上半年銀行公司工作總結及下半年工作計劃

上半年銀行公司工作總結及下半年工作計劃

上半年，公司在集團黨組和董事會的正確領導下，圍繞年度工作目標和主要任務，全體員工攻堅克難，四個平台建設持續深化，綜合金融服務能力不斷提升，黨建經營融合更加緊密，推動中心工作穩步提升。

一、上半年總結

（一）主要財務指標

（二）開户授權與資金歸集

（三）信貸投放

（四）結算業務

（五）上半年重點工作

1.強化黨的建設，提高黨組織戰鬥力

一是深入學習貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想，紮實開展“不忘初心、牢記使命”主題教育，制定工作方案，黨支部書記親自抓落實，確保活動做細做實。上半年，組織全體黨員及入黨積極分子集體學習13次，黨員羣眾座談會3次，學習研討會1次，支部書記講授專題黨課1次。二是切實提高政治站位，強化政治責任和政治擔當，自覺接受監督，全力支持配合中央巡視組工作、集團巡視工作。三是召開2018年度組織生活會和民主生活會，落實責任、監督整改，充分發揮領導核心作用；為便於活動開展，優化調整黨小組設置。四是加強制度建設，修訂了《黨支部工作規則》，制定了《黨支部委員會議事規則》《黨支部工作經費管理辦法》《黨支部黨務公開工作實施細則（試行）》和《黨支部黨員聯繫服務羣眾辦法》。五是完成2018年“創先爭優”活動評選並啟動2019年“創先爭優”活動。六是組織全體員工赴李大釗公墓、無名英雄紀念廣場開展“七一”黨日活動。七是開展健步走、春遊、集體生日會等羣眾喜聞樂見的工會活動，團支部組織五四青年節活動和農民工子弟學校支教，公司集體活動愈發充實，羣團氛圍更加融洽。

2.深化平台建設，提升服務集團能力

（1）因企施策，資金歸集率穩步提高

公司狠抓資金歸集，研究部署落實一企一策的資金歸集工作策略，將任務目標分解落實到崗到人，多措並舉推進資金歸集。上半年，通過協同發債、利率傾斜、簽署金融服務協議、開立共管賬户等方式，新增存款20億元，資金歸集水平大幅提升，新加入集團企業資金歸集取得突破。

（2）內外並舉，結算主通道多點驅動

上半年，努力開拓新加入集團企業的結算服務，公司累計實現結算交易金額億元，完成年度預算的%。優化黨團費收繳平台，向三級企業推廣黨費集中收繳業務，實現對集團團費的集中收繳，同時，搭建集團愛心捐款平台。

（3）做細做實，資金動態監控顯成效

通過開展賬户清理和賬户授權，上半年共新增賬户授權個，取消賬户授權個，較年初淨增授權賬户個；6月末，賬户集中度%，月度環比增加個百分點。協助集團完成2018年度賬户年檢工作；累計完成個本外幣銀行賬户信息填報，持續推進賬户信息可視工作。

（4）貼身貼心，綜合金融服務上水平

上半年，公司累計投放表內外貸款億元。協同發行集團公司債、中期票據。新增委託理財億元。

上半年，公司累計開展上門服務 人次，開展“不忘初心，牢記使命”主題教育服務滿意度問卷調研；選取 家集團子公司及成員企業作為調查對象，目前收到 家反饋；滿意率達到99%。

3.積極主動探索，增強開拓創新合力

（1）票據池

截至6月底，公司票據池總規模 億元，其中承兑餘額 億元，貼現餘額 億元，電票託管餘額 億元，電票餘額佔集團全部持有電票比例的90%。

（2）延伸產業鏈金融

上半年，新增一頭在外票據貼現 筆，金額 萬元。

（3）代開信用證

上半年，累計開立國際信用證 筆，合計 萬美元。

（4）分離式保函

與銀行洽談分離式保函業務合作模式，梳理完成符合業務准入要求的客户名單 。

（5）區塊鏈供應鏈課題

上半年，公司積極參與區塊鏈供應鏈課題研究，利用延伸產業鏈金融資質，協助溝通項目整體規劃,並前往 進行實地調研。

（6）流動性管理

新拓展銀行授信 億元，同業授信 億元。上半年,公司共完成拆借業務筆，金額 億元（含拆出 億元），日均拆入餘額 億元，加權平均利率 %，與 年相比降低 ，拆借成本持續下降。

（7）關税保證保險

協助 創新性開展關税保證保險業務，全年釋放 億元資金。

4.發揚釘釘子精神，全力防範化解風險

（1）加強法治建設，牢固樹立合規意識

開展法治專題學習，修訂支委會議事規則，完善合同台賬，續聘常年法律顧問，跟蹤 訴訟案進展；堅決貫徹落實防範化解風險工作部署。

（2）加強信貸業務風險審查

按時完成信貸資產五級分類和貸後檢查，重點對 等高風險客户進行風險分析。

（3）防範化解投資項目風險

按時完成非信貸資產五級分類及投後管理。全面動態梳理存量投資項目情況，並擬定風險控制措施及下一步工作計劃；成立釘釘子小分隊，加大委託理財項目風險化解處置力度。

5.夯實基礎管理，提升公司發展質量

公司不斷加強自身建設，為公司業務開展和服務提升保駕護航。一是組織召開三會，審議通過了董監事變更、聘任高管、預決算、利潤分配等20餘項議案，完善公司治理。二是推動業財融合，做好預算執行追蹤，開展經營業績考核，完善資產負債管理；緊跟新政，有序開展税務管理工作。三是充分發揮監督審計作用，完成公司內控自評價，參與投貸後管理，推進業審融合，配合完成領導離任審計。四是加強信息化系統建設，完成票據交易系統升級，推動網銀系統升級開發測試，上線運維監控系統，全面提升公司信息化水平。五是以問題和考核為導向，加強統計、台賬、檔案、公文規範管理和保密管理等基礎工作，固本強基，提升公司發展質量。

二、下一步工作計劃

（一）資金歸集：保存量、創增量；藉助分離式保函業務，撬動成員企業保證金賬户資金歸集；推進並表企業賬户授權，提高賬户集中度；多管齊下，努力提升資金歸集規模。

（二）信貸投放：在保證流動性比例基礎上，適時加大信貸投放力度，增加能夠帶動資金歸集的高附加值貸款投放，進一步優化信貸期限結構。加大對經營困難企業貸款的檢查力度，研究合理的處置方案，保障公司債權安全。

（三）業務創新：積極推進延伸產業鏈金融業務開展，挖掘客户潛在需求。有序開展代開信用證業務，力爭分離式保函業務落地。繼續參與區塊鏈供應鏈課題研究。

（四）客户服務：通過開户、結算、資金歸集、信貸投放等方式，爭做服務新加入企業的先頭部隊，傳遞 文化，幫助新企業適應融入集團。彙總梳理分析調研問卷收集到的意見建議，制定改進措施，及時反饋。加強跨部門金融服務團隊的上門服務，高效溝通，滿足企業需求。

（五）投資銀行：完成燃料乙醇項目融資推介，啟動新能源 風電項目、 項目融資推介。做好集團總部及 新發行公司債、超短期融資債、企業債等債券發行服務工作。繼續新增同業合作交易對手，在保證流動性安全的前提下，努力降低拆借成本。通過同業短期定存、理財、貨幣基金等產品，提高備付金收益。

（六）結算業務：繼續推進賬户管理工作，持續做好賬户授權。積極與 等保持業務溝通，保持外匯業務規模穩定增長；擇機開展代理遠期結售匯業務合作。根據需求，推進委託扣收業務落地。

（七）投資理財：加大債券基金、指數基金、債券逆回購等業務的研究力度，豐富投資產品，提高投資收益。

（八）風險內控：一是加強風險管控，全面排查信貸投資項目潛在風險，以釘釘子精神打好風險防範化解攻堅戰。二是跟蹤 訴訟案進展，梳理證據，做好下次開庭準備。三是開展 合同檢查；完成內控體系建設比選，啟動內控體系建設項目；開展流動性壓力測試；完成信貸評價模型建設工作；修訂完善制度等。

（九）基礎建設：

以巡視、審計整改為契機，系統梳理各項業務流程、細節、標準等，進一步完善內控，推動公司基礎管理再上新台階。

1.財務運營：加強資產負債管理；強化同業對標。

2.監察審計：完成受託理財專項審計、徵信系統審計。完善離任審計、巡視巡察、內部專項審計問題發現台賬，並制定整改措施、明確責任人及完成時間，持續加強過程監督，確保審計結果運用有效。

3.綜合事務：完成董事、高管資格核准及工商變更。完成人力資源制度修訂，進一步優化人力資源體系。加強公司內外部宣傳，營造良好輿論氛圍。完善固定資產管理，推進檔案整理和數字化，做好保密管理，夯實基礎管理。

建設：完成新網銀系統測試上線，完成票據交易系統票交所直連接口上線，完成保險經紀業務系統招標、實施與上線。落實IT審計整改。