2022年防範和處置非法集資工作方案

2022是全面落實推廣《防範和處置非法集資條例》(以下簡稱《條例》)的關鍵年，我鎮始終堅持“穩定大局、統籌協調、全面防範、精準拆彈”的基本原則，嚴守不發生系統性風險和大規模羣體事件的底線，做好2022年我鎮防範和處置非法集資工作，特制定工作方案如下:

一、指導思想

(一)以全面加強黨的領導為核心。

防範和處置非法集資工作是一項系統性、長期性和重要性的工作，堅持黨的全面領導是該項工作的必然要求，各單位部門、各村(社區、農場)緊密圍繞省委、省政府和市委、市政府關於防範化解重大風險的決策部署，保持思想意識的高度統一和理想信念的堅定不移，發揮黨總攬全局、協調各方的作用，同心協力做好海南自貿港金融風險防控工作。

(二)以遏制增量和化解存量為目標。

當前我國非法集資新增案件數量仍處於高位，涉非涉穩風險的不確定性和突發性更加明顯，存量風險持續釋放，增量風險壓力加大，各單位部門、各村(社區、農場)既要高瞻遠矚，提前部署，也要及時清掃“門前雪”，做好“繡花針”功夫。要積極發動本轄區內行政村層層佈防，織密織厚金融風險防控網，組織公檢法等單位密切協作，加快推進存量案件處置。

(三)以各司其職和協同聯動為依託。

充分發揮我鎮相關部門的主觀能動性，增強責任感，提升執行力，落實好屬地責任，擔負起管理責任。各有關單位及部門要從“機制建設”“預警監測”“宣傳教育”“案件處置”等方面，緊密配合，協同聯動，杜絕出現政策“空轉”、互相“扯皮”等情況.要主動出擊，搶佔宣傳制高點，掌控工作主動權，全面提升防範和處置非法集資工作成效。

二、組織領導

組 長：

常務副組長：

副 組 長：

(四)持續深入學習《條例》。

各單位部門、各村(社區、農場)要把提升本轄區防範非法集資各項工作成效作為貫徹落實《條例》的重要內容進行專門研究部署。要緊密結合實際，採取線上與線下相結合方式在本區域、本系統、本行業開展《條例》學習培訓，全面準確理解把握《條例》精神。要將《條例》的學習培訓延伸至基層單位，從上至下，不斷加大學習培訓力度，並通過理論指導實際，實現學以致用。

(五)有效加大社會面宣教。

持續推動做好對廣大羣眾的普及宣傳教育，積極組織開展各種形式的宣教活動，充分運用轄內各類媒體渠道，組織專家、學者等開展解讀，進一步增強社會各界對《條例》的知曉度，推動相關各方主動運用《條例》守“小家”、護“大家”，發動羣眾力量，點亮每一個“星火”，形成燎原之勢，讓不法分子無所遁形。

(六)探索實施省市聯合執法。

針對涉非風險線索，鎮社會事務辦應第一時間將風險信息上報至市處非辦，共同研判風險等級，高風險涉非線索由省市聯合查處，中低風險涉非線索由各單位部門、各村(社區、農場)獨立查處。深入瞭解涉非企業和個人的基本情況、集資方式及風險底數等信息，根據情節輕重，採取約談負責人整改、下發風險提示、列入經營異常名錄、責令停產停業、吊銷許可證、罰款等處理處罰方式，並設置台賬留痕管理，按月上報至省處非辦。

四、全面提升預警監測能力

(七)完善區城羣防羣治機制。

全力推動社會化風險防控體系建設，充分發動社會各界力量，擴寬風險發現及舉報渠道，發揮廣大人民羣眾的監督作用。劃區城、分層次、列重點組織開展防範非法集資活動，將防範非法集資工作與網格化機制有機結合，進一步延仲工作觸角，通過開展“防範非法集資宣數點”“非法集資零活動區”等建設活動提升區域自治能力，有效激活基層處非“神經末梢”。吸納網格員、志願者等作為處非政策宣傳員、情報蒐集員和信息反饋員，通過範圍定格、網格定人、人員定責，構建城鄉一體、全城覆蓋、資源整合、上下聯動的非法集資防控機制。

(八)加強重點風險隱患監測預警。

嚴格依法做好名稱和經營範圍的登記註冊工作，對於包涵“金融”“交易所”“交易中心”“理財”“財富管理”“股權眾籌”等字樣或內容的企業和個體工商户的登記註冊要加強管理。進一步提升防非處非效能，分類施策開展風險排查，強化資金移動監測。加強對養老服務、私募基金、第三方財富管理、網絡借貸等重點領域的監管，密切關注以區塊鏈、虛擬貨幣、解債服務、預付款為名的集資騙局，對打着科技創新、綠色轉型、健康養老、共同富裕等旗號的新型風險給予重視。警惕以元宇宙、NFT (非同質化通證)等新概念的非法集資活動。

(九)嚴肅查處涉非涉穩風險線索。

充分發揮處非工作領導小組成員單位的聯防共治作用，時刻保持對涉非線索的敏感性，主動挖掘識別，深入摸排非法集資相關線索。相關部門要加強協作，發揮專業優勢，加大對涉嫌非法集資信息和廣告的監管規範力度，做好互聯網平台審查、預警和配合處置，重點打擊以投資“養老項目”、銷售“養老產品”，宣稱“以房養老”、代辦“養老保險”等為名，實施非法吸收公眾存款違法犯罪活動，對相關責任方依法嚴肅處理.要從嚴、從實，從快查處涉非線索，對涉嫌違法犯罪的，及時移交公安機關，確保線索件件有落實。

五、有力有序推進案件處置

(十)加強相關部門協同銜接。

非法集資刑事案件要應立盡立，堅持以“打早打小”為原則，以“區域和諧穩定”為目標，各單位部門、各村(社區、農場)協同聯動，合力打擊，堅決杜絕工作上互相推諉、應付了事，造成風險蔓延，小問題演變為大問題。公檢法各部門保持密切溝通和配合，針對非法集資案件建立標準化、系統化辦案規程，避免因信息不對稱、配合不到位、溝通不及時等造成後期執行困難、處置緩慢等情況。

(十一)提高存量案件處置效率。

以持續壓降存量、扭轉陳案積壓態勢為目標，強化組織領導，提升案件結案率。鎮處非辦牽頭，與公檢法等單位制定年度存量案件壓降目標和方案，建立一體化協作機制，對於非法集資存量案件進行逐案梳理，按“公安在偵”“檢察院在訴”“法院在審”“資金清退”細分處置階段，建立全鏈條跟蹤機制，對於立案3年以上未結案件要專人盯辦、打表推進，動態掌握案件處置狀態及存在困難。

(十二)提升重點案件處置成效。

國家處非聯辦、省處非辦和市處非工作領導小組、鎮市處非工作領導小組督辦的重點案件，鎮處非工作領導小組指定相關負責同志包案，必要時成立專班強化保障。逐案明確主攻難點和攻堅措施，提出階段性攻堅目標，設置攻破時間進度表，每週上報處置進展，逐月總結工作情況，加大案件處置推進力度，集中力量啃下“硬骨頭”。及時進行復盤，總結經驗，避雷鋪路，有效提升處非隊伍凝聚力和戰鬥力。

六、精準有效開展宣傳教育

(十三)推動防非宣傳“五進”。

1.深化防範非法集資宣傳進社區。要全面發揮社區在城鎮防範非法集資宣傳中的主陣地作用，結合“防範非法集資宣救點”“非法集資零活動區”等建設活動，持續深入開展宣傳。居民委員會要組織社區網格員、社區志願者、防非義務宣傳員及社區居民等力量，常態化參與防範非法集資宣傳。要加強對老年、低收入等羣體的關心關愛，嚴防社區弱勢羣體遭受非法集資侵害。要充分利用好社區服務中心(站)、居民會議、宣傳欄(櫥窗)、社區服務APP、“老年活動中心”、“老年大學”等平台，通過羣眾性主題文化教育活動、發放“致社區居民的一封信”等形式，實現防範非法集資宣傳社區居民全覆蓋。

2.推動防範非法集資宣傳進農村。要高度警惕非法集資風險向農村蔓延，着力解決農村防範非法集資宣傳薄弱問題。備行業主管、監管部門要結合“文化下鄉”“送金融知識下鄉”等活動，把防範非法集資宣傳納入活動內容。村支部和村民委員會要用好農村廣播、牆報宣傳欄、農村圖書館等一線陣地，定時定期播放、張貼防非知識。要抓住農貿集市、文藝演出等時機，在人員集中地點開展羣眾喜聞樂見的宣傳教育活動，幫助廣大農民、留守老人、返鄉農民工等羣體識別、防範非法集資。要特別注意城鄉結合部、拆遷地區、扶貧振遷安置點等區城，運用多種方式，確保責任到人、宣傳在先、入腦入心。

3.探索防範非法集資知識進校園。教育部門要積極推動發揮學校作用，抓實抓好大中國小生的防範教育。推動將理性投資。防範風險等金融常識納入國民教育體系，作為學校教育重點內容之一。要針對不同階段學生的心理特點，創新教學方式和手段，增強教育效果，引導在校學生樹立正確消費、投資理念，同時積極推動學校防範非法集資教育與家庭、社會防非教育有機銜接。

4.深入推動防範非法集資宣傳進單位。國家機關、社會團體、企事業單位及其他組織要加強面向本系統、本單位職工的防範非法集資宣傳教育，引導樹立正確投資理念。要充分發揮黨支部、工會等作用，倡導黨員幹部帶頭，積極掌握職工思想動態，探索將金融風險防範相關知識作為職工培訓的內容之一，實現防範非法集資宣傳常態化。各類行業協會、商會要積極參與防範非法集資宣傳教育工作，積極引導和鼓勵會員單位做好防範非法集資宣傳。針對我鎮重點園區、金融小鎮、產業園資金密集區的企業主體，要堅持政策支持宣講與風險防範宣導同部署、同推進。

5.做強防範非法集資宣傳進金融網點。各金融機構要充分發揮點多面廣、專業性強的優勢，面向社會公眾加強防範非法集資宣傳教育。要在營業網點醒目位置設置警示標識，擺放宣傳手冊，定期組織面向客户的防範非法集資宣講活動，網點人員發現涉嫌非法集資風險及時對客户做好警示提示。要加強員工管理，嚴防從業人員參與、協助甚至組織非法集資。嚴禁為非法集資等非法金融活動企業和個人提供資金託管、理財產品代銷等金融服務。

(十四)大力拓寬宣傳渠道。

1.充分發揮主流媒體宣傳主力軍作用。主要報刊、廣播、電視及重點新聞網站等要切實履行社會責任，在相關欄目中積極發佈防範非法集資公益宣傳內容，普及金融風險知識。各村(社區、農場)、各有關部門要與相關媒體密切合作，建立健全防非處非新聞發佈等制度，強化輿論引導，提高宣傳權威性和時放性。新聞宣傳主管都門要將防範非法集資宣傳納入年度宣傳工作重點和公益宣傳計劃，加強對新聞媒體的監督指導。

2.充分發揮新型網絡社交平台生力軍作用。要把新媒體作為防範非法集資宣傳教育的重要陣地，進一步開拓線上宣傳平台，通過微信、微博、抖音、快手等，打造一批羣眾喜愛的政務號、公眾號。引導新媒體平台積極參與防範非法集資公益宣傳，鼓勵依靠新媒體力量打造防範非法集資宣傳網絡達人和網紅陣地，多種形式調動廣大羣眾的參與積極性，提升宣傳的傳播力、覆蓋面和社會影響力。同時利用高鐵、公交、出租車移動傳媒及微信、短信等方式，持續開拓羣眾身邊的宣傳渠道。

(十五)突出關鍵節點宣傳。

1.進一步發揮宣傳月品牌效應。國家處非聯辦已將“守住錢袋子護好幸福家”作為全國近三年防範非法集資宣傳月的主題，市處非工作領導小組各成員單位要緊密圍繞主題全力開展宣傳活動。做到活動前有準備，啟動日有聲勢，集中宣傳日(6月15日)有亮點，運行過程有熱度，結束後有總結推廣。科學設計內容、靈活選擇方式，組織開展“靶向”宣傳，組織媒體和社會各方力量加大宣傳疊加效應，增強防範非法集資宣傳的層次感、深入度和持續性，掀起防非宣傳高潮。

2.利用重要時點做強宣傳教育。推動防範非法集資宣傳教育與金融知識普及月、敬老月、“5.15”打擊和防範經濟犯罪宣傳日、憲法宣傳週以及“3. 15”"消費者權益日等全國性活動深度融合。充分利用好歲末年初“萬家團聚、萬眾返鄉”的有利時機，引導羣眾自覺遠離非法集資，營造雙節期問良好的輿論宣傳氛圍。與地方特色節日活動密切結合，充分利用高收視率電視節目、高點擊率新媒體事物等，多渠道、高頻次開展集中宣傳活動，進一步壯大宣傳聲勢。

3.依託各類宣教基地講好防非故事。各村(社區、農場)要充分挖掘、利用宣教資源，將防非宣傳知識納入各村(社區、農場)投資者教育基地、金融教育實踐基地、青少年教育實踐基地等教育基地重要宣傳內容。各村(社區、農場)、各有關部門要依託各類宣傳教育基地，舉辦防非知識展覽、講座、現場觀摩等金融主題實踐活動:鼓勵有條件的地區探索，創建具有地方文化特色的防非宣傳教育基地，做到資源共享、經驗互鑑、寓教於樂。

七、加強組織保障工作

(十六)全面提升隊伍能力。各村(社區、農場)、各有關部門要明確轄內相關主體職責分工，保障工作經費，配強資源、整合力量。堅持推動防範和處置隊伍能力建設，不斷充實基層防範非法集資宣傳工作力量，加強對基層相關幹部和民間志願隊伍的教育培訓。各村(社區、農場)、各有關部門要積極培育防非“吹哨人”“後備軍”，從金融機構、司法機構等組織中招募一批具有專業知識和號召能力的工作力量，倡導發揮金融法律等專業退休人員餘熱，組建專家庫、宣講團等羣體，不斷壯大具有地方特色的志願者隊伍。

(十七)不斷完善考核機制。我鎮將防範和處置非法集資工作納入本區城平安建設考評和高質量發展綜合考核等重要內容，抓住工作重點及難點，精準設置考核要項，細化考核指標。加強對轄區被考評單位的督促指導，以評促改，對標找差，確保各項工作落到實處。鎮處非工作領導小組各成員單位要加強對各村(社區、農場)、各成員單位的督導，全力配合各村(社區、農場)、各成員單位開展有關工作。

(十八)全力維護社會穩定。進一步增強政治敏鋭性，始終把維護穩定作為重中之重。認真落實案件處置依法處理、輿論引導、社會面管控“三同步”要求， 暢通羣眾訴求表達渠道，及時迴應社會關切。積極開展涉非涉穩風險排查，加強分析研判，對重點隱患施行清單制管理，完善涉非涉穩應急處置預案，加強處非辦與公安、信訪、網信等部門信息互通、工作聯動，堅決防止發生大規模跨個人極端行為，努力為海南自貿港建設和發展營造安全穩定的社會環境。

八、工作要求

各村(社區、農場)、各成員單位請於12月1日前將貫徹落實本指導意見的階段性工作總結及年度工作總結報送至鎮社會事務辦，材料內容包括工作落實和開展情況、經驗總結和工作建議、面臨的問題和需要市裏解決的事項等。鎮社會事務辦彙總後將進行總結和經驗推廣，進一步支持各村(社區、農場)、各成員單位更好推動有關工作的開展。