金融2023年述職報告多篇

金融2023年述職報告篇1

今年以來，金融辦在區、區政府的正確領導下，深入學習貫徹黨的精神和省市區一系列重要會議精神，突出項目為綱、民生優先、實幹當先，加快推進兩個轉變，開拓創新，鋭意進取，全力促進銀企有效合作，推進企業掛牌上市，認真組織開展政風行風評議活動，在強化服務方面下功夫，較好地履行了金融協調服務職能，圓滿地完成了各項目標任務，為經濟社會發展發揮了積極的服務和保障作用。

一、認真履行金融協調服務職能，不斷拓寬融資渠道

(一)加大協調力度，擴大信貸投放。

協調銀行加大信貸投放，為經濟社會發展提供有力資金保障。10月底，我區信貸投放總量達160.37億元，信貸投放總量增量是去年全年增量的2.7倍，同比增長15%，創歷史新高。其中，貸款餘額128.44億元，貸款增量是去年全年增量的2.4倍，同比增長22.82%。全區各金融機構平均存貸比為53.32%，較年初提高1.55個百分點，較去年同期提高4.03個百分點。存款餘額為240.89億元，較年初增加22.92億元。積極搭建銀企合作平台，促進銀企深入合作。全區金融機構骨幹企業座談會上，有13家企業和11家銀行簽約，共達成協議金額32.18億元，到10月底，已落實資金13.72億元，工業和服務業重點項目承擔企業貸款餘額13.7億元，新增貸款4.88億元。

(二)金融創新，完善金融服務體系。

推動新型金融機構發展，積極為中小微企業和三農服務。扶持、指導監管小額貸款公司和擔保公司的業務發展、規範運行，截至10月底，小額貸款公司今年累計發放貸款19748萬元，融資性擔保公司在保責任金額 21166萬元。深化民間融資規範管理，對民間投資公司實行嚴格監管，規範其經營行為，充分發揮民間資本對經濟發展的重要作用。積極探索成立民間資本管理公司，加快發展民營金融機構。

(三)加強整治力度，優化金融環境。

召開全區優化金融環境工作會議，成立了優化金融環境工作領導小組，加大防範打擊非法集資集宣傳，通過報紙、網絡、媒體多渠道、多方式進行防範打擊非法集資的宣傳，並於5月24日組織公安、工商、駐周各金融機構舉行了全區防範打擊非法集資集中宣傳活動，印發宣傳資料20xx餘份。積極協同相關部門嚴厲打擊違法違規金融行為，支持銀行維護自身債權。深入開展全區整頓金融秩序優化金融生態環境專項行動，並取得階段性成果。高度重視金融風險防範化解，全力做好睏難企業解困，地區發展環境不斷優化。

(四)突出重點，推進企業上市。

把推進企業上市作為工作的重中之重抓緊抓好，幫助解決上市前需要準備的部門手續和相關合法證明文件，企業上市工作有序推進。赫達公司申請材料已報證監會。華安新材料股權改制、規範股權結構等工作正加快推進。磊寶公司確定了先掛牌培育，後上市發展的工作目標，與具有上市保薦資格的中介機構簽訂了協議。加快培植上市後備資源，選擇一批經營業績優良的規模企業和高成長型高新技術企業，作為我區上市後備資源企業。對具有上市意願的企業，積極幫助企業聯繫中介機構，制定合理的工作目標，並邀請中介機構到企業實地考查。

(五)加大宣傳力度，促進企業掛牌。

召開了全區企業掛牌推進會，鎮辦、有關部門、50家重點企業參加了會議，邀請專家進行掛牌融資知識培訓。全區掛牌推進會後，各鎮辦成立了企業上市(掛牌)工作領導小組，並分別召開了各鎮辦轄區掛牌工作推進會，邀請齊魯股交中心及中介機構專家，到鎮辦集中為企業進行資本市場培訓，幫助企業開拓融資思路，堅定掛牌信心。加大走訪調研力度，今年以來走訪全區規模以上企業100餘家，已有30餘家企業進入全區掛牌後備資源庫。對有掛牌融資意願、符合掛牌條件的企業，重點扶持、推進，邀請中介機構與企業進行對接，並進駐企業進行盡職調查，全面瞭解企業基本情況。目前怡然園藝、北方特種油公司正式在齊魯股權掛牌交易;對炳坤陶瓷、磊寶公司已啟動程序的企業，加大工作力度，儘早實現掛牌。

二、紮實開展評議工作，把行風建設不斷引向深入

近年來，我辦始終高度重視政風行風建設工作，始終把政風行風建設作為完善機制、提高效率、服務發展、服務羣眾、服務社會的重要手段抓緊抓好。切實把政風行風評議作為建設服務型機關的重要契機，周密部署，深入推進，把行評工作落到實處。我們主要抓了以下幾項工作：

(一)健全組織行動快。

我辦堅持把政風行風建設作為一項重要的常態性工作，融入金融管理的方方面面，並與全辦的主要業務工作一起部署、一起檢查、一起考核。圍繞服務企業、服務項目、服務羣眾、服務基層和幫基層解難題、幫羣眾辦實事的要求，公開辦事流程和對外服務承諾事項，完善政風行風監督約束機制，不斷拓展服務內容和要求，不斷提高服務質量和標準。

(二)認認真真找問題。

我們認真聽取了服務對象、社區羣眾以及相關企業等來自各層面對金融辦行風建設的意見和建議，我們誠懇接受並認真採納。並自查自糾，召開全體幹部專題分析會，對羣眾意見和建議進行審議，並逐一對照檢查，分析原因。

(三)紮紮實實抓整改。

綜合各方面徵集到的意見和建議，主要有3個方面的問題：

一是中小企業融資難問題，需要我們下大力氣進一步提出解決辦法;

二是服務主動性不夠，服務水平需要提高;

三是金融風險隱患凸顯，防範金融風險工作需進一步加強。

針對企業、羣眾對我們提出的意見和建議，召開領導班子專題會議，研究出現問題的癥結，制定了包括服務意識、隊伍建設、制度完善、工作推進等4個方面的改進措施。明確要求全體幹部切實加強服務基層、服務企業、服務羣眾的意識，以羣眾呼聲作為第一信號，積極創新服務;以人民滿意作為第一目標，不斷優化服務;以清廉為民作為第一要求，強化廉潔服務。凡是涉及企業發展及羣眾切身利益的問題，能立即整改的則立即整改，不能立即整改的列出明確時間進度表，逐步解決。

一年來，我們還緊緊圍繞團結、務實、高效、廉潔、創新的思路，狠抓了班子自身的思想、紀律、作風建設，不斷提高了班子的凝聚力、戰鬥力和號召力。認真執行和落實了黨風廉政建設責任制，嚴格執行廉潔自律的各項規定，時刻做到自重、自省、自警、自勵，樹立了領導班子廉潔高效的良好形象，為做好各項工作提供了有力保證。

三、認真落實整改措施，全面加強服務型金融建設

根據行評中發現的問題，結合明年工作，我們將積極加以整改，努力兑現服務承諾，以關注民生、改進作風、促進發展為主線，創新服務，切實幫助企業解決最關心、最直接、最現實的融資難問題，全面加快服務型金融建設，不斷提升金融部門形象。

(一)加大金融協調力度，擴大信貸投放。

積極搭建政銀企合作平台，加強銀行與企業的溝通交流，組織銀行、企業適時召開點對點、面對面的銀企對接會，完善銀行的考核獎勵機制，爭取更多信貸資金。引導信貸投放向重點項目、重點企業、成長型企業、創新型企業傾斜，爭取各銀行全年對重點項目和納税30強企業貸款總額超過30億元，確保重點企業發展和重點項目建設。引導銀行創新金融產品，多形式、多渠道支持中小企業發展。

(二)加大部門聯合力度，防控金融風險。

健全金融風險預警體系，成立全區處置金融風險工作領導小組和實體性工作班子，出台應急預案和工作方案，妥善處置企業擔保鏈問題，嚴格控制擔保風險。公安、法院、仲裁等部門成立專門機構，專項處理地方企業融資風險問題。將防範金融風險納入鎮辦考核機制，調動基層第一線的力量提前預防企業金融風險的爆發，及早發現及早化解，確保不發生大的金融風險。加強銀企溝通，協調各銀行樹立抱團取暖思想，對重點項目、重點企業和納税30強企業不抽貸。加大企業財務審計，督促企業加強財務管理，堅持實業、堅持主業，防範金融風險。成立金融業行業協會，規範自律，加強交流，防範風險。嚴厲打擊惡意逃廢銀行債務行為，維護金融環境。

(三)加大管理扶持力度，盤活民間資本。

支持小額貸款公司、擔保公司業務發展，鼓勵符合條件的小額貸款公司增資擴股、增設分支機構，並按時對其進行風險排查，加強規範運營的監管指導。深化民間融資規範管理，初步建立民間融資的有效管理體系。對批准成立的民間融資公司實行嚴格監管，加強風險控制，提高業務水平;成立金融發展專項資金，鼓勵民間資本投入經濟發展;成立1家民間資本管理公司，促進民間資本的合理流動。多形式盤活民間資本，為中小企業提供更多融資渠道。

(四)加大上市掛牌力度，增加直接融資。

跟進赫達公司上市工作，提高認識，搶抓機遇，突出重點，加大協調爭取力度，攻堅破難，掃清上市進展中一切困難，全力推進，爭取赫達公司順利過會，早日實現上市。再篩選3-5家企業，進入上市培育期，形成我區企業上市梯次結構，有序推進。加大調研力度，完善企業掛牌後備資源庫，對啟動掛牌程序的企業專人跟蹤服務，動態管理，聘請高水平中介機構對企業進行輔導，力爭全年新增3家企業在齊魯股權交易中心掛牌。探索新三板掛牌，努力推動企業在新三板實現掛牌融資。

行風評議工作儘管是一項階段性工作，但行風建設永無止境。這次行風評議是我們接受羣眾評議、社會監督，全面提高整體素質的良好契機，今後我們將進一步加強自身建設，轉變作風，強化服務，狠抓成效，努力建設高效、廉潔的服務型、效能型部門。

金融2023年述職報告篇2

尊敬的公司領導、親愛的同仁們：

進入xx證券已有兩個多月了，這段時間自身在各個方面都有所提高，主要體現在：

一、對證券行業有了初步瞭解

進入公司以來，從熟悉這個行業到通過資格考試，對證券這個行業有了初步的瞭解，而駐點銀行，通過渠道營銷，對證券業務又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題。

二、業務開拓能力的提高

在業務營銷過程中，與客户的交談和遇到的不同問題，提高了自己的溝通能力和應變能力；而對客户不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務，使安信服務真正的深入人心。

三、工作的責任心和事業心的加強

加強了對自己經手的每一筆業務，都認真對待，儘量避免給客户和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。

四、不足之處

1、證券知識還須加深瞭解，需不斷學習。

2、在與客户關係維護中，溝通方式還要逐步加強。

3、專業分析能力及營銷能力還須進一步增強。

進入營銷這個行業，業績是衡量一個人的價值所在，前兩個月的業績表現不佳，我重新整理了思路，在餘下僅有的兩個月裏，我要這樣做

1、發傳單

進入xx證券我經常發傳單，雖然發了很多，效果不是很好，但覺得還是可行，大量的傳單會提高公司的知名度，下一步還想適量發些，堅持終會有效果的。

2、有效利用銀行資源

在銀行駐點已有近兩個月了，業績十分不理想。xx銀行很好的'服務有口皆碑，許多客户慕名而來，如能利用好這一資源緊緊抓住幾個潛在客户效果是很好的，但招商銀行和招商證券很好的合作關係和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點，雖然很有壓力，但目前與他們處好關係也是唯一的辦法。駐點客户經理的素質直接影響着公司的形象，所以我一直在努力的去做。

3、充分利用關係網絡

拉動朋友或朋友介紹也是一種很有效的辦法。通過朋友介紹朋友，讓想炒股的客户選擇我們安信來開户，另外，對於已在其它券商開通三方存管業務的客户，向客户介紹我公司的服務理念及競爭優勢，努力將客户爭取過來。

現在市場波動很大，觀望的人佔多數，同行間競爭也萬分激烈，為此，我必須要不斷的學習，豐富自己的專業知識，為客户提供全方位的服務，要想盡一切辦法，儘自己最大努力來做。

謝謝大家！

此致

敬禮！

述職人：xxx

20xx年xx月xx日

金融2023年述職報告篇3

20xx年的工作轉眼已經接近尾聲，回想一年以來的工作，在基層信用社領導的關心指導下，在營業室全體同志的幫助下，我認真學習業務知識和規章制度，積極主動的履行工作職責，較好的完成了年度的工作任務，在思想覺悟、業務素質、操作技能、優質服務等方面都有了一定的提高，現將一年以來的工作總結如下：

20xx年基本工作情況 重視理論學習，自覺加強相關金融政策及法律法規的學習，構築牢固理論知識結構，不斷提升自身的整體綜合素質。

20xx年是特殊的一年，貸款新規的出台和相關制度的修訂完善給當前各項業務的開展帶來了巨大的變化，雖然作為一名普通的前台綜合櫃員，但我深知作為一名綜合櫃員，沒有過硬的業務理論支撐，就無法為客户提供完善快捷的服務，為了全面提升自己的綜合素質，跟上政策規章制度的變化，我自覺利用休息時間，系統的學習了相關規章制度和新下發的各項文件，使自己對現行的政策、規章制度有了一個較為全面的認識，對於日常櫃枱上的客户業務諮詢也能給予正確的反饋、答覆。

此外，為了迅速適應新時期金融工作開展的需要，增強整體業務學習的系統性和連續性，一年多來，本着謙虛謹慎的學習態度，我多渠道的認真學習各項金融知識，密切關注時事政治和宏觀經濟動向，對於聯社下發的各類文件、資料，不僅僅簡單的停留在瞭解的層面上，更注重對各種資料的融會貫通、學以致用，通過日常工作的開展，不斷積累工作經驗，在綜合業務能力、綜合分析能力、協調辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有了很大的提高。

為了保證學習的針對性和有效性，我抓緊學習的機會，積極參加聯社、基層社各種培訓和技能考試，並注意結合自身實際情況，及時進行反饋、回顧，及時解決自身存在的問題，取得了一定的成績和進步。

工作方面，認真履行崗位職責，踏踏實實的做好本職工作。

20xx年是我社服務創優工程和精細化工程深入開展的一年，作為一名前台綜合櫃員，我熱愛自己的本職工作，並始終要求自己認真細緻的去對待每一項工作，在具體的業務辦理過程中，努力做到用心、誠心、信心、耐心、細心的處理每一筆業務，接待每一位客户。以“客户滿意、業務發展” 為目標，潛心鑽研業務技能，把各項金融政策及精神靈活的體現在工作中，樹立熱忱服務的良好窗口形象，做到來有迎聲，問有答聲，走有送聲，要讓每個顧客都高興而來滿意而歸。當前的櫃枱工作使我每天要面對眾多的客户，為了給客户提供高效優質的服務，我常常提醒自己“客户就是上帝，理解就是溝通的開始”，在繁忙的工作中，我堅持做好“微笑服務”，耐心細緻的解答客户的問題，一年來從未出現因個人原因而出現的客户投訴或不滿意。

在其他工作的開展方面，能夠時刻保持積極主動，認真遵守規章制度，能夠及時完成領導交給各項的工作任務，嚴格按照聯社各項工作開展的要求，切實做好日常的崗位工作：

(1)嚴格規章制度，把好儲蓄櫃枱直接面對客户的第一道關口。作為一名綜合櫃員，我深感自己肩上的擔子的分量，稍有疏忽就有可能出現差錯和失誤。因此，我不斷的提醒自己增強責任心。本着對自己和客户負責的態度，確實做到“規範操作、風險提示、換位思考”，嚴格要求自己，較好的完成了櫃面各項業務。

(2)堅持原則，做好每一筆看似簡單的業務。一線員工的一舉一動都時刻體現着信用社的'形象，自己的工作質量事關信用社經營發展大計，責任重於泰山，絲毫馬虎不得。一年來，我堅持基層社和聯社制定的相關管理制度，對每一筆業務都一絲不苟地認真按照規定操作，從客户辦理業務的相關要求;從重空的檢查、往來賬目的核對到下班後的大額核對登記、身份證信息核對、賬户信息維護，每一個環節我都是仔細審查，沒有一絲一毫的懈怠。在具體辦理業務時，我做到了“三個必須”，即業務辦理條件必須符合政策、相關證件必須是合法原件、客户簽字正確無誤，並且做到生人熟人一樣對待，保證了業務辦理的合規、合法。

(3)提高工作質量，及時準確的做好儲蓄基礎資料的管理。搞好基礎資料的記載、收集、管理，是做好日常工作的重要前提之一，這項工作即繁瑣又重要，需要經常加班加點來完成。我堅持做到了當天賬務當天處理完畢，全部核對從不過夜。自從我社開始實現櫃員制之後，從未出現過因個人疏忽而造成的業務差錯。

金融2023年述職報告篇4

您好！

來到鑫科集團已經有一週多了，就上週工作向您述職。來到公司首先對內勤崗位的的工作開始交接，主要分為日常工作和檔案管理工作。

一、日常工作方面：1、每月1日上報上報上月考勤給人力資源部。包括考勤登記表、彙總表、請假單，外出登記表級領導簽字。2、每週五上報部門周通報給總裁辦祕書處。3、每日對當日考勤進行登記，對外出登記進行核實，並在返回後請部門領導簽字。4、每月4日上報部門員工上月的月考核表和彙總表給人力資源部。5、每月27日上報部門月度計劃表給人力資源部。6、文件上報問題和下發文件的處理。8、總辦會紀要每週做傳閲記錄。9、網站的後台管理。

二、檔案管理工作：科林電氣、萬通機械、眾誠建材、鴻澤包裝、現代包裝、北方通信、雪雪印刷、華丹項目企業資料電子版目錄和紙質版文件；部門上報文件、集團下發文件、總辦會紀要的電子版和紙質版文件，對外簽訂合同、銀行協議的紙質版複印件。這些資料都進行了認真核對，確保了檔案的完整。編號一一對應，題目與正文相匹配。

除了交接工作的逐步完成，上週還學習了，董事長“河北鑫科集團總結20xx謀劃20xx工作動員誓師大會”上的講話和董事長、總裁辦在“七懂、五會、九必須、十不準宣講大會”上的講話，並寫了關於講話的心得、體會。

到本週一共參加了三次董事長的晨會，董事長指出：制度體系的建設、kpi計劃的完善、績效考核是當務之急，重中之重。工作人員思想落後是最大的落後，職能部門一定要要發揮出作用，定位清晰、精簡概要，以效益為中心將問題落到實處，形成體系。行政部門的工作要高效、監察到位，有主動性的提出建設性問題，請示該請示的，不要一抓就死，一放就亂。

本週學習了kpi的制定，協助部門經理完善廣告牌的補充設計和金融事業部20xx年績效考考核辦法；做好下發文件和上報文件的存檔，會議紀要傳閲保管、辦公物品領用發放、文件打印複印、接聽電話及辦公室衞生區域清潔、整理；每日瀏覽網站，登陸後台，查看招聘信息和留言，有新情況及時向領導彙報。新下發的考勤管理制度，認真審閲之後，我一定會遵守，同時也做好自己的本職工作。以下是我這一週多總結的崗位感受，內勤工作是一項綜合協調、綜合服務的工作，具有協調左右、聯繫內外、上情下達的作用；內勤一職位輕則重，既要完成事務處理、綜合情況填寫報表、領導和公司交辦的臨時任務等等日常工作，又要積極發揮助手的作用，協助領導監督管理和其他各方面的工作。我想一個合格的內勤必須具有強烈的事業心、高度的責任感和求真務實的工作態度。

現將今後努力的方向總結了一下：第一，加強自身的學習意識，拓展知識面，對本部門的發展計劃做到心中有數。第二，處理好大局和小局矛盾，作為部門內唯一一個服務性崗位上的員工，既要為領導服務好，又要為基層服務好。這一工作性質決定了工作的被動性，但要做好服務工作，就必須發揮內勤人員主動性，善於在被動中求主動，不消極等待，主動着手，提前準備。第三，不斷學習，善於分析和研究問題，同時對關係到員工切身利益的獎懲制度上，要堅持原則，嚴肅按紀律辦事，按政策辦事。第四，端正自己的工作態度，待人處事要有禮貌，對待同事耐心熱情。努力實現快樂的工作，幸福的生活。

行政內勤工作對於我來説是一份新的挑戰，通過這幾天領導的培養和教導，無論是在思想認識還是工作能力上都有了一定的提高。感謝董事長、感謝各位領導、感謝鑫科集團給了我一個發揮的平台！

金融2023年述職報告篇5

尊敬的領導：

您好！

20xx年對我來説，是加強學習，克服困難，開拓業務，快速健康成長的一年，這一年對我的職業生涯的塑造意義重大。我從事金融銷售也已整整一年，在領導的帶領與指導下，我學到了很多業務知識和做人的道理，從中體會到的酸甜苦辣也是最深刻的。領導在工作的各個方面都能夠充分地信任我，大膽放手讓我施展才能，從中我得到了很好地鍛鍊。櫃枱營銷方面是我的弱點，但是領導仍然對我給予充分的鼓勵，使我更加信心百倍地迎難而上，進而能夠更有針對性的學習、改進，並不斷進步。現將工作情況述職如下：

首先，在思想與工作上，我能夠更加積極主動地學行的各項操作規程和各種制度文件並及時掌握，各位同事的敬業與真誠都時刻感染着我。在工作期間，我能夠虛心向同事們請教，學到了很多書本以外的專業知識與技能，也更加深刻地體會到團隊精神、溝通與協調的重要性，同時為自己在今後的成長道路上積累了一筆不小的財富。在工作方面，我有強烈的事業心和責任感，我能夠任勞任怨，不挑三揀四，認真落實領導分配的每一項工作與任務。日常我時時刻刻注意市場動態，在把握客觀環境的前提下，研究客户，通過對客户的研究從而達到了解客户的業務需求，力爭使每一位客户滿意，通過自身的努力來維護好每一位客户。

其次，在技能方面，我個人也能夠積極投入，訓練自己，這一年中，我始終保持着良好的工作狀態，以一名合格的xx行員工的標準嚴格的要求自己，立足本職工作，潛心鑽研訓練業務技能，使自己能在平凡的崗位上為xx行事業發出一份光，一份熱。

對我個人而言，點鈔技能已經超額達標，但是加打傳票和打字與熟練的同事相比還有一定的距離，因此，我利用一點一滴的時間加緊練習，因為我知道，作為儲蓄崗位一線員工，我們更應該加強自己的業務技能水平，這樣我們才能在工作中得心應手，更好的為廣大客户提供方便、快捷、準確的服務。

第三，在日常的工作生活中，我能夠及時地融入到xx行這個大家庭中，積極面對工作，與大家團結協作，相互幫助。在實際工作中，無論從事哪個行業，哪個崗位，都離不開同事之間的配合，因為一滴水只有在大海中才能生存。只有不同部門之間、同事之間相互溝通、相互配合、團結一致，才能提高工作效率，創造出更多非凡的業績。

第四，服務方面。銀行做為服務行業，除了出售自己的有形產品外，更重要是出售其無形產品——服務，銀行的各項經營目標需要通過提供優質的服務來實現，由此可見，服務是銀行最基本的問題。做好銀行服務工作、保護金融消費者利益，不僅是銀行業金融機構的法定義務，也是培育客户忠誠度、提升銀行聲譽、增強綜合競爭實力的需要。

每一天我都被同事們的微笑所感染，被同事們的滿腔熱情所打動，xx行的服務處處體現着“客户第一”的理念。在xx行工作過程中，逐漸地，我也明白了“以客户為中心”，是一切服務工作的本質要求，更是銀行服務的宗旨，是經過激烈競爭洗禮後的理性選擇，更是追求與客户共生共贏境界的現實要求。銀行就像生活，偶然發生的小插曲，客户輕輕的一聲“謝謝”，燃起了心中的激情；客户不解的抱怨，需要的是耐心的講解。激情讓我對工作充滿熱情，耐心讓我細心地對待工作，力求做好每一個小細節，精益求精，激情與耐心互補促進，才能碰撞出最美麗的火花，工作才能做到最好。

做好銀行服務工作、取得客户的信任，很多人認為良好的職業操守和過硬的專業素質是基礎；細心、耐心、熱心是關鍵。我認為，真正做到“以客户為中心”，僅有上述條件還不夠，銀行服務貴在“深入人心”，既要將服務的理念牢固樹立在自己的內心深處，又要深入到客户內心世界中，真正把握客户的需求，而不是僅做表面文章。我們經常提出要“用心服務”，講的就是我們要貼近客户的思想，正確地理解客户的需求，客户沒想到的我們要提前想到，用真心實意換取客户長期的理解和信任。現在社會日益進步，人們對銀行服務形式上的提高不再滿足，多擺幾把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服務，這些形式上的舉措已被社會視為理所當然的事情，而從根本上扭轉服務意識，切實為不同的客户提供最有效、最優質、最需要的服務才是讓“上帝”動心的關鍵。

“深入人心”一方面要求我們內心牢固樹立服務意識，而不能被動、機械地應付客户，要時刻把客户放在內心，要經常站在客户的角度來思考自身的表現。還要求我們及時、準確把握客户的內心真實需要，要能急客户之所急，想客户之所想。不同的客户需求心理不同，要深度挖掘、動態跟蹤。我們要區分客户、細分市場：對於普通客户形式上的服務提升就可能獲得他們極大的認可，比如大堂經理的進門招呼，櫃枱人員的微笑和禮貌用語；對於vip客人，則更多的要考慮如何為其縮短等待時間、節約交易成本和個性化服務及增值服務問題。為客户服務除了及時、準確、到位之外，還要能激發客户需求。

在時時處處把客户放在心中的同時，還不能忘記風險，在服務過程中，要嚴格把握適度原則，服務流程、手段一定要依法合規，防止過頭服務。

最後，談談我的不足之處：由於崗位限制與個人因素，櫃枱營銷是我的一個弱點。在領導的指導和同事們的幫助下，我的個人營銷技巧有所提高。俗話説得好：不要怕麻煩，就怕沒人找麻煩。麻煩越多，朋友就越多；朋友越多，發展業務的機會才越多。因此，今後我會積極認真踐行營銷技巧，抓住每一個發展業務的機會，做好日常營銷工作。

敬禮！

金融2023年述職報告篇6

今年以來，按照中支公司黨委、總經理室的工作分工，我主要負責xx營銷部的業務推動及公司內外部協調工作。這期間，在上級公司黨委、總經理室的正確領導和xx中心支公司總經理室各位成員及相關部門的大力支持下，我認真履行職責，積極加強管理與引導，努力協調分管各項工作的健康發展，取得一定成績。截止到20xx年11月18日，完成保費x萬元，完成全年計劃的x%，超額完成x萬元，並計劃截止到20xx年12月31日完成保費x萬元，計劃超額x萬元。

今天，按照xx中支年度班子考核的統一部署和要求，我就自己今年以來的履職情況向領導們做以下總結，不當之處，請批評指正。

(一)積極學習，不斷提升，做個合格的保險管理者。

分公司上半年組織全省四級機構負責人專業知識培訓，本人踴躍報名，積極參加。學習期間積極配合，善於溝通、尊重他人、關心他人，並在學習結束後獲得優秀組員。十月下旬參加山東省保險行業協會組織的全省四級機構高管人員培訓學習，學習過程中一如既往的刻苦努力、虛心好學，並在培訓結束後獲得優秀學員證書。通過這幾次學習，使我對保險學科的基礎理論、保險學的基礎知識、保險基本業務以及保險市場基本運行方式有較全面的認識和了解;學習培訓後，我對保險業在市場經濟、金融經濟中的特殊作用有宏觀上的認識，對各種具體的保險業務的具體業務程序、市場操作等也要有較為系統的瞭解和把握。

(二)積極主動的做好全面業務的推動工作。

按照公司黨委、總經理室各成員的工作分工，我積極圍繞公司年初工作會議確定的中心任務，針對公司各險種業務面臨的發展環境和市場形勢，重點做了以下幾方面的工作：

一是緊抓續保業務。由於受大市場環境影響，20xx年經濟繼續呈疲軟狀態，新增業務的發展較為緩慢，故在整體業務增長點中，續保存量成為一大亮點。我部門依據上年度保險續保情況進行統計分析，並逐筆分類，提前兩個月分揀好並下達到每個業務人員手中，使其達到每筆業務都心中有數，每筆業務都能提前通知續保。此舉自推動後使續保率得到大幅度提升，效果比較理想。

二是大力開展渠道業務建設。針對公司提出的渠道業務的扶助政策，我於上半年與xx鵬華汽貿友好合作，簽訂協議，自此xx營銷部有了第一家車商渠道隊伍。現如今，車商渠道每月有十萬左右業務產出，為我司業務發展做出傑出貢獻。現階段，我正積極與北京現代xx店和中國一汽森雅佳寶等汽車經銷商進行走訪，增進交流，加強聯繫，對今年及下年的合作事宜進行商討，基本達成了共識，預計不久會有業務產出。

(三)理順業務發展思路，為明年業務全面啟動打好基礎。

一方面加強內部建設，積極研究出台相應的內部管理政策和工作措施，在嚴肅工作紀律的同時人性化管理。對每位業務人員做到每天溝通，遇到業務發展阻礙積極幫助他們協調溝通;每逢他們的生日，集體慶祝的同時，為他們送上一份鮮花和祝福。

第二方面是積極協調，全面啟動與本地各大型停車場、運輸公司、汽車經銷商進行多層次的溝通與聯繫，主動協調各業務人員與他們的業務合作，積極穩妥的開展車險業務，同時也在意外險開拓上做到穩發展。

第三方面是加大公司宣傳力度。依靠總分公司現有的宣傳力度遠遠不夠，我部門計劃於明年與本地廣告公司進行接洽，加深我司品牌在當地的影響，在xx縣人民心中樹立起美好的大地保險形象。

(四)存在的問題和不足。

在今年，工作中雖取得了一些新的進步和成績，但距離上級公司的要求還存在着許多不足。主要表現在：

一是細想業務素質的提高跟不上公司快速發展的形式，思想觀念有待進一步提高;

二是忽視業務與學習的兩者關係，平日大部分時間忙於業務及事業性工作，用於業務知識學習的時間相對較少，有時工作中會出現些偏差。

針對上述存在的問題我將在今後的工作中加以克服和改正。

述職人：

20xx年xx月xx日

金融2023年述職報告篇7

尊敬的各位領導、同志們：

本人自xx年7月進入諸城農村合作銀行(原諸城農村信用社)參加工作，先後從事過辦公室後勤服務工作，xx年調到和平街支行從事前台櫃員工作。工作中，我端正工作態度，嚴守職業道德，認真鑽研業務知識，不斷學習、不斷提高，在農合行及支行領導的精細培育和教導下，在同事們熱心幫助下，我通過自身堅持不懈努力，無論是思想上、學習上還是工作上，都取得了長足的發展和巨大的收穫，現將工作情況報告如下：

一、堅定思想政治立場，善於勤於學習

我積極參加政治學習，理解並掌握了鄧小平理論知識、“三個代表”重要思想和科學發展觀重要論述，堅決擁護黨的領導，堅持四項基本原則，擁護黨的各項方針政策，遵守行紀行規，政治上要求進步，具有較高的政治覺悟，積極向黨組織靠攏。本人能忠於職守，嚴於律已，工作勤懇，嚴格執行國家金融政策，遵守省市各級農合行的規章制度，積極響應農合行的有關號召，在授權範圍內積極開展各項工作。我在許多工作流程的細節上想點子、找方法，在符合有關規章制度的前提下簡化流程、提高效率，更好地完成工作要求。學習上，自從參加工作以來，我從沒有放棄學習理論知識和業務知識。剛工作我就利用業餘時間自學，我沒有滿足於現狀，報名參加成人高等教育學習、銀行業從業人員資格考試、全國經濟專業技術資格初級考試，通過學習，不但掌握和提高了金融知識，也有了一定的理論水平。學習理論的同時，更加鑽研業務，把學到的金融知識融會到工作中去，使業務水平不斷提高。本人多次代表諸城農合行參加濰坊聯社的業務競賽，同時在諸城農合行業務競賽中獲得優勝獎;在農合行服務禮儀培訓中，獲得微笑勛章。

二、業務工作精益求精，不斷提高服務質量和水平

(一)作為前台櫃員，首先做到優質文明服務，提高窗口服務質量。我知道我所在的崗位是一線服務窗口，我的一言一行都代表着農合行的形象。這就要求我在工作中不能有絲毫的馬虎和鬆懈，時刻提醒自己在工作中一定要認真細心，嚴格按規章制度進行實際操作，同時盡努力去幫助客户，耐心解答客户在辦理業務過程中存在的各種疑問，急客户之所急，想客户之所想，使客户能夠高興而來，滿意而歸。同時我作為聯行操作員，每天負責聯行往來賬務複核。

(二)積極做好存款攬收工作，全面完成支行下達的各項業務指標。我是一名新同志，在新的環境，新的單位工作，我的一切從零開始，我更注重自己綜合能力的提高，在新的環境下，通過領導和同事們的關心和幫助，利用各種社會關係拓展存款攬收及其他相關業務。

(三)增強安全意識，及時杜絕安全隱患，做到全年安全無事故。業務要發展，安全是基礎，一手抓業務，一手抓安全。在抓業務的同時，時刻不忘安全第一。工作中能夠堅持及時上下班，進出營業室門做到即開即鎖，隨手關門。班前班後及時檢查安全。在辦理業務操作過程中，能夠按規章制度辦理業務，及時做到庫款，帳，證，表，卡的安全，堅持做到一日三碰庫，堅決不辦理自身業務，及時避免了業務操作風險。

三、存在的問題及今後設想

總之，幾年來的工作取得了一定的成績，但還存在諸多不足之處，在一些細節的處理和操作上存在一定的欠缺，我要在今後的工作學習中磨練自己，在領導和同事的指導幫助中提高自己，發揚長處，彌補不足。在新的一年制定出新的奮鬥目標，以飽滿的精神狀態迎接新的挑戰，向先進學習，向同事學習，取長補短，共同進步，為諸城農合行及和平街支行的明天而盡心盡責。

一是學習不夠。當前，以信息技術為基礎的新經濟蓬勃發展，新情況新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世，面對嚴峻的挑戰，我有時缺乏學習的緊迫感和自覺性。二是在工作較累的時候，有過鬆弛思想，這是自己政治素質不高，也是世界觀、人生觀、價值觀解決不好的表現。三是業務技能水平還是不夠嫻熟，需要繼續加強。

針對以上問題，我今後的努力方向是：一是加強理論學習，進一步提高自身素質。對前台金融業務的熟悉，不能取代對提高個人素養更高層次的追求，必須通過對市場經濟理論、國家法律、法規以及金融業務知識、相關政策的學習，增強分析問題、解決問題的能力。二是增強大局觀念，努力克服自己的偶爾消極情緒，提高工作質量和效率，積極配合領導、同事們把工作做得更好。三是除了要加強自己的理論素質和專業水平外，作為業務崗位一線員工，我更要不斷加強自己的業務技能水平，這樣我才能在工作中得心應手，更好的為廣大客户提供方便、快捷、準確的服務。

時代在變、環境在變，銀行的工作也時時變化着，每天都有新的東西出現、新的情況發生，這都需要我跟着形勢而改變。學習新的知識，掌握新的技巧，適應周圍環境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養成為一個業務全面的農合行(信用社)員工，更好地規劃自己的職業生涯，是我所努力的目標。我會在今後的工作、學習中磨練自己，在領導和同事的指導幫助中提高自己，發揚長處，彌補不足。

在今後的工作中，我將努力把自己培養成一個愛行敬業、素質高、適應性強、有獨立能力、充滿朝氣、富有理想的複合型人才。“人生的價值在於奉獻”在未來前進的道路上，我將憑着自己對農合行的激情和熱情，為我熱愛的信用社事業繼續奉獻我的熱血、智慧和青春。