續保專員崗位職責（多篇）

續保專員崗位職責 篇一

續保專員工作職責

1）熟悉車險條款及理賠操作實務

2）具備良好的溝通能力及服務意識

3）負責達成續保業務目標

4）續保總額（輛數、金額）目標、續保率目標

5）續保戰敗總結每月1日總結上月續保戰敗原因並向金融保險經理提交改善方案。

6）按要求管理客户的保險檔案（包括物理檔案的整理和保管、電子檔案和系統錄入等。

7）負責向客户解悉保險條款及保險管家理賠服務

8）熟悉出單系統的操作、負責代管保單

9）及時把續保客户與新保客户保險資料登錄入系統，確保系統投保率與實際相符

10）不得向客户推薦非本店認證的保險公司，如有發現根據公司制度進行處罰。

續保專員工作流程

1）續保專員根據專營店的承保檔案記錄，提前2個月向保單即將到期的客户發送短信，向客户介紹本店的續保服務及理賠服務。

2）續保專員在電話營銷過程中，應將商談記錄登記入《續保跟進登記本》的跟蹤欄內，如果商談失敗，應在“失敗原因”欄目內詳實地記錄失敗原因。

3） 續保專員應協助SA、CA向客户解釋機動車保險條款以及本店的理賠服務。

4）早上8：30上班後整理當天跟蹤客户資料，以及準備好報價單。

5）電話續保：以本專營店保險服務中心續保專員的身份出現，代表本專營店保險服務中心，以回訪和提醒的形式切入話題。

6）介紹本店保險服務中心的優勢，主動要求通知傳真或電子郵件形式向客户提供《車輛保險建議書》。

7）電話結束時，感謝客户的配合，並預約下次商談方式和時間。

續保話術：

（一） 首次給客户打電話

您好，請問是XX先生嗎？

我是XX汽貿公司續保專員xxx，您去年在我們公司買了一輛xx汽車，這部車的保險於x月x日就到到期了，請問這幾天您什麼時間來辦理續保？ 情況一：今年的保費多少錢？

我們按照去年您投保的險種計算，車損險xx元；第三責任險xx元，車上人員座位險每座xx元，盜搶險xx元，不計免賠xx元，商業險保費打x折，加上交強險x元和車船税x元，共計xx元。

情況二：現在沒空，下次再説吧

那我改天再跟您聯繫，只是近期剛好我們在做優惠活動，x號以後就截止了，不知道您有沒有興趣聽一下，（如實在在忙）不好意思打擾您了，那等一下我給您發一條短信，有什麼問題直接找我就可以了。下次有時間再與你聯繫。 情況三：我已經保了

我們最近剛推出了新的優惠政策，本來還想特意通知您一聲的，既然您已經投保了，那我們還是希望以後能有機會跟您合作，如果您平時有用車方面的問題，比如處理違章、年審、保養、維修，也可以打電話跟我們諮詢。謝謝！ 情況四：不是還有幾天才到期嗎？ 您也知道，保險一旦脱保了，車上路行駛就沒有了保障，交強險脱保還要被交警部門雙倍處罰，甚至還要扣分，因為您是德遠的客户，我們針對即將到期的客户都會做一個提醒，如果您最近這段時間有空，建議您辦理一下，而且我們還剛剛推出一個新的優惠政策，本月續保的客户還可以免費獲得價值一百元的加油卡，時間只截止到xx日，要是錯過了時間就有點可惜了。

（二） 非首次給客户打電話

您好，x先生，我是4S店的續保專員XX，之前有跟您聯繫過，您還記得吧？您的車險就快到期了，您看這兩天可以過來辦理續保嗎？ 請記得帶上身份證/組織機構代碼證複印件和行駛證就可以了。

異議處理：

我有朋友在保險公司，找他買保險就可以了。

您朋友雖然在保險公司，我相信您的朋友會為你推薦的方案是他們公司最優惠的`，如果他們公司沒有優惠的，他也無法提供給你，但是，他能夠提供給你的，我們都能夠提供，因為我們和懷化各大保險公司都有長期的合作協議，買保險就是買的一張紙，買的一份保障，主要的還是要看售後服務和理賠服務，現在保險行業的流失率相當普遍的，萬一一年內他不做了，你有什麼事找誰去啊？我們是4S店，你又是我們的客户，我們售後服務是一條龍服務，如果發生意外，我們會有專人在第一時間協同我。

續保專員的工作職責是什麼 篇二

1）熟悉車險條款及理賠操作實務

2）具備良好的溝通能力及服務意識

3）負責達成續保業務目標

4）續保總額（輛數、金額）目標、續保率目標

5）續保戰敗總結每月1日總結上月續保戰敗原因並向金融保險經理提交改善方案。

6）按要求管理客户的保險檔案（包括物理檔案的整理和保管、電子檔案和系統錄入等。.。.。.

7）負責向客户解悉保險條款及保險管家理賠服務

8）熟悉出單系統的操作、負責代管保單

9）及時把續保客户與新保客户保險資料登錄入系統，確保系統投保率與實際相符

10）不得向客户推薦非本店認證的保險公司，如有發現根據公司制度進行處罰。

續保專員工作流程

1）續保專員根據專營店的承保檔案記錄，提前2個月向保單即將到期的客户發送短信，向客户介紹本店的續保服務及理賠服務。

2）續保專員在電話營銷過程中，應將商談記錄登記入《續保跟進登記本》的'跟蹤欄內，如果商談失敗，應在“失敗原因”欄目內詳實地記錄失敗原因。

3）續保專員應協助SA、CA向客户解釋機動車保險條款以及本店的理賠服務。

4）早上8：30上班後整理當天跟蹤客户資料，以及準備好報價單。

5）電話續保：以本專營店保險服務中心續保專員的身份出現，代表本專營店保險服務中心，以回訪和提醒的形式切入話題。

6）介紹本店保險服務中心的優勢，主動要求通知傳真或電子郵件形式向客户提供《車輛保險建議書》。

7）電話結束時，感謝客户的配合，並預約下次商談方式和時間。

續保話術：

（一）首次給客户打電話

您好，請問是XX先生嗎？

我是XX汽貿公司續保專員xxx，您去年在我們公司買了一輛xx汽車，這部車的保險於x月x日就到到期了，請問這幾天您什麼時間來辦理續保？

情況一：今年的保費多少錢？

我們按照去年您投保的險種計算，車損險xx元；第三責任險xx元，車上人員座位險每座xx元，盜搶險xx元，不計免賠xx元，商業險保費打x折，加上交強險x元和車船税x元，共計xx元。

情況二：現在沒空，下次再説吧

那我改天再跟您聯繫，只是近期剛好我們在做優惠活動，x號以後就截止了，不知道您有沒有興趣聽一下，（如實在在忙）不好意思打擾您了，那等一下我給您發一條短信，有什麼問題直接找我就可以了。下次有時間再與你聯繫。

情況三：我已經保了

我們最近剛推出了新的優惠政策，本來還想特意通知您一聲的，既然您已經投保了，那我們還是希望以後能有機會跟您合作，如果您平時有用車方面的問題，比如處理違章、年審、保養、維修，也可以打電話跟我們諮詢。謝謝！

情況四：不是還有幾天才到期嗎？您也知道，保險一旦脱保了，車上路行駛就沒有了保障，交強險脱保還要被交警部門雙倍處罰，甚至還要扣分，因為您是德遠的客户，我們針對即將到期的客户都會做一個提醒，如果您最近這段時間有空，建議您辦理一下，而且我們還剛剛推出一個新的優惠政策，本月續保的客户還可以免費獲得價值一百元的加油卡，時間只截止到xx日，要是錯過了時間就有點可惜了。

（二）非首次給客户打電話

您好，x先生，我是4S店的續保專員XX，之前有跟您聯繫過，您還記得吧？您的車險就快到期了，您看這兩天可以過來辦理續保嗎？請記得帶上身份證/組織機構代碼證複印件和行駛證就可以了。

異議處理：

我有朋友在保險公司，找他買保險就可以了。

您朋友雖然在保險公司，我相信您的朋友會為你推薦的方案是他們公司最優惠的，如果他們公司沒有優惠的，他也無法提供給你，但是，他能夠提供給你的，我們都能夠提供，因為我們和懷化各大保險公司都有長期的合作協議，買保險就是買的一張紙，買的一份保障，主要的還是要看售後服務和理賠服務，現在保險行業的流失率相當普遍的，萬一一年內他不做了，你有什麼事找誰去啊？我們是4S店，你又是我們的客户，我們售後服務是一條龍服務，如果發生意外，我們會有專人在第一時間協同我。

續保專員崗位職責 篇三

1、負責大客户和區域客户保險相關的投保、續保工作及向客户解釋保險條款和理賠服務；

2、負責客户保險資料的`整理和歸檔；

3、維護好客户與保險公司的良好合作關係；

4、調查投保客户的狀況和風險狀況，進行勘察和評估工作，確保承保條件及價格；

5、負責新保與續保的出單與報價；

6、熟悉公司產品，能熟練的製作計劃書。

續保專員崗位職責 篇四

一、汽車綜合金融崗簡介：

中國人壽1949年成立，世界500強副部級央企，20xx年收購廣發銀行，設立汽車綜合金融崗。

二、崗位職責：

為公司VIP老提供兩方面的售後綜合金融服務。

1.負責公司老客户車險續保：聯繫客户提醒車險到期時間、核算報價、活動通知、辦理車險等車險服務；

2.為公司車險老客户提供國壽廣發車主信用卡增值金融服務(國壽廣發車主信用卡可為車主客户提供加油返現、道路救援、免費送油送電維修、免費100公里拖車)等綜合金融服務；

三、任職要求：

1.汽車相關專業優先錄用；

2.年齡20-45週歲之間；

3.大專及以上學歷；

4.性格開朗，自信，具備良好的表達能力和溝通技巧，普通話標準；

5.身體健康，品行端正，思想成熟，有服務意識，有較強的工作責任心及事業心，具備良好的'自我能力，善於挑戰，有團隊合作精神；