徵信自查報告多篇

徵信自查報告篇1

根據中國人民銀行辦公廳關於開展《徵信業管理條例》，貫徹落實情況自查工作的通知；為貫徹《徵信業務管理條例》規範本行徵信業務的合規開展，提高徵信業務管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權益，切實改進徵信系統服務質量，現結合本支行在辦理徵信業務工作實際情況進行了自查，現對自查做以下彙報：

一、本行相關征信工作人員在使用辦理徵信業務時，嚴格按照中國人民銀行《徵信業管理條例》執行，遵循合規、審慎、保密、維護金融消費者權益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。

二、在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權書，按照被查詢者的授權的查詢原因，進行授權內查詢，做到無無權查詢和越權查詢。並且對每一筆查詢結果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。

三、對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯繫號碼、查詢原因進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，並按季度對其登記簿進行裝訂保存。

四、現我行被查詢者為借款人，對其符合發放貸款的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸户，我行對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個人信譽。

五、對其查詢的個人與單位徵信，本着全面、客觀、合理的原則對客户進行綜合評價，徵信信息僅供參考，不應簡單以個人與單位徵信系統存在負面數據為由，正確使用徵信系統，合規開展徵信業務。

六、對個人貸款户進行貸款後管理查詢，嚴格按照主管授權制度，對每筆需要貸後檢查的個人徵信查詢，按照先登記授權，後查詢的原則辦理查詢業務。

徵信自查報告篇2

根據中國人民銀行合肥中心支行《關於印發<安徽省個人信用信息基礎數據庫使用管理工作指引（暫行）>的通知》，為規範個人徵信系統的正確使用，提高個人徵信系統使用管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權益，切實改進個人徵信系統服務質量，現對本人在個人徵信系統使用以來進行了自查，現對自查做以下彙報：

一、本人在使用個人徵信系統時，嚴格按照中國人民銀行個人徵信系統管理辦法，遵循合規、審慎、保密、維護金融消費者權益的原則，對自己的'查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。

二、在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權書，按照被查詢者的授權的查詢原因，進行授權內查詢，做到無無權查詢和越權查詢。並且對每一筆查詢結果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。

三、對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯繫號碼、查詢原因進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，並按季度對其登記簿進行裝訂保存。

四、現我社被查詢者為借款人，對其符合發放貸款的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸户，我社對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個人信譽。

五、對其查詢的個人徵信，本着全面、客觀、合理的原則對客户進行綜合評價，徵信信息僅供參考，不應簡單以個人徵信系統存在負面數據為由，正確使用個人徵信系統。

六、對個人貸款户進行貸款後管理查詢，嚴格按照主管授權制度，對每筆需要貸後檢查的個人徵信查詢，按照先登記授權，後查詢的原則辦理查詢業務。

徵信自查報告篇3

紫雲縣聯社：

按照《省聯社辦公室關於印發貴州省農村信用社個人徵信系統考核辦法的通知》（黔農信辦發［20xx］200號）文件要求，我社對自開展個人徵信系統工作以來進行全面自查，現將自查情況報告如下：

一、我社一直以來都在客户的授權下，使用個人徵信系統查詢客户的信用報告，並根據報告的情況來決定貸款發放的額度。但只是針對擔保或按揭貸款，小額農户信用貸款還未使用過徵信系統，從20xx年8月9日開始，不管是擔保、按揭貸款，還是信用貸款（包括小額農户信用貸款），我社都做到在客户的授權下，對每個貸款客户的信用情況進行查詢；

二、我社個人徵信系統專職人員有兩人，其中A角為楊斌，B角為何津錦；

三、我社不存在多人共用一個用户的情況；

四、我社均按客户提供的有效身份證件進行徵信系統查詢，不存在客户名稱與身份證件不一致的情況；

五、關於櫃面錄入

1、從20xx年9月以來，做到了證件類型與證件號碼相匹配；

2、證件號碼都是用半角字符錄入；

3、在錄入客户名稱與證件號碼時，沒有錄入其他字符；

4、授信額度與客户申請的貸款額度相一致，並保證了貸款付息賬號客户號碼與貸款賬號客户號碼相同；

六、20xx年9月以來，基本做到了查詢個人信用報告都填列《個人信用報告查詢登記表》，並簽收，且信用報告與客户的檔案資料一起裝訂保管；

七、自使用個人徵信系統以來，我社並未收到客户的異議申請，也未收到人民銀行協查函；

八、我社自使用徵信系統以來，並未發生將個人信用信息告訴任何第三方的情況，也未發生違規向客户提供信用信息或違規提供查詢獲得的客户信用報告。

以上是我社對開展徵信工作以來的自查情況。雖然做好此項工作我社還存在很多不足之處，但我社將逐步規範和完善此項工作，以降低我社信貸風險，併為其他信用報告使用者提供真實有效的參考。

特此報告

徵信自查報告篇4

XXXXXXXXXXX支行

一、自查時間：20xx年12月31日

二、自查人員：XXX XX XXXXX

三、自查情況：

（一）授權管理自查情況

1．我行徵信查詢人員因辦理業務需要查詢客户徵信信息的，均嚴格按照“先授權，後查詢”的原則進行，是在授權書範圍內對個人信用信息進行查詢；

2．因貸款審批進行查詢的，授權書、信用報告入信貸檔案資料一併管理；查詢後貸款未發放的，授權書專夾保管；

3．以“貸後管理”事由查詢個人信用數據庫均經相關負責人在個人信用數據庫查詢登記表上簽字授權；

（二）登記管理自查情況

1．登記薄記載的查詢事由與真正的查詢事由相吻合；

2．建立有專用登記薄，完善相關征信查詢登記簿要素，查詢後及時登記，避免漏登或錯登。

（三）操作管理自查情況

1．我行徵信查詢用户是由專人使用，並由其本人保管自己的密碼，無“公共用户”；

2．無未經授權，私查他人信用報告的情況；

3．無查詢授權範圍之外的信用報告的`情況；

4．是定期更改查詢員密碼。

徵信自查報告篇5

龍江銀行股份有限公司黑河分行營業部 20xx年度第2季度個人徵信工作檢查報告

為了全面做好徵信信息管理和業務應用工作，確保我行信貸與徵信信息如實反映客户真實信用情況，提升我行客户服務水平、防範聲譽及法律風險。分行個人條線對你部20xx年2季度個人徵信工作進行檢查，現將檢查情況通報如下：

（一）授權管理檢查情況

1．你部徵信查詢人員因辦理業務需要查詢客户徵信信息的，均嚴格按照“先授權，後查詢”的原則進行，是在授權書範圍內對個人信用信息進行查詢；

2．因貸款審批進行查詢的，授權書、信用報告入信貸檔案資料一併管理；查詢後貸款未發放的，授權書專夾保管；

3．以“貸後管理”事由查詢個人信用數據庫均經相關負責人在個人信用數據庫查詢登記表上簽字授權；

（二）登記管理檢查情況

1．登記薄記載的查詢事由與真正的查詢事由相吻合；

2．建立有專用登記薄，完善相關征信查詢登記簿要素，查詢後及時登記，避免漏登或錯登。

（三）操作管理檢查情況

1．你部徵信查詢用户是由專人使用，並由其本人保管自己的密碼，無“公共用户”；

2．無未經授權，私查他人信用報告的情況；

3．無查詢授權範圍之外的信用報告的情況；

4．是定期更改查詢員密碼。

徵信自查報告篇6

為了全面做好徵信信息管理和業務應用工作，確保我行信貸與徵信信息如實反映客户真實信用情況，提升我行客户服務水平、防範聲譽及法律風險。分行個人條線對你部20xx年2季度個人徵信工作進行檢查，現將檢查情況通報如下：

（一）授權管理檢查情況

1．你部徵信查詢人員因辦理業務需要查詢客户徵信信息的，均嚴格按照“先授權，後查詢”的原則進行，是在授權書範圍內對個人信用信息進行查詢；

2．因貸款審批進行查詢的，授權書、信用報告入信貸檔案資料一併管理；查詢後貸款未發放的，授權書專夾保管；

3．以“貸後管理”事由查詢個人信用數據庫均經相關負責人在個人信用數據庫查詢登記表上簽字授權；

（二）登記管理檢查情況

1．登記薄記載的查詢事由與真正的查詢事由相吻合；

2．建立有專用登記薄，完善相關征信查詢登記簿要素，查詢後及時登記，避免漏登或錯登。

（三）操作管理檢查情況

1．你部徵信查詢用户是由專人使用，並由其本人保管自己的密碼，無“公共用户”；

2．無未經授權，私查他人信用報告的情況；

3．無查詢授權範圍之外的信用報告的情況；

4．是定期更改查詢員密碼。

徵信自查報告篇7

××分行個人金融部客户 個人金融信息保護自查報告為加強我行客户信息及相關數據庫安全管理， 按照人民銀行××支行《關於轉發《關於金融機構進一步做好客户個人金融信息保護工作的通知》的通知》 ××【20xx】1 號）和省分行 （ 《關於開展客户個人金融信息保護自查工作的通知》 ×× （ 【20xx】2 號）要求，我行高度重視，對照自查方案，按照“邊 查邊改”的原則，積極在轄內組織開展個人客户信息安全自查工 作。現將自查情況報告如下

一、自查工作的組織情況

接到省行開展客户個人金融信息保護自查工作部署的通知 後，個人金融部主任立即組織相關人員對文件進行了學習，提出 了工作要求和時間安排，併成立了以分管行長為組長，部門正副 主任為副組長，個金部風險經理、產品經理；各網點負責人及轄 內 16 個營業網點的業務經理為成員的自查工作小組，按照相關 要求， 重點對全轄理財經理、消貸客户經理的履職及管理、X-PAD 系統、CRM 系統、個人徵信系統、銀行卡業務個人客户信息管理 等涉及客户信息保管與使用等環節中是否存在安全隱患， 泄露客 户信息等問題開展全面自查工作。

二、自查基本情況

（一）制度建設方面 1、我行領導歷來就十分重視保密工作，在組織機構建設方1面，按照《中國銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關要求， 設立了保密工作委員會， 成立了以行長為組長， 副行長為副組長， 各部門主任為成員的信息保密工作領導小組， 負責領導全行保密 工作，領導小組下設辦公室，對全行的保密工作進行進行檢查、指導，督促信息保密工作的落實，並且我行保密部門及關鍵崗位 的工作人員均按要求籤訂了保密協議， 自覺遵守和執行保密工作 方針政策和法律法規。

2、我行規章制度健全，從每個環節做起，保密觀念強，措 施得力，落實較好。比如：檔案室制定檔案工作人員保密職責， 查閲、借閲檔案手續齊備；機密文件、內部資料的傳遞、回收、都嚴格按照相關規定辦理，保密幹部有變動後，均及時作出調整 並上報省分行。

（二）系統管理情況 我行健全內部控制制度, 通過權限管理設置,加強對 X-PAD 系統、CRM 系統、個人徵信信息系統的管理，系統的使用人員都 經過了嚴格的審批程序，並明確了管理責任,確保個人金融信息 在收集、傳輸、加工、保存、使用等環節不被泄露和盜用。今年 以來， 我行通過對個人客户經理的風險排查和對基層網點常規業 務檢查對涉及個人金融信息的保密環節進行了自查和檢查， 目前 尚未發現個人信息泄漏的情況。

（三）重點業務和關鍵環節的檢查情況2為強化內部控制，加強個人金融業務操作風險管理，促進個 人金融業務又好又快發展，預防和遏制由於內部監督控制不力、違規操作而導致的重大風險， 個金部將重點業務和關鍵環節的檢 查均納入檢查計劃作為常規檢查項目， 認真開展個人金融業務的 檢查。

1、銀行卡業務管理

（1）在髮卡審核環節，對所有申請進件進行了 100%電核， 對有疑問的或批量進件由風險人員和直銷領隊上門核實包括真 實性，所有進件均實行了“三親見”制度，並通過身份聯網核查 和人行徵信系統進行了身份核查和徵信調查。

（2）我行嚴把特約商户准入關。按照各級監管部門的有關 規定，正確使用和設置特約商户的結算賬户。落實特約商户實名 制，在充分了解核實商户相關信息的同時，在人民銀行聯網核查 系統和中國銀聯的不良信息系統核實商户法定代表人或負責人、授權經辦人的個人身份和資信。嚴格執行商户調查與審批相分 離、商户檔案管理與商户交易監控相分離、商户 POS 設備安裝與 商户 POS 設備入網控制相分離的要求。

（3）對於直銷團隊的管理，嚴格按照《中國銀行北京市分 行信用卡直銷隊伍日常管理制度》的要求規範管理，要求直銷人 員必須嚴格執行“三親見”制度，一經發現未執行“三親見”制 度的立即予以開除處理， 對數量較多的批量進件實行雙人上門核 實，對不符合髮卡條件的堅決不予髮卡。32、零售貸款檔案管理 我行注重信貸檔案的管理工作，貸款審批通過後，客户經理 能按相關要求將零售貸款檔案進行整理移交， 所有信貸檔案歸集 到檔案室進行統一管理，專人負責；在信貸檔案調閲、使用過程 中，系統內人員因工作需要借閲信貸業務檔案，需經本行信貸管 理部門負責人審批同意後方可借閲。

將借閲資料逐筆詳細登記到 《檔案調閲登記簿》上，並由借閲人簽字；對於外部機構人員如 公、檢、法等部門需要查閲檔案資料的，由其出具相關證件、證 明材料，經有權人審批簽字後方可辦理查閲事宜。

3、業務操作管理環節，加強了客户身份資料識別，做好登 記保管工作。

（1）我行在為客户辦理相關業務時，按照規定對客户身份 證件或身份證明文件的真實性進行認真審核， 並按照規定登記客 户身份基本信息，留存身份證件或身份證明文件複印件或影印 件；對客户身份資料的真實性、有效性和完整性負責；個人金融 部對轄屬網點執行客户身份識別情況進行監督檢查。

（2）嚴格按照規定落實保密原則，妥善保存客户身份識別 過程中獲取的客户身份信息和交易信息， 除法律明確規定的情形 外，不得向任何機構、個人提供、泄露因履行反洗錢義務而獲得 的信息；對於上報的可疑交易，嚴格保守祕密，決不能向客户透 露任何信息。

（四）重要崗位人員管理情況41、個人金融部現有員工 24 人，根據案防工作的要求，我部 每年都將定期或不定期的對負責人、理財經理、消貸客户經理、銀行卡業務經理（含催收保全） 、銀行卡業務員（信用控制）等 人員從興趣愛好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現等方面進 行風險排查，截止檢查日，尚未發現異常情況， 2、網點主任或業務經理通過家談、談心、詢問的.方式對本 機構對所有員工進行了行為排查。從排查情況看，員工平時的興 趣愛好多為運動、看書等，無黃、賭、毒及參於高風險投資活動 等行為。家庭情況也較為和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行為 的人員。經濟收入與日常消費相匹配，未有債務糾紛。在日常工 作中，員工能自覺履行相關工作，工作態度積極，對本職工作認 真負責。

（五） 、重要制度的貫徹執行情況 為防範風險，規範操作，個人金融部結合對重點業務和關鍵 環節的檢查情況，對涉及的制度、流程、系統等方面存在的問題 定期組織學習和培訓。並結合案防工作要求，組織員工結合自身 業務和崗位職責認真學習相關制度， 加深對規章制度的理解和把 握。針對各項規章制度落實、執行過程中存在的問題，特別是核 心繫統上線以後，零售業務的操作流程發生了較大的變化，相關 配套制度、易引發案件的業務環節等方面，開展學習討論活動， 加強員工對系統的深入瞭解，掌握系統優勢，通過學習條線規章 制度，個金業務風險提示， “六十個嚴禁“等制度，將流程與制5度相結合，做到操作有章可循，有據可依，切實提高對新系統的 風險控制能力。

三、自查結果及整改情況

從本次自查情況看，我行未發現文件資料的泄密，也不存在 涉密載體未經處理流入市場的現象， 保密工作能按上級的要求開 展，各級人員職責明確，保密制度完善，保密措施到位，保證了 各項工作順利開展。我行對於在本次自查發現的問題，整改情況 如下

對於理財客户經理×××、××、××擁有 CRM 系統櫃 員號的問題 整改情況：上述 3 名理財經理中×××現已辭職，另 2 名 理財經理崗位已變動，雖然擁有 CRM 系統的櫃員號，但該系統密 碼已做修改，不存在風險問題，目前，我行正在進行理財經理人 員調整，屆時將向省分行提出申請作刪除處理。

四、下一步工作措施 我行將此項工作作為重要議程納入日常工作管理， 通過這次 開展保密自查工作， 在全行進一步樹立了 “人人保密、時時保密、處處保密”的良好意識。我行將繼續按照上級保密工作的要求， 進一步完善有關涉密管理的相關制度，長抓不懈地做好保密工 作。

徵信自查報告篇8

一、本行相關征信工作人員在使用辦理徵信業務時，嚴格按照 中國人民銀行《徵信業管理條例》執行，遵循合規、審慎、保密、維 護金融消費者權益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修 改。

二、在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權益的原則， 對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權書，按照被查詢者 的授權的查詢原因，進行授權內查詢，做到無無權查詢和越權查詢。

並且對每一筆查詢結果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱 私。

三、對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記 被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯繫號碼、查詢原因進行詳細 登記， 對每筆查詢記錄逐筆登記， 並按季度對其登記簿進行裝訂保存。

四、現我行被查詢者為借款人，對其符合發放貸款的被查詢者， 查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸户，我行對其 查詢報告進行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢 信息不泄漏，影響個人信譽。五、對其查詢的個人與單位徵信，本着全面、客觀、合理的原則 對客户進行綜合評價，徵信信息僅供參考，不應簡單以個人與單位徵 信系統存在負面數據為由，正確使用徵信系統， 合規開展徵信業務。

六、對個人貸款户進行貸款後管理查詢， 嚴格按照主管授權制度， 對每筆需要貸後檢查的個人徵信查詢，按照先登記授權，後查詢的原 則辦理查詢業務。

自查人：xx