銀行客户建設、直營直銷、農銀保險等個人工作總結

回顧2020年的工作與學習，本人在部門領導以及同事們的關心幫助下，緊緊圍繞自身工作崗位要求，認真履行崗位職責，取得了一些成績，存在着一些不足，現將2020年工作情況簡要彙報如下：

一、加強理論學習、提高政治素養

本人能夠深入學習黨章黨規，深入學習習近平總書記系列重要講話，自覺用黨章和黨規黨紀規範自己的言行，用黨的理論創新成果武裝頭腦。自覺加強思想政治建設，學黨章黨規，學系列講話，真正做一個“忠誠、乾淨、擔當”的合格黨員。

二、加強業務學習、提升履職能力

（一）加大客户建設督導力度，積極夯實客户基礎建設。

2020年，全行貴賓客户淨增户，完成目標的152%，完成率列全省第二，貴賓客户AUM增長億元，完成目標的140%；私人銀行客户總量達户，比年初淨增户，私行客户AUM比年初增長億元。

1.全力推進營業網點系統的使用。一是對於系統新上線的功能及時對內訓師進行了培訓並編訂操作手冊，並督促各行做好轉培訓，保證新功能能網點落地，進一步提升系統的操作能力。二是建立常態化通報機制。對於三大系統的使用堅持做到每日有提醒，每週有點評，每月有通報，對於階段性重點工作做到系統數據更新同步督導到位。三是將三大系統的過程性工作及指標性結果掛鈎各支行內訓師考核。

2.加強內訓師隊伍建設，提升內訓師綜合實力。一是為着力解決零售工作“最後一公里”問題，要求內訓師積極參與到網點的營銷活動中去，並做好活動總結，形成彙報材料上報。二是不定期組織召開內訓師培訓交流活動，通過內部培訓、外聘講授、自我展示等環節，提升了內訓師的綜合實力。

（二）發揮財富管理團隊效能，提升高淨值客户直營直銷維護水平。

自財富管理團隊組建以來，一是高目標高要求引領，與團隊成員共成長。每週牽頭組織召開全行財富管理團隊例會，對財富管理團隊當週工作的亮點和不足進行分析，統一部署下週重點工作。並和團隊成員一起分享營銷案例與心得，同時開展每週線上或線下專業知識培訓，提升團隊成員專業硬實力。在省行最後幾次的財富團隊成員線上考試中，參與率均達到100%，均分位列全省前茅

（三）積極發展農銀保險業務，做大產品保有規模。

一是提前籌備，爭搶額度。農銀保險短期期交產品都實行全省搶售模式，為了能夠爭搶更多額度，本人能夠提前做好銷售方案及其他提醒，同時每天分時段通報剩餘額度，搶售產品規模位全省前列。二是做好指導，將合適的產品銷給合適的客户。將每個產品的特有屬性及目標客户羣體做成微信宣傳用於全行面上推廣，同時積極與保險公司對接，做好新產品的培訓工作。三是部分支行營銷完成進度相對滯後時，能夠通過有效的組織推動手段加快任務的完成。

三、工作存在的不足

一是開展調查研究的深度不夠，工作創新意識、督查督導的意識有待進一步強化。二是“包户包效”工作力度不大，交叉營銷實績較差，綜合營銷水平還需要繼續提升。三是工作精細化程度不足，有待加強。

總結這一年以來，雖然在工作中取得了一定的成績，但也存在不足。對所取得的成績，要再接再勵，對存在的問題，在今後的工作中認真加以整改落實，並對自己的工作提出更新、更高的要求，不斷努力，加強學習充實和提高理論和業務水平，縮小差距，使工作再上新台階。