作為高管，財務總監首先要建立起一個有效地財務體系，能有效和迅速的生產會計信息。集團財務管理和會計核算制度的下發，正推動構建這一體系的努力，但財務人員的頻繁變動，財務總監對會計信息質量缺乏更多的關注，目前提供的會計信息及其質量，還不能很好地服務於集團的決策。

2、集團財務會計和融資工作機構設置和人員配備還需進一步科學化，財務總監在這一方面需有更大的決定權，對財務人員工作、培訓、考核需投入更大的精力。任期內財務人員業務指導、培訓交流較少，流動頻繁，財務組織體系不穩定。

3、融資平台建設未能滿足集團發展需要，資金調度仍需更加科學、有效，對外協調工作存在差距。

由於宏觀調控等形勢變化，使融資工作難度加大，任期內集團融資目標經調減，完成情況仍不理想，銀企關係還需要進一步加強和改善。

五、xx同事對集團財務工作的建議

經與xx同事交換意見，xx對任期內擬解決或正在進行但仍未完成的財務事項提出如下建議：

1、加強財務基礎工作，建立財務基礎工作考評體系，建立會計問題解答制度，不斷提高會計信息相關性、及時性，更好地為集團戰略決策服務。

2、推進税務籌劃工作，目前也有些思路和操作，包括設立貿易公司和銷售公司的做法，包括擬收購一家建築公司的思路，通過與主營行業相關的產業延伸，搭建税收籌劃的平台，充分利用税法留給我們的操作空間，減少和降低税收成本，創造税收價值。

3、破解融資難題，拓展融資渠道。各地區融資環境不同，在項目投資決策時，要評估投資環境，並將融資環境納入重要評估指標。海外上市的探索需繼續深入，要充分評估需要與可能，從集團發展的實際情況出發，尋求海外融資的切實可行的最佳路線。

4、完善預算管理體系，目前的預算僅佔小部分，銷售收入、營銷費用、工程預算和投資控制都要納入到預算管理體系，預算執行情況表要包含集團全部收支，準確監測集團現金流，切實發揮預算的作用。

5、加強財務團隊建設，以前會計人員偏緊，相互之間溝通和交流不充分，今後要建設有凝聚力、戰鬥力、相對穩定的財務人員隊伍，確保集團財務目標的實現。如多與財務人員交心、增加業務培訓、增進財務人員交流、關心財務人員工作和生活、落實財務人員崗位責任制等。

為更好地做好集團高管（地區公司主要負責人）任期經濟責任審計，建議集團完善高管定期述職制度，其述職報告應提供書面材料，並作為重要檔案存檔，審計時可供查詢。由於執行審計師曾經是財務管理部總經理，離開該部門尚不滿一年，提請報告使用人注意本報告的獨立性。

ABC集團審計部

20xx年X月X日

經濟責任審計報告 篇七

xx股份有限公司：

我們接受貴公司委託，於20xx年x月x日至20xx年x月x日對xxxx有限責任公司（以下簡稱xx公司或公司）董事長xxx任期經濟責任進行了審計。審計中所依據的各年度會計報表、賬簿憑證和其他相關會計資料的真實性、合法性是xxx公司管理當局的責任，我們的責任對xxx總經理任職期間公司的財務狀況、經營成果及有關經濟活動發表審計意見。

我們按照《中國註冊會計師審計準則》、《中華人民共和國審計法》、《國有企業及國有控股企業領導人員任期經濟責任審計暫行規定》計劃和實施審計工作，在審計過程中，我們結合xxx公司的實際情況，實施了包括抽查會計記錄等我們認為必要的審計程序。我們相信，我們的審計工作為發表意見提供了合理的基礎。

現將審計結果報告如下：

一、基本情況

xxx公司成立於20xx年x月xx日，由xxxxxx股份有限公司（以下簡稱xx）和xxxx有限責任公司（以下簡稱xxx公司）共同投資設立，註冊資本和實收資本均為xxxx萬元人民幣，其中xxx現金投入xx萬元，持股xx；xx公司實物投資摺合人民幣xxx萬元，持股xx%。

經營範圍：xx的生產、銷售；

註冊地址：xx區xx路xxx號；

營業期限：30年。截止20xx年x月xx日，xxx公司擁有職工xxx人。

xxx基本情況：xxx，xx年xx月出生，xxx省人，畢業於xxx學院會計系，xxxx年xx月至1xx年x月，在xxxx工作；20xx年x月任xxx公司董事長，20xx年x月離任。

（一）公司的結構

1、治理結構

xxx公司權力機構為股東會，由全體股東組成；公司設董事會，成員為x人，其中xx委派x名，xx公司委派x名；公司不設監事會，設監事成員x名。

2、組織結構

公司下設研發中心、綜合管理部、財務部、銷售公司、生產製造部、質量管理部x個職能部門和xx、xx兩個生產車間。

3、公司管理模式

xxx公司設立總經理1名，由董事會聘任或解聘，總經理對董事會負責。總經理行使公司章程規定的職權。

4、任期內審計情況

20xx年度至20xx年度的年度報表均由xx會計師事務所有限責任公司進行審計，均出具了標準無保留意見審計報告。

二、審計結果

（一）任期初和20xx年x月x日財務狀況情況

由於xxx同事在公司成立時上任，本次審計以資本投入時點的財務狀況作為其任職初的財務狀況，xxx同事上任時點和20xx年x月xx日xxx公司的資產總額、負債總額、淨資產情況如下：

1、任期初的資產、負債、淨資產情況。

xxx上任時點的資產總額為xx萬元，包括：xxx公司投入的貨幣資金xx萬元；xxx公司投入的商品xx萬元（含税價），固定資產xx萬元。（淨值）；無形資產使用權xx萬元。負債xx萬元，為xx公司投資資產入賬價值與認繳註冊資本的差額。淨資產為xx萬元，系各股東投資。

2、20xx年x月xx日的資產總額xx萬元，具體如下：

（1）流動資產xx萬元，其中：

1）貨幣資金xx萬元；

2）應收票據xx萬元；

3）應收賬款xx萬元，主要有xxx有限公司xx萬元；

4）其他應收款xx萬元，主要有xx公司xx萬元；

5）預付賬款xx萬元，主要有預付xxx有限責任公司xx萬元；

6）存貨xxx萬元；

（2）非流動資產xx萬元，具體如下：

1）固定資產淨值xx萬元，主要有設備和一輛汽車，原值xxx萬元，累計折舊xx萬元；

2）無形資產xx萬元，為商標使用權和財務軟件攤餘價值，分別x萬元和xx萬元。

3）遞延所得税資產xx萬元，為按新會計準則將資產賬面價值小於資產計税基礎的差額計入。

3、任期末負債總額xx萬元，具體如下：

（1）流動負債xx萬元，主要包括：

1）短期借款xx萬元，貸款人為中國工商銀行股份有限公司xx支行，由xxx公司以xx區xx路xx號其土地使用權抵押。

2）應付賬款xx萬元，主要有應付xx有限公司xx萬元x；

3）預收賬款xxx萬元，主要有預收xx有限公司xx萬元x；

4）應付職工薪酬xx萬元，其中應付工資xx萬元，應付福利費xx萬元，工會經費xx萬元，職工保險xx萬元；

5）其他應付款xx萬元，主要有應付公司xx業務經費xx萬元等；

6）其他流動負債xx萬元，系計提未付的水電費等。

（2）長期負債x萬元，全部為長期借款，貸款人為中國建設銀行股份有限公司xx支行，借款期限自20xx年x月x日至20xx年xx月x日，借款金額為xx萬元，年利率為x%，分三期還本，該項借款由xx有限公司以其房產作抵押擔保。

4、任期末淨資產為xx萬元，具體為：

（1）實收資本xx萬元，xx公司投入xx萬元，xx公司投入xx萬元；

（2）盈餘公積xx萬元，系20xx年提取的法定盈餘公積和公益金。

（3）未分配利潤xx萬元。

（一）任期末不良資產狀況任期內無不良資產

（二）任期內各年度經營成果

任職期間xxx公司累計實現收入xx萬元，利潤總額xxx萬元，淨利潤xxx萬元。

任期內各年經營成果表：

項目

主營業務收入、主營業務成本、主營業務税金及附加、主營業務利潤其他業務利潤營業費用、管理費用年度。

合計

財務費用、資產減值損失、營業利潤、營業外收入、營業外支出利潤、總額所得税淨利潤。

2、任期內各年度主要財務指標及分析

1）20xx年至20xx年x月主要財務指標

xxxx有限責任公司指標分析表

比率指標

1、償債能力比率：資產負債比率流動比率速動比率

2、資產運營比率：存貨週轉率（次）應收賬款週轉率（次）總資產週轉率（次）流動資產週轉率（次）

3、獲利能力比率：銷售利潤率銷售毛利率淨資產報酬率總資產報酬率

xx年（上任時點）

20xx年

（摺合全年）

注：20xx年的數據以1—3月數據為依據折算成全年數據計算。

2）主要財務指標分析

從償債能力比率分析，xxx公司的資產負債率逐年增高而流動。