反洗錢試卷

反洗錢試卷

        姓名

一、填空題，每題5分

1、金融機構應當報告大額交易，當日單筆或者累計交易人民幣     _________以上、外幣等值__________以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兑換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

2、金融機構應當在按本機構可疑交易報告內部操作規程確認為可疑交易後，及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過_______個工作日。

3、既屬於大額交易又屬於可疑交易的交易，金融機構應當_______大額交易報告和可疑交易報告。

4、金融機構應當按照完整準確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存______年。保存的信息資料涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。

5、金融機構應當_____對交易監測標準進行評估，並根據評估結果完善交易監測標準。如發生突發情況或者應當關注的情況的，金融機構應當及時評估和完善交易監測標準。

二、選擇題，每題10分

1、下列哪些金融機構與客户進行金融交易並通過銀行賬户劃轉款項的，由銀行機構按照管理辦法規定提交大額交易報告。（     ）

A證券公司、期貨公司、基金管理公司。
B保險公司、保險資產管理公司、保險專業代理公司、保險經紀公司。
C信託公司、金融資產管理公司、企業集團財務公司.

D金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司、貸款公司。

2、金融機構應當制定本機構的交易監測標準，並對其有效性負責。交易監測標準包括並不限於客户的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質等存在異常的情形，並應當參考以下哪些因素。（       ）
A、中國人民銀行及其分支機構發佈的反洗錢、反恐怖融資規定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告。
B、公安機關、司法機關發佈的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告。
C、本機構的資產規模、地域分佈、業務特點、客户羣體、交易特徵，洗錢和恐怖融資風險評估結論。
D、中國人民銀行及其分支機構出具的反洗錢監管意見。
E、中國人民銀行要求關注的其他因素。

3、可疑交易符合下列哪些情形的，金融機構應當在向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，並配合反洗錢調查。（     ）
A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的。

B、嚴重危害國家安全或者影響社會穩定的。
C、其他情節嚴重或者情況緊急的情形。

三、簡答題，40分.

什麼情況下提交可疑交易報告？