關於銀行自查報告多篇

關於銀行自查報告範文篇1

一、健全組織，強化領導

為確保此次自查工作順利進行，我局成立了以紀檢書記為組長的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。

二、嚴格清查，不走過場

成立清查小組，局領導要求認真學習文件精神，對照自查內容進行自查。做到不走過場不留死角，及時發現和解決存在的問題。

三、認真自查，及時自糾

按照《xx市財政局關於開展全市財政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對本單位內部控制制度、財務管理制度和財政資金的管理情況進行了自查。

1、建立健全行政事業單位內部控制制度。我局嚴格按照收支“兩條線”原則，所有的業務收入都全額繳入財政國庫，並按時間、單位、票據票號、金額做好每筆收入台賬，每月末按時與財政國庫科對賬；每一筆業務支出都嚴格按照經辦人——部門負責人——財務審核——分管領導審核——領導審批的審批程序執行財務報銷制度。

2、財政票據指派專人專管，建立了票據領用、核銷台賬，年底按財政票據管理要求進行清零並註銷。

3、我局財務印章管理原則是：分開存放保管，監督審批使用。財務專用章由會計負責保管，法人印章由出納保管。財務印章保存在安全地方，並且經常檢查，非保管人員不得使用，非經單位負責人同意，不得攜章外出。禁止非財務事項加蓋財務印章，嚴禁財務印章外借。

4、財務科的職能職責明確，下設會計和出納兩個崗位，各自職責分工明確，會計與出納之間，相互協調配合，並相互制約。月末出納的現金、銀行日記賬與會計的賬務相核對，會計的賬務必須與銀行和財政的相核對，確認無誤後方可結賬。會計並定期與不定期的對出納的庫存現金進行抽查。

5、我局財務核算基本按照行政事業單位會計制度進行核算與管理，但還不夠完善，下步應按照要求進一步完善會計核算。

6、無違規開設銀行賬户，現有賬户按照要求管理使用，對賬制度每月末認真落實。

7、財政資金按相關規定進行管理與使用，財政資金撥付流程科學規範，財政資金審核及時到位，無財政資金未納入國庫集中支付。

這次自查自糾，是促使我局財務工作自我完善的一次切實可行的行動，使我們及時發現問題，並針對存在的問題及時加以整改，從而使我局財務工作更加完善有效。

關於銀行自查報告範文篇2

為配合分行個人金融部開展201x年盡職監督檢查，本着規範業務經營，強化風險管理，紮實推進合規管理和風險防範，增強全員合規經營意識，減少案件風險隱患，確保安全、穩健運行，我行進行了嚴格規範的自查活動。現將有關檢查情況報告如下，請審查：

第一，個人貸款業務方面

截至自查之日，我行個人貸款餘額為49xx萬元，其中“隨薪貸”餘額2xxx萬元，其他個人貸款餘額20xx萬元（包括不良貸款餘額1x萬元）。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照《中國xx銀行信貸業務管理辦法的通知》和《中國xx銀行xx分行個人信貸業務管理實施細則的通知》的要求，及時採取有效措施以防止不良貸款的增長，並積極組織業務人員通過上門催收、電話催收等方式減少現有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息xx萬元。“隨薪貸”業務從受理、審查到發放全過程嚴格按照《x銀x辦發（xx號）》等相關規則制度執行，不存在資金髮放方式、資金用途等違規行為。

第二，客户管理系統方面

根據pcrm、cfe相關文件要求，我行及時更新新用户和清理宂餘用户，到目前為止我行在客户管理系統中共有4名操作人員。根據我行實際，我行鍼對性的組織操作人員進行集體討論、培訓和學習，通過培訓，全體系統操作人員都能較為熟練的運用相關的功能模塊。

第三，客户關係維護方面

由於我行人員不足，尚不存在專門的客户經理，大堂經理和客户維護人員。對此，我行根據《客户關係營銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負責，維護重要客户和貴賓客户。並組織全體員工進行培訓，以保障為客户提供高效、優質的服務。

第四，基金代銷業務合規方面

我行根據上級產品發行文件和產品銷售文件，及時傳達至每一位員工，並根據《xx銀行證券投資基金代理銷售業務管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售，但由於基金行情等原因，從xx年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風險。由於我行目前暫無人員取得基金銷售資格，現正組織人員學習和培訓，以取得相關資格證書。

第五，個人理財及貴金屬方面

在自查過程中我行發現以前銷售個人理財產品中有個別客户存在尚未填寫《個人投資者風險承受能力評估問卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以採取積極的補救措施。貴重金屬業務尚未開辦。

通過自查，發現我行在個人金融相關業務方面還存在規章制度執行不到位、業務受理不規範、風險管理不完善等諸多問題。對此，我行將及時根據制度要求進行整改，並在以後的工作中杜絕類似不合規、不完善、有漏洞、有風險的情況發生。

關於銀行自查報告範文篇3

為了迎接銀監會對商業銀行個人理財業務的檢查，規範支行個人理財業務，根據銀監會下發的《關於進一步規範商業銀行個人理財業務有關問題的通知》精神，我支行對200*年以來的經營業務進行了全面、逐項、細緻的檢查，現將開展自查工作情況彙報如下：

一、人員配備情況

為了確保個人理財業務的合規銷售，支行配備了專職理財經理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經理資格考試、並取得了保險代理從業人員資格證書。所有銀行理財產品、基金、保險、券商集合理財產品均由專職理財經理銷售。

鮮有一般產品銷售人員向客户介紹理財產品情況發生，現已全面杜絕。

二、銷售流程

支行理財經理均是在充分了解客户的財務狀況、投資目的、投資經驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客户推薦理財產品，併為每一位購買產品的客户填寫《個人客户投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經理根據其評估結果，向客户推薦相應得理財產品。《評估報告》經理財經理與客户進行簽字後，交由支行理財主管審核並簽字，單筆購買金額超過100萬的客户，《評估報告》還經由支行分管個人理財業務行長簽字。自查中發現有少數客户的《評估報告》未經支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。

在具體的理財產品銷售前，理財經理均向客户説明了產品結構、風險、收益等相關信息，讓客户在充分了解產品的基礎上作出選擇。理財產品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客户資料均填寫完整。

三、資料檔案保存

20xx年以來，所有理財產品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，並按期裝訂成冊，入庫統一保管，其中，《客户風險評估報告》實行專夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經理為每期產品和《風險評估報告》建立了詳盡的客户電子檔案，方便及時瞭解客户情況和日後與客户溝通。本次自查中發現有些風險評估報告未裝訂建表，擬定於今天下班前完成建表裝訂工作。

四、今後工作計劃

支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規銷售理財產品， 但本次自查中仍然發現了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今後的工作中，支行將繼續堅決貫徹執行《關於進一步規範商業銀行個人理財業務有關問題的通知》的精神，合規銷售、定期開展個人銀行理財業務自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業務的健康、規範發展。

關於銀行自查報告範文篇4

今年我縣開展“企業評機關”、“行風評議”活動幾個月來，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛蒐集社會各界的意見，歸納起來，主要是服務環境需要進一步改善，服務水平需要進一步提高，貸金力度需要進一步加大。對這些問題，我行邊查邊改。現將自查自糾及整改情況彙報如下。

加強硬件建設，改善服務環境。近幾年來，我行投資一百多萬元，先後對銀城等分理處和支行營業室進行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營業室建成全市首批“貴賓理財中心”，把其他網點建成標準化的“綜合理財中心”、“金融便利網點”。通過改造，共增加營業面積260多平方米，增加營業窗口6個，每個營業網點都安裝（配備）有自動櫃員機、自動存款登折機、網上銀行電腦，還安裝了一台自動存款機、兩台離行式自動櫃員機，服務環境有了顯著改善。

開展三項活動，提升服務品質。一是深入開展“服務價值年”活動，以服務創造價值；二是繼續在網點開展評選“服務明星”、服務“紅旗單位”活動，讓典型引路；三是廣泛開展“規範服務”活動，組織員工規範操作。同時，支行加大了對優質服務的培訓力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務水平的提升。目前，全行一線員工堅持統一着裝、掛工號牌上崗，網點員工普遍做到了微笑服務、雙手接遞客户憑證服務等“五項規範服務”。在工行省分行三季度“神祕人”優質服務檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。

堅持信貸創新，加大貸金力度。我行在辦好企業抵押貸金的同時，針對部分企業貸金抵押值不足的實際，創新貸金路子，先後辦理了以企業鋼材、小麥、棉紗等大宗物質質押的商品融資，以企業應收帳款質押的貿易融資，以企業對方銀行開具的確認函為質押的信用證賣方融資，還發放了企業一次抵押、循環使用的小企業網絡循環貸金。為了支持我縣個體民營

經濟發展和居民創業就業，我行發放了商鋪按揭貸金，等等。信貸工作的創新，拓展了貸金路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸金餘額達到2。95億元，比年初增加1。1億元，增加額居全市金融機構前列，有力地支持了我市經濟的發展。

縣委縣部門將我行作為評議對象是對我們的關心，企業、客户對我行行風建設提出寶貴意見是對我們的信任。我行廣大員工決心在今後的工作中，以開展“行風評議”、“企業評機關”活動為契機，更加紮實地搞好優質文明服務，更加有力地擴大信貸投放，更加全面地履行社會責任，為我市經濟社會的科學發展、率先發展、和諧發展做出新的更大的貢獻。

關於銀行自查報告範文篇5

工總行下發的《員工行為守則》《員工行為禁止規定》、《員工違規行為處理規定》構建了一套完整的與員工行為規範守則，作為一線員工的我從職業道德、職業素養、職業紀律、職業安全等進行了深刻的自我剖析，自我檢查：

一、職業道德方面

我牢記《員工行為守則》職業道德提綱提出的七條要求“牢記使命，忠於工行;履行職責，回報社會;胸懷整體，顧全大局;愛崗敬業，恪盡職守;品行端正，誠實守信;服務為本，客户至上;穩健合規，防範風險”。

二、職業素養方面

我明確了作為一線員工的基本服務規範、行為禮儀規範、經營操作規範和客户服務規範，用“三聲”服務和“微笑”服務感動客户、以自己最飽滿的熱情去面對客户，讓他們感覺到我們的真誠。把真心、誠心的服務風采展現給客户，為客户提供全方位、貼心的服務，表達我們至純至真、真誠燦爛的笑容。每天帶着微笑與客户説的第一句話：“您好!請問您要辦理什麼業務?”從“謝謝、對不起”一些看似不經意的小事做起，服務體現周到，細節決定成敗。因為，我們代表的不僅僅是我們自己，而是整個工商銀行。

三、職業紀律方面

我沒有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;沒有經常無故不參加政治學習、業務學習等集體活動的行為;利用工作便利收受客户紅包、禮品、手續費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為。沒有組織或參與涉及黃、賭、毒等違法活動;信用卡惡意透支，的行為等，一切遵照行為規範嚴格執行。

四、職業安全方面

我意識到遵循職業安全不僅是對自己的保護，也是對他人的關愛，在工作中提高警惕意識和安全意識，掌握安全基本技能，平時按照規則制度和業務流程辦理業務，積極參加各種形式的應急演練，以避免不必要的風險事故。

通過對《員工行為規範手冊》和《操作風險防範手冊》的學習和自查，加深了我對員工行為的規範和防範風險意識的'建設，更堅定了我執行行為規範的決心。