全面風險管理工作計劃【精品多篇】

全面風險管理工作計劃 篇一

（一）時間：每季10日前稽核統計股對上季度本局業務經辦情況進行抽查。

（二）20xx年度日常監督重點：

1、養老保險費繳費基數的調整：受理繳費基數調整申請，是否嚴格執行政策法規；是否執行初審（錄入）和複審（監督）、領導簽字認可等程序；是否存在對已退休人員違規調整繳費基數的行為；提交審核申報的資料是否真實、齊全並完整歸檔。

2、數據信息管理：是否對數據的修改、維護等操作有明確的權限，堅持不相容崗位相互分離制度；業務、財務數據修改是否有業務、財務部門授權；數據修改記錄和手續是否完整、合規，並定期存檔備查；有關數據及相關資料是否及時備份，並建立數據遠程備份機制。

3、單位增減人員的辦理：辦理人員增減時所收集的資料是否真實、齊全或有效；是否有初審（錄入）和複審（監督）崗位，且複審不能對數據進行修改，只能回退；辦理減少人員時，若參保單位或人員有欠費的，是否要求完成清欠。

4、養老保險費和個人賬户記賬：核查個人賬户歷年記賬本金、利息計算是否符合邏輯關係，是否正確無誤；核查系統中個人賬户繳費記賬數額是否與徵繳部門發出的繳費計劃、基金財務部門基金實際到賬數值保持邏輯對應關係，有無擅自更改繳費基數、記賬金額的現象；個人繳費基數變化或發生稽核補繳以往年度社會保險費，是否及時、準確更新個人賬户繳費及記賬信息；核查業務股室是否定期與參保單位或個人核對年度繳費信息，重點核查個人繳費人員繳費基數是否和省裏規定的檔次一致。

5、社會保險關係跨統籌地區轉入、轉出：核查轉入轉出材料是否齊全、是否符合轉入轉出條件；核查申請人的參保繳費憑證和《接續信息表》上記載的基本信息和賬户信息是否一致；核查轉移轉出人員歷年繳費工資基數、繳費年限、個人賬户記賬額是否準確、完整；核查業務經辦環節是否按照規定程序辦理轉移轉出手續。

6、退休人員待遇審核發放：核查退休人員養老待遇核定資料是否齊全、程序是否健全、執行是否到位；核查養老金髮放計劃是否符合經辦、審核、領導簽字的程序要求，對用人單位養老金髮放情況進行環比、跨年同期對比、重點核查部分養老金異常增長情況是否真實、準確；核查養老金直髮後業務部門與金融機構、與待遇領取個人之間的各項經辦操作是否符合內控管理規定，是否採取必要措施確保數據傳輸準確、安全。

7、基金財務管理：核查基金管理部門是否與開户銀行簽定社保基金存儲優惠利率協議，是否按優惠利率計息，確保基金的保值增值；是否建立業務、財務、銀行自動對賬制度，實現財務對賬日清月結；基金支付業務是否匹配業務計劃單據，支付結果是否與業務支付計劃一致；二次以上支付業務是否與發放失敗數據進行比對，確保二次支付信息為上次失敗的支付信息後，財務才可辦理二次支付處理。

（三）抽查方式：養老保險信息系統實時查詢、檔案室紙質檔案查閲、實地問詢等。

（四）抽查程序：抽查相關記錄；填寫日常監督記錄表；對發現的疑似問題經稽核統計股負責人和分管領導簽字後交予相關股室確認，確認沒有問題的應提交書面説明，有問題的提交整改意見並落實。

本次檢查評估按照統一部署、股室和單位自查、市處抽查的方式進行。具體實施步驟和時間安排如下：

（一）自查階段（8月30日前完成）

1、成立自查評估小組。6月底前完成。本局抽調專人組成自查評估小組。

2、股室自查階段。7月底前完成。各股室對照本股室相關業務進行自查，填寫相關表格，對內部控制制度和執行情況進行全面自查，並將自查情況報自查評估小組。

3、自查評估小組抽查。8月底前完成。自查評估小組對各股室相關業務的內部控制制度和執行情況進行抽查，作好相關記錄，並經相關股室確認，在抽查中發現問題的要報相關領導，並提交整改意見，要求相關股室整改並落實，根據股室自查和自查評估小組的抽查情況形成自查報告。

（二）迎接市處抽查階段（9月1日到10月20日前完成）

對照市處評估方案要求，準備相關材料，統籌安排，迎接市處抽查，對抽查中發現的問題要重新核實，積極整改。

全面風險管理工作計劃 篇二

有這麼一個故事：在一個炎熱的夏日，一對母子騎車走在寬曠的街道上，空氣中和腳底下不時傳來陣陣熱風，實在酷熱難耐，於是加快了速度，真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。

可是，街口的紅燈卻不擇時機的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口，因為母親知道兒子平時最討厭闖紅燈的人，所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。

這時候，後面又過來一個行人，他很詫異的看了她們一眼，闖紅燈過去了，那意思就好像在告示她們：沒有車輛、沒有行人、沒人看見，幹嗎不過去呢？

兒子衝他的背影悄悄説：“怪不得我們國家的交通事故多，有交通規則大家不去執行，就這人的素質，真給我們國家丟人！”

是呀，交通規則既然制定了，我們每個人都應該嚴格的去遵守去執行，為了自己的安全，為了家庭的幸福，為了國家的制度！

記得有一年，一個朋友從德國回來，講述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一個十字路口，也是趕上了紅燈，德國朋友很自然的停下腳步，可是其中一位中國朋友看看四周沒有車輛經過，就直接闖紅燈過去了，當時德國朋友很詫異，就問中國翻譯，是不是中國的交通規則制定了可以不執行呢？當時翻譯很尷尬的給他解釋，也許那個人是色盲吧，他分不清紅綠燈！回來後他一有機會就教育人們，我們中國如此強大，知識教育方面從不落後於西方國家，但一些人的思想素質確實有待於進一步提高，自覺性也應該加強，否則我們立足於世界就沒有威信可言，會被外國人恥笑。 是呀，俗話説：“沒有規矩，不成方圓”！

一個國家要強大，要發展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去執行，大家的行為就要合規，這樣，我們的國家才能更好的發展。同樣，合規對於我們行也具有特別重要的意義。商業銀行要實現穩健可持續發展，就必須講合規，必須以合規經營和合規性監督檢查為基礎。商業銀行的事業要發展，就要遵守國家法律法規和監管規定、遵守系統規章制度，確保法律法規和各項規章制度的貫徹落實，只有各方面合規了，才能保證商業銀行的資金安全，才能保證各項業務健康的發展，才能保證商業銀行在激烈的競爭中立於不敗之地。

銀行經營管理中的風險控制，離不開合規合法的業務決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風險，不僅與違規相伴，而且與違規俱增。監管機構不堅持抓合規監管，就不能成為有效的監管機構。商業銀行不以合規經營和合規性監督檢查為抓手，就無從落實風險管理。

當前，銀行業競爭日益加劇，各種不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當利益，他們看準了有些銀行員工有章不循的漏洞，乘機騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風險才能增加收益，這也是合規風險管理文化的核心理念，是銀行發展的一個重要標誌。當然，我們首先要知道哪一類風險會給我們帶來收益，哪一類不會帶來收益。比如，操作風險，出了案子，就沒有任何收益，法律風險也一樣，對這兩類風險我們要堅決杜絕。

作為商業銀行，應該深深認識到：“合規人人有責、合規創造價值”，要讓合規文化的理念真正在全行深入人心，落實到我們每位員工的具體行動中，從點滴做起，從基本業務做起，在思想上重視，在行動上支持，在工作中嚴格要求自己，全員參與，提高整體素質，長期不懈的堅持下去，處處合規，時時合規，事事合規，紮紮實實地做好各項基礎工作，確保商業銀行事業健康順利發展，繼續發揚光大！

合規，從字面上來理解，是“合乎規範”的意思；20xx年4月29日，巴塞爾銀行監管委員會在《合規與銀行合規職能》指引，明確指出：銀行的活動必須與所適用的法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用於銀行自身業務活動的行為準則(以下統稱“合規法律、規則和準則”)相一致。合規法律、規則和準則應包括：立法機構和監管機構發佈的基本法律、規則和準則；市場慣例；行業協會制定的行業規則；適用於銀行職員的內部行為準則；以及誠信和道德行為準則等。合規風險是指銀行因未能遵循合規法律、規則和準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規創造價值。合規與銀行的成本和風險控制、資本回報等經營的核心要素具有正相關的關係，違規加大風險成本，合規能為銀行創造價值。

合規風險的定義與我們比較熟知的銀行三大風險(信用風險、市場風險、操作風險)是有所不同的。其主要的不同之處是，合規風險簡單地説是銀行做了不該做的事(違法、違規、違德等)而招致的風險或損失，銀行自身行為的主導性比較明顯。而三大風險主要是基於客户信用、市場變化、員工操作等內外環境而形成的風險或損失，外部環境因素的偶然性、客觀性、刺激性比較大。 但合規風險與信用、市場、操作風險之間又是有着緊密聯繫的。其聯繫之處在於：合規風險是其他三大風險特別是操作風險存在和表現的重要誘因，而三大風險的存在使得合規風險更趨複雜多變，且它們的結果基本相同，即都會給銀行帶來經濟或名譽的損失。在一定程度上甚至可以説，它們之間有着某種因果或遞進關係。

是一種精神上的東西，它是在銀行長期經營活動中逐步形成的人們的共同價值觀，是成員行為的思想邊界，對每個成員都能形成自我約束。古代哲學家孟德斯鳩有一句話：“一切有權力的人都容易濫用權力，這是一條萬古不易的經驗。有權力的人們使用權力一直到遇到界限的地方才休止”。

銀行經營管理權限也是如此，業務權限分級授予，使不同級別的管理人員都具有一定的權力。銀行要不斷提高經營管理水平和效益，只有在權力不被濫用的地方和時候，才會變成現實。但是，體制上的深層次矛盾、人員素質的多種差異、各種利益關係的相互制約以及經濟學中所指的理性的經濟人追求個人利益最大化的因素交織影響，決定了權力在人格化運用過程中難免不會發生違法與不當行為，那麼，要防止因越權、無權、濫用權或不盡職盡責給銀行利益造成的損害，制定嚴格的操作規章制度和操作程序，確保權力的恰當運用，是無可辨駁和必要的。那麼，合規文化的作用，就是要在每一個業務操作和管理層面，構築一個意識行為邊界，通過邊界確保業務操作和管理指令是有利於銀行利益的。這種共同的行為邊界與每個成員個人的行為合拍，逐步形成銀行的作風和精神。

具體地講，合規文化包括以下幾條準則：

1、合規從高層做起。所謂合規從高層做起，一層意思是銀行業金融機構高層領導的所作所為首先要合規，要率先垂範，不僅要樹立合規意識，更要在行動上以身作則，保持言行與銀行的宗旨和價值觀念相一致，為全體員工作出表率。另一層意思就是要求高層領導一定要重視合規管理，配備合適的合規管理人員，合規管理的職能要細化，職責履行要到位，提高整個組織成員的合規水平。

具體需要做的包括：一是高級管理層應確定銀行合規基調，確立正確的合規理念，提高全體員工的誠信意識與合規意識，形成良好的合規文化，這對於銀行業金融機構有效管理包括合規風險在內的各類風險至關重要。二是建立有效的合規風險管理體系。監督合規政策的有效實施，以使合規缺陷得到及時有效的解決。並配備充分和適當的資源，確保發現違規事件時及時採取適當的糾正措施。三是建立有利於合規風險管理的三項基本制度，即合規績效考核制度、合規問責制度和誠信舉報制度，加強對管理人員的合規績效考核，懲罰合規管理失效的人員，追究違規責任人的相應責任，對舉報有功者給予適當的獎勵，並對舉報者給予充分的保護。

2、合規人人有責。“人人有責”的合規文化。合規並不只是專業合規人員的責任。合規風險分佈於銀行的所有工作崗位，這種分散化特徵決定了每一個業務點都是合規操作的風險點，對合規部門來説，要求其控制住每一個風險點是非常困難的，即使可能，也是不現實的。實際上，我們每一名員工都是合規操作和管理的第一責任人。堅持合規操作和管理是每個部門、每位員工日常工作的神聖職責，自覺養成按章辦事、遵紀守法的良好習慣，杜絕有章不循、違規操作現象，逐步確立起“合規人人有責”的理念。

3、“主動合規”的合規文化。倡導主動發現和暴露合規風險隱患或問題，並相應地在業務政策、操作程序上進行適當的改進，以避免任何類似違規事件的發生和糾正已發生的違規事件。商業銀行

要形成鼓勵主動報告合規風險的基調，如果發現合規風險而隱瞞不報，對瞞報者要實施嚴厲處罰，對於主動報告問題或合規風險隱患的，則可以視情況減輕處罰，甚至免責乃至給予獎勵。從而形成全員尊重規則、嚴守規則並恪守職業操守的良好合規氛圍。

合規管理必須是一個持續性過程。合規管理的主要目的是提高銀行管理、防範和控制風險的能力。銀行作為經營風險的企業，每時每刻都面臨着風險，都需要管理風險。因此，合規管理必須是一個持續性過程。

管理要求細則的學習以來，本人對開展風險風險合規管理的心得體會： 《認真學習合規風險管理嚴格執行金融法律法規和金融業務規章制度增強資金運營防範能力》。合規是指使商業銀行的經營活動與法律、規則和準則相一致。其內涵：是強化制度約束，有效制衡，規範科學的現代金融企業公司治理結構的基礎上，各項經營活動置於嚴密有效的制度、規章、流程的約束之下；各級管理者和員工要強化內部控制意識，嚴格落實各項控制制度，確保內部控制體系有效運行。正確處理合規管理與業務經營協調發展的關係，積極學習銀行法、穩健運行，維護公眾對銀行業的信心，促進郵政儲蓄銀行各項業務依法合規穩健發展 。

《認真學習合規風險管理嚴格執行金融法律法規和金融業務規章制度增強資金運營防範能力》。郵政儲匯資金是郵政業務管理的重點，要增強依法合規經營意識，強化資金管理安全。依法開拓市場，擴大資金再循環。對金融銀行業來説，密碼和簽名非常重要，要以合規風險標準嚴格執行規章制度審批簽名制度，嚴格執行憑證管理制度，嚴格執行款項審批制度，堅持儲匯資金專款專用，帳實相符，確保郵政儲蓄資金安全高效的為服務人民羣眾和商業流通服務。

《認真學習合規風險管理嚴格執行金融法律法規和金融業務規章制度增強資金運營防範能力》。首先要端正態度，嚴格要求自己，認真學習貫徹合規風險標準。加強自身修養，積極參加各種法律法規，金融業務學習和禮儀學習。正確認識學習風險合規管理的重要性，認真做好本職工作，嚴格執行規章制度。為中國郵政，郵政儲蓄銀行的美好明天，努力奮鬥！

全面風險管理工作計劃 篇三

圍繞公司20xx年企業生產經營目標，開展以員工崗位培訓、技術等級培訓以及安全教育培類培訓。全面提高員工對風險的認識和防範風險的能力。同時提高員工的素質和專業促進公司經濟發展服務。

20xx年公司員工風險管理培訓教育率達到100%。通過風險管理的培訓教育，進一步使全體員工切實提高安全生產意識，牢固樹立“安全第一”的理念，熟悉瞭解風險評價的方法和風險辨識的知識。使大家運用到實際中去，杜絕各類安全事故的發生。

1進一步提高職工培訓的針對性和適用性，結合公司深化人事分配製度的改革，建立和完善促進員工學習知識和技能的激勵機制。

2加強培訓資料登記、保存、整理、分析，做好職工教育培訓資料基礎工作。

3積極主動地抓好員工培訓教育工作，充分調動員工鑽研學習的積極性，不斷提高素質。

1、國家安監總局關於危險品從業單位安全生產標準化評審標準的通知及相關文件

2、工作危險、有害因素分析（jha）、安全檢查表法（scl）

面授、實地實習

1、各單位認真抓好此項工作，並結合個單位實際情況，緊密地與公司實際情況相結合

2、建立培訓、考核與實際使用想結合的制度，對未按要求培訓的員工與考核不合格的員工重新培訓、重新考核。

全面風險管理工作計劃 篇四

為深入貫徹“安全第一、預防為主、綜合治理”方針，紮實推進供電企業安全風險管控工作，全面實現我工區“八不發生”年度安全生產目標，根據《高台縣電力局推進安全風險管控工作方案》，結合工區實際情況，制定本計劃。

堅持“穩步推進，重在培訓，提高素質，夯實基礎，結合實際，繼承創新”的工作原則，以國家電網公司《供電企業安全風險評估規範》和《供電企業作業安全風險辨識防範手冊》為依據，以教育培訓為手段，使執行層具備安全風險辨識和控制能力、管理層掌握安全風險評估及控制方法，提高全所安全管理水平。

組長：殷大春

成員：科室各專責及變電站工作人員

(一)第一階段，安全風險管控教育培訓。

時間：20xx年2月15日至20xx年4月30日。

任務和目的：結合冬訓工作及春季安全大檢查活動，通過安全風險管理基礎培訓和國家電網公司《供電企業安全風險評估規範》、《供電企業作業安全風險辨識防範手冊》的學習，理解安全風險管理的作用和意義，掌握各專業安全風險管理的內容和方法，增強職工安全風險意識和防範技能。

(二)第二階段：作業風險辨識控制。

時間安排：20xx年5月1日至20xx年10月30日。

任務和目的：科室專責和各變電站工作人員要結合工作實際和專業特點，以防控人身觸電、高處墜落、物體打擊、機械傷害和誤操作等典型事故風險為重點，組織開展輸電、變電等專業領域典型作業項目的危險因素辨識，制定並落實風險控制措施。

重點工作：

1、各專責根據各分管的專業工作，針對作業人員、設備、環境、工器具、勞動防護和作業過程開展示範分析，結合“三措報告”、危險點預控卡、標準化作業指導書，對已經開展的典型作業類型開展安全風險分析，找出作業過程的全部危險因素，建立各專業作業風險辨識範本。

2、我所要“結合供電企業安全風險評估規範”、“安全風險辨識防範手冊輸電專業”範本，結合具體作業安排、現場勘察結果以及風險庫資料，分析提煉本次作業的主要危險因素，制定作業風險分析及控制表，補充完善到作業指導書中(或作業卡)，在作業全過程實施預先風險控制，並根據環境、人員等工作條件變化及時調整，使之充分適應實踐需求。

3、完成專業作業指導書涉及安全措施、風險控制的內容與作業風險辨識、控制工作進行整合和規範工作。把作業風險控制與具體工作有效結合起來，避免作業安全控制措施重複和繁瑣。

(三)第三階段：工區安全風險評估。

時間安排：20xx年11月1日至20xx年12月31日。

任務和目的：在提高人員風險辨識能力和水平、現場開展風險控制工作前提下，結合張掖供電公司對我局進行“安全性評價”複評工作，穩步推進《評估規範》落實，開展安全風險評估工作。以防止人身傷害和人員責任事故為主線，從生產環境、機具與防護、人員素質、現場管理、安全生產綜合管理等方面，全面評估我所安全生產條件、安全管理和安全控制狀況，客觀評價我所安全風險程度，有效控制人身傷亡、設備損壞等事故風險。

重點工作：

1、我工區應對管轄生產設備、設施、環境、工器具等方面的靜態安全風險開展全面識別；對現場作業風險運用、風險分析、作業標準化、安全措施交底以及職工自主風險辨識控制等手段進行有效控制。責任人：變電站工作人員及各專責個自檢查落實。完成時間：11月底。

2、要求我工區在人員素質和安全管理風險上認真開展安全風險辨識識別，對作業現場開展監督查評工作，建立風險管理數據庫，為企業風險評估提供基礎資料。責任部門：送變電工區，配合部門：各變電站和科室工作人員。完成時間：11月底。

3、建立個人安全風險檔案，完善技能培訓檔案。由安全員建立人員“安全風險檔案”，以加強對人員安全風險評價工作，提高人員遵章守紀意識：一是人為責任性事故的責任人，因事故受到各類處分的相關人員、管理責任人處分記錄進入檔案；二是違反省公司“反違章禁令”(二十禁、十不準)一次以上人員，其行為記錄進入檔案。在以上階段性工作基礎上，進一步完善生產作業人員技能培訓檔案，在梳理各專業基本作業類型以及從事這些工作所必須具備的專業技能基礎上，建立技能培訓目標，並建立個人生產技能檔案。三是對安全生產“四種人”根據其安全綜合技能水平，劃定工作責任範圍，做到讓合適的人在合適的時間內做合適的事。責任部門：送變電工區。配合部門：各變電站及各專責。完成時間：11月底。

1、推進安全風險管理要堅持以人為本，要立足生產一線、立足現場，充分調動和發揮廣大職工的積極性和主動性，做到全員參與。首先要把功夫下在學習和培訓上，抓培訓要反對冒進，杜絕脱離實際。一線人員掌握風險辨識方法很重要，培訓是主要渠道，現場控制要做深做細，實行“固化”。

2、風險管理共分為五步進行：“教育培訓、風險識別、風險控制、風險評估、持續改進”，要抓住關鍵流程，即教育培訓、風險識別、風險控制三個環節，工作做的越深化，評估的基礎越牢固，平時做好工作很重要，各工作人員要堅持從實踐中來、到實踐中去，在計劃安排、方案制定、工作實施、檢查評價等方面，注意傾聽、採納生產一線的意見和建議。在具體實施過程中，要堅持把取得實效作為檢驗安全風險管理工作成果的唯一標準，通過推進風險管理，真正達到普遍提高員工安全意識、有效落實預防措施、顯著降低事故風險、全面提高安全管理水平的目的。

3、堅持試點先行、以點帶面、全面推進的原則。以我所各生產班組為試點，要注意分層級組織和實施，各負責人既要避免把工作一攬子交給班組去完成，又要避免大包大攬代替班組開展工作。要建立內部控制機制，合理安排工作進度，循序漸進，優化工作方式，做到先常規、後複雜，中間難度有計劃去做，複雜的碰到再做，如果已知就應該及早着手去做。要尋找突破口，要堅持“簡便、實用、有效”原則，避免全面鋪開泛泛工作，提高風險管理措施的針對性和可操作性。

4.推進安全風險管理要充分發揮安全保證體系和監督體系的共同作用，明確分工、各司其職，健全機制、落實責任。重點任務是組織安全風險評估，職工重點任務是實施風險辨識與防範，安全保證體系重在落實風險控制措施，安全監督體系重在加強過程監督。評估要關注重點，有一般、有重點，要強化風險管理責任。要在我所推行運用標準化檢查表，標準化監督檢查和反違章活動同時去做，每個專責都要有自己的專業檢查表，安全監察體系內安全員要在檢查表制訂上下功夫，通過應用標準化檢查表，達到控制關鍵點的作用。

5.推進安全風險管理要在繼承以往安全管理有效經驗做法的基礎上，突出安全風險的預防和控制，做到風險發現、評估、控制、消除過程閉環。對評估出的隱患要建檔，跟蹤消除、持續改進，對暫時不能消除的重大風險，結合我所實際確定預警線、控制線，制定有效的預防控制措施和應急預案，防止風險失控釀成事故。

6.要對工區生產班組風險管理教育培訓以及作業風險辨識控制工作情況進行監督檢查，要指定專人蔘與試點工作的施工、檢修，糾正存在問題，對具體事件的分析要透徹，及時指導改進。掌握方法很重要，實事求是的工作態度是最好的工作方法，要以崗位月度工作計劃形式落實工作責任。