銀行個人自查報告多篇

銀行個人自查報告範文篇1

今年以來，市區聯社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執行、監督三個環節，以制度執行年活動為載體，從全面構建合規風險管理體系入手，狠抓五個到位，深入紮實做好合規經營、合規操作監督檢查和整改工作，進一步規範經營行為，防範事故案件，有力地促進了全轄農村信用社又好又快發展。我們的主要做法是：

一、高度重視，組織領導到位

自年七年級開始，聯社領導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優的重要內容，堅持常抓不懈。

一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監事長為副組長，經營班子和部室負責人為成員的制度執行年、合規經營、合規操作管理年活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監察保衞部具體負責此項工作。

二是分別制定了制度執行年活動和合規經營、合規操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。

三是實行一把手負責制，聯社監事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規經營、合規操作自查自糾工作責任書份。聯社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂範，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進發展奠定基礎。

二、抓合規意識教育，培訓學習到位

為提高全體員工特別是新青員工的合規意識。

一是把自省聯社成立以來出台的制度辦法和金融職業道德規範、法律法規以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學法、懂規、遵紀、守制意識。

二是按照統一規劃、分級實施的原則，年內聯社共組織培訓學習班期，參訓人員達人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到內控優先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發現風險。

三是是採取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業務流程合規操作手冊》、《安全保衞工作理論與實務》等業務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯社監察部門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。

四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，採取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯社機關推薦名員工進行了合規知識競賽；11月下旬，組織全轄名員工分崗位參加省聯社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鈎，考試及格率達99%。

三、狠抓制度執行，監督檢查到位

重點人員人，仍有名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯社採取積極措施加強對重點人員的監控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整；名有經商行為的員工家屬已承諾在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規範了全區信用社對員工的行為，較好的防範了道德風險。七是抓安全檢查。採取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查社次。同時本着安全堅固、經濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新；新安裝更換報警器台、維修警器具社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理，有效地規範了信用社的經營管理行為，防範案件的發生。

四、建立問責機制，責任追究到位

我們從建立有效的違規問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。

一是層層落實了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防範責任書，明確了各自的職責和義務。

二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發現的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，並迅速上報，不搞瞞案不報。

三是建立雙向問責機制，操作人員與管理人員處理聯動，經濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1—10月，受誡勉談話的信用社班子社次，通報批評的社次（含分社、儲蓄所），經濟處罰人次、罰款金額元，待崗人，免職人，除名人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥倖心理的人員亮起了紅牌，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業務經營的快速健康發展。

銀行個人自查報告範文篇2

為貫徹總行關於行風建設的有關安排，我們分行營業部在行長的帶領下對我機構各方面的日常工作進行了全方位的自查，通過大家的共同努力，已經對其中業已發現的問題進行了有效整頓。為了改善今後的工作質量，提高今後的工作效率，更為了以此為戒，警示自我，本人將在此次自查過程中發現的問題歸納如下：

第一，由於長期處於高度緊張的工作狀態，自己放鬆了對服務的要求

遇到業務高峯期，容易引起煩躁心理，導致服務質量下降。對於標準化服務中要求的站立服務、微笑服務以及唱收唱付標準服務用語的使用都做的不夠。通過自查，我決定從提高自己的思想認識入手，進一步提高自我的服務規範化意識，嚴格要求自己從即日起按規範化服務的標準為客户服務，爭做服務之星。

第二，創新意識不足

通過自查以及與同事們的互查後，我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注於自身工作，而對營業部整體的規劃以及其他員工的關心和幫助做的還有所欠佳。作為一名老員工，在工作中不僅要做好自己的本職工作，更重要的是要有能組織整個機構條理工作的能力，以及做好本機構與其他部門的協調能力。特別是自己做為一名黨員，在工作中一定要起到模範帶頭作用，成為領導工作中的好助手、部門工作中的業務骨幹、同事工作中的好榜樣。

第三，思想有所鬆懈，學習意識不強

首先是學習理論不夠，不能真正做到在幹中學，在學中幹。其次是學習的`自覺性不高。雖然平時比較注重學習，集體組織的各項活動和學習都能積極參加，但平時自己學習的自覺性不高，鑽不進去，學習的內容不繫統、不全面，對很多新事物、新知識的學習不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業務的學習和技能的訓練有所放鬆，導致近來自己的業務技能水平沒有顯著進步。

第四，獨立解決問題的能力欠佳

遇到問題習慣於求助別人而不願自己鑽研。這就需要我在今後端正學習態度，嚴肅對待自己思維方式的拓展。在問題前面先要求自己對其有個認知和思考，並在有必要時將其記錄下來，在不影響工作的前提下，儘量嘗試自身解決問題，一回生兩回熟，現在面對的各種問題就是將來提升自身能力的種種財富。更可以以自身的轉變為新員工樹立榜樣，為他們解決同樣的困難，成為他們的好老師。

第五，工作積極性下降

長期而枯燥的會計工作導致自己工作積極性的下降。對於工作中的壓力，有時容易產生抱怨心理，而不能很好的想辦法解決問題。這主要是自身精神方面的主觀認識依然存在缺陷，雖然有客觀因素的存在，但作為一名合格的員工，應在自己出現此種狀況的情形下，清醒把握尺寸。我個人認為應該建立一種工作的節奏和安排，在狀態好壞的不同中，處理不同的工作，學會勞逸結合。更應該在情緒不高的時候，主動尋找領導交流，接受精神上的教育和洗禮，拓寬自己的眼界和思路，明白問題出現的價值。

當然，我們依然值得改進目前業已出現的問題，更依然有尚未發現的問題存在，這就需要我們懷着良好的職業操守，本着實事求是的職業作風，在困難面前不要害怕，在問題前面不能退縮，樹立四多(多看，多想，多學，多做)精神，紮實自己的業務素質，努力通過一系列類似與此的自查、互查活動完善自身。

我個人相信，這就好像一種人生的個貸等比還款，問題和代價好比本金和利息，一開始可能我需要付出足夠的本金和相應的利息，而隨着歲月的過往，需要償還的負債會越來越少。是的，適當給自己一些壓力，才能創造動力;及時發現問題，才能解決問題。也許我現在還無法走在問題的前面，可我已經產生這種意識，這就是一種進步，相信這也是此次自查的目的所在。如果每個民生人都能產生這種轉變的意識，原本強大的我們便在未來更加值得期待。

銀行個人自查報告範文篇3

一、基本情況

介紹本人基本情況，如個人基本情況、從事本崗時間、履行職責工作情況、重點報告當年從事崗位及履行職責情況，有兼崗或多崗的請作出説明。

二、存在的問題

（一）要求以合規為準繩，對自身崗位履行情況方面存在的問題進行深入排查，重點是通過自查發現問題或風險隱患。

（二）請站在從聯社穩健經營角度分析目前合規管理組織架構是否健全；合規職責是否正常開展並在組織上得到全面保障；內控制度、業務流程是否科學、清晰；崗位設置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰；各項業務操作是否合法、合規等方面進行分析。

（三）違規事件舉報機制，鼓勵自查人對違規事件進行舉報，針對你目前掌握的線索情況對其他違規問題或異常行為進行大膽舉報。

三、原因是分析

對上述問題（風險）的產生原因作出詳盡分析，深入瞭解問題（風險）產生根源。

四、整改措施

對上述問題（風險）的產生提出解決或處理措施，認真處理好今後在履行職責過程中業務發展與合規的正確關係，嚴格踐行合規職責，最終達到防範和化解風險目的，促進各項業務又好又快發展。

銀行個人自查報告範文篇4

做客户經理有半年時間，認真反思和檢察自己的問題和不足，自查剖析存在的問題的根源，認真面對，謹慎對待，深刻檢察，提出改正自己的措施，為下步徹底改正自己的不足提供思路，我將自己按照以下措施改正自己，提高自己。

一、思想有時有所鬆懈，學習意識不強。

自入行以來通過深入學習有關的規章制度和操作規程、合規文化培訓瞭解了行內合規文化的必要性；經案防實務學習，以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。但有時工作一忙就對業務學習有所放鬆，自覺性不高，不能真正的做到在工作中學習，在學習中進步。今後要更深入學習並認真執行有關的規章制度和操作規程，提高意識，多思考，善總結以使自己得到提示。

二、工作積極性偶有下降。

長期枯燥的會計工作使得自己工作積極性偶有下降。在今後工作中，我會嘗試克服這方面的影響，清醒把握尺寸，出現問題時嘗試解決問題，同時應學會掌控工作節奏，在工作狀態好壞的不同情況下，處理不同的工作。

三、創新意識不足。

通過自查以及與同事們的互查後，我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注於自身工作，而對營業部的整體規劃及其他員工的關心和幫助做的還有所欠缺。作為一名老員工，在今後工作中不僅要做好自己的本職工作，還要考慮到要有能組織整個機構條理工作的能力，以及本機構和其他部門的協調能力，在工作中要起到模範帶頭作用。

四、工作積極性偶有下降。

長期枯燥的會計工作使得自己工作積極性偶有下降。在今後工作中，我會嘗試克服這方面的影響，清醒把握尺寸，出現問題時嘗試解決問題，同時應學會掌控工作節奏，在工作狀態好壞的不同情況下，處理不同的工作。

五、風險意識有待提高。

對於相關規章制度理解不到位，執行不到位，造成工作中產生風險的可能性，應當積極組織全行員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防範意識和防範能力。

總之，這次個人工作自查在改進工作不足之餘對我來説是一種進步。在今後的工作中我們仍需懷着良好的職業操守，本着實事求是的職業作風，在問題面前不要害怕，要學會多看、多學、多想、多做，紮實自己的業務素質，不斷完善自身業務水平。

銀行個人自查報告範文篇5

為進一步推進我行重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度的落實，我行行自接到銀黨紀辦【20xx】13號文件《關於對重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度落實情況進行自查的通知》後，縣行領導班子高度重視，首先是召開了專題會議，在會議上認真學習了相關文件並明確專人負責此項工作。會議後，對我行的重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度工作進行了自查，現將自查情況彙報如下：

一、加強組織領導，確保自查工作順利開展

我行接到通知後，縣行黨支部立即召開了行務會對文件要求進行全方位的學習，行長親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度自查領導小組，行長親自擔任組長，兩位副行長為副組長，二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度自查工作打下了良好的開端。為切實做好自查工作，縣行合正在開展的“銀行業內控和案防制度執行年”活動，展開了更細、更深入的自查工作，實行“雙管齊下”工作方針，查找問題分析原因，確保了重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度自查工作落到實處。

二、自查情況

（一）重要崗位和敏感環節輪崗及強制休假。我行始終堅持認真執行重要崗位及敏感環節輪崗制度，每三年進行一次崗位輪換，為有效推動各項業務的開展提供了保障，全面提高了重要崗位及敏感環節工作的安全性。在強制休假方面，我行按照上級行文件的規定，要求休假人員休假時間必須達到5—10個工作日，休假期間並安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開展。今年以來，我行休假人員為2人。

（二）縣行領導班子成員情況。按照中國農業發展銀行幹部交流暫行規定文件精神，我行正副行長屬於異地交流任職，縣行行長任行長在我行任職未滿三年，年齡不足50週歲。縣行兩位副行長年齡不足45歲，我行行長在本地任職未達到5年。

（三）換户管理及客户管理工作情況。我行在貸款客户的管理中，堅持兩個以上客户經理工作制度並實行客户經理每隔兩年進行一次換户管理。今年以來，我行客户經理應換户管理人數三，換户管理人數三次。確保了換户管理工作的有效開展，為提高服務質量和工作效率打下了堅持的基礎。

農發行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度落實”自查工作中能夠從嚴、從謹，並且堅持與實際工作相合，督促了重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度”的落實，堅持突出重點與全面自查相合，在檢查信貸、財務、會計等重點業務領域的同時，全面瞭解了“重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度落實”工作進展情況，經過自查我行在“重要崗位輪崗、換户管理、強制休假”等內控制度落實不存在問題。

銀行個人自查報告範文篇6

根據銀監辦相關文件精神，我社認真組織全體員工進行了員工貸款、參與民間融資以及經商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認真學習"三項"排查工作的精神，切實進行履職本次自查工作，現將本人具體排查內容彙報如下：

1、內部員工貸款方面。

作為一名信合員工，目前本人在xx縣農村信用社和轄區內其他金融機構有貸款餘額x萬元，具體情況為：20xx年x月x日—20xx年x月x日x萬，20xx年x月x日—20xx年x月x日x萬，無違約記錄，信用優良，主要用途為xx。

經查證，本人xx（親屬）在xx社貸有餘額x萬元，具體情況為：20xx年x月x日—20xx年x月x日x萬，20xx年x月x日—20xx年x月x日x萬，無違約記錄，信用優良，主要用途為xx。

2、參與民間融資方面。

經過自查，本人不存在如下六種違規融資現象：

一是不存在"以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業、自然人進行借款用於投資、放貸"的現象；

二是不存在"以農村信用社的名義組織，或介紹、擔任等形式幫助他人高息融資"的現象；

三是不存在"以客户或本人的賬户為他人過渡資金"的現象；

四是不存在"他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動"的現象；

五是不存在"以各種形式參加非常集資"的現象；

六是不存在"自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、提供公司等機構"的現象。

3、內部員工經商辦企業方面。

經嚴格自查，本人不存在參與經商辦企業，不存在入股工商企業、在企業兼職、直接開公司參與經商活動等現象。

以上三方面為本人在"三項"排查工作中的自查情況，本着"勤奮、忠誠、嚴謹、開拓"的企業文化要求，認真踐行一名合格員工行為，防範化解各項風險隱患，切實做好各項履職工作。

銀行個人自查報告範文篇7

為確保我縣農村信用社持續、合規穩健發展，根據陝農信聯社發文件要求，我聯社於xx年7月10日至7月20日，對全縣農村信用社銀行卡業務管理上、銀行卡業務日常操作與防範銀行卡業務風險工作進行了全面的自查，現將自查情況彙報如下：

一、領導重視，認識到位

接到省聯社對全省農村合作金融機構銀行卡業務大檢查的通知後，聯社領導高度重視，召開專題會議，研究佈置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進各項制度和業務工作的順利開展，為我社可持續發展打下堅定基礎。為此，聯社研究決定，成立了寧強縣農村信用合作聯社銀行卡業務大檢查工作領導小組，組長由聯社主任谷天春同志擔任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。聯社業務部、信息部、財務部、保衞部經理為成員，領導小組下設辦公室，辦公室設在業務部，負責對銀行卡業務大檢查工作的具體安排。同時要求各營業網點主任負責本單位的自查工作，並參加銀行卡業務的檢查，確保自查工作取得成效。

二、分工明確，責任到人

聯社銀行卡業務大檢查工作領導小組對各部室組織開展自查進行了分工，由業務部負責對銀行卡業務規章制度落實、執行情況、銀行卡跨行差錯處理、風險控制防範情況、業務宣傳、業務操作、特約商户管理、家樂卡業務方面的自查。財務會計部負責對卡片管理情況的自查。信息部負責對pos設備的管理、atm業務情況的自查。並根據各部門的自查結果形成書面報告。

三、自查結果

基本情況

經陝西省銀監局批准，xx年11月5日，陝西省農村信用社第一個銀行卡品牌“陝西信合富秦卡”在寧強縣農村信用社開始正式發行。通過各種營銷手段和髮卡措施，截止xx年8月末全縣共發行富秦卡27421張，安裝atm機5台，pos機7台。

銀行卡業務開展情況

（一）採取有效措施，加大富秦卡推廣力度

1、實行富秦卡髮卡優惠政策，減免客户用卡手續費，吸取客户開卡，提高客户用卡積極性。富秦卡的推廣全縣統一對客户開卡、用卡進行優惠，具體優惠政策如下：免收每張5元的開卡費用和每年10元的年費，以充分發揮農信社營業網點多，鼓勵客户使用富秦卡辦理省內資金結算業務，讓客户真正感受到富秦卡的便利和優惠政策帶來的好處。

2、相互配合，確保富秦卡業務的順利推廣。富秦卡是全省農村信用社統一的銀行卡品牌，各社注意維護了富秦卡的整體形象，加強相互之間的配合與協作，形成全縣業務推廣和市場營銷合力。杜絕不受理跨地市、跨聯社富秦卡業務的行為，更不能隨意調整富秦卡業務收費標準，嚴禁損害陝西信合富秦卡品牌形象的行為，要讓持卡人在全省享受到無障礙、無差別的用卡服務。縣聯社進一步明確結算紀律，加大對拒絕受理富秦卡業務的單位和個人的處罰力度；並公開投訴舉報電話，對拒收、拒辦富秦卡業務的相關人員進行責任追究。

3、充分發揮“10106262”全省統一電話客服系統功能。電話客服系統的開通，可實現自動查詢，人工服務和諮詢，手機短信，電話傳真服務和業務投訴受理等基本服務功能。能夠為持卡人解決在跨地區使用富秦卡遇到的緊急情況，擴大富秦卡服務外延。

（二）加大富秦卡的宣傳力度，營銷“陝西信合富秦卡”品牌

全縣農村信用社富秦卡宣傳工作取得明顯效果，全縣懸掛宣傳橫幅28幅，通過移動公司羣發宣傳短信1萬餘條，各營業網點發送富秦卡宣傳資料1萬餘份，通過櫃枱宣傳等多種方式，大力營銷了陝西信合富秦卡這一品牌。例如：燕子砭信用社在鎮政府開展的“學習十七大精神及12.4法制宣傳日”宣傳現場會上，設立了富秦卡宣傳點，給廣大農民現場講解富秦卡業務知識，並散發富秦卡宣傳手冊600餘份；代家壩信用社在集市街道醒目位置張貼富秦卡宣傳標語40餘條；在縣人行組織的金融機構“12.4法制宣傳”活動中，聯社工作人員結合信用社自身業務向廣大羣眾散發傳單、手冊，宣傳講解金融法規、政策，並向廣大羣眾耐心講解“富秦卡”的功能和特點，增強了廣大羣眾對陝西信合富秦卡的瞭解。今年要繼續加大富秦卡宣傳工作，需要各社廣泛開展

户外宣傳、街頭宣傳、櫃枱宣傳等多種手段，自主開展各種宣傳活動。聯社也將通過廣播、電視等新聞媒體進行富秦卡業務的宣傳，並製作户外大型廣告一幅，進一步營銷“陝西信合富秦卡”品牌。

（三）加快自助設備投放建設

在全縣農村信用社安裝atm機5台，彌補櫃面營業終了客户無法取款的弊端，全天向持卡人提供金融服務，減少持卡人跨行自助取款手續費支出，提高富秦卡服務滿意度，為持卡人提供更加優質周到的用卡服務，在豐富銀行卡業務服務功能的同時，進一步提升“陝西信合”服務形象。

三、強化銀行卡業務管理，有效防範業務風險

為了保障富秦卡業務的長足發展，必須着眼富秦卡業務管理的實際需要，從推廣措施制度、管理制度建設、風險防範等方面提高業務管理水平，實現富秦卡業務推廣和管理協調發展，將陝西信合富秦卡做大做強。

（一）強化內部管理，規範操作流程

隨着銀行卡業務的不斷髮展及銀行卡業務種類不斷增加，各信用社充分認識加強銀行卡業務管理的重要性，明確銀行卡業務管理各個環節的工作責任，確保轄內銀行卡業務穩健開展。聯社不定期對各信用社銀行卡業務的開展情況進行檢查，規範銀行卡業務操作流程，切實發揮對各信用社銀行卡業務的管理和指導作用，加大對違反制度的信用社和個人的處罰，確保全縣銀行卡業務健康有序開展。

（二）加強制度學習，提高業務素質

各網點按省聯社漢中辦事處印發“陝西省農村信用社富秦卡櫃面操作手冊”和“陝西農村信用社銀行卡培訓資料”中的《陝西信合富秦卡（借記卡）章程（草案）》、《陝西信合富秦卡（借記卡）業務管理辦法（暫行）》、《陝西信合富秦卡（借記卡）業務操作規程（暫行）》、《陝西信合富秦卡（借記卡）會計核算及資金清算辦法（試行）》、《陝西信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《陝西信合富秦卡（借記卡）內部安全管理制度（暫行）》、《陝西信合富秦卡（借記卡）業務風險防範措施（暫行）》、《農民工銀行卡特色服務業務操作規程》、《陝西省農村信用社銀行卡業務差錯處理管理辦法（暫行）》九個制度及辦法規範和約束髮卡操作，做到業務拓展，制度先行，以嚴密、科學的制度強化富秦卡業務管理，保證管理有依據，操作有規範，執行有標準，風險能控制，實現富秦卡業務順利穩健開展。