金融理財產品營銷話術

如何增加與客户的粘稠度 篇一

1、一般人對於電話拜訪，不是認為他是一件最不起眼的工作，便是認為他是一件簡單的不得了的工作，但事實上並非如此，要真正做好電話拜訪是一件相當不簡單的事，所以不妨告訴您自己作了一件偉大的工作。

2、電話拜訪所獲得的成就感及滿足感，並不如一般工作在付出同等努力，便可得到同等值的掌聲，而是付出十分努力可能只得到一分掌聲。但不要灰心，只要努力不懈，説不一定這一分的掌聲所帶來的是更高的成就感及滿足感，為何不勇於向自己挑戰。成功的電話拜訪員在未成功前所忍受的挫折感是相當大的，所花的時間之多也是無法想像的。

3、許多公司會透過電話拜訪來篩選有望的潛在客户，而電話拜訪員的素質不一常會造成一些困擾。如受訪對象一聽是要做電訪，不是把電話掛掉便是推説沒空。電訪人員不可因被掛幾通電話而沮喪，因為一位成功的`電話拜訪員，他在成功前不知被掛了幾通電話，即使在成功後仍有可能被掛電話。

4、如果碰到受訪者語氣不好時，更應維持自己的好口氣，不要受到這種情緒波動的影響，禮貌性的將電話掛掉，並重新擬定下一次電訪日。

5、遇到滔滔不絕講個不停的受訪者時，切記不要與對方扯談，應儘快切入訪談重點，婉轉暗示對方此次電話拜訪的目地，並適時將電話結束。因為這是拒絕訪談的高招，可千萬別中計了！

6、如果遇到一位不肯開金口的受訪者時，就要施展耐力戰，而且使對方在不知不覺中説出我們所要獲得的資訊。

7、不要一開始就抱持着太高的成功期望，也不需要抱持着一定失敗的心，二者各抱持50。太陽底下沒有一件事是絕對的，凡事都有變數。期望太高，失敗較不易復原；期望太低，也不易品嚐到成功的果實。

8、電訪人員應將被掛電話或被對方拒絕，當做是一種磨練，進而做到自我的提升。如此您的技巧及客户資料卡才會有所進步。

9、如何才算成功，這是很難下定義的。不妨給自己一段時間完成自己心中所欲達成的目標，量力而為，做起來才會愉快，切記！不要為獲得一份薪水而委屈自己。

10、有很多事只能靠自己的經驗去琢磨，而無法以言語相交流，希望您能以最短的時間成為一位最傑出的電話拜訪人員。

金融理財產品營銷話術_營銷策略推薦 篇二

一、客户邀約面談

經理：早上好！是李姐嗎？

客户：是的，哪位？

經理，我是郵政儲蓄銀行新華里支行的理財經理戴小玲，好久不見，最近忙不忙？

客户：一般，你呢？近來怎樣？

經理：挺好的，謝謝您的關心。我們銀行最近推出一個新的理財產品，收益穩定 而且比較高，賣得非常好，就這三天時間，我覺得比較適合您，想跟您約個時間向您介紹一下，看看是否對您有所幫助？

客户：好的。

經理：您看是明天上午10點方便，還是下午3點方便？

客户：那就上午10點吧！

經理：李姐，謝謝您，那我們就明天上午10點在我們支行見，可以嗎？

客户：好的，明天見。

二、迎接、初步介紹

9:30打電話提醒和確認客户否準時到支行。10:00到網點門口等候並迎接客户。

經理：您好！李姐。好久不見你了，氣色越來越好了。我們一起到裏面聊吧。

經理：李姐，你在我們這兒有些存款，不過不知道您了不瞭解郵儲銀行？

客户：除了把錢存在這兒，還真是不太瞭解。

經理：哦，這樣啊。李姐，因為投資理財是一個比較長遠的計劃，讓我為您簡單介紹一下我們郵政儲蓄銀行吧。

經理：李姐，這是我們銀行的一些介紹，送給您一本。（要有動作）

經理：您看，中國郵政儲蓄銀行是一家國有銀行，是有着百年郵政作為背景的國內第五大銀行，擁有國內最廣泛的金融網絡，遍及全國，絕對是值得您信賴的銀行。

客户：好的

三、瞭解客户

經理：李姐，為了能更好的為您制定一個適合的理財計劃，我先問您幾個簡單的問題，好嗎？

客户：好！

經理：請問李姐曾經投資過什麼理財產品嗎？（注：（now）現在）

客户：投資過。之前有買過三年的華安金龍。

經理：哦，那看來您一直都有很好的理財意識，那您是看中華安金龍哪些地方呢？（注：（enjoy）享受滿足）

客户：收益還行！

經理：如果現在您再投資。您希望投資什麼樣的產品呢？（注：（amend）更改改變）

客户：收益高點。時間不要太長的會好點

經理：投資您能自己能決定，還是要跟家人商量呢？（注：（decision）決策者）

客户：我自己就能決定。是我自己的帳户。

經理：看來李姐是位女強人啊。家中的大事小事都能獨擋一面。正好我們現在有一款理財產品很適合您，是財富13號，投資時間是348天，差不多1年，預期收益是5.4%，比1年期定期3.5%的利率高了近2個百分點。（注：（solution）解決方案）

四、第一次和第二次促成

客户：是嗎？

經理：是的。這一款產品最近我們出得很好。相信也非常適合您的。請問李姐打算投資10萬還是20萬呢？（注：第一次促成，要敢於促成）

客户：我有個問題問一下。

經理：您説！

客户：這個是人民幣理財產品嗎？聽説現在有些人民幣理財產品虧損的哦？這個會不會虧損啊？（注：異議處理）

經理：是的。現在市面有些理財產品確有虧損。這是由於各種理財產品不同的投資方向決定的。像有些理財產品是投資股票，或股票型基金等的。其風險性較大。在目前資本市場的環境下，是可能虧損的。而我們這款產品主要是投資於國債、金融債、央行票據等，屬於低風險類，預期收益無法實現的概率很低。

客户：哦，這樣啊！

經理：是的。如果沒有問題，那我現在幫你填單吧？（注：第二次促成）