銀行“三線一網格”管理深度融合實施方案

支行“三線一網格”管理深度融合實施方案

為貫徹落實總行、省、市分行及支行黨委決策部署，做好“三線一網格”管理在**支行的落地，提升網點“雙基”管理水平，營造積極向上、合規守制的網點文化，特制定本實施方案。

一、總體要求

(一）工作目標。深入貫徹落實上級行黨委和支行黨委的“三線一網格”管理要求，發揮黨建線對業務融合的引領作用，紀檢線肅規明紀的約束作用，運營線把關防範風險的保障作用，網格化團隊建設的基礎性作用，通過“工作到位、督導到位、效果到位”，有效提升**支行經營管理水平，促進業務發展，防範經營風險。

（二）組織分工。**支行現有員工9人，其中黨員6人，設立獨立黨支部。支部書記由網點負責人**擔任，內勤副行長由**擔任（同時兼任支部紀檢員），網點網格長由支部書記**擔任，分別作為主責任人，承擔黨建線、紀檢線、運營線和網格化團隊建設的主要職責；其他格主、格員等各履職主體均明確自身職責，按要求規範履職。

（三）融合重點。做好“三線一網格”管理模式與業務工作的融合。一是堅持與內部管理融合，切實提高管理水平，防範風險，確保不發生員工行為風險；二是堅持與業務拓展融合，通過黨建搭台、紀檢監督、運營合規，促進各項業務發展，完成任務指標；三是堅持與員工網格化建設相融合，強化網格化團隊建設，打造正氣、激情、向上、向善的員工團隊。

二、黨建線融合

（一）落實支部書記履職清單。對照《中國**銀行**省分行基層黨支部書記工作指引》的要求，根據**支行的工作實際，重點做好八個方面的內容：（1）認真制定年度黨支部工作計劃，把黨建工作與業務經營同謀劃、同部署、同考核，以黨建帶隊伍、強基礎、樹正氣、促發展。（2）嚴格執行民主集中制，規範議事規則，組織討論決定涉及人員調配、任務分解、工資分配、費用使用、員工行為分析等重大事項。（3）認真落實“三會一課”制度、組織生活會和民主評議黨員。每月召開支委會，每季度至少召開1次黨員大會，每年至少講2次黨課，召開至少2次組織生活會（分管行長至少參加1次），開展1次民主評議黨員。（4）經常開展談心談話，黨支部委員之間、黨支部委員和黨員之間、黨員和黨員之間，每年談心談話不少於1次。談心談話應當坦誠相見、交流思想、交換意見、幫助提高。（5）定期組織支部學習。每月至少組織1次黨員學習，視情況召開支部擴大會議，將學習範圍選擇性擴大到網點全體員工。學習內容包括但不限於黨建知識、“三線一網格”管理知識及業務知識（主要是重點產品、最新政策等）；每季開展廉政教育，進行黨風黨紀和行規行紀學習。（6）落實“雙培養”工作。加強黨員的培養和入黨積極分子的吸收，培養業務骨幹向黨組織靠攏，培養黨員成為業務骨幹。（7）紮實開展“一支部一特色”創建活動，圍繞**支行“**崛起”品牌創建，立足網點實際，突出“情繫客户，追趕超越”的品牌創建特色，推動黨建工作全面融入經營管理各方面、全過程，引導黨員在業務拓展、產品營銷、客户服務等工作中發揮示範作用，不斷增強黨支部對業務經營的領導力、帶動力和支撐力。（8）用好“三線一網格”管理系統。根據“按時操作、對標履職”的要求，每日登錄系統並及時完成各項履職任務，做好預警處理，按時檢查網點員工的“三線一網格”崗位履職情況、查看異常行為排查情況以及身邊的好人好事報道。

（二）支部書記帶頭示範，落實六個“率先”：（1）率先遵章守紀。主動加強學習，知曉各類產品特點，熟知信貸等業務風險點，堅持在合規的框架下發展業務、營銷客户。（2）率先改進作風。積極落實櫃面“最多跑一次”的要求，服務好客户，提高辦事效率，提高文明服務水平，打造好**農行的窗口形象。（3）率先攻堅克難。腳踏實地，面對矛盾敢於迎難而上，面對危機敢於挺身而出，面對失誤敢於承擔責任，面對歪風邪氣敢於亮劍鬥爭。（4）率先營銷客户。在網點業務拓展、客户營銷上，牢記網點“第一客户經理”職責，身先士卒，勇當排頭兵，帶領團隊攻堅克難。（5）率先防控風險。在風險上從嚴把握、規範操作，堅持安全經營，守住風險底線。（6）率先廉潔自律。管住自己，帶好隊伍，不論在工作圈，還是生活圈、社交圈，都以身作則，清正廉潔、坦蕩公正。

（三）落實爭先創優制度。開展“三亮四比三評”活動，選樹黨員示範崗，強化模範引領。緊密結合網點各項中心工作，以帶動力強、服務高效、貢獻突出為標準，開展黨員標兵、黨員示範崗、優秀黨員等創先爭優活動，樹立標杆榜樣。**支行的黨員示範崗為徐意，責任區為客户經理室。

（四）推進基層黨建四結對。按照省分行《中國**銀行**省分行關於加強基層黨建工作的若干意見》的要求，積極開展“四個結對互動”。（1）開展網點與機關支部的結對互動，與支行個人金融部黨支部黨建結對，通過黨建工作、業務交流等，推進相關工作的開展。（2）開展網點與客户單位支部的結對互動，與企業成就控股集團有限公司結對，共同商定主題，採取靈活方式，深入推進金融服務工作。（3）開展網點支部之間的結對互動，與學院路支行黨支部進行結對，採取業績競賽、經驗傳授、現場指導等方式，共同提高。（4）開展黨員與羣眾的結對互動，特別是客户經理的結對互動，結對情況如下：**與金平開展結對，**與**、**開展結對，互相學習促進。特別是黨員要與客户經理結對組成營銷團隊，提升業務營銷效果，促進業務發展。

（五）開展黨員活動陣地建設，積極組織黨員活動。積極創造條件按照“三亮五有十上牆”的標準和“統籌安排、綜合利用、資源共享”的原則，與“職工之家”建設、網點轉型、各示範崗創建等相結合，規範黨支部活動陣地建設。定期組織黨員活動，走訪慰問生活困難黨員和羣眾，帶好黨員團隊，發揮黨員的先鋒模範作用；同時開展形式豐富的黨支部活動，增強團隊凝聚力。

三、紀檢線融合

重點細化和落實紀檢員的履職要求：

（一）協助支部書記做好黨建工作，落實紀檢員監督責任。（1）協助支部書記落實本支部黨風廉政建設主體責任，做好相關工作的提醒與督促。（2）協助支部書記開展黨風黨紀、行規行紀和案防風險教育，不斷提高黨員幹部遵紀守法的自覺性，樹立道德高線，守住紀律底線，堅持合規操作。（3）協助支部書記圍繞“八項規定”和反“四風”，履行全面從嚴治黨的監督責任，每年至少開展一次作風建設工作自查自糾。（4）督促提醒網點負責人堅持民主集中制、“三重一大”決策制度，對照議事規則，嚴格監督網點績效分配、任務分解、崗位調整、費用使用等需要提交支委會或黨員大會討論審議的工作。（5）加強對黨員員工遵章守紀、權力行使、廉潔從業等方面的監督檢查，對苗頭性、傾向性問題及時進行談話提醒和批評教育。

（三）嚴格落實報告制度。（1）及時向本支部書記和上級紀委彙報和反映本支部黨風黨紀情況和重大違規違紀問題。（2）協助上級紀委和監察部門，做好本網點違規、違紀、違法線索的核實和查處。（3）落實涉及本支部黨員和其他員工責任追究的相關程序性工作，對受黨紀、政紀處分的黨員和其他員工進行幫扶教育。

四、運營線融合

（一）強化內控案防

1.把牢業務風險。按照相關制度、操作規程做好其它職責權限內工作：（1）每日做好員工代他人辦理業務情況記錄。（2）每週檢查相關印章和重要空白憑證。（3）每月賬實相符檢查、自助設備鈔箱核查、櫃員抽屜（保險櫃）等檢查、系統內往來賬户和各類卡片賬核對、對賬單交接、會計檔案歸檔、掛失核對、自助回單櫃檢查。（4）按月對櫃員合規操作監控錄像進行調閲，對發現的問題及時進行通報並組織整改。（5）每半年全面盤點核對一次預留印鑑卡片，確保與系統核對相符。（6）對各類運營管理、安全保衞、員工行為管理、紀檢監察檢查中發現的問題按要求整改落實。

2.管牢場內風險。（1）督促加強營業場的安全檢查，落實登記《安全檢查日誌》。（2）緊盯營業場內疑似私售產品、充當資金掮客，以及客户羣體性投訴、外部詐騙、陌生人“蹲守”等風險點，第一時間處置，第一時間報告。

3.盯牢員工行為。（1）每週彙總分析網點櫃員遠程授權成功率、集中作業通過率、傳票整理差錯率、櫃面業務衝抹賬率等數據，對差錯較多櫃員落實督導。（2）每月向營業機構負責人彙報臨櫃員工思想、工作、服務、業務考核等情況，積極協助營業機構負責人對臨櫃員工進行思想政治與職業操守教育，重點關注臨櫃員工參與民間融資、非法集資，臨櫃員工代客户辦理業務，臨櫃員工超出自身承受能力的投資、消費等風險苗頭，並及時彙報。

4.執行雙線報告。對各類異常行為，必須向**支行運營財會部負責人報告，問題性質嚴重的，可直接向**支行紀委書記、分管運營工作副行長或行長彙報。

（二）做好安全保衞工作。（1）每月對110報警系統、二級報警系統測試不少於1次。（2）按要求對外部人員進入高櫃區進行審批。（3）做好每日營業期間安全檢查，並進行相應登記。（4）督促員工認真落實每天清場工作，對消防、用電等進行安全檢查，發現問題及時糾正，並進行記錄。（5）每週至少一次學習上級行晨會提示。（6）每週對本單位自衞器械、報警設施、消防器材、監控設備等安防、消防設施進行全面檢查。（7）每月組織員工進行安全、消防知識和技能培訓。（8）細化落實各類預案，每半年組織開展消防和防暴演練。（9）每年落實“三化三達標”考核自評，以及公安廳、銀監局安全評估（每兩年一輪）。（10）每年一季度與員工簽訂含“消防安全”等內容的責任書。

（三）加強員工行為監督管理。（1）建立健全員工行為管理制度，組織簽訂各類責任書。（2）協助網點負責人做好員工日常考勤和管理工作。（3）組織本網點員工認真學習各項規章制度，熟知崗位風險點，定期開展內控和案防教育。（4）強化日常監督管理，通過日常觀察、業務檢查、溝通談話等，及時監督員工是否存在不規範行為。（5）協助網點負責人做好員工行為分析排查，對員工異常行為及時彙報。（6）督促網格內員工及時完成系統履職。

（四）抓好疫情防控工作。疫情防控期間，務必做好以下工作：（1）關閉後門，引導客户從正門出入。（2）對進入網點辦理業務的客户，進行體温檢測，要求佩戴口罩。（3）做好消殺工作，營業場所、辦公區域、衞生間等每天進行必要的消殺措施，做到不留死角。（4）員工原則上不能出省，確需省外出差必須嚴格履行請假報批手續。（5）加強員工健康碼管理，非綠碼的，應儘快前往醫院進行核酸檢測，在檢查結果出來之前實行居家辦公。（6）圍繞“支持企業復工復產”、“全方位做好金融服務”，確保將信貸優惠、綠色通道、流程便利等各項政策措施落細落實，在銀企的良性互動中抓住機遇，促進業務發展。

五、網格化團隊建設

（一）清晰責任網格。按照全行成網、網中有格的要求，網格長抓好格內成員日常行為管理，格內成員承擔網格監督責任，做到相互監督相互提醒。簽訂員工行為網格化管理責任書，確保責任到人、管理到位。網點網格長**，格員為內勤副行長**，客户經理金平、徐意，副督導員紀光斌；內勤副行長**的格員為大堂經理錢華，櫃面經理**、施以、**。網點每位員工都明確“誰管我”、“我管誰”，對網格內員工行為相互監督，通過以點帶面、層層落實的方式，加強網格化管理，使廣大員工立足本職崗位，提高合規意識、規範自身行為。

（二）開展結對互動。積極開展師徒結對、黨羣結對等，團結共進。如為新入職、新轉崗、新轉型員工安排一名業務素質較好地員工當師傅，建立師徒關係，幫助儘快適應新崗位；對有困難的員工採取幫扶結對。

（三）發揮榜樣力量。積極開展榜樣人物評選，結合“比工作質量、比工作效率、比服務態度、比合規經營”四比等活動，定期進行“服務之星”、“營銷之星”等評選，在網點內形成學習榜樣、爭做榜樣的良好氛圍。

（四）構建網格監督責任體系。賦予員工之間相互監督的責任和反映的義務。凡格內員工發生問題的，都將倒查和具實追究格主的管理責任、格員的監督責任。進一步增強支行全員案防意識，主動向不守規矩的人説“不”，同不守規矩的行為做鬥爭。

（五）開展“十必談、八必訪”。網點負責人和網格長要及時關注、瞭解格員上班期間是否存在精神萎靡、精力不集中、經常接聽與工作無關的電話、家中發生重大變故等異常情況，按照“十必談”要求及時做好談心談話，其中網點負責人每半年至少與所有員工開展一次談心活動。對員工生育、生病住院、家庭出現重大變故等情況的，按照“八必訪”要求，網點負責人帶隊上門慰問和家訪，及時傳遞組織關愛，幫助解決困難。網點每季度開展一次員工行為分析，圍繞員工的“工作圈、生活圈、社交圈、消費圈”，結合日常行為表現、內部外檢查舉報等信息，綜合分析，採取有效措施，防範行為風險。

（六）營造温馨家園。組織開展團隊活動如讀書沙龍、專家講壇，增進團隊成員之間瞭解和互動，增進友誼，形成團隊合力。加強兩家互動，建立家屬聯繫制度，召開家屬座談會，舉辦親子活動，發放家庭助廉倡議書等，使員工家庭與單位家園“兩家”互動制度化、常態化，增進“兩家”理解、配合支持，營造風清氣正、團結和諧的團隊氛圍。

六、考核評價

（一）實施百分制考核。（1）對支部書記，完成履職清單要求，並做到示範帶頭作用的，得100分。網點獲得上級行先進的，每一項加10分。違反議事規則的，每一項扣5分。得分低於80分以下的，經支部會議審議，不得推薦參加優秀支部書記評選並取消評先資格。（2）對紀檢員，完成履職清單要求的，得100分。獲得上級行先進的，每一項加10分。對監督事項，每一項落實不到位的扣5分，出現重大違規違紀問題的每一項扣20分。80分以下的，取消評先資格。（3）對內勤副行長，圓滿完成內控案防、安全保衞、員工行為監督等履職要求，得100分。獲得上級行先進的，每一項加10分。對應發現而未發現，應核查而未核查，出現違規問題的，每一項扣5分。80分以下的，取消評先資格。（4）對格員和網格長，對網點所有員工設定“三線一網格”落實基本分為100分，對違反規章制度的，視後果每一項扣5-20分；對網格長，還要加扣格內成員扣分項的30%。格員80分以下的，取消評先資格，有兩個以上（含）格員得分80分以下的網格長或格主取消評先資格。

（二）嚴格績效掛鈎。“三線一網格”的考核得分，按照20%的權重，納入網點二級考核，與績效工資分配掛鈎。

（三）實施一票否決。對網點出現重大違規違紀問題，因失責造成重大損失等事項的，按總行、省市分行相關制度，對責任人實施“一票否決”，如觸犯法律的，配合做好移送，始終保持從嚴治黨、從嚴治行的高壓震懾。