銀行員工自查報告多篇

【第1篇】銀行員工內控自查報告範文

篇一、銀行員工內控自查報告範文

為進一步推進我行重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度的落實，我行行自接到銀黨紀辦【20xx】13號文件《關於對重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度落實情況進行自查的通知》後，縣行領導班子高度重視，首先是召開了專題會議，在會議上認真學習了相關文件並明確專人負責此項工作。會議後，對我行的重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度工作進行了自查，現將自查情況彙報如下：

一、加強組織領導，確保自查工作順利開展

我行接到通知後，縣行黨支部立即召開了行務會對文件要求進行全方位的學習，行長親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度自查領導小組，行長親自擔任組長，兩位副行長為副組長，二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度自查工作打下了良好的開端。為切實做好自查工作，縣行合正在開展的“銀行業內控和案防制度執行年”活動，展開了更細、更深入的自查工作，實行“雙管齊下”工作方針，查找問題分析原因，確保了重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度自查工作落到實處。

二、自查情況

（一）重要崗位和敏感環節輪崗及強制休假。我行始終堅持認真執行重要崗位及敏感環節輪崗制度，每三年進行一次崗位輪換，為有效推動各項業務的開展提供了保障，全面提高了重要崗位及敏感環節工作的安全性。在強制休假方面，我行按照上級行文件的規定，要求休假人員休假時間必須達到5—10個工作日，休假期間並安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開展。今年以來，我行休假人員為2人。

（二）縣行領導班子成員情況。按照中國農業發展銀行幹部交流暫行規定文件精神，我行正副行長屬於異地交流任職，縣行行長任行長在我行任職未滿三年，年齡不足50週歲。縣行兩位副行長年齡不足45歲，我行行長在本地任職未達到5年。

（三）換户管理及客户管理工作情況。我行在貸款客户的管理中，堅持兩個以上客户經理工作制度並實行客户經理每隔兩年進行一次換户管理。今年以來，我行客户經理應換户管理人數三，換户管理人數三次。確保了換户管理工作的有效開展，為提高服務質量和工作效率打下了堅持的基礎。

農發行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度落實”自查工作中能夠從嚴、從謹，並且堅持與實際工作相合，督促了重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度”的落實，堅持突出重點與全面自查相合，在檢查信貸、財務、會計等重點業務領域的同時，全面瞭解了“重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度落實”工作進展情況，經過自查我行在“重要崗位輪崗、換户管理、強制休假”等內控制度落實不存在問題。

篇二、銀行員工內控自查報告範文

為進一步完善郵儲銀行內控管理工作，全面提升郵政金融整體合規經營水平，郵儲銀行上海分行根據郵政集團公司和總行的統一部署，於近日聯合上海市郵政分公司儲匯局全面啟動了“內控達標年”活動。

據悉，本次活動重點圍繞“與上市規範對標”、“與監管要求對標”、“與內控評價對標”、“落實整改問責”和“內控知識培訓及考試”開展，同時合“兩個加強，兩個遏制”回頭看活動，組織全體員工開展內控案防“天天微課堂”、學習《內控達標年學習手冊》、撰寫自查報告和學習心得體會。其中，對標查找是關鍵，問題整改是核心，違規問責是保障。

“內控達標年”活動是郵儲銀行在20xx年至20xx年連續三年合規活動取得良好效果的基礎上，開展的又一項重要的內控管理活動。活動旨在通過與上市規範、監管要求和內控評價對標，深入查找郵政金融在內控管理上存在的差距和問題，切實強化整改問責，不斷提升各級機構內控管理水平，有效支撐全行改革發展。

為保障“內控達標年”活動順利開展、取得實效，郵儲銀行上海分行、上海市郵政分公司儲匯局聯合成立活動領導小組，制定了切實可行的活動實施方案，對活動內容和步驟進行了周密部署。同時，銀郵聯合全程督導，建立專項考核機制，以督導促執行，以考核促提高，有效調動了各級機構和全體員工的積極性，確保活動紮實有序推進。

【第2篇】銀行員工自查報告範文

根據xx函[xx]27號關於認真貫徹落實《xx支行員工不良行為排查實施方案》的通知進行自查，自查情況如下：

（一）思想道德方面：

1、在日常工作中，未出現差錯較多、任務完成不及時、敷衍、推諉等責任心不強、作風不紮實的行為；

2、未有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為；

3、未有經常無故不參加政治學習、業務學習等集體活動的行為；

4、未有利用工作便利收受客户紅包、手續費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為；

（二）日常生活行為方面：

1、未有經常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費與正當收入嚴重不符的行為；

2、未有經常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與賭球、玩遊戲機等其他變相賭博的行為；沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行為；

3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經常找人借錢的行為；

4、未有從事第二職業或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為；沒有上班時間傳呼、電話不斷，與社會不良人員交往的行為；沒有經常在上班時間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為；

5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動較大的行為；沒有經常深夜不歸或夜不歸宿的行為。

（三）業務管理方面：

1、未有對金融規章制度及上級的精神不認真傳達學習和貫徹落實的情況，明確本單位或本部門各業務操作崗位職責；

2、未有對業務工作中存在的漏洞不及時採取有效措施解決的情況，及時解決網點需要解決問題；

3、未有對違紀違規行為或業務事故不按規定及時制止、報告和處理的情況；

4、未有辦理業務越權行事的行為，未有網點、部門負責人違法違規辦理業務的情況；

5、未有財會部門主管、主管行長、行長不堅持每旬、每月、每季對所有尾箱現金進行清點的情況；

6、未有不按規定安排對重要崗位進行輪崗的情況。

（四）業務操作方面：

1、未有不按規定對賬而出現賬賬、賬實、賬表不符的情況；未有未經會計主管審核或授權，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為；

2、未有偽造、塗改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷燬會計憑證的現象；

3、無單人上門收款、送款違反規定程序辦理上門收款業務和辦理印鑑卡、重要憑證等業務的情況；無不嚴格執行每天營業終了雙人清點尾箱現金或清點後不登記、不簽名的情況；

4、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報出納長款的現象；未有擅自保管客户存摺（單）、銀行卡及密碼的行為,並替代儲户取款現象；

5、未有允許單位和個人超額提現或對大額提現不按規定報告、報批的情況；未有開户審查不嚴、違反個人存款實名制規定辦理個人儲蓄開户手續辦理公款私存的行為；

6、未有未按規定私自為客户辦理掛失手續，盜取客户資金的現象；未有越權或虛假簽發存單、憑證式國庫券收款憑證、個人存款證明及其他存款單證的行為；

7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況，提供虛假的貸前調查報告行為；

8、未有超越職權和範圍用印行為，無未經審批或審批手續不全用印行為；未有私自將單位介紹信給他人使用的行為；

9、未有私自將押運路線透露給他人的行為；

10、無不按規定辦理業務授權的情況；不存在混崗操作現象；

11、無故意違章操作，有章不循行為，未有風險苗頭和不安全因素存在。

【第3篇】關於銀行員工自查報告範文

根據xx函[20**]257號關於認真貫徹落實《xx支行員工不良行為排查實施方案》的通知進行自查，自查情況如下：

(一)思想道德方面：

1、在日常工作中，未出現差錯較多、任務完成不及時、敷衍、推諉等責任心不強、作風不紮實的行為;

2、未有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;

3、未有經常無故不參加政治學習、業務學習等集體活動的行為;

4、未有利用工作便利收受客户紅包、手續費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為;

(二)日常生活行為方面：

1、未有經常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費與正當收入嚴重不符的行為;

2、未有經常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與賭球、玩遊戲機等其他變相賭博的行為;沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行為;

3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經常找人借錢的行為;

4、未有從事第二職業或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為;沒有上班時間傳呼、電話不斷，與社會不良人員交往的行為;沒有經常在上班時間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為;

5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動較大的行為;沒有經常深夜不歸或夜不歸宿的行為。

(三)業務管理方面：

1、未有對金融規章制度及上級的精神不認真傳達學習和貫徹落實的情況，明確本單位或本部門各業務操作崗位職責;

2、未有對業務工作中存在的漏洞不及時採取有效措施解決的情況，及時解決網點需要解決問題;

3、未有對違紀違規行為或業務事故不按規定及時制止、報告和處理的情況;

4、未有辦理業務越權行事的行為，未有網點、部門負責人違法違規辦理業務的情況;

5、未有財會部門主管、主管行長、行長不堅持每旬、每月、每季對所有尾箱現金進行清點的情況;

6、未有不按規定安排對重要崗位進行輪崗的情況。

(四)業務操作方面：

1、未有不按規定對賬而出現賬賬、賬實、賬表不符的情況;未有未經會計主管審核或授權，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為;

2、未有偽造、塗改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷燬會計憑證的現象;

3、無單人上門收款、送款違反規定程序辦理上門收款業務和辦理印鑑卡、重要憑證等業務的情況;無不嚴格執行每天營業終了雙人清點尾箱現金或清點後不登記、不簽名的情況;

4、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報出納長款的現象;未有擅自保管客户存摺(單)、銀行卡及密碼的行為,並替代儲户取款現象;

5、未有允許單位和個人超額提現或對大額提現不按規定報告、報批的情況;未有開户審查不嚴、違反個人存款實名制規定辦理個人儲蓄開户手續辦理公款私存的行為;

6、未有未按規定私自為客户辦理掛失手續，盜取客户資金的現象;未有越權或虛假簽發存單、憑證式國庫券收款憑證、個人存款證明及其他存款單證的行為;

7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況，提供虛假的貸前調查報告行為;

8、未有超越職權和範圍用印行為，無未經審批或審批手續不全用印行為;未有私自將單位介紹信給他人使用的行為;

9、未有私自將押運路線透露給他人的行為;

10、無不按規定辦理業務授權的情況;不存在混崗操作現象;

11、無故意違章操作，有章不循行為，未有風險苗頭和不安全因素存在。

銀行員工自查報告範文

【第4篇】銀行員工三嚴三實專題教育自查報告

根據行黨委關於“三嚴三實”總體工作布?，圍繞“照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病”總要求，經過學習教育、立足實際，現根據個人有關學習教育實踐活動情況，將本人對照檢查材料彙報如下：

一、工作深入不夠。

通過自我檢查，對理論學習不夠深入，學習的整體意識還不夠強。對政治理論和業務學習不深入、不繫統、不透徹，沒有把政治理論學習放在一個重要的位?，特別是在學習的自覺性、積極性和主動性方面表現不足，存在實用主義，要用什麼才去學什麼，與工作關係密切的才學，與工作關係不大的少學，交流提高撰寫學習心得體會少。

二、工作主動性不夠。

在實際工作中，對工作的積極性、主動性、創新性不夠，進取精神需進一步提高。有時思想觀念還不能適應發展新要求，對本科室工作的形勢情況不研究，對涉及信貸專業的工作定位認識還不夠準確，眼界放不寬，考慮處理問題就事論事，思路不寬。有時精神懈怠，工作激情明顯下降，工作思路不寬不新，工作舉措不實不力，工作亮點不多不特，存在怕亂求穩、怕冒風險、安於現狀的思想。在接到工作任務，有時首先想到的是怎樣儘快完成，而不是怎樣做到最好，特別是任務多、壓力大的時候更是如此，存在着應付以求過關的想法，影響了工作效果，沒有時刻以 高標準嚴格要求自己。對信貸工作中出現的熱點、難點、焦點問題敏鋭力不夠，習慣於常規思維，習慣於憑老觀念想新問題，靠老經驗辦新事情，在思考、決策和處理問題時缺乏系統性、科學性和前瞻性，運用新思想、新方法研究解決新情況、新問題的水平不高，只侷限於做好本職工作不出問題就行了，缺乏思考如何把事情做得更好。有時工作上習慣於依葫蘆畫瓢，不會主動思考，想辦法、出點子較少。

三、跟進督辦不夠。

信貸管理工作忙閒不均，常存在工作疲踏，效率不高，對駐點支行，存在工作部署多，督促檢查少，致使不少工作有布?無動作，有要求無效果。深入基層服務的宗旨不夠，羣眾意識不強。到駐點督辦支行主動性不強、不夠深入。在深入一線支行了解情況時，瞭解基層支行盼什麼、急什麼、要什麼等方面的情況少，習慣於在辦公室想事做事，習慣於常規式、本本式地工作。

四、原因分析

經過深刻剖析，對照檢查，認為一是政治堅強和“四風”方面存在的突出問題，原因是多方面的，既有客觀原因，更有主觀原因。從客觀上看，面對艱鉅繁重的信貸工作任務，覺得事多人少。從主觀上看，主要是政治水平不強，對新形勢的路線、方針、政策理解不深，在世界觀、人生觀、價值觀等方面還不同程度存在着差距和問題。二是忽視了在學習―實踐―再學習―再實踐的實踐論要求。面對“四風”缺乏認識，特別是隨着市場經濟的不斷髮展，對拜金主義、享樂主義、個人主義、不良社會風氣等腐朽落後的東西抵制不力，沒有抵擋住歪風邪氣的侵蝕，世界觀、人生觀和價值觀這個總開關把得不牢靠，認為個人無法改變，而只能隨大流。這些都是改造主觀世界不夠自覺主動，缺乏艱苦奮鬥的精神表現。三是紀律執行還不夠嚴格。對信貸政策和制度的督促檢查，有時存在畏難情緒，有的該執行的紀律堅持不夠，有的該落實的決策執行不力，有時缺乏敢於擔當的責任和勇氣，沒有同不良風氣和行為作堅決的鬥爭，致使一些有關改進作風的規定和紀律沒有完全執行到位，對一些不正之風、不良傾向，有時出於大局考慮，採取了容忍，這在一定程度上助長了好人主義的蔓延。

五、改進措施

一是加強對信貸條線的管理，認真履職履責，認真學習信貸管理制度和熟悉信貸業務知識， 反對貸款營銷不作為、貸後管理不作為、風險化解不作為，爭取“八個奮發有為”的主題教育，切實認識到信貸不作為是生存問題、是口糧問題，自覺主動地將思想和行動統一到省聯社的工作部署上來，奮發有為地支持好縣域經濟發展。

二是做好以身作則，堅持信貸從業人員“九個嚴禁”。即，嚴禁直接或變相向借款客户索取好處費。嚴禁接受客户吃請、禮品。嚴禁信貸從業人員家屬或關係人與客户做生意牟利。嚴禁向客户提出借車、委託接待、為關係人安排工作等不合理要求。嚴禁以入股、掛職等方式從客户企業牟利。嚴禁向企業推銷產品或要求企業贊助。嚴禁向關係人發放優於其他借款人同類貸款條件的貸款。嚴禁介入民間融資、過橋貸款等。嚴禁其他侵佔或損害客户利益的行為。切實督導各信貸網點做實“陽光信貸工程”

三是抓實員工的教育培訓，對信貸亂作為突出表現的內外勾結、謀取私利、造假放貸;受人請託、放鬆條件、違規 放貸;關注業績、追求績效、盲目放貸;工作懈怠、逃避責任、隨意放貸;放棄管理、缺乏擔當、惡化放貸等五個方面現象認真自查自糾，做合格信貸管理人員。

【第5篇】銀行員工三嚴三實自查自糾報告

為深入貫徹落實中央、省委“三嚴三實”專題教育精神，根據縣委“三嚴三實” 專題教育部署，結合我局“三嚴三實”專題教育安排，6月16日，我局圍繞“嚴以修身，加強黨性修養，堅定理想信念，把牢思想和行為‘總開關’”這一專題召開“三嚴三實”專題研討會，會議由黨組書記**同志主持，全體工作人員參加了會議，局科級以上領導幹部參加了研討交流。

一、學習研討情況

(一)會議準備情況

局黨組對召開專題研討會高度重視。會前，各黨組成員認真自學了省委、市委從嚴治黨《決定》、兩個“意見”、兩個“實施意見”及加強領導班子思想政治建設有關工作要求，並且認真開展了交心談心活動，查找自己的問題和不足。局“三嚴三實”領導小組召開籌備會，專題研究部署專題研討會的召開，為會議召開做了紮實有效的準備工作。

(二)會議基本情況

這次專題研討會從6月16日15：00開始，17：00結束。首先學習了《為官者當有“五種意識”》，然後局黨組書記、局長**首先作了《踐行“三嚴三實”，奮力推進項目建設》專題發言，各位副縣級領導針對 “嚴以修身，加強黨性修養，堅定理想信念，擰緊思想和行動的總開關”作專題發言，並認真查找本單位及自身存在的“不嚴不實”問題，以嚴肅認真的態度對如何糾正“不嚴不實”的問題作了表態。

二、查找的問題

通過深入查找，不同程度存在“不嚴不實”問題，突出表現在五個方面。

一是不重學習、任經驗辦事。不少幹部學風不濃，“坐井觀天”，自認為經驗豐富，對新形勢、新常態認識不足;專業知識陳舊老化，對新知識、新技術知之甚少。

二是安於現狀、不思進取。面對經濟下行壓力加大和建設中的難題，有的被動應付，一味等上級出政策、等別人出經驗;有的能拖就拖、能推就推，工作長期打不開局面。對待日常工作，有的滿足於“大概齊”、“差不多”，甘於平庸混日子，心安理得熬資歷。

三是慵懶現象仍然存在、不敢擔當。有的有利可圖就幹事，無私利可圖就不幹事;有的明哲保身，為了不出事，寧願不幹事;有的出工不出力，上班時間做“私活”;有的遇到矛盾問題繞道走，只講原則要求，不講具體怎麼辦。

四是急功近利、忽視規則。有的只顧眼前不顧長遠，只抓短期容易見效的“顯績”，對事關長遠發展的“潛績”不上心，缺乏久久為功的韌勁;有的片面追求進展進度，不按規則辦事或隨意簡化程序。

五是疏於管理、放縱下屬。有的貫徹落實主體責任不力，沒有真正履行監督責任，黨風廉政建設搞形式、走過場;有的遇事不講原則，只講哥們義氣，吹吹拍拍，籠絡人心，甚至對違規違紀行為視而不見、姑息包庇;有的充當老好人，搞無原則的一團和氣。

三、學習研討的成效

通過兩個多小時的學習和研討，大家交流了思想、深化了認識，在思想層面有了新的收穫，達到了相互啟發、凝聚共識、共同提高的效果。

一是黨員幹部樹立“三觀”。通過認真學習堅定了“三個自信”，樹立了正確的世界觀、人生觀、價值觀。

二是提高了黨性修養。深刻領會了中央開展的“三嚴三實”專題教育的意圖，自覺加強黨性修養;嚴格履行黨員義務，守紀律講規矩，堅持黨員幹部姓黨這一原則不動搖。

三是增強了“四自”能力。增強了自我淨化、自我完善、自我革新、自我提高的能力。嚴格從自己做起、從自己改起、從自己嚴起，不斷淨化自我、完善自我、提高自我，以自身的先進和純潔鑄造過硬的作風，為抵抗不嚴不實，抵制歪風邪氣，杜絕低級趣味，樹立起堅不可摧的屏障。

四是增強了推進工程建設的決心。與會同志表示：要切實把自己擺在實踐中，嚴與實要在工作實幹中檢驗，在工作實績中檢驗。要堅持問題導向，切實增強工程推進的緊迫感和責任感，深入分析存在的問題和差距，加快實施移民搬遷安置，進一步優化施工組織，加強汛期安全管理，落實責任，掛圖作戰，真抓實幹，為**建設奮發有為。

【第6篇】銀行員工自查報告

工總行下發的《員工行為守則》《員工行為禁止規定》、《員工違規行為處理規定》構建了一套完整的與員工行為規範守則，作為一線員工的我從職業道德、職業素養、職業紀律、職業安全等進行了深刻的自我剖析，自我檢查：

一、職業道德方面

我牢記《員工行為守則》職業道德提綱提出的七條要求“牢記使命，忠於工行;履行職責，回報社會;胸懷整體，顧全大局;愛崗敬業，恪盡職守;品行端正，誠實守信;服務為本，客户至上;穩健合規，防範風險”。

二、職業素養方面

我明確了作為一線員工的基本服務規範、行為禮儀規範、經營操作規範和客户服務規範，用“三聲”服務和“微笑”服務感動客户、以自己最飽滿的熱情去面對客户，讓他們感覺到我們的真誠。把真心、誠心的服務風采展現給客户，為客户提供全方位、貼心的服務，表達我們至純至真、真誠燦爛的笑容。每天帶着微笑與客户説的第一句話： “您好!請問您要辦理什麼業務?”從“謝謝、對不起”一些看似不經意的小事做起，服務體現周到，細節決定成敗。因為，我們代表的不僅僅是我們自己，而是整個工商銀行。

三、職業紀律方面

我沒有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;沒有經常無故不參加政治學習、業務學習等集體活動的行為; 利用工作便利收受客户紅包、禮品、手續費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為。沒有組織或參與涉及黃、賭、毒等違法活動;信用卡惡意透支，套現的行為等，一切遵照行為規範嚴格執行。

四、職業安全方面

我意識到遵循職業安全不僅是對自己的保護，也是對他人的關愛，在工作中提高警惕意識和安全意識，掌握安全基本技能，平時按照規則制度和業務流程辦理業務，積極參加各種形式的應急演練，以避免不必要的風險事故。

通過對《員工行為規範手冊》和《操作風險防範手冊》的學習和自查，加深了我對員工行為的規範和防範風險意識的建設，更堅定了我執行行為規範的決心。

銀行員工三嚴三實專題教育自查報告 銀行員工自查報告（2）

根據行黨委關於“三嚴三實”總體工作布?，圍繞“照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病”總要求，經過學習教育、立足實際，現根據個人有關學習教育實踐活動情況，將本人對照檢查材料彙報如下：

一、工作深入不夠。

通過自我檢查，對理論學習不夠深入，學習的整體意識還不夠強。對政治理論和業務學習不深入、不繫統、不透徹，沒有把政治理論學習放在一個重要的位?，特別是在學習的自覺性、積極性和主動性方面表現不足，存在實用主義，要用什麼才去學什麼，與工作關係密切的才學，與工作關係不大的少學，交流提高撰寫學習心得體會少。

二、工作主動性不夠。

在實際工作中，對工作的積極性、主動性、創新性不夠，進取精神需進一步提高。有時思想觀念還不能適應發展新要求，對本科室工作的形勢情況不研究，對涉及信貸專業的工作定位認識還不夠準確，眼界放不寬，考慮處理問題就事論事，思路不寬。有時精神懈怠，工作激情明顯下降，工作思路不寬不新，工作舉措不實不力，工作亮點不多不特，存在怕亂求穩、怕冒風險、安於現狀的思想。在接到工作任務，有時首先想到的是怎樣儘快完成，而不是怎樣做到最好，特別是任務多、壓力大的時候更是如此，存在着應付以求過關的想法，影響了工作效果，沒有時刻以 高標準嚴格要求自己。對信貸工作中出現的熱點、難點、焦點問題敏鋭力不夠，習慣於常規思維，習慣於憑老觀念想新問題，靠老經驗辦新事情，在思考、決策和處理問題時缺乏系統性、科學性和前瞻性，運用新思想、新方法研究解決新情況、新問題的水平不高，只侷限於做好本職工作不出問題就行了，缺乏思考如何把事情做得更好。有時工作上習慣於依葫蘆畫瓢，不會主動思考，想辦法、出點子較少。

三、跟進督辦不夠。

信貸管理工作忙閒不均，常存在工作疲踏，效率不高，對駐點支行，存在工作部署多，督促檢查少，致使不少工作有布?無動作，有要求無效果。深入基層服務的宗旨不夠，羣眾意識不強。到駐點督辦支行主動性不強、不夠深入。在深入一線支行了解情況時，瞭解基層支行盼什麼、急什麼、要什麼等方面的情況少，習慣於在辦公室想事做事，習慣於常規式、本本式地工作。

四、原因分析

經過深刻剖析，對照檢查，認為一是政治堅強和“四風”方面存在的突出問題，原因是多方面的，既有客觀原因，更有主觀原因。從客觀上看，面對艱鉅繁重的信貸工作任務，覺得事多人少。從主觀上看，主要是政治水平不強，對新形勢的路線、方針、政策理解不深，在世界觀、人生觀、價值觀等方面還不同程度存在着差距和問題。二是忽視了在學習―實踐―再學習―再實踐的實踐論要求。面對“四風”缺乏認識，特別是隨着市場經濟的不斷髮展，對拜金主義、享樂主義、個人主義、不良社會風氣等腐朽落後的東西抵制不力，沒有抵擋住歪風邪氣的侵蝕，世界觀、人生觀和價值觀這個總開關把得不牢靠，認為個人無法改變，而只能隨大流。這些都是改造主觀世界不夠自覺主動，缺乏艱苦奮鬥的精神表現。三是紀律執行還不夠嚴格。對信貸政策和制度的督促檢查，有時存在畏難情緒，有的該執行的紀律堅持不夠，有的該落實的決策執行不力，有時缺乏敢於擔當的責任和勇氣，沒有同不良風氣和行為作堅決的鬥爭，致使一些有關改進作風的規定和紀律沒有完全執行到位，對一些不正之風、不良傾向，有時出於大局考慮，採取了容忍，這在一定程度上助長了好人主義的蔓延。

五、改進措施

一是加強對信貸條線的管理，認真履職履責，認真學習信貸管理制度和熟悉信貸業務知識， 反對貸款營銷不作為、貸後管理不作為、風險化解不作為，爭取“八個奮發有為”的主題教育，切實認識到信貸不作為是生存問題、是口糧問題，自覺主動地將思想和行動統一到省聯社的工作部署上來，奮發有為地支持好縣域經濟發展。

二是做好以身作則，堅持信貸從業人員“九個嚴禁”。即，嚴禁直接或變相向借款客户索取好處費。嚴禁接受客户吃請、禮品。嚴禁信貸從業人員家屬或關係人與客户做生意牟利。嚴禁向客户提出借車、委託接待、為關係人安排工作等不合理要求。嚴禁以入股、掛職等方式從客户企業牟利。嚴禁向企業推銷產品或要求企業贊助。嚴禁向關係人發放優於其他借款人同類貸款條件的貸款。嚴禁介入民間融資、過橋貸款等。嚴禁其他侵佔或損害客户利益的行為。切實督導各信貸網點做實“陽光信貸工程”

三是抓實員工的教育培訓，對信貸亂作為突出表現的內外勾結、謀取私利、造假放貸;受人請託、放鬆條件、違規 放貸;關注業績、追求績效、盲目放貸;工作懈怠、逃避責任、隨意放貸;放棄管理、缺乏擔當、惡化放貸等五個方面現象認真自查自糾，做合格信貸管理人員。

銀行員工學習六個提升自查報告 銀行員工自查報告（3）

自從提出“六個提升”的理念後，全行上下均在認真學習其講話，讓民生精神得到了更深入的詮釋。結合自身情況和學習“六個提升”的心得，就此次學習做一次自查報告：

一、進一步堅定事業心。轉眼間，進入部門就有兩年的時間了，一直以來我都覺得我是幸運的，冶金部為我搭建了一個很棒的職業平台，我需要去做的就是揮灑青春，去追求自己的理想。當下，我在努力的學習、努力的追求，但在平時的工作中存在着做事不細心，為了完成工作而敷衍的情況，這些都是不好的，都是需要我去改進的。

二、進一步提升責任心。責任是一個沉重的概念，需要我們去詮釋，需要我們去擔當，作為客户經理的責任應該是對得起工作、對得起客户、對得起自己。從去年以來，經濟形勢不容樂觀，金融產業的風險滯後於實體經濟1-2年，我在貸前和貸後工作中做的不好，就客户的詳細情況和行業的變化了解不夠深入，更多是在辦公室拼湊報告，故需要更多的走訪客户，瞭解情況，落實責任。

三、加強自身協作精神。現代化的大生產下，協作和分工至關重要，協作是一種美德，能夠給人帶來輕鬆愉悦的精神。在部門工作中，我主要是協辦，需要做的事情比較精細，而某些時候我比較粗糙，配合主辦不夠好。

四、要有創新思想。創新是一個企業持續發展的靈魂，是一個部門不斷進步的源泉。作為基層員工的創新，可以簡單表現為優化工作程序、梳理客户等，現在我們的工作在不斷的固化，也在不斷的變化，需要去學習總行、總部的產品、制度，而進一步應用於客户上，所以，我需要去學習，需要去創新。

五、進一步增加工作效率。效率能更好的產出效益，而效率的提升得益於當事人的工作態度和工作方法。我記得出去見客户的時候，都會説民生銀行多麼的好，效率多麼的高，這是對我們的肯定，也是對我們的激勵，最近在一些工作上效率在降低，一是工作方法不甚合理，工作順序安排不甚妥當，二是對相應產品瞭解不夠深入。

六、關注自身形象。自身形象是一個人的外在表現，是氣質的反應，一直以來我都不是很注重自身形象的，在這次學習中，我感受到了自己的差距，簡單的來説比如着裝、談吐等還不夠職業化，需要進一步改進。

最後，希望通過這次學習，在部門領導和同事的監督下，我可以得到長足的發展，將所學應用於工作，願與部門同成長。

【第7篇】銀行員工學習六個提升自查報告

銀行員工學習六個提升自查報告範文

銀行員工學習六個提升自查報告範文

自從提出“六個提升”的理念後，全行上下均在認真學習其講話，讓民生精神得到了更深入的詮釋。結合自身情況和學習“六個提升”的心得，就此次學習做一次自查報告：

一、進一步堅定事業心。轉眼間，進入部門就有兩年的時間了，一直以來我都覺得我是幸運的，冶金部為我搭建了一個很棒的職業平台，我需要去做的就是揮灑青春，去追求自己的理想。當下，我在努力的學習、努力的追求，但在平時的工作中存在着做事不細心，為了完成工作而敷衍的情況，這些都是不好的，都是需要我去改進的。

二、進一步提升責任心。責任是一個沉重的概念，需要我們去詮釋，需要我們去擔當，作為客户經理的責任應該是對得起工作、對得起客户、對得起自己。從去年以來，經濟形勢不容樂觀，金融產業的風險滯後於實體經濟1-2年，我在貸前和貸後工作中做的'不好，就客户的詳細情況和行業的變化了解不夠深入，更多是在辦公室拼湊報告，故需要更多的走訪客户，瞭解情況，落實責任。

三、加強自身協作精神。現代化的大生產下，協作和分工至關重要，協作是一種美德，能夠給人帶來輕鬆愉悦的精神。在部門工作中，我主要是協辦，需要做的事情比較精細，而某些時候我比較粗糙，配合主辦不夠好。

四、要有創新思想。創新是一個企業持續發展的靈魂，是一個部門不斷進步的源泉。作為基層員工的創新，可以簡單表現為優化工作程序、梳理客户等，現在我們的工作在不斷的固化，也在不斷的變化，需要去學習總行、總部的產品、制度，而進一步應用於客户上，所以，我需要去學習，需要去創新。

五、進一步增加工作效率。效率能更好的產出效益，而效率的提升得益於當事人的工作態度和工作方法。我記得出去見客户的時候，都會説民生銀行多麼的好，效率多麼的高，這是對我們的肯定，也是對我們的激勵，最近在一些工作上效率在降低，一是工作方法不甚合理，工作順序安排不甚妥當，二是對相應產品瞭解不夠深入。

六、關注自身形象。自身形象是一個人的外在表現，是氣質的反應，一直以來我都不是很注重自身形象的，在這次學習中，我感受到了自己的差距，簡單的來説比如着裝、談吐等還不夠職業化，需要進一步改進。

最後，希望通過這次學習，在部門領導和同事的監督下，我可以得到長足的發展，將所學應用於工作，願與部門同成長。

【第8篇】銀行員工自檢自查報告

銀行員工自檢自查報告

工總行下發的《員工行為守則》《員工行為禁止規定》、《員工違規行為處理規定》構建了一套完整的與員工行為規範守則，作為一線員工的我從職業道德、職業素養、職業紀律、職業安全等進行了深刻的自我剖析，自我檢查：

一、職業道德方面

我牢記《員工行為守則》職業道德提綱提出的七條要求“，忠於工行；履行職責，回報社會；胸懷整體，顧全大局；愛崗敬業，恪盡職守；品行端正，誠實守信；服務為本，客户至上；穩健合規，防範風險”。

二、職業素養方面

我明確了作為一線員工的基本服務規範、行為禮儀規範、經營操作規範和客户服務規範，用“三聲”服務和“微笑”服務感動客户、以自己最飽滿的熱情去面對客户，讓他們感覺到我們的真誠。把真心、誠心的服務風采展現給客户，為客户提供全方位、貼心的服務，表達我們至純至真、真誠燦爛的笑容。每天帶着微笑與客户説的第一句話：“您好！請問您要辦理什麼業務？”從“謝謝、對不起”一些看似不經意的小事做起，服務體現周到，細節決定成敗。因為，我們代表的不僅僅是我們自己，而是整個工商銀行。

三、職業紀律方面

我沒有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為；沒有經常無故不參加政治學習、業務學習等集體活動的行為；利用工作便利收受客户紅包、禮品、手續費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為。沒有組織或參與涉及黃、賭、毒等違法活動；信用卡惡意透支，的行為等，一切遵照行為規範嚴格執行。

四、職業安全方面

我意識到遵循職業安全不僅是對自己的保護，也是對他人的。關愛，在工作中提高警惕意識和安全意識，掌握安全基本技能，平時按照規則制度和業務流程辦理業務，積極參加各種形式的應急演練，以避免不必要的風險事故。

通過對《員工行為規範手冊》和《操作風險防範手冊》的學習和自查，加深了我對員工行為的規範和防範風險意識的建設，更堅定了我執行行為規範的決心。

【第9篇】銀行員工內控自查報告

銀行員工內控自查報告

為進一步推進我行重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度的落實，我行行自接到銀黨紀辦13號文件《關於對重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度落實情況進行自查的通知》後，縣行領導班子高度重視，首先是召開了專題會議，在會議上認真學習了相關文件並明確專人負責此項工作。會議結束後，對我行的重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度工作進行了自查，現將自查情況彙報如下：

一、加強組織領導，確保自查工作順利開展。

我行接到通知後，縣行黨支部立即召開了行務會對文件要求進行全方位的學習，行長親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度自查領導小組，行長親自擔任組長，兩位副行長為副組長，二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度自查工作打下了良好的開端。為切實做好自查工作，縣行結合正在開展的“銀行業內控和案防制度執行年”活動，展開了更細、更深入的自查工作，實行“雙管齊下”工作方針，查找問題分析原因，確保了重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度自查工作落到實處。

二、自查情況

(一)重要崗位和敏感環節輪崗及強制休假。我行始終堅持認真執行重要崗位及敏感環節輪崗制度，每三年進行一次崗位輪換，為有效推動各項業務的開展提供了保障，全面提高了重要崗位及敏感環節工作的安全性。在強制休假方面，我行按照上級行文件的規定，要求休假人員休假時間必須達到5-10個工作日，休假期間並安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開展。今年以來，我行休假人員為2人。

(二)縣行領導班子成員情況。按照中國農業發展銀行幹部交流暫行規定文件精神，我行正副行長屬於異地交流任職，縣行行長任行長在我行任職未滿三年，年齡不足50週歲。縣行兩位副行長年齡不足45歲，我行行長在本地任職未達到5年。

(三)換户管理及客户管理工作情況。我行在貸款客户的管理中，堅持兩個以上客户經理工作制度並實行客户經理每隔兩年進行一次換户管理。今年以來，我行客户經理應換户管理人數三，換户管理人數三次。確保了換户管理工作的有效開展，為提高服務質量和工作效率打下了堅持的基礎。

農發行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度落實”自查工作中能夠從嚴、從謹，並且堅持與實際工作相結合，督促了重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度”的落實，堅持突出重點與全面自查相結合，在檢查信貸、財務、會計等重點業務領域的同時，全面瞭解了“重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度落實”工作進展情況，經過自查我行在“重要崗位輪崗、換户管理、強制休假”等內控制度落實不存在問題。

【第10篇】銀行員工輪崗自查報告

銀行員工輪崗自查報告篇一

根據xx函[xx]257號關於認真貫徹落實《xx支行員工不良行為排查實施方案》的通知進行自查，自查情況如下：

(一)思想道德方面：

1、在日常工作中，未出現差錯較多、任務完成不及時、敷衍、推諉等責任心不強、作風不紮實的行為;

2、未有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;

3、未有經常無故不參加政治學習、業務學習等集體活動的行為;

4、未有利用工作便利收受客户紅包、手續費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為;

(二)日常生活行為方面：

1、未有經常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費與正當收入嚴重不符的行為;

2、未有經常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與賭球、玩遊戲機等其他變相賭博的行為;沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行為;

3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經常找人借錢的行為;

4、未有從事第二職業或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為;沒有上班時間傳呼、電話不斷，與社會不良人員交往的行為;沒有經常在上班時間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為;

5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動較大的行為;沒有經常深夜不歸或夜不歸宿的行為。

(三)業務管理方面：

1、未有對金融規章制度及上級的精神不認真傳達學習和貫徹落實的情況，明確本單位或本部門各業務操作崗位職責;

2、未有對業務工作中存在的漏洞不及時採取有效措施解決的情況，及時解決網點需要解決問題;

3、未有對違紀違規行為或業務事故不按規定及時制止、報告和處理的情況;

4、未有辦理業務越權行事的行為，未有網點、部門負責人違法違規辦理業務的情況;

5、未有財會部門主管、主管行長、行長不堅持每旬、每月、每季對所有尾箱現金進行清點的情況;

6、未有不按規定安排對重要崗位進行輪崗的情況。

(四)業務操作方面：

1、未有不按規定對賬而出現賬賬、賬實、賬表不符的情況;未有未經會計主管審核或授權，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為;

2、未有偽造、塗改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷燬會計憑證的現象;

3、無單人上門收款、送款違反規定程序辦理上門收款業務和辦理印鑑卡、重要憑證等業務的情況;無不嚴格執行每天營業終了雙人清點尾箱現金或清點後不登記、不簽名的情況;

4、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報出納長款的現象;未有擅自保管客户存摺(單)、銀行卡及密碼的行為,並替代儲户取款現象;

5、未有允許單位和個人超額提現或對大額提現不按規定報告、報批的情況;未有開户審查不嚴、違反個人存款實名制規定辦理個人儲蓄開户手續辦理公款私存的行為;

6、未有未按規定私自為客户辦理掛失手續，盜取客户資金的現象;未有越權或虛假簽發存單、憑證式國庫券收款憑證、個人存款證明及其他存款單證的行為;

7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況，提供虛假的貸前調查報告行為;

8、未有超越職權和範圍用印行為，無未經審批或審批手續不全用印行為;未有私自將單位介紹信給他人使用的行為;

9、未有私自將押運路線透露給他人的行為;

10、無不按規定辦理業務授權的情況;不存在混崗操作現象;

11、無故意違章操作，有章不循行為，未有風險苗頭和不安全因素存在。

銀行員工輪崗自查報告篇二

工總行下發的《員工行為守則》《員工行為禁止規定》、《員工違規行為處理規定》構建了一套完整的與員工行為規範守則，作為一線員工的我從職業道德、職業素養、職業紀律、職業安全等進行了深刻的自我剖析，自我檢查：

一、職業道德方面

我牢記《員工行為守則》職業道德提綱提出的七條要求“，忠於工行;履行職責，回報社會;胸懷整體，顧全大局;愛崗敬業，恪盡職守;品行端正，誠實守信;服務為本，客户至上;穩健合規，防範風險”。

二、職業素養方面

我明確了作為一線員工的基本服務規範、行為禮儀規範、經營操作規範和客户服務規範，用“三聲”服務和“微笑”服務感動客户、以自己最飽滿的熱情去面對客户，讓他們感覺到我們的真誠。把真心、誠心的服務風采展現給客户，為客户提供全方位、貼心的服務，表達我們至純至真、真誠燦爛的笑容。每天帶着微笑與客户説的第一句話：“您好!請問您要辦理什麼業務?”從“謝謝、對不起”一些看似不經意的小事做起，服務體現周到，細節決定成敗。因為，我們代表的不僅僅是我們自己，而是整個工商銀行。

三、職業紀律方面

我沒有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;沒有經常無故不參加政治學習、業務學習等集體活動的行為;利用工作便利收受客户紅包、禮品、手續費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為。沒有組織或參與涉及黃、賭、毒等違法活動;信用卡惡意透支，的行為等，一切遵照行為規範嚴格執行。

四、職業安全方面

我意識到遵循職業安全不僅是對自己的保護，也是對他人的關愛，在工作中提高警惕意識和安全意識，掌握安全基本技能，平時按照規則制度和業務流程辦理業務，積極參加各種形式的應急演練，以避免不必要的風險事故。

通過對《員工行為規範手冊》和《操作風險防範手冊》的學習和自查，加深了我對員工行為的規範和防範風險意識的建設，更堅定了我執行行為規範的決心。

銀行員工輪崗自查報告篇三

市分行審計組於1月25日對我支行進行審計檢查工作，並下發了《牡丹江市分行審計報告書》我支行接到通知後，支行高度重視檢查結果並認真提出整改措施，現將有關整改措施報告如下：

一、個人業務

1、櫃員離席必須雙人清點現金，做臨時軋賬處理

2、atm現金長短款當天需及時處理

3、及時清理儲蓄系統內無關人員的工號

4、大額現金須及時鎖入金櫃

5、早、晚必須雙人拆封款袋

6、日終正式軋賬後必須會同綜合櫃員清點現金

7、匯兑綜合櫃員及時按規定打印和登記特殊業務登記簿

8、櫃員長時間離席必須做系統臨時簽退，收起章戳

9、早晚接送款車人員必須雙人進入、離開工作場地

10、櫃員不得代用户填寫單據

二、公司業務

1、儘可能減少驗印時的強制

2、公司業務對賬單由專人保管

3、清除公司業務櫃員在其它系統中的工號

三、進一步加強內控管理的措施和安排

1、提高思想認識，形成抓好內控管理工作為全行第一要務的共識。提高內控管理對防範金融風險認識，努力杜絕違規操作而引起的金融風險。提高對存在問題的整改認識，在整改中規範操作行為。提高對制度建設、制度執行認識，在制度建設上完善自我，在制度執行中制約自我。

2、嚴抓制度落實到位，堵塞管理漏洞，落實各項內控制度，落實責任人、實施人，確保制度落實不留空白，責任明確不模糊。加強考核評價，落實審核工作，發現問題及時通報，及時整改，獎優罰劣，大力營造執行規章制度光榮，違反規章制度可恥的良好氛圍。

3、正視存在的問題，今後將進一步加強員工規章制度學習，加大員工業務操作方面培訓力度，強化內控制度貫徹執行，不斷提高全行員工綜合業務素質，不斷提高員工對操作風險的防範意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑑，在學習上教育員工，在制度上制約員工，進一步提高我行整體內控管理水平，把操作風險降到最低限度。

銀行員工輪崗自查報告篇四

一直以來，我們xx銀行都是以櫃員服務好,有親切感,得到客户的好評。我們北京分行一直也是十分重視櫃員的服務，但此次總行抽查錄像點評我們東城支行的服務成績卻不盡如人意。在6月26日，北京分行也組織了第二季度錄像點評，通過這一次點評，通過各位領導的批評指正，同時也看到了其他網點的服務，我們東城支行也看到了和其他網點的差距。

同時，我們也進行了反思，到底怎樣才能做好服務，讓每一個櫃員把服務做到，並把營銷流暢的融入到業務當中。首先，最重要的是做好儀容儀表。要做好儀容儀表，不是簡單的把粧容、服裝的標準告訴櫃員。要做到每天至少兩次檢查，日間隨時抽查櫃員的儀容儀表，看到問題及時整改。櫃員作為銀行的門面，向客户展現的應該是具有飽滿的精神狀態，和專業的態度，而且要有一絲不苟的處事原則。但如果被客户看到櫃員歪斜的絲巾，佔有菜湯的襯衫，首先給客户的感覺就是不專業不正式，那客户又怎麼會願意聽取櫃員的營銷意見呢?因此，嚴格要求櫃員的儀容儀表就是十分重要的。因此，我們計劃，即日起，每日晨會要求由晨會主持人檢查各位櫃員儀容儀表，包括女生的頭花是否端正、絲巾是否端正、是否有掉落碎髮、粧容是否按行裏標準要求，服裝是否乾淨整潔;男生的領帶是否及時佩戴，髮型是否符合標準;並及時進行調整。日間以及下午上班前，由運營經理或主管進行巡視、抽查，並及時整改。以使得櫃員時刻能夠以良好的狀態面對客户。同時，我們也要求櫃員在休息時間，及時關注、調整自己的服裝，不能被動的等待被別人發現問題，而要主動的去調整。

其次，每週不僅要組織櫃員學習服務標準，還要組織櫃員進行服務的模擬訓練。對於示座等手勢，進行規範化培訓，做到整齊化一，在細節處體現專業化。另外，也要組織櫃員交流服務營銷心得，大家相互交流自己的經驗，如何能夠更好的做服務。把營銷的話術合理的安排到業務進行當中，不讓客户覺得是很突兀的強硬推銷我行的卡片以及理財產品，而是結合客户的情況去推薦，這樣一來也能更好的提升客户的感受度。比如：同樣是推薦我們xx銀行網上銀行功能。如果只是簡單的説，“我們的網銀很方便的也很安全，同城跨行轉賬沒有手續費。”客户不一定會接受，他可能會説“我家裏有很多銀行的u盾了，我不想要了，太麻煩，而且你們網點少，我存錢還要來網點，實在不方便，我就不開了。”那這樣一來，我們如果再進行營銷的話，很有可能客户就會很反感，很難達到營銷的好的效果。那如果我們換一種方式，比如“先生，您是辦白領通業務吧，這個開通網上銀行的話，在網銀上發放貸款、歸還貸款都很方便的。而且，您也可以同時開通超級網銀功能，把您別的行的專業版網銀和咱們行的關聯到一起，這樣您還款時，可以直接從別的行網銀轉過來，這樣也沒有手續費，都很方便。一會兒，可以讓咱們大堂經理幫您演示一下，這邊也有聯繫卡片，有咱們網點電話和客服電話，有需要您都可以諮詢咱們的。”這樣一來，客户就覺得櫃員是站在客户角度為他着想，而且連後顧之憂都替客户想到了，那麼客户就願意聽取櫃員的建議。而對於櫃員而言，不僅順利的辦理了業務、成功的營銷了網銀、而且在服務加分項中既有營銷自助方式、也包含了給予客户建議和遞送聯繫卡，可謂是一舉多得。

同時，我們也會組織櫃員間交流，如何提高效率，合理利用業務間隔時間，這樣一來，也能有效縮短業務進行時間。在業務辦理過程中，儘量不要去等，利用空餘時間可以蓋章或者準備客户需要的現金，或者整理憑證，這樣一來，一筆業務結束後，不需要多餘的時間進行整理，也能有效提高叫號的速度。

當然，要做好服務，最基礎的還是要學習好業務，能夠流暢的辦理業務是為客户提供質服務的根本。我們東城支行目前也是新人較多，我們也為小朋友們設計了技能提升計劃和業務學習計劃。在上櫃前，不僅要告訴小朋友們，要如何去做這個業務，也要更透徹和細緻的告訴他們為什麼要這麼做，風險點在哪，從根本上去提高小朋友們的業務素質。在幫助小朋友的同時，已經成熟的櫃員也進行二次培訓，温故而知新，更透徹的理解業務操作背後的風險點，以便能夠有利於提高櫃員的業務素質。

通過這次季度錄像點評和總行抽查錄像，使我們認識到我們的服務還存在着很多問題，要全面要求每一名櫃員，讓大家都成為服務標杆，讓大家共同進步。同時，也要加強和櫃員的溝通，端正櫃員的態度，瞭解櫃員的思想動態，從根本上提高櫃員的服務意識。

銀行員工輪崗自查報告篇五

一、健全組織，強化領導

為確保此次自查工作順利進行，我局成立了以紀檢書記為組長的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。

二、嚴格清查，不走過場

成立清查小組，局領導要求認真學習文件精神，對照自查內容進行自查。做到不走過場不留死角，及時發現和解決存在的問題。

三、認真自查，及時自糾

按照《綿竹市財政局關於開展全市財政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對本單位內部控制制度、財務管理制度和財政資金的管理情況進行了自查。

1、建立健全行政事業單位內部控制制度。我局嚴格按照收支兩條線原則，所有的業務收入都全額繳入財政國庫，並按時間、單位、票據票號、金額做好每筆收入台賬，每月末按時與財政國庫科對賬;每一筆業務支出都嚴格按照經辦人部門負責人財務審核分管領導審核領導審批的審批程序執行財務報銷制度。

2、財政票據指派專人專管，建立了票據領用、核銷台賬，年底按財政票據管理要求進行清零並註銷。

3、我局財務印章管理原則是：分開存放保管，監督審批使用。財務專用章由會計負責保管，法人印章由出納保管。財務印章保存在安全地方，並且經常檢查，非保管人員不得使用，非經單位負責人同意，不得攜章外出。禁止非財務事項加蓋財務印章，嚴禁財務印章外借。

4、財務科的職能職責明確，下設會計和出納兩個崗位，各自職責分工明確，會計與出納之間，相互協調配合，並相互制約。月末出納的現金、銀行日記賬與會計的賬務相核對，會計的賬務必須與銀行和財政的相核對，確認無誤後方可結賬。會計並定期與不定期的對出納的庫存現金進行抽查。

5、我局財務核算基本按照行政事業單位會計制度進行核算與管理，但還不夠完善，下步應按照要求進一步完善會計核算。

6、無違規開設銀行賬户，現有賬户按照要求管理使用，對賬制度每月末認真落實。

7、財政資金按相關規定進行管理與使用，財政資金撥付流程科學規範，財政資金審核及時到位，無財政資金未納入國庫集中支付。

【第11篇】銀行員工崗位自查報告

導語自查報告是一個單位或部門在一定的時間段內對執行某項工作中存在的問題的一種自我檢查方式的報告文體。銀行員工崗位自查報告怎麼寫？來看看整理的範文吧！

根據xx函[]257號關於認真貫徹落實《xx支行員工不良行為排查實施方案》的通知進行自查，自查情況如下：

(一)思想道德方面：

1、在日常工作中，未出現差錯較多、任務完成不及時、敷衍、推諉等責任心不強、作風不紮實的行為;

2、未有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;

3、未有經常無故不參加政治學習、業務學習等集體活動的行為;

4、未有利用工作便利收受客户*、手續費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為;

(二)日常生活行為方面：

1、未有經常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費與正當收入嚴重不符的行為;

2、未有經常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與*、玩遊戲機等其他變相賭博的行為;沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行為;

3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經常找人借錢的行為;

4、未有從事第二職業或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為;沒有上班時間傳呼、電話不斷，與社會不良人員交往的行為;沒有經常在上班時間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為;

5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動較大的行為;沒有經常深夜不歸或夜不歸宿的行為。

(三)業務管理方面：

1、未有對金融規章制度及上級的精神不認真傳達學習和貫徹落實的情況，明確本單位或本部門各業務操作崗位職責;

2、未有對業務工作中存在的漏洞不及時採取有效措施解決的情況，及時解決網點需要解決問題;

3、未有對違紀違規行為或業務事故不按規定及時制止、報告和處理的情況;

4、未有辦理業務越權行事的行為，未有網點、部門負責人違法違規辦理業務的情況;

5、未有財會部門主管、主管行長、行長不堅持每旬、每月、每季對所有尾箱現金進行清點的情況;

6、未有不按規定安排對重要崗位進行輪崗的情況。

(四)業務操作方面：

1、未有不按規定對賬而出現賬賬、賬實、賬表不符的情況;未有未經會計主管審核或授權，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為;

2、未有偽造、塗改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷燬會計憑證的現象;

3、無單人上門收款、送款違反規定程序辦理上門收款業務和辦理印鑑卡、重要憑證等業務的情況;無不嚴格執行每天營業終了雙人清點尾箱現金或清點後不登記、不簽名的情況;

4、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報出納長款的現象;未有擅自保管客户存摺(單)、銀行卡及密碼的行為,並替代儲户取款現象;

5、未有允許單位和個人超額提現或對大額提現不按規定報告、報批的情況;未有開户審查不嚴、違反個人存款實名制規定辦理個人儲蓄開户手續辦理*私存的行為;

6、未有未按規定私自為客户辦理掛失手續，盜取客户資金的現象;未有越權或虛假簽發存單、憑證式國庫券收款憑證、個人存款證明及其他存款單證的行為;

7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況，提供虛假的貸前調查報告行為;

8、未有超越職權和範圍用印行為，無未經審批或審批手續不全用印行為;未有私自將單位介紹信給他人使用的行為;

9、未有私自將押運路線透露給他人的行為;

10、無不按規定辦理業務授權的情況;不存在混崗操作現象;

11、無故意違章操作，有章不循行為，未有風險苗頭和不安全因素存在。