杜絕洗錢，合規經營

洗錢本身作為一種犯罪行為，其不僅干擾了我們正常的生活秩序，還削弱了國家對於市場的宏觀經濟調控效果，影響了整個社會經濟的運行，對社會的穩定、國家的安全和人民的生命以及財產的安全造成無法估量的損失。基層金融機構是不法分子洗錢的主要渠道,也是洗錢活動流出的主要閘口，因此對於作為基層金融機構的我們來説，積極參與反洗錢工作，不僅僅只是完成一項工作，更是協助我行實現穩健經營的實際需要。

首先，瞭解客户。反洗錢工作第一步，瞭解你的客户。對於整個銀行系統來説，網點是直接接觸到客户羣體的機構，擔負着識別客户真實身份的責任，因此，我們在為客户開立賬户時的首要工作就是認真核實客户身份證件有效性和真實性，確認客户的真實身份以及開卡用途，杜絕冒名開户等問題；我們櫃員在為客户進行交易，尤其進行大額現金存取、轉賬業務時，要根據客户提供的有效身份證件識別客户，記錄客户的身份，同時做好大額現金存取、轉賬登記工作。

其次，認真完成洗錢可疑核實工作。對反洗錢系統下發的高風險客户，及時進行處理反饋。對於留存有效聯繫方式的客户，通過與客户取得聯繫，瞭解其居住地址年齡職業等基本信息，根據客户提供的賬户用途等信息與交易流水進行認真核對，判斷客户交易是否存在可疑問題，並在系統裏進行相應的反饋。

最後，加強業務培訓。通過反洗錢培訓活動，更深入地普及反洗錢基本知識，提升我行反洗錢工作整體水平。強化臨櫃人員反洗錢知識培訓，對臨櫃人員多次進行反洗錢制度及知識培訓，尤其側重識別客户和交易、報告可疑交易的培訓，增強一線反洗錢操作人員的業務水平和對可疑交易的甄別能力。強調櫃麪人員應主動“瞭解客户、認識客户”，提高反洗錢工作的主動性，將被動開展反洗錢工作變為主動承擔反洗錢義務。

反洗錢是貫穿於銀行整個業務體系中的重要工作，唯有環環不漏，從“認識客户”出發到“洗錢處置”環節，都要充分認識到反洗錢工作重要性，才能杜絕洗錢，創造合規經營價值。