2022年非法集資風險監測情況報告

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2022年，*******認真落實監管部門要求，高度重視非法集資風險防範工作，加強內控建設，做好防範非法集資宣傳教育，持續做好非法集資風險監測和排查工作，現將2022年月份工作開展情況報告如下：

一、加強組織領導

（一）強化領導，明確責任。為做好非法集資風險監測工作，確保防範非法集資工作取得實效，在董事長為組長，其他班子成員為副組長，各部門主要負責人為成員的的非法集資風險專項整治工作領導小組統一負責管理下，信貸管理部、運營管理部、業務發展部等嚴格履行職責，切實做好全行防範非法集資預警監測工作。

（二）分工協作，嚴格履職。由風險合規部牽頭，其他業務條線管理部門負責配合，切實做好防範非法集資工作，各單位明確職責分工，層層落實責任，提升風險防範能力，有效防範和處置非法集資行為，維護金融穩定和廣大人民羣眾的合法權益。

二、具體情況

2022年我行切實加強制度建設，強化監督檢查，一是積極開展合規文化教育活動，積極開展各類排查，完善防非機制體制。二是強化防非宣傳力度，提升居民風險防範意識。

（一）積極開展合規宣教活動，提升員工合規意識。一是持續開展講合規活動。以網點為單位，利用晨會時間，開展每天講合規活動。二是開展全行警示教育活動，按照《*******典型案例警示教育學習方案》的要求，繼續全行警示教育學習活動，教育引導廣大員工以反面典型為鑑，深刻汲取教訓，築牢思想防線。

（二）持續做好櫃面業務管控，強化資金監測。一是藉助違規問題集中整治為契機，加大櫃面業務監督檢查力度，利用檢查為契機，進一步明確櫃面操作流程，進一步規範員工操作。二是細化開户審核賬户監控，持續利用反洗錢系統加強賬户異常變動監測分析，加強大額交易和可疑交易監測，重點關注短期內資金分散轉入後集中轉出，交易金額、頻率、流向等存在異常的情況，及時核實異常交易。

（三）加強信貸業務管理，嚴格貸款准入。一是針對檢查發現的問題認真做好整改工作，嚴格進行責任認定，強化問題整改。二是加強貸款調查和貸款審查。強化客户准入管理。加強貸款調查，要求信貸人員嚴格履行盡職調查職責。貸前對企業發展前景、收入和盈利情況、信用狀況等深入細緻分析，合理確定貸款額度，嚴防信貸資金用於非法集資等非法金融活動。

（四）開展防範非法集資宣傳教育活動，提升公眾防非意識。一是持續做好營業網點宣傳，將營業網點作為宣傳主陣地，在營業網點張貼海報，擺放宣傳摺頁，通過LED屏和多媒體電視滾動播放等多樣化的形式向社會公眾開展防範非法集資宣傳，提高公眾的風險意識和防範能力，引導社會公眾合法投資理財，自覺抵制各種誘惑，遠離非法集資。二是認真落實上級要求，指導員工和農金員安裝金安舉報小程序，發現相關線索，及時上報。

（五）持續做好賬户賬務核對，嚴防賬户風險。為防控非法集資風險，加強賬户賬務核對，1月份核對賬户户，涉及金額 萬元，持續做好對賬户資金的風險管控工作。

三、排查結果

通過以上各類方式監測和排查，未發現員工從事或參與非法集資活動等相關違法違規行為；未發現銀行賬户涉嫌非法集資活動；未發現信貸資金用於非法集資。

四、下一步措施

（一）加強內控管理，完善防非機制建設。一是加強對重點人員、崗位的管控，嚴格執行基層網點負責人、關鍵崗位人員輪崗等制度，緊盯重點業務、環節和領域，強化審計監督和條線監督檢查，規範員工行為。二是認真開展案件風險排查，督導全行各業務條線開展好風險隱患排查，突出重點，強化整改，落實責任。加大信貸業務檢查力度，及時發現存在的隱患，嚴查信貸資金用於非法集資。

（二）加強警示教育，提升員工合規意識。一是繼續做好典型案例警示教育學習，提升員工合規法律意識。二是穩步做好合規活動，引導員工主動學習合規案防知識、黨建知識等內容，不斷提升全員綜合素質。

（三）加強宣傳力度，提高宣傳教育的覆蓋面和效果。一是充分利用基層網點，加大防範非法集資宣傳力度；二是加強線上宣傳力度，加大覆蓋面。充分揭示非法集資活動的欺騙性、風險性和危害性，引導公眾樹立理性投資的理念，自覺遠離和抵制非法集資活動，避免自身財產受到損失。

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