銀行從業人員小結

目錄

第一篇：工銀行呢從業人員作小結第二篇：銀行認真學習宣傳《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》情況小結第三篇：銀行從業人員着裝要求第四篇：銀行從業人員第五篇：銀行從業人員欺詐案更多相關範文

正文

第一篇：工銀行呢從業人員作小結

工作小結

自從2014年7月份到崗以來，已經一年多過去了。在領導的信任和關心下，我在農行摸索着前進，充滿動力，也承擔着壓力。現就我一年多的工作情況總結如下4點，彙報如下：

一是工作方面。從去年考試、面試、體檢後，進入銀行工作以來，在學習原業務流程的基礎上，積極認真地學習新業務、新知識，遇到不懂的地方虛心向同事及領導請教學習。學習了三農貸款、小企業貸款、信用卡、網銀、三方存款等業務。努力學習國家的金融方針政策、金融法律法規、農行內部規章制度，積極參加行內、部門內組織的各種定期不定期的專題培訓，這是對我業務素質的全面提高。截止目前，本人已經有通過對公客户經理考試，參加多次信貸從業培訓。

二是工作方面。

時代在變、環境在變，銀行的工作也時時變化着，每天都有新的東西出現、新的情況發生，這都需要我跟着形勢而改變。學習新的知識，掌握新的技巧，適應周圍環境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養成為一個業務全面的農行員工，更好地規劃自己的職業生涯是我所努力的目標。當然，在一些細節的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今後我將一如既往地做好本職工作，完善自我，在領導和同事們的關心、指導和幫助中提高自己、更加嚴格要求自己，為農行的改革發展進程添磚加瓦，將優質服務工作落到實處！

第二篇：銀行認真學習宣傳《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》情況小結

為全面貫徹落實中央領導同志關於“銀監會、證監會、保監會要認真抓好職業行為準則的落實”的指示精神，我分行於近期在全行範圍內組織開展了“《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》宣傳月活動”。

活動中，我行精心組織，認真落實，學習宣傳活動做到了“四到位”。

一是組織到位。我行黨委對本次活動給予了高度重視，成立了由黨委書

記、行長任組長，紀檢書記、工會主席任副組長的活動領導小組，並在紀檢監察工作會議上做了專題部署。會議指出，要把本次活動與全省“嚴格履職、防控案件、打擊違規操作行為風暴”活動、全市“深入開展員工職業道德自律與合規行為習慣養成學習教育活動”結合起來，引深活動內容，建立長效機制，讓廣大員工養成自覺遵章守紀、按章操作、知情舉報、自覺抵制違法違規行為的良好習慣，提升全行內控管理水平，從而實現“無重大差錯責任事故”、“無重大違規違紀行為”、“無案件”的“三無”活動目標。

二是職責到位。我行下發了《“銀行業金融機構從業人員職業操守指引”宣傳月活動方案》，責成本次活動具體由企業文化部牽頭，紀檢監察與安全保衞部、人力資源部與風險管理部承辦，各行處、各部門要成立相應的活動領導機構，實行專人負責，一抓到底，並進一步明確了規定動作、完成時限、目標效果等內容。

三是措施到位。學習宣傳方面採取“五學兩宣”方式。“五學”是：專題學，召開黨委中心組學習（擴大）會，組織黨委中心組成員、機關部門經理對《指引》內容進行了認真學習，並圍繞《指引》談感受、講體會；自主學，各行處、各部門結合自身實際，自行開展學習，務求有安排、有記錄、有心得；聯合學，市分行領導組成員部門深入基層單位，共同討論、互相交流，使學習重點明確，成效突出；督促學，針對部分單位進度緩慢的情況，市分行企業文化部派專人到基層單位進行督導，確保學習進度；討論學,召開職代會和員工代表大會，結合省分行頒佈“16條禁止性規定”及我行相關行為規範制度，組織職工和員工代表討論學習,並進行逐條評議。“兩宣”是：將《指引》內容統一製作宣傳版面，在所有營業場所醒目位置擺放，向客户進行公佈；在城區範圍行處利用户外led電子顯示屏進行了滾動播放。

四是認識到位。通過活動，使全員風險意識顯著增強，道德防線進一步鞏固。活動後期，市分行“宣傳月”活動檢查督導組，對基層機構學習、宣傳《指引》情況進行了檢查，。檢查結果良好，所有單位全部按照活動要求進行了嚴格貫徹落實，部分行處還採取了創新性學習形式，被市分行加以推廣。在答題測試環節中，全行員工無一例外，全部合格，省、市銀監局聯合檢查組對我行的學習成效給予了充分肯定。

第三篇：銀行從業人員着裝要求

近來，部分員工諮詢工作服穿着的起止時間，現答覆如下： 全縣員工未配備冬裝前，每年從4月1日起至10月31日止，必須穿工作服上班，儀表儀容要求如下：

一、女員工上班期間，儀容要求端莊大方，具體要求為：

（一）衣褲(裙)：按季節統一服裝，保持整潔、乾淨，天氣變冷時加上西服，不準在襯衣外面加上自己的衣服。

（二）化粧：淡粧上崗，不得濃粧豔抹、不得使用濃烈香水。

（三）髮式：不得燙異型異色、不得挑染，禁止披頭散髮。頭髮前不過眉，過肩長髮應盤發或束起，不得戴帽。飾物：禁止佩帶誇張醒目的飾物，以及帶墜耳環、過大的項鍊和戒指。

二、男員工上班期間，儀容要求精神飽滿。具體要求為：

（一）衣褲：必須着統一服裝，佩帶領帶，保持整潔、乾淨，天氣變冷時加上西服，不準在襯衣外面加上自己的衣服。

（二）髮式：禁止染髮、留長髮。頭髮前不過眉、側不過耳、後不過衣領，禁止留鬍鬚。不得戴帽。飾物：禁止佩帶飾物（如手鐲）在表面（婚戒、視力眼鏡、手錶、皮帶除外）。

三、員工因特殊情況（如女員工孕中後期）確實不能着社服的，必須穿着顏色與統一服裝相近的服裝，保持整體着裝的協調一致。

第四篇：銀行從業人員

銀行從業人員

位於嘉興的比如嘉興銀行，它屬於地方性城市商業銀行，泰隆也是跟嘉興銀行是同一個性質的，也是屬於地方性的城市商業銀行。只不過它有可能異地跨區域發展的步伐比嘉興銀行要早一點，我們的員工和員工的數量員工大概是嘉興銀行的兩倍，網點大概是它們的，會有n倍以上的，因為我們已經覆蓋到長三角地區了，但是本質上我們和嘉興銀行是屬於統一類的城市商業銀行，但是也有一點不同，就是大部分的城市商業銀行，政府都是會有實補的，比如嘉興銀行，銀行的董事長是組織部來聘任的，他是屬於這個走仕途的這個道路。那我們銀行，政府是沒有股份的，我們的董事長包括我們的行長是可以由我們董事會來決定的，介紹這幾個分層的意義是什麼，回到我們出的問題，如果我們在座的每個人全部都要去最有名的，世界五百強企業那肯定是不行的。

但是如果找準自己的定位，找到適合自己的工作還是會有機會的，找工作找你們自己的定位，其實是跟我們的客户的選擇是一樣的。大銀行做大客户，小銀行做小客户。那麼泰隆是做小一點的客户，那麼小到什麼程度呢，比如説在深東一筆貸款2014塊，是放給農户的，那我們平均户頭下來可能有三四十萬，這麼一個貸款規模，那麼貸款可能是兩三個億的。單筆的一些房地產貸款。我這麼講的話，大家是不是對銀行大致的分層，還有一些客户定位稍微清晰了一點了。接下來，我們還會一直沿用的這個定位、分層分類和這個模擬理念來根深到我們整個這個就業選擇當中去，來看一下，這個是數據，大學畢業生12年到14年畢業之後的去向，有什麼趨勢啊？越來越多的大學生，畢業後直接選擇工作。本科生出國學習的也比較少了，找工作的會比較多一點，這是你們整個師兄師姐他們的選擇。講到這裏，如何選對一份行業，我們把目標一點一點縮小，行業是個大概念，行裏裏有不同的職業，我們選定了這些。我們再來看怎麼選企業？職業和行業的分類，世界五百強的ceo最多的是來自哪個職業？知道的可以大膽講一下，銷售，第二大部分是財務，這兩位加一起就是銷售和佔70%，換句話説，做銷售的人他的成長是最快的，他有可能會當一個企業的執行官，換句話講可能做行政的、人事做技術的相應的機會可能會稍微小一點或者概率比較小一點，來我們再來看行業有多少人有考公務員啊？有嗎？是沒有過呢？還是沒有考過呢，考了沒通過，還是壓根沒有這個想法，在座的各位就沒有走仕途的決心。服務業、金融業、餐營業，各類中介或者是實業，要特別是實業。服裝啊、紡織啊，嘉興一些比較有名的行業，只要是你看他生產的比較的東西把它叫做實業經濟，或者時也有一些同學他畢業以後選擇繼續深造出國，做研究員或者是做教授。行業還有很多，我就不一一列舉了。分享兩個小案例，每年選擇考公務員的報最多是哪個系統？報考的數據整個十年，報考最多的是國税。是40萬，第二大類是海關是30萬人，在氣象系統的的基本上就沒什麼人了，導致這樣的結果就是，偏好的選擇是由於，在税務機關，或者是海關能夠撈到的非工資類的收入，肯定會比氣象系統這個要顯著很多。所以大家這麼踴躍報名，萬人過獨木橋也要去爭，爭破腦袋，那麼你們想一想？組織部的幹部科，第二個是財務部的預算科，每年要提拔誰組織部核算，每個人就業的選擇，為什麼2014年有這麼多的學生選擇直接工作？市場是非常有限的，但是你們的偏好和選擇是非常集中地，盲目的去競爭，適不適合也不知道，選擇這個就業成功的機率會小很多。其實你選擇工作也好，企業也好。你是有選擇的你要有自己的想法，自己熱愛什麼，將來想從事什麼樣的職業？銷售這個職業的本質是自己為自己打工，銷售與你的業績相關，不分休息與否，客户一電話，你就要跑過去，你只有這麼投入，那麼你就適合了。後面再來看，看我們擅長什麼？如果説有同學覺得自己特別不擅長和人打交道，那麼這類同學最好不要選擇那類行業啊？銷售也是。包括這個人事工作，任何一類需要跟人打交道的工作，你都不要去，那你要選什麼樣的？技術類的，財務類的、文字類的、這些不需要被別人打擾的可以在你的世界裏，一個電腦、一個房間、一個筆你就可以快樂的做下去的一個人。如果個每一天希望每

個人都圍着你成為世界中心的人。你就不要去做財務了，是非常枯燥的、是非常嚴謹，耐得住寂寞。

你一定要充分認識自己，腳踏實地，不要很飄的，在空中去選一些不切實際、很虛幻的、觸碰不到的，想象的非常美好的行業或者是職業。你如果選定了，怎麼選企業？為大家歸為四大類，第一點看企業的發展前景，因為企業是個大環境。你是企業的一員，企業的發展好與壞會影響到自身的成長。比如説利率市場化下面的銀行業。舉個例子，我放了一百萬這邊，有很多家銀行他都想要這一百萬，這一百萬會存在哪家銀行，取決於哪家銀行給的利率高，也就是説你吸收了一百萬還能賺錢，你所能給的最高價格。存款可以在央行的基準利率上上浮百分之十。如果百分之百的市場化，貸款的話目前的規定，如果高於央行的四倍，那麼在整個這個價背景下，原先靠息差，息差會慢慢變小，如果貸款利率放開了，目前中國的銀行是還是靠利差賺錢。你存款存到我這裏，大家都知道香港貸款的利率，2釐多一點點，存款利率很低很低，香港的銀行是靠什麼賺錢。比如怎麼給客户提供提供服務，提供有品質的服務，那麼招商銀行在中間業務收入這一快做的比較好，那麼談到規範，泰隆銀行是很微貸為主的。

第二點歸成企業文化，ibm非常的等級森嚴，喬布斯是什麼風格的人。一個很偏執的人，執着，狂人。不是和蘋果一樣美好的人，但是他有他自己的優點，要求技術團隊讓用户越簡單越好很大的屏幕只有一個按鍵、那麼偏執鑄就了蘋果的成功。

第三個案例goole是以技術和創新為主導的企業，工作環境是很放鬆，能激發員工想象力、創造力。不同的行業有不同的企業文化，泰隆的文化，提倡員工第一的理念的銀行。因為他覺得有這隻隊伍，才擁有泰隆，這支隊伍是他們最大的生產力。我們有善待員工的家文化有一項福利是這樣的，、、、、、、體現對父母的孝心。

第五篇：銀行從業人員欺詐案

銀行從業人員欺詐案

一、案情

案情之一：監守自盜詐騙銀行資財

某銀行分行的一位金庫主管，在此崗位已經工作10年有餘，上級領導對他極為信任。他獲得了可以一人獨自進出庫房的權利。久而久之，他發現經理每日盤點資金時並不認真，只是走走形式而已。於是，他便起了盜竊的念頭。他用粘土自制成金條形狀，再塗上金漆，換走金庫中80兩黃金。不僅如此，他還從大捆現鈔中取出若干張，據為己有。兩項合計共盜取銀行資金55萬元，直到總行稽核小組來查庫，問題才被發現。

案情之二：利用職權騙取銀行資金

某銀行副經理在銀行工作23年之久，有一個較高級別的電腦授權碼。於是利用這個授權碼作案，為子女籌措學費。他用授權碼借記在銀行較長時間不動的賬户和各種費用賬户，同時貸記他私自開立的密碼賬户。為避免被別人發現，他作案後並不馬上提取現金。如果客户查詢扣款原因或銀行查詢支出賬目，他便以記錯賬為理由搪塞過去，然後再反向作賬與之對衝；如果無人查詢，一兩週以後再將款項提出。開始時，盜竊金額不大，由於未被發現，膽子日漸增大，盜竊金額也越來越大，在19個月的時間內，竟盜竊銀行600萬元。後來，這家銀行換了一個總經理，新總經理上任後，立即聘請外部審計師稽查銀行內部控制機制。在稽查過程中，審計師發現了數筆只有副經理授權而無原始憑證的轉賬交易，進一步核查，才發現此案竟是該行副經理所為。

案情之三：內外勾結偽造假憑證詐騙銀行存款

某銀行副總經理利用職權與某印刷廠老闆合作偽造銀行支票，詐騙銀行錢財。他先從銀行取得某客户商業支票的樣本支票，然後交給印刷廠複製，再從支票户取得真實支票，交給印刷廠老闆掃描支票上客户的簽字樣本、公司名稱及地址的位置，並加蓋支票號碼。他以支票的影印本掩蓋從客户檔案中取走支票的事實，並附上“正本因受損而被取走”字樣，加上本人簽字。日後再將印刷廠掃描後交回的原支票放回客户檔案中。當支票模版製成後便委託印刷廠使用同樣的紙張和顏色，印製了100多張假支票，並印上不規則的支票編號。假支票製成後，由印刷廠老闆按照金額大小折價賣給一個支票犯罪集團。由於支票款項只能在開出支票後一段時間客户對賬時才被發現，所以到案發時，該銀行副總經理和印刷廠老闆已合夥騙取客户存款4000多萬元。

二、思考題

1．分析上述詐騙銀行存款案例的共同規律。

2．犯罪分子的詐騙行為能夠得逞的主要原因是什麼？

3．上述詐騙案件能否避免？銀行應當如何防範詐騙案件？

三、案例分析

1．上述案例的共同規律是銀行從業人員作案。堡壘是最容易(謝謝你訪問好範文)從內部攻破的，用這句話形容上述案件是再合適不過了。在銀行詐騙案中，銀行從業人員佔相當比重。上述案例中，有利用職權獨自作案獲取客户資金的，有偽造金條盜竊金庫黃金的，也有內外勾結騙取銀行存款的。可見銀行從業人員內部作案是形成銀行詐騙風險的重要原因。

2．銀行從業人員作案動機分析。一般而言，銀行從業人員作案動機無非以下幾種：(l）當事者家庭出現經濟困難，迫切需要得到現款；(2）當事者貪圖享樂，私慾膨脹，過分追求個人利益；(3）存有僥倖心理，認為自己作案手段高超，不易被別人發現。

3．做好內部風險防範工作是防範詐騙風險的重要環節。（l）建立有效的內控機制。銀行業務是由眾

多從業人員完成的，不可能完全避免內部人道德風險帶來的損失。但是銀行建立內部有效防範風險的機制，不給內部人作案以可乘之機，便可降低風險發生的可能性。其內容不僅包括嚴格對單個領導的授權、避免對個別人員的特殊權利，也應當包括不斷完善及時偵破已發案件的手段和措施、定期輪換崗位、實行櫃員責任制等。（2）增強員工防範內部詐騙的風險意識。如教育員工嚴格遵守規章制度、避免感情用事；提高警惕，正確處理人際關係等等，使作案者無可乘之機。（3）嚴格把好進人關。在招聘新職員時，不僅要對其專業知識、業務能力、智力水平進行考察，還應當特別重視對其思想品德、道德水準的考核，並且審查應聘者歷史上有無欺詐等不軌行為記錄。對有不良記錄的，堅決不予錄用。如在試用期發現不適於做銀行工作的苗頭，應堅決辭退。（4）領導要關心職員的個人生活和家庭困難，對生活確有困難者，應當給予幫助，避免因生活所迫犯罪。（5）對個別員工的突然休假、外出度假應予以重視。因為往往案發之後，作案人員逃之夭夭，增加了破案難度。（6)重視從業人員金融法律法規教育，增強法制觀念，強化守法意識。（作者：劉忠燕，來源：《商業銀行經營管理學案例》）

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