銀行反洗錢工作總結

     反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是保持社會安定，促進金融業快速健康發展的保證。為進一步貫徹落實反洗錢法律法規，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎，支行在反洗錢宣傳活動中通過一系列行之有效的舉措，紮實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。現將反洗錢工作總結如下：

     一、加強學習，提高對反洗錢工作的認識

    為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性，注重網點員工的反洗錢知識學習，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化網點員工反洗錢方面知識的培訓，為確保切實履行好這項職責，採取了一系列有力的措施，紮實開展反洗錢專業隊伍的建設工作。三是在此次反洗錢宣傳活動中組織網點員工再次認真温習了《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客户身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等文件。

     二、注重宣傳，做到了宣傳活動形式與內容統一

    （一）將反洗錢宣傳標語錄入LED電子屏，每天在網點滾動播出，以加深羣眾反洗錢意識，起到户外宣傳的作用；製作反洗錢宣傳展板擺放在網點大廳，便於前來辦理各項業務的客户觀展，起到直觀的認識；同時網點在營業廳內、櫃枱宣傳架內放置宣傳摺頁，為前來辦理業務的客户宣傳，增強了客户對反洗錢的瞭解。通過此次宣傳活動，使社會羣眾對反洗錢有了進一步的認識，使他們認識到了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。

（二）為拓寬反洗錢宣傳活動的受眾面，城南支行積極開展户外宣傳活動。深入商户、走上街頭進行反洗錢宣傳，重點宣傳洗錢的基本特徵、公民反洗錢義務、舉報洗錢犯罪活動、反洗錢工作的重要意義等。開展了反洗錢宣傳活動，為前來諮詢的羣眾發放宣傳摺頁，進行反洗錢宣傳與答疑，並就老百姓普遍關心的金融知識，提醒大家如何防範金融詐騙進行反洗錢宣傳。通過宣傳，對提高了羣眾反洗錢意識起到了較好的宣傳效果。

     （三）在加強對外宣傳的同時，網點還組織臨櫃人員系統地瞭解反洗錢的操作程序，掌握了可疑資金的識別和分析，學習了反洗錢相關的法律法規，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內部或外部勾結開展洗錢犯罪活動。

    三、嚴格執行客户身份識別制度和客户身份資料和交易記錄保存制度

    在開立個人賬户，嚴格按實名制的有關規定審查開户資料，要求客户出示本人有效身份證進行核實，並在開户前撥打客户聯繫方式進行電話核實，對於代理開立銀行卡的客户不予辦理開户手續。在為客户辦理人民幣單筆5萬元以上現金存取業務的，都進行了客户身份識別，並留存有效身份證件的複印件。同時當知曉客户的身份信息變更後，及時進行了客户身份重新識別。

    通過此次反洗錢活動的宣傳，使羣眾認識到洗錢犯罪對我國經濟造成的危害，增強了羣眾的責任意識，使員工對反洗錢相關法規有了更為清晰的認識，增強了員工反洗錢責任意識及防範能力。反洗錢工作是一項長期性、系統性的工作，在今後的工作中我們將切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟金融安全，營造“防範洗錢，人人有責”的良好的反洗錢氛圍，促進金融業的健康發展。