銀行關於開展個人金融信息保護排查工作的報告

中國人民銀行鹽城市中心支行：

根據中國人民銀行鹽城市中心支行下發的《關於開展個人金融信息保護排查工作的通知》的精神，我行高度重視，成立了專項工作領導小組，分管消保工作行長任組長，具體自查工作由本行風險合規部（消費者權益保護部）進行督導。全行各部室、各支行認真開展相關自查工作，自查情況如下：

一、我行已建立《**農村商業銀行個人金融信息保護管理辦法》，具備可操作性，已全行貫徹執行。

二、本行按季度開展金融消費者權益保護培訓會議，其中個人金融信息保護工作事項為重要議題之一，全行員工參加。

三、我行個人金融信息的收集、使用規範，按照相關制度辦法嚴格執行，收集信息均經過消費者的明示同意，收集範圍合理恰當，未發現超出約定使用個人金融信息信息現象。

四、本行對個人金融信息實施分級管理制度，已對信息接觸人員採取分級授權制度，嚴格履行使用授權審批程序，相關日誌完整性稍有欠缺，目前在整改中，目前我行調用客户相關金融信息均已採取電子流程審批，做好分級審批，調用留痕。

五、我行個人金融信息儲存保管技術及內控措施到位，按照要求保管3年，相關紙質材料均建檔統一存放管理，未發現遺失、損毀、泄露或者被篡改，或者非法向他人提供的情況。

自查工作結束後，我行分管領導重申個人金融信息保護工作的重要性，並提出相應的工作要求，按照本行制度辦法及上級監管要求繼續做好該項工作，並提出如發現員工在個人金融信息保護工作中的違規行為將從重問責。

報告人：農村商業銀行股份有限公司

2021年11月10日