風險管理方法（通用多篇）

企業風險管理的舉措 篇一

(一)深化全員危機意識，統一企業風險文化

《COSO:Enterprise Risk Management Framework》中強調企業風險管理是企業董事會、管理層和其他員工共同參與的一個過程，在很大程度上受各個層次員工的思想、行為等影響，所以提升全員危機意識、風險意識，努力使意識印在腦海裏，溶化在血液中，落實在行動上，將是推動企業風險管理的保障，加強企業風險文化的培育將是企業風險管理的重要一步。

風險管理的包括哪些內容 篇二

一、企業經營中的存在風險

1.外部環境因素的影響

首先是政治法律因素，涉及市場秩序、交易公平與社會誠信的法規制度基礎。如果違法與合規經營之間的空間或自由度過大，監管不力導致投機收益的產生，而合規經營又不能被及時認可，還要支付守法成本，就會導致市場規則被逐漸淡化、扭曲或踐踏。二是經濟因素、全球化因素，影響着行業競爭、交易規則等經濟行為。三是社會大環境、文化氛圍，影響着企業參與市場交易活動的心態和行為。企業風險管理需要有社會誠信、守法的大環境，需要得到全社會的一致認同。

2.內部環境因素的影響

企業內部環境的本質是內部成員個體與集體行動的協調關係、利益分配關係與制度安排，影響着企業的組織結構、運行機制和運作模式，是風險管理的組織基礎。由於人的知識、經驗與理性有侷限性，缺乏有效監管的。內部環境能夠產生機會主義，形成或誘發風險因素，並能夠影響風險管理的其他要素，從而影響風險管理目標的實現路徑、效率和效果[1]。推行風險管理還需要一定的基礎資源條件。包括風險分析技術、信息數據與管理信息化支撐，資金、人才等資源條件的硬基礎，還有內部環境中的公司治理結構、激勵制度設計、管理成熟度與組織文化等軟基礎。

3.利益相關者的阻力與影響

企業內外環境中的多種因素，通過利益相關者來影響管理變革的具體環境，利益相關者的思想認識、動機和意願直接影響着企業風險管理的進程和效果。在企業推行風險管理的過程中，關係最為直接的利益相關者主要有外部監管者、推動者和評價者，內部的領導者、組織者、執行者。由於角色不同、利益關係不同，各利益相關者在風險因素髮展到風險事件、產生風險結果（損失或收益）的風險運行全過程中，可能扮演着不同的角色，承擔不同的風險後果，包括風險收益或損失的差異。這種差異就使涉及利益關係調整的管理變革面臨多種干擾。

二、企業風險管理控制

1.加強政策風險管理

在市場經濟環境下，國家及政府出台的相關政策會對企業的經營效益產生直接影響。比如筆者所在的企業，由於是涉及到民生的國有控股企業，企業產品的定價受到價格管理部門相關政策的限制，企業在進行相關的生產和銷售時，若一味追求企業的經濟效益而不顧及社會效益，企業甚至公眾的利益將會承受巨大的損失，因此企業不僅要適應顧客需求，還要時刻注意相應的社會責任，使兩者很好的結合，才能避免相應的風險。

2013年以來，中央提出的有關“八項規定”，限制“三公消費”政策對企業經營影響較大，因公務差旅與公務飲食消費受到限制，令企業接待的商務會議規模與數量以及高檔餐飲上座率均相應下降，這對大部分服務行業以及行業上下游產業鏈的營業收入均產生一定的衝擊。為了應對這一政策風險，企業應根據市場新動向，提前部署營銷策略，重新定位目標市場，靈活整合產業資源，調整客源結構，設計符合新市場需求的產品組合，適時推廣促銷活動，提高市場佔有率，積極擴大企業盈利空間，將政策風險對企業經營效益的影響程度降到最低。

2.加強法律風險管理

加強對合同等法律文件的管理，切實防範法律風險，維護企業權益。企業的所有合同條款，包括銷售合同、物品採購合同、工程類合同、物業租賃合同、勞務合同等等都應充分聽取企業法律顧問的專業意見，要求在法律顧問審閲所有合同條款後，合同才可執行。重要承諾以正式書面回覆確認，避免法律糾紛。企業與客户或是相關部門的承諾都應以正式的書面回覆確認，以書面往來等穩妥方式保障企業權益，避免口頭承諾造成日後舉證困難的法律風險隱患，進一步規避潛在的法律糾紛[2]。

3.應對內部環境的不利影響

首先，在企業組織層面形成統一的思想認識和管理思維。企業決策者要順應風險管理的大趨勢，能夠認同並遵守市場運行規則，在合規守法、遵從商業倫理的思維框架下從事企業經營管理。要積極構建符合風險管理要求的公司治理結構和管理關係，形成自上而下統一的風險管理意識，為風險管理提供變革的組織基礎。

其次，重視內部溝通協調，形成全員參與的一致行動。風險管理要特別關注“人”在風險管理過程中的角色和作用。變革的推動者、決策者要通過有效溝通，引導各方正確認識風險管理的過程與結果，提升各方的參與度；要用風險管控的閉環管理解決羅素悖論中“理髮師的頭髮沒人剪”問題，使各級成員都能夠真正接受並主動參與風險管理。

再次，通過風險管理與實際業務的融合，使企業管理活動與風險管理相適應。企業推行風險管理的內生動力來源於對實現企業經營目標的促進。要細緻考慮風險管理工作與日常業務工作的融合，明確“管理風險”和“風險管理”的關係、定位與分工，通過有效的風險管理促進流程優化與管理提升。

4.建立風險預警體系

企業不僅應定期對日常經營中存在的各種風險進行排查，提前部署應對風險的措施，做到及時糾正相關業務流程，還需不斷健全有效的風險預警體系，利用信息化系統中的統計模型，運用單因素變量與多因素變量對重大的市場風險，運營風險等進行綜合的定量與定性分析，進一步從風險規避，風險降低，風險分擔，風險承受等多方位評估風險，從而更好地預測風險，制定合理的經營決策，提高企業抗風險能力。

評估業務風險等級，建立預警反應系統 篇三

在風險節點的基礎上，根據風險定性定量分析方法作出風險座標圖，通過深入討論或者打分法對風險進行分級，並在座標圖中進行區域的劃分，針對每一區域進行風險管理戰略的制定，是接受還是轉移，是利用還是規避；與此同時，應該建立相應的預警反應系統，即劃分風險各階段的預警標準，以指導具體風險應對措施的制定。

起源 篇四

金融風險管理的產生與發展主要得益於以下三個方面的原因：首先，在過去的三十多年時間內，世界經濟與金融市場的環境和規則都發生了巨大的變化。金融市場大幅波動的頻繁發生，催生了對金融風險管理理論和工具的需求；其次，經濟學特別是金融學理論的發展為金融風險管理奠定了堅實的理論基礎；最後，計算機軟，硬件技術的迅猛發展為風險管理提供了強大的技術支持與保障。

世界經濟環境主要發生了以下兩個方面的變化：首先，第二次世界大戰以後，世界經濟一體化的浪潮席捲全球。世界各國的經濟開放程度逐漸提高，任何國家的經濟發展、經濟政策的制定都受到外部經濟環境的制約；其次，20世紀70年代初，佈雷頓森林體系的崩潰，宣告了世界範圍內的固定匯率制度的衰落。從此以後，公司以及個人就必須要面對諸如匯率風險等各種各樣的金融風險了。特別是在過去短短的十多年內，爆發了幾次震驚世界的大規模金融危機，如1987年美國的“黑色星期一”大股災，1997年的亞洲金融風暴等等。這些事件的發生給世界經濟和金融市場的健康發展造成了巨大的破壞，同時也使人們意識到了金融風險管理的必要性和緊迫性。

2O世紀7O年代以後，新古典經濟學佔據了經濟學研究的主流地位。新古典經濟學建立了一套基於信息和不確定性的經濟分析框架，從而使人們對傳統的經濟發展理論和模式進行了重新審視。同時，2O世紀6O年代以後，金融學作為-FJ獨立學科的地位得以確立。期間產生了大量為廣大金融學理論界和實務界廣泛接受和運用的經典金融理論和模型，比如説，20世紀60年代由被稱為“有效資本市場之父”的尤金·法瑪提出的“有效市場假説”，威廉·夏普和約翰·林特納等人創立的“資本資產定價模型”，斯蒂芬·羅斯的“套利定價模型”以及布萊克-斯科爾斯期權定價模型(Black-Scholes Option Pricing Mod el)等。上述經濟和金融理論的確立，為金融風險管理理論和工具的發展奠定了堅實的理論基礎。

計算機硬件技術和軟件開發能力的迅猛發展，使人們有能力運用數學模型、仿真模擬等手段來解決各種金融風險管理問題，從而直接導致了2O世紀8O年代一門新興學科——“金融工程學”的產生和發展。

拓展內容：金融風險管理指的是什麼 篇五

一、金融風險管理

金融風險管理就是營利性組織和非營利性組織衡量和控制風險及回報之間的得失。金融風險管理這個詞彙是金融語言的核心。隨着金融一體化和經濟全球化的發展，金融風險日趨複雜化和多樣化，金融風險管理的重要性愈加突出。金融風險管理包括對金融風險的識別、度量和控制。由於金融風險對經濟、金融乃至國家安全的消極影響，在國際上，許多大型企業、金融機構和組織、各國政府及金融監管部門都在積極尋求金融風險管理的技術和方法，以對金融風險進行有效識別、精確度量和嚴格控制。

分類 篇六

金融風險的分類。金融風險的種類很多，按照不同的標準，金融風險可以劃分為以下幾類：

（1）按照金融風險產生的根源劃分，包括靜態金融風險和動態金融風險。靜態金融風險是指由於自然災害或其他不可抗力產生的風險，基本符合大數定律，可以比較準確地進行預測。動態金融風險則是由於宏觀經濟環境的變化產生的風險，其發生的概率和每次發生的影響力大小都隨時間而變化，很難進行準確的預測。

（2）按照金融風險涉及的範圍劃分，包括微觀金融風險和宏觀金融風險。微觀金融風險是指參與經濟活動的主體，因客觀環境變化、決策失誤或其他原因使其資產、信譽遭受損失的可能性。宏觀金融風險則是所有微觀金融風險的總和。

（3）按照金融機構的類別劃分，包括銀行風險、證券風險、保險風險、信託風險等。

風險管理對企業的意義 篇七

所有企業都是在有風險因素的環境下經營，而不是企業風險管理使企業面臨風險環境，企業風險管理是使管理者能夠在充滿風險的環境中更加有效的經營。

風險偏好指一個公司或企業在追求其目標的過程中願意接受的風險的程度，是企業的風險管理文化。必須充分考慮企業風險偏好與戰略有機結合，才能使戰略目標、戰略方案得以落實。

企業風險管理提供了確認和選擇不同的風險反應方案的嚴格標準，企業的風險反應方案包括風險規避、風險降低、風險接受和風險利用等四類，增加了企業風險反應決策速度，應對環境的變化也將得心應手；有效的風險管理可能提高確認潛在事項、評估風險和明確反應方案，最後減少經營意外的出現次數以及減少相應的成本或損失；而風險管理也不單從單一風險考慮對企業的影響，還將從企業整體考慮應對風險措施，避免由於過度重視單一風險而給企業造成的機會損失。

企業的競爭不僅侷限在資源擁有上，更多是強調資源效率，而企業總體風險的更為明確的信息可以使企業管理者能夠更加有效的評估企業資源的分配，實現最佳組合，提高企業經營效率，降低成本，降低損耗，促使企業生產活動的順利進行，創造安全穩定的企業環境，保障企業目標的實現。

全面改善內部環境，提供風險管理基礎 篇八

企業的內部環境是風險管理要素的基礎，為其他要素提供規則和結構，內部環境影響企業戰略和目標的制定、業務活動的組織和風險的識別、評估和執行等等，還影響控制活動的設計與執行、信息和溝通系統以及監控活動。內部環境包括公司治理結構、員工道德與勝任能力、人員培訓、經營模式、分配權利與職責方式等，只有改善內部環境中不適應的環節，努力培育出與風險管理運作相適應的內部環境，從而促進企業戰略目標的實現。

梳理經營管理流程，識別標識風險節點 篇九

企業各業務部門（包含項目部）應該梳理所經營業務範圍內的所有流程，以流程為着手點，以資金成本、時間成本、機會成本、直接損失、無形損失等等標準進行流程的再造與梳理，標識出流程中的各個風險節點，如此一來不僅可以對成本進行管控，而且還可以將風險進行掌握。