2020投資理財年終工作總結

作為投資經理，需要具有多方面的知識，到了年底了，要對過去的一年有正確的看待，保持一個好的工作狀態。下面是由小編為大家整理的2020投資理財年終工作總結範文5篇，僅供參考，歡迎大家閲讀。

投資理財年終工作總結(一)

回首20__年工總行制定的“20__服務價值年”和“創建客户最滿意銀行”工作中，本着緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本着網點中間業務收入和經營目標為2020年工作風向標，做好銀行與客户之間橋樑作用。不斷學習充實自己的工作能力，用專業知識贏得客户遵從，用細緻周到服務留住客户，為網點整體業績提升多盡一份力量。

20__年學習業務知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業資格證書、總行信貸A類資格證書、總行個人客户經理資格證書、以及AFP資格證書，目前還執着與CFP理財師考試中。本人繼續努力學習不斷豐富自己的專業知識，鍛鍊寫理財專業文章。今年工行門户網站原創舞台有我關於理財、保險、基金、案例等十多篇專業文章，在九月現代商業銀行雜誌中以工總行理財支持團隊身份發表保險專業文章。在金融理財師持證人期刊中也發表十餘篇理財文章。每週二或四晚上利用QQ羣做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動，通過與各家基金公司學習機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進作用，有幾隻重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成__%。為本網點和支行做出理財師應有的貢獻。

20__年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網點領導做好各項營銷工作，及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間，勤於學習與工作有關的業務知識，運用到實際工作中，給網點領導提供好的參謀建議，與網點領導配合默契，按照上級風向標做好本網點營銷理財工作。

個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客户銀行產品直銷人員;而是我幫助客户買好銀行理財產品做好後續跟蹤服務的銀行理財師。簡單説：我不是賣產品，而是幫助客户買產品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態的不同;工作效果必然不同。由被動變為主動，主動尋找目標客户之後幫助客户找到適合的理財產品，我的理財工作即為橋樑，讓銀行與客户雙方皆大歡喜的工作。

20__年做好本網點優質客户數量的提升：在管理網點300名客户中有理財金卡客户數量並不多，就把這項工作改變，做為上任理財經理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行星級客户標準，對開欲辦理財金卡客户，的確起到很好的吸引力作用。經過辛勤努力20__年網點開立理財金卡總數量410張，自己營銷的業績佔70%以上。個人業績從接手時，全行網點排名由194名提升到60名以內。三季度評為先進網點受到嘉獎。

20__年工作業績彙報如下：一年中常規理財產品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。20__年一月至十一月為網點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。

通過一年努力結果，由擁有幾十户理財金客户，現在網點擁有理財金客户數量達到410多户，截止年底客户星級達到七星貢獻有7户，六星71户，明年工作中爭取發展100到150位六星級以上客户羣，為網點綜合客户素質提高勤奮工作。

投資理財年終工作總結(二)

20__年是我樹立價值投資理念非常重要的一年，這一年經歷了海普瑞投資失敗的痛，痛定思痛通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價值投資理念。下半年在市場極度低迷大盤市盈率處於歷史底部區域時，敢於在別人恐懼時抓住這次重大機會以6倍市盈率逐步建倉銀行股，完成了建倉工作。現將今年的投資工作回顧如下：

一、無知

20__年_月_日買入__，__倍市盈率，據公司年報顯示三年年均利潤增幅__%，肝素鈉原料藥行業龍頭國內佔比__%，公司具有FDA認證、獨創的生產工藝、產品質量優勢、行業龍頭和壟斷性等護城河特徵，具有很強的贏利能力和充裕的現金流，公司正在擴大產能、拉長產業鏈向國際化的製藥企業發展具有高成長性，長遠看是個有發展前途的好企業。這麼好的企業當時我所做的就是全倉買入__一隻股票，在20__年_月_日前我信心十足絲毫不為股價的波動擔心，在持股過程中不斷對海的原料供應情況進行跟蹤，但對企業的產品銷售價格及生產形勢的變化無法瞭解，對企業的利潤變化無法預估。20__年_月_日的一季報公佈利潤同比陡降__%，超乎尋常的高增長必然帶來噩夢，業績的快速變臉導致高成長泡沬的破裂，市場給予強烈反映連續三個跌停板，在第三個打開停板後狼狽逃竄損失__%。這麼好的企業為什麼還會賠錢呢?我不得不認真反思我的錯誤根源併為我在投資領域的無知付出了沉重的代價。

二、學習

在至元的介紹下我開始關注我是股東價值投資博文，從此接觸了價值投資理念，後來我又系統學習了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著，通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺，認識到了投資___失敗的原因並逐步形成了我的價值投資理念。

三、投資理念

我的投資理念：在安全邊際為中心思想指導下，在能力圈範圍內選擇3～5只財務穩健的優秀公司，長期專注等待機會;在便宜的時候分批買進，建立適度分散化的投資組合;不要過於在意股市短期波動並不被市場先生的情結所感染，長期持股耐心等待;當價格高估時分批賣掉，根據大盤的市盈率歷史波動區間做牛熊週期大波段。堅決不碰市盈率很高的熱門股、題材股、新股和未來成長股，堅持低市盈率買入法安全投資。

1、能力圈：把自己的投資目標限定在自己能力所及的領域內，對企業的經營環境及生產形勢的變化能隨時瞭解和感受到，不熟不做、不懂不做。

2、所選企業的財力穩健，資本支出少，自由現金流充足。

3、所選行業具有明顯的競爭優勢和發展潛力，所選企業是行業龍頭。

4、企業具有護城河特徵，是壟斷性企業;

5、企業贏利能力強：具有長期穩定經營歷史，淨資產收益率、毛利率高，企業收益高於行業平均水平;

6、企業管理層優秀、理性，具有戰略性發展規劃，值得依賴。

7、參照大盤及個股的歷史市盈率運行區間，確定買賣時機。

在大盤PE<15時，市場處於熊市底部區間，市場先生情結低落，市場極度低迷，利空消息滿天飛，優秀企業內在價值嚴重低估，到了貪婪的時候，是以便宜的價格買入暫時失寵的龍頭公司的股票的好時機。在pe>45市場情緒高漲，是分批賣出的時候。做到人取我舍，人舍我取。

四、失敗原因

根據投資理念的十個方面分析HPR：公司財務穩健，現金流充足;國內第一家FDA認證競爭力強是行業龍頭;國內產量佔比51%具有壟斷特性;前幾年企業贏利能力確實很強;是私營企業管理層也很優秀。總體企業是個好企業賠錢不是企業的錯，錯在我的投資理念不成熟，主要表現在以下方面。

1、超出了能力圈：醫藥行業的經營形勢及發展趨勢我無法瞭解和判斷，其銷售價格的巨幅波動、定價方式及原料供應情況更是無法深入瞭解，所有對基本面的研究都是靠企業的年報資料無法對企業未來的經營進行客觀的評價，基本是不熟又不懂。

2、違背了低市盈率買入法：以44倍市盈率買入為__付出了一個非常高的價格是導致風險的根本原因。

不管一隻股票有多麼優秀，買入時市盈率都必須小於15倍，這樣能確保是在底部區域內買入，保證資金安全。

3、要集中投資但必須適度分散：全部資金押在一隻股票上就象是是非常錯誤的，任何企業內部問題、產品質量問題、經濟形勢變化、國家政策影響、自然因素的破壞等都會導致業績出現大幅波動，從而帶來嚴重損失，投資要集中但必須適度分散。

4、違背安全投資原則：HPR是個剛上市不足一年的新股公司現有的和未來的優勢都被券商挖掘炒作發行市盈率很高，當時醫藥板塊很熱門，導致買入價過高。

歷史證明每個時代紅極一時的資產都會讓它的擁有者窮困潦倒，堅決不碰熱門股、上市不足3年的新股、未來的所謂高成長股、題材股，盤點20__年的十大財富絞肉機一部分是發行市盈率高達50、60倍的中小板新股(HPR)，一部分是題材股(如20__年_月_日的__疫苗的研究失利連拉10個跌停板)還有一部分是業績變臉股(金風科技)或者是高市盈率加業績變臉股(___)。

總之主要錯誤是出價過高和過度集中，再好的企業如果出價過高，也很難有好的收益，必要的分散是對企業經營環境突變的一種風險控制策略。

投資理財年終工作總結(三)

20__年上半年轉瞬即逝，回顧這半年來，我在某某銀行領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作。現將20__上半年的工作情況總結如下：

作為一名理財客户經理，不僅要逐步提高自己的服務意識和服務水平，做好客户的財務_和管理工作，充分發揮客户經理應盡的職責。

1、努力提升業務技能水平，強化理財管理意識。

為了能夠更好的拓展客户，在分行某某部門領導的支持幫助下，自己很快了解並熟識理財業務的操作模式，理財經驗和管理的把握也進一步得到了提升;另外，為了加強學習業務技能，半年內先後某次參加了分行舉辦的技能培訓。

2、加強客户營銷，做好客户考察、授信上報、維護等工作。

由於20__年總體從緊的銀行政策，在實現市場營銷與風險管理和諧的基礎支行，深入研究行業發展趨勢，有針對性的做好目標客户營銷。半年期間，曾參與萬客户的理財工作，為客户建立了良好的關係，實現了人民幣理財產品__多萬元。

3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產品。

今年總行推出了系列產品，藉此向我行大客户推銷我行的理財產品，共營銷了美元理財產品萬美元、港幣理財產品萬港幣、人民幣理財產品__多萬元。

由於今年國內資本市場異常活躍，股市指數不斷攀升，開放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客户的目光，我藉此機會將自己以往在股票市場上的一些經驗和自己工作上經常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結合，總結出了一些基金方面的營銷技巧，適時地向各類客户推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經理到我行為大客户講解各種理財產品，得到了大客户的信任，今年成功地完成了、等基金的發行工作，其中基金就直接銷售了多萬元，許多客户都從其他銀行將錢轉到我行購買基金，使我行的基金客户不斷壯大，今年基金的銷售達到了萬元。同時由於基金公司推出了基金網上申購優惠政策，我適時進行宣傳，既讓客户得到了實惠，又增加了我行網上銀行的交易量。

4、加強客户營銷，增加客户羣體。

自己的擔子很重，而自己的技能、營銷能力和閲歷與其客户經理業績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學習總結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協調辦事能力等方面，經過上半年的鍛鍊有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態度對待各項工作任務，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業務素質，爭取工作的主動性，具備較強的專業心，責任心，努力提高工作效率和工作質量。

5、存在的問題和今後努力方向。

我雖然能敬業愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現在：第一，業績技能水平還不夠熟練，有些很好的客户資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客户制定理財方案。第二，現有的客户資源，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客户貿易鏈各環節展開營銷工作;對於自己有目標的客户羣體也一直沒有找到合適的介入機會。第三，有些工作做的不夠過細，一些工作協調不是十分到位。下半年已經步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：第一，加強學習，提升技能，只有具備完善的業務技能水平，開展業務才可以得心應手，遊刃有餘。第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態和責任心，做出較好的業績回報某某銀行。第三，細節決定成敗，今後我將努力完善工作細節，增強部門、同事、銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進，力爭做好銀行理財工作。

投資理財年終工作總結(四)

投資運營部負責為集團選取符合國家產業政策、具有良好發展前景的新產業、新項目、新企業，並對集團公司總部直接投資的項目進行投資管理，以及相關經營活動的運營管理。20__年在集團領導的支持下，在集團相關部門的密切配合下，我們主要做了以下工作：

1.收集各類信息，尋找有投資價值的項目(包括重組、兼併和收購等項目)。

20__年_-_月，總計為集團推薦了40多個有價值的投資項目。這些項目涵蓋了節能環保、新一代信息技術、生物、高端裝備製造、新能源、新材料和新能源汽車等國家戰略性新興產業，同時也有醫藥化工、煤炭礦產、地產金融等極具投資價值的傳統行業。

2.組織對擬投資項目進行調研、論證，評估企業或項目的市場價值，提出投資企業或項目的可行性報告。

對於已立項的十多個投資項目，投資運營部利用各種渠道進行了廣泛收集企業資料、瞭解產業政策，組織人員進行財務、法律的盡職調查，全面評估企業的投資價值和投資風險。

3.投資企業或項目的投資方案設計，包括投融資方式、投融資規模、投融資結構及相關成本和風險的預測等。

根據集團的整體戰略發展思路以及擬投資項目的自身特點，投資運營部已對擬投資的2個項目進行了投資方案的設計。

4.投資企業或項目的立項、報建、報告等工作，並按集團公司決策，

工作總結及計劃投資運營部

以相關主體的名義組織投資。到目前為止，已對相關項目累計投資數千萬元。

5.對集團公司投資形成的資產(以下簡稱所管理資產)進行交割和管理。

包括資產負債、損益、現金流量等財務狀況;市場開發、生產管理等經營狀況;組織結構、人才隊伍、勞動生產率等管理狀況。對於收購的企業進行資產交割，並在過渡期進行資產和人員的管理。

6.完成集團公司領導交辦的其它工作。

包括集團領導安排的產業調研工作，相關投資報告的撰寫等。

20__年，投資運營部的基本思路是：開拓創新、鋭意進取。我們將在今年的工作基礎上，重點做好以下工作：

1.繼續尋找合適的投資項目;

2.對立項的投資項目撰寫投資分析報告;

3.對決定收購的企業進行盡職調查;

4.對簽訂了投資協議的股權併購項目，實施併購和交割;

5.對已投資的企業進行資產管理;

6.選擇適合集團特點的短期投資產品;

7.發起設立產業發展基金。

投資理財年終工作總結(五)

2020年，在上級部門的正確領導下，自己緊緊圍繞經濟工作大局，嚴格按照市委、市政府的重要決策部署，忠實履行崗位職責，兢兢業業，紮實工作，圓滿完成了各項工作任務。現總結如下：

一、帶頭加強學習，不斷提高自身素質

本人始終保持着飽滿的學習熱情，把學習放在首位，不斷提高自身的思想覺悟和組織管理能力，並注重業務知識的學習和更新，確保政治上的清醒和堅定，提升工作水平，更好的履行職責。年內認真學習了，並經常學習黨報黨刊及時事政治，以掌握理論武器，提高認識問題、分析問題及解決問題的能力。同時，加強了對全體幹部職工的思想理論教育，強化學習保障，提升學習效果。

通過深入學習十九大精神等理論文獻，武裝幹部職工頭腦、指導實踐、推動工作，提升理論水平、服務水平和執政水平。

一是深入開展了學習實踐科學發展觀活動。組織全體黨員幹部立足實際、突出實踐、務求實效，精心組織實施，高標準紮實推進學習實踐活動，並將學習成果很好地運用到工作實踐，推動了投融資工作科學發展。

二是着力打造和諧團結、低調務實、風清氣正的領導班子和幹部隊伍。在發改委黨組的帶領下，努力加強班子建設，增強黨性修養，凝心聚力、務實創新，清正廉潔。班子成員真正做到了工作頑強拼搏、權力不謀私利、辦事出以公心、充分發揚民主，增強了班子的凝聚力和戰鬥力，打造了新時期與時俱進的新型領導班子。

三是不斷強化幹部職工思想政治工作。通過掌握幹部職工思想動態、改進思想政治工作方式、拓寬思想政治工作渠道，紮實、有效的強化思想政治工作，引導教育廣大幹部職工牢固樹立理想信念，保持高度的政治覺悟和政治敏鋭性，確保幹部隊伍思想穩定。

二、盡職盡責，圓滿完成了各項工作任務

(一)完成了融資工作

1、年內爭取銀行貸款__億元，其中__技術學院5000萬元、__縣人民醫院病房樓1500萬元、市中醫院病房樓改擴建5000萬元。

2、抓住國家擴內需保增長，繼續實施積極財政政策和適度寬鬆的貨幣政策的機遇，擴大我市融資規模。

5月27日從銀行貸款5.32億元，用於生活垃圾填埋場、城區至工業園區快速通道、污水處理廠脱氮改造、地下水源給水工程、供水管網改擴建、__區供水、城市公交保養場、城市燃氣擴建等項目。

3、根據__，為村級組織活動場所建設項目從城市信用社貸款759萬元;

對市體育館、市中醫院病房樓、市本級廉租住房、市科技企業孵化器、市職業中專實驗樓等項目貸款提供擔保4510萬元。另外，利用城市信用社貸款9400萬元用於政府指定項目;農村信用社貸款2900萬元用於城市信用社成立商業銀行。

4、探索直接融資方式，與__等券商接觸，結合我市政府財力和資產狀況，擬訂《__》上報市政府。

5、創新融資模式，擬訂了市政府與__以bt模式合作框架協議，按照“成熟一個，啟動一個，實施一個”原則，今年啟動了市體育館項目。

(二)作好投資工作

1、參股__一體化項目。

製漿工程20__年税後利潤3001萬元，我公司年初分紅583萬元，轉為資本金。造紙工程投產並達產，努力克服全球經濟危機對生產經營造成的困難，生產基本正常，銷售市場不斷拓展，經營形勢逐漸好轉。

2、重組擔保公司，債權回收取得較大進展，各項擔保業務逐步恢復開展。

3、推動一批項目前期工作。

與__投資集團合作，積極推進__一體化二期工程，政府已安排資金100萬元，通過我公司用於__一體化二期工程項目前期工作問題;推進膠合板項目前期工作和招商引資，目前__已完成了項目產品方案諮詢意見書;為提高__區供水保證率、建設生態宜居城市，起草了__市調節水庫項目建設融資初步方案;着手準備__土地開發前期工作;聯繫__省創業投資公司入股__化工問題，省創投入1500萬元，推動__化工儘快上市;與__組建我市天然氣資源運營有限公司，積極從__等單位爭取天然氣資源，已初步落實5萬方/日外部氣源供應;按照8月25日__省文化試驗區建設工作座談會精神與市政府安排，市建設投資公司成立了文化產業投資事業部，承擔我市文化產業投融資平台職能。

(三)加強自身建設

為切實增強政府投融資能力，進一步拓寬融資渠道，提高投融資水平，我公司在深入調研的基礎上，起草了《__》，向市政府提出了我市整合城市資源、資產、資本和資金，加快投融資體系建設的意見和建議。__政府將其列為20__年度政府專項課題，目前正在進行研究。

三、強化紀律觀念，增強廉潔自律意識

作為一名黨員領導幹部，我堅決貫徹執行中共中央關於領導幹部廉潔自律的有關規定和市紀委四次全會精神，堅持廉潔從政，從嚴治政，嚴格遵守政治紀律、組織紀律、經濟紀律。

一是嚴於律已，過好利益關、權利關、金錢關、人情關，築牢拒腐防變的防線，時刻做到自重、自警、自省、自勵。在平時的工作和生活中，堅持以身做則，帶頭廉潔自律，嚴格執行關於黨風廉政建設的有關規定，沒有接受過任何單位和他人的禮金和有價證券。

二是加強對全體幹部職工的管理，認真落實黨風廉政建設責任制和各項規章制度，並注重黨風黨紀的教育，年內全體幹部職工沒有出現違紀違規現象。

三是堅持廉潔自律，廉潔從政，嚴格管好自己的家屬子女和身邊的工作人員，做到經常教育，經常提醒，對他們提出嚴格和具體的要求，防止他們利用自己的職權和影響，做違法違紀的事情，時刻注意防微杜漸。

四、存在的不足和今後工作的設想

一年來，本人能夠盡職盡責地工作，比較圓滿的完成了各項工作任務，也存在着不足和問題，如：政治理論學習不夠系統，有時只完成規定的學習篇目及內容，忙於其他事務，政治學習抓得不緊，管理水平和領導藝術有待於提高，調研文章完成的不夠好，某些工作的監督力度不足。

在新的一年裏，自己要嚴格按照“十九大”精神要求，開拓創新，與時俱進，切實把各項工作搞好，為濮陽經濟社會又好又快發展做出自己應有的貢獻。