金融理財策劃【新版多篇】

金融理財小知識 篇一

1.P2P 最早出現於2005年的英國倫敦，全球首家P2P平台叫ZOPA，整個行業的發展迄今不到10年的時間，但其發展的速度遠遠大於其他傳統行業，其18%左右的高收益更是讓許多人慾罷不能。P2P的原意是個人對個人借貸，平台本身不觸碰資金，僅僅作為信息中介，一面服務投資人(有閒錢的人)，一面服務借款人(需要借錢的人)，對兩者的需求進行信息撮合。

2.以安全第一為原則，收益其次。許多新人進入P2P行業，看到高達18%的收益不禁垂涎欲滴，其實收益應該是在“保本的前提下”才能追求的，追求安全第一，才能始終保持理性和清醒的頭腦。

3.平台的收益不能太高，也不能太低。目前行業收益率普遍在12%到18%左右，如果平台年化收益超過20%，很可能處於“賠本賣吆喝”的狀態，其經營必不可持久，不能為了獲取這樣的高收益而忽略了自己的投資風險；如果投資低於10%，甚至低至8%的平台，那實際上也相當於錯過了目前投資P2P最好的高收益時機。

4.選擇的平台網站必須美觀，體驗度好。可能有人問“我要投資，跟網站好不好什麼關係？”實際上，如果一家P2P平台連網站都做不好，怎麼能奢望能做好風險控制？網站其實反映的是其經營團隊的行事風格、做事態度，是最直觀的一個側面寫照，同時也能側面反映出一個企業的做事態度。

5.平台必須有專業的風控團隊。在國內徵信體系尚不完善的環境下，P2P平台須對借款人進行初審、面審、考察等一系列的貸前審核，其審核的專業度取決於其風控團隊的專業性。

若風險控制做不好，壞賬多，平台無法墊付，就可能出現不可想象的後果。所以一個平台的風控團隊，對於一個平台來講是十分重要的。

6.如果方便，最好對平台進行現場考察。所謂“眼見為實”，對於投資新人而言，前期自己去考察可能會有些莫衷一是，可以選擇先認識一兩個同城的有P2P考察經驗的投友結伴而行，對接受現場考察的平台進行實地訪問，對其平台運營團隊的精神面貌、管理團隊專業水平、借款業務資料進行全面的考察。

7.小額試水，緩步慢行。俗話説“羅馬不是一天建成的”，投資P2P的理念原則和方法論不是短期內能夠養成的，需要逐步實踐、理論學習相結合，不斷嘗試、不斷交流學習才能夠養成正確的投資理念。因此對於剛剛接觸P2P的新人而言，必須在自身不斷學習與進步的過程中，逐步加大投資額。行業裏有很多門檻比較低的一些平台，基本上讓每個有理財想法的人都能參與進來，普惠大眾。

8. 眼光要放長遠，不要總認為人氣越高的平台就越好。我們更應該多去了解行業內有潛力的平台。對於瞭解P2P網站平台中的理財產品，更是要結合社會的趨勢和發展潮流來對待。

怎樣做金融理財 篇二

1、財經日曆

財經日曆以收納及時、準確、全面、專業的財經金融信息為主。作為投資客户，為了不錯過每天最重要的財經要聞，緊握經濟脈搏，看清財經大勢，在做單之前首先打開財經日曆，觀察行情，並且在有數據行情前後半小時停止交易。這種時候市場波動太快，沒有人可以保證能正確抓住時機，最好的辦法就是靜觀其變。

2、勿忘觀盤

市場行情不僅僅是根據消息數據而變化，技術分析也支撐起了一面，所以在作盤作盤前觀盤也是必不可少的一步，找開電腦把所有交易商品對先閲覽一遍再進行下單交易，再花上十分鐘畫出壓力位和阻力位會對你的行情分析有很大作用。

3、設置倉位

制定交易計劃，根據自己的倉位設定止時、止盈、止損。這裏建議止時兩到三個小時，止盈和止損根據自己的目標，資金能力，技術水平以及市場判斷。一般不要超過資金的百分之十，金德微交易高手可以無視。

4、善於學習

學常言道而不思則罔，思而不學則殆。入門者不可直接交易，必須先學習、覆盤後方可操作。做單者千萬不可一直停留原地勝利是屬於20%的人的，而剩下80%的人失敗往往就是因為不學習跟不上市場前進的步伐，不可貪圖一時的盈利而固步自封。

5、固定信號

堅持只做自己熟悉的信號，一個超級操盤手，不是不斷學習新信號，而是一個信號做到滾瓜熟爛。因為貪圖新的信號而捨棄自己熟悉的信號，到最後只會撿了芝麻丟了西瓜。

6、什麼是小額雙免？

小額免密免籤是中國銀聯為您提供的一種小額快速支付服務。

持有農行信用卡的寶寶們，在使用支持農行信用卡雲閃付產品（Apple Pay、Huawei Pay、Mi Pay、HCE雲閃付）或具有“閃付”功能的農行銀聯IC信用卡，進行300元及以下的非接觸式交易時，只需將移動設備或卡片靠譜POS機“閃付”感應區，直接一揮即付，無需輸密，也無需簽名。

7、小額免密免籤的功能特色

（1）安全（Safe）

（2）簡單（Simple）

（3）快速（Speed）

（4）有保障（Security）

額度可控——小額免密免籤的交易限額定為境內300元人民幣及以內，境外交易也都符合當地限額標準，額度小，風險可控。

商户可信——嚴格甄選所有小額免密免籤商户，並建立商户日常交易監測機制，為您提供一個安全可靠的消費環境。

後台防控——銀聯及銀行將對小額免密免籤交易進行風險控制，例如檢查單筆交易金額及累計交易金額、暫停授權可疑交易等。

失卡保障——如果卡片丟失，則 該卡在掛失前72小時內，對於小額免密免籤造成的資金損失，銀聯聯合髮卡銀行根據相關條款提供賠付。

投資理財入門小知識 篇三

一、瞭解自身財務狀況

在理財投資之前，清楚自身的財務狀況是必要的，其中包括日常收入、開支、原始資本、負債等。有了這份檔案記錄，進行理財投資可據此對自身的投資進行總結。小編表示，在互聯網技術發達的今天，還可使用很多理財記賬小軟件進行對自身情況進行記錄與分析。

二、確立理財方向

理財前，還應確立自身的經濟目標，並此目標要明確真實且有一定可行性，根據自身性格與偏好，選擇相應的投資類型，有穩健型、平衡型等分類。

三、選擇理財方式

當前，個人投資理財方式豐富多樣，適合穩健型投資的有：固定收益類的理財產品、銀行貨幣投資型產品，其中，前者更適合大眾及工薪階層，用來做穩健型投資，其投資期限多樣，且產品收益也可觀，我推薦愛銀承，它是以銀行未到期的承兑匯票作為票據投資項目，風險極低，回報較高，所有交易全程平台都無法接觸用户資金，資金流向非常透明，極為安全，對於想要理財的朋友來説是一個非常不錯的選擇。專家指出如果偏愛積極進取型的投資，則可考慮股票投資，但其風險較高。而平衡型投資則在以上兩者間，進行低風險、高風險投資的搭配。

四、管理財富

投資前後的財富管理也十分重要，有的人財富來得快，但去得也快，其原因在於，在賺到錢後，往往會掉以輕心，下次投資時容易忽視操作風險，導致虧損。而有的人賺錢後在花錢上浪費過多，留不住財富，可見，投資後也應謹慎進行後續的財富管理。

五、不斷學習

作為投資者來講，投資需懂得計算複利，缺乏投資經驗的投資者對於這方面是比較弱的，舉個例子，十萬元本金，每年獲百分之十利潤，利潤取得後繼續投資，連續投資五年後的本金與收益是多少？答案是16.11萬。

怎樣做金融理財 篇四

1、小心一些壞習慣

都説“江山易改本性難移”壞習慣一旦形成了想再改過實屬不易。很多職場中人不但沒有儲蓄、存錢這些好習慣，反倒養成了拖欠信用卡債務的惡習，結果，人生不是從零開始，而是從負數開始。

2、儲蓄和投資高效並行

不儲蓄，絕對成不了富豪；儲蓄不是美德，而是手段；努力工作賺錢不是為了消費而是為了投資；儲蓄和投資都要趁早；與其感歎貧窮，不如努力致富。而且面對不斷變化的環境，要適當選擇好是該儲蓄還是該投資，比如現在，定期存錢比投資更重要。

無論是靠工作賺錢還是靠“錢生錢”，持續儲蓄的習慣絕不能廢棄。儲蓄金額一定要隨着收入的增加等比例提高。最好的“自動儲蓄方法”就是定期定額投資。從去年年底以來，全球投資市場波動加大、風險升高。此時，“提高儲蓄率”比“找到高獲利的投資工具”更容易執行，效果也更明顯。

3、懂得審時度勢，學會堅持到底

在當今美元弱勢的情況下，在正確分析形勢後，如果你認為某投資對象有投資價值，那麼到該價值到達“終點站”為止都要執著地堅守崗位，如果在中途“下車”，鉅額收益也會跟着一起“下車”。讀懂形勢，才能賺大錢；貨幣的升/貶值對財產影響巨大；人民幣已成為最有魅力的投資對象，因為人民幣升值將伴隨着巨大的收益。

4、讓錢生錢

儲蓄是“加法”的金錢累積，投資則是用“乘法”在累積財富。理財越早開始越好，但不應該太早開始投資。如果沒有好的觀念、策略，賠錢的可能性大。其實理財很簡單，從周圍的點點滴滴做起，都是為自己將來能夠更好的投資做準備。

5、學習富人的理財心得

人生中除了金錢，很多都是財富。比如廣闊的人脈、充足的信息、紮實的知識。平時多注重這些“財富”的積累，到關鍵時刻才能助人一臂之力。言行舉止要向富人看齊。在必要的情況下，不要吝惜錢，但即便如此，也要進行合理消費。不是因為虛榮而是因為需要，該用錢的'時候決不吝嗇。追求合理消費，節約與吝嗇截然不同。

並非所有人都比你努力，只是他們都懂財富需要去管理，財富不僅是靠賺取的，更是靠積累的，擁有理財的思維，就會使微薄的薪水聚沙成塔。有一個好的理財助手，更加可以讓我們的財富如滾雪球一樣，以財生財，從而可以去追求更優越的生活。