銀行條線盡職檢查監督工作報告

銀行條線盡職監督工作報告

根據總行《中國**條線盡職監督工作實施細則》及《**部門盡職監督作業指導書》、《**》、《三農**》的要求，我部成立了**監督工作組，20**年對全轄****工作業務活動和管理行為進行了現場、非現場的檢查，現將檢查情況整理彙報如下：

一、檢查的內容

20**年**經營及**業務，其中：法人**業務檢查面100%，個人**業務經營類80萬元以上的貸款，其中：法人客户貸款重點對關注類貸款和潛在風險客户貸款進行現場檢查。現場檢查內容包括以下方面：

（一）檢查**部門自律監管職責履行情況。

檢查一級支行風險（**）管理部盡職監督檔案資料，認定一級支行風險（**）管理部是否按照規定的盡職監督週期、監管內容和監管要求開展**盡職監督活動，盡職監督檔案是否按規定管理、資料是否齊備。

（二）檢查**業務活動和管理行為情況。

1．體系建設方面。

（1）檢查一級支行**委員會建設情況。

（2）檢查一級支行**部崗位設置和職責履行情況。

2．權限控制方面。

檢查分類轉授權執行情況。結合分類抽樣檢查情況，認定是否嚴格按轉授權執行分類權限。

檢查**轉授權執行情況。結合**抽樣檢查情況，認定是否嚴格按轉授權執行分類權限。

3．程序控制方面。

（1）檢查一級支行**委員會會議檔案資料，認定**委員會運作是否規範。

（2）結合分類、**、減值抽樣檢查情況，認定辦理的貸款風險分類和客户信用**業務是否符合相關制度規定。

4．分類減值方面。

（1）抽查法人正常、關注類貸款，結合貸款風險分析報告，貸後檢查報告，認定貸款風險分類是否準確。

（2）抽查法人不良貸款DCF減值測試結果，認定結果準確與否。

5．非零售客户**方面

查閲**工作相關檔案，對**管理的組織、準確性進行檢查。

6．信用和操作**方面。

（1）收集被檢查支行的內外部檢查報告及季度風險分析報告，篩選信用風險和操作風險事件。

（2）登錄操作風險信息管理系統和信用風險報告系統，查看相關風險事件是否及時上報、錄入系統。

（3）檢查關鍵崗位人員信息錄入情況，抽查調閲支行行長、網點負責人和網點運營主管三類人員任職文件，與操作風險系統關鍵崗位人員信息進行對比。

7．三農**。

（1）檢查被查支行的**風險監控制度，是否按季對**風險監管情況進行報告。

（2）檢查是否執行區分行下達的三農**產品停復牌制度，檢查在停牌期間是否越權審批相關停牌業務。

（3）檢查對大額不良貸款客户制定的風險化解處置預案，是否能夠執行。

8、**管理方面。

（1）是否定期監測和檢查**執行情況，是否嚴格執行**制度。

（2）8個指令性**中是否存在未審批增量額度即發放**。（檢查區間為2016年1月至檢查日）。

（三）檢查黨建和案防工作情況

1.是否紮實推進基層黨建工作。是否規範組織設置，配齊黨務幹部，按期換屆選舉；是否紮實推動“兩學一做”學習教育常態化開展；是否規範和落實黨內生活制度，堅持“三會一課”制度，按規定召開組織生活會，開展黨員民主評議。

2.是否堅持把黨建與黨風廉政建設、案件防控工作納入業務經營，同部署、同落實、同檢查、同考核、同獎懲。是否及時將中央以及總分行黨委、紀委關於黨建及黨風廉政建設的部署和要求傳達至本部門、本業務條線，加強學習，抓好相關工作在本部門、本條線的部署落實。

3.是否紮實推進“**”管理工作。是否按照**分行的工作要求，紮實推進”**“管理工作，確保本部門、本條線“兩個責任”落實到位。

4.是否推進紀律建設、作風建設及黨風廉政教育。是否貫徹落實《中共中國**委員會貫徹落實中央八項規定精神的實施辦法》，是否存在發生違反八項規定精神和“四風”問題的情況。如有，是否持之以恆反對和糾正。是否開展本條線黨員幹部及員工的紀律建設、作風建設及廉政教育培訓，對條線黨員幹部發現傾向性、苗頭性問題是否進行及時處理。

5.是否落實存在問題的整改措施。對內外部監管檢查發現的問題，是否推動落實問題整改，確保整改目標實現；歷年條線盡職監督檢查發現的問題是否落實整改。

二、檢查情況

經檢查，**能夠把黨建與黨風廉政建設、案件防控工作納入業務經營，落實好“三會一課”，以落實中央八項規定、反四風、“**”、員工行為排查等實施細則對自身和條線業務監督檢查，沒有發現本條線存在違反中央八項規定和四風問題。

通過檢查，本條線能夠按照區分行的工作要求，推進”**“管理工作。

通過檢查，本條線不存在懶政怠政、不擔當、不作為、亂作為等脱離羣眾的官僚主義問題；不存在特權思想和特權現象。

通過檢查，各支行均能按規定進行貸後管理例會，並做了會議記要。但仍存在一些業務問題，主要表現在：

**於2013年12月26日放款陸孝生農户小額貸款3萬元，當日轉入陳****賬户（**），加上陸**的2萬元合計5萬元於2013年12月27日轉至卿**賬户（**），2013年12月30日分兩筆現金取出，2015年3月28日卿**（**）存入3萬元歸還貸款。2011年12月31日放款陸**農户小額貸款3萬元，當日取現3萬，2012年12月18日陳**（**）存入3.1萬元還貸。2012年12月26日放款3萬元，當日分5筆從櫃員機取出，2013年12月26日卿**（**）存入3萬元還貸。目前2筆貸款已**。

三、檢查的建議

（一）對監管發現的追究相關人員責任。對**的違規人員進行相關的責任追究。

（二）貸款調查及貸後管理必須到位

1、貸款的貸前調查必須真實、全面、嚴謹。這是風險防控的第一道關口，也是最重要的關口。對客户申請貸款所提供的資料必須全面核實及分析。包括材料的真實性、完整性、客觀性，分析借款主體的合法性、財務狀況的可行性、資金用途的合理性、第一還款來源的可靠性等。

2、貸後管理必須依照相關文件及“三法一引”的規定，嚴格執行。嚴格按照審批的貸款用途用款，執行**資金支付審核和受託支付制度。建立和完善資金使用台賬，加強監管，發現風險及時預警。

3、完善貸後管理例會，貸後管理例會應對客户貸後風險狀況和貸後管理工作情況進行研究、審議和分析，出席會議的委員要對審議內容發表明確的意見。

**分行**部

20**年**月**日