銀行客户經理培訓班學習體會(精選多篇)

第一篇：銀行客户經理培訓班學習體會

“超越夢想，贏向未來”，這句話是我們二班二組的隊呼，我就從它開始吧。為期三天的“贏向未來”客户經理培訓班結束了，時間雖然不長，但我覺得收穫很大，深受鼓舞。通過這次培訓，我也感到很受教育，對我今後的工作和學習有很大的幫助和啟發。s0100

作為一名進行不算太久的員工，能夠參加這次培訓，在感到榮幸的同時，也伴有一點壓力。在個銀部已經有兩年的時間，對自己所從事的這份工作，有着深刻的理解和認識，通過這次客户經理培訓，在我的大腦中更形成了很深的營銷和服務的知識框架，增強了營銷服務的理念和意識，學習到了更多的客户服務技巧，也對自己的職業目標更加有了信心。

本次培訓時間緊湊，內容新穎，條理清楚，既有理論指導，又有經驗之談。從培訓的一開始，我就被培訓中的氣氛所感染，每一節課，我都會想：我該怎麼做，我該怎麼回答，我能得幾分。老師的一言、一行，提出的每一個問題，我都認真體會，從而使自己得到更多。整個的培訓讓我受益匪淺，也有很有幾點體會：

首先，團隊精神是我體會最深的部分。在培訓之前，所有學員就被分為兩個班八個組，一開課，先選出了組長，班長，每個組還定下了隊名和隊呼並進行了展示，課內課外的每時每刻，我們都在通過團體和個人的精彩表現來獲取積分，為我們的團隊爭取最後的優勝，在這個過程中，每個人的團隊意識都被充分調動了起來，都在為着自己的團隊而努力。我，很榮幸地得到了組員們的信任而成為了組長，但更加深刻感受到的，是我肩上的壓力和責任，幾天下來，組員們表現得都很不錯，我想對組員們説：你們都是最優秀的。而我，也更加地看到了自己的不足，以後我會更加努力地提高自己。

“沒有完美的個人，只有完美的團隊”，我們每個人的能力都是有限的，只有我們有機地結合在一起，各自充分地發揮自己，為着一個共同的目標前進，才能做的最好。在平時的工作中也是這樣，沒有團隊合作的精神，就很難達到一個理想的工作效果，只有通過集體的力量，充分發揮團隊精神才能使工作做的更出色，完成得更優秀，我們要“建設一流的團隊，創造一流的效益”。

其次我感受到，在工作中，我們要有強烈的客户服務意識，站在客户的角度為客户服務，要以客户的標準為標準，並要有超越客户的期望的標準，要充分考慮到客户的需求，急用户之所急，想客户之所想，讓客户得到超越期望的更加滿意的答覆，只有這樣才能贏得更多的客户。特別還要注重細節，學會使用溝通的技巧，任何一個微小的失誤都可能決定成敗，在日趨激烈的競爭中客户隨時可以離開我們，而選擇其他人。

服務是制勝的關鍵，客户服務是產品的重要組成部分。服務和產品本身都是競爭力的重要組成。在市場競爭日趨激烈的今天，銀行產品在價格和性能上的差異表現得越來越不明顯，要想突出產品的個性化，打響自己的品牌，獲得客户的青睞，新穎和完善的客户服務是我們致勝的法寶，客户服務的差異性形成了產品的差異性，所以客户服務是至關重要的，我們要用卓越的服務來贏取客户。。

還有一點，“合理的要求是訓練，不合理的要求是磨練”，在培訓中我們是這樣要求自己的，而在工作中，往往也存在着某些或多或少的合理的或不合理的東西，我們都要保持一種積極的心態去對待，抱着更大的熱情的去面對挑戰。要注意調節自己的情緒。面對工作壓力時，應該將每次的困難當作一種考驗，當作是再次體現自身價值的一個機遇。在每次對新的考驗機會的期待中，使自身的價值得以提高，也就將壓力轉變成前進的動力。

三天很短，三天又很長，三天的培訓中我學到了很多，但需要繼續學習的就更多。營銷和服務是一門永遠學不完的藝術，更多的意識及技巧需要我們到工作中不斷地去總結，去實踐。最後我還想説一句，非常感謝有這次培訓的機會，相信在以後的工作當中，我一定會做得更好。

第二篇：銀行客户經理培訓班學習小結心得體會

“立金訓練營”客户經理班已經結束，回想起來仍歷歷在目。我們從互不熟悉的一羣人到相互信任的一個團體，對培訓從嬉笑以對到認真對待，而自己，從一個置身理論的不經事的大學生蜕變為在實踐中完善自我的銀行客户經理，這其中所經歷的以及為此而付出的努力，都將沉澱積累成為我職業生涯以至整個人生當中不可或缺的財富。

“態度決定一切”，是我在整個培訓過程中感受最深的一點。很多學員都説我們是進了魔鬼訓練營，像傻子般接受一羣魔鬼講師的“洗腦”。我卻更願意説是這三天的培訓在我們這些已裝有石塊的杯子中又填充了沙礫，讓我們更為趨於完美。“合理的要求是鍛鍊，不合理的要求是磨練”，正是這樣的學習態度，才能充分的吸收新鮮知識，真正的充實自己。對於我而言，這些沙礫是敢於展現自我的勇氣，是理論觀念的補充，是積累實戰經驗的鋪路石，是身處困境的積極態度，是面臨挑戰的堅定信念。“細節決定成敗”、“準時就是遲到”、“從零開始”、“團隊給予我們的永遠勝過我們給予團隊的”等等這一切，感受從未如此深刻過。做事先做人，要創造卓越，專業知識、努力工作是必要條件卻不是充分條件，態度才是決定的關鍵。

從“紙上談兵”到實際業務操作，在實踐中自如運用所學知識是我在培訓過程中的另一大收穫。如果沒有這次培訓，我不知道我在接觸客户時會有怎樣的表現；但是通過培訓，尤其是親身準備並參與演練之後，我清楚地知道自己應該如何去面對客户，具體到每一個環節。專業的銷售流程是一個循環的過程，從準客户開拓到準備、約訪、接洽、初次面談、商品説明、拒絕處理、促成面談到售後服務，售後服務不是結束，而是另一個準客户開拓的開始。通過演練，不僅掌握了具體流程，更重要的是我因此而獲取的面對挑戰的勇氣和自信。儘管還有很多不足，但走下講台，聽到前輩讚許的鼓勵，油然而生的喜悦不可言喻。還有一點感想，就是要做好準備抓住機會。機會很多，卻總有從手縫中溜走的遺憾。不能怨天尤人，而應該自我反省，是沒有給我機會嗎，還是因為我自己準備的不夠充分？機會只給有準備的人，這樣的遺憾，下不為例。

總的説來，“贏向未來”客户經理培訓班給了我們許許多多的感動：悉心準備前期工作的行領導；敬心工作、激情洋溢的講師們；為集體榮譽團結協作的組員們；“愛的鼓勵”、“龍的呼喚”；真誠的讚美、團隊的力量；還有始終如一堅持滿懷激情的我們……培訓帶給我們很多啟示，很多東西值得我們去堅持：一份好心態，一顆上進的心、積極的態度；培養團隊精神、創新精神；合理安排時間，樹立良好的時間觀念；重視細節，戰略上舉重若輕，戰術上舉輕若重等等。最後，想以講師的一個寓意深遠的故事來為本小結劃上句號。在沸水這樣的環境中，我願意自己是一顆咖啡豆，不是胡蘿蔔或是雞蛋，在沸水中逐漸變得脆弱或冷漠；也不是執拗地所謂堅持自我，而是和沸水完全相融合，雖然不再是原有的形態，卻可以散發出迷人香味，香濃的滋味令人愉悦。

做一顆快樂的咖啡豆，在沸水中成就自我，更滿意他人。

第三篇：銀行客户客户經理赴香港學習體會總結

銀行客户客户經理赴香港學習體會總結

非常有幸能參加建行網點經理赴港學習培訓， 香港銀行作為建行的戰略合作 夥伴，靠其差異化的服務品牌在香港境內覆蓋面最大，客户最多，各類銷售紛紛 領先，最近還被評位全球第一金融服務品牌。雖然短短十天，所見所聞，收益非 淺，尤其是全方位的服務理念，服務文化感觸頗深，現就一些服務心得體會和大 家一起探討。 以客户為中心” “以客户為中心” “以客户為中心”已經成為我們大家的服務共識，為客户提 供優質服務是通過銀行營銷金融產品和辦理業務時實現，這種實現的目的是營 銷，其過程就是服務和營銷的過程。香港銀行在全美的金融業中佔盡優勢，究其 原因，是香港銀行的組織原則決策點靠近客户，以客户為中心整合，能為客户提 供更優質的服務，能使客户得到更多更滿意服務。提供優質服務不僅要成為對客 户的一種承諾，更要成為我們全體服務人員的一種使命。因此銀行鍼對一定的產 品，提供服務的優劣與吸引和挽留顧客的人數成正比例關係。 大堂經理這一角色是整個網點 大廳制勝 大廳制勝是網點工作的重要組成部分， 的靈魂。香港銀行因其客流量的原因，基本不起用排隊叫號機，大堂經理會招呼 每位客户， 簡單詢問後會告知客户需要等候的大致時間， 主動了解正在排隊等候、 在櫃枱窗口辦理業務和在大廳內的客户有什麼需求，確定服務和銷售機會，記錄 每位客户進入和離開網點的時間、姓名、辦理業務的種類和需求。在服務禮儀上 要做到熱情大方、主動規範，

而且還要處事機智(更多精彩內容請訪問首頁：)，能夠隨機應變，機械地重複淺 顯的服務流程往往在不知不覺中導致客户的流失。 大堂經理要有很強的集體榮譽 感和歸屬感， 要通過自身的服務感染每一臨櫃的櫃員， 激發團隊良好的服務氛圍。 另外要善於解決突發事件或客户糾紛， 對客户問題的有效處理將更能增強客户的 滿意度。 這一過程是整個網點的關鍵和中心。 人生以服務為目的， 服務是 服務優質源自員工優秀 見到一篇文章曾這樣説過： 一種美德，是一種快樂；服務別人，得到的是自我價值的肯定。真正有效的服務 來源於對客户的滿意度和培養優秀的員工， 員工優秀與否取決於銀行管理人員的 素質，忠實於銀行的員工會把對銀行的忠心潛移默化地傳播給客户；會把樂觀的 工作熱情播撒在工作的每一個細節上；會把高質量工作績效融入到工作中去；會 把高水平的服務技巧應用於對客户的服務上。所以，員工為客户提供滿意的優質 服務，把客户留住，是銀行成本最低和最有效的收益方法和營銷手段。銀行最大 最寶貴的資產是員工，員工得到認同和信賴，實現了銀行和客户的雙贏。 服務需要注重細節 服務需要注重細節 現在的競爭，就是細節的競爭。細節影響品質，細節體現品 位，細節顯示差異，細節決定成敗。香港銀行的高櫃區會特設一個較矮的櫃枱； 填單台也高低錯落； 網點所有員工在和客户的距離在五步之內都會對客户微笑致 意，員工會努力記住客户得姓名，細節用心之處無所不在。我們每個網點都代表 着建行的整體形象，細節就是我們服務的細枝末節，就是我

們服務過程之中的點 點滴滴。而一個完美的令客户滿意的服務體驗就是由這樣的一個個細節構成的， 任何一個細節出了問題都會使服務出現瑕疵從而造成客户的不滿意。 我們只有持 之以恆地以一種“小題大做”式的慎重態度處理好每一個服務細節， 時刻牢記成也 細節，敗也細節。 播種一種思想， 收穫一種行為； 播種一種行為， 服務是件大事 一則印度諺語説： 收穫一種習慣；播種一種習慣，收穫一種品格；播種一種品格，收穫一種命運。 服務既是一門藝術，更是對客户的一種感情和態度。細節服務，微笑服務，還要 時時處處都把客户的願望、需求、權益放在心上。香港網點經理每天都會在大堂 問候一位陌生客户，可以先自我介紹，詢問客户的姓名及聯繫方式，瞭解客户需 求，並以 10 分為滿分請客户為我網點打分，瞭解扣分的原因及改進的建議。時 刻牢記“沒有最好，只有更好”，讓產品或服務日臻完美，形成與客户的親和力， 形成網點的文化修養，讓網點最靚，服務更好。 優質服務不可越“線 優質服務不可越 線” 規章制度是銀行正常運行的生命線，工作人員無論辦理何 種業務都必須嚴格執行。倘若為取悦顧客，使顧客更滿意，繞開制度辦業務，終 究會得不償失。儘管服務的形式多種多樣，但都必須遵守各項規章制度，全方位 服務不等於包辦一切， 任何違法違規行為都可能受到嚴厲的懲罰或造成不應有的 損失。每位員工都應正確處理好服務與規章制度的關係，網點機構要認真組織學 習各項制度規定，切實增強制度和紀律觀念，並在業務工作中加強自

律，以良好 的服務贏得顧客。 經歷本次培訓，看了很多，聽了很多，學習了很多，同時也想了很多，雖 然中西文化存在一定差異，但可借鑑之處不僅僅是服務： 市場 市場的多元化，多樣化會給我們帶來無限機遇。沒有做不到只有想不到， 可以相應關注退休、環保、慈善環節；開辦汽車銀行等。 重視開户 第一次就把事情作對，我們現在開户環節做得還欠缺，系統前台錄入 數據不完整，對客户進一步挖掘和營銷帶來阻礙，開户時可以借鑑香港銀行提開 放式問題，瞭解更多重要信息，可以包括：自己擁有住房還是租房，是否新到本 地，從事什麼工作，為什麼選擇建行，現有建行帳户等等。通過了解接觸，深化 客户關係，尋找銷售機會。 服務大局 香港銀行員工薪水單上寫着：我們的收入來源於我們的全體客户。客 户首先是建行的客户，才會成為網點的客户。辦理業務中的推委和爭搶現象只會 更多地流失客户，在建立相應監管系統的同時，更要求我們培養自覺、自律的習 慣。 服務本身藴藏着豐富的內涵和價值，堅信我們對客户的每一聲問候；每一次 微笑；每一聲您好；每一句謝謝；甚至是每一聲對不起都會象山谷裏的回聲一樣 得到迴應。以上是我的一些學習體會，請領導批評指正。最後我還想説一句，非 常感謝有這次培訓的機會，相信在以後的工作當中，我一定會做得更好。

第四篇：銀行客户經理心得體會

學習心得

近期晨會上，我行組織學習了其他支行成功營銷的典型案例，讓我深有感觸。在每次營銷成功的背後，有着一個共同的目標，有着一支有較強凝聚力的團隊。

一、客户經理必須具備應有的素質

客户經理既是銀行與客户關係的代表，又是銀行對外業務的代表，不僅需要全面瞭解客户需求並向其營銷產品與業務，還要協調和組織全行各有關部門及機構為客户提供全方位的金融服務，這就要求必須要有良好的職業道德與綜合能力。在工作中始終樹立客户第一的思想，把客户的事情當成自己的事來辦，想客户之所想，急客户之所急。

1、要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的責任心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客户的服務或要求。嚴守銀行與客户的祕密。

2、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。

3、要機智靈敏，善於分析和發現問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。

4、熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善於表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關係，團隊協作精神強。

5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬户。

二、客户經理要善於把握市場信息，及時滿足客户需求

作為一名客户經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，並不斷分析、研究、及時發現問題，反饋信息，促進銀行業務的健康發展。要注重研究與開發市場，通過網絡、媒體等手段，瞭解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態，分析客户的營銷環境，在把握客觀環境的前提下，調查客户，瞭解客户的資金運作規律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。及時瞭解各家商業銀行與客户業務往來情況及在我行所佔的比重；同時堅持以客户為中心，明確客户的現狀及發展規劃，客户在我行的業務數量、質量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標客户，建立起良好的合作關係。

三、客户經理應做好客户營銷與客户維護工作

客户經理作為全權代表銀行與客户聯繫的“大使”，應積極主動並經常地與客户保持聯繫，發現客户的需求，引導客户的需求，並及時給予滿足，為客户提供“一站式”服務。對現有的客户，客户經理要與之保持經常的聯繫，而對潛在的客户，則要積極地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現“雙贏”。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客户經理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃。首先要本着“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客户算好賬，為客户設計最合適的金融產品組合；其次是細分客户，確立目標市場和潛在客户，對客户進行各方面的分析與評價。時刻保持與客户的聯繫和調動客户的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客户的關係，對客户進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客户的交往中，客户經理要積極推銷銀行產品。善於發現客户的業務需求，有針對性地向客户主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監測和控制客户風險。密切注意客户生產、經營、管理各個環節的變化情況和大額資金流動情況，無論出現什麼問題都要與資產安全聯繫起來考慮，及時採取措施。按照規定建立健全客户檔案和監測台賬，及時蒐集整理、分析資料，實時監測客户信用情況；並認真做好貸後檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金；必要時積極參與企業管理，協助企業搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。

四、客户經理應不斷地注重金融創新，加大優質服務，力爭實現“雙贏”

思維決定行動，行動決定結果。客户經理必須具有較強的開拓創新意識，主要體現在客户市場的開拓及金融產品營銷的開拓。優質服務體現在全新的客户服務理念、全方位的客户服務內容以及現代化的服務手段上。為使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現客户第一的觀念。客户經理在接觸客户的過程中，要牢記“客户的需求就是客户經理的工作”這一發展思路，勇於創新，創造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客户所想、知客户所愁，排客户所憂、做客户所需、情繫客户心。用情去包容客户，用心去體諒客户，用愛去感動客户，用優質服務去發展客户。

針對不同客户，採取不同的工作方式，努力為客户提供最優質的金融服務。當客户過生日時收到我們送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客户煩惱時收到我們發來的短信趣言，也一定會把不快暫時拋到腦後，而抱以一絲謝意；而當客户不幸躺在病牀，更因看到我們忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影而感動??雖説事情都很平常、也很簡單，但一定會贏得客户的支持與理解，促進彼此之間的感情。

我認為要做一名合格的客户經理，應以風險防範為中心，始終貫穿以客户為中心，創自身的品牌這一理念來培養我們的忠誠客户，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實現我們的利潤最大化。

第五篇：銀行客户經理心得體會 -

銀行客户經理心得體會

隨着銀行體系主體多元化競爭格局的形成和資本市場功能的完善，對優質客户的爭奪成為同業競爭的焦點，同時客户需求的日益多元化、綜合化和個性化，既為銀行業創造了機遇又提出了挑戰。要應對激烈的競爭，為客户提供更高層次的、全方位的服務，提升自身效益，就必須建立一支反應迅速、綜合素質高、服務意識強的營銷隊伍---客户經理隊伍。，談談個人的一點想法：

一、客户經理必須具備應有的素質

客户經理既是銀行與客户關係的代表，又是銀行對外業務的代表，不僅需要全面瞭解客户需求並向其營銷產品與業務，還要協調和組織全行各有關部門及機構為客户提供全方位的金融服務，這就要求必須要有良好的職業道德與綜合能力。在工作中始終樹立客户第一的思想，把客户的事情當成自己的事來辦，想客户之所想，急客户之所急。

1、要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的責任心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客户的服務或要求。嚴守銀行與客户的祕密。

2、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。

3、要機智靈敏，善於分析和發現問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。

4、熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善於表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關係，團隊協作精神強。

5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬户。

二、客户經理要善於把握市場信息，及時滿足客户需求

作為一名客户經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，並不斷分析、研究、及時發現問題，反饋信息，促進銀行業務的健康發展。要注重研究與開發市場，通過網絡、媒體等手段，瞭解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態，分析客户的營銷環境，在把握客觀環境的前提下，調查客户，瞭解客户的資金運作規律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。及時瞭解各家商業銀行與客户業務往來情況及在我行所佔的比重；同時堅持以客户為中心，明確客户的現狀及發展規劃，客户在我行的業務數量、質量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標客户，建立起良好的合作關係。

三、客户經理應做好客户營銷與客户維護工作

客户經理作為全權代表銀行與客户聯繫的“大使”，應積極主動並經常地與客户保持聯繫，發現客户的需求，引導客户的需求，並及時給予滿足，為客户提供“一站式”服務。對現有的客户，客户經理要與之保持經常的聯繫，而對潛在的客户，則要積極地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現“雙贏”。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客户經理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃。首先要本着“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客户算好賬，為客户設計最合適的金融產品組合；其次是細分客户，確立目標市場和潛在客户，對客户進行各方面的分析與評價。時刻保持與客户的聯繫和調動客户的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客户的關係，對客户進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客户的交往中，客户經理要積極推銷銀行產品。善於發現客户的業務需求，有針對性地向客户主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監測和控制客户風險。密切注意客户生產、經營、管理各個環節的變化情況和大額資金流動情況，無論出現什麼問題都要與資產安全聯繫起來考慮，及時採取措施。按照規定建立健全客户檔案和監測台賬，及時、分析資料，實時監測客户信用情況；並認真做好貸後檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金；必要時積極參與企業管理，協助企業搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。