銀行反洗錢文章

銀行反洗錢文章

杜絕洗錢，我們在行動

隨着中國經濟的快速發展，這契機在為金融行業的騰飛插上了翱翔的翅膀，同時也給各家金融機構帶來了嚴峻的考驗，洗錢犯罪活動逐步出現了智能化、隱蔽化的趨勢，嚴重地危害了國家利益、國家安全和金融機構健康有序的運行。試想，生活中縈繞在您身邊的都是毒販，黑社會組織，走私犯、金融詐騙罪犯甚至琳琅滿目的洗錢機構，我們的生活還會安定嗎？社會的安定還會有保障嗎？因此，打擊洗錢犯罪活動，人人有責，我們必須高舉反洗錢的旗幟。

洗錢本身作為一種犯罪行為，其社會危害及其嚴重，對社會的穩定、國家的安全和人民的生命以及財產的安全造成無法估量的損失。不僅如此，洗錢活動還削弱了國家對於市場的宏觀經濟調控效果，嚴重地危害了經濟的健康發展。干擾了我們正常的生活秩序，還影響了整個社會經濟的運行。種種跡象都表明，無論是平民百姓還是金融從業人員，加強反洗錢宣傳教育，培養反洗錢責任意識勢在必行，刻不容緩。

反洗錢是法律賦予銀行業金融機構的義務，切實履行反洗錢義務，是穩健經營、保持自身競爭力的實際需要，是純潔社會風氣，保持社會安定，促進銀行業務健康發展的保證，更是維護金融秩序穩定的客觀要求。幾年來，我行堅持開展反洗錢教育，培養了反洗錢人人有責的工作態度。

首先，辦理業務時認真審核客户的身份，核實客户身份，杜絕為客户開立匿名帳户或假名客户，爭取充分發揮櫃員在反洗錢中的作用，作為櫃員就必須具有揭開遮蓋有問題客户面紗的能力以及對法律實施當局提供有關交易和客户身份證明的可靠文件的能力。不應保存匿名帳户或明顯假名的帳户。開户必須進行聯網核查審核客户身份證件的有效性和真實性，如發現同一客户多個客户號應幫助客户對其賬户進行梳理合並。對開立多個結算賬户的除履行開户手續外，還應注意瞭解客户身份、交易背景等。對於有合理理由懷疑賬户的支付交易涉及違法犯罪活動的，應將其作為可疑交易按規定報告上級。除此，在日趨隱祕和智能化的洗錢活動中，還存在其他我們不易察覺的洗錢方式。比如利用“地下錢莊”、走私、以及和民間借貸轉移犯罪的收益等。所以加強反洗錢教育宣傳，特別是加強有關反洗錢法規的學習教育，幫助公眾走出法律誤區就顯得至關重要。

我們要通過加強宣傳力度，強化公眾反洗錢意識，讓客户對反洗錢的危害有了較好的認識從而配合我行的反洗錢宣傳工作。通過小手冊的派發宣傳普及反洗錢的法規和知識，使反洗錢工作家喻户曉、深入人心，讓客户自覺遵守金融機構的反洗錢規定，按規定辦理個人業務，從而逐漸形成全社會支持理解反洗錢工作的氛圍，為反洗錢法規制度的有效實施營造良好的社會環境。通過反洗錢培訓活動，更深入地普及反洗錢基本知識，提升我行反洗錢工作整體水平，強化臨櫃人員反洗錢知識培訓。對臨櫃人員多次進行反洗錢制度及知識培訓，尤其側重於識別客户和交易、報告可疑交易的培訓，不斷充實和增強一線反洗錢操作人員的業務水平和對可疑交易的甄別能力。強調櫃麪人員應主動“瞭解客户、認識客户”，提高反洗錢工作的主動性，將被動開展反洗錢工作變為主動承擔反洗錢義務。再次，認真開展反洗錢宣傳月活動。反洗錢工作的艱鉅性，決定了加大力度宣傳相關知識的必要性。反洗錢具有很強的社會公眾性，在履行反洗錢義務的同時，我行有責任和義務通過多種形式的宣傳活動，向廣大羣眾宣傳洗錢活動對社會的危害性，提高社會公眾的反洗錢自我防範意識，使打擊洗錢犯罪逐漸成為社會共識。

反洗錢任重而道遠，是一項長期而艱鉅的系統工程，隨着經濟快速的發展和金融不斷深化，我國洗錢現象也在逐年增多，洗錢行為隱蔽複雜，已經成為危及社會經濟發展的暗流。是金融部門所面臨的長期而艱鉅的戰略任務。作為一名工行人，我真心希望每一個人都能樹立反洗錢觀念，杜絕洗錢活動，人人有責，全社會積極行動起來，高舉反洗錢的旗幟，杜絕洗錢，我們在行動！