關於對XX員工的處罰通報

關於對XX員工的處罰通報

各XX：

20XX年6月，XX部開展XX檢查，經查發現XXXX在給客户葉X發放貸款時，未履行盡職調查義務，未核實該筆信貸資金用途，現將具體情況通報如下:

一、違規情況

XX於2018年1月31日向葉X發放貸款20萬元， 20XX年2月6日, 葉X將18萬元貸款資金一次性轉至客户朱X的他行賬户。經核實，………………………(描述事情經過)。XX漠視我行“XXXX”辦法，對葉X的貸款資金用途未能有效核實，貸後未能及時跟進貸款資金流向。

二、違規依據

該員工的行為違反了《XXXXXXXXXXXXXXXX》第X條第X款規定“實地調查“五核實”不到位”。

三、處罰依據

根據我行《XXXXXX違規行為處罰辦法》的規定，經研究決定，對涉及違規的責任人作如下處理：

扣罰直接責任人XX7月份績效工資XXXX。

四、警示及建議

在強監管、嚴問責的大背景下，監管部門對銀行信貸資金的管控越發嚴格。2018年1月17日，濟寧銀監分局在對當地X商業銀行的檢查中發現該行存在“未按監管規定監測、核實貸款資金用途，貸款資金迴流；未按監管規定核實相關資料的真實性和有效性；業務辦理流程嚴重違反內部管理規定”的違法違規事實，濟寧銀監分局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條，對該行處以罰款25萬元。

“貸款用途核實”是我行“三查詢五核實”信貸技術要素之一，在辦理各類信貸業務時，信貸人員要對信貸資金用途的真實性進行嚴格審查，進一步強化貸後資金流向監測，保障資產質量，維護我行權益。

XXXXXXXXXXXXXXXX

                          2019年7月14日

抄送：總行風險管理部

打印人：黃  芳                    校  對：風險合規部 

湖北大冶泰隆村鎮銀行綜合管理部      2018年8月2日印發